住宅投资调查问卷(投资)

住宅投资调查问卷(投资)（共14篇）

住宅投资调查问卷(投资) 篇1

住宅投资调查问卷(非自住)

调查时间__________调查地点______________调查人____________

被访者基本资料：

姓名__________性别____年龄_____现居住地__________职业__________联系电话__________

1、您的家庭年收入：

（1）5万元以下（2）5万—10万元（3）10万—20万元（4）20-50万（5）50-100万（6）100万以上

2、您现在正在投资的项目有（可多选）：（1）基金（2）股票（3）地产（4）其他

3、您对于地产类投资，倾向于：（1）住宅（2）店面（3）写字楼

4、您的近期是否有投资住宅计划：（1）有（2）没有（3）观望

5.您对于所投资的住宅，最看重的是：（1）地段（2）户型（3）价格（4）功能（5）配套（6）其他______

6、您现有投资住宅几套？（1）1间（2）2间（3）3间（4）更多

7、您投资住宅注重的是长线投资还是短期内实现利润：（1）长线投资（2）短期内实现利润（3）二者都有

8、您心中比较理想的住宅投资地点是？:（1）思明区（2）湖里区（3）岛外

9、您倾向于投资什么样的户型：（1）单身公寓（2）一房一厅（2）二房（3）三房（4）楼中楼（5）别墅

10、若您投资住宅，能承受的总价是多少：

（1）20万以下（2）20-40万（3）40-60万（4）60-80万（5）80-100万（7）100万-150万（8）150万以上

11、若您在金尚区域投资一套精装修、功能齐全、面积精准的单身公寓，您预计总价是：

（1）20万以下（2）20-30万（3）30-40万（4）40万以上

12、若您在金尚投资一套精装修、功能齐全、面积精准的单身公寓，您预计首付是：

（1）5万以下（2）5万-7万（3）7-10万（4）10万-15万（5）15万以上（6）

13、若您在金尚投资一套精装修、功能齐全、面积精准的单身公寓，您的预期单价是：

（1）8000元/m以下（2）8000-90000元/m（3）9000-10000元/m（4）10000-12000元/m（5）12000元/m以上

14、若您在火车站区域投资一套挑高5米精装修三房（买一层用二层），您预计总价是：

（1）60-80万（2）80-100万（3）100-120万（4）120万以上

15、若您在火车站区域投资一套挑高5米精装修三房（买一层用二层），您预计首付是：

（1）20万以下（2）20-30万（3）30-40万（4）40-50万（5）50万以上

15、若您在火车站区域投资挑高5米精装修三房（买一层用二层），您的预期单价是：

（1）13000/m以下（2）13000-15000元/m（3）15000-17000元/m（4）17000-20000元/m（5）20000元/m以上

16、您投资的住宅按揭多少可以接受：

（1）1500元/月以下（2）1500-2000元/月（3）2000-3000元/月（4）3000-4000元/月（5）4000-6000元（6）更多

17、您获取地产消息的途径（可多选）：

（1）户外广告（2）厦门日报（3）海峡导报（4）电视台（5）杂志（5）亲戚朋友（6）其他___

18、您近期对厦门哪个在销项目有兴趣（填写）：_________该项目吸引您的主要原因：_________

19、您对厦门哪个项目的广告宣传印象深刻（填写）：_________该项目的宣传内容是：_________

20、您对厦门房地产的建设有何建议和想法_______________________________________

通过本次问卷调查，您将成为我公司的VIP会员，享受我公司房地产项目信息优先获知权和购房优惠，非常感谢您的配合！2222222222

住宅投资调查问卷(投资) 篇2

一、投资调查问卷的内容

本文调查问卷的主要关注点是“投资”, 是企业根据其项目主旨以“提问”的形式向地方开发区管理者发出的调查咨询函件, 其内容涉及到地区政策、经济环境、市场环境、资源环境、基础设施、产业集群、文化因素等多方面, 而各个方面又可细分为多项, 具体可详见表1。

二、投资调查问卷的分类与解析

为了解析不同企业对投资的关注点, 本文对投资调查问卷的类型进行了归纳, 主要按照投资者所属地进行了分类。每种类型的企业数量分别为17个、11个、19个和6个;本次所调研的开发区属于国家级开发区, 投资者涵盖了欧美、日韩、台湾、大陆等世界各地的企业。鉴于样本数量的问题, 本次采用的调查问卷分类对象为欧美企业 (17个) 、日韩企业 (11个) 、国内大型企业 (19个) 和国内中小企业 (6个) , 而台资及其它国家或地区的企业不在文章的关注范畴内。每个企业会根据自己不同的经营特点、管理类型、生产方式、人力资源、文化内涵来设计投资调查问卷, 因此不同类型企业的问卷既有共同性亦有差异性, 详见表2。

本文从53份投资调查表中提炼出相对主要的内容进行了分析, 给出了每项主要内容占所有全部问卷数量的百分比 (见图1) , 以使得招商管理者了解到投资企业的主要需求, 从而能够做到主抓重点, 有的放矢。

由以上内容可以看出, 区域政策和经济环境、投资程序和行政收费、基础设施和能源配套、相关产业和土地状态等是所有投资企业都关心的最基本的共同性内容, 而对于其他差异方面内容各有侧重。

在中国的欧美公司大多是注重企业的战略规划, 都会以科学和定量化的态度对投资项目的前期策划进行全面和严密的分析。因此, 欧美企业的投资调查问卷不仅仅局限于共同性的基本信息, 而且也注重同类企业信息、代办或代建机构、人力资源、水电气等配套、废弃物处理等相关信息。开发区管理者应在了解本区同类企业情况的基础上, 正确引导企业的投资以避免企业的同质化恶性竞争。针对欧美企业对我国国情和建设程序不甚了解的不足, 也应掌握一批资质优、信誉好的代办或代建机构资料, 以备及时提供给企业进行咨询。

近年来中国已经成为日本企业主要的海外投资地, 日本中小企业占到华投资总数的60%以上[3], 因此对该类型企业调查问卷的关注应该格外重视。日企的调查问卷涉及范围广泛、内容详尽。除包含欧美企业问卷的内容外, 中日的文化历史差异和自我保护意识使得日企还非常注重区域及周边的其他日本企业情况, 以及本国社区和国际教育配套情况。此外, 日本人认真细致的特点在调查问卷中的反映是, 会要求提供开发区管理者的信息和节假日工作政策。因此开发区管理者应针对日本中小企业的特点, 将调查问卷的答复做到细致入微, 面面俱到。另外, 对于有着多年丰富生产和投资经验的日韩大型跨国企业 (如日本丰田、韩国三星) , 当前时期最为注重的是地方政府的产业政策和优惠政策, 而不像日本中小企业的细微关注点。

国内大型企业基本为国有企业和大型民营企业, 它们对我国基本国情和相关产业信息的掌握都十分清晰, 一般都有本企业的建设标准和开发程序, 因而相对于欧美和日韩企业的调查问卷会简明许多。该类型的投资调查问卷内容除了基本的共同性内容外, 还主要会了解经营与投资许可、公用设施成本、废弃物的处理、厂房租赁情况。这是因为大型企业不仅要考虑本企业的规划和发展, 而且也担负着社会责任并且更为看重社会的良好口碑。

不同于其他类型企业, 国内中小企业基本为私营或民营企业, 该类型企业有着投建周期短、资金周转率高、产品类型单一等特点, 而对于建设条件的全面性、投资程序细节及废弃物的处理等内容并不十分关心。因此, 对于国内中小企业, 开发区管理者应该着重提醒相关政策和环保要求, 避免其走弯路或对环境产生不利影响。

三、投资调查问卷的答复工作

作为招商部门的基本工作内容, 本文认为调查问卷的答复工作主要在三个方面需要加强。第一, 答复应及时详尽。投资调查问卷作为企业进行投资的前置性内容, 可以帮助企业了解开发区的基础性政策、经济条件、产业配套等内容, 以此来进行风险性评估和判断项目建设的可行性。为了能让企业决策者有良好印象并及时、准确了解各方面内容, 招商工作者必须高度重视该项工作, 在最短的时间内详尽答复, 从而提高招商引资的成功率。第二, 建立问卷答复模版。为了能提高答复效率, 招商部门可以将调查问卷的答复做成不同类型的模版, 并与时俱进、及时更新。第三, 针对不同类型企业作出不同答复模版。对于欧美、日韩企业, 特别是中小日企, 答复模版应该做到详尽全面;对于国内企业, 在答复共同性内容的基础上, 应该尽量提醒容易忽略的内容, 尤其是近年国家严查的环保方面内容。

四、做好招商工作的对策建议

通过前文对投资调查问卷的分类和分析, 可以了解到投资企业最关心的问题是什么, 能为开发区管理者厘清如何改善和提高开发区投资环境的思路, 从而为开发区的长久、稳定发展奠定基础。本文给出了一些相关建议, 以期对招商工作者有些许有益启发。一是合理的优惠政策的制定和执行仍是吸引投资的必备条件。投资方的关注点仍然集中在成本的降低或者收益的增加, 因此招商主管部门还是需要在税收优惠政策、土地优惠政策或者产业资助政策等方面下功夫。二是较高的公共产品的供给量和质量水平已经成为吸引投资的重要条件。投资者重点关注投资程序是否简化和便捷、基础设施是否完善、政府服务的延伸是否到位等, 招商主管部门可以通过提高上述条件来提高本地区的生产效率从而吸引投资。三是大力发展和培育产业集群是提升区域竞争力的迫切需求。产业集群体现在生产要素的数量、专业化程度及区域主导产业的带动效应。投资者关注点在于产品的销售市场、上下游的供应商等, 招商主管部门应在招商政策上倾向于产业链招商、并提供企业信息的公共服务平台从而为企业创造机会来降低成本、增加收入。

摘要：投资调查问卷是企业在投资前期获取地方开发区基本情况的必要手段。本文在收集某开发区的53份国内外企业投资调查问卷的基础上, 分类归纳了投资调查问卷的内容, 总结和分析了问卷内容的共同性和差异性, 最后提出了应对调查问卷的注意事项, 并为管理部门给出了开发区管理的合理化建议。

关键词：调查问卷,招商引资,合理化建议

参考文献

[1]邵怀民.开发区招商引资的新策略分析[J].中国外资, 2013, 297:170~171

[2]贾晔.浅析市场调查问卷分析[J].大众商务, 2010, 10:54~57

投资养老住宅 篇3

从发达市场如澳大利亚的经验所得，老年住宅市场实际上是住宅发展项目、酒店和医疗保健行业的混合产业，因此，开发商和投资者须认识到品牌和服务质量对项目的长远成功至关重要。

在发达国家，老年住宅一般包含三个类型住房：

活跃长者住房：高档次、度假式的住宅项目。除提供一般的物业管理服务，还提供零售和其它相关服务，以及为老人而设的紧急医疗援助。这类型住宅多与中度及高度护理型老人住宅建在同一地点，但重点是提供独立生活空间。

低度护理住房：提供更多的家居服务，如洗衣、清洁和上门维修等；提供紧急医疗援助服务；提供标准化的物业管理服务，如保安和维修等。

高度护理住房：针对有特殊需要的住户，此类型住宅提供24小时看护、医生应诊、煮食及个人卫生护理服务等。

澳大利亚案例：

截至2008年，澳大利亚共有288.5万年龄超过65岁的老年人。其中8.7%居于不同形式的老年住房，还有约70%的活跃退休社区住房、27%高度护理型的住房由私人开发商提供，其余由政府、宗教组织或政府资助的非营利组织提供。

一般而言，开发商和投资者可从以下的渠道赚取投资收入：

1.进入债券

住户搬进养老院便须缴付进入债券款项，价格通常相等于该物业的市值。不过，在某些情况下物业可能会折让或溢价出售，而实际售价视乎管理公司、开发商的品牌和声誉。

债券的收费模式全数付给开发商，不设房贷。债券赋予住户居住权，直至离世，或者在固定期间（通常是5-20年）。居住期结束后，进入债券余款会退还给住户或其遗产。

2.食宿费

食宿费就如一般住宅项目的管理费。然而，运营商为了增加回报，通常会附设多项增值服务和收费，例如，住户可付额外费用以提高用餐质量，或者在非繁忙时间享用附近的休闲设施，如高尔夫球场或游泳池。

3.退出费

住户退房时，开发商一般需进行维修甚至重新装修，使物业能够转售。再者，物业通常会空置一段时间。为了支付这些费用，开发商通常会向住客或其遗产中收取退出费。一般情况下，退出费将从进入债券的总金额中扣除。

4.政府补贴

政府住房补贴的退休住房分成直接和间接补贴两种形式。直接补贴是由政府支付长者护理服务的所有费用，在深切治疗疗养院比较常见。间接补贴一般以土地征税优惠或较低廉的地价等形式鼓励开发商兴建老年住宅项目。

由于退休人士的财务稳建状况比较脆弱，因此很多国家的政府都会干预老年住宅市场。例如，对进入债券和住宿费用设定最高金额。

老年住宅为低风险投资

投资于老年住宅作为低风险投资类别有一定优势，包括：投资回收期短、收入来源可靠、税务优惠及政府补贴、市场稳定、商业周期独立等。

澳大利亚主要是通过进入债券实现的：住户购买进入债券作为保证金换取居住权。开发商以此支付部分开发成本，并在项目开售初期便能生产现金流，减低其它方面的融资压力。一方面，进入债券使开发商能在项目发售前期便获取资金，另一方面，住宿费则可视作可靠的收入来源，而退出费还可用作物业修复成本的支出。毕竟，即使进入债券退还后，开发商还可以赚取进入债券面值与当地物业市值的差额。

从回报的角度考虑，因为老年住宅需求取决于基本人口因素，而老年人口可预测性高。再者，低至中度老人护理服务是由实际需求所驱动的，因此，相比写字楼和零售物业市场，这个市场的需求较少受经济环境的起伏而影响。

而且退休人士通常拥有高流动性的资产或储蓄，不太受经济周期影响，因此，老年住宅项目理论上在经济衰退时表现反而比其它房产投资为佳。

当然，退休人士可能持有些长期持有资产，例如住宅物业，短期内较难套现，但他们一般已有一定的个人储蓄、养老基金、社会保障以及子女的财政支持等，为他们提供稳定的退休收入，以维持他们的租金负担能力。

事实上，老年住宅市场的商业周期很大程度上取决于自身的供需关系。需求的可预测性高，投资者可从人口和普查数据进行推敲。

老龄化推动中国特殊住宅需求

联合国《世界人口统计》指出，2010年到2050年间，全球60岁以上人口将由11%上升到21.9%，而中国则由12.3%上升到31.1%。这意味着中国在未来40年里的老龄化增长程度十分惊人。未来40年，中国将跟许多已发展国家一样，须应对人口老龄化所衍生的社会和经济问题。

而且，老年人是中国最有钱的一个团体。据中国老龄科学研究中心调查，当前城市老年人中42.8%拥有储蓄存款，2010年老年人口总体消费规模将超过1.4万亿元。而戴德梁行的数据显示，到2010年我国离退休人员可用于购买住宅的资金总额突破8000亿元，而到了2020年及2030年，估计这个金额分别可达2.8万亿元及7.3万亿元，可见国内老年住宅的市场需求十分强劲，市场发展潜力巨大。

上述调查还进一步显示，在北京、上海、广州和深圳等一线城市，很多受访的高收入长者更认为市场上的老人中心提供的环境和服务无法满足他们的需求。因此，开发和投资的空间都极大。

国内老年住宅供应紧缺

由于缺乏政策支持、专业管理知识和开发经验，以及欠缺鼓励投资者和开发商进入市场的诱因，我国高级老年住宅项目开发起步相对较迟。据分析，若我国能建立类似国外的监管框架，而相关法规也能建立、完善并贯彻执行，那么老年住宅在中国很大可能成为利润丰厚的另类投资项目。

服务式养老院如老年住宅在我国发展较晚。事实上，相关的政策也是随着它们的发展而逐步制定的，《老年人权益保障法》中规定：“国家鼓励、扶持社会组织或者个人兴办老年福利院、敬老院、老年住宅、老年医疗康复中心和老年文化体育活动场所等设施”。并且在用电、用地、税收等方面等制定了一些优惠政策。

目前国内也陆续出现了不少以“养老”和“亲情”为卖点的住宅项目，但销售获现仍然是目前支撑该类项目的主要盈利方式。如：

位于昆山市、被誉为“长三角最大养老基地”的绿地21城·孝贤坊

北京澳洲康都亲情社区

广州友好老年公寓

海南海口的阳光城养老社区

今年以来，国内一些内地和二三线城市的养老地产也出现了较快的发展。包括武汉市、石家庄市、唐山市、宁夏平罗县等地，纷纷出现养老住宅项目的落成和养老住宅的土地出让。各地政府对养老地产这个产业的政策扶持也越来越多，或将为老年住宅市场的发展营造更好的政策环境。

投资回报期长、盈利平均

利好老年住宅市场的因素包括：人口老龄化、老人消费力增加、生活水平提升、家庭观念改变、老人对生活质量要求提升等等。未来，老年住宅很可能成为中国房地产行业中一个利润丰厚的市场。

从投资人的角度看，虽然老人住宅开发投资有可能获得政府的支持，而且其投资回报可能优胜于其它类型的住宅项目，如酒店式公寓。不过，我们需要注意，老年公寓的现金流只会是平均分布在一个较长的投资回报期上。净资产值收益也会分布于较长的时间范围。

从发达国家如澳大利亚的经验所得，老年住宅市场实际上是住宅发展项目、酒店和医疗保健行业的混合产业，因此，开发商和投资者须认识到品牌和服务质量对项目的长远成功至关重要。

当私人老年住宅市场渐渐成熟起来，可造就三赢局面：中高收入的老人的需求得到私人市场照顾，而政府也可集中资源投放到照顾低收入老人的需要，同时承担较少的福利负担，至于开发商和投资者也可得益于备受社会接受的住宅项目投资。

住宅投资调查问卷(投资) 篇4

（机构版）

投资机构名称：填写日期：

风险提示：私募基金投资需承担各类风险，本金可能遭受损失。同时，私募基金投资还要考虑市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等各类投资风险。贵公司（机构）在基金认购过程中应当注意核对本公司（机构）的风险识别和风险承受能力，选择与本公司（机构）风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金。

以下一系列问题可在贵公司（机构）选择合适的私募基金前，协助评估贵公司（机构）的风险承受能力、理财方式及投资目标。

请加盖公司公章确认、并签字如下事宜：

1.代理人是经本公司（机构）授权购买私募基金产品；

2.本公司（机构）符合净资产不低于1000万元的合格投资机构财务条件。

公司盖章：

代理人签字：/ 7

问卷调查调查内容：

一、基本信息

【包含公司（机构）身份信息、营业执照号、联系方式、用于了解贵公司（机构）对收入的需要和投资期限、公司（机构）性质（了解贵公司（机构）的专业背景）等】 1.基础信息 机构名称： 营业执照号： 法定代表人： 注册资本： 住所： 联系人： 联系方式：

2.贵公司（机构）的性质【】 A金融类专业机构投资者 B金融类非专业机构投资者 C非金融类专业机构投资者 D非金融类且非专业机构投资者

二、财务状况

【了解贵公司（机构）的金融资产状况、在资金中可用于金融投资的比例等信息】 1.贵公司（机构）目前可用于投资的规模是【】 A大于5000万元 B2000万到5000万元 C1000万到2000万元

D500万到1000万元E500万元以下

2.根据贵公司（机构）目前以及将来预期的现金需求，可以将多少比例的投资收益用于再投资【】 A将所有投资收益用于再投资 / 7 B50%以上的收益用于再投资 C20%到50%的收益用于再投资 D20%以下的收益用于再投资

3.贵公司（机构）的主要投资资金来源是【】 A其他大型机构投资者 B其它小型机构投资者 C个人投资者 D自有资金 E银行存款

三、投资知识

【了解贵公司（机构）对于金融投资知识的掌握，如由专业机构或行业协会组织金融知识的培训及相关测评，通过测评的可认为贵公司（机构）为该类投资的专业投资者）及投资经验（了解贵公司（机构）对于各类投资的参与情况，如贵公司（机构）曾投资经历10年以上，或投资过期权、私募基金等高风险产品，同时了解贵公司（机构）的风险偏好】

1.贵公司（机构）对于投资方面知识可描述为【】 A有限：基本没有金融方面及其相关风险的知识 B一般：对金融方面及其相关风险的知识基本了解 C丰富：对金融方面及其相关风险的知识了解丰富 2.在本次投资之前，贵公司（机构）过往的投资经验【】 A仅包括银行存款

B与银行存款类似、风险较低、结构简单的投资（余额宝或者类似余额宝的货币基金）

C除前款所述产品，还投资于股票、保险、银行理财产品和余额宝类似产品以外其他基金品种

D对股票、基金、金融衍生品等各投资品种与市场动态较为了解，并亲自参与过该等投资

E对投资产品较为了解，委托专业机构进行长线投资

3.（非金融类且从未从事投资的公司填写）贵公司（机构）投资部门的设立情/ 7 况是【】

A机构未设专门的投资部门

B投资部门已经设立，但运作不到1年 C投资部门已经设立，且已运作1年以上 D投资部门已经设立，且已运作3年以上 E投资部门已经设立，且已运作5年以上

4.（金融类或专门从事投资的公司填写）贵公司（机构）已成立并从事投资的时间【】 A1年以内 B1-2年 C2-5年 D5年以上

5.私募基金投资需承担各类风险，贵公司（机构）对于私募投资基金的态度是【】

A认为即使是风险比较大，但是愿意试试

B对于风险性了解不深，但是持乐观态度可以试试 C认为风险相对较小，可以放心投资

四、投资目标

【了解贵公司（机构）的投资需求及对投资收益成长性的要求】 1.贵公司（机构）的投资目标是【】 A激进成长 B显著增长 C稳健增值 D谨慎增值 E避免亏损

2.贵公司（机构）对私募投资基金的市场了解程度是【】 A很了解，清楚市场波动走向 B基本了解 C持模糊认识态度 / 7 D完全不了解

3.在正常的市场情况下，贵公司（机构）对这项投资的收益有何期望【】 A获得超越故股市表现的高收益，同时愿意承受比股市更大的波动 B获得和股市相近的收益，同时愿意承受与股市相近的波动 C逊于市场表现，但能取得适度盈利，同时波动较小 D长期收益高于定期存款，同时波动比较小 E收益高度稳定，但略有薄利

4.贵公司（机构）计划的投资期限有多长【】 A10年以上 B7-10年 C4-6年 D1-3年 E1年以内

五、风险偏好

【了解贵公司（机构）的风险承受能力，包括财务状况、投资知识、投资经验、愿意接受的投资期限、投资目标等及风险偏好】

1.下面哪一种描述最符合贵公司（机构）对今后三年投资表现的态度【】 A寻求资金的较高收益和成长性，不介意亏损，愿意为此承担有限本金损失 B保守投资，能容忍亏损，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动 C厌恶风险，难以容忍任何亏损，不希望本金损失，希望获得稳定回报 D期望至少能略有回报

2.在未来五年内，贵公司（机构）预期主营业务收入会有何变化【】 A显著增长 B有一定增长 C保持不变 D可能会有所下降 E显著下降

3.贵公司（机构）认为本公司（机构）能承受的最大投资损失是多少【】 A10%以内 / 7 B10%-30% C30%-50% D超过50% 4.假如正在进行的投资活动出现亏损的时候，贵公司（机构）会采取什么态度【】

A视具体跌幅情况而定 B尽快赎回，改其他投资方式

C坚持长线，注重大局，不因为一时的亏损就轻易赎回 D耐心等待大势时加大投资比重，弥补亏损 E会频繁进行赎回与投资，注重短期收益最大化

5.考虑到资本市场的起伏，下列哪一种可能得投资组合回报是贵公司（机构）最满意的【】 第一年 第二年第三年第四年第五年平均回报

-21%-11% 7% 5% 3%

40% 26%

-4% 3% 8%

31% 18% 6%

4% 3%

12% 9% A 14% B 9% C-6% D 2% E 3% 21% 2% 6% 3%

0% 3%

7% 3%

注：[私募基金投资者风险识别能力和承担能力分为保守型、稳健型，平衡型，成长型、进取型等五大类]

以上问题的总分为100分，根据贵公司（机构）所选择的问题答案，贵公司（机构）对投资风险的整体承受程度及贵公司（机构）的风险偏好总得分为：______分。

根据投资者风险承受能力评估评分表的评价，贵公司（机构）的风险承受能力为：_______________（机构根据评级方式自己填写），适合贵公司（机构）的基金产品评级为_____________（机构根据评级方式自己填写）。/ 7 声明：本公司（机构）已如实填写《私募基金投资者风险问卷调查（机构版）》，并了解了本公司（机构）的风险承受类型和适合购买的产品类型。

投资机构盖章：日期：

代理人签字：日期：

经办员签字：日期：

住宅投资调查问卷(投资) 篇5

1.您的性别：

□ 男□女

2.您的年龄：

□15---25□25——35□35——45□45——55□55以上

3.您家庭有多少成员：

□自己一人□2□3□4□5人或5人以上

4.您的年收入：

□100万以上□30—100万□10—30万□5—10万□1—5万□1万以下

5.您目前的受教育程度：

□研究生或以上□大学本科□大专□高中□其他

6.请问您的理财观念是什么：

□激进的□保守的7.请问，储蓄在您的家庭财产投资中占多大比重：

□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□没有

8.请问，债券在您的家庭财产投资中占多大比重：

□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□没有

9.请问，股票在您的家庭财产投资中占多大比重：

□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□没有

10.请问，基金在您的家庭财产投资中占多大比重：

□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□没有

11.请问，保险在您的家庭财产投资中占多大比重：

□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□没有

12.请问，期货（权）在您的家庭财产投资中占多大比重：

□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□没有

13.在您以往的理财规划中，您倾向于那几项：（可多选）

□储蓄□投资房产□买保险□投资证券或基金□ 外汇□银行组合投□期货□贵金属□其他

14.在通胀预期下，您更倾向于那几项：（可多选）

□储蓄□投资房产□买保险□投资证券或基金□ 外汇□银行组合投□期货□贵金属□其他

15．在通胀预期下，您的投资比例会发生什么变化：

成都市住宅装修市场问卷调查 篇6

1、您是否进行过房屋装修？(单选)

①装修过 ②未装修过

2、您找谁进行房屋装修？(单选)

①正规装修公司 ②装修游击队 ③找朋友介绍

3、您从何处获得装修公司的信息？(单选)

①媒体广告 ②熟人朋友介绍 ③自己走访调查

4、您选择装修公司时会考虑下列哪些因素？(可多选)

①信誉 ②价格 ③质量 ④服务

5、您请装修公司装修会用什么承包方式?(单选)

①所有全包 ②半包,不含主材 ③只包清工

6、房屋装修过程中是否有过纠纷？(单选)

①有 ②无

7、您选择何种方式处理房屋装修纠纷？(单选)

①与装修公司协商解决 ②投诉调解 ③打官司 ④自认倒霉

8、您在装修房屋时是否签订装修合同？(单选)

①签订 ②未签订 ③无所谓

9、您是否关心和了解装修合同的内容？(单选)

①了解 ②不了解 ③不关心 ④不知道 ⑤无所谓

10、您是否了解装修合同中双方的权利和义务？(单选)

①了解 ②不了解 ③不清楚 ④无所谓

11、您与装修公司约定装修费用时是否考虑过价格对装修质量的影响？(单选)①考虑过 ②不考虑 ③没想过 ④无所谓

12、您与装修公司约定装修材料时会注意材料的哪几方面？(可多选)①品牌 ②价格 ③颜色 ④长短、宽窄及厚薄 ⑤全由装修公司包揽

13、装修公司是否能按期履行合同？(单选)

①能 ②不能

14、装修公司未按期完工您如何处理？(单选)

①要求装修公司承担违约责任 ②请求装修公司尽快完工 ③无可奈何，等装修公司有时间再说 ④无所谓，什么时候完工都行

15、装修公司未按时完工如何承担违约义务？(单选)

①想法补偿 ②借口推脱 ③拖延不干 ④联系不上

16、装修公司未按合同约定改变装修内容，您如何处理？(单选)

①要求重装 ②经协商双方都退让一些 ③被装修公司说服维持装修好的状况 ④在装修费用上减少 ⑤无所谓

17、您对装修公司的总体评价如何？(单选)

8月全国住宅投资指数微弱增长 篇7

2015年8月,116个大中城市中,住宅平均售价环比下跌的城市数为64个,增多了9个,平均跌幅 -1.36%,较上月增加了0.32个百分点;同比下跌的城市数有71个,减少8个,平均跌幅 -3.75%,相较于7月份浮动并不明显。

8月份住宅平均售价环比的整体趋势均有所下滑,涨幅减少,降幅增大;反观同比增长的城市数虽有所增加,但平均涨幅有微小的降低,降幅同样减少。

环比数不再增长的现象表明在全国住宅市场房价增长到一定高度的今天,许多三线城市及小型城市已经暂时没有上涨的空间,而一些大中型城市尽管仍旧供不应求,但有国家相关政策调控房价。同比数持续增长则说明尽管房价没有明显的增加,但仍在缓慢提升。

二、8月Reivi100指数变动情况

Reivi100指数2015年8月为222.36, 上涨了0.42。相较于上个月2.29的涨幅,8月份Reivi100指数的涨幅显著降低。

在经历了2015年上半年的起伏波动之后,楼市的收益指数又开始逐渐趋于平稳的走势,8月Reivi100指数增幅仅为0.42,如图1所示。

对过去5年历史数据进行回归学习和预测分析后,如图2所示,在国家相关政策与市场环境等外界因素不变的情况下,预期未来3个月指数的平均走势依旧呈平缓上升的状态。

2015年8月低于定存收益的城市数量继续减少,减少了7个城市数,降速相比于7月有些许减缓,低于一年定存的城市数占总调查城市个数(116)的54.31%。

随着立秋的来临,经历了盛夏似火骄阳的升温之后,楼市开始逐渐走向平缓。在8月份,Reivi100指数的波动微乎其微,涨幅仅为0.19个百分点。

涨幅跳水但指数仍然持续增长的主要原因是国家近期不断颁布的利好政策。根据最新的央行公告,中国人民银行决定,自2015年8月26日起,下调金融机构人民币贷款和存款基准利率,以进一步降低企业融资成本。其中,金融机构一年期贷款基准利率下调0.25个百分点至4.6%; 一年期存款基准利率下调0.25个百分点至1.75% ;其他各档次贷款及存款基准利率、个人住房公积金存贷款利率相应调整。同时,放开一年期以上(不含一年期)定期存款的利率浮动上限,活期存款以及一年期以下定期存款的利率浮动上限不变。

一年期存款基准利率的持续下调使得低于一年定存收益(2.625%)的城市数不断减少,从而促使更多的人选择投资房地产行业,这无疑增加了楼市的活跃度。

在现在的市场环境下,我们可以预测8月份的Reivi100指数将呈现良好的平缓增长趋势。

三、四大一线城市住宅投资指数

从图3中可以看出,整体上看四大一线城市的住宅投资收益指数在近两年内是呈现增长趋势的,2015年8月的环比指数结果除了广州外均有所上升,但幅度都很微小,分别是北京0.01%、上海0.04%、深圳0.06% ;而广州环比指数的降幅也同样微小,为-0.01%。

个人住宅房地产投资风险浅析 篇8

关键词：住宅房地产;投资风险;防范;控制房地产一方面可以用于生产消费或生活消费（居住），另一方面也可以作为投资，有保值、增值，良好的吸纳通货膨胀的能力，因此其具有投资和消费的双重性。随着经济的不断发展，人们对住宅房地产市场的投资热度也在逐渐升温。住宅房地产投资已成为广大投资者获取高额利润，资产保值并增值的重要投资形式。

从个人投资理财的角度来看，住宅房地产投资也成为我国房地产投资的主要内容，其投资市场潜力巨大，发展空间非常广阔。

一、住宅房地产的类型

住宅房地产按照性质分类，可以分为商品房和政策性保障住房。

（一）商品房

商品房是指经政府有关部门批准，房地产开发商开发经营的房屋。它由房地产开发公司投资建设，按照市场规律运作，以营利为目的出售、出租给个人用于居住的房屋。商品房包括新建商品房、二手房（存量房）等，这些住宅按法律、法规及有关规定均可在市场上自由交易，办理产权证和国土证，不受政府政策限制。

（二）政策性保障住房

政策性保障住房是指政府为中低收入家庭提供住房保障，在住宅建设中给予房地产开发商一定税费减免、土地出让金减免和政策性补贴，从而提供具有社会保障性质的住房。政策性保障住房在提供过程中会限定建设标准、销售金额（或租金标准）和供应对象。政策性保障住房是我国住房保障体系的重要组成部分，具体又可以分为经济适用房、廉租房、公共租赁房等。

1、经济适用房。经济适用房是政府提供优惠政策，组织房地产开发商或集资建房单位建造，以低于市场的价格向中低收入家庭和住房困难户出售，具有社会保障性质的住房。经济适用房具有经济性和适用性的特点，经济性是住宅销售价格由政府定价，低于同期市场价格，中低收入家庭的经济承受能力与之适应;适用性是房屋建设标准能够满足居住的基本生活需要，户型一般是中小套型，面积控制在60至90平方米。经济适用房的土地性质为政府划拨（商品房的土地性质为出让土地），在建设和销售过程中政府减免了部分税费，因此经济适用房在转让时不但有时间上的限制，而且必须在补缴相关费用后方可转让。

2、廉租房。廉租房是政府以住房补贴、租金核减或实物配租的方式，向无力购买经济适用房、符合城镇居民最低生活保障标准且住房困难的家庭提供社会保障性质的住房。廉租房是我国推行的一项旨在解决城市特困人口住房问题的保障措施，其特点为只租不售，只收取象征性的租金。

3、公共租赁房。公共租赁房是为解决“夹心层”群体住房保障问题而设计的，这里所指的“夹心层”群体是指既买不起经济适用房又不够廉租房条件的人群，如刚毕业的大学生、外来务工人员等。政府针对这类不属于低收入水平、但近期在市场上无法解决自身住房问题的群体，将政府或公共机构所有的房屋以低于市场的价格或承租者能够承受的价格出租，以满足该群体的住房需要。

二、住宅房地产投资风险分析

由于住宅商品的特殊性，其投资投资规模大、成本高、周期长、专业性强的特点，而很多人由于缺乏专业的房地产投资知识，加之对千变万化的房地产市场不甚了解，在进行住宅房地产投资时感觉无从下手，甚至遭受损失。因此，只有认识住宅房地产投资的特点，分析其投资风险，做到科学理财，才能在住宅投资中获取高额回报的同时把风险降至最低。

（一）政策风险

政策风险是由于政策的潜在变化而有可能给房地产投资者带来的经济损失。住宅房地产关系民生，在我国整个房地产市场中地位显著，与国家经济发展紧密相关，在很大程度上受到政府的关注。近年来住宅房地产飞速发展，也暴露出价格上涨过快、市场交易不规范等问题，政府为保障人民的居住需要，出台了一系列政策调控房地产市场。政府在金融、税收、交易等方面的政策制定，会一定程度上限制投资者的投资行为，加重投资成本，增加住宅投资收益的不确定性。

（二）购买力风险

当社会经济下滑，由于通货膨胀、物价水平上升而导致购买力下降，人们会降低对房地产商品的消费需求。投资者难以在市场上将住宅出售，销售价格或租金收入会大幅度下降，从而使投资者遭受经济损失。

（三）变现风险

住宅是一种特殊的商品，在市场上不具备股票等证券那样短时间变现的特征。房地产交易往往需要较长的时间，资产难以及时变现，只要在经济形势较好、机会合适的情况下才能回收投资。一旦投资者急于变卖住宅获得资金，又找不到有需求的买家，可能不得不大幅降价，以低于市场的价格出售而蒙受经济损失。

（四）交易风险

在住宅投资活动中，交易过程复杂，存在的风险较大。投资者在购买开发商建造的商品房时，市场交易双方信息不对称，投资者对城市规划、开发商的资质、房屋建筑质量不了解，对购房合同条款中约定的权利义务不熟悉，一旦发生问题很难索回赔偿。在二手房交易过程中，容易忽视房屋的权属问题，对交易税费计算不清，甚至为规避税费而进行一些虚假的交易行为，这些都蕴藏着潜在的风险。

（五）意外风险

意外风险是自然灾害的发生和人们意外的过失行为而导致损失的可能性。如洪水、地震、台风等自然灾害，意外的火灾等认为事故，一旦发生将会给住宅造成致命的损毁，从而给投资者带来巨大的经济损失。意外风险往往不以人的意志为转移，是不可抗拒的，通常这类风险人们可以通过保险的方式将风险转嫁给保险公司。

三、住宅房地产投资风险的防范与控制

个人投资者购买住宅是家庭最大的消费支出和投资支出，每一个投资者都希望自己的房产不但保值还能不断升值。那么做好住宅房地产投资风险的防范与控制工作就显得尤为重要。

（一）加强市场调查工作

风险是指在投资经营过程中存在各种不确定因素，从而使实际收益偏离预期收益的可能性。通过市场调查，获得尽可能详尽的信息，正确预期房地产市场的发展，使实际收益与预期收益的偏离降低到最低限度，从而可以较好地控制住宅房地产投资过程中的风险。

个人住宅房地产投资在市场调查中，应特别注意经济周期对房地产市场的影响;国家对房地产市场出台的调控政策;利率、通貨膨胀等和房地产市场密切相关的经济指标。

（二）客观评估个人（家庭）住宅投资支付能力

个人在进行住宅投资时，首先应对自己（家庭）的购房能力进行一次综合评估，然后再做决策，以防范现金风险。

住宅投资通常房价总额较高，难以一次性付清房款，通常须借助于银行住房抵押贷款的融资方式来完成其购房行为。住房抵押贷款抵押贷款中所购住房为抵押物，作为偿还贷款的担保，若购房者不能按期还本付息，银行有权将房屋出售，以抵消欠款。贷款买房对于个人（家庭）来说是一项长期投资，在若干年内面临着还本付息的压力，因此购房者应客观理性的评价自身的支付能力，做好融资规划，以免陷入财务困境，造成不必要的经济损失。个人（家庭）住宅投资支付能力评估包括两个方面的内容，即首付款支付能力和每月还款能力评估。

（三）把握住宅房地产投资的区位因素

公司投资尽职调查清单 篇9

1.贵公司及贵公司的全资、控股子公司（以下统称“贵公司”）的企业法人营业执照、及各公司在工商注册的股东和持股比例。

2.贵公司2010年、2011年、2012年的纳税申报表。

3． 贵公司拥有的注册商标证书、商标申请受理文件及申请进展说明。如该等商标为受让取得或经授权许可使用的，请提供相关转让协议或许可协议。

4.贵公司拥有的国有土地使用证、土地使用权取得相关文件

5.贵公司拥有的房屋所有权证书及相关建设或购买情形说明。若贵公司存在向他人出租或租赁使用他人所有的房屋建筑物的情形，请提供租赁合同及权属证书。

6.贵公司使用集体土地情况的说明，如存在使用集体土地情形，请提供贵公司租赁、承包该等集体土地的相关协议、证书等文件。

7.贵公司拥有的机器设备清单及贵公司收购其中主要机器设备的收购协议、价款支付凭证等原始取得文件。

8．贵公司拥有的上述土地、房产、机器设备是否存在抵押、质押等权利限制，若存在请提相关借款、担保合同等抵押或质押文件。

9.贵公司对外担保情况说明，包括但不限于担保形式、被担保方名称、被担保方与贵公司是否存在关联关系、担保金额及期限等内容，并请提供担保协议及相对应债权主合同。

10.贵公司2010年至今因环境保护、知识产权、产品质量、劳动安全、人身权侵害等原因产生争议、纠纷或潜在的争议、纠纷情况的书面说明。

11.贵公司2010年至今是否受到过或将要受到政府相关部门处罚的书面说明。如有，请说明处罚原因、处罚事项、公司采取的整改/补救措施，并请提供相关文件（包括但不限于行政处罚通知/决定书、缴纳罚款的相关财务凭证、相关政府部门/公司内部针对该行政处罚事项下发的其他文件等）。

客户投资情况调查表 篇10

您好！我们正在进行一次投资理财等相关方面的调查，希望能听取您的宝贵意见。调查结果仅为研究之用，请您放心填写。十分感谢您的支持与配合！

姓名_____________联系方式_____________职业_____________

1.您进行投资股票或者其他理财方式的投资经验是多久？*

 从未有过投资经验

 2年以内

 3-5年

 5年以上

2.在以下理财方式中，您最偏向哪一类？

 股票期货等投资类

 基金保险等保障类

 储蓄黄金等储蓄类

 混合型理财

3.您对您之前的投资盈利情况是否满意？*

 非常满意

 满意

 基本满意

 不满意

4.您一般投入多少资金在股市投资上面？

 0-5万

 5-20万

 20-50万

 50万以上

5.如果您希望改善目前的投资情况，您最希望得到哪方面的帮助？  来自证券公司的专业服务，比如股票资讯，市场动态等

 来自理财经理对您的一对一理财服务，提供合适的市场买卖期，个股推荐等  来自于网络等媒体的一些民间投资资讯

 与其他股民之间的交流

6.如果理财经理对您提供1对1的理财服务，您希望以下哪种方式？  当面交流

 电子邮件，电话交流，QQ交流等

 手机短信

 理财经理创建一个平台例如QQ群等为客户群提供交流场所

7.理财经理对您提供服务时，您希望通过以下哪种方式？*

 本人需要股票资讯时才主动联系理财经理，其他时间不希望被打扰  理财经理主动发送有价值的股票资讯，并在股市重要时期不定时主动联系您  理财经理主动发送有价值的股票资讯，并且经常性的在QQ或者电话里面交流股票心得

 既有理财经理自发性的短信资讯服务，又能主动联系理财经理获取资讯

住宅投资调查问卷(投资) 篇11

城北——成交量缓慢回升、价格小幅下降，

2012年1季度城北商品住宅成交面积21.90万平方米，成交均价为7780元／平米，环比11年4季度成交均价微幅下降，尽管受到市场调控影响，但是区域内主要在售项目如北城天街、金牛新都会、绿地世纪城、招商雍华府等适当调整销售策略，加大优惠促销力度，市场反应积极，推动了区域成交量的缓慢回升，在几大板块中表现相对较为突出。

城东——成交量小幅回升、价格一路走低

自2011年第四季度开始，城东区域商品住宅成交开始加速回归。从个别楼盘降价到区域内整体降价，降价风气愈演愈烈。开发商鼓励刚需入市，务实定价，较之前的价格明显下滑。2012年第一季度城东区域成交均价为7974元，平米，价格继续下探，环比下跌2.0％，同比下跌2.7％。

城南——成交低位徘徊，价格向合理回归

城南1季度成交面积47.89万平方米，环比减少8.9％，同11年相比，仍然处于低位徘徊。

城南区域本季度商品住宅市场成交均价为8355元／平方米，环比下降7.6％，同比减少12.1％，价格松动明显，逐渐向合理回归。一方面以保利、华润等品牌房企带头，掀起一轮降价潮以促销产品。另一方面则由于中和、顺江等新兴板块的迅速发展，各性价比项目陆续推出，以高成交量拉低整体价格。

城西——低位运行持续、回暖远未到来，以价换量促销扩大

城西区域一季度成交面积33.17万方，虽较上季度环比增长6.2％，但较调控前仍有大幅下滑，仅为2011年一季度成交量的一半左右。城西本季度成交均价为7615元，平米左右，同比2011年一季度下降约8.5％左右，除开发商降价促销外，在售项目中，精装变清水，三环一绕城项目占销售主力、高新西区等均价较低的板块交易活跃，都是城西价格下行的因素之一。

城中——低位徘徊、价格微跌

城中区域一季度成交面积10.36万平方米，环比上升14.9％。与去年同期相比，本季度城中区域成交面积下滑31.6％和40.9％。区域本季度成交均价10293元，平米左右，环比下跌13.7％，同比下滑了11.2％。均价下跌原因是由于目前开发商资金压力较大，各开发商都拿出“降价跑量”策略，大打优惠牌。使得推出项目成交价格都不高，加上目前市场高端住宅成交量也相对较少，从而拉低了整体成交价格。

【机构预测】

城北：供应有限，销售缓慢上升，价格下调，降幅有限。

城北区域的项目多以中低端楼盘为主，房价一直处于主城区内较低的水平，l季度成交均价7780元平方米，区域内主要在售项目为了促进销售而调整价格策略，房价出现一定松动，但是区域内项目房价已经相对较低，未来房价下降幅度较为有限。

城东：供需平稳回升，难以大幅反弹；成交价格触底空间有限。

目前城东区域价格经过几次的调整，加速向合理价位回归。后期价格或进一步下探，但下跌空间收窄。主要是由于开发商仍以跑量为主，回笼资金，防止资金链的断裂，价格调整或再次发生，力促刚需入市，且取得了明显效果。刚需大军已然成为开发商救命稻草，支撑整个楼市大局。进一步刺激刚需入市，降低其入市门槛，必须就需要进一步调整价格。

城南：整体仍旧低位运行，价格或继续小幅下挫

虽然一季度刚需爆发，造成城南部分性价比楼盘呈现供不应求的局面，但是整体来说楼市依旧冷清，开发商存量依然较高，故供应方面不会出现冲高的情形。但是刚需爆发的“小阳春”太过短暂，开发商虽然放缓推盘，但存量依旧不断攀升，尤其是各中高档项目，故后期市场价格将继续下挫。

城西：成交回升，房价大幅下挫空间有限。

城西历来是置业者首选的宜居区域，而相对完善的配套以及良好的生活环境，使得其抗跌性一直领先于其他区域，目前，主力成交区域外延至尚不成熟的新兴板块，但良好的远景规划、道路及轨道交通的快速建设，为城西楼市作出了有力的支撑，区域价格经过数轮下调，已到达部分企业的成本点，后期再度大幅下探的可能性较低。

城中：成交量略微回升、价格小幅下滑

对于城中区域，由于自身楼面价格原因，加之城中物业多为投资属性，政策面的不松动或引起价格略微下调。但城中区域价格回落趋势相对其它区域并不太明显，预计近期城中区域均价将继续在9500元／平方米-11000元／平方米徘徊。

(以上数据及观点来源：四川中原物业顾问有限公司市场研究中心)

成都总体趋势：下月销量回升，房价有上涨可能，刚需应抢先下

按照机构对1季度分析以及后期成都主城区房地产走势的预测，加之春交会以及房产旺季的来临，住房刚需观望态度将有所下降，需求将有明显上升，商业住宅销售额将逐步呈现上升趋势。

随着销售额的上升，开发商将逐步取消“以价换量”的策略，优惠幅度将逐步减少，后期成交价格势必会有上升趋势，所以住房刚需者应在春交会期间抢先下手。

住宅投资调查问卷(投资) 篇12

1 一般投资估算方法

1.1 结构关系估算法

结构关系估算法主要是依靠影响成本诸要素之间的某种结构比例变化关系或者成本和某种结构之间的对应变化关系来建立模型,进而对其进行估算。主要包括:

1)单位生产能力指数法:

即根据已建成的、性质类似的建设项目(或生产装置)的投资额或生产能力,以及拟建项目(或生产装置)的生产能力,做适当的调整之后得出拟建项目估算值。该方法一般只能进行粗略的、快速的估计。

2)生产能力指数法:

同单位生产能力估算法的原理一样。但是,它相对于单位生产能力估算法改进之处在于将生产能力和造价之间的关系考虑为一种非线性的指数关系,在一定程度上提高了估算的精度。该方法计算简单,速度快,往往只需知道工艺流程及规模即可,精度也比单位生产能力估算法有较大的提高。

3)系数估算法:

系数估算法也称因子估算法,它是以拟建项目的主体工程费或主要设备费为基数,以其他工程费占主体工程费的百分比为系数来估算项目总投资的方法。系数估算法的方法较多,有代表性的包括设备系数法、主体专业系数法、朗格系数法等。

4)比例估算法:

该方法是根据统计资料,先求出已有同类企业主要设备占全厂建设投资的比例,然后估算出拟建项目的主要设备投资,即可按比例求出拟建项目的建设投资。

1.2 因果关系估算法

因果预测方法是建立在回归分析基础上的一种方法,目的是通过寻找变量之间的因果关系,分析自变量对因变量的影响程度,进而对未来进行预测的方法。具体有以下两种方法:

1)单参数单位成本模型估算法。

单参数单位成本模型估算法实际上是以某个具有共性的直接影响造价的单因素对造价的影响分析,通过多个历史资料的线形回归分析,得出一般估算模型的方法。例如,以“面积”作为分析的单参数,通过对多个类似工程的统计,得出面积和造价的一般关系,则在知道拟建项目面积的情况下就可以估算出拟建项目的造价。

2)复合参数成本模型估算法。

单参数单位成本模型估算法对于工程规模较小,形式较为简单且普遍的项目较为适用。但是如果遇到工程规模较大,形式复杂的项目,则显示出对估算因素考虑不全面的问题,影响到估算的精度。

1.3 时间序列关系估算法

工程造价是由“量”和“价”两部分组成的。其中“价”是时间的函数。所以,在对工程造价估算的过程中,应该考虑时间的影响。

对于时间引起的估算问题,通常采用价格指数来进行调整。但是,价格指数也只是表示现在的价格情况,不能反映以后若干时段的价格情况。因此,在考虑价格指数时需要对时间的影响加以考虑。在这种思想的基础上,形成了时间序列关系估算法。此法中包括简单移动平均估算法、时序加权移动平均估算法和指数加权移动平均估算法。

2 以现代数学为理论基础的投资估算方法

2.1 模糊数学估算法

模糊数学估算法可以说是因果关系估算法的推广。该法是:1)从系统的角度出发,将工程造价系统划分为若干个子系统,并且确定各子系统对于总体的贡献程度,即权重;2)将各个子系统分别进行特征量化工作,完成定性分析到定量分析的转变;3)将拟建工程和已建工程资料的特征量化值进行对比,找出与拟建工程相似程度最高的已建工程,进而得出估算结果。

2.2 基于人工神经网络的估算方法

人工神经网络是由大量简单处理单元广泛连接而成,用以模拟人脑行为的复杂网络系统。人工神经网络由于具有自动“学习”和“记忆”功能,从而十分容易进行知识获取工作;由于其具有“联想”功能,所以在只有部分信息的情况下也能回忆起系统全貌;由于其具有“非线形映射”能力,可以自动逼近那些刻画最佳的样本数据内部最佳规律的函数,揭示出样本数据的非线性关系。目前应用最广、最具代表性的是无反馈网络中的多层前向神经网络。该法的学习解析式十分明确,学习算法称为反向传播算法(Back Propagation),因而称之为BP算法。

BP算法学习过程包括正向传播学习和反向传播学习两个过程。正向传播学习过程是根据输入的样本通过隐含层向所期望的输出结果逼近的过程;反向传播学习过程则是当通过正向学习得到的输出结果与期望值相差较大时,将误差信息按原路返回传递,并通过相应方法修正各个神经元的权值,直至输出结果达到与预期结果满意的逼近程度。

3 可行性研究阶段商品住宅项目投资估算方法的选择

在可行性研究阶段,为提高商品住宅项目投资估算的科学性和准确性,应选用适宜的估算方法。在上述各种投资估算方法中,结构关系估算法精度较差,较适用于生产性项目机会研究阶段的投资粗估,将住宅项目和一般的生产性项目进行对比就可以发现,在投资构成方面,两者存在着很大差异,而且,与机会研究阶段的投资粗估相比,可行性研究阶段的投资估算对估算精度有了更高的要求,所以,结构关系估算法并不适用于商品住宅项目可行性研究阶段的投资估算;因果关系估算法具有很宽的适用范围,适合用于商品住宅项目可行性研究阶段的投资估算;模糊数学估算法在进行项目特征量化工作、完成定性分析到定量分析的转变时,难免会加入人为的主观因素,从而影响到估算结果的客观性,其复杂性也影响到这种方法的普及推广;基于人工神经网络的估算方法估算效果较好,但是这种方法的估算过程不透明,没有办法说服估算人员以外的管理人员、审批人员及投资者,并且为暗箱操作留下了可能,因此,这种方法并不适合于可行性研究阶段的投资估算;为保证估算的精度,时间序列关系估算法应该始终贯穿于具有跨时间段特点的商品住宅投资估算之中。

曾有测算表明:不同的商品住宅项目,虽然也具有个体差异性,但是属于同一地区、同一时段的商品住宅,根据价值规律,其价格水平在一定程度上具有相同或者基本相同的特性,这一点正是进行因果分析的基本出发点。所以,对于建设地点相近、规模近似、结构形式相同的商品住宅来说,总投资是可以通过收集近期的工程资料和数据、寻找历史数据中的规律性而进行估算的。

由于在分析时,因果关系估算法能生成数学表达式,操作简便,得出的结果清晰直观,故它有着独到的优越性。因此,利用因果关系估算法来解决可行性研究阶段商品住宅项目的投资估算问题是完全有可能的,也是符合实际的。

参考文献

[1]国家计委.投资项目可行性研究指南[M].北京:机械工业出版社,2002.

[2]奚耕读,乐嘉栋.建设工程投资咨询[M].上海:同济大学出版社,2005.

[3]许晋.我国当代商品化住宅发展特征及趋势研究[D].重庆:重庆大学,2004.

[4]薛瑜,李志民.通过商品住宅的广告探讨城市住宅的发展趋势[J].山西建筑,2007,33(1):16-17.

[5]Steven M,Trost,Garold D.Oberlender:Predicting Accuracy ofEarly Cost Estimates Using Factor Analysis and MultivariateRegression[J].Journal of Construction Engineering and Man-agemnet,2003,129(2):198-204.

关于2011年投资毕业调查报告 篇13

2011年2月份，我于西安市一家投资公司实习担任投资顾问一职，虽然只是实习阶段但是也感觉意义非同一般，喜悦与担心并存。我所在的这家公司挂名是投资理财，主要经营：投资管理、投资咨询、企业管理、企业咨询、商务投资、商务咨询等，属于一家兼营行为的公司。

我在此公司财务部主要的实习内容是关于财务咨询方面的工作，其中主要包括为咨询公司、证券公司、投资银行等专业机构及其专业人员，为客户、投资者等服务对象提供的有关资产管理、证券投资等财务方面的管理咨询服务等等。

刚来到到公司那段时间，我首先熟悉了本公司与我工作有关经营方面的其本业务情况。投资公司是一种金融中介机构，它将个人投资者的资金集中起来，投资于众多证券或其他资产之中。“集中资产”是证券投资公司背后的核心含义。在投资公司所建立起来的证券组合之中，每个投资者按照投资数额比例享有对资产组合的要求权。

接下来我就开始围绕我的业务开始自己的工作。投资公司的财务咨询的经营范围一共有九项。包括：

1.代理记帐、财务顾问；

2.税务代理、税务咨询

3.代理验资、审计、税务报

4.代理证照年检

5.代理工商注册

6.代理商标、商誉注册；

7.代理合同 ；

8.财务人员培训；

9.其他企业管理咨询及信息咨询。看起来很简单，但是实际操作，我开始有点难以上手了，但是还是应该本着在学校学习的态度一样，认真熟悉自己的业务。首先，我要学习代理记帐、财务顾问。代理记账是指企业将本公司的会计核算工作全部委托给专业记账公司完成，本企业一般只设出纳岗位，负责日常收支业务和财产保管等工作。包括

1、记录保存与管理。

投资公司出具阶段性管理情况报告，记录资本利得的分配、股利、投资以及本金赎买等情况；同时，它们可以替投资者对利息及股利收入进行再投资。

2、多样化和可分割性。

通过资产的集中，投资公司使投资者持有许多证券的一部分。个人投资者们不能像大投资者那样运作，但投资公司却使他们实现了这一点。

3、专家管理。

多数（但不是全部）投资公司都有专职的证券分析人员

和证券管理人员，对证券进行操作，以获取最优的投资效果。

4、低交易成本。

因为投资公司进行的是大宗交易，所以，它们可以

在经纪费用及佣金方面节省出一大笔钱来。

经过三天的业务操作和学习，我基本了解代理记帐，下来我就要学习税务代理、税务咨询。税务代理的业务范围包括：

1．办理税务登记、变更税务登记和注销税务登记； 2．办理发票准购手续；3．办理纳税申报或扣缴税款报告；4．申请减税、免税、退税、补税和延期缴税； 5．制作涉税文书

7．建账建制；； 6．进行税务检查； 8．办理账务；

9．开展税务咨询、税务业务培训； 10．受聘税务顾问；

11．申请税务行政复议或进行税务行政诉讼等。取自于民、用之于民是税收的最大特点。无偿性、强制性和固定性的形式特征形成税收三性，他们是一个完整的统一体，它们相辅相成、缺一不可。以前对税收的观念不是很清楚，就想天天要缴税，但是通过这次理论加实践的学习，使我对税收有了更深刻的认识。

学习完了税务代理，我又要加班加点的学习代理验资、审计、税务报告。，俗话说：“实践是检验真理的唯一标准。”很显然，只有把从书本上学到的理论知识应用于实际的实务操作中

去，才能真正掌握这门知识。因此，真正检验我的时候来临了。代理验资、审计、税务报告其实就是考验一个职员对业务的操作熟练度，考验我们对课本知识的理解程度，对实务采取的处理办法，在学校的时候对税收这一块没有好好的看，现在还真的有点后悔。

而下来的代理证照年检；代理工商注册；代理商标、商誉注册；.代理合同。也和上面的差不多，因为每天都有很多的中小型企业来公司咨询办理业务，所以十分的辛苦，但是也加强了我对业务操作的熟练度。我对我的工作还是十分的满意的，也要认真的工作。

下来还要对自己的内部软件加强升级了，每周，我都要和我同一办公室的同事在每月列会上汇报自己本周完成工作情况及下周的工作计划，使各级领导及个我饿财务人员能清楚的了解其他财务人员的工作情况。因此，我在对待自己工作上要做到：1.高质量，高效率的完成自己的工作。2.组织或参与完成预算编制，计划编制，年度决算，经济活动分析等。3.结合实际，制度或完善内部会计管理制度，内部控制制度。4.要注意自己平时的工作方式，做到节约成本费用。5.对自己的公司要能够提出合理化的建议。6在对外的经济活动中，为公式节约支出，发展良好的社会关系，为公司带来价值，荣誉。6.对现金的收入小心谨慎，核对支票是否齐全，收款是否确实，付款处理是否谨慎。7定期，不定期的学习财务知识，妥善安排好自己的工作，多向前辈指教。做到敬业，爱岗，工作积极，主动热情。做到遵守公司的规章制度，不早退，迟到。

工作最忙碌的时候无疑就是月底的时候了，在结账完毕后还要不停歇得编制财务报表，及时放映出公司财务状况、经营成果

和现金流量等相关的会计信息，以供投资者、债权人、政府及其有关部门和社会公众使用。一套完整的财务报表包括资产负债表、利润表、现金流量表、所有者权益变动表和附注。

通过这一段实习工作使我了解到好多，也真正体会到了什么叫做工作，什么叫实践。以前认为实习不过是出去玩两天的想法早就在到达真正工作时的那一瞬间就消失了，更知道了事实和理论并不是完全一样的，也明白实践才是最重要的。但是在大学里学的理论知识不得不说也尤为重要，毕竟有此基础也使我弄清楚了很多自身存在的问题：

通过这次的实习，我了解到理论的应用一定要在实践的基础上，而相对的实践必须在学习理论的前提下才可以更好的完成。作为现代大学生我们不但要学好我们的专业课，学扎实我们的专业知识，还要抓住任何实习机会努力加强实践经验，并把我们所学的和我们所做努力结合在一起。

住宅投资调查问卷(投资) 篇14

个人投资者和机构投资者共同构成了股票市场的两大投资主体。一般认为, 两类投资者在行为特征、优势和劣势方面有所不同, 机构投资者拥有规模经济优势、信息处理优势及其相对固定的投资理念与决策风格, 但受到的监管约束大得多, 其交易行为容易引起市场的过激反应。处于相对弱势地位, 投资理念、专业素质和能力差异较大的庞大个人投资者群体, 在投资理念与决策风格等方面均表现出更大的不确定性和时变性, 但在选股对象和持有周期等方面拥有更大的自由性[1]。

随着行为金融理论的发展, 国内外有关投资者持股行为特征的理论及其实证研究文献大量涌现, 包括投资者分类研究、决策行为心理特点与成因研究, 如有限理性、非贝叶斯预测、过度自信、回避损失、时尚和从众心理、后悔规避、心理帐户、锚定效应等等[2,3,4,5,6,7,8,9], 机构投资者与市场行为关系研究[10,11], 等等。总体上, 有关文献集中在理论上对各种“异常现象”的归因研究、机构投资者行为研究以及单一现象的实证解释等方面, 对个人投资者行为研究以及现实中投资者群体各种心理特征综合表现的强度研究不足, 影响了行为金融研究成果对投资实践的指导能力。此外, 中国股市的特殊性也引起了国外学者的关注, Cheol S等 (2007) 的研究表明, 中国股市的定价依据是企业特质风险, 系统风险没有得到明显定价, 投资者存在股票流动性、现金红利、多重上市等偏好 (愿意支付更多溢价) 以及与成熟市场一致的公司规模溢价以及价值溢价[12]。本文旨在通过个人投资者行为调查, 深入探讨现阶段我国个人投资者群体的投资偏好与决策风格特征, 为正确理解个人投资者行为和市场特征提供理论与实证支持。

1 研究设计

1.1 问卷设计

本次调查的重点是了解个人投资者的投资偏好与决策风格, 在进行小样本的半结构访谈之后编制了一份由选择题和排序题组成的调查问卷, 问卷内容主要包括投资者选股选时的决策模式以及对各类决策因素的偏好等, 其中, 排序题由被调查者按重要性大小从所列示的选项中依次用1、2、…等数字标出。

1.2 调查样本设计与调查实施

从杭州地区50余个证券营业部中选取了35个进行调查。调查对象随机抽样方式确定, 分别为证券营业部大厅散户、大中户室投资者。共发出调查问卷1800份, 回收有效问卷1572份, 有效回收率87.3%。本次调查是在浙江省证监局、中国计量学院零点调查协会共同组织下组织实施的 (前者主要完成约1200位大、中户投资者调查, 后者完成约600位大厅散户调查) 。

2 调查结果统计

为了考察不同资金规模投资者的偏好和决策风格差异, 在综合统计的同时, 按资金规模进行了分类统计。

2.1 被调查投资者的构成

2.2 锁定投资对象和确定交易时机的依据和方式

当投资者确定要入市交易的情况下, 具体选股和选时的依据和方式如图2、图3所示, 60%投资者依靠自己独立分析锁定股票, 与何海鹰等61.8%的调查结果一致[13];依靠内幕消息的约占5%, 且资金量越大者, 对内幕消息的依赖性越强。基于图表技术信号选时的投资者相对比重最大, 以外围股市走势为选时依据的不足3%。

2.3 股票投资动机

60%的投资者的主要动机是分散资金风险和长期投资, 但也有近15%的投资者是以娱乐为主, 其比例随资金量递减。

2.4 亏损状态时的策略选择

当所持有的股票出现亏损时, 67%的投资者能够采取主动应对策略, 及时止损、摊平成本等, 不惜代价割肉离市的投资者约占10%, 被动等待的投资者占23%。

2.5 选股偏好

投资者普遍存在强波动性、高持股集中度、高换手率、绩优和小流通盘、非现金分配偏好, 投机性特征仍然非常明显。

2.6 同类板块及多重上市股票对决策的影响

在买卖股票时, 多数投资者将比价效应作为重要决策依据, 尤其是板块比价效应, 近70%的投资者重视这一指标, 但对于多重上市股票, 在国内市场买卖同一公司股票时, 将该股在其它市场的折 (溢) 价程度作为重要决策指标的投资者不到60%。

2.7 公司出现重大利好或利空时的决策倾向

当公司公布重大利好或利空时, 多数投资者能做出对应的合理选择, 但对利空信息的反应比对利好信息的反应更为强烈。

2.8 操作的计划性

多数投资者的交易行为为视盘面情况临时决定, 按事先制定的计划进行操作者不到1/3。

2.9 投资决策时对影响因素重要性的排序选择

2.9.1 对四大影响因素的重要性排序

在影响投资决策的四大因素中, 按决策影响度大小依次为:公司基本面、股票技术面、宏观经济面和海外市场情况。如表1。

注:加权平均排序数计算方法为以1、2、3、4为权值分别乘以对应选择的投资者数量除以总投资者数量, 数值越小者越重要。

2.9.2 对公司股票品质因素的重要性排序

在影响投资决策的6个公司股票品质因素中, 按决策影响度大小依次为:公司成长性、每股收益、技术图形和指标信号、炒作题材、每股权益和股利分配。如表2。

2.10 对未来两年我国股市的主要风险因素的判断

在所列出的4项风险因素中, 按影响度大小依次为:宏观经济与公司业绩滑坡、大小非解禁、市场制度不完善和新股发行与资金面紧张, 但从具体分布看, 投资者对大小非解禁影响的分歧是4个因素中最大的。如表3。

3 结果分析与结论

(1) 从投资者锁定投资对象、确定交易时机以及操作的计划性来看, 有40%的投资者非自主分析决策, 此外, 多数投资者的交易行为为视盘面情况临时决定, 按事先制定的计划进行操作者不到1/3, 说明“冲动型决策”风格特征明显, 投资者群体的专业素质和能力仍然不高, 市场存在显著的非理性从众心理特征和“羊群效应”。

(2) 约占5%的投资者依靠内幕信息交易, 且资金量越大者, 对内幕消息的依赖性越强。说明管理层对公司信息披露的监管不力, “三公”机制尚不健全。

(3) 将宏观经济形势和外围股市走势作为选时依据的不足17%, 说明投资者对股市的运行基础——国内外经济关注度不高。

(4) 从股票投资动机及选股偏好看, 25%的被调查者的动机是追求高收益, 选股偏好的投机性特征明显, 说明市场的投机性氛围仍然浓厚, 但市场的投机偏好强度较以往有所降低。

(5) 从亏损状态时的策略选择看, 1/3的投资者缺乏主动规避亏损风险的意识和能力, 60%的投资者坚持不换股;当公司公布重大利好或利空时, 仍然有30%~50%的投资者“逆市操作”, 说明我国股市投资者的具有明显的“后悔规避”、“过度自信”和“锚定效应”特征, 同时, 也可能说明存在投资者对信息披露不信任或者“庄家操纵”现象。从投资者对利空信息的反应比对利好信息的反应更为强烈来看, 投资者具有显著的“损失厌恶”特征。

(6) 投资者对市场内同一板块股票比价的关注度高于对同一公司的多重上市股票价格比价 (与Cheol S等的研究结论不同) 。投资者将海外市场情况列为最不重要的影响因素, 也说明我国股市相对封闭特征。

(7) 投资者对公司股票品质因素的重要性排序中, 股利分配、每股权益和炒作题材位列后三位, 说明投资者看淡来自公司的回报和股票的基础价值, 着重关注市场溢价回报和公司未来成长性, 这与成熟股市的投资理念及Cheol S等 (2007) 的研究结论明显不同, 印证了“中国投资者的目的是交易, 而不是所有权”的说法。

(8) 投资者对未来两年我国股市的主要风险因素的判断前两位是宏观经济与公司业绩滑坡、大小非解禁, 前者是股市的内在价值基础, 后者是股市价格和利益均衡的重大冲击因素, 反映出广大投资者具有较好的理性判断力。

摘要：本文基于对杭州市股民的调查数据, 运用行为金融理论分析了个人投资者投资偏好、决策风格与行为特征。结果显示: (1) 投资者非自主分析决策和“冲动型”决策特征明显; (2) 投资者存在明显的“羊群行为”、“后悔规避”、“过度自信”、“锚定效应”和“损失厌恶”等行为金融心理特征; (3) 投资者的选股偏好和交易决策的投机性特征明显; (4) 市场存在内幕交易; (5) “封闭市”的市场特征明显。