层次分析评估

层次分析评估（精选11篇）

层次分析评估 篇1

层次分析法概述

层次分析法 (AHP, Analytic Hierarchy Process) 是美国著名的运筹学家Satty T.L教授于二十世纪七十年代提出的, 是一种层次化、定量与定性相融合的多准则决策方法, 也是简便灵活而且实用、有效的, 能够处理不易定量化问题的评估方法。

层次分析法的基本原理就是以数字的形式进行处理与表达, 将决策者的主观判断进行量化, 把复杂的问题层次化, 把问题简化并利用层次进行分析细节;通过定量的数据把定量与定性分析结合起来, 进而为决策者的决策提供依据。也就是说, 层次分析法把要决策的问题看成一个很大的系统, 它是若干的影响因素组合而成的, 并且因素与因素间都存在一定的关联与制约, 根据因素与因素间的隶属关系能够组成一个层次结构, 然后通过相关数学计算, 将这些因素层次排序, 最后将分析排序的结论作为决策依据。

利用层次分析法解决问题一般包含四个基本步骤:

(1) 构造待解决问题的层次结构模型;

(2) 构造各层次内的两两对比较判断矩阵;

(3) 根据对判断矩阵计算出各层次单排序;

(4) 计算各层元素的最终组合权重。

首先对系统进行分层次与拟定量, 并作规范化处理, 将复杂的问题分解为因素并划分为若干层次。两两比较标度值, 将依据主观经验定性问题进行定量化处理, 把层次内的因素之间简单地进行计算、判断和比较, 得出这些因素的权重值, 计算出相对于系统总目标的单个因素的排序权值, 最终分析得出各个因素的总体风险状况。

1构造层次结构模型

实际上构造层次结构模型就是对问题进行剖析的过程, 在层次结构模型的最上层仅有一个元素, 为目标的焦点, 即目标层。目标层以外的其它层次允许有多个元素, 相邻两层的元素是按照一定的规则进行确定的。通常情况下, 层次结构模型分为三层, 如图4.2所示。

目标层 (Goal) ;在该层只有一个元素, 是待解决问题所设定的总的目标。

准则层 (Criteria) ;该层包含了需要完成的预定目标涉及到的一系列中间环节, 涵盖了相关的准则以及子准则, 允许一个或者有若干个层次组合而成。

方案层 (Alternatives) ;该层包含了可供选择的各种措施以及方案等。

不同层次的元素之间往往会存在着隶属关系, 即上一层的元素对下一层元素有支配的作用并且由下一层元素组合构成;同层元素也可以划分为若干小组, 性质相近的元素划分为一组, 同组元素隶属的上层元素通常会是同一个, 不同组元素性质不同, 一般隶属于不同的上一层元素。通过对复杂问题进行分析, 先要明确决策的目标, 并将它作为目标层 (最高层) 的元素, 这个层次的元素是唯一的。接着找到与目标实现相关的准则, 并作为准则层的因素。复杂问题的准则层因素可能很多, 有的是主要准则, 还有的是次准则, 次准则隶属于主要准则。详细地分析准则因素之间的内在联系, 再根据分析结果把这些准则划分在不同层次。分析准则与实际的问题后, 确定可选择的最终解决方案或者措施, 在递阶层次结构的最下面一层的因素就是这些方案与措施。明确了层次结构中所有因素的位置, 用连线把它们依照规则连接起来, 就完成了递阶层次结构的创建。

在有些元素较多, 关系复杂的层次结构中, 组的关系可能会不太明显, 形成层次关系是相互交叉的, 这时也会存在下一层的一些元素同时受到上层的若干元素的支配, 但还是会有明显的上下层的隶属关系。

2构造各层的判断矩阵

对比较判断矩阵指的是相对上一层某个准则而言, 与该准则有关联的本层的要素之间的相对重要性。若方案层P (b1, b2, …, bn) 相对上一层准则C而言有关联, 那么建立方案层中的各个元素相对于准则P的判断矩阵如公式所示。

式中, bij表示的是对于准则C而言, 方案层P中的元素ib与元素bj比较得出的两者的相对重要程度。bij的取值根据专家经验和意见或者资料、历史统计数据来确定的。在层次分析法当中, 可以根据Satty引入了1至9的9分位标度法, 两要素的比较可以进行定量描述。由此, 可以通过各层要素之间的成对比较得到层次结构模型的判断矩阵, 标度如表4.1所示。

建立的对判矩阵应该具备以下特性:

从理论上分析:如果C_P是完全一致的成对比较判断矩阵, 应该有bij=1/bji (i, j=1, 2, …, n) , 判断矩阵可以具有传递性。但实际上, 构造出的对比较判断矩阵是不可能的满足所有以上的等式, 所以对比较判断矩阵在一定程度上可以存在一定程度的不一致。

3层次单排序与检验

计算层次单排序就是把本层各要素, 相对上一层根据对比较判断矩阵计算出权重顺序的过程, 常用的计算方法主要有方根法与和积法。

方根法首先将判断矩阵C_P的每一行因素求乘积, 对求得的乘积做根方计算, 再将方根归一化, 以确定这一层因素对于上一层的相对风险权重, 也就是计算方案P层中各要素相对于准则C的权重排序, 最终得出排序结果。

在层层排序过程中, 需要对判断矩阵进行一致性检验。判断矩阵在特殊情况会具有一致性以及传递性。但通常并不需要判断矩阵必须满足一致性与传递性, 只是判断矩阵在进行其重要性排序时必须遵循一定的逻辑规律, 如果A比B重要, B又比C重要, 应该得出A比C更加重要的结论, 若出现了A比C重要这种结果, 就意味着该判断矩阵在不符合逻辑, 不能通过一致性的检验。

实际计算过程中, 判断矩阵需要满足基本的一致性, 并进行相应的一致性的检验。通过了检验, 该判断矩阵才能对计算结果进行后续的分析。下面简要介绍一致性检验的步骤。

(2) 以Satty给出的RI的指标值表为依据, 进行平均随机一致性指标RI的对比查找。

(3) 利用CR=CI/RI来计算修正的一致性指标, 当CR≤0.1时就认为对比较判断矩阵符合一致性检验的要求, 若不符合就要继续调整判断矩阵。

4层次总排序与检验

层次总排序指的是根据各层次单排序得到的每层相对于上层的各个元素的相对权重, 进一步计算单排序结果得出层次结构模型中各层的所有因素相对于目标层的组合权重, 由上往下逐层进行, 最终得出方案层中的元素相对于目标层的组合权重。

和单排序一样, 总排序结果也要进行相应的一致性检验。

若已知相对于第k-1层第j个元素为准则的CIj (k) 、RIj (k) 和CRj (k) , j=1, 2, …, m, 那么第k层的综合检验指标如下所示。

若CR (k) <0.1时, 判断矩阵的整体一致性是可以接受的。通过对排序结果的分析, 得出最后的决策方案。

层次分析法的优缺点

层次分析法是典型的定性分析与定量分析综合的方法, 比较适用于不能够完全定量分析的问题。相比之下, 层次分析法的结构化理论基础使得它在解决各类复杂问题或者多目标、多层次的大型信息系统的问题较为简单, 分层次的系统框架, 可以有效地分解系统, 只需将信息系统结构化处理之后, 进行简单的计算。层次分析法使用对比标度, 使得客观性的判断能力大大增强, 通过分析信息系统的相关因素及其关联, 将复杂问题层次化、简单化。结合实际生活中主观和客观因素, 综合考虑定量分析与定性分析, 定量的描述对主观的评估, 使评估科学化、系统化、数学化, 使风险评估的结果较为客观。

层次分析法也存在缺陷, 主要的缺点包括以下两个方面。

首先是层次分析法自身的缺点, 在构造判断矩阵时, 如果采用专家打分评判方式, 利用若干专家对信息安全风险因素的认知判断作为构造数据, 专家有根据客观的自我偏好进行打分的可能, 进而影响到评估的最终结果, 可能会造成评估结果误差较大, 降低了评估的客观性精确度。如果仅仅是依靠几个相关专家的评判得出的评估结果进行构造判断矩阵, 容易造成判断矩阵不具有全面性, 致使评估的结果可信度降低。若选择相应的修正方式改进评估方法, 也可能会造成其它因素受到某个因素改善的影响, 降低其它因素的精确度。因此, 构造判断矩阵会受到专家的质量、数量等主观因素方面的影响, 并最终影响评估结果的精确度。

层次分析法不可以计算精确度要求高的问题, 只可以看作是半定量的分析方法。在风险评估时, 针对层次分析法的缺陷, 本文引入了模糊数学理论改善层次分析法, 使模糊分析与层次分析方法相结合, 使评估的结果趋于合理化、客观化。

小结

本文主要是介绍了层次分析法的信息安全风险评估模型。首先是介绍了基于层次分析法的风险评估模型, 分析其优缺点, 并解析了改进后层次分析法结合的评估模型的主要评估流程。

摘要：信息的安全风险评估和分析的目的在于对安全事件发生的概率以及产生的影响做出尽可能精确的估计。这是制定并实施风险控制的重要参考, 也是风险控制的必要前提。而现实世界中人们认识的局限性、安全事件的档案缺失、环境的多变性以及信息系统的复杂性等因素都可以造成风险评估中出现失误, 选择科学风险评估方法可以大大缩小这些偏差, 提高评估的精准度。本文将采用改进后的层次分析法, 计算信息系统的风险值。

层次分析评估 篇2

航空安全评估中的层次分析法-AHP

在航空公司安全评估中建立了影响飞行安全的层次结构模型,并利用层次分析法(AHP)对其进行了分析,得出了各个项目对公司的`飞行安全的影响系数(权重),为建立科学、公正的评估系统提供了理论支持.

作 者：高扬 牟德一 Gao Yang Mu Deyi 作者单位：中国民航学院刊 名：中国安全科学学报 ISTIC PKU英文刊名：CHINA SAFETY SCIENCE JOURNAL年，卷(期)：10(3)分类号：V2 X9关键词：航空安全评估 层次结构 AHP法 影响系数

层次分析评估 篇3

关键词：供应商  层次分析法  评估

随着企业专业化程度的进一步加深，供应链管理对于供应商质量的依赖程度将越来越高，供应商的质量管理水平直接影响到供应链管理的成效。

1 AHP方法简介

层次分析法（Analytic Hierarchy Process，AHP）是美国运筹学家T.L.Saaty在20世纪70年代提出的。运用这种方法，需将要解决的问题分为若干层次和因素，并按照各因素之间的相关性影响，进行各层次聚集，从而建立一个多层次分析模型。针对各层之间的指标，由专家根据1～9标度法通过两两比较，给予各指标重要度评分，从而构成判断矩阵。层次分析法是一种定量与定性结合的决策方法，利用较少的信息将决策者对待解决问题的决策思维过程数量化。该方法适用于多目标、多准则的无结构化的复杂问题。

将AHP 应用于构建供应商质量评价。其优势主要表现是：供应商选择和评价是一个包含定性和定量的多目标评价问题，属于多属性决策的问题，层次分析法的思路简单明了，能够把定性分析和定量分析有机地结合起来，可以将人的思路系统化、数字化，便于接受并容易计算，对于解决多层次、多目标的系统优化问题比较行之有效，并且具有简单、易于理解、实用性高等特点。

2 案例分析

2.1 易翔公司概况 易翔公司是一家合资企业，专业从事手机、数字机顶盒等高科技电子产品加工的OEM式公司，即覆盖从元器件采购、SMT、THT、手插、测试组装包装的全过程生产。现有目前最先进的SMT生产线、THT插件机、测试组装线、全自动外观检测仪、X射线检测仪，并拥有先进的物流管理体系;公司还配置了120名的专业技术人员，具备了各种电子产品的研制，开发和设计能力。

2.2 易翔公司对合格供应商的选择原则 ①产品性能符合本公司技术规定或者能满足客户技术规定的，并同时能满足本公司生产线使用要求。②具有持续稳定供货的质量保证能力。③能按时供货、价格合理、服务周到。④能配合本公司环保要求，逐步停止或减量采购不符合环保需要的材料。

2.3 易翔公司供应商评估流程

2.3.1 初步评定 采购人员应先了解供应商的规模、组织结构、资金状况、品管系统、环保活动状况等信息，对供应商进行门卷调查。供应商按要求填写《供应商调查表》见附件表A并加盖公章，同时供应商还需要提供以下基础资料作为评估前的依据：《企业有效的营业执照（副本）复印件》、企业有限的税务登记证（包括国税和地税）复印件、代理商需要提供代理产品的《代理资格证书复印件》、供应商属于工厂的需要提供《IS09000认证证书复印件》、相关材料的《ROHS报告》、关键元器件需要提供《3C认证证书复印件》、上一年度有效的财务报表或最近有效财务报表。

2.3.2 供方质量保证能力评定 提供以上资料后，采购员可对供应商向公司提出《合格供方评定申请》附件表B，经采购、工程、质量、财务会签后，报总经理审批通过后，方可外出进行工厂现场评定。符合以下规定之一者，由采购、工程、质量、财务部门共同确认可不做现场评定：①客户指定供应商。②通过ISO9000并提供第三方认证证书复印件的供应商。③拥有正常代理资质的电子材料贸易商。④生产设备及辅助设备、测试仪器、生产用辅料等供应商。

2.3.3 应用层次分析法建立合格供应商评价标准 根据易翔公司现有的发展规模和时机，公司首要的目标是以质量为先，规范管理。因此，综合考虑后，各指标的重要性分别是：质量为第一位，其次为交货，价格和服务分别列为第三和第四位。根据两两比较原则，先把质量和交货进行比较，如果质量比交货稍显重要，那么在质量所在行和交货所在列交叉处填2，在质量所在列和交货所在行交叉处填1/2。同理， 根据各因素之间两两比较原则，可以得到供应商整体评价指标的判断矩阵。

层次分析法的基本计算问题就是计算判断矩阵的最大特征根及其对应的特征向量，可以采用近似解法中的和积法来求W，从而得到各个指标的权重，计算调整后矩阵中每行的平均值，即得到各指标的权重。

质量权重：（0.480+0.522+0.462+0.400）/4=0.466

交货权重：（0.240+0.261+0.308+0.300）/4=0.277

成本权重：（0.160+0.130+0.154+0.200）/4=0.161

服务成本：（0.120+0.087+0.077+0.100）/4=0.096

因为本次选取的一级指标为4 阶矩阵，即n=4，所以查表可得，RI取值为0.9。

下面先计算CI的值。

CI=（4.031-4）/（4-1）=0.01

再计算CR 的值，并验证其一致性。CR= CI/RI=0.011

<0.1，所以满足一致性要求。

以此类推，可以计算各项细化的二级指标权重，可以得出易翔公司供应商质量评价指标体系。

2.3.4 合格供应商评定的实施方案 根据以上各项因素对供应商进行评估，每一项得分均需要有足够的数据/资料加以支撑，并随打分结果一起提交，评分由采购、质量、财务、研发等部门人员组成的小组进行，对于不能明确做出评分决定的项（如：数据不足等），由小组讨论后确定，并作补充说明，形成评估报告。各项指标均以100分制进行打分，再计算加权平均值，并根据得分确定供应商的等级。

根据得分划分供应商等级：

①得分在85～100被评为A级;

②得分在70～84的被评为B级;

③得分在55～69的被评为C级;

④55分以下的供应商则被排除。

每种产品的供应商尽量选择3家以上（根据评分的排名确定），并根据供应商的等级确定供货比例：①如果选择的供应商分别属于ABC级供应商，则供货比例可按照70～80%：20～30%：0的差异化比例确定。②如果没有A级的供应商，则应调整比例结构，并通过寻找新的供应商或培养有潜力的供应商来实现差异化管理。

2.3.5 实施供应商质量管理的效果分析 通过对供应商进行有目的的筛选和供应量分配后，其对制造企业带来的影响主要体现在准化程度和库存成本的变化上。无论可以证明易翔公司采购业务的准时化程度有了明显提高还是可以证明易翔公司库存成本得到了明显降低，都直接说明了应用这个方案起到了效果，其间接的意义是，企业挖掘第三利润源成为可行，供应链的敏捷性、稳健性得到了提升。①采购准时性分析。在易翔公司采购部，记录人员按照13种核心器/部件的供应将每次送货抵达的时间和订单规定的时间相比较记录送货的准时状况，将一个周期（这里是一旬）内的送货数据按照“准时交货率=上游企业准时交货次数÷总交货次数×100%”来计算得到一旬时间内的平均准时度指标。从易翔公司13年9月至14年2月实行准时采购过程的供应商的准时供应度指标来看，供应商的准时供应度指标实际值呈线性增长趋势，由此可以肯定地得出结论一：易翔公司基于准时化的供应商的选择和分配方法在提高采购业务的准时化中是有效的，而且准时度是在逐渐提高的。②库存成本分析。由于选择了合适的供应商，易翔公司对于最小安全库存的设置，可以采取类似ABC分类方法按级别进行计算出原材料最小的安全库存量。不同的是，对供应商实行安全库存任务分配，将少量的安全库存量分配给各供应商，比如说，如果易翔公司需要6块芯片，如果供应该运算放大器的供应商有2家，那么每家分配的数量为3块，这会在采购单中的附注项中有所体现。安全库存也是转移到供应商那里，只在易翔公司有特别需要的时候供货。由于对供应商的供应进行有选择的分配，将制造企业的原料库存和安全库存都转移到了供应商那里，且通过合理分配，逐渐消除了陈旧库存，使得库存持有成本、库存获得成本和库存缺货成本都得到了降低，甚至趋近为零。

参考文献：

[1]孙衍林.供应链管理中的准时采购战略[J].商业时代，2011（19）：18.

[2]庞英翠.准时采购物流在制造企业中的应用研究[J].物流科技，2012，29（10）：91-94.

[3]许仲彦，孙锐.电子商务供应链组织绩效评析[J].商业时代，2013（21）：53-55.

基于层次分析法的农户信用评估 篇4

一、农户信用评估指标体系设计

运用层次分析法,遵循评估信用的“4C” 原则,即品德(Character)、能力(Capacity)、资产(Capital)、基本条件(Condition),在已有研究的基础上,通过实际调查并征求相关专家意见,本文提出了适用于农户的信用评估指标体系,包括目标层、准则层和指标层等三个层次,基本条件、品德、资产和能力等四个分类指标,周围邻里的评价等九个关键指标。

(一)农户家庭基本条件

农户家庭基本条件主要受农户所在家庭的人口、劳动力、农户的年龄结构和健康状况、婚姻状况、文化层次以及农户家庭所从事的生产项目潜质等因素的影响。根据这些因素在当前农信社评估农户信用等级中的实际操作效果,本文取户主的年龄结构和健康状况、文化层次、家庭所从事的生产项目潜质等作为家庭基本情况指标下的二级指标。

1.户主的年龄结构和健康状况。

户主的年龄结构和健康状况与其经营能力和偿债能力具有高度的相关性。一般身体健康的中青年受教育程度高,接受新事物快,经营能力强。可以将农户的年龄和健康状况结合起来分为不同的等级。

2.文化层次。

一般来说,文化层次与农户的经营能力直接相关,即文化层次越高,经营能力越强;反之亦然。在我国目前农村人口文化层次普遍较低的情况下,用文化层次来反映农户的经营能力具有重要的现实意义。[1]按照学历水平,可以划分为:文盲、小学、初中、高中、中专及以上五个等级。

3.项目潜质。

项目潜质是指农户贷款项目的发展潜力和发展趋势。一般而言,符合国家农业产业政策,属于本地特色经济,或者属于目前市场供不应求产品的项目都有较好的发展前景,项目潜质好;反之,项目潜质差。显然,项目潜质好,贷款就相对安全。[1]为了科学合理地评估农户贷款项目潜质,农信社(至少为县联社)可以根据本辖区的实际情况,首先明确评估农户项目潜质的标准,例如:是否符合国家农业产业政策,是否属于本地特色经济,是否具有良好的市场前景,是否能增加产品的附加值,是否对生态环境造成危害等;其次,农信社应该制定贷款项目目录,明确哪些贷款属于重点支持、优先支持、一般支持以及限制项目。对于农户消费贷款可划入一般支持项目。

(二)农户品德

农户品德的好坏决定了借款农户还款意愿的强弱,是目前农信社评估农户信用最重要的指标。它可以通过周围邻里的评价以及农户过去的信贷历史记录两项二级指标来反映。农信社在评估农户信用时,首先要向该农户所在村的村干部以及邻居了解借款农户的品德,如是否诚实守信、邻里关系是否和睦、有无违法乱纪行为等;同时,对于已经在本社有过贷款的农户,农信社要查看该农户过去的信用记录,了解其信用状况。

(三)农户总财产

农户财产是农户过去经营成果的表现。一般而言,农户过去经营成果越好,农户财产越多;反之则反。所以,农户财产既是衡量农户经营能力的重要指标,也是反映农户偿还能力的指标。农户财产按照变现能力强弱,可以分为三种形式。一是有价证券形式的农户财产,包括银行存款、国库券、保险单等,这一类型的农户财产具有较强的变现能力,可以作为直接的清偿能力;二是农户所有的非繁殖性的猪、牛、羊等牲畜以及家中多余的小麦、大豆、玉米等粮食存货,这种类型的农户财产在农户缺乏资金时,可以随时变卖,其变现能力仅次于有价证券形式的农户财产,本文将以上两种类型的农户财产合称为农户流动资产;三是农户所有的房产(房产不能进行抵押,但可以用房产的多少来反映农户的经济实力)、农具机械和耐用消费品等,该类型的农户财产一般价值不稳定或不易于变现,其清偿能力次于其它两种形式的农户财产。 农户财产分析应以农户财产多少为主要内容,财产越多,清偿能力越强;反之,清偿能力越弱。农信社要根据本地的实际情况,合理确定本辖区内农户财产档次。

(四)农户的偿债能力

1.农户年人均收入。

农户收入状况既能反映农户的经营能力,又能反映农户的偿债能力,农户收入状况越好,反映农户的经营能力和偿债越强,贷款越安全;反之亦然。与农户财产相比,农户收入属于第一位的直接偿债能力。农户收入水平是影响贷款按期偿还的重要经济基础。在实际操作中,农信社应该以辖区内(至少以县为统计单位)农户年人均收入为参考,确定农户收入档次。

2.预期收入率。

预期收入率是农户预期收入与贷款本息的比例。预期收入率反映农户未来偿还贷款本息的能力,因此,预期收入率越高,反映农户未来偿还贷款本息的能力越强,贷款越安全;反之亦然。[1]一般来说,农户得到贷款支持都要取得一定的利润。预期收入率小于或等于1,表明农户贷款可能存在一定的风险,并且已失去贷款经济效益,所以,预期收入率等于1 应该是发放贷款的最低界限。预期收入率大于1,表明既能实现贷款足额按期归还,又能使农户得到一定的增收,是贷款效益的全面体现。然而,预期收入率并不是现实收入,预期收入能否实现、能够实现多少都具有一定的不确定性,所以,用预期收入率来衡量农户贷款偿还能力是有风险的。

3.贷款保障率。

本文将贷款保障率规定为农户流动资产与贷款本息的比率。贷款保障率是衡量农户偿债物资保证大小的指标,即贷款保障率越高,农户用来归还贷款的物资保证越充分,贷款越安全;反之亦然。贷款保障率小于或等于1,表明农户动用流动资产的能力较低,在农户收入不足以归还贷款时,仅靠流动资产偿还贷款,贷款仍然会有风险。所以,贷款保障率等于1 应该是最低标准。

4.担保情况。

农户贷款担保包括抵押担保、质押担保、保证担保等几种形式。担保能够大大降低农户贷款的风险水平,是影响农户信用等级的重要因素。目前,一般农户贷款都缺乏抵押、质押等担保,而农户联保贷款成为农信社防范农户贷款风险的重要形式。

二、利用层次分析法,求各级指标的权重

(一)构建农户信用评估指标体系

利用前面设计的各项农户信用评估指标,构建农户信用评估指标体系结构图,详见图1①。

(二)采用层次分析法,确定准则层的权重

第一步,选择专家。本文选取相关专家10人,其中包括农信社客户经理3人,信用评估理论专家2人,农户信贷管理人员5人。

第二步,构造判断矩阵A。每一专家对准则层的四项指标的重要程度进行两两对比,得出指标重要性程度判断矩阵A=(aij)4×4 ,且aji=1/aijij。

第三步,计算判断矩阵A的最大特征值λmax及其对应的特征向量undefined。

第四步,对判断矩阵A进行一致性检验。

首先计算一致性系数:undefined,然后计算随机一致性比率:undefined。其中RI 是Saaty采用随机抽样的方法,得出判断矩阵的平均随机一致性指标。当有四个指标时,RI=0.90;当CR<0.1时,一致性检验通过。

第五步,对特征向量undefined进行归一化处理,得到准则层四项指标的权重(w1、w2、w3、w4)。

(三)采用层次分析法确定指标层的权重

利用AHP方法求取指标层的各项指标相对于对应准则层的层次单排序权重(w11、w12)(w21、w22、w23、w24)(w41、w42、w43)与计算准则层权重的方法和过程完全相同。

(四)指标层综合权重的确定

上述指标层权重wij和准则层权重wi,都是某个指标对上一层次的重要程度,还需要据此进一步确定指标层的综合权重,即指标层对目标层(农户信用水平)的重要程度。具体计算方法是从指标层开始,权重连续相乘,即指标层的综合权重为指标层的单排序权重wij与准则层的权重wi的乘积。

三、基于层次分析法的农户信用评估模型

为了定量的评估农户信用,根据上述农户信用评估指标体系,以及相关专家对这些指标的重要性认识,设计农户信用评估指标赋值标准。农户信用综合评价结果是全部评价指标对农户信用综合影响的结果,本文采用加权平均法确定综合评价结果,即农户信用综合评价结果等于某农户各项指标的打分与其综合权重的乘积之和。

假定:m为农户的综合信用得分;mij为第i个一级指标下的第j个二级指标的得分(缺省项为0);wi为第i个一级指标的权重;wij为第i个一级指标下的第j个二级指标相对于第i个一级指标的权重(缺省项为1)。则农户信用综合评价结果为:undefined。

四、小结

当前,农信社一般都是向本辖区内的农户发放贷款。农信社可以根据本辖区内农户的实际情况,利用本文提供的层次分析法和评估指标体系确定各项指标的权重,并根据指标赋值标准为农户的各项指标打分,利用农户信用评估模型科学地确定某农户信用的综合得分,并以此作为该农户贷款决策的参考。

参考文献

层次分析评估 篇5

基于层次分析法的R&D项目评估方法的比较研究

20世纪70年代以来，大量文献资料介绍了许多关于研究与开发(R&D)项目评估的方法。这些介绍大多集中在R&D项目评估方法得以建立的.最根本的理论基础方面，而很少论及R&D项目评估方法的有效性和适应性，根本就没有对R&D项目评估方法的优劣和应用进行比较分析。本文旨在运用AHP法对一些主要的R&D项目评估方法进行比较分析。研究了影响这些评估方法有效性的各种因素，并应用敏感性分析法确定哪些是关键因素。

作 者：王贵军 曾德明 作者单位：湖南大学 工商管理学院，湖南 长沙 410082刊 名：财经理论与实践 PKU CSSCI英文刊名：THE THEORY AND PRACTICE OF FINANCE AND ECONOMICS年，卷(期)：23(5)分类号：F270关键词：R&D 评估方法 比较 准则 敏感性分析

层次分析评估 篇6

摘 要：在借鉴国内外相关研究成果的基础上，从评估指标和指标权重两个维度构建油田板块高层次专业技术人才培训学用转化效果评估模型，评估指标的确定主要采用德尔菲问卷专家调查、通过Likert 五点量表法对其适合程度进行选择，评估指标的权重主要采用层次分析法、通过Expert Choice软件处理而确定的，该模型具有很强的实用性和可操作性。

关键词：高层次专业技术人才培训；学用转化效果；评估指标；指标权重；评估模型构建

中图分类号：G726 文献标识码：A

培训学用转化是指将培训中所获得的知识、技能、行为和态度在受训者的认知和行为模式中加以保存，当受训者遇到与学习环境类似但又不完全一样的问题和情景时，能够将这些知识、技能、行为与态度等进行调整应用于实际工作中，解决工作中存在的某些问题，从而使企业从员工的工作改善中获得益处，使培训真正创造价值、提高工作绩效。学用转化的实质是“学以致用、学以致变”。

学用转化效果评估是培训评估工作中非常重要的环节。它通过建立学用转化效果评估模型、确立评估标准、采用某些评估方法、通过可靠的数据来源获取评估所需数据资料来了解受训学员学用转化的实施情况以及取得的效果，是证明培训效果落地、体现培训价值的重要途径。在学用转化效果评估中，评估模型的构建是关键。模型构建恰当与否，对于评估工作的成败有着极大的影响。经过研究，笔者认为该模型主要由评估指标和指标权重两部分构成。

一、培训学用转化效果评估指标确定

进行评估指标筛选时，要遵循客观、可操作、动态与静态相结合、定性与定量相结合、独立性等原则。

（一）初始评估指标设计

在大量阅读、消化、吸收国内外相关文献资料的基础上，首先在专业技术培训部内部发放调查问卷，广泛征集各位项目负责人对培训学用转化效果评估指标的意见和想法，然后结合多年专业技术培训的实践，预设初步的评估指标。为进一步完善预设指标，项目组先后对油田企业人力资源管理的专家、油田专业技术领域的培训专家、油田企业的高级技术专家进行访谈，旨在了解三方专家所关注的培训学用转化效果评估指标，以便完善预设指标。最终提炼出初步的油田板块高层次专业技术人才培训学用转化效果评估指标，包括2个一级指标（定量指标、定性指标）和14个二级指标（问题解决、知识分享、技术攻关、提交建议、落实建议、论文专著、职务晋升、职称晋升、业绩考评、其它奖励、工作态度、工作能力、团队协作、绩效改进）。

（二）最终评估指标确定

对14项初始评估指标是否真正为油田板块高层次专业技术人才培训所关注以及这些指标的适合程度如何，我们采用半开放式的德尔菲问卷的形式进行了专家调查。问卷由三部分组成，其中，第一、二部分为封闭式，第三部分是开放式。第一部分是被测对象的基本信息，包括年龄、学历、职位等。第二部分采用了 Likert 五点量表法，分别对评估指标的适合程度进行选择，从“1”到“5”分别表示“不适合”到“非常适合”。为避免专家对指标项内涵产生误解，每个指标都配有指标说明。专家只需按项目勾选恰当的适切度值（1、2、3、4、5）即可。第三部分为评估指标设置的其他意见和建议。评估指标适切度统计结果见表1。

从 13 位专家对 14个二级指标的适切度评分结果我们可以看出，除了“职务提升、职称晋升”这两个指标均值小于3.5（分别为3.23和3.21）外，其余指标的适切度均值均大于4，说明所有专家认为这些评估指标在培训学用转化效果评估中都是比较适合的。

经过对第三部分专家提出的意见和建议进行归纳和筛选，最后采纳的意见或建议如下：一是根据指标选取的独立性原则，“绩效改进”“业绩考评”“其他奖励”都是衡量因学用转化效果取得的业绩，指标有些重复，所以合并修改为“业绩表现”；二是“提交建议”和“落实建议”合并为合理化建议；三是“职务提升”“职称晋升”与学用转化效果的关系不太密切，予以删除；四是“团队协作”属于工作能力中的一部分，合并到“工作能力”中。将修改后的评估指标再次征询专家意见并得到肯定，最终确定的评估见表2。

二、评估指标权重确定

权重是综合评价中的一个重要指标，是衡量各指标重要程度的评价指数，也是量化评估的关键。确定权重的目的是使我们建立的培训学用转化效果评估模型的实用性和可操作性更强。确定权重的方法有很多，如专家咨询法（德尔菲法）、专家排序法、层次分析法等。由于专家咨询法和专家排序法的主观因素影响太大，所以本文借鉴AHP提供的确定评估指标权重的方法，并使用Expert Choice 软件进行处理，计算权重，从而构建完整的油田板块高层次专业技术人员培训学用转化效果评估模型。

层次分析法（Analytic Hierarchy Process简称A H P）是由美国运筹学家匹茨堡大学教授（T.L.Saaty）于20世纪70年代提出的。他将决策总是有关的元素分解成目标、准则、方案等层次，按照问题要求建立一个描述系统功能或特征的递阶层次结构，通过两两比较评价因素的相对重要性，构成判断矩阵，根据矩阵特征向量及最大特征根的求解结果，最终得出低层因素相对目标层的相对重要性权重值。其中，AHP独有的一致性检验能够避免专家在确定权重过程中思维的一致性无法保证的问题，从而使得分配的结果更加合理。

（一）调查问卷设计

根据AHP法的权重确定方法，采用Saaty开发的成熟的问卷结构和9点量表法，设计模型中的一级准则层与二级准则层各指标重要性的两两比较调查问卷。

指标重要性的比较涉及由定性到定量的转化问题。在本问卷中对于该转化问题的解释是，以“A指标VS B指标”为例，“9：1”“7：1”“5：1”“3：1”“1：1”分别表示A指标的重要性“绝对强”“明显强”“强”“稍强”“等同”于B 指标，反之亦然。

（二）问卷发放

本阶段的问卷调查对象由对专业技术培训有深刻认识和体会的专家构成，共发放问卷18份，填写人员包括：专业技术培训领域的专家、项目负责人8人、总部职能部门和直属企业人力资源管理专家5人、专业技术领域专家5人。18份问卷均符合填写要求。

（三）数据分析

在使用Expert Choice软件进行一致性检验后，发现有4份问卷的一致性比率大于0.1，未达到AHP的要求，故将其删除，故有效问卷为14份。

根据14位专家给定的判断矩阵，运用几何平均法将专家意见综合平均，即得到最终的指标判断矩阵，然后应用Eepert Choice软件进行分析，即得到各级准则层的权重分布最终结果。

一级准则的两两对比矩阵和权重分布见图1和图2。

从上图可以看出，一级准则层中定量指标所占比重较大，约77.7%。定量指标层两两对比矩阵及指标权重分布见图3和4图。

定量指标层中，问题解决、技术攻关和合理化建议等三个指标比重较大，合占82.8%。软件分析定性指标层的两两对比矩阵及指标权重分布见图5和6。

定性指标层中，能力提升指标所占比重较大，约71.8%。

三、构建评估模型

根据软件计算结果，构建出油田板块高层次专业技术人才培训学用转化效果评估的完整模型，具体如表3所示。

至此，在确定油田板块高层次专业技术人才培训学用转化效果评估指标和指标权重的基础上，我们的评估模型正式建成。

除了需要建立评估模型之外，还需要建立合理的评估标准。依据此评估模型、按照评估标准、借助有效的数据收集方法、通过可靠的数据获取渠道收集评估所需的数据资料，就可以进行油田板块高层次专业技术人才培训的学用转化效果评估工作，用量化数据证明培训对受训学员实际工作的促进作用，真正把培训效果评估做到实处。

本项研究是针对油田板块高层次专业技术人才培训学用转化效果评估领域进行的一次尝试和探索，评估工作复杂，难以操作，存在一定的局限性。诸如指标的选择及权重的确定不可避免地带有一定的主观性、样本范围与数量问题、评估指标不够细化等，都需要我们在后续研究工作中进一步细化考虑、加以完善，力求使学用转化效果评估更全面、结果更准确。

参考文献

[1]周涛，宋亚男译.将培训转化为商业结果[M].北京：电子工业出版社，2013.

[2]周涛，宋亚男译.将培训转化为商业结果实践手册[M].北京：电子工业出版社，2015.

[3]奚卫华，林祝君等译.如何做好培训评估-柯式四级评估法[M].北京：机械工业出版社，2007.

[4]张少林，李元明，李洁译.如何评估培训效果-追踪六个关键因素的实用指南[M].北京：北京大学出版社，2007.

[5]D.L.Kirkpatrick.NewMcGraw-Hill《Evaluation in the ASTD Training and Development Handbook》，1996.

[6]Burke M.J.A cumulative study of the effectiveness of managerial training[J].Day R.R.Journal of Applied Psychology，1986.

[7]孔令启等.四层次培训评估实施中的问题探析[J].商场现代化，2008（8）.

[8]初娜.高星级酒店管理类培训效果评估的模型构建[J].首都经济贸易大学，2013.

层次分析评估 篇7

自从上世纪互联网诞生以来, 经历了快速的发展和巨大的变革, 对人们的社会生活和经济发展已经产生了不可替代的影响。因其巨大的便利性和明显的优势, 已经完全渗入到日常的生产和生活当中。在生产中, 互联网可以提高生产的效率, 增强生产的自动化程度, 实现产业的转型升级, 对创造新时代的产业业态具有重要意义。而对生活, 互联网已经成为人们生活中难以或缺的重要部分, 人们通过互联网学习、交友、购物、投资、工作等等, 互联网已经成为人们生活的必需品。有最新的数据显示, 2013年我国的网民数量已经达到了6.68亿, 手机网民为3.94亿, 网络覆盖率将近一半。但硬币都有两面, 因其与人们生活的紧密结合, 一旦互联网出现了什么类型的问题, 对人们生产生活的打击都是致命。网络安全就是其中最为明显的问题, 网络攻击和入侵的任何活动都将对整个社会产生重要的影响。

1 网络安全现状

一般而言, 网络安全中涉及到的问题经常出现在网络上的黑客攻击、网络自身的漏洞、内部的攻击等几个方面, 为了应对这些可能出现的问题, 一般都会从防火墙、系统修复和维护、入口密钥等多个方面采取措施[1]。这些措施大都是被动的静态的安全防范技术, 会对网络的安全问题产生一定的积极效应。但是这些技术也存在其固有的缺陷, 难以及时的发现入侵的信号, 对于网络内部的攻击监督不足, 而这一类的攻击所占比例较大, 安全后门始终是一个隐患问题。因此, 在网络中的入侵检测技术呼之欲出, 应运而生。

曾有相关机构做过科学的调查研究, 在我国有超过一半的网民遭受过网络入侵, 这种入侵所造成的危害主要是精神状态上的影响, 使网民产生消极的心理状态, 影响正常的生活。为解决因网络入侵所产生的问题, 网民还需要花大量的时间进行处理和解决, 这也会成为网民日常生活的重要部分。而经济成本也是一定的问题, 网民不得不投入一定数量的经费来保证网络的正常运转。在个人网民中尚且如此, 在集体或者单位的网络使用者中的网络入侵现象更为严重。一个单位的网络经办的业务流程较多, 涉及的终端较为复杂, 产生网络安全的概率就高, 而且, 一旦遭受网络攻击, 就将严重影响组织的正常生产和财务信息安全。数据显示, 在正常的有效空间内的网络服务器一年之内会发生的网络安全事故平均为19次左右, 因此造成的对网络的破坏时长为13个小时, 还不包括对事故的后续处理的时间。在一些大的企业中, 尤其是像AT&T之类的网络服务公司, 几个小时的暂停服务就会造成难以估量的经济损失。现在的网络安全事件已经无孔不入, 几乎世界上所有的大企业都曾经或者正在遭受着互联网的入侵攻击, 不少都产生了一定的经费消耗, 即使是专业的互联网安全公司也难以置身事外。所以, 对互联网存在的网络安全和入侵事件的分析和解决应该成为整个社会的共识。

2 研究的方法

笔者通过查阅大量的文献和资料, 主要通过网络、图书馆、相关博物馆等方式, 来具体获取信息, 在各大文献资料网站和数据库进行搜索, 参考前人的研究方向和研究成果。笔者以此来获取有效的第一手信息, 不仅前往图书馆查阅相关古典书籍, 在网上搜索相关的研究成果和信息介绍, 也结合自己在学生时期的所学知识, 进行认真的资料查找工作。

通过对相关领域专家的访谈有助于加深对研究对象的理解和领会程度, 可以增加本次研究的科学性和客观性, 使研究的深度、宽度、广度更进一步。所以笔者在研究中就具体采取了这种研究方式, 对基于聚类的网络入侵检测技术研究的专家进行了单一的访谈, 与具有代表性的从业人员进行了沟通, 采访了个别有代表性的程序员。了解到他们对基于聚类的网络入侵检测技术的现状认识和原因剖析, 在访谈中也可以请求他们提出专业性强有操作性的具体建议和意见, 为研究的进一步推进提供重要的理论引导。

3 区间层次法的应用

层次分析法 (Analytic Hierarchy Process, AHP) 是美国运筹学专家萨蒂于70年代提出的一种简便、灵活而又实用的多准则决策方法。它是一个定性的和定量、系统化、层次化的分析, 可以做得更复杂、更模态, 特别是对于难以全面定量分析的问题。它往往是在社会、经济和科学管理问题的系统分析的背景下, 缺乏定量数据的相互关联和相互依赖的因素的复杂系统。区间层次分析方法提供了一种新的、简单的和实用的方法来解决这些问题。层次分析法简单明了, 人们对数字化、系统化、易接受、易计算的思想, 使定性分析和定量分析有机地结合起来, 解决了多层次、多目标的大系统优化问题。但层次分析法有其自身的缺点, 直接对判断矩阵的结构有益, 因此, 一致性测试是比较困难的。

3.1 层次分析法的风险评估体系分析

层次分析法应用于安全风险评估, 对于资产我们从保密性、完整性和可用性这三个方面分析。对于资产确定:数据、软件、硬件、服务、人员、其他, 然后进行详细的分析。我们认为安全JXL的安全风险和安全风险的后果发生的概率, 以及安全的风险, 从物理层、网络层、系统层、应用层的安全风险产生的后果的风险和概率考虑, 然后逐层详细分析。对于安全策略, 我们可以考虑风险发生的概率、风险对系统安全的影响、风险控制措施的选择, 我们使用这种方法来细化分析。

3.2 构建递阶层次

分层过程的构建实际上是对事物的分析, 信息安全风险评估, 我们的目标是分析信息安全风险和系统安全水平, 然后采取适当的控制措施。该层的保密性、完整性、可用性的所有三个相对于目标层的资产价值相对产生一个三阶相对比较矩阵。同样, 第三层中的所有元素都与第二层中的每一个元素有关一个相对比较矩阵生成三个6阶相对比较矩阵。但不是所有的元素在第四层有一个比较矩阵, 为每一个元素在第三层, 每一部分的第三层元素有一个比较矩阵。所产生的比较矩阵的顺序是2, 3, 5, 3, 4。次d1w和MRM将初步判断矩阵为满意一致性矩阵的数量, 订单数量越来越多, 与文献中的算法相比, 虽然DRM和MRM数许多, 但仍然是相同的数量级。如果你想让收敛速度更快, 只要你可以改变的转换步骤。这个该算法不是最优的, 但我们需要的, 因为在项目团队的安全风险评估系统, 使用该算法时, 让专家给出初始判断矩阵, 输入矩阵元素输入端口。让它保证了正确的性能, 并保证了基本算法的初始条件。由于专家对安全风险评估, 系统信息应该比较熟悉, 虽然信息可能大量出现, 但可能是专家认为的初步判断矩阵的不一致, 但最初的判断矩阵不满足。这将不会太远, 所以所需的修订数目不应太多, 以满足我们的要求是可用的。

信息系统脆弱性评估是对确定资产脆弱性的大小进行量化。漏洞识别将确定潜在的资产, 为每一个资产加以保护, 避免威胁使用的弱点。脆弱性识别的数据应该来自所有的资产用户, 以及相关业务领域的专业知识、硬件和软件专业人员, 识别漏洞的方法包括:调查、入侵检测、人工调查, 文献资料, 渗透性测试。通过识别漏洞, 可以得到一个系统中的每一个资产的漏洞列表。众所周知, 防火墙是个人电脑为了应对网络安全所设置的主要的安全屏障, 对于保护局域网络不受互联网的攻击具有重要意义。但是随着网络的发展, 也存在一定的入侵可以摆脱防火墙的保护范围, 使其丧失防护的功能, 进而攻击电脑。这时就产生了对入侵的检测, 入侵检测是重要的补充和防护, 在进行防护的同时也不会影响网络的正常工作状态。

量化的脆弱性的严重程度可以采取的形式的绝对定量或相量方法论。绝对量化方法以自己的方式测量每个安全元素单位的实际测量, 得到的数据与实际物理意义。绝对的实践中的量化方法, 可操作性差。相对量化方法不使用实际的数据, 但指定一个相对值, 相对值是一个没有维值没有实际的物理意义但绝对数值的意义, 程度越高, 所分配的值越大。如设置漏洞的严重程度对于“低”、“中等”、“高”, 对于每一个层次都给予合理的相对价值, 如“低”是1, “介质”的值为2, “高”的值为3。关于分类, 有许多观点在分类法的文本是不同的。目前, 现有的相对量化该方法首先对该漏洞的严重程度和任务进行分类, 然后对每一个脆弱的弱点属于哪一级, 通过这种方法量化。这种方法是可取的, 可以解决可操作性问题, 但不能清楚地反映该漏洞的严重性之间的区别。在本文中, 层次分析法是用来衡量脆弱性的严重程度的。层次分析法采用个体主观判断的定量形式来表达和处理, 需要通过专家打分和一致性测试的每个元素的重要性进行比较。

4 总结

总之, 随着来互联网发展迅速, 网络相关的攻击与破坏的行为也不断产生, 攻击的方式与环节层出不穷, 严重的影响了互联网用户的正常运转, 这方面的问题已经引起了人们的重视。区间层次法在进行网络安全评估中具有重要的作用, 网络安全评估的重要性已经不必再赘述, 对于计算机安全具有非常积极的意义。从施行区间层次法的角度来看, 应该加强重视程度, 改变风险评估体系, 构建阶梯层次, 进而促进区间层次分析法发挥出应有的作用。

摘要：近年来互联网发展迅速, 对人们的生产生活产生了重要的影响, 极大的促进了社会的发展。但与此同时, 与网络相关的攻击与破坏的行为也不断产生, 攻击的方式与环节层出不穷, 严重的影响了互联网用户的正常运转, 这方面的问题已经引起了人们的重视。因为攻击手段不断的发展, 原有传统的网络保护系统已经难以保证互联网的安全运行, 这种静态的网络防御手段趋于单一化、片面化。因此, 区间层次分析法对于网络安全的评估便应运而生, 在这种背景下得到快速发展, 成为安全领域内的重要技术和研究方向。

关键词：区间层次分析法:网络安全:分析评估

参考文献

[1]王伟.AHP和SVM组合的网络安全评估研究[J].计算机仿真, 2011.

[2]朱俊东, 刘丽.基于模糊综合评判法的高校网络安全评估[J].计算机应用与软件, 2007.

层次分析评估 篇8

一、层次分析理论原理

层次分析理论是20世纪70年代SAATY教授提出的一种能将定性分析和定量分析结合起来确定个因素之间相互关系的实用决策方法。它将问题划分为不同的阶梯层次, 根据本层各因素对上层因素影响的大小定量的表示出来, 最终通过逐层分析逐层确定权重来确定各因素之间的关系来解决问题。其分析的步骤如下:

第一, 将问题划分为目标层、准则层、方案层, 画出层次结构图, 如图1所示。

第二, 构造判断矩阵。采用SAATY—9刻度表, 根据下一层每个因素对上一层因素的影响相对其他因素的重要程度建立判断矩阵, 一般采用1—9及其倒数的标度方法。其标度含义见表1。

备注2、4、6、8表示上述判断的中值标度aij=1/aji, ai=1, aij>0

第三, 对向量β= (β1, β2, …, βn) T进行规一化:Wj=βj/Σβi (i, j=1, 2, …, n) , 则向量W= (W1, W2, …, Wn) T即为所求的特征向量。

第四, 计算判断矩阵A的最大特征根λmax= (1/n) Σ (AW) i/ (n Wi) (i, j=1, 2, …, n) ;式中, (AW) i为向量AWi的第i个元素。

第五, 进行一致性检验。一致性指标:C.I= (λmax-n) / (n-1) , 其中λmax是判断矩阵的最大特征根, n是判断矩阵的维数。计算一致性的比例为:C.R=C.I/R.I。其中R.I表示平均随机一致性指标, 平均一致性指标R.I的取值如表2所示。

当C.R<0.1时, 可认为两两对比的判断矩阵A的估计基本一致, 可以接受;当C.R>0.1时, 需要进行判断矩阵的修正。

第六, 层次总排序及其一致性检验:确定同一层次对于最高层比的重要性的权重及其一致性检验。

二、层次分析法在企业信用评估研究中的应用

其一, 确定层次结构图。广义的信用状况包括盈利信用、偿债信用、税赋信用、质量信用, 它们是决定企业信用状况的主要因素。其中盈利信用对于投资者而言具有重要意义, 企业说服投资者进行投资时, 实际上就相当于向投资者保证其投资一定会获得增值。影响盈利信用的主要指标有:净资产收益率、主营业务利润率、每股收益。质量信用主要是指企业产品的质量能够满足消费者的需要, 其对于企业的产品知名度和顾客对产品的忠诚度有很大的关系, 也对企业的销售收入和利润有着重要影响。影响质量信用的指标主要有:产品合格率、产品返修乘数、产品退货乘。偿债信用是指企业对于债权人的借款在债务到期时有按期还本付息, 债务信用对于企业再融资有重要意义。若企业的偿债信用好, 当企业有好的投资机会时, 可以很容易筹到资金, 抓住投资机会。影响偿债能力的主要指标有:速动比率、现金流动负债比率、资产负债率。税赋信用是指企业按期缴纳税款的信用, 税赋信用对于企业同税务部门的关系有很大的影响。影响税赋信用的主要指标有:已纳税率、按期纳税申报准确率、按期申报率。根据以上描述, 确定的层次结构图如图2所示:

其二, 构造判断矩阵, 如表3~表7所示。

其三, 计算单一准则下的权重并进行一致性检验。

(1) 判断矩阵A-B及各信用对企业信用状况的权重, 如表3所示:

由于C.R=0.0056<0.1所以判断矩阵的估计基本一致, 具有满意的一致性。

(2) 判断矩阵B1-C及影响盈利信用的各因素对盈利信用的影响权重, 如表4所示:

由于C.R=0.0069<0.1所以判断矩阵的估计基本一致, 具有满意的一致性, 也即判断矩阵是合理的。

(3) 判断矩阵B2-C及影响质量信用的因素对质量信用的影响权重, 如表5所示:

由于C.R=0.0328<0.1所以判断矩阵的估计基本一致, 具有满意的一致性, 也即判断矩阵是合理的。

(4) 判断矩阵B3-C及影响偿债信用的各因素对质量信用的影响权重, 如表6所示:

由于C.R=0.016<0.1所以判断矩阵的估计基本一致, 具有满意的一致性

(5) 判断矩阵B4-C及影响税赋信用的各因素对质量信用的影响权重, 如表7所示:

由于C.R=0.008<0.1所以判断矩阵的估计基本一致, 具有满意的一致性

其四, 计算各指标的综合权重, 结果如表8所示。

其中个指标的综合权重值=W (Bi) ×W (Cij) (i=1, 2, 3, 4;j=1, 2, 3, 4)

其五, 建立企业信用状况综合模型。由以上的计算结果可以得到影响企业信用状况的综合模型:Y=0.0787C11+0.2608C12+0.1435C13+0.1733C21+0.0702C22+0.0286C23+0.0502C31+0.0874C32+0.0193C33+0.0047C41+0.0013C42+0.0024C43, 由得到的企业信用状况模型可以看出影响企业信用状况的主要因素是主营业务利润率、产品质量合格率、净资产收益率、现金流动负债比率, 其他因素对企业信用状况的影响相对低些。该模型符合经济现实状况, 因为只有企业具有持续的主营利润来源, 投资者才愿意投资, 也即企业的盈利信用好, 投资者才会不断投资;而且只有企业的产品合格率高, 才能在提升顾客的忠诚度和产品的知名度, 也即企业的质量信用高。由于该指标的主要影响因子是利润因素, 因此不会出现像狭义信用那样信用指标不是越高越好的矛盾。因此, 对于银行等金融机构进行企业信用评估时该指标越高越好。

银行等金融机构在进行信贷决策对企业的信用状况进行评价时应根据具体行业和企业规模的不同情况, 构造相应的判断矩阵, 得到合理的权重和企业综合信用模型, 针对不同行业和不同规模的企业制定适应科学合理的信贷政策, 不可一刀切。同时银行等金融机构也可以通过将该模型求出的企业综合信用值划分不同的区间, 同穆迪的分级信用评级方法结合起来, 综合信用值的区间同信用级别配比, 综合信用值高的级别也高, 综合信用值低的级别也低, 实现定量和定性的结合, 为制定更加科学合理的信贷政策提供决策支持。

参考文献

[1]张俊民:《财务分析》, 复旦大学出版社2007年版

[2]中国注册会计师协会:《财务成本管理》, 经济出版社2009年版。

[3]姜启源、谢金星、叶俊:《数学模型》, 高等教育出版社2003年版。

层次分析法在桥梁评估中的应用 篇9

层次分析法 (t he Analytic Hierar chy Process, 简称AHP) , 是一种实用的多准则决策方法, 把一个复杂问题表示为有序的递阶层次结构, 通过人们的判断对决策方案的优劣进行排序。这种方法能够统一处理决策中的定性与定量因素, 具有实用、系统、简洁等优点。

大型桥梁作为一个复杂的系统, 影响其安全性的因素众多且很复杂, 大多数因素不能通过定量的方法用函数关系表达出来, 而是依靠专家的经验判断, 同时对于大型桥梁的安全性评价, 如果不通过分析、简化, 即使是经验丰富的专家处理起来也很困难。

为了便于评价, 引入层次分析法将影响大型桥梁工作的各因素条理化、层次化, 把对某个状态影响程度相近或联系比较紧密的因素放在一起, 形成一层, 建立起多层的层次关系结构模型。这样, 复杂问题被简单化, 只要弄清某一层次的某个指标跟与其相关的上一层次指标关系以及跟与其相关的下一层次指标的关系即可。一般说来, 影响最底层指标状态的因素相对较少, 其实际状态比较容易确定, 然后再按照加权综合的方法由底层指标的状态得到上层指标的状态, 逐层综合, 得到整座桥梁的状态。

2 层次分析法在桥梁工程的应用

运用以不确定层次分析法为基础的综合评价方法进行桥梁安全性评价, 可以分为3个步骤:分解、判断、综合。

2.1 分解

分解主要是建立桥梁工作状态的递阶层次结构和由判断矩阵求解各指标的权重。本文以邕江一桥为例, 把影响混凝土桥梁结构工作状态的因素逐级分解为递阶层次结构, 如图1所示。这种递阶次结构较好地反映了影响因素的层次关系, 把桥梁的工作状态分解为许多较为简单的子问题。在建立了递阶层次模型后, 通过专家调查的方式, 即可获得各层次的两两比较判断矩阵, 通过一系列数学运算可求出各指标的权重。

2.2 判断

判断是确定指标评价体系中不可再分解的指标的评语, 即指标的状态, 包含以下两个问题。

2.2.1 评价等级的确定

评价等级的确定, 即对应于构件的某个状态划入哪个级别, 例如, 构件在达到何种状态时, 该构件需加固、大修等。这需要事先制定一个标准, 工程师在对桥梁进行检测时, 将拿构件的实际状态与这个标准相对比, 以确定构件所属的状态。大型桥梁由于其构件繁多, 不同的构件需要制定不同的等级标准, 标准的制定是一个复杂的问题。

2.2.2 用什么样的方式来量化等级标准

用什么样的方式来量化等级标准, 即如何把语言表述转换为数字量。不同的评价方法所需要的数字表达方式不同。评价等级的确定也可以作为一个单独的工作拿出来研究, 本文不予探讨, 仅提出一种等级划分模型 (表1) 。

层次分析法的一个重要特点是尽可能将定性指标标准化, 最大限度地减弱主观随意性的影响, 这也是本文运用层次分析法解决桥梁综合性能评定问题的出发点。根据桥梁的具体状况, 将各项评价指标依重要程度定为9级标度, 通常取1、3、5、7、9的分析标准, 若有折衷, 则取相邻两个标度的中间值。

2.3 综合

综合是计算各层元素对系统的合成权重, 将单一准则下的权重进行合成, 并逐层进行总的判断一致性检验。假定已经算出第k-1层上nk-1个元素对于总目标的排序权重向量W (k-1) , 第k层上nk个元素对第k-1层上所有元素为准则的排序权重向量P (k) , 那么第k层上元素对于总目标的合成排序权重向量W (k) 由下式给出:

计算得出评判模型的合成权重:

2.4 桥梁综合性能指标

桥梁安全性评价等级为了使指标体系中的指标的不同状态具有衡量标准, 需要给指标体系中的指标划分等级, 事先给定等级标准, 使不同工程之间具有可比性。

本文把桥梁的安全性评价等级分为A、B、C、D、E五级:A级为优, 表示符合国家现行的规范要求;B级为良, 表示略低于国家现行的规范要求, 但不影响安全及正常使用;C级为中, 表示己中度影响安全或正常使用;D级为差, 表示较严重不符合国家现行的规范要求己严重影响安全或正常使用;E级为劣, 表示严重不符合国家现行的规范的要求, 已危及安全或不能正常使用, 必须立即采取措施。各评价等级的涵义如表2所示。

综合性能指标:

式中:

H——桥梁综合性能指标;

n——影响因素的个数;

qi——各个影响因素的实际评分值, 1≤qi≤9, 参考本节相关内容;

Ui——各个影响因素的权重值。

3 用层次分析法对邕江一桥进行评估

3.1 邕江一桥概况

南宁市邕江大桥是一座悬臂式钢筋混凝土箱形薄壁结构梁桥, 共分七孔。桥跨全长365m, 包括南北桥台主桥全长394.6m。车道净宽18m, 两边人行道各宽3m, 桥面总宽24m。桥梁下部结构设置两台六墩, 北为埋式桥台, 南为U形桥台, 桥墩为钢筋混凝土双柱式, 墩基础为分离式的钢筋混凝土圆形薄壁沉井。

1969年开始对裂缝全面调查, 至1980年已发现4000余条长短大小不一的裂缝。1995及1998年两次对全桥裂缝全面调查, 裂缝数目、宽度仍在增长, 共有裂缝五千余条裂缝, 其中超过容许宽度0.3mm的占14.3%。为了保证桥梁的安全, 南宁市市政工程管理处委托广西大学土木建筑工程学院土木工程试验检测中心于2005年5月~10月对南宁市邕江大桥进行全面检测。

3.2 构造判断矩阵并计算权重

影响桥梁工作状态等级评定因素的重要性各不相同, 需要确定其权重, 为此在建立递阶层次结构后, 根据上下层次之间的隶属关系构造判断矩阵。即通过两两比较下一层次诸因素对上一层次某元素的相对重要性, 并赋予一定的分值, 一般采用9级标度法赋值, 主要是它符合人们进行判断时的心理习惯。这些赋予的值是经有关专家评比的, 具有客观公正性。下面建立邕江一桥的判断矩阵 (表3、4、5、6、7) , 用“和法”计算相应的权重, 并做一致性检验。

3.3 合成综合权重

合成排序权重的计算要自上而下, 将单一准则下的权重进行合成, 并逐层进行总的判断一致性检验。假定已经算出第k-1层上nk-1个元素对于总目标的排序权重向量W (k-1) , 第k层上nk个元素对第k-1层上所有元素为准则的排序权重向量P (k) , 那么第k层上元素对于总目标的合成排序权重向量W (k) 由下式给出:

计算得出评判模型的合成权重:

3.4 邕江一桥评分

参考广西大学土木工程试验检测中心的《南宁市邕江大桥承载力检测及安全评估报告》的相关内容, 对邕江一桥各项内容评分如下:

(1) 由于实际条件受限, 未进行桥基承载力试验, 假设基本满足承载力要求, 有少量沉降, 但不影响上部结构, 得5分;

(2) 桥墩发现有不少裂缝, 但分布不集中, 得4分;

(3) 桥渡水力冲刷项中桥基有轻微冲刷, 得5分;

(4) 主梁上有大量肉眼可视裂缝, 动静载试验结果也不是很好, 得3分;

(5) 设计荷载下实测横向分布系数与理论曲线吻合较好, 得7分;

(6) 挂梁跨中截面处于开裂状态, 跨中在试验荷载作用下的钢筋应力值较小, 但承载力尚有一定的安全储备, 计4分;

(7) 铺装层局部存有不平整、破损现象, 得6分;

(8) 主引桥伸缩缝处尘土堆积较多, 且局部有渗水, 得5分;

(9) 栏杆边缘表层砂浆有局部剥落、破损现象, 但无移位现象, 得6分;

(10) 人行道板表层砂浆有局部破损现象, 少量搁置不稳, 得6分;

(11) 桥墩处和牛腿支座均有不同程度的锈蚀, 得3分;

(12) 桥面局部有积水, 但是不影响结构性能, 得5分;

(13) 照明系统运行情况基本正常, 得7分。

根据本文提出的评分方法和各因素的权重值, 计算得到该混凝土大桥的综合评分值为:

3.5 评估结果

对照表3的桥梁评定等级, 邕江一桥的评定等级为差, 需要中修, 局部加固。

4 评估结果比较

用层次分析法建立定量评判模型计算出来的结果, 与用《城市桥梁养护技术规范》 (CJJ99-2003) BCI指标评估方法对邕江一桥的评估结果基本是一致的, 与广西大学土木建筑工程学院土木工程试验检测中心的检测结果也是一致的。

5 结语

以上评估结果比较表明, 用层次分析法对桥梁进行评估是合适的。本文建立的层次分析法模型也具有一定的实用性, 可供桥梁结构综合性能评定参考, 但该评判模型的判断矩阵有待进一步完善, 可根据具体工程作相应调整。

参考文献

[1]CJJ90-2003, 城市桥梁养护技术规范[S].

[2]贝达、拜克特等.桥梁简化分析[M].北京:人民交通出版社, 1996.

[3]胡永宏, 贺思辉.综合评价方法[M].北京:科学出版社, 2000.

[4]刘自明等.桥梁工程检测手册[M].北京:人民交通出版社, 2002.

层次分析评估 篇10

关键词：核电厂,火灾,层次分析方法,风险评估

0 引言

随着当今世界经济的快速发展,能源供应日益紧张。为解决能源匮乏问题,各国不断提高技术,发展清洁的核电能源。但核电厂结构复杂,由于各部分组件出故障或因可燃物着火所引起的核电火灾事故时有发生。如1979年3月因机组给水丧失导致反应堆芯严重损坏导致了三里岛核电站事故,1986年4月由于反应对设计的不完善以及人为因素和管理缺陷导致反应堆和汽轮机过热起火引发了切尔诺贝利核电站事故。可见,核电火灾事故的发生不仅影响到核电厂正常发电工作的运行,有可能会引发严重的核事故,危及周围环境、人身财产的安全[1,2]。鉴于核电火灾事故统计分析和评价方面的工作相对较少,本文结合核电结构及其固有特点和现有火灾事故的数据,运用层次分析的火灾风险评价方法对非自然因素引发的核电火灾事故进行风险评估,正确评价核电厂各系统部位消防安全状况, 对于核电厂科学有效的消防管理,保证核电厂正常运作,促进社会经济和谐发展具有重要的意义。

1 层次分析法

层次分析法[3,4,5](Analytical Hierarchy Process,简称AHP法)是由美国数学家萨蒂(Saty,T.L)教授于上世纪70年代提出的一种有效的多目标规划最优化技术。该法适用于多准则、多目标的复杂问题的分析和评价,被广泛用于经济发展比较、科学技术成果评价、资源规划分析、人员素质测评等。分析过程涉及的数据量不大,但要求分析人员明确问题所包含的要素及其相互关系,把定性分析与定量分析有机地结合起来, 通过系统化、数学化和模型化的思维过程,统一地优化处理。

2 层次分析法的处理步骤

运用AHP 一般可分为几个步骤[6,7]:

首先,按照研究对象所包含的因素以及其间的相互影响或隶属关系, 分为最高层、中间层(可有多个中间层)和最低层,形成一个多层次的分析结构模型;最高层表示解决问题的目的, 称目标层;最低层为实现目标基本的因素层,同一层次的元素对上一层次的元素起影响作用, 同时它又受上一层次元素的支配。这样将各种因素缔结成层次结构。其次, 假设问题A中有A1、A2、…An等n个因素或指标,决策者要反复比较任何两个指标Ai和Aj重要程度,通过进行两两指标之间重要程度的比较,对其赋予一定权重数值,构建判断矩阵A=(aij)n×n。式中:aij表示Ai与Aj两个指标相比较的结果。认为不合理或不满意的权重值可以进行重新计算或对权重集中的个别权重值进行调整,以便得到满意的权重集。

该矩阵应具有如下性质:①aij>0②|aij|=1③undefined。接下来对矩阵A按列规范化。先计算undefined,再按行相加得和向量undefined,将其正规化,计算权重向量和最大特征根undefined,undefined,最后, 进行一致性检验。当判断完全一致时,应该有λmax=n,其余特征根均为零。一致性指标为:undefined。当C.I.<0.1时,认为判断矩阵的一致性是可以接受的。一致性判据为:undefined。R.I.相应的平均随机一致性指标,是多次重复进行随机判断矩阵特征值的计算后取算术平均值得到的(见表1)。

3运用层次分析法对核电火灾与核电安全进行风险评估

3.1 递阶层次结构的建立

核电站是利用原子核裂变过程释放的核能来发电的。核电厂结构复杂,其核心装置是核动力反应堆。一般核电厂都是由堆体系统、发电系统和冷却系统组成[8,9,10]。其中,各系统又包含有几个不同的重要组成部分,且火灾多发在前两者。核电厂内可燃物种类多分布广,点火源种类多能量大,致使火灾多发损失巨大。从1965年至1985年,仅美国就发生了345起核电厂火灾,直接损失在600万美元以上的核电火灾事故共发生34起,直接经济损失达39.7亿美元。我们根据核电厂组成结构的实际情况,做出核电厂火灾危险性的递阶层次结构模型图,如图1所示,图中从左向右依次为最高层、中间层和最底层,括号内标注了各部位重大火灾事故的统计数据[11]。

3.2 各项指标的权重的计算

3.2.1 准则层消防安全权重的计算

第一层次中,核电厂由堆本体、一次冷却系统、化容控制系统、堆安全系统、燃料控制系统、汽轮发电机组这六个准则层,指标分别为A、B、C、D、E、F。根据图1中实际数据算出火灾发生的概率,运用上述层次分析法理论构造计算消防安全指数的判断矩阵,按列归一化,计算权重向量和最大特征根如下:

undefined

undefined

一致性检验:查得n=6时,undefined

所以,判断矩阵的结果可以接受,求得的权重值可以使用。计算结果经整理,归纳如表2。

3.2.2 各底层指标圈安全权重的计算

核电系统是由堆本体、一次冷却系统、化容控制系统、堆安全系统、燃料控制系统、汽轮发电机组等六部分组成的,其中各部分又由各自的下层组成部分,根据其层次结构(参见图1),可以建立各自的判断矩阵,按照上述同样的处理办法进行计算,各底层指标圈的安全权重的计算结果归纳见表3-表8。

3.3 实际评分

为准确有效的评价核电厂的火灾危险性,基本的前提条件是必须制定明确其评分标准、评分原则。本工作的评分标准是以百分制为火灾危险的基本评分方式:0-49分消防安全状况非常好,火灾风险非常小; 50-69分为消防安全状况良好,存在较小的火灾风险;70-84分为消防安全状况一般,存在一定的火灾风险; 85-94分为消防安全状况较差,存在较大的火灾风险; 95-100分,消防安全状况非常差,火灾风险极大。评分原则以看是否为燃料、热及压力情况和是否涉及润滑剂和油料等。

抽样评分。按如前所述的分层方法对每一项均进行打分,并对所调查的此项对象的得分情况取平均分。再与历年的火灾统计情况进行验证,结果一致即为最后评分,不一致则增加抽样调查的数量重新打分,调整评分结果。将底层每项的打分结果与该项的权重相乘后的计算结果反映了该核电厂的火灾危险性状况情况。针对核电厂的堆本体、一次冷却系统、化容控制系统、堆安全系统等六个重点部位中的各个组成部分,按照3.1规定的评分体系进行打分。各层得分及核电厂的火灾危险指数的具体计算结果见表9。结果显示:燃料操作系统、一次冷却系统及汽轮发电机组的火灾危险指数较高,这几个部位的消防安全问题应重点关注。其主要原因应是这几个系统中涉及机械的长期运转、有燃料和油料的存在以及热量的交换。

4 结束语

本文在对收集到的核电事故相关数据资料分析的基础上,运用层次分析法对核电厂各组成部分引发的火灾因素及核电安全进行风险评估。确定了其火灾危险性评价模型,计算出核电厂消防安全指数。评价结果显示核电厂重点火灾防范部位应是燃料操作系统、一次冷却系统及汽轮发电机组等。为了减少核电火灾发生应加强核电安全系统设计,应提高核电设施和部件,特别是冷却系统及汽轮发电机组的可靠性,并进行严密的多层防护,确保有效防御。另外,应加强日常管理的规范,严格操作规程,提高对核电风险的认识,确保运行有效、安全。

参考文献

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[9]贺禹.核电站基本安全授权培训教材[M].北京:原子能出版社,1999:360-410

[10]沈子腾.核电厂火灾危害分析技术之研究[M].台湾:中央警察大学,2006:18-20

层次分析评估 篇11

关键词：层次分析法,财务人员,绩效指标,权重设置

对于公司财务人员绩效评定指标权重的设置，要将定量和定性的方法相结合，根据财务人员绩效评定本身的特点，引入层次分析法进行权重设置。该方法能准确地确定绩效评估指标的权重，使绩效评估指标间相对重要性得到合理体现，为公正、科学地进行绩效评估奠定了基础。

一、层次分析法流程

层次分析法(The Analytical Hierarchy Process)是美国匹兹堡大学教授Saaty提出的一种多目标决策分析方法。它改变了以往最优化技术只能处理定量分析问题的传统观念，而率先进入了长期滞留在定性分析水平上的许多科学研究的领地，提供了对非定量事件作定量分析的简便方法。

1. 确立评价指标体系

通过提取财务人员包含的各类人员的绩效评估指标，在明确绩效指标体系之间的相互依存及影响的基础上，建立一个由目标层(财务人员绩效评估)、准则层(绩效评估一级指标)、指标层(绩效评估二级指标)组成的递阶层次模型。

2. 确定各判断矩阵

通过两两比较下层元素对于上层元素的相对重要性，并把比较的结果用一个数值表示出来，建立判断矩阵。本文按照1-9标度评判准则(表1)填写如下判断矩阵P=(Xij)n×m，其中Xij为i指标相对于j指标的重要程度。

3. 层次单排序

计算各判断矩阵的最大特征值及其所对应的特征向量，得出层次单排序，获得指标层对于目标层的重要性数据序列，从而获得最优决策。具体为：先解出判断矩阵A的最大特征值λmax再利用公式：Aω=λmaxω解出λmax所对应的特征向量ω，经过标准化后，即为同一层次中相应元素对于上一层次中某个因素相对重要性的排序权值。

4. 一致性检验

对判断矩阵A进行一致性检验。首先计算A的一致性指标式中，n为判断矩阵的阶数。当A具有完全一致性时，CI=0。CI值愈大，矩阵的一致性愈差;CI值越小，表明判断矩阵越接近于完全一致性。对于多阶判断矩阵B，引入平均随机一致性指标RI，当判断是否具有满意的一致性，还需将CI与平均随机一致性指数RI进行比较。对于1-9阶判断矩阵的RI值，如表2所示：

当时，就认为判断矩阵A具有满意的一致性，否则要对A重新调整，直到具有满意的一致性为止。

二、财务人员绩效指标权重分析

1. 确立评价指标体系

根据财务人员包含的人员种类，得到公司财务人员绩效评价指标体系。确定目标集为A=(A1)，准则集为B=(B1,B2,K,B5)，指标集为C=(C1,C2,K,C16)。其中财务人员A1包含法人代表B1财务总监B2财务部门负责人B3财务人员B4监事B5，法人代表B1的绩效指标为组织能力C1协调能力C2管理创新能力C3，财务总监B2的绩效指标为协调能力C4信息沟通能力C5责任心和事业心C6职业道德C7，财务部门负责人B3的绩效指标为组织能力C8团队协作能力C9职业道德C10，财务人员B4的绩效指标为知识水平C11文字表达能力C12敬业精神C13职业道德C14，监事B5的绩效指标为责任心和事业心C15洞察与判断能力C16。

2. 确定各判断矩阵

采用1-9标度评判准则确定各判断矩阵。通过专家打分法对公司财务管控绩效指标的重要度进行分析，得到判断矩阵如下：

3. 层次单排序

通过计算各判断矩阵最大特征值及对所对应的特征向量，得到其计算结果如下：

判断矩阵A1的最大特征值λmax为5.380，对应的特征向量为(0.144,0.485,0.280,0.059,0.032),CR为0.095;判断矩阵B1的最大特征值λmax为3.004，对应的特征向量为(0.230,0.122,0.648),CR为0.002;判断矩阵B2的最大特征值λmax为4.034，对应的特征向量为(0.069,0.172,0.360,0.399),CR为0.011;判断矩阵B3的最大特征值λmax为3.074，对应的特征向量为(0.120,0.272,0.608),CR为0.037;判断矩阵B4的最大特征值λmax为4.143，对应的特征向量为(0.126,0.063,0.177,0.634),CR为0.048;判断矩阵B5的最大特征值λmax为2，对应的特征向量为(0.333,0.667),CR为0。

4. 一致性检验

根据公式，经计算可得结果CR值均小于0.10，故可看出判断矩阵具有满意的一致性，从而可以确定公司财务人员绩效评估指标的权重体系。

5. 求得财务人员绩效评估指标权重体系

经检验，判断矩阵一致性达到了指定的要求，可直接将2.3中的结果转换成财务人员绩效评估指标权重。

参考文献

[1]卿海龙,戴良铁.基于层次分析法的绩效评估指标权重确定方法[J].商场现代化,2005,(11):260-261.

[2]杜纲.管理数学基础[M].天津:天津大学出版社,2002.