金融投资理财调查问卷

金融投资理财调查问卷（共7篇）

金融投资理财调查问卷 篇1

金融投资理财调查问卷

您好！

为深入了解个人投资者对金融知识的掌握与熟悉情况，探究当前经济环境下投资者的理财行为习惯与投资偏好，深圳中金黄金投资管理股份有限公司于10月25号至11月1号举办2011年金融投资理财调查系列调查活动。待本次调查活动结束后，将对本次问卷调查的各位积极参与者表示感谢，所有填写问卷者均赠送纪念品一份，对问卷及资料填写准确者将从中抽取幸运一、二、三等奖30名，以深表谢意——

1、您的性别：

男女

2、您的年龄段：

 15—20 21-25 26-30 31-40 41-50 51-6060以上

3、您的职业：

 公司职员 事业单位 创业主 待业或离休高端人士其他

4、您的月收入：

5000元以下 5000元到10000元之间10000元到10万之间10万以上

5、您对理财情况的了解程度：

不了解也不感兴趣不了解但是有兴趣想了解有一定的了解精通而且有投资

6、您一般会使用或想了解哪种投资理财产品：

银行各类存款投资基金、股票、债券信托产品黄金外汇房地产金融衍生品其他

7、对于个人理财，您准备采取什么方式：

自己操作委托机构操作两者结合

8、您会将您收入中的多大比例购买理财产品：

10%以下10%-20%20%-50%50%以上

9、您参与投资理财的目的：

将回报作为生活来源将回报作为消费资金（如结婚、买房）为家庭或者个人提供一份未来的生活保障

10、如果您尚未选择购买理财产品，原因是：

对理财产品缺乏了解金融机构推出的理财产品缺乏吸引力金融机构推出的产品可信度低受于资金面的问题

其他

11、当面临选择银行、基金、保险、证券、黄金等投资机构的理财产品时，您

考虑的是：

对其的了解程度金融机构的信誉产品的收益及安全性周围人的选择其他

12、如果您有一定的可支配资金，您会选择哪类风险型的投资理财产品：

年收益正负3%以内的产品年收益正负3%至正负5%的产品 年收益正负5%至正负10%的产品年收益正负10%至正负20%的产品年收益正负20%以内的产品

13、对于选择具体的理财产品，您会考虑的是：

产品的信誉投资该产品所需的资金收益性以及安全性产品的服务文化附加值其他

14、您对以下哪些增值服务比较感兴趣：

提供个性化专业理财咨询服务定期举办专业的知识讲座定期举办交流活动定期赠送精美图书其他

15、投资理财产品，您最多可承担的损失是多少：

跌幅超过50%25%到50%之间5%到25%之间不超过5%难以承受任何风险

16、您对理财产品的投资期限是：

1年以内1年到3年3年到7年7年以上

17、投资有风险，在金融危机下，市场大幅波动，投资产品可能会大幅下跌，您的承受的极限是：

跌幅超过50%25%到50%之间5%到25%之间不超过5%难以承受任何风险

18、您主要是通过哪种途径掌握金融知识：

购买理财书籍会议讲座与亲人朋友交流

通过电视、网络、媒体等报道其他

19、您之前有了解过深圳市中金黄金投资股份有限公司吗？

有过了解没听说







 请准确填写您本人的姓名以方

便通知您是否幸运获奖。

预祝好运，欢迎您继续关注我们的活动。感谢您的参与！

金融投资理财调查问卷 篇2

一、投资调查问卷的内容

本文调查问卷的主要关注点是“投资”, 是企业根据其项目主旨以“提问”的形式向地方开发区管理者发出的调查咨询函件, 其内容涉及到地区政策、经济环境、市场环境、资源环境、基础设施、产业集群、文化因素等多方面, 而各个方面又可细分为多项, 具体可详见表1。

二、投资调查问卷的分类与解析

为了解析不同企业对投资的关注点, 本文对投资调查问卷的类型进行了归纳, 主要按照投资者所属地进行了分类。每种类型的企业数量分别为17个、11个、19个和6个;本次所调研的开发区属于国家级开发区, 投资者涵盖了欧美、日韩、台湾、大陆等世界各地的企业。鉴于样本数量的问题, 本次采用的调查问卷分类对象为欧美企业 (17个) 、日韩企业 (11个) 、国内大型企业 (19个) 和国内中小企业 (6个) , 而台资及其它国家或地区的企业不在文章的关注范畴内。每个企业会根据自己不同的经营特点、管理类型、生产方式、人力资源、文化内涵来设计投资调查问卷, 因此不同类型企业的问卷既有共同性亦有差异性, 详见表2。

本文从53份投资调查表中提炼出相对主要的内容进行了分析, 给出了每项主要内容占所有全部问卷数量的百分比 (见图1) , 以使得招商管理者了解到投资企业的主要需求, 从而能够做到主抓重点, 有的放矢。

由以上内容可以看出, 区域政策和经济环境、投资程序和行政收费、基础设施和能源配套、相关产业和土地状态等是所有投资企业都关心的最基本的共同性内容, 而对于其他差异方面内容各有侧重。

在中国的欧美公司大多是注重企业的战略规划, 都会以科学和定量化的态度对投资项目的前期策划进行全面和严密的分析。因此, 欧美企业的投资调查问卷不仅仅局限于共同性的基本信息, 而且也注重同类企业信息、代办或代建机构、人力资源、水电气等配套、废弃物处理等相关信息。开发区管理者应在了解本区同类企业情况的基础上, 正确引导企业的投资以避免企业的同质化恶性竞争。针对欧美企业对我国国情和建设程序不甚了解的不足, 也应掌握一批资质优、信誉好的代办或代建机构资料, 以备及时提供给企业进行咨询。

近年来中国已经成为日本企业主要的海外投资地, 日本中小企业占到华投资总数的60%以上[3], 因此对该类型企业调查问卷的关注应该格外重视。日企的调查问卷涉及范围广泛、内容详尽。除包含欧美企业问卷的内容外, 中日的文化历史差异和自我保护意识使得日企还非常注重区域及周边的其他日本企业情况, 以及本国社区和国际教育配套情况。此外, 日本人认真细致的特点在调查问卷中的反映是, 会要求提供开发区管理者的信息和节假日工作政策。因此开发区管理者应针对日本中小企业的特点, 将调查问卷的答复做到细致入微, 面面俱到。另外, 对于有着多年丰富生产和投资经验的日韩大型跨国企业 (如日本丰田、韩国三星) , 当前时期最为注重的是地方政府的产业政策和优惠政策, 而不像日本中小企业的细微关注点。

国内大型企业基本为国有企业和大型民营企业, 它们对我国基本国情和相关产业信息的掌握都十分清晰, 一般都有本企业的建设标准和开发程序, 因而相对于欧美和日韩企业的调查问卷会简明许多。该类型的投资调查问卷内容除了基本的共同性内容外, 还主要会了解经营与投资许可、公用设施成本、废弃物的处理、厂房租赁情况。这是因为大型企业不仅要考虑本企业的规划和发展, 而且也担负着社会责任并且更为看重社会的良好口碑。

不同于其他类型企业, 国内中小企业基本为私营或民营企业, 该类型企业有着投建周期短、资金周转率高、产品类型单一等特点, 而对于建设条件的全面性、投资程序细节及废弃物的处理等内容并不十分关心。因此, 对于国内中小企业, 开发区管理者应该着重提醒相关政策和环保要求, 避免其走弯路或对环境产生不利影响。

三、投资调查问卷的答复工作

作为招商部门的基本工作内容, 本文认为调查问卷的答复工作主要在三个方面需要加强。第一, 答复应及时详尽。投资调查问卷作为企业进行投资的前置性内容, 可以帮助企业了解开发区的基础性政策、经济条件、产业配套等内容, 以此来进行风险性评估和判断项目建设的可行性。为了能让企业决策者有良好印象并及时、准确了解各方面内容, 招商工作者必须高度重视该项工作, 在最短的时间内详尽答复, 从而提高招商引资的成功率。第二, 建立问卷答复模版。为了能提高答复效率, 招商部门可以将调查问卷的答复做成不同类型的模版, 并与时俱进、及时更新。第三, 针对不同类型企业作出不同答复模版。对于欧美、日韩企业, 特别是中小日企, 答复模版应该做到详尽全面;对于国内企业, 在答复共同性内容的基础上, 应该尽量提醒容易忽略的内容, 尤其是近年国家严查的环保方面内容。

四、做好招商工作的对策建议

通过前文对投资调查问卷的分类和分析, 可以了解到投资企业最关心的问题是什么, 能为开发区管理者厘清如何改善和提高开发区投资环境的思路, 从而为开发区的长久、稳定发展奠定基础。本文给出了一些相关建议, 以期对招商工作者有些许有益启发。一是合理的优惠政策的制定和执行仍是吸引投资的必备条件。投资方的关注点仍然集中在成本的降低或者收益的增加, 因此招商主管部门还是需要在税收优惠政策、土地优惠政策或者产业资助政策等方面下功夫。二是较高的公共产品的供给量和质量水平已经成为吸引投资的重要条件。投资者重点关注投资程序是否简化和便捷、基础设施是否完善、政府服务的延伸是否到位等, 招商主管部门可以通过提高上述条件来提高本地区的生产效率从而吸引投资。三是大力发展和培育产业集群是提升区域竞争力的迫切需求。产业集群体现在生产要素的数量、专业化程度及区域主导产业的带动效应。投资者关注点在于产品的销售市场、上下游的供应商等, 招商主管部门应在招商政策上倾向于产业链招商、并提供企业信息的公共服务平台从而为企业创造机会来降低成本、增加收入。

摘要：投资调查问卷是企业在投资前期获取地方开发区基本情况的必要手段。本文在收集某开发区的53份国内外企业投资调查问卷的基础上, 分类归纳了投资调查问卷的内容, 总结和分析了问卷内容的共同性和差异性, 最后提出了应对调查问卷的注意事项, 并为管理部门给出了开发区管理的合理化建议。

关键词：调查问卷,招商引资,合理化建议

参考文献

[1]邵怀民.开发区招商引资的新策略分析[J].中国外资, 2013, 297:170~171

[2]贾晔.浅析市场调查问卷分析[J].大众商务, 2010, 10:54~57

乌鲁木齐县农户理财调查问卷分析 篇3

关键词：农户理财 理财产品 对策建议

一、基本情况分析

为保证问卷的可信度和代表性，在做问卷设计和调研过程中采取了以下控制措施。在样本选择时，选择乌鲁木齐县3个具有代表性的村镇（安宁渠镇人口总数为23224人、水西沟镇人口总数为15876人和甘沟乡总人口数为7516人）作为主要调研对象。其中，调研对象中52.7%为男性，47.3%为女性。家庭年收入在10000—30000元之间的，占样本总量的83.2%。本次调研以年龄在20-60岁之间的为主，调研对象的平均年龄为40.3岁。

本次调研深入农户家中，考虑到农户文化水平比较低，因此有的问卷是调查者通过问答的方式根据农民自身的情况如实填写的，还有些问卷由被调查者直接填写。这种面对面填写、当回收问卷的调查方法，保证了问卷调查的真实性、有效性，而且也保证了问卷的回收率，本次共发放问卷200份，回收的有效问卷为176分，问卷的有效率为88%。问卷回收后，对其进行了整理和分析。

二、调查结果分析

（1）乌鲁木齐县农户收入状况分析

由调查结果得知，乌鲁木齐县农户家庭年收入在10000元以下的占13.6%，收入在10000-20000元之间的农户占31.8%，收入在20000-30000元之间的农户占34.7%，年收入在30000元以上的农户占19.9%。乌鲁木齐县农户家庭主要收入来源主要是依靠务农，有48%左右的农民家庭要外出打工，乌鲁木齐县农户中有21.7%的人除了务农外，在农闲的时候靠“农家乐”、“牧家乐”来增加他们的收入。

（2）乌鲁木齐县农户理财素质分析

本问卷针对不同收入层次的乌鲁木齐县农户对“理财”一词的认识，进行了调查。调查结果显示，不同收入阶层的农户对“理财”的认识不同。

表1 乌鲁木齐县不同收入层次农户对理财的理解

由表1中的数据可知，乌鲁木齐县农户对“理财”的认知程度，了解“理财”的农户随着收入的增加而增加，没听过“理财”一词的农户随着收入的增加在减少。总之，随着收入的增长，乌鲁木齐县农户对理财的认识不断提高，以满足农户们资产保值、增值的目标。

（3）乌鲁木齐县农户理财产品分析

调查结果显示乌鲁木齐县农民目前选择的理财产品主要有储蓄、房产、养老保险、民间借贷、基金。具体见图1

图1 乌鲁木齐县农户理财产品选择情况

1. 储蓄

调查结果显示，乌鲁木齐县农户选择储蓄的比例最高，有98.3%的農户选择了储蓄，选择储蓄是因为农户收入不高，储蓄被认为是最安全稳定，最有保障的理财工具，因此储蓄受到了人们的青睐。

养老保险

调查结果显示，乌鲁木齐县农户对养老保险的投资比重为85.5%。市场竞争日益激烈，子女的负担越来越重，在赡养父母方面变得心有余而力不足，怎么样才能不增添子女的经济负担，收到了农民的关注，这是农户们选择养老保险最主要的原因，为自己的晚年提早做好规划。

民间借贷

调查结果显示，乌鲁木齐县农户中有19.3%选择了民间借贷。民间借贷是农民理财中特有的理财方式，广泛存在于农村地区，由于农户收入水平不均衡，农户有的资金紧缺，有的农户手中闲散资金多，而当农户自己的资金不能满足生活和生产需要时，民间借贷就起着这种调节作用。民间借贷的利率是银行规定利率的四倍，远远高于银行利率，因此在农村受到农民的广泛喜爱。

基金

调查数据显示，乌鲁木齐县农户选择基金的比重为15.3%，选择基金的农户受教育程度都在大专以上，年收入是在30000元以上的农户，这样的农户有一定的文化知识水平，其次他们的收入高，有能力去承受基金这种高风险高收益的理财产品。

房产

调查数据显示，乌鲁木齐县农户中选择房产的占9.1%，据调查农户们主要是在市区买了房产，他们买房子的主要目的是为了方便孩子以后上学，同时投资房产来实现资金的保值、升值。

综上所述，乌鲁木齐县农户理财产品的选择比较单一，对于购买国债、期货、股票等理财产品几乎无人问津，这可能是受相关知识和经验的限制，同时农村也没有发达的证券交易市场。农户对于高风险高收益的理财产品选择量，相对于低风险低收益的理财产品选择量较少，选择储蓄的农户是选择基金农户的6.4倍。

三、对策建议

（1）增加农户收入

一个家庭的收入水平决定了他选择理财的途径和理财产品的种类。近年来，随着国家各项关于“三农”政策的落实，农村经济迅速发展，农民的收入水平有了大幅的提高。但是相对于城镇居民来讲，农民收入水平总体还是偏低。提高乌鲁木齐县农民的收入，首先，政府应该帮扶一批“农家乐、牧家乐”示范户，让他们先富起来，以“农家乐、牧家乐”促增收，以增收促养殖，以养殖促旅游。其次，做好农村劳动力转移工作，乌鲁木齐县政府应积极探索“订单”、“定向”等培训方式，加强培训与用工单位和就业市场的挂钩，以需求定培训，以输出带培训。并且可以依托水西沟镇东梁村刺绣基地，加大力度建设乌鲁木齐县集民族绣品生产、旅游参观购物、民族刺绣培训的示范基地，以此来实现乌鲁木齐县农民增收的目的。

（2）增强农户理财意识

农民要掌握一些理财方面的专业知识，提高自己的理财能力，通过各种媒介如第三方理财投资咨询机构不断吸收各种理财产品的新知识，随着金融市场的不断发展而不断的提高自身的金融知识，积极参加各种专业知识的培训，在不断扩充自身文化素质的同时也提高自身理财能力，能为自身和家庭创造更多的财富，实现理财目标。

（3）拓宽农户理财渠道

从乌鲁木齐县农户理财产品的种类来看，农户选择的理财产品种类比较少，对于高风险高收益的理财产品几乎无人问津。乌鲁木齐县的金融机构主要是农村信用社和中国农业银行，建议乌鲁木齐县金融机构，应该根据客户的金融需求进行归类，把乌鲁木齐县的农民群体再细分为不同的类型，并以此为基础设计相应的理财服务和投资组合。

参考文献：

[1]步淑段,刘淑艳.农民家庭理财现状问卷调查分析[J].西北农林科技大学学报,2006,9(6)

[2]黄砾苇.家庭投资理财的思考[J].时代金融,2011,442(4):26-26

[3]梁骄.密云县农民家庭理财现状问卷调查分析[J].区域经济,2011,(1):60-62

居民投资理财情况调查问卷 篇4

家庭投资理财情况调查问卷

您好！我是河北经贸大学06级的本科学生，在暑假需要完成一份认知实习调研报告，在此请求您的配合。此问卷只供完成课业，且不留姓名，请您放心如实填写。再次谢谢您的配合！

本次调查内容为“家庭投资理财”，面对“投资理财”这个词，您或许陌生或许非常熟悉。为了能更好的完成这份问卷，这里先对“投资理财”做简单的解释：家庭投资理财的根本目的就是家庭财产保值增值，或者叫家庭财富最大化。家庭投资理财渠道有：储蓄，国债，银行各种理财产品，基金等。

下面请您根据自己的实际情况，对每个问题做出合适的答案。

一、基本情况

1.您的家庭成员人数

A.单身B.2人C.3人D.4人E.4人以上

2.您家庭的月收入是多少？

A.1000元以下 B.1001～3000元

C.3001～5000元 D.5001～8000元 E.8000元以上

3.您的年龄是

A.25～30B.31～40C.41～50D.51以上

4.您的职业是属于哪个范畴

A．行政事业单位B．金融行业C．高新技术D．企业

5.您的学历是

A.初中 B.高中 C.大专D.本科E.研究生以上

6.您的职务是

A.一般职员 B.中层管理者 C.高层管理者 D.其他

二、家庭理财情况

7.您对您的收入满意吗？

A.满意B.不满意

8.你的收入是否是有计划的开支?

A．是B．不是

9.您家庭中最大支出部分是：

A.教育费B.医疗C.旅游D.保险E.还贷款

10您对投资理财感兴趣吗？（）

A．非常感兴趣B．一般C．不感兴趣

11.您自我感觉对家庭理财的了解程度：

A.很了解B.了解C.一般D.不了解E.很不了解

12.您是通过何种渠道知道您目前购买的理财产品的（可多选）：

□电视广告□报纸杂志广告□户外广告□亲戚或朋友介绍

□银行营业厅宣传册□理财人员介绍□其他

13.您在理财工具中的投资占您家庭总收入的：

A.5%-10%B.10%-30%C.30%-50%D.50%以上

14.您理财的主要目标是：

A.合理安排资金B.资产实现增值

C.提升生活质量 D.保障家人教育E.安排退休后的生活费用 E.其他

15.您期待的投资回报率是多少？

A．2%-4%/年B．5%-8 %/年C．8%-15%/年D．20%以上/年

16.您目前已经购买的理财产品有哪些？（可多选）

□储蓄□国债□股票□基金□房产

□彩票□保险□外汇□信托□实业投资

□收藏□人民币理财产品□外汇理财产品

17.在您的理财规划当中，更倾向于下列哪种？

A.储蓄B.投资房产 C.买保险D.投资证券或基金

18.您理财的主要途径：

A.独立操作B.依靠金融机构专家

C.根据报纸等媒体的理财建议D.朋友帮忙

19.您主要通过什么渠道了解理财方面的信息*

A.互联网B.报刊杂志C.电视、广播D.亲朋好友E.其他渠道

20.您认为影响理财的方向、收益的主要原因有：*

A.相关政策的调整

B.理财观念及知识

C.个人收入及投资比

D.家庭的影响与支持

E.其他

21.你对理财师信任吗？

A.非常信任

B.半信半疑

C.不信任

D.说不清

E.不知道有理财师

22.如果你有5万元以上的闲置资金你会怎么安排? 可以多选（）

A．储蓄B．房产投资C．购买基金、股票等理财产品

D．项目投资E．自主创业F．其它

23.面对当前不断上涨的物价，您如何看待？您决定如何使您的财产保值增值？（请

您写下您的理财方案，谢谢）

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调查结束了，再次向您表示感谢！

祝您全家生活越来越好！

理财问卷调查 篇5

理财问卷调查

1、您的金融投资占你的资产比例是多少？

10%20%30%40%

2、我们经常看到，在收入相同的情况下，有些人日子过的悠闲自得，而有些人日子却过得紧紧巴巴的，您认为这个与家庭或个人理财方式有关系吗？（）

3、您对理财感兴趣吗？（）

A.平时总是有意识的了解理财方面知识；B从来就不关心，只关心工资是否涨了

4、您家庭中最大支出部分是:

教育费医疗旅游保险还贷款其他（请写明）

5、在家庭负债和日常支出情况中，您认为以下哪几项对您构成了一定的压力？自住房房贷投资房房贷汽车贷款信用卡透支还款养老、医疗、失业、公积金等四金的建立子女教育支出未感觉明显压力其他（请写明）

6、您理财的主要目的是：

抗击通胀追求财富快速积累做长期资金累积没有明确目的跟风理财其他（请写明）

7、在您目前投资规模条件下，你倾向的投资工具有哪些：

储蓄保险基金股票外汇期货收藏黄金房产债券其他（请写明）

8、下列金融机构您比较倾向于选择去哪家购买您的理财产品或理财咨询：国内商业银行外资银行基金公司保险公司证券公司信托公司非金融机构财务公司其他（请写明）

9、您在选择理财产品时，关注什么：

个人基金投资者投资情况调查问卷 篇6

情况调查：以下问题除特别指定外，均为单选题

个人背景资料

背景资料：下面将问您一些关于您个人或家庭的问题，目的是研究不同人群的细分特征，这些资料仅供分析时参考，我们会绝对保密。1.您的年龄是？（）

a.30岁以下；b.30-40岁；c.40-50岁； d.50-60岁；e.60岁及以上 2.您的性别是？（）

a.男； b.女

3.您的婚姻状况是?()a.未婚；b.已婚；c.已离异或丧偶 4.您的教育程度是？（）

a.小学及小学以下；b.中学；c.大学；d.研究生及以上 5.您的职业状况是？（）

a.公务员和事业单位人员（包括教师、医生、军警等）;b.国有/国家控股公司管理人员；c.国有/国家控股公司一般人员； d.私人企业/外企管理人员；e.私人企业/外企一般职员；f.私营业主；g.自由职业者;h.下岗/离退休人员；i.在校学生；j.其他（请填写）6.您的配偶的职业状况是？（）

a.公务员和事业单位人员（包括教师、医生、军警等）； b.国有/国家控股公司管理人员；c.国有/国家控股公司一般人员； d.私人企业/外企管理人员；e.私人企业/外企一般职员；f.私营业主；g.自由职业者;h.下岗/离退休人员；i.在校学生；j.其他（请填写）；k.无配偶 7.您对您未来收入的预期是？（）

a.比较固定； b.稳定，并有一定的提高； c.将会有巨大的提高； d.收入不稳定，有一定的失业风险

个人金融投资历史

8.2007年您的个人月均固定收入（证券收益除外）？（）

a.2千元以下；b.2-5千元；c.5千元-1万元； d.1万元-3万元；e.3万元以上

9.2007年您的家庭月均固定收入（证券收益除外）？（）

a.2千元以下；b.2-5千元；c.5千元-1万元；d.1万元-3万元；d.3万元以上

10.您个人拥有房产的情况？（）

a.有房已还清房贷；b.有房未还清房贷；c.租房； d.住单位临时房； e.其他（请填写）

11.您投资有风险的金融资产，包括股票或基金的历史有多长？（）

a.小于半年； b.小于3年； c.3-6年 ；d.6年以上 12.您的各项金融资产占您所有金融资产的比例？(1)股票：（）

a.无；b.小于10%；c.10%-30%；d.50%左右；e.大于70%；f.全部(2)基金：（）

a.无；b.小于10%；c.10%-30%； d.50%左右；e.大于70%；f.全部(3)债券（包括国债）：（）

a.无；b.小于10%；c.10%-30%； d.50%左右；e.大于70%；f.全部(4)期货：（）

a.无；b.小于10%；c.10%-30%； d.50%左右；e.大于70%；f.全部(5)其他（请填写）：（）

a.无；b.小于10%；c.10%-30%； d.50%左右；e.大于70%；f.全部

13.您投资有风险的金融资产，包括公司债、股票、基金、认股权证和黄金期货等的总收益怎么样？（）

a.亏了很多； b.亏了一些； c.盈亏不大； d.赚了一些； e.赚了很多 14.您用于投资各项金融资产的资金，是否是闲散资金，他们必须在多少年内变现？（）

a.3个月内； b.3个月到1年； c.3年内； d.3-10年；e.完全是闲散资金，根本用不着

基金投资历史

15.您第一次购买基金时，是否了解什么是基金？（）

a.完全不了解； b.有一定的了解；c.非常了解 16.您第一次选择基金是什么原因？（）

a.银行工作人员推荐； b.朋友推荐 ；c.无意中看到基金的广告； d.对基金很了解，自己严格的选择

17.您最初购买基金时，您认为投资基金有风险吗，投资基金会亏损吗？（）

a.专家理财，不会亏损；b.基本没有风险，即使有风险，亏损不大；c.有风险，有亏损的可能；d.不清楚

18.您是通过何种方式进行基金投资？（）

a.银行柜台；b.证券营业部；c.基金公司直销；d.网上交易 19.您投资基金多长时间？（）

a.刚刚开始不到半年； b.1年以内；c.1年以上至2年以内；d.2年以上 20.您投资基金的规模是？（）

a.5万以下；b.5-10万；c.10-100万；d.100万以上；e.小额定期定投 21.您投资基金的总收益怎么样？（）

a.亏了很多；b.亏了一些； c.盈亏不大； d.赚了一些； e.赚了很多 22.您投资基金最近（2008年）的收益怎么样？（）

a.亏了很多； b.亏了一些 ；c.盈亏不大； d.赚了一些； e.赚了很多 23.如果您现有一笔闲散资金，您首先会考虑投资以下哪个品种？（）

a.储蓄；b.债券；c.基金；d.股票；e.期货；f.其他（请填写）

基金投资的策略

24.您投资基金的目的是？（）

a.希望长期持有，寻求财富增值；b.自己不会炒股，委托专家理财；c.作为家庭资产投资的一种配置；d.快进快出，希望短期内快速增值；e.其它（请填写）

25.目前，您最想投资的基金品种是？（）

a.偏股型基金（不含指数基金）；b.指数基金；c.保本基金；d.平衡型基金；e.偏债型基金（不含保本基金）；f.货币市场基金 26.如果您现在购买基金，您的预期年收益率为？（）

a.5%-10%;b.20%-30%;c.50%-100%;d.100%以上 27.购买基金后，您通常会采取什么态度？（）

a.放心的交给专家打理，注重长期收益；b.偶尔查看一下自己的账户盈亏，觉得差不多了就赎回；c.很紧张投资的盈亏，每天要查看基金净值、收益率及每日业绩排名；d.频繁的申购、赎回或转换，以短期套利

28.您对目前投资基金最担心的是什么？（按重要程度排序）（）

a.基金公司代客理财，存在道德风险，进行个人利益输送；b.基金经理频繁跳槽，影响基金业绩；c.对市场不太看好，担心基金净值会进一步下降；d.其它（请填写）29.您对中外合资基金的看法是什么？（）

a.跟中资基金完全一样；b．比中资基金好；c．比中资基金差；d．不知道还有中外合资基金

基金的购买和赎回

30.您在选择具体的基金品种时，考虑的主要因素是？（多选，最多3项）（）

a.基金以往的业绩；b.基金公司品牌；c.是否有明星基金经理；d.净值高低；e.分红纪录；f.短期排名；g.基金类型；h.购买是否方便；i.是否为新发基金；j.手续费高低；k.第三方专业评级机构对基金的评级;l.基金产品宣传 31.在基金募集阶段，您认购一个基金时，您认为最吸引您的是：（）

a.基金经理以前业绩很好；b.基金品牌很好；c.基金的投资策略很符合您的要求；d.大市处于大牛市；e.大市已经到了该触底反弹的时候；f.您一直只是申购现有基金，不认购新基金

32.在您申购基金时，您认为最吸引您的是：（）

a.基金经理以前业绩很好；b.基金品牌非常好；c．基金的投资策略很符合您的要求；d.大市非常好； e.大市已经到了该触底反弹的时候；f．您想要申购的基金的业绩非常好；g.您一直买新基金，不买老基金

33.您在购买基金时，偏好基金名称中有如下的什么的词汇？（）

a.“精选”； b.“成长”或“增长”； c.“稳健”;d.“大盘”或“小盘”； e.“价值”； f.“优势”； g.基金名字不重要，对我都一样。34.当您购买的基金净值下跌的时候，您会采取什么行动？（）

a.坚持长线持有；b.赎回，不投资了；c.赎回，改为投资股票；d.继续持有，一旦回到成本价，就赎回；e.进行基金投资转换，从股票型基金变为债券型基金或货币市场基金

35.您的基金赎回决策，最重要的原因是什么？（）

a.自己需要现金； b．股票市场非常不好；c．基金经理发生变动； d．基金业绩跟其他类似基金相比很差

36.当同一品牌的其他基金出现重大亏损或重大人员变动，您是否会考虑调整该基金的仓位？（）

a.会;b.不会;c.根本不关注

37.如果基金经理发生变化，您是否会赎回您的基金？（）

a.不会，该基金公司旗下的所有基金我都很放心； b．一定会，我只是喜欢这个基金经理； c．视情况而定

38.您的基金净值变化多少，您会考虑再申购一些该基金？（）

a.上涨10%;b.上涨20%;c．上涨50%； d．下降10%;e.下降20%;f.下降50%;g.不会申购已持有的基金

39.您的基金净值变化多少，您会考虑赎回该基金？（）

a.上涨10%;b.上涨20%;c．上涨50%；d．下降10%;e.下降20%;f.下降50% 40.您是否关注基金公司的排名？（）

a.很关注； b.有些关注；c.不关注

41.您是否关注您投资的基金所持有股票的仓位变动？（）

a.经常关注；b.偶尔关注；c.不关注 42.您对基金的要求是什么？（）

a.与大盘差不多就行；

b.必须在涨的时候比大盘涨得多，跌的时候比大盘少； c.比较抗跌，但可以比大盘涨得少一点；

43.整体而言，您持有某个基金的平均时间约为：（）

a.少于1个月；b.1-3个月； c.3-6个月；d.6-12个月；e.1-3年；f.3年以上

44.您在购买基金时，您会采取以下哪种方式：（）

a.追涨杀跌；b.低买高卖；c.根据其未来投资策略等仔细考虑

金融市场和投资者教育

45.您认为影响未来一段时间行情最重要的因素是?（）

a.宏观调控;b.人民币升值;c.经济放缓;d.限售股解禁;e.通货膨胀;f.美国次贷危机对全球经济的影响

46.您对未来6个月中国股票市场的看法（单选）？()a.保持乐观，今年市场的持续调整，已经使市场的风险水平得到了很大的释放，现在可以大胆介入；b.估值处于合理水平，股票投资价值已经显现，可适当介入；c.虽然目前市场估值处于合理水平，但从整体上来看，指数可能仍然有下跌空间；d.不容乐观，经济增长下滑风险没有完全释放；e.不清楚

47.2008年在部分基金投资绝对回报不理想，您如何看待？（多选，最多3项）（）

a.基金经理投资能力不强；b.整个股票市场行情低迷，属于正常的市场波动情况；c.基金产品设计不合理；d.基金公司投资管理不善

48.购买基金后，您是通过哪种渠道来了解您购买的基金净值及重大事项等情况？（按重要程度排序）（）

a.基金公司客户服务电话；b.基金公司网站；c.对账单；d.报纸；e.电视；f.销售人员介绍；g.银行/证券公司网站

49.以下哪些基金理财服务项目是您最希望得到的？（按重要程度排序）（）

a.定期的账户信息和交易信息；b.不定期的和基金经理面对面的交流；c、所投资基金的定期分红信息； d.市场信息咨询； e.开放式基金普及知识和交易常识； f.提供理财服务； g.有通畅的投诉渠道 50.您如何看待基金的定期定投？（）

a.定期定投可以降低平均成本、分散风险，是一种省心省力的投资方式；b.和一般的基金投资没有区别，随着大势涨跌c.定期定投风险大，成本高；e.不清楚

51.您认为定期定投基金的期限以多长为宜？（单选）（）

a.1年；b.2年；c.3年；d.5年；e.5年以上； f.不清楚 52.关于基金投资者教育活动，您是什么看法？（）

a.我知道投资是有风险，投资者教育是多余的事情；b.股票市场有风险，应该有风险意识，投资者教育是有必要的，要长期进行； c.没考虑

53.您最希望通过何种方式获取基金投资知识、了解投资风险？（）

a.投资者见面会；b.电视节目；c.报刊杂志；d.公司网站；e.宣传手册；f.销售人员介绍；g.其他（请填写）

54.您购买基金的过程中，销售终端是否主动向您介绍过“基金销售适用性”，或者给出示过投资者权益告知书（单选）()a.没有；b.有介绍但未提供测试；c.测试了但并未建议我按照测试结果操作；d.测试了并且建议我按照测试结果操作

55.您认为基金销售机构事先对您风险评估测试有必要吗？（）

a.没有必要，我并没有认真填写，我的风险承受力是经常变化；b.非常有必要，根据我的风险测试，可以推荐给我合适的基金产品；c.不好说，视我当时的情形

56.您知道基金销售机构向您介绍“基金销售适用性”是他的义务、您的权利吗？（）

a.知道； b.不知道

57.您知道购买基金后的资金交给以下什么机构？（）

a.基金公司；b.基金公司指定的托管银行； c.我不知道

金融投资理财调查问卷 篇7

1 问卷调查的方案设计

1.1 被调查企业的基本情况

本次调查对象为青岛市中小企业, 均为非上市公司。本次调查问卷的发放采取实地访问、信函邮寄和电子邮件等相结合的方法。本次调查共发放问卷100份, 回收有效问卷共96份, 问卷回收率为96%。本调查问卷主要按行业分类, 将被调查企业分为:纺织及鞋帽 (13%) 、计算机网络 (2%) 、家电电子 (0%) 、石油化工 (2%) 、食品饮料 (4%) 、现代装备制造 (4%) 、医药卫生 (2%) 、造纸及纸制品 (0%) 和其他 (73%, 其中, 服务业占总数的37%) 九大类。

这些被调查企业按性质划分, 国有企业及集体企业9家, 占企业总数的19%, 民营企业34家, 占企业总数的71%, 三资企业5家, 占企业总数的10%。被调查的中小企业大部分是民营企业。

1.2 被调查人员的基本情况

统计结果显示, 被调查人员中职务属于中层及以上的人员占40%, 基层的人员占46%, 其中高层人员占2%;被调查者的年龄, 30岁以下的占88%, 30岁到50岁的占12%;被调查者中, 大专文化程度占4%, 本科文化程度81%, 研究生及以上文化程度占15%。

1.3 调查内容的设计

基于本次研究的需要, 本文在设计调查问卷时, 分别从中小企业的基本情况调查、金融危机对中小企业的影响、中小企业应对金融危机的措施及效果以及政策影响等四个方面进行调查分析。

2 问卷调查结果与分析

2.1 金融危机对青岛市中小企业的影响程度的调查分析

2.1.1 金融危机对不同性质中小企业的影响程度的调查分析

(1) 金融危机对不同性质中小企业的主要影响因素分析

通过对调查问卷中的“08年爆发的金融危机对贵公司影响最大的因素是:A.资金B.成本C.销售D.利润E.其他”项目的统计得出, 金融危机对不同性质的中小企业的影响因素情况如表1所示。

由表1可以看出, 无论何种性质的企业, 金融危机对其影响最大的因素是销售, 其次是利润。而且影响最大的是三资及民营企业。也就是说金融危机使青岛市中小企业的订单减少、市场萎缩。而且由于市场萎缩及资金的影响, 必然导致企业利润的减少。

(2) 金融危机对不同性质中小企业生产经营情况的影响分析

通过对调查问卷“08年爆发的金融危机对贵公司生产经营状况的影响是:A.保持原状B.增长C.下降”项目的统计得出, 金融危机下不同性质中小企业的生产经营状况, 具体见表2所示。

由表2可以看出, 在被调查的国有及集体企业中, 有44%的企业生产经营情况下降。而民营企业与三资企业中分别有76%、40%的企业生产经营情况下降。这说明金融危机对中小企业的生产经营影响巨大, 在中小企业中占重要地位的民营企业受影响尤为突出。

(3) 金融危机对不同性质中小企业的市场份额、成本及利润的影响分析。通过对调查问卷“08年爆发的金融危机对贵公司以下几个因素的影响为:A.市场份额上升B.市场份额下降C.成本增长D.成本减少E.利润上升F.利润下降”项目的统计得出, 金融危机对不同性质中小企业的市场份额、成本及利润的影响情况如表3所示。

从表3可以看出, 受金融危机影响, 民营企业、三资企业中市场份额下降的企业分别占其总数的82%、80%, 而国有及集体企业只占33%。成本增长这一因素中, 三资企业、国有及集体企业、民营企业中分别有60%、44%、24%的被调查企业成本增长。而利润下降比较多的企业则依次为:国有及集体企业、民营企业及三资企业, 分别有67%、56%、40%, 的被调查企业利润下降。这与市场份额下降的顺序正好相反。究其原因, 是因为三资企业、民营企业与国有及集体企业相比, 机制更灵活, 市场反应更迅速, 能比较有效的控制成本所致, 如表3所示, 民营企业虽然有82%的被调查企业市场份额下降, 但却仅有24%的被调查企业成本增长, 因此只有56%的被调查企业利润下降。

2.1.2 金融危机对不同行业中小企业的影响程度分析

调查结果显示, 在这次被调查的九类行业中, 纺织及鞋帽、食品饮料及石油化工行业, 以生产仿制品和生产技术成熟的大路货为主, 产品技术含量低, 在产品创新方面投入较小, 这几类行业中, 外销企业员工学历水平明显比内销企业高, 基本为本科及以上学历。而医药卫生、计算机网络和现代装备制造等行业则相反, 产品技术含量高, 基本以自主开发产品为主, 而且企业员工总体学历较高。

由于食品饮料、纺织鞋帽、医药卫生行业的产品多是居民生活消费品, 因此除部分外销企业外, 08年爆发的金融危机对其冲击不大, 但是由于金融危机使投资者资产缩水, 减弱了部分居民的实际购买力、影响了居民的投资信心, 从而导致社会需求整体下降, 使这些行业的销售受到较大影响。采取应对金融危机的措施后, 09年的经营并未有多大好转。比如纺织鞋帽行业09年利润仍为大幅度缩减, 约在50%左右。而居民生活关系不太密切的石油化工、及现代装备制造行业, 受金融危机的影响程度更大, 约有76%的企业生产经营受金融危机影响, 而且约有40%的企业成本增加。尤其是石油化工行业有90%的企业受原材料价格上涨成本因素影响。

2.1.3 金融危机对外销企业的影响程度远远大于内销企业

在这次被调查企业中, 共有外销企业30家, 占总数的31%, 而且外销企业的产品基本上是销往欧美地区。统计显示, 受金融危机影响及汇率变动影响, 有88%的外销企业其生产经营呈下降状态, 而内销企业则只有56%的企业生产经营呈下降状态。究其原因是由于这次金融危机对欧美地区的影响比较大, 外销企业对客户的依赖度较高, 相比较而言, 外销企业的产品技术含量低所致。

2.2 中小企业应对金融危机措施及效果分析

2.2.1 政府优惠政策及其效果分析

08年金融危机爆发后, 中国政府出台了保障经济稳定增长的措施, 如调整出口退税政策、加大财税扶持力度等, 对中小企业的生存与发展起到了一定的作用。调查结果显示, 08年下半年以来有40%的三资企业、33%的国有企业及集体企业受到过政府不同程度的补贴或税收减免, 而且有57%的国有企业从国家“保增长、扩内需”等一系列政策中受益, 其中约25%的企业有明显收益。而作为中小企业重要组成部分的民营企业只有12%的企业受到过政府补贴或税收减免。这说明政府对不同性质中小企业的扶持政策是不同的, 而且这些扶持政策传导至中小企业, 中小企业受益的效果并不明显。究其原因是由于中小企业数量众多, 所处行业类型复杂, 经营状况差异很大, 信用情况也不尽相同, 执行扶持政策有一定的难度所致。

从企业效果方面看, 与08年相比, 09年有67%的国有企业利润总额增加, 在利润增加的国有企业中, 有50%企业增长幅度在20%以上, 25%的企业达到了50%以上, 只有13%的企业利润总额继续减少。在在手订单方面, 09年国有企业中有56%的企业增加, 有33%的企业与08年相比减少, 仅有11%的企业保持不变。而09年民营企业中只有24%的企业利润总额增加, 在手订单方面, 只有18%的企业增加。因此, 金融危机爆发后, 国有企业由于得到政府补贴或税费减免等优惠政策比较多, 在危机中普遍受冲击较少或者危机爆发后恢复较快。

2.2.2 银行优惠政策及其效果分析

“融资难”是长期以来制约我国中小企业发展的瓶颈之一, 08年金融危机爆发后, 国家有关部门采取多项措施解决中小企业融资难的问题, 但受国家货币政策从紧的影响, 09年一季度商业银行贷款增速明显放缓, 本来就贷款困难的中小企业, 贷款更加困难。调查结果显示, 08、09两年中仅有约10%的中小企业成功融资, 次数以2～3次居多, 最多为六次。

通过对调查问卷“自08年以来贵公司资金来源渠道主要是:A.金融机构B.内部利润留存C.政府扶持基金D.租赁E.商业信用赊欠F.其他”项目的统计, 得出金融危机爆发后青岛市中小企业的融资方式及渠道。统计结果显示, 青岛市中小企业的主要资金来源为内部收益留存、商业信用赊欠及金融机构, 分别占被调查企业的50%、31%和29%。也就是说71%的中小企业没得到银行的支持, 有81%的企业是通过内部收益留存或向供应商赊账, 以及利用企业相互之间的三角债拖欠等方式来缓解融资难题。特别是中小企业在自主创新中, 由于金融机构对创新型中小企业市场潜在价值缺乏专业的判断和支持发展的信心, 因此不能给予有效支持, 造成了创新型企业“有项目、无资金”, 而金融机构“有资金、无项目”的局面, 不但影响了青岛市中小企业的健康发展, 也影响了青岛市创新型经济建设。通过对“中小企业筹集资金中遇到的主要困难是什么?”的调查发现, 被调查者普遍认为:中小企业筹集资金中遇到的主要困难依次是企业自我积累与发展能力低、缺乏融资渠道、没有足够的抵押物、缺乏有效担保形式及缺乏还贷能力。

2.2.3 中小企业应对金融危机的措施及效果分析

(1) 中小企业应对金融危机采取的主要措施是减产与升级转型

这次金融危机影响范围广, 持续时间长, 对中小企业冲击巨大, 为了尽快从危机中恢复, 增加企业的竞争力, 中小企业采取了各种方法应对金融危机。通过对调查问卷“贵公司应对金融危机的措施是:A.裁员B.降薪C.减产D.歇业E.转产F.升级转型G.寻求联合H.其他”项目的统计显示, 青岛市中小企业应对金融危机采用的主要措施及方式是减产与升级转型, 具体的调查结果如表4所示。

从表4可以看出, 被调查企业应对金融危机的措施中, 42%的企业选择减产、25%的企业选择产业升级转型, 有21%的企业选择裁员、歇业, 而且采取减产、歇业的多是石油化工、医药、纺织鞋帽行业的企业, 采取产业升级转型的主要是现代装备制造行业的企业。而课题组对山东省中小企业应对金融危机的措施及方式的调查中, 选择减产的企业占被调查企业的35%、选择歇业的占23%, 选择升级转型的占20%。这说明青岛市中小企业的管理意识、创新意识等更强。

(2) 中小企业降低成本的主要方式是降低管理费和人工费

金融危机发生后, 很多中小企业在订单减少, 销售受影响的同时, 成本却不同程度的增加, 从而导致利润减少。因此, 中小企业要在金融危机中生存并得到发展, 就必须降低成本。在被调查的企业中, 42%的企业选择“通过降低管理费“的方式降低总成本”, 有34%的企业“选择通过裁员、降薪, 降低人工费费用”的方式降低总成本, 有12%的企业选择“降低原材料成本”的方式降低总成本。在被调查的多数企业中, 大多选择两种以上的方式来降低成本, 尤其是在技术含量低的行业中, 如食品饮料、纺织鞋帽行等。

2.2.4 实施信息化程度的调查分析

统计结果显示, 在被调查企业中, 有59%的企业在生产管理和工业控制、销售统计与分析中应用了计算机与信息技术, 而在财务管理与会计核算中则有96%的企业应用了此项技术, 仍有极少数企业 (约4%) 未应用计算机技术, 只单纯的依靠传统的人工核算与控制方式。在信息系统的应用方面, 有约22%的企业基本没有应用任何信息系统。信息系统运用比较多的是:产品数据管理PDM、财务管理系统EFM、企业资源计划ERP、电子商务E-COMMERCE。其中, 财务管理系统应用最为广泛, 约有78%的中小企业使用。现代装备制造行业、计算机网络及通讯行业、纺织及鞋帽行业的信息化程度要高于食品饮料行业、石油化工行业、医药生物行业。

通过对“如贵公司未实施信息化, 妨碍贵公司信息化建设的因素主要是 (请选出最重要的三项) :A.公司领导层重视不足B.缺乏专业技术人员C.资金不足D.信息化管理模式与公司原有管理模式相冲突E.企业规模小F.其他因素) ”项目的调查统计显示, 被调查者认为企业妨碍中小企业信息化建设的主要因素依次是企业规模小、公司领导层重视不足、资金不足及缺乏专业技术人员, 分别有58%、46%、38%、33%的被调查者选择该项。

3 中小企业应对金融危机的对策建议

统计结果显示, 金融危机使青岛市中小企业市场需求不足、生产规模萎缩, 生产成本增加, 筹资困难、资金短缺, 享受政府补贴及税收减免政策较少, 高级管理人员缺乏, 信息化程度低, 新产品开发及创新能力差, 采取应对金融危机的措施的效果不太明显。为了使中小企业尽快渡过危机, 并得到发展。为此, 课题组对中小企业应对金融危机的对策提出如下建议:

3.1 增强创新意识、提高创新能力

3.1.1 增强企业领导及员工的创新意识中小企业要树立科技

人才第一的思想观念, 重视科技人才的吸引、培训和使用, 大力实施人力资源的开发与管理战略, 牢固树立用人、聚人、培养人的意识, 并建立相应的保障制度, 建立、完善收入分配的激励机制和竞争机制, 营造尊重知识、尊重人才、鼓励创新的良好氛围, 重视职业再教育和岗位技术培训, 不断提高企业人力资本的存量和综合素质。

3.1.2 建立科技创新机制、选择合适的创新模式中小企业应根

据自身的实际建立一套科学合理的科技创新机制。科技创新机制包括决策机制、投入机制。决策机制是指根据市场需求和企业的发展战略, 制定相关科技创新目标;投入机制则是指中小企业每年都应从销售收入中提取适当比例的研究开发费用, 以保证企业科技创新的顺利进行。在科技创新模式的选择上, 中小企业应采用合作型技术创新模式, 通过“产、学、研”相联合, 吸引高校、科研机构等多方科技力量进驻企业, 与之建立多种形式、长期稳定的合作关系。同时, 充分运用科技中介机构的桥梁和纽带作用, 寻求科技中介机构的有效服务。

3.1.3

实现创新内容及方式多样化中小企业应结合自身的发展阶段及资金实力, 实行重组式创新、整合创新、业务流程创新等多种创新方式。[1]重组式创新是指对中小企业目标客户的需求进行细分, 引入便捷、廉价的产品和服务, 通过优质低价的服务吸引顾客, 然后通过其他增值服务获取收益。整合创新是指通过整合企业内外部资源实现创新。业务流程创新是指从原材料的采购、运输、加工制造、分销直至最终送达消费者手中, 形成了不断循环的业务流程, 在这个流程的各个环节都可以通过创新来提高企业的竞争力。

3.2 尽快实现产业优化升级与转型

中小企业要在金融危机中求得生存并得到发展, 就必须不断提高产品质量和科技含量。应充分利用技术人才进行产品和服务的更新换代, 根据市场需求和企业自身实际情况, 提高产品的科技含量, 在产品质量、品种上下功夫, 打造出科技含量高, 质量过得硬, 品种多, 市场需求强, 适销对路的产品, 提高产品在市场上的竞争优势。中小企业应不断创新生产管理方式, 转变生产理念, 并将资源集中在中小企业擅长的领域, 即核心业务层产品。同时, 不断提高安全、质量和成本等方面的基础管理水平, 不断降低产品的生产成本, 提升产品附加价值和市场竞争力。[2]尤其是外销型和产品技术含量低的中小企业, 尽快实现产品的转型升级是应对金融及的重要方法和手段。

中小企业在尚未实现产业优化升级与转型时, 应积极加入与行业龙头企业、大企业的配套生产体系, 围绕大企业、大项目配套发展, 进一步提高中小企业的产业配套能力, 使中小企业在夹缝中求生存。

3.3 提高员工综合素质、加强基础管理

员工是企业发展的推动者, 员工素质的高低直接影响着企业的发展程度与速度。中小企业可以利用金融危机时期订单比较少的机会, 加强员工的业务培训, 不断提高员工的综合素质。同时, 制定企业管理战略, 建立健全各项规章制度, 加强财务、融资等管理工作, 提高信息化管理的水平。在信息化管理方面, 青岛赛轮股份就是一个很好的例子。青岛赛轮股份属于轮胎行业, 轮胎行业受金融危机冲击较大, 而青岛赛轮股份却在危机中一枝独秀。关键是赛轮股份在同行业中率先采用管控一体化网络系统, 应用网络化、智能化的计算机信息系统对轮胎生产制造、技术品质控制、能源动力、企业运营管理、产品仓储物流、轮胎销售与售后服务等各项业务进行全方位信息化控制与管理。实现了对生产的每一条轮胎全生命周期数据的实时采集和全程信息追溯。

3.4 加大对中小企业政策扶持力度

自金融危机爆发后, 中央及地方政府相继出台了很多扶持中小企业的积极政策, 帮助中小企业应对金融危机。如2009年国务院出台六项措施扶持中小企业, 并颁布《国务院关于进一步促进中小企业发展的若干意见》;2010年4月28日, 国务院总理温家宝主持召开的国务院常务会议中, 明确指出要完善对中小企业的支持政策等。青岛市政府出台32项税收措施, 金融机构也出台了一系列的扶持政策。但调查结果显示, 中小企业受益的效果并不明显。因此建议有关部门针对现有中小企业的特点, 建立涵盖中小企业的信用信息征集平台, 客观、全面、动态地反映其信用状况, 根据中小企业的信用、经营等情况实施扶持政策, 也就是说政府建立的信息征集平台, 应包括经营信息, 信用信息及其他信息, 为政府有针对性提供政策扶持, 金融机构提供资金支出创造条件, 同时改善政府管理模式。

金融机构应继续出台并有效执行有关对中小企业的支持政策。如2010年7月8日, 招商银行小企业信贷中心青岛区域总部成立。该中心的成立有利于充分利用青岛的中小企业市场资源和环境, 依托专营机构的体制和机制优势, 帮助青岛中小企业又快又好发展。2010年, 青岛成立中小企业公共服务中心, 并将于10月启动, 该中心通过实现“信息服务、融资担保、电子商务、创业指导、人才培训、法律援助、技术支持、政务服务、国际技术交流合作”等"8+1"的服务功能, 成为中小企业社会化服务的聚集地。

摘要：本文在问卷调查的基础上, 对金融危机爆发以来, 青岛市中小企业受金融危机影响的程度、采取的措施及效果展开了分析, 并针对中小企业面临的困境, 提出了中小企业应对金融危机的建议。

关键词：青岛,中小企业,金融危机,调查分析

参考文献

[1]何剑.金融危机下中小企业生存发展研究[J].管理观察.2009.