市场工作总结参考

市场工作总结参考（共7篇）

市场工作总结参考 篇1

市场营销人员要严格加强管理，加大营销力度，高标准严要求，在行领导的正确指导下不断改进，不断提高，努力做好各项工作。那么，今天小编就整理了五篇优秀的市场营销人员工作总结，希望对大家的工作和学习有帮助，欢迎阅读!

市场营销人员工作总结篇一

我是一名学习市场营销专业的20x届毕业生，在今年12月25日很有幸被金星啤酒集团录用，成为一名实习业务员，经过培训合格后，我进入了x金星啤酒销售总公司;于是我被派往豫东的太康销售分公司，我从基层的访销员，实习业务员做起，时至今日已有三个月了。

在这段时间里，我不仅学到了很多在书本中学不到的营销知识，也让我个人更加的成熟和坚强;在实习工作中，当我遇到工作中的困难时，曾夜不能寐的思考解决方法，因为我始终相信方法总比困难多;在具体的市场上，曾受到无数次的拒绝和嘲讽，有多少次在深夜里独自一个人哭泣，有多少次已经决定卷铺盖离开;可是第二天又早早的投入到了新的工作当中，因为我始终相信：生命在于坚持，我可以接受失败，但我却拒绝放弃。

就这样，一个月，两个月过去了，我坚持了下来;如今的我已经变的老练和成熟了，在工作中积极向上，善于发现问题，并及时的解决，曾多次受到主管经理和副总的表扬;在具体的市场上，能很好的处理同客户的关系，同时维护好同终端的客情关系，从而让我感受到了营销给我带来的乐趣。

首先，我介绍一下所在市场的基本情况，我所在的太康市场是豫东深度分销的楷模，实行的是大客户与小客户相结合的乡镇代理体制，除了县城的几位大客户外，在每一个乡镇设一个一级经销商，是完全的市场精耕。

其次，我很有幸能够参加20x年啤酒大战，感受啤酒营销，在我们区域市场的主要竞争对手是流通领域的维雪啤酒，餐饮渠道的雪花啤酒，当然了还有其他品牌的啤酒，如青岛啤酒，燕京啤酒等等。

在抢占市场的时刻，在流通领域里铺货时，作为总公司的主打产品金星新一代的促销政策是10带2加1.8升的大豆油，展示两个月，27元/箱;维雪20带3，28元/箱;雪花10带2，28元/箱;竞争是相当的激烈。在县城的每一个终端店都是必争之地，各个厂家都在抢，真是一场没有硝烟的战争!

在餐饮领域的竞争，更是在比拼实力，都在买店，你出3000，我出5000，经过较量我们金星买断了大部分饭店，但也付出了沉重的代价，花费了将近200万买店费。

时止今天，我的实习期已经结束了，在这三个月当中，我付出了很多的辛劳，同时也收获了硕果;由于我在这段时间里表现出色，已成为集团公司的一名正式销售人员，享受国家统筹及优厚的薪酬待遇。

最后，感谢我的母校——x商业高等专科学校，一直以来对我的培养，感谢市场营销系全体老师传授给我的营销知识，感谢三年以来教育过我的所有老师，学生在此向你们敬礼了，你们辛苦了。

感谢当初录用我的集团人力资源总部的段部长和唐部长，同时再次感谢营销部长唐文广先生对我营销知识的指导和教诲。

感谢销售总公司张占波副总对我的关心，感谢主管孙经理对我的培养，感谢太康销售分公司我的同事们一直以来对我的关照，再次向你们致谢。

市场营销人员工作总结篇二

回想一个月来，思考成熟很多，感慨万千，收获亦多。“忙的很充实并收获也很多，累但是很快乐。对我来讲这个月的工作是难忘、印记最深的一个月。工作地点、环境的转换，还有工作思想、方法等一系列的适应与调整，压力却带给了我前进的号角，累中也融进了收获的快乐。在公司领导的支持下，在同事之间的密切配合下，爱岗敬业，恪尽职守，我们都较好地完成了自我的本职工作和领导交下来的各项工作。我将自我一个月来的表现、细想和行动总结如下：

一、工作表现

每一天外出见客户时强化自身形象，提高自身素质，对自我坚持严格要求，不要因为自我一个人一片天地就懒惰，忘记工作，忘记自我的工作职责和工作任务。我们对工作要心中有度，有职责。对待客户必须要以诚相待，办事处的工作的规律就是“无规律”，因此，我要正确认识自身的工作和价值，正确处理工作中的苦与乐，得与失、坚持甘于奉献、诚实敬业，个性在业务锤炼过程中必须要有总结和反省，当日工作当日毕，业务讲效率，公司可能养闲人，但是不期望闲人是我。所以必须要努力，必须要学习，争取早日突破有成绩，经过这么长时光的学习和锻炼，我在工作上已经取得必须的进步。

二、工作态度

工作态度要严于律已，不断加强自我作风建设。到公司以来我对自身严格要求，始终把耐得平淡、舍得付出、默默无闻作为自我的准则。作风是公司一个形象问题，不能因为个人原因让客户说广源的作风有问题，把广源当成是自我的家，荣辱与共。在工作中要用自我的行动规范自我的一切言行。努力强化自我专业知识，做好各项客户服务工作。坚持跟踪的原则，对每个客户都要跟踪有结果，努力提高沟通水平。在这一个月里，虽然遇到不少的困难，但是只要用心想办法去解决，思想乐观，还是能够学到很多知识。

三、工作行程

这一个月来，我做了超多的工作，虽然暂时还没有取得成绩，但是我会一向努力，相信自我的成绩会好起来，由于公司对我们x市场的重视，还特意派汽车协作办事处的工作，让我们在工作上，业务上自信了很多，汽车到目前为止跟我跑了四天业务，一路从x到x到x的路线走的，路线也是我一路计划好的，基本没有多绕路，跑了大概十九家公司，可能路线和地址都不是很熟悉，所以在计划当中还有部分客户没有拜访，但是效果很不错，到达预期效果，有三家既然与张经理撞车，有七家此刻是我的意向客户。我将继续努力跟踪和进行沟通，争取在下个月出成绩，对自我，对公司也是一种微妙的回报。此刻也有两家基本上在口头上答应下个月左右定货。此时我不能松懈，越是关键时刻越是决定得失的时候。所以货没有出去还不是笑的时候，也许只是才开始。

四、下一步工作计划和展望

下一步工作我将继续跟踪目前的意向客户，直到跟到有结果为止，要对有针对性厂家进行攻克，多去拜访，多沟通。然后根据资料联系新客户找到主事人，慢慢伸张，在自我能够把握局势的状况下进行扩张，稳步求进求发展。以上是我个人体会和设想，我将全身心的投入到市场工作中。

市场营销人员工作总结篇三

20x年即将过去，市场营销部以全面把控市场动态，明晰市场区域划分，降低各项费用成本，追求利润化为工作指导思想，紧跟公司发展的步伐，齐心协力务实进取，对外积极拓展市场，内部狠抓部门建设，在公司领导的正确领导、兄弟部门的有力支持和本部门全体员工的共同努力下，基本完成了各项工作，现就市场营销部当年各项工作总结如下：

一、20x主要工作指标

1、实际完成签约项目x个，平均单笔合同价款x万元，合同总价款x万元。

2、20x年总目标任务为x万元，实际完成x万元，完成率为x%。

二、工作中取得的收获

1、整合资源提高工作效率。20x年，为了更好的开展各项工作，公司决定将以前各自为战的三个部门，即市场部、技术部和工程部组合成一个有机的整体，统一指挥统一行动，三个部门实施合并后有效的提高了工作效率，显著降低了运营成本，很大程度的发挥了各个部门的工作职能，起到了合力打拳的功效。

2、完善了部门的合同管理制度、报销制度、提成申报制度、日常管理制度等规章的规范，尽力解决了原先杂乱无章的管理办法，做到了部门管理的忙而不乱，有章可循。

3、随着公司建设项目和经营的快速发展，部门业务量的不断加大，根据工作开展需要，全年内淘汰了不能适应工作岗位的员工，吸纳了新鲜血液的注入，部门始终保持着一股向上的正能量，积极健康的工作氛围让部门中的每一个人都将心思放在了工作当中。

三、工作中存在的不足

1、客观上讲，公司的业务主体对象大多为各地政府部门，因为对方资金来源多属于政府预算拨款，资金审批程序繁琐，从而给我们造成了回款周期长、难度大的问题，导致了公司的资金回笼有些偏慢，也对后期项目的执行造成一定的滞后影响。

2、从项目实施情况看，技术上把控不严、购进原料瑕疵、施工作业不规范且拖拖踏踏、现场监管不力、工程返工率居高不下、重复性维修等事例屡屡发生，这些不但大大的增加了项目执行的成本费用，削弱了公司利润，造成经济损失，而且使三阳品牌的社会形象确实受到了不小的影响，为后期延续项目的签约以及老客户的维护平添了很多困难。

3、从个人主观意识上讲，突出的问题还是出在自身，主要有：

①工作主动性较差，领导指到哪里就走到哪里，拨一下动一下，没有一个自己动脑筋想办法解决问题的习惯，工作的主观能动性明显缺乏，单兵作战能力亟待培养。

②危机感意识较差，不少员工似乎尚不清楚这个行业的竞争有多激烈，没有把自己真正当成公司的主人，没有为公司的利益着想，没有为公司的发展出谋划策，既不居安又不思危，奋斗感很是缺失。

③意识淡薄，品牌意识薄弱，后期服务跟不上，使得用户对公司的影响一落千丈，副作用很大，让业务人员无法从中再次挖掘到新的项目，造成这种局面的原因就是我们的员工责任心不够，服务意识不强。

④畏难情绪比较严重。市场营销工作本来就是一项挑战与困难并存的职业，不付出一定的努力肯定难有所获。而在困难面前，我们的办法显然不多，付出显然不够，一旦工作中遇到棘手的问题，“怕”字当头，畏难情绪表现的比较突出。

4、从管理计划层面上讲，主要存在的问题有：

①员工队伍中普遍存在着懒散的现象，没有做到人尽其能，人力资源有待进一步优化，管理上必须要上一个台阶。

②部门领导人情化管理现象突出，总是顾忌手下员工生活不易而不忍心下重手对违规人员作出处罚，使得长久下来好多不正确的工作现象似乎都正常了，这些显然都是因为部门管理偏软所致。

③工作中的指导性不是很明确。全年当中部门领导更替频繁，每个管理人员所采用的工作方法各自成章，缺乏系统性和连贯性，这也就导致了在不同阶段部门工作的指导性变得混乱而模糊，从而造成了员工们的工作方向感较差，多数人没有一个完整的个人发展规划。

④缺乏业务培训计划。我们的技术设计在具体施工中走样，施工人员对于技术参数理解不透，直接反映出了我们在培训方面的滞后和不足。

四、相关的几点建议

1、严格按照合同规定追缴回款，一个项目一个项目地紧密跟踪，在规定的时间内做到按时回款，不能拖拉，防止我们趴在账面上的回款数额越来越大。

2、注意产品质量，建立工程档案，从采购源头做起，杜绝“三无”产品，严格与供货单位签订质量协议，同时对每一项工程项目在做好做全文字档案的基础上，还要建立图像电子档案，为项目的后期维护及其他项目的参考做好可查阅的资料准备，达到科学掌控所施工项目的目的。

3、切实加强销售队伍建设和人员培训，遵循能者上、庸者下的科学化用人模式。一是要求所有市场营销部职员具有良好的职业形象;二是要求职员具有足够的行业知识和产品知识;三是要求所有职员具有良好的语言表达能力和沟通能力，也就是能与客户进行各方面良好沟通的能力;四是提高团队工作整体执行力和创造力，通过理论与实际操作相结合，全面提升全体人员的工作积极性和主观能动性，把市场营销部建设成一个有活力、有执行力和战斗力的团队。利用空余时间多做专题培训，让员工们了解产品的具体情况，掌握相关产品的新知识新动向，练好基本功，为今后的工作打好基础。让每个人感受到自己就是这个集体不可或缺的一份子，从内心热爱这个公司。

4、积极开拓新市场，维护老客户，树立完整的三阳品牌形象，从现在单一的路灯发展到多方向多途径的营销渠道，大家群策群力，拧成一股绳、合成一股力，为实现20x年的经济目标共同奋斗。

上述内容为市场营销部20x年工作总结，所列问题将是市场营销部以后在工作中需要完善和改进的重点。今后，我们将严格加强管理，加大营销力度，高标准严要求，在公司领导的正确指导下不断改进，不断提高，努力完成各项工作任务，团结一心向着20x年的奋斗目标勇敢冲刺!

市场营销人员工作总结篇四

一、以经济效益为中心，较好完成各项指标任务

1、脚踏实地，确保目标任务的完成随着网建工作的不断深入，访销员向客户经理过渡，如何在这种职能的转变中不影响销量完成部门目标任务，是我今年思考较多的问题。在局(中心)的正确领导下，我带领部门员工转变观念，学习上海烟草人“与时俱进、锐意进娶敢为人先、争创一流”的精神，严格执行营销科的每个销售策略，在深化服务的同时脚踏实地确保销量。首先合理地制定营销计划，将部门任务科学合理地分解到每位客户经理头上，提高了客户经理工作积极性;并利用早会总结安排、要求客户经理随时对比客户销售周期变化，在拜访中帮助客户清理库存、抓住促销机会加大宣传力度、及时补货等措施，以“不放过一个销售机会”为口号，通过细化销售工作中的每个环节，既保证了访销员的职能转变，又没有影响销量：今年1-10月完成总销量30519.21箱，占计划的99.41%，比去年同期上升2857.07箱，约9.39%。

2、抓落实，花大力气做好品牌培育工作

(1)随着工业企业的不断重组和品牌的不断精减，现市场供需矛盾越来越突出，我深刻认识到要解决这一症结，必须做好目标品牌的培育与推广工作。根据局(中心)“三个方向两个重点”要求，带领部门员工抓住目标品牌宣传不放松，下苦功夫做好品牌置换与新品牌的上摊工作，通过统一口径宣传、零包上摊、每天早会重点强调、选择重点经营户以点带面、借助促销活动扩大影响力及客户库存量等手段进行，并要求客户经理站在客户利益角度做好解释工作，将行业信息带与经营户，使他们转变观念，互动起来做好品牌培育工作。通过这一系列积极的工作，使“时尚宏声”、“醇香红梅”等品牌成功置换了“盖红河”，减低了市场压力，提高了客户满意度，前者更是由最初的1548条上升到如今的10642条;“红白盖天”上摊率达90%以上，其它目标品牌上摊率也达到分公司及局(中心)要求。

(2)加大重点品牌宣传力度。重点品牌是公司利益的支撑，我作为城区市场经理更是时时以提高重点品牌销售为目的，要求客户经理将重点品牌溶入到每天的拜访和客户分析中，见缝插针地宣传。不仅如此，更是要求客户经理熟悉各品牌毛利，有针对性地宣传高毛利品牌，尽可能创造更大经济效益。1-10月部门创利占全公司的44.79%。

二、以“决战网建”为动力，狠抓基础工作，提升服务质量

1、严格要求，提高各项基础工作质量

我深刻地意识到，上海网建“精细、严谨、扎实、创新”的作风贯穿于工作的各项环节中。因此我首先严格要求自己的营销报告、早会记录等基础工作的规范化和标准化，并在不断的学习与总结中提升质量，带领整个营销部做好网建基础工作，使雁江城区营销部的网建基础工作水平始终保持在全市前列，并得到盛市网建检查的一致好评。

2、做好电话订货初期摸底工作、电子结算推广工作

作为城区市场经理，我一刻也不敢放松电话订货、电子结算工作的推进。带领客户经理收集客户基础资料，做好卷烟销售系统信息维护，确保了电话订货软件正常运行。采取深入细致的宣传工作、紧俏品牌的吸引、耐心周到的服务等措施，大力发展电子结算，距今发展在线代扣604户，圆满完成局(中心)下达的40%(600户)指标。并在提升入网率的同时积极反馈结算中存在问题，加强与银行方的联系，做好客户思想工作，努力提高结算成功率。

3、竭力追求“三满意”，大力提升服务质量

从以销量为中心到以客户为中心，营销部职能发生了根本改变。我深刻意识到客户关系管理是提升网建质量的关键，带领客户经理随时随地处理好与客户关系，倡导“服务他人，快乐自己”的服务理念，真心为客户：一方面积极配合厂方进行品牌宣传活动，并及时反馈销售信息，使各厂方业务员与我们合作愉快;另一方面想尽办法为零售户排忧解难，妥善处理客服矛盾，使经营户与我们的心贴得更近了。现客户满意度调查城区平均分值达到70分以上，其中不满多为对紧俏品牌供给不足及赢利方面，对我人员无不满现象。

市场营销人员工作总结篇五

今年是我行的开局之年，在行领导的关心支持下，市场营销部制定了周密的工作计划和工作措施，坚决贯彻相关工作会议所制定的工作思路，确保开好局，起好步。开业来全部干部职工团结一心，奋力拼搏，取得了不错的成果。

一、主要业务经营指标完成情况

今年是我行成立第一年，也是打基础的一年，各项业务平稳、健康开展，呈现出良好的发展态势。

(1)我部各项存款稳定增长。到年末，全部门各项人民币存款余额245.42万元。个人储蓄和对公存款增加将成为我部存款增长的一个重要来源。

(2)贷款规模增加，结构不断优化。年末，贷款业务合计12笔，各项贷款余额5855万元，主要增投于优良客户和中小企业流动资金贷款等低风险贷款;如赵屯成达、开来、种禽场、大波罗房、中基、瀚庆等项目;其中个人优质客户贷款2笔，企业流动资金贷款10笔，收息水平较好。

二、主要工作措施和成功经验

(一)细分市场，准确定位，抓住重点，积极营销。2015年，我部主要针对个人优质客户和中小企业开展金融服务。明确了目标定位后，部门员工积极开展工作，全方位拓展市场。突出竞争优势，以优质的服务吸引客户，争取在服务的深度和广度上优于他行。

(二)坚持品种创新和服务创新，多方位发展业务。抓好储蓄存款攻坚战，以争取有价值的私人客户为重点，大力营销储蓄业务。

一是开展规范化服务，提高服务水平，为储户提供标准化的服务。

二是加大营销范围，全部动员，针对周边的商户、住户和老客户，有效地吸收储蓄资金。

三是加大宣传力度，借走进社区活动为契机，开展“反x知识讲座”，以业务宣传为媒介，走进社区的每一个角落，加大我行对社区业务市场的渗透力度，宣传了我行的业务，提高了我行的社会知名度。

(三)加大贷款营销力度，扩大贷款规模，不断优化信贷结构。为增强长期发展潜力，我们从开始就非常重视加快贷款营销工作，积极争取扩大贷款规模，带动对公存款业务和结算业务。

一是优良客户的贷款营销，针对优质客户，主动营销贷款。目前已完成两笔个人优质客户贷款。

二是加大中小企业贷款的营销，如成达，瀚庆等项目。

三是积极与担保公司合作，通过引入担保公司，降低信贷管理风险。

(四)恪守规章制度，认真履行岗位职责，强化管理，全面提高信贷资产管理水平。我部客户经理都能严格按照行规定进行贷前检查，积极配合信贷管理部进行贷后管理检查等各项工作，努力确保我行信贷资产的安全性、流动性和效益性。

三、工作中存在的问题和困难

(一)从客观环境上讲，由于我们银行刚成立，还存在业务手段单一，社会认知度偏低等问题，对营销工作造成一定影响。

(二)从经营业绩中看，人民币存款长期在相对低水平徘徊，作为银行的营销部门，没有达到业务尖兵的要求，需要加以重视并改进。

(三)从主观努力上看，我们还存在许多不足。一是员工的积极性没有很好发挥出来。有些员工对工作关注和热心程度不够。二是对待工作存在先松后紧现象，导致我们工作上的被动。三是在工作中没有一种深入研究的精神遇到困难或问题的时候没有深入去思考，工作方式方法不足。四是服务水平竞争力不足，未有明显质的提高，与我行当前的高速发展不相适应。五是营销效果不明显，应该加大营销力度和精度，确保效益的稳定快速增长。

四、今后工作打算

(一)加强部门员工的学习，提高员工自身综合素质。

(二)严格恪守规章制度，认真履行岗位职责。

(三)在做好信贷业务的同时，重视信贷风险，积极配合信管部门工作，确保信贷资产安全性。

(四)加强团队建设，确保工作协调、统一、高效的进行。

(五)深化营销意识、积极开拓市场，尽全力使我行存款业务有快速增长。

以上问题将是市场营销部以后工作完善和改进的重点，今后，我们将严格加强管理，加大营销力度，高标准严要求，在行领导的正确指导下不断改进，不断提高，努力做好各项工作。

市场工作总结参考 篇2

一、参考咨询的市场细分

市场细分是指从顾客的不同购买欲望和需求的差异出发,按一定标准将一个整体市场划分为若干个子市场,从而确定企业目标市场的活动过程。图书馆参考咨询的市场细分概念的提出是基于读者需求的异质性理论,对具有不同需求的读者进行分类,以便图书馆选择其中一类或几类作为目标市场的过程。市场细分是参考咨询营销中不可或缺的组成部分,在营销活动中发挥着重要的作用。它有利于掌握目标市场的特色,发现新的市场,开拓新的项目,有利于参考咨询具有针对性地、高效率地充分利用营销资源,也有利于提高图书馆的竞争能力。如何对参考咨询市场进行细分呢?用户需求的差异性和图书馆自身的资源情况便是细分参考咨询市场的客观依据。这些不同的需求形成不同的参考咨询用户群,也就成为整体市场中的一个细分市场。但市场细分并不意味着分得越细越好,每个用户都具有一定特性,如果把市场细分到单个用户或是数量较少用户群,参考咨询服务的营销将无法进行,图书馆面对过于细致的市场也无法确定自己的目标对象。其次,外部环境不可控性和图书馆资源的有限性,使得任何一个图书馆中的参考咨询服务都不可能满足市场上所有用户的要求,想要提供良好的服务并在信息服务市场上开展有效竞争就必须集中资源,细分市场,然后选择最能发挥自身优势的一部分开展营销活动。

二、参考咨询的目标市场选择

目标市场是企业为满足现实或潜在需求而决定进入的、具有共同需求或特征的购买者集合。企业的一切活动都要围绕目标市场进行。企业要正确和有效地选择与确定目标市场,必须在市场细分的基础上,对各个细分市场进行评价。图书馆参考咨询选择目标市场必须遵循个标准:第一,选择有一定规模并具有发展潜力的细分市场;第二,确认细分市场的需求数量稳定;第三,欲作为目标市场的细分市场需符合参考咨询的服务方向,图书馆具有满足细分市场的技能与资源。在对目标市场制定营销策略时,可以对不同的目标市场制定不同的营销策略也可以几个目标市场共同使用一套营销策略。

三、参考咨询营销的市场细分与目标市场选择模式

为更好地解释参考咨询营销的市场细分与目标市场选择的过程,以高校图书馆参考咨询营销为例来看市场细分与选择的过程。高校参考咨询首先按用户的最终需求将潜在市场细分为“教育与学习”、“技术与科研”、“企业与商务”、“文化与生活”四个部分,根据自身的类型与实力选择“教育与学习”作为目标市场;其次,把对“教育与学习”市场有所需求的人群划分为“教师”、“学生”和“其他学习者”三类,选择“教师”与“学生”作为目标用户;第三,根据目标用户的常见需求将高校图书馆参考咨询的服务范围细分为五个部分,选择其中四项作为主要服务范围;第四,根据目标用户的特点列举可能性服务项目,重点推出其中三项服务;第五,参考咨询的服务方式有多种形式,选择三种作为主要服务途径。

另外,需要注意的是:市场细分要以用户的需求差异为根本标准,结合自身资源的特点。是否以用户的需求为细分出发点是市场细分与市场分类的根本区别。无论是营利性机构还是非营利性单位,目标市场都不是单一的,可以选择多个市场作为自己的目标市场。参考咨询确定目标市场的同时,也会为非目标用户提供服务,对于图书馆本身来说,每一个用户的需求都同样重要,只是由于图书馆的类型和资源储备不同,才形成对特定用户更为合适的现象,这是图书馆公益性的一种体现。目标市场具有变化性。目标市场并不是一成不变的,不同的目标市场需要不同的服务范围和方式等。参考咨询服务可以根据自身情况适时对目标市场进行调整。但调整不能过于频繁,因为目标市场直接关系到营销策略,没有准确的方向,参考咨询的营销工作将会瘫痪。无论图书馆参考咨询选择哪一类作为自己目标市场,都应该力争完善服务项目和服务方式,增加技术含量和难度,使其多样化。

四、参考咨询的市场定位

市场定位是指组织为其自身及其产品树立一定的特色,塑造一定的形象,区别于竞争对手,并争取目标顾客认同的一种活动。每一所图书馆中的参考咨询服务内容都会有别于其他图书馆,它体现着所在馆的专业性以及擅长的优势或独有的特色,成为用户选择使用该图书馆参考咨询服务的理由,这即是参考咨询服务定位的依据。当用户心中对参考咨询服务的印象与参考咨询的市场定位相符合时,证明这个市场定位是成功的,否则就是失败,需要重新定位。市场定位一般要经过如下步骤:(1)明确用户的真正需求;(2)研究竞争者产品的属性与特色以及在市场中的地位,市场满足程度;(3)确定本馆参考咨询在市场中的理想位置;(4)采取适当的市场营销组合策略,树立图书馆参考咨询的形象,巩固和扩大市场占有率。

成功的参考咨询市场定位即在用户心中树立良好形象,可以通过以下几种途径来获取:(1)通过多种方式进行宣传,树立整体形象,在与用户不断地接触中,得到较高的记忆度、知名度和美誉度;(2)展示良好的服务软硬件,包括图书馆的环境,网站介绍,信息资源储备和数字化参考咨询服务方式;(3)提供优质服务,馆员要有认真的工作作风,专注的敬业精神和专业的服务水平。

摘要：介绍了市场细分与目标市场选择的概念,以高校图书馆为例,设计了参考咨询营销的市场细分模式,让读者对如何进行市场细分和目标市场选择有一个感性上的认识;然后给出市场定位的含义与方法。

关键词：参考咨询,营销市场,核心要素

参考文献

[1]潘秀琴:《浅析信息营销理念在图书馆参考咨询中的运用》,大众科技,2005(2):97-99.

市场工作总结参考 篇3

定向增发方案通常意味着上市公司吸纳更优质的资产，或者展开具有良好盈利前景的投资项目，因此在“定增群体”当中寻找投资标的，也有着较多的获利机会。然而一般投资者往往无法直接参与定向增发方案，因此看上去更多的处于被动地位。

但如果从二级市场溢价率的角度进行挖掘，也能在披露定增方案的公司当中寻找到较好的投资机会，即二级市场价格较定增价格溢价并不高的时候，投资风险较低，中长期持有的获利概率较高。如能结合定增方案进行具体分析，则能更好的提高收益率。

定增价格是个博弈结果

事实上，上市公司定向增发方案当中，相当重要的一点就是定增价格。按照规定，上市公司定向增发时的股票发行价格不能低于“定价基准日”前20个交易日公司股票均价的90%。上市公司可以在三个日期中任选一个作为定价基准日，分别是董事会决议公告日、股东大会决议公告日和发行期的首日。

这意味着包括上市公司和定向增发的参与方在内，都会审慎选择定向增发方案制定和披露的时间周期。在一次理性的定向增发中，上市公司和定增参与方都不太可能选择股价极度高估的时期推出方案，因为过高的定增价格会极大的削减定增参与方的参与意愿。

从这个角度看，定增价格是个博弈的结果，通常在估值适中或者偏低时实施，才能够获得参与各方的认可。

市场低迷时期机会更多

在市场资金热情高涨的大牛市当中，定向增发方案的推出通常毫无例外的会引发一轮爆炒，A股2006至2007年的情形即是如此。但从二级市场中小投资者的角度来看，定增价格（预案）推出后，二级市场价格即被迅速拉抬到远远高于定增价格，其间并没有很好的操作机会，“风险一收益”比也并不乐观。

反而是在市场低迷时期，定向增发的上市公司群体中会给予二级市场中小投资者较好的操作机会。因为低迷的市场环境下，二级市场1介格较定增价格的溢价率较低。

在表二中我们列出了今年2月份以来披露定增预案的公司，并统计了其截至2014年3月12日收盘时二级市场价格较定增价格（或预案价下限）的溢价率。可以看到，有较多的个股溢价率并没有超过30%，甚至有一些公司目前的二级市场价格低于定增价格。

结合定增方案具体分析

值得指出的是，溢价率在存在定增方案的个股中只能作为一个参考指标，因此并不能说溢价率低于30%的个股就存在绝对的盈利机会，高溢价率（超过30%）的个股就没有盈利机会。

事实上，高溢价率的个股往往也意味着定增方案较好，同样也存在投资获利机会。因此只能说二级市场溢价率较低时，投资的安全边际较高，“风险一收益”的对比更为合适。

另外，在定向增发方案披露之前一段时间内的二级市场走势也需要重点考虑，以往定向增发或借增发的题材故意控制股价的例子并不少见，因此在定增预案披露前，如果股价已经经历快速上行兑现了利好，方案披露后“见光死”的可能性大。这种情况下，即使二级市场溢价率较低，或者二级市场价格低于定增价格，也不应考虑介入。

市场工作总结参考 篇4

xxxx年x区市场监管局在区委区政府和市局的坚强领导下，紧紧围绕中心工作、重点工作，一手抓市场监管，一手抓疫情防控，积极维护市场秩序稳定，坚决守住“三大安全”底线。现将xxxx年工作总结如下：

一、严抓疫情防控和企业复工复产

一是大力开展疫情防控工作。对全区农贸市场、海鲜市场、药店等开展全覆盖检查。截至xx月底，检查xxxxx户，立案查处涉疫案件xxx件，罚没金额共计xx.xx万元。二是做好市场监管领域企业复工复产复市工作。全区xx个商品交易市场、xxx家药品流通企业、xxx家餐饮企业、xx个农贸市场、xxxx户广告服务企业、xxxxx户临街店铺已复工复产。

二、严抓市场安全

一是以创建“天府旅游名县”和国家食品安全示范城市为契机，强化食品安全监管。开展春秋两季开学期间学校食堂及周边食品安全监管，检查学校食堂xxx所次，学校周边食品经营单位xxx家。全年完成食品区级监督抽检xxxx批次，食品区级快检xxxxx批次，食品市级监督抽检任务xxxx批次。开展“创建国家食品安全示范城市”自评工作，创建知晓率、支持率、满意度均已达标。二是组织开展药品专项检查，截至xx月底，检查医疗机构xxx家次、药店xxxx家次、医疗器械经营企业xxxx家次。完成化妆品抽检xx批次、药品抽检xxx批次、医疗器械抽样xx批次。继续推进含特殊药品复方制剂“互联网+智慧监管”试点，已增加试点药店xxx家，完成了市民生工程目标。三是开展特种设备安全整治，检查单位xxx余家，设备xxxx余台。

三、严抓营商环境优化

一是全面推进“质量强区”目标工作。在用强制计量器具免费检定率达xxx%。二是全面推进国家知识产权强县工程示范区复核验收工作。截至xxxx年xx月，x区有效发明专利累计数xxxx件，万人有效发明拥有量超过xx件，有效商标注册量xxxxx件。

四、严抓市场秩序维护

旅游市场调研参考题目 篇5

1、关于大学生情侣游市场潜力的调查

2、西南民族大学新生父母旅游行为调查

3、大学生虚拟旅游认知调查

4、成都市民虚拟旅游认知调查

5、旅游管理专业就业情况调查

6、成都农家乐旅游产品现状调查

7、成都旅游土特产现状调查

8、西南民族大学校园周边餐饮市场问卷调查

9、西南民族大学新生旅游意向调查

10、成都农家乐旅游体验满意度调查

11、成都市民旅游信息来源调查

12、成都市一品天下美食街市场现状调查

13、成都市星级宾馆与社会餐馆餐饮市场特征调查

14、成都市民旅游安全意识调查

15、成都博物馆旅游市场现状调查

16、关于旅游广告对市民旅游决策影响的调查 17、2010年上半年成都市民旅游消费结构调查 18、2010年上半年成都市民旅游购物调查

19、关于旅游购买行为影响要素的问卷调查

20、关于现实版“开心农场”市场需求的问卷调查

21、成都婚庆旅游市场现状调查

22、成都老年旅游市场行为特征调查

23、关于成都市民近郊游目的地的问卷调查

24、成都饭店业从业人员工作满意度调查

25、成都市民旅游品牌忠诚度调查

26、武侯祠游客消费行为调查

27、关于成都熊猫卡旅游消费情况的问卷调查

《金融市场学》作业参考答案 篇6

作业一

一、解释下列名词

1． 金融衍生工具是基于或衍生于金融基础产品(如货币、汇率、利率、股票指数等)的金融工具。2．货币经纪人：货币经纪人又称货币市场经纪人，即在货币市场上充当交易双方中介并收取佣金的中间商人。所用教材35页

3． 票据---票据是指出票人自己承诺或委托付款人在指定日期或见票时，无条件支付一定金额、并可流通转让的有价证券。票据是国际通用的结算和信用工具，是货币市场的交易工具。所用教材56页

4债券---债券是债务人在筹集资金时，依照法律手续发行，向债权人承诺按约定利率和日期支付利息，并在特定日期偿还本金，从而明确债权债务关系的有价证券。所用教材60页

5． 基金证券：基金证券又称投资基金证券，是指由投资基金发起人向社会公众公开发行，证明持有人按其所持份额享有资产所有权、资产收益权和剩余财产分配权的有价证券。由此可看出，基金证券是投资基金发起人发行的一种投资工具。

所用教材72页

二、单项选择题

1．按（D）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。A．交易范围 B．交易方式 C．定价方式 D．交易对象 2．（B）是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。

A．市场交易频繁 B．市场交易量大 C．市场交易灵活 D．市场交易对象固定 3．金融市场的宏观经济功能不包括（B）。

A．分配功能 B．财富功能 C．调节功能 D．反映功能

4．（C）一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。

A．货币市场 B．资本市场 C．外汇市场 D．保险市场 5．（C）金融市场上最重要的主体。

A．政府 B．家庭 C．企业 D．机构投资者 6．家庭在金融市场中的主要活动领域（B）

A．货币市场 B．资本市场 C．外汇市场 D．黄金市场 7．（B）成为经济中最主要的非银行金融机构。

A．投资银行 B．保险公司 C．投资信托公司 D．养老金基金 8．商业银行在投资过程当中，多将（D）放在首位。A．期限性 B．盈利性 C．流动性 D．安全性 9．（A）是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。

A．佣金经纪人 B．居间经纪人 C．专家经纪人 D．证券自营商 10．（C）货币市场上最敏感的“晴雨表”。

A．官方利率 B．市场利率 C．拆借利率 D．再贴现率 11．一般来说，（C）出票人就是付款人。

A．商业汇票 B．银行汇票 C．本票 D．支票

12．（B）指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。A．资产股 B．蓝筹股 C．成长股 D．收入股 13．下列哪种有价证券的风险性最高（A）

A．普通股 B．优先股 C．企业债券 D．基金证券 14．基金证券体现当事人之间的（C）

A．产权关系 B．债权关系 C．信托关系 D．保证关系 15．下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利（B）A．金融期货 B．金融期权 C．金融互换 D．金融远期

三、多项选择题

1.金融市场的微观经济功能包括（ABCE）

A．聚敛功能 B．财富功能 C.流动性功能 D.分配功能

E．交易功能 2．金融市场按交易与定价方式分为（BCDE）

A．货币市场 B．议价市场 C．店头市场 D．第四市场

E.公开市场 3．同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点（ADE）

A．投资管理专业化 B．投资管理自由化 C．投资金额不定化 D．投资行为规范化 E.投资结构组合化

4．在证券交易中，经纪人同客户之间形成下列关系（ABDE）

A．委托代理关系 B．债权债务关系 C．管理关系 D．买卖关系 E.信任关系

5．证券公司具有以下职能（ACD）

A．充当证券市场中介人 B．充当证券市场资金供给者 C．充当证券市场重要的投资人 D．提高证券市场运行效率 E.管理金融工具交易价格 6．保险公司的业务按保障范围可分为（ABCD）

A．财产保险 B．人身保险 C．责任保险 D．保证保险 E.再保险

7．债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含（ACD）基本要素 A．债券面值 B．债券价格 C．债券利率 D．债券偿还期限 E.债券信用等级

8．股票通常具有以下特点（ABC）

A．无偿还期限 B．代表股东权利 C．风险性较强 D．流动性较差 E.可转化为债权

9．基金证券同股票、债券相比，存在如下区别（ABCDE）

A．投资地位不同

B．风险程度不同 C.收益情况不同 D.投资方式不同 E．投资回收方式不同

10．下列影响汇率变动的因素有（ABCDE）

A．国民经济发展状况

B．国际收支状况 C.通货状况 D.外汇投机及人们心理预期的影响 E．各国汇率政策的影响

四、判断正确与错误

1．金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是供求机制。（×）2．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场调节功能。（×）3．金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行，而且包括金融市场经纪人。（√）

4．资本市场是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。（×）5．金融市场按交易方式分为现货市场、期货市场和期权市场。（×）6．议价市场、店头市场和第四市场，都是需要经纪人的市场。（×）

7．政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者，为了弥补财政赤字，一般是在次级市场上活动。（×）

8．政府除了是金融市场上最大的资金需求者和交易的主体之外，还是重要的监管者和调节者，因而在金融市场上的身份是双重的。（√）

9．机构投资者和家庭部门一样，是主要的资金供给者，两部门在资本市场的地位是互为促进。（×）

10．商业银行与专业银行及非银行金融机构的根本区别，是它接受活期存款，具有创造存款货币的职能。（√）

11．佣金经纪人不属于任何会员行号，而仅以个人名义在交易厅取得席位，是我们通常所说的自由经纪人，这类经纪人在美国最为流行。（×）

12．按照票据发票人或付款人的不同，票据可分为汇票、本票和支票。（×）13．汇票、本票和支票都是需要承兑后方为有效的票据。（×）14．任何金融产品的收益性与流动性都是成反比例变动，即收益性越强，流动性越差。（×）15．在对公司增资扩股方面，优先股股东享有优先认股权和新股转让权。（×）

五、简答题

1．什么是金融市场，其具体内涵如何？（参见教材第2页，一个定义加4层涵义）

要给金融市场下一个简明的定义就是“以市场方式买卖金融工具的场所”。对此可从四个方面理解。其一，是有形市场和无形市场的总和。其二，是资金盈余者与资金短缺者之间的资金融通的过程。其三，金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，核心是价格机制。其四，是一个由许多具体市场组成的庞大的体系。

2．金融工具的特征及其相互关系？（特征：参见教材第14页，相互联系：参见教材第15页第2段）金融工具通常具有4个重要特性，即期限性、收益性、流动性和安全性。期限性是指债务人在特定期限之内必须清偿特定金融工具的债务余额的约定。如政府发行的国债就有半年、一年、三年、五年之分。

收益性是指金融工具能够定期或不定期地给持有人带来价值增值的特性。金融工具的收益有两种形式，一种直接表现为利息或者是股息、红利等；另一种形式则是金融工具买卖的差价收益。

流动性是指金融工具转变为现金而不遭受损失的能力。它解决了投资者市场退出的问题。安全性又称风险性，是指投资于金融工具的本金和收益能够安全收回而不遭受损失的可能性。金融工具通常存在着两类风险：一类是债务人不能按期还本付息的履约风险，或称信用风险或违约风险。另一类是市场风险，即因市场利率上升而导致金融工具市场价格下跌的风险。

3．比较本票、汇票、支票之间的异同？（参见教材第59页）（1）汇票、本票主要是信用证券；而支票是支付证券。

（2）汇票、支票的当事人有三个，即出票人、付款人和收款人；而本票则只有两个，即出票人和收款人。

（3）汇票有承兑必要；本票与支票则没有。

（4）支票的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提；汇票、本票的出票人同付款人或收款人之间则不必先有资金关系。

（5）支票的付款人是银行；本票的付款人为出票人；汇票的付款人不特定，一般承兑人是主债务人。

（6）支票有保付、划线制度；汇票、本票均没有。（7）支票的出票人应担保支票的支付；汇票的出票人应担保承兑和担保付款；本票的出票人则是自己承担付款责任。

（8）本票、支票的背书人负有追偿义务；汇票的背书人有担保承兑及付款的义务。

（9）支票只能见票即付，没有到期日记载；汇票和本票均有到期日记载，不限于见票即付。（10）汇票有预备付款人、融通付款人；本票只有融通付款人；支票则都没有。

4．股票与债券的区别与联系？（参见教材第71页）答：从股票与债券的相互联系看，主要表现在：（1）都是筹集资金的手段。

（2）都是资本市场的主要交易对象。

（3）股票的收益率和价格同债券的利率和价格之间互相影响。从二者的相互区别看，主要表现在：

（1）二者的性质不同。股票表示所有权关系，债券表示债权债务关系。

（2）发行者不同。只有股份公司才能发行股票，任何有预期收益的机构和单位都能发行债券。

（3）期限不同。股票一经发行只能流通转让而不能退股，债券则有固定期限，到期还本付息。

（4）风险和收益不同。股票的风险通常高于债券，收益也大多高于后者。

（5）责任和权利不同。股票持有人有权参与公司经营与决策，并享有监管权；债券的持有人到期可收回本金和利息，但没有任何参与决策和监督的权利。

六、案例分析

请将下列金融交易进行分类，判断它们是否属于①货币或资本市场；②初级或次级市场；③公开或协议市场。注意下列交易适合于上述市场分类中1种以上的类别，答案要选出每一种交易适合的所有的适当的市场类型。这些金融交易包括：

(1)今天你访问了一家当地银行，为购买一辆小汽车和一些家俱融资而获得了三年期贷款；(2)你在附近银行购买了9800元的国库券，今天交割；

(3)某A股普通股票价格上涨，为此你电话指示经纪人买入100股该股票；

(4)你获得了一笔收入，和当地一家基金公司联系，买入15000元证券投资基金。（参见教材第15--18页）

作业二

一、解释下列名词

1． 同业拆借市场（参见所用教材84页）2． 回购协议（参见所用教材87页）

3． 利率预期假说（参见所用教材132页）4． 市场利率分割假说（参见所用教材134页）

5． 股票行市（参见所用教169页）股票行市：即股票流通价，是指股票在流通市场上买卖的价格。股票行市并非直接取决于股票价值，而是取决于预期股息收益和市场利率，因此：

股票行市＝预期股息收益÷市场利率

二、单项选择题

1．回购协议中所交易的证券主要是（C）。

A．银行债券 B．企业债券 C．政府债券 D．金融债券

2．（A）是四种存单中最重要、也是历史最悠久的一种，它由美国国内银行发行。A．国内存单 B．欧洲美元存单 C．扬基存单 D．储蓄机构存单 3．最早开发大额可转让定期存单的银行是（B）。

A．美洲银行 B．花旗银行 C．汇丰银行 D．摩根银行 4．下列存单中，利率较高的是（C）。

A．国内存单 B．欧洲美元存单 C．扬基存单 D．储蓄机构存单 5．目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（C）。A．协议包销 B．俱乐部包销 C．银团包销 D．委托包销 6．决定债券内在价值（现值）的主要变量不包括（D）。

A．债券的期值 B．债券的待偿期 C．市场收益率 D．债券的面值 7．利率预期假说与市场利率分割假说的根本分歧在（C）。A．市场是否是完全竞争的B．投资者是否是理性

C．期限不同的证券是否可以完全替代 D．参与者是否具有完全相同的预期

8．债券投资者投资风险中的非系统性风险是（C）。

A．利率风险 B．购买力风险 C．信用风险 D．税收风险 9．按（B）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竟价买卖。

A．达成交易 B．买卖双方决定价格 C．交割期限 D．交易者需求 10．股票的买卖双方直接达成交易的市场称为（B）。

A．场内交易市场 B．柜台市场 C．第三市场 D．第四市场 11．我国上海证券交易所目前采用的股票价格指数的计算方法是（C）。A．算术平均法 B．加权平均法 C．除数修正法 D．基数修正法 12．从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（D）。

A．所有者权益 B．供求关系 C．市场利率 D．股息收益

13．下列哪项不是戈登模型的假定条件（D）： A．股息的支付在时间上是永久性的B．股息的增长速度是一个常数

C．模型中的贴现率大于股息增长率

D．模型中的贴现率小于股息增长率

14．（A）对股价变动影响最大，也最直接。

A．利率 B．汇率 C．股息、红利 D．物价 15．下列哪项不是市场风险的特征（C）。

A．由共同因素引起 B．影响所有股票的收益

C．可以通过分散投资来化解 D．与股票投资收益相关

三、多项选择题

1.回购利率的决定因素有（ABCD）。

A．用于回购的证券的质地 B．回购期限的长短 C.交割的条件

D.货币市场其它子市场的利率水平

E．资本市场利率水平

2．同其它货币市场信用工具相比，政府短期债券的市场特征表现在（ADE）。A．违约风险小 B．流动性弱

C．面额较大 D．收入免税

E．流动性强 3．债券的实际收益率水平主要决定于（BCE）。A．债券的供求关系

B．债券的票面利率

C．债券的偿还期限 D．债券的发行发式

E．债券的发行价格 4．在证券交易所内的交易中，成交阶段所要经历的环节有（ABC）。A．传递指令

B．买卖成交

C．确认公布 D．支付佣金

E．债券交割 5．影响债券转让价格的主要因素有（BCDE）。A．法定利率 B．经济发展情况

C．物价水平D．中央银行的公开市场操作 E．汇率 6．债券投资者的投资风险主要由（ABCDE）形式构成。A．利率风险 B．购买力风险

C．信用风险 D．税收风险 E．政策风险 7．能够规避债券投资风险的投资策略包括（BCD）。A．投资规模大型化 B．投资种类分散化

C． 投资期限短期化 D．投资期限梯型化 E．投资品种相对集中 8．影响股票价格的宏观经济因素主要包括（ABDE）。

A．经济增长

B．利率

C．股息、红利 D．物价

E．汇率

9．从风险产生的根源来看，股票投资风险可以区分为（ABCD）。A．企业风险

B．货币市场风险

C．市场价格风险 D．购买力风险

E．道德风险 10．下列属于股票投资系统风险的是（BCD）。

A．企业风险

B．货币市场风险

C．市场价格风险 D．购买力风险

E．道德风险

四、判断正确与错误

1．一般来说，任何银行可用于贷款和投资的资金数额可以大于负债额减去法定存款准备金余额。（×）

2．债券等价收益率低于真实年收益率，但高于银行贴现收益率。（√）

3．货币市场共同基金一般属封闭型基金，即其基金份额不可以随时购买和赎回。（×）4．债券的发行利率或票面利率等于投资债券的实际收益率。（×）

5．债券的价格和债券的实际收益率之间的关系密切，当债券价格下跌时，收益率也同时下降。（×）

6．利率预期假说不能解释不同期限债券的利率往往是共同变动的这一经验事实。（×）7．为了规避债券投资风险，应该使得投资期限长期化。（×）

8．以发起方式设立公司，可以采用公募发行方式发行股票。（√）9．第四市场的股票交易主要发生在证券商和机构投资者之间。（×）10．股票行市与预期股息收益和市场利率成正比。（×）

五、简答题

1．什么是货币市场共同基金的含义及其特征。（参见所用教材103、104页）2．债券发行利率的影响因素。（参见所用教材120页）

3．利率偏好停留假说的基本命题和前提假设是什么？（参见所用教材134、135页）4．影响股票价格的不正当投机操作有哪些类型？（参见所用教材94页）

六、案例分析题

假定投资者有一年的投资期限，想在三种债券间进行选择。三种债券有相同的违约风险，都是十年到期。第一种是零息债券，到期支付1000美元；第二种是债券息票率为8%，每年付80美元的债券；第三种债券息票率为10%，每年支付100美元。1)如果三种债券都有８%的到期收益率，它们的价格各应是多少？

2)如果投资者预期在下年年初时到期收益率为8%，那时的价格各为多少？对每种债券，投资者的税前持有期收益率是多少？如果税收等级为：普通收入税率30%，资本收益税率20%，则每种债券的税后收益率为多少（参见所用教材126页）

作业三

一、解释下列名词

1． 投资基金（参见所用教材191页）2． 远期外汇交易（参见所用教材222页）3． 外汇套利交易（参见所用教材228页）4． 保险（参见所用教材241页）5． 生命表（参见所用教材248页）

二、单项选择题

1．投资基金的特点不包括（B）。

A．规模经营 B．集中投资 C．专家管理 D．服务专业化 2．按照（C）不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。A．是否可以赎回 B．组织形式 C．经营目标 D．投资对象 3．下列哪项不属于成长型基金与收入型基金的差异：（D）。

A．投资目标不同 B．投资工具不同 C．资金分布不同 D．投资者地位不同 4．下列哪项不是影响债券基金价格波动的主要因素：（C）。A．利率变动 B．汇率变动 C．股价变动 D．债信变动

5．在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的（D），则该基金不能成立。

A．50％ B．60％ C．70％ D．80％

6．一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立（B）后，才允许投资者赎回。

A．1个月 B．3个月 C．6个月 D．12个月 7．影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（A）。A．基金资产净值

B．基金市场供求关系

C．股票市场走势 D．政府有关基金政策 8．目前，全球主要外汇市场中，日均交易量最大的金融中心城市是（A）。A．纽约 B．伦敦 C．东京 D．新加坡

9．以（B）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。A．各国中央银行 B．外汇银行 C．外汇经纪商 D．跨国公司 10．从宏观上分析，外汇市场交易风险有（D）。

A．外国货币购买力的变化 B．本国货币购买力的变化

C．国际收支状况

D．外汇投机活动的干扰 11．按承保风险性质不同，保险可以分为（C）。

A．财产保险和人身保险 B．个人保险和团体保险

C．原保险和再保险

D．自愿保险和法定保险 12．按承保方式不同，保险可以分为（D）。

A．财产保险和人身保险 B．个人保险和团体保险

C．原保险和再保险 D．自愿保险和法定保险

13．（C）对保险标的不具有保险利益，保险合同无效。A．保险人 B．投保人 C．被保险人 D．受益人 14．年金保险属于（B）。

A．死亡保险 B．生存保险 C．生死两全保险 D．健康保险 15．财产保险是以财产及其有关利益为（D）的保险。

A．保险价值 B．保险责任 C．保险风险 D．保险标的

三、多项选择题

1．投资基金的特点包括（AGD E）。A．规模经营

B．集中投资 C．专家管理

D．服务专业化

E．分散投资

2．证券投资基金根据其组织形式不同，可以分为（CD）。A．开放型基金

B．封闭型基金

C．契约型基金

D．公司型基金

E．收入型投资基金

3．开放型基金与封闭型基金的主要区别为（ABCD）：

A．基金规模的可变性不同

B．基金单位的买卖方式不同

C．基金单位的买卖价格形成方式不同

D．基金的投资策略不同

E．基金的融资渠道不同

7．对一个国家或地区来讲，其外汇供给主要形成于（ACDE）。A．商品和劳务的出口收入

B．对国外投资

C．国外单方面转移收入

D．国际资本的流入

E．侨民汇款

8．从客观上分析，外汇市场交易风险主要来自（ABC）。

A．外国货币购买力的变化

B．本国货币购买力的变化

C．国际收支状况

D．政府的人为干预

E．外汇投机活动的干扰

9．利率与远期汇率和升、贴水之间的关系是（A D）。A．利率高的货币，其远期汇率表现为贴水

B．利率高的货币，其远期汇率表现为升水

C．利率低的货币，其远期汇率表现为贴水

D．利率低的货币，其远期汇率表现为升水

E．利率与远期汇率和升、贴水之间没有直接联系

10．从主客观上讲，进行套汇交易必须具备的条件包括（ABCD）。A．存在着不同的外汇市场和汇率差异

B．从事套汇者必须拥有一定数额的资金

C．套汇者必须具备一定的技术和经验

D．信息传递及时、准确

E．必须掌握高超的套汇技术

11．影响汇率变动的因素有（ABCDE）。A．国际收支状况

B．通货膨胀率差异

C．利率差异

D．政府干预

E．心理预期

12．在保险理赔中，赔偿金额的确定原则是（ABD）。A．以市场价值为限

B．以保险金额为限

C．以保险价值为限

D．若三者不一致时，以最小者为限

E．若三者不——致时，以最大者为限 13．财产保险通常包括（ABD）。

A．财产损失保险

B．责任保险

C．年金保险

D．信用保证保险

E．货币保险

四、判断正确与错误

1．一般而言，买卖封闭型基金的费用要低于开放式基金。（×）2．新兴成长基金与积极成长基金一样，追求的是资本的长期利润，而不是当前收入。（√）3．收入型基金持有较少量现金，资金大部分投入市场。（×）4．我国现行税收政策只对基金管理公司征收所得税和营业税，不对基金和基金投资人征税。（×）

9．外汇市场的效率机制主要体现在：外汇市场的远期汇率能够准确地反映未来即期汇率的变化，为外汇交易者提供准确的信息作为其交易的参考。（√）

10．外汇的成交，是指购买外汇者支付某种货币资金，出售外汇者交付指定的外汇的行为。（√）

11．外汇掉期交易改变的不是交易者手中持有的外汇数额，而是交易者所持货币的期限。（√）

12．购买力平价理论揭示了汇率变动的短期原因。（×）

13．保险代理人以自己独立的名义进行中介活动，其行为后果由自己承担。（√）15．人身保障和人寿保险是相同业务的两种不同说法。（×）

五、简答题

1．契约型投资基金与公司型投资基金有哪些主要区别？（参见所用教材193页）2．简述外汇市场上的汇率机制。（参见所用教材215页）3．远期外汇交易有哪些特点？（参见所用教材222页）4．简述保险代位原则。（参见所用教材245页）

六、案例分析

某日香港外汇市场USD1=HKD7．7474，伦敦外汇市场GBP1=HKD14．4395，纽约外汇市场GBP1=USD1．8726，请判断是否存在套利机会？如有，单位套利利润是多少？（参见所用教材227-228页）

作业四

一、名词解释

1．远期利率协议（参见所用教材261页）

2．金融互换（参见所用教材256页）

3．金融期货即以金融工具为商品的期货。如外汇期货、利率期货、股票指数期货、黄金期货等。（参见所用教材256页）

4．金融期权（参见所用教材256页）．市场组合（参见所用教材304页）

二、单项选择题

1．从学术角度探讨，（）是衍生工具的两个基本构件。A．远期和互换 B．远期和期货

C．远期和期权 D．期货和期权

2．金融互换市场中，下列哪一个交易主体进入市场的目的是为了进行投机性交易（）。

A．直接用户 B．互换经纪商 C．互换交易商 D．互换代理商

3．根据国际清算银行（BIS）的统计，2005年末，在全球场外衍生产品交易市场上，（）是交易最活跃的衍生工具。A．外汇远期 B．利率互换 C．远期利率协议 D．利率期权

4．根据国际清算银行（BIS）的统计，2005年末，在全球交易所衍生产品交易市场上，（）是交易最活跃的衍生工具。A．利率期货 B．股指期权 C．外汇期权 D．利率期权

5．利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的（）。

A．股票产品 B．债券产品 C．基金产品 D．外汇产品

6．（）的市场功能使供求机制、价格机制、效率机制及风险机制的调节功能得到进一步的体现和发挥。A．金融远期 B．金融互换 C．金融期货 D．金融期权

7．金融期权交易最早始于（）。

A．股票期权 B．利率期权 C．外汇期权 D．股票价格指数期权

8．（）期权合约的价值取决于敲定价格（或执行价格）与基础资产价格在一段时间内的平均值的比较。A．亚式期权 B．回溯期权 C．挡板期权 D．数字期权

9．（）最大的特点是期权的收益水平是预先确定的，但收益可能性则不确定。

A．亚式期权 B．回溯期权 C．挡板期权 D．数字期权

10．是经济学的核心命题（）。A．民主 B．效率 C．公平D．正义

11．下列哪项是有效市场的充分条件（）。

A．股票价格随机行走 B．不可能存在持续获得超额利润的交易规则 C．价格迅速准确反映信息 D．股票市场没有交易成本

12．投资者对风险和收益的偏好状况与该投资者风险资产组合的最优构成是（）。A．正相关 B．负相关 C．无关的 D．皆有可能

13、B

14、A

15、B

三、多项选择题

1．金融衍生市场形成的条件有（ABCD）。A．风险推动金融创新 B．金融管制放松 C．技术进步 D．证券化的兴起

2.一般而言，按照基础工具种类的不同，金融衍生工具可以分为（ACD）。A．股权式衍生工具 B．债权式衍生工具 C.货币衍生工具 D.利率衍生工具

3．远期合约的缺点主要有（ABD）。A．市场效率较低 B．流动性较差 C．灵活性较小 D．违约风险相对较高

4．金融期货市场的规则主要包括以下几个方面：（ABCDE）。A．规范的期货合约 B．保证金制度 C．期货价格制度 D．交割期制度 E．期货交易时间制度和佣金制度

5．外汇期货的投机交易，主要是通过（CD）等方式进行的。A．空头交易 B．多头交易 C．买空卖空交易 D．套利交易

6．按敲定价格与标的资产市场价格的关系不同，期权可分（ABD）。A．价内期权 B．平价期权 C．溢价期权 D．价外期权

7．有效市场的假设条件有（ABCDE）。A．完全竞争市场 B．理性投资者主导市场 C．投资者可以无成本地得到信息 D．交易无费用 E．资金可以在资本市场中自由流动

8．（AC）决定了有效集和无差异曲线的相切点只有一个，也就是说最优投资组合是唯一的。A．有效集向上凸的特性 B．有效集向下凸的特性 C．无差异曲线向下凸的特性 D．无差异曲线向上凸的特性

9．在现实中，为方便起见，人们常将（AD）当作无风险资产。A．1年期的国库券 B．长期国债 C．证券投资基金 D．货币市场基金

10．套利组合要满足的条件有（ABD）。A．套利组合要求投资者不追加资金 B．套利组合对任何因素的敏感度为零 C．套利组合对任何因素的敏感度大于零 D．套利组合的预期收益率应大于零 E．套利组合的预期收益率应为零

四、判断题

1．按照交易场所不同划分，利率互换属于金融衍生工具中的场内交易。（×）

2．金融衍生工具交易所一般由交易大厅、经纪商、交易商三部分组成。（×）

3．一般远期利率协议以当地的市场利率作为参照利率。（×）

4．互换的一大特点是：它是一种按需定制的交易方式。互换的双方既可以选择交易额的大小，也可以选择期限的长短。（√）

5．利率期货交易利用了利率下降变动导致债券类产品价格下降这一原理。（×）

6．欧式期权则允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权。（×）

7．按基础资产的性质划分，期权可以分为欧式期权和美式期权。（×）

8．对于投资者而言，有效集是客观存在的，它是由证券市场决定的。而无差异曲线则是主观的，它是由自己的风险——收益偏好决定的。（√）

9．根据分离定理，在均衡状态下，每种证券在均点处投资组合中都有一个非零的比例。（√）10．比较资本市场线和证券市场线可以看出，只有最优投资组合才落在资本市场线上，其他组合和证券则落在资本市场线上方。（×）

五、简答题

1．金融远期合约的特征。（参见所用教材261页）2．金融期货市场的特点。（参见所用教材270页）

3．股票指数套期保值的原则是什么？（参见所用教材277页）

4．研究市场有效性对投资者有什么意义？（参见所用教材290页）

六、案例分析题

你作为一家银行的资金经理，请根据以下背景资料设计一个利率互换，并收取10个基点作为手续费。说明通过利率互换两家公司可分别节省多少利息成本。

信用等级 固定利率借款成本 浮动利率借款成本 财务需求

（参见所用教材267页）

AAA 10%

LIBOR-0.10% 需要浮动利率资金

甲公司

A 10.7% LIBOR+0.30% 需要固定利率资金

乙公司

附加：

三.计算题

1.某顾客持一面额为1，000元，2000年9月20日到期的银行承兑汇票，于2000年7月26日到银行申请贴现，贴现率为6.2%,问银行应支付多少钱? 2.甲某人于2000年1月1日用200元买进一张期限为1年，到期收益率为8%，票面额为200元的公司债券。甲持有半年后，7月1日乙想买入，这时该债券的转让价格是多少？

3.日本一出口商向美国出口10万美元的商品,其成本为1200万日元;合同规定2个月后付款,签订合同时的汇率为1美元=130日元；预计2个月后美元与日元比价会发生变化，为避免汇率变动带来的损失，该出口商应如何做远期交易，盈利多少？ 4.某投机者于9月份买入10份12月份交割的恒生指数期货合约，当时期货市场的价格为198.35点。到了10月30日，恒生指数期货合约的价格上升为202.70点，该投机者认为升势将尽，于是卖出期货。该投机者的行为是买空还是卖空？盈利多少？（每点指数为50港币）

答案：1.市场价格=面额 －(距到期天数/360×年贴现率)×面额

=1000－(56/360×0.062)×1000=990.36 2.转让价格=面额 －(距到期天数/360×年贴现率)×面额

=200－(183/360×0.08)×200 =191.87 3.该出口商如果在签订进口合同时，按1美元=130日元的汇率，卖出2个月、10万美元的远期外汇合同，即可避免汇率变动带来的损失，至少获利100，000×130—12,000，000=1000，000（元）。4.投机者的行为是买空：

高职教育学科参考咨询工作研究 篇7

一高职教育学科参考咨询的内涵

职业教育学科内涵, 一是以建立学科、构建学科体系为重点的理论研究;二是以解决实际问题为重点的应用研究。实践上主要指学科分类、科研项目和学术平台的整合;理论上主要指其学科性质、研究对象、研究范式、理论体系和研究学派的集合。这正是高职院校图书馆开展职业教育学科参考咨询服务应关注的主体视阈。

高职教育学科参考咨询, 是高职院校图书馆主动服务职业教育学科内在特定需求的表现方式与活动。具体说来, 就是应用现代信息技术, 按一定方法有针对性地深层次地为职业教育各学科组织并提供专业文献参考、学科知识导航、网上学术资源导航、专家信息库、在线专业咨询等创新实践服务活动, 旨在整合高职院校图书馆 (学科) 馆员及相关学科专家, 基于职业院校读者专业知识技能学习和学科研究生涯的“学”、“术”、“业”结合, 主动提供诸如高职教育发展动态、学科专业建设需求、对口学科专业的学科服务。它是图书馆读者服务工作的一个重要组成部分, 是读者工作的发展和延伸。同时也是图书馆开发学科文献资源、提高学科文献利用率的重要举措, 是辅导读者提升学科阅读素养的重要手段, 是宣传利用馆藏学科专业资源的有效方法, 是系统地向读者提供学科文献资料的重要平台。

二高职院校学科参考咨询的现实取向

1高职院校图书馆学科参考咨询供给状况

从江苏省116所高职院校图书馆提供学科参考咨询服务的调查情况看, 目前一些图书馆参考咨询供给状况存在一些问题。一是对高职院校图书馆在其校园网上有参考咨询的服务站点 (或接点) 的调查显示, 68所图书馆具备了此项服务, 但只占调查总体的58.6%;二是对图书馆独立设置参考咨询服务部 (处、室) 的调查显示, 7所图书馆独立设置了参考咨询服务部门, 约占调查总体的6%;三是对学科参考咨询服务项目的调查显示, 22所图书馆开展了学科参考咨询服务, 占调查总体的19%;四是对提供参考咨询服务模式的调查显示, 能够采用异步服务模式及实时服务模式的图书馆, 有51所, 占调查总体的44%。以上统计资料, 一定程度上真实地反映出作为高职院校教育教学资源信息中心的图书馆, 其信息服务理念、服务层次、服务手段、服务方式, 与现代高职教育个性化发展需求、专业 (课程) 建设发展需求、科研创新发展需求存在较大差距。

2学科参考咨询与培养职业人才的关系

高等职业教育的目的, 在于为社会培养高素质的专门职业技能人才, 而职业教育学科建设始终是高职院校学校工作的主线。为了达到提高高职生综合职业索质的要求, 所需求的学科指导、导航、参考等活动定会大量增加, 这种帮助除来自课堂教学环节外, 在很大程度上要依靠课外扩大学科专业阅读, 也需要与其他院校和其他学科彼此借鉴。在这一点上, 高职院校图书馆恰好能发挥“桥梁”、“纽带”、“导航员”等专长优势, 以辅助高职生学科专业知识学习, 提升高职生职业转换能力、职业创新能力, 为高职生提供职业素质、文化素质、身体心理素质等专业系统化的导读服务与学科参考咨询活动。伴随这些活动, 使高职生在社会职业实践磨合中成长、成熟、成功、成就。这种关系紧密度, 表现在读者 (用户) 对图书馆学科服务项目内容利用的点击量上, 也体现在提供诸如学科参考书目服务、数字化学科文献推送服务、帮助读者解决个案问题实效上。

江苏联合职业技术学院南通商贸分院图书馆, 在这方面做了一些积极探索。其主动开展的“图书馆知识50问”、“期刊主题篇名索引数据库”、“12类学科期刊投稿指南”、“专业资格考试题库”[1]等学科参考咨询服务项目, 其网上点击率, 现累计逾1万多次。此外, 主动联合本校科研处、各系科等部门的学科带头人等, 构建学科咨询专家信息库, 实行网上定人、定学科、定题为读者 (用户) 服务, 为学校老师开展课题研究查新及指导[2], 或就读者的学习、生活、创业等问题提供参考咨询服务。

三着力于学科参考咨询的信息源保障

没有信息源的建设, 职业教育学科参考咨询, 就会成为无源之水, 无本之木。学科参考咨询信息源的建设, 是保障学科参考咨询服务的基石。高职院校图书馆可利用出版商、书商、网络资源、E-book等多途径广泛搜集有关学科的信息源, 经评估筛选, 整合成检索型信息源、知识型信息源、数据图表型信息源、数字化参考信息源。检索型信息源, 主要包括书目、索引、文摘和名录。知识型信息源, 其功能是针对读者的咨询疑问, 能够直接提供答案。主要包括词典、百科全书、年鉴、手册、传记资料等学术性较强的参考工具书, 是图书馆阅览室藏书的主体部分。数据图表型信息源, 是指各类统计数据、历史年表、地图、乐谱以及其他器物图片。数字化参考信息源, 主要包括光盘和联机数据库、自建数据库、数字化图书馆、因特网搜索站点和因特网信息服务站等。

四学科参考咨询服务的模式、层次、方式

1学科参考咨询的模式

现代图书馆学科参考咨询服务模式, 按照咨询馆员、用户间的接触方式, 可分为异步模式、实时互动模式、合作咨询模式三种。异步模式, 指的是用户的提问和专家的回答是非即时的, 通常的做法是在图书馆主页或校园网上, 或在“我的图书馆”上, 设立“学科参考咨询”或“学科服务”链接。实时交互模式, 是当前数字参考咨询服务的主要模式。实时解答服务的主要特点是实时性、交互性、个性化、能动性、人工智能化。实时交互模式, 就是咨询专家与读者可以面对面同步交流, 能即时显示图像和文字, 它可收到读者与咨询馆员当面交流的效果。目前主要是利用聊天软件, 咨询人员实时为读者解答咨询。还有就是合作数字参考咨询模式[3]。一个图书馆的学科参考咨询服务由于受限于人员、资源、专业等因素, 它的咨询实力是有限的, 在同时面向多个用户进行咨询时, 可能会因为急于解答而降低咨询的精确性。这种多任务与精确性之间的冲突需要高职院校图书馆之间的合作。合作数字参考咨询服务能够联合利用无限多的个馆学科文献、人力、资源, 提供单个图书馆无法达到的更加优质的参考服务。如应用Think UCDRS, 可实现多馆、多地区无限级联合, 联合馆间可实现数字资源、读者资源、咨询专家信息库的共享, 做到多渠道与读者双向沟通。

2参考咨询服务的层次

在夯实职教学科参考咨询信息源的基础上, 高职院校图书馆应深化学科参考咨询服务层次。应在以下四个方面着力推进。

指引型:指导读者认识图书馆, 包括服务设施、使用规则等。

事实型:馆员利用馆藏学科专业文献及各种工具书, 解答读者提出的特定问题。

主题型:对某一学科主题做出概念性的认识与了解, 这就需要进一步查寻许多相关的专业资料。

研究型:针对某一学科主题而做深入研究, 这不仅需要查询许多资料, 而且要对资料进行分析、判断, 并提出结论性的意见。

3学科参考咨询服务的方式

学科参考咨询服务主要有以下五种应用方式。

口头或电话咨询。这是一般参考咨询服务利用较早的方式。

提供书目参考。它是一种对于读者提出的非一般性知识 (研究课题等) 的咨询所进行的提供一组专题的文献目录, 根据这种目录使之去查阅有关的文献资料, 自主求得问题的预想解答。

电子邮件咨询。实现方法有两种:一是与咨询人员电子信箱的直接链接。在图书馆主页或其他页面上, 直接做一电子邮件链接, 链接到某一咨询人员的邮箱, 咨询人员回复邮件解答用户的问题;二是在某些检索页面, 进行电子邮件传送。

电子表单方式。要求用户须根据图书馆制作好的表格填写咨询问题, 然后确认提交, 等待答复。

实时咨询服务。用户以电子交流方式提交咨询问题, 咨询人员在线回复或离线回复。如聊天咨询服务 (Chat Reference) 、实时交流软件 (Instant Message) 、BBS系统、Group讨论组、QQ在线咨询、Blog等服务方式。

高职院校学科参考咨询服务, 贯穿于高职院校的教学科研、复合型职业技能人才培育、图书馆社会化服务的全过程, 这个过程也是学科参考咨询服务实现育人价值的过程。但因学科交叉、地域差异、语言类别、文化背景等因素的影响, 以及读者信息需求的多样性, 亟待高职院校图书馆加强馆际联合协作、馆藏资源优势互补, 加快构建学科资源统一服务平台, 促进资源共建共知共享, 拓展合作数字参考咨询, 加强参考咨询队伍建设或咨询技能培训, 实现职业教育学科知识的聚类整合, 促进职业教育学科知识的传播与转化, 进而实现职业教育学科资源的再生与增值, 更好地服务于学习型社会建设。

参考文献

[1]http://210.29.148.10/type.asp?typeid=14[EB/OL].[2010-02-06].

[2]http://www.juti.cn/Article/ShowArticle.asp?ArticleID=18813[EB/OL.[2011-06-07].