加强合规操作意识

加强合规操作意识（通用9篇）

加强合规操作意识 篇1

加强合规意识，防范突出风险

为全面贯彻落实总分行活动要求，切实控制和防范案件风险，保障业务安全运营，XXXX支行结合实际情况，及时进行安排部署，加强组织领导，抓好贯彻落实，取得治理实效。

XXXX支行高度重视，组织召开专题会议，支行主要负责人在会上提出三点要求：一是加大培训力度，树立合规经营意识。要求各部门利用班后时间组织员工开展多形式、多角度的培训活动，重点学习涉及部门业务所涉及的各项重要规章制度和规范性文件，使员工充分掌握业务操作的主要流程、重要环节和关键风险点，保障业务合规操作。二是加强组织部署，落实责任，构建案件防范的长效机制。各部门负责人从思想上树立依法管理、合规经营意识，按制度办事议事、规范领导行为，用自己的一言一行影响员工。三是自查自纠，总结提高。各部门重点围绕信贷业务、跨业合作等业务领域的案件风险以及业务用公章违规保管使用、非法集资和违规代客交易行为等进行自查，提高全员风险意识。依照自查情况，做好整改和总结工作。

通过此次活动的开展，以期使各岗位员工对内控和案防相关制度进行一次全面系统的学习和梳理，增强员工学制度、抓内控、防案件的意识，筑牢案件防范的思想防线，促进支行风险防范能力的提升。

加强合规操作意识 篇2

前不久,主题为“越野叉车的ISO/TC 110/SC 4标准制定”的国际标准会议在巴黎举行。该标准主要包括3方面的内容,即安全要求标准、用户要求标准和处理悬浮荷重的标准。预计2010年该标准将逐步开始使用。

此外,美国设备制造商协会开发了在美国境内用于越野叉车的一种新贴花——“仅供经由雇主认证的操作人员使用”,并获得了美国职业安全与健康管理局(OSHA)的批准。这表示,贴有该贴花的设备仅能由已经按照相关OSHA标准接受雇主培训和评估认证的人员操作。这将进一步促进行业对安全操作设备的方法和意识的重视。(本刊)

加强合规操作意识 篇3

关键词 银行操作 风险 合规 机制建设

合规经营是银行的生命，也是银行持续发展的保证。管控好操作风险则是银行合规建设的关键。与国外的银行业相比，我国银行由于长期以来对合规、操作以及声誉等风险的认识程度不够，导致银行操作风险管理不能够真正落实到实际工作中，有些银行甚至出现了许多违规操作和违规经营的问题，根源就在于银行内部的合规风险管理机制不完善。所以，我国银行业应当高度重视操作风险的管控，构建有效的合规风险管理机制，抓住银行合规机制建设的关键，从而促进银行健康稳定的发展。

一、银行操作风险管理的现状及分析

由于我国银行体制、机制、理念等各种因素的影响，现阶段银行的操作风险管理依然存在许多的薄弱环节，导致银行操作风险管理体制存在漏洞。

1.操作风险管理体系不健全。有些银行对操作风险的普遍性、长期性以及顽同性缺乏一定的认识，非常容易把一些操作风险情况当做是偶然、局部发生的，存在一定的侥幸心理，致使银行管理人员对操作风险的重视程度不够，银行内部缺乏一些重要的操作风险管理机制，没有严格遵循银行内部控制准则，对于风险管理职能没有专门的部门监管，仅仅南各个业务管理部门负责，存在管理职能上的交叉、管理目标的冲突以及管理流程紊乱等情况，折旧导致银行缺乏统一的操作风险管理战略和政策，银行的管理者也不能清楚地了解到银行面临的操作风险整体状况，操作风险管理机制形同虚设根本落实不到工作中。

2.银行内部管理人员对操作风险认识不够。首先银行管理者在银行内部管理与未来的发展关系上存在一定的认识误区，没有将风险管理与加快发展联系起来。其次由于受传统的东方文化沉淀影响，银行在风险管理制度的执行时操作人员，从上不从制，从师不从制，从习惯不从制，使一些风险管理制度无法得到有效的落实。最后是对操作风险认识太片面。有的银行管理者将操作风险仅仅理解为“操作中”的风险和“操作性”的风险，有的则将操作风险等同于金融犯罪等情况，在对操作风險认识上的不同及局限就导致管理者对操作风险管理的不全面、不系统。

3.操作风险的责任配置错位。近年来，在我国银行实施绩效分配机制改革的过程中，大多数都突出了对银行内部中高级管理人员的正向激励，但对银行基层机构以及一线员工确实激励不足。这种“收入分配上移、风险责任下移”的分配激励机制不但导致银行基层员工的严重不满，同时也挫伤了基层员工积极工作、规范操作的工觉性。另外，银行内部不合理的人力资源配置也严重影响到基层员工合规操作的积极性。近几年的减员增效改革中，各级管理银行作为政策的实际执行者，只是进行各个网点的撤并以及对基层人员进行减员分流，但对于本部的改革却没有见到成效。这种错位的风险责任配置不仅造成基层机构不能按风险控制制度定岗定员，还导致了银行学习培训以及轮岗休假制度顺利进行，再一点程度上提高了操作风险发生的概率。

4.金融创新和电子化建设带来的风险。一方面，许多银行为了抢占并扩大市场的份额，不断地推出许多新的金融产品、新的业务以及新的服务举措，但是在现阶段产品、业务和服务复杂程度不断提高的情况下，如果没有相应配套的内控制度的及时跟进，就非常容易引发新的操作风险；另一方面，在银行业务电子化、自动化程度不断提高的情况下，使银行在各个银行地区的经营以及各项产品的经营越来越紧密地联系在一起，但是，如果银行现代化系统建设滞后就会导致总行不能对各个分支行进行准确到位的内部监控，如果银行的电子化处理系统出现了问题，就会导致严重的、甚至是灾难性的后果。

二、加强合规机制建设，防控银行操作风险

银行是一种具有特殊经营风险的行业，银行在一定程度上是因为承担风险而生存和发展，可以说，银行是处理风险的机器，风险也是银行永恒的主题。现阶段，随着市场经济的快速发展以及银行内部体制的深化改革，银行面临的同业间的竞争压力越来越大，要想加强银行内控体制的完善以及银行合规机制的建设，实现银行快速稳定发展，就必须加大对银行操作风险的防控力度，切实推进银行合规文化的建设。

1.切实增强操作风险防范以及合规机制建设意识。一方面，要想保证银行操作风险管理系统的完善，首先就必须正确认识操作风险，加强银行管理者对操作风险的重视，只有正确认识到操作风险管理对银行的重要性，才能保证操作风险管理系统的建立与完善，使操作风险管理系统真正得到落实，发挥出应有的作用。另一方面，也要提升对银行合规建设的认识，持续开展银行合规学习培训。通过银行内部中层管理人员合规机制认识的提高、合规建设意识的树立以及合规执行水平的提高，来不断培养银行内部员工的合规优先、主动合规、全员合规的合规建设文化，使合规建设机制的核心价值观成为银行全体员工的行为准则。

2.建立严密的内部控制环境。任何操作风险可以说都是人的行为造成的，而人的行为主要就是受到制度道德约束以及文化熏陶。所以，要从根本上控制和避免操作风险的发生，形成操作风险防范的长效管理机制，就必须抓好银行风险管理制度、文化以及人三个关键要素，加强银行对操作风险管理的文化认同，建立起系统化、制度化的内部控制环境。首先要建立严密的内控环境，并对银行的内部控制进行全面的检测评价，按照制度化、规范化、精细化的要求，加强银行的内控建设，构建全面、规范、有效的风险管理以及内控体系，对银行各业务层面的关键风险点实施有效过程监督控制。从内部控制的建设人手，对银行现有的内控制度进行一定的清理整合，对银行业务和风险管理流程进行梳理、整合、规范，以及对岗位职责体系进行细化。

3.进行信息化管理，完善操作风险预警机制。银行的法人在推进银行内部机构管理的同时，还应该全面加强管理信息系统的建设，借助各类现代化实时监控系统加强对银行潜在风险、可疑交易以及违规行为的揭示、控制功能，并加强对各类监测信息共享和过滤的分析评价，对可疑行为以及潜在的风险进行现场检查、监管，从而及时排除操作风险隐患，保证银行业务的安全进行。当前，银行必须要加快将操作风险点细化、量化，将操作的风险点逐一分解落实到银行各个岗位、各个员工，建立完善操作风险数据的识别、登记、报告制度，对各级机构以及业务部门严格按风险控制指标进行监测和控制。

同时，还要成立专门的操作风险管理机构，规范操作风险业务流程，形成一套科学、规范、完整的操作风险监控体系。

4.全面提高风险管理人员综合素质。银行风险管理人员的素质对操作风险的控制也会产生重要的作用，高素质管理人员是银行防范操作风险最主要的力量。所以，银行要定期组织管理人员进行学习和培训，不断提高管理人员的职业专业技能、风险管理能力、计算机操作及运用的能力，及时对专业知识进行更新，不断提高管理对对操作风险的认识以及控制能力，保证管理人员能够从容应对银行面临的各种操作风险；另外，银行还要对管理人员进行分阶段的考核，实施管理人员竞争上岗，优胜劣汰的制度，从而提高风险操控管理人员的综合素质，加强对银行操作風险的有效控制。

5.推进银行人性化管理，完善人员的激励约束机制。首先，银行要坚持“以人为本”的基本管理理念，将银行风险管理员工的个人价值利益与银行企业的发展目标相结合，使银行的风险管理人员对未来工作的发展前景充满信心，从而不断提高风险管理工作员工的工作主动性和积极性，有效提高银行操作风险管理工作的完成。其次，银行管理者还要制定一定的奖惩制度，对那些严格遵守银行内部规章制度以及及时消除银行操作风险隐患的工作人员给予一定的奖励；同样，对于操作风险管理人员中疏于管理、监督不到位、执行力度不够等现象，也要追究其相应的责任，给予一定的批评教育或者惩处，从而端正风险管理人员的工作态度，不断引导风险管理员工自觉遵守银行的规章制度。最后，银行管理者还要根据银行的实际情况，相应地减少银行内部的行政管理人员，不断充实银行内部的基层员工队伍，使银行内部的基层岗位轮换制度和强制休假制度得到切实有效的落实，从而在银行内部建立起一套适合银行自身的科学有效的人员配置体系。

三、结束语

合规操作心得 篇4

合规操作心得

进入建行3个月来，听的最多就是要合规操作，风险防范。这其中肯定有它的正确性和预见性，是建行人通过不断经验总结提炼出来的一套规范化操作标准，通过学习了解，让我知道了合规既是建行事业发展的“生命线”，更是效益创造的本源，合规既是基础也是保障。而柜员是直接面向客户的窗口，也是合规的第一站，这更要求我们要牢固树立安全合规意识，努力拓展业务的同时，切实杜绝工作中的各种违规行为，实现风险最小化。

合规操作，说起来容易，做起来却不是一件简单的事。要按合规操作就必须严格要求自己，时刻提醒自己，哪些事可以做，哪些事不能为之，以及做了之后的后果和应受的处罚。知其然更要知其所以然，只有真正理解了每笔操作每项规定背后的原理和风险，我们才能自觉地去遵守，化被动为主动，真正做到保护单位的利益的同时也保护了自己的切身利益。合规操作是我行合规化经营的根基，更是我们办理每笔业务的坚强后盾。通过学习288条后，让我认识到了合规操作、风险防范的重要性，在以后的工作中，我将继续加强对合规制度的学习，规范自己的工作程序和行为，杜绝违规操作，做一名合格的建行员工。

加强合规操作意识 篇5

开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动心得24小时秘书版权所有，文秘工作者共同的天地!

近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。24小时秘书版权所有，文秘工作者共同的天地!

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时

合规从我 做起

2011年07月12日 17:42:08 来源：中国金融界网

近年来我国各大银行违规案件频繁发生，一方面给我国银行业造成巨大的财务损失，另一方面也给我们的声誉带来了一定的负面影响。究其根本原因，就是合规风险内控管理失效。我们在不同程度上存在着有章不循、不执行内部管理规章制度和操作流程、银行内部相互制衡机制难以有效发挥作用的问题。

众所周知，合规管理能够创造价值。银行本身所具有的特征决定了要想平稳地开展各项业务,实现既定的发展目标,必须有一套完整、有效、合理的内部控制体系。合规风险管理不是游离于经营管理活动以外的控制活动，因此怎样处理好业务发展与合规管理的矛盾以及通过职能部门和制衡机制建设来管理好合规风险，使完善的合规管理机制最终建立并能得到有效实施，是当前亟待解决的问题。

内部控制应坚持全面原则、审慎原则、有效性原则及独立原则。

全面原则要求银行内部控制系统必须渗透到金融机构的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，不能留有任何死角；审慎原则要求内部控制要以防范风险，审慎经营为出发点； 有效性原则要求各种内部控制制度必须符合国家和监管部门的规章，必须具有高度的权威性和可操作性；独立原则要求内部控制作为一个独立的体系，必须独立于其所控制 的业务操作系统和管理活动。

作为新入行的青年职工，我们应该从开始就养成好的习惯，掌握好每项业务的基本要点以及风险要素，多多探讨，多多学习，抓住每次的培训的机会，每周保持看经济类的报刊杂志等等。行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事，坚持合规从我做起！

当您看到道路两旁一排排整整齐齐的树木枝繁叶茂时；当您看到一撞撞高耸的大楼有序拔地而起时；当您看到一辆辆奔驰的汽车遵章守纪，畅通无阻时，您的感想如何呢？我想“规范”一词一定会在您的脑海中闪现。世界万物因为遵循着客观规律而生存。作为主载万物的人，不也一样要遵循着客观规律吗？作为工作在农村金融的我们，不更应如此吗？其实，“合规”二字说起来容易，但做起来却很难。如何将合规真正融入到我们的行为方式中并持之以恒着实更难。这就要求我们要从我做起，真正将“合规”理念刻到脑髓里，渗透到血液中，并体现在平凡的岗位上。

在企业内确定合规的理念，倡导合规的风气，加强合规管理，营造合规的氛围，形成一种良好的合规环境即是合规文化。而吉林农信要想健康稳定和谐的发展，在金融领域立于不败之地就必须选择依法合规。选择了合规就是选择了职责的信念，选择了合规就是选择了无私的品格，选择了合规就是选择了对岗位和责任的坚守。一个人，一个企业，一个国家纵然可以拥有很的财富和荣誉。倘若失去了“合规”那必将是一场灾难！现如今是一个充满竞争、机遇与挑战的时代。在形形色色的诱惑下，有些人为了谋取私欲，弃国家利益于不顾，有些人为了完成任务，无视章法，恣意妄为。还有些人被利益熏心，不惜以身试法。一例例触目惊心的案件带给我们的是惨痛的教训，深刻的反思。它像是一个个惊心动魄的警示牌给我们敲响了洪亮的警钟，时刻的提醒着我们。“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”。一颗道钉足以倾覆一列火车，一个烟头足以毁掉一片森林，一次决策失误可能给国家带来百万千万的损失。或许就是这0.1%的违规疏忽，将使得99.9%的合规努力毁于一旦。因此违规不论大小，必须杜绝！

俗话说：“没有规矩，不成方圆”，依法合规是保障一个社会有序运转，保障一个企业健康发展的基本准则。合规文化的建设是我们淡定的起点，防范风险创造效益是我们心灵快乐的精神家园。作为吉林农信这个大家庭中的一员，也许你和我一样只是一名普普通通的柜员，从事着平平凡凡的工作，而如何真正做到“把平凡的事做好就是不平凡”就需要我们以“合规”为中心理念，以“七彩阳光”为行动纲领，以“无心服务”为工作标准。在吉林农信这个大舞台上舞出精彩，舞出奇迹。彰显出我们平凡的伟大，平凡的魅力。“不积跬步无以至千里，不积小流无以成江海”。正是这千千万万个平平凡凡的工作才构成了吉林农信灿烂辉煌的今天！

“一心装满国，一手撑起家。家是最小家，国是千万家，有了强的国才有富的家”正所谓“国有国法，家有家规”。吉林农信是我们的第二个家，我们有责任为我们的家而努力奋斗。让我们从身边的每一件小事做起，从每一个岗位做起，从每一个操作细节做起。只有在工作中严格要求自己，通过认真学习教育，深化对合规操作的认识，深化对规章制度的学习和理解，深化对业务经营中的风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，增强执行制度的能力和自觉性。从而在全社形成事事都有合规守法的工作标准，处处都有合规经营的纪律约束。在我们的心中筑起一道农信人坚不可摧的合规长城，也就会形成我们吉林农信有特色的合规文化。

“万金手中过，合规心中留”这是我们对社会的责任，更是我们对自己的承诺。作为吉林农信的一批新生力量，我深知：合规是我们工作的一本准则。人有合规能成功，事有合规能发展。只有恪守合规，真诚待人，才能得到他人的理解与支持，才能真正取信于民。合规是吉林农信发展的基石，是吉林农信进步的阶梯，是维系真善美的源泉！

同事们，朋友们！伸出您的手，伸出我的手。一起用助农、兴农、惠农的双手驾起吉林农信这艘巨轮，让依法合规伴我们扬帆远航！

“安全出于心细，事故源于大意”。坚守合规，不仅维护了客户的利益，促进了自身的发展，同时赢得了良好的社会声誉。

合规建设 从我做起

尊敬的各位领导、亲爱的同事们： 大家好！我叫吴楠楠，来自孔孟之乡--济宁。今天我要演讲的题目是《合规建设，从我做起》。

公元前399年6月的一个傍晚，雅典监狱中一位年届七旬的老人就要被处决了。只见他衣衫褴褛，散发赤足，而面容却镇定自若。古希腊雅典的“当权者”以对神不敬等罪名逮捕了他并判他极刑。临刑前，他的弟子们决定帮他越狱，且一切都准备妥当。但他却平静而坚定地说：“我的信仰中有一条就是维护法律的权威，既然法律判处我极刑，作为一个好公民，我必须去遵守！”老人最终带着对法纪的忠诚含笑离开了人世，但他的思想却流芳百世。这位老人就是伟大的哲学家苏格拉底。苏格拉底为了信仰，用自己的生命去维护了法律的尊严。

是的，“国有国法，家有家规”，对于农村信用社这个“大家庭”来讲，我们的“家规”就是各项金融法规与规章制度。农村信用社作为金融企业，具有高风险的特点，而各项法规与规章制度则是工作的基础，离开了各项制度，信用社的管理经营则是无本之木、无源之水。

日常工作中，我们员工知道有风险防范，要合规操作，但往往没有放在心里,也没有养成习惯，结果飞检检查出一些不该犯下的不规范操作，在整改过程中，自身也感到后悔。尤其我们一线柜员每天和现金打交道，更是每个环节不都能疏忽，如“现金收入先收款后记账，现金付出先记账后付款”，“一日三碰库”、“大额换人复核”、“离柜退屏，收章锁箱”等等，稍有疏忽就可能造成无法挽回的损失。

车行千里使有道，作为一名综合柜员，每天与形形色色的客户交流，曾经有一件难忘的小事就使我明白：“合规”不但与我们息息相关，并且，它就在我们身边，就渗透在每一个数字、每一张传票、每一个抉择之中！

2009年11月的一天，一名客户持五十万的现金支票前来办理取款业务。我核对完各项填写要素，就折角验印，这时才发现预留印鉴与实际不相符，而客户声称急着用钱，大家是熟人，一定要我“灵活处理”。说实话，从情理而言，我们与这家公司关系不错，又是大客户，似乎应该网开一面，行个方便；但是理智告诉我，作为一名金融工作者，要忠于职守，要遵守制度，要为客户负责，也要清楚违规的后果！怎么办？我别无选择，只能婉言拒绝。没想到客户一下子发起了火，脱口说了难听的话，并且向我们领导投诉，说我业务办理错误百出，给公司造成了损失。当时真的很委屈，泪就在眼眶里打转。时隔不久，我还在郁闷地调整情绪的时候，这位顾客却突然又出现在我的柜台前！我的心一下提到了嗓子眼，正当我忐忑不安、准备硬着头皮接受责难的时候，他却出乎意料地说：“小吴啊，我就这臭脾气，实在对不住啊！原来是我们公司丢失了印鉴，更换后，会计没有及时通知你们!”那一刻，我所有的委屈都化为泪水，夺目而出。

尽管暂时遭受了委屈，但是，坚守“合规”的信念最终让我不仅维护了金融规章制度的威严和本社的信誉，更赢得了人与人之间的理解和尊重！我第一次真切地感受了“合规”就在我身边，似乎从懵懂模糊中豁然开朗：原来，“合规建设”不仅需要有“规”有“矩”，更需要每一名员工从我做起、悉心维护啊！

当日历一页页撕落，不知不觉间，我来到信用社工作已经一年了，一年来，最初的彷徨不知所措已经不复存在，守着一份愉悦，一份执着，一份收获，每天记账，结账，虽然没有赫赫显目的业绩，但我尽心尽力，用这平平淡淡的生活，平平淡淡的工作，收获着丰富的喜悦。

朋友们，人生如棋，落子无悔！愿我们在合规操作中，从容渡过每一天的美好时光，渡过每一段灿烂美丽的人生！让我们从一点一滴做起.合规操作每一天，快乐工作多一天，穿合规的鞋，走合规的路，做合规的人。

谢谢大家！

从我做起，合规操作

来源：百度文库 发表时间:2011-06-30

一日之功，违规却可能是一念之差。当前正值我行改革发展的关键时期，开展“合规执行年”活动对我行的合规文化建设有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄银行的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。

一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。

二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。

三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。

五要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。其一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。其二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。其三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。其四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。

总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的交行人，为实现邮政储蓄银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量!

到省联社工作半年有余，期间每次回家，都习惯性地溜进厨房，先看妻子都准备了什么好酒菜。这次国庆节放假回家，是一号中午进的家门，尽管事先得知妻子早饭后回娘家了，但还是忍不住扔下行李光顾厨房。好酒好菜没瞧见，倒是惊奇地发现电饭锅在灶台上闪着“红灯”，一股焦糊的味道扑面而来。急忙拿掉锅盖，一层薄薄的米粥咝咝啦啦地冒着热气，几乎烤成了翘翘饼，不由惊出一头冷汗，赶紧拔掉电源线，打开了油烟机。

事后很纳闷：妻子居家过日子是把好手，平日里勤快麻利不说，安全意识也特别强，譬如每次临出门，都要检查一遍电源、水龙头，有时候还要关总阀，遇有陌生人敲门都会仔细核实，夜晚临睡前还坚持看一下门窗是否安全。这样一个精细之人，怎么会开着电饭锅走娘家呢？

天傍晌的时候，妻子拎着大包小包，气喘嘘嘘的回来了。看着满面通红的她，接过那些瓜果蔬菜，我指了指厨房说，烙了张小饼，吃吧！她将信将疑地进了厨房，不一会端着小锅跑出来喊，天呐，这个马虎孩子，怎么这么粗心！这时，我才恍然大悟，原来这玄乎的一幕是住在我家的她亲戚的孩子一手导演的。妻子解释道，早上临走孩子还在睡懒觉呢，就没叮嘱一下，以后得好好说说她。

就是这么一件事，后来让我琢磨了许多。在单位从事合规管理工作，自然就把这事跟合规扯上了瓜葛。银行业的特性，决定了合规的重要性。怎样确保每个员工遵守法规、照章办事、顺乎流程、合规操作，是合规管理工作者每天必须思考的一个常规课题。日常感悟最深的，即合规的真谛在于员工教育到位、业务流程科学、风险管控有力，其最高境界在于能够使干部员工从思想到行动上，自觉自愿地拥护合规，尽心尽力地践行合规，将日常合规操作作为良好习惯，奉行不渝，贯穿职业生涯始终。恰如妻子日常居家过日子养成的良好习惯，窃以为就是一个不折不扣的合规过程。她家教良好，办事认真，随我之后尊老爱幼，勤俭持家，和睦乡邻，几乎没惹过任何麻烦。我时常想，如果她在银行做柜员，一准是个标兵式的模范人物。从日常小事不难看出，妻子的“居家合规”，无论看本质，还是观表象，都值得称道一番。

首先，可贵的责任心。责任心是做事情最原始的驱动力。妻子的日常持家行为发自内心，没有谁去提醒，也无需谁来教育，对于如何打理好一个小家，她心中有谱，手上有数，并且随着年龄增长，其居家过日子的理念日臻完善。她常说的一句话是，种自家的田，吃自家的饭，自己的事情自己办。在娘家种大棚菜的时候，她可以骑自行车驮200斤的蔬菜进城卖菜；嫁我之后，责任田里种啥，何时收获都是她拿主意，且往往是个好收成；那年麦收季节晚上生了儿子，而白天照样下地挥镰割了一天小麦。就是这样一个敢于和勇于担当责任的女人，让她去处理家庭细碎小事，自然得心应手，游刃有余。同时，聪明的妻子也一定深知居家小事的合规其实不是小事，它维系并蕴含着安全、财富和家庭的幸福，可不是一般的“利益”使然。由是，我不难理解，为什么忘记关闭电源的是那个孩子，而不是她！我也不难理解，她何以能够数十年如一日，把居家安全的合规管控细节做得那么尽善尽美，无懈可击！

家事国事同一理，有着60年创业发展史的山东农信社，从艰难中扎实起步，走到如今的辉煌，一样离不开群体责任的担当。从“挎包银行”、“三勤四上门”、“铁帐铁款铁算盘”，到今天的流程银行、精细化管理和现代金融服务手段，每个阶段的跨越，无不浸润着开拓和继承者的心血汗水，无不闪烁着责任与事业对接的火花。如今我们大力倡导全员全程合规，以此打造流程银行、争创良好银行，那么，如何有效激发和强化固化员工的责任意识，确保其自觉自愿地遵从和践行合规，自然是个中关键，需要高管层和合规管理层认真对待和深入思考，尤其要好好琢磨一下，怎样做，才能使员工顺心顺气，热情饱满，自觉积极地投身合规实践，将合规作为自己的分内之责。很实在的一句话，当着员工真正把信合事业装入内心，真正成为信合事业的主人，真正做到以社为家的时候，那么，合规操作，对他们来讲，将是一件再自然不过的事情，甚至是一种喜好和乐趣!其次，一个良好的习惯和精细化的操作。大家都知道，习惯成自然，习惯一旦形成，就很难改变。大家也都说细节决定成败，千里之堤毁于蚁穴。一个包含了关注点滴细节的良好习惯，无论对于居家度日，还是对于大事大业，都是一笔宝贵的无法估价的财富。如果说出门看天气，天冷就加衣，是一个人的基本生活常识和本能习惯，那么，日复一日，经年累月，关注家庭水电气的安全，关注一个要松的螺丝、一个要坏的阀门、记得每次出门安全处理好水电管控开关等等，就是一个凝结于心的宝贵品行，对一些人而言，就不是那么容易做到的事情。现实生活中因疏忽大意酿成的事件，不胜枚举。习惯有好坏，我欣赏佩服妻子生活中的那些好习惯，也深受家有贤妻的益处。而那开着电饭锅就出门的孩子，如果在以后的生活中就此养成马虎大意的习惯，将是一件多么叫人担忧的事情！

近年来，全省信用社上下高度重视合规风险管理工作，抓合规的氛围日趋浓厚，合规风险教育，合规组织体系和制度建设，合规操作流程和风险防控流程的优化，共同发力，夯筑起山东信合的合规大厦。综观和检点我们的合规实践，从正反两个方面去总结经验教训，个人认为：以人为本，从人性化的角度去抓教育、抓管控、去设计流程，起了决定性的作用。显而易见，在一系列成就合规的要素中，基于人的主观能动性的自然而充分地渲染与发挥，那些展现在各个条线、各个岗位上的自觉合规、主动合规、积极合规，支撑起了合规工作的大舞台。

合规发自内心，合规成于精细，合规贵在坚持，无论居家合规，还是事业合规，莫不是这个道理!

银行发生案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，自觉做到“常在河边走，就是不湿鞋”，坚持合规操作，应从我做起，明确职责，执行制度，严格操作。

一是爱岗敬业，无私奉献。在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们建行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是建行存在和发展的必需。建行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为建行人，为了建行的前途，为了建行的荣誉，做一名爱岗敬业的人。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；讲求职业道德还必须诚实守信，履行自己应承担的义务。作为建行的职工，最根本的责任就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作。

二是加强业务知识学习，提升合规操作意识。“没有规矩不成方圆”，切实提高业务素质和风险防范能力，是我们每名员工最为实际的工作任务。作为建行的一名员工，我深知工作的重要性，在工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能争取更多的客户，赢得更好的社会形象。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户权益的能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失。

合规性评价操作流程 篇6

为了履行遵守法律法规要求的承诺,组织应建立、实施并保持一个或多个程序，以定期评价对适用法律法规的遵循情况。

组织应保存对上述定期评价结果的记录。

具体流程如下：

1、收集：首先收集与体系相关的法律、法规、标准。

2、识别：将收集到的法律、法规、标准详细阅读，摘录出其中与本企业相关的条款内容，比如：《职业病防治法》中要求企业建立员工的职业健康档案，并且每年定期进行相应的职业病体检，并且在员工离岗、转岗、离职时必须进行职业病体检，并对体检结果记录。这个法规条例的要求就是与企业有关了，摘录时由于适用于本企业，所以需要进行识别。

3、评价：对照摘录出的法规条款内容进行企业目前的实施状况对比，是否达到了法律法规的要求，建立了员工职业健康档案，在入职、离岗、转岗、离职时进行了职业病体检，体检的结果是否有效的进行了记录。如果企业完全做到了法律、法规的要求则判定为符合；如果有一项未做到则判定为不符合，需要立即进行整改，即没体检的进行体检、没建立档案的建立档案。直到达到法规要求为止判定为符合。

加强合规操作意识 篇7

随着经济全球化发展, 企业经营风险大大增加。具有百年历史、实力雄厚的美国雷曼兄弟公司、英国巴林银行宣布破产的消息使人们在震惊之余, 陷入深思。在分析上述国际金融大鳄倒闭原因时, 内部风险失控、违规操作、人性贪婪、诚信缺失等成为大家首选的主要根源。作为全国排名第三的“世界五百强”企业, 电网公司如何居安思危, 提升企业内部控制、防范风险水平, 成为迫切需要解决的重要课题。下面就加强合规文化建设, 统筹推进“五统一”企业文化建设, 提升企业风险防范水平谈一些自己的粗浅看法。

1 合规文化的含义

合规, 简而言之就是“合乎规范”, 是指企业及企业员工行为应符合法律法规、监管规定、行业自律规则、市场惯例、企业内部规章制度及诚实、守信、正直等职业道德和行为操守。合规是一种责任, 由许多点点滴滴的环节和规定组成的, 合规更是一种习惯, 需要慢慢养成、无条件遵循。

合规文化是企业文化的有机组成部分, 是指导企业行为和员工行为的哲学, 它是以风险控制为指导思想, 依靠先进的管理手段实现有效的组织形式, 确保各项活动合乎内外部规定的行为准则, 旨在最大限度的防范经营风险, 提高综合竞争能力。

先进的合规文化理念具有强烈的价值导向引领性, 它不仅决定着合规文化的发展趋势, 而且也是合规文化建设的最终目标。

2 加强合规文化建设的重要意义

2.1 加强合规文化建设是提高经营管理水平的需要

通过开展合规文化建设活动, 一方面统一高层领导对合规文化建设的认识, 使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推动者, 另一方面使全体员工准确把握合规文化建设的科学内涵, 自觉的融入到企业合规文化建设中去, 增强内控管理意识, 狠抓基础管理, 有效提高制度执行力, 实现外部监管的有效互动, 提高经营管理水平。

2.2 加强合规文化建设是建立

企业长效发展机制的需要企业合规文化建设是一项工程浩大的系统工程, 不是一朝一夕就能建成的, 它和建立企业的长效发展机制是统一的、相辅相成的, 深入开展合规文化建设才能确保企业长期稳健运行, 才能落实科学发展观和履行社会责任。

2.3 加强合规文化建设是风险管理的必然要求

合规文化是一面抵挡风险, 化解危机的盾牌。通过合规文化建设, 加强企业的凝聚力和向心力, 规范操作行为, 遏制违法违纪现象的发生, 降低经营风险, 提高企业竞争力。

2.4 加强合规文化建设是提高企业经济效益的需要

安全就是效益, 良好的合规文化不仅能够规避潜在的风险, 又能够提高服务质量, 抓住优质客户, 为企业降低成本、提高经济效益打下坚实基础。

3 加强合规文化建设, 提升风险防范水平的思路

合规文化建设是一个渐进的漫长过程, 只有起点, 没有终点。它需要经营管理者长期地、持之以恒地倡导和培育。

3.1 以制度建设为切入点, 夯实风险防范的内部基础。

建立健全合理有效的规章制度是内部风险防范的基础。应该重点针对系统管理模式、操作流程以及业务创新的变化, 及时梳理、修订和完善相关规章制度, 确保规章制度能覆盖各项业务控制的关键点和风险点。要规范基础管理, 细化操作流程, 强化监督和问责, 有效化解各种风险和危机。

3.2 以合规管理为重点, 筑牢风险防线

要大力培养合规操作意识, 规范日常操作行为。坚决杜绝“以信任代替管理, 以习惯代替制度, 以情面代替纪律”的不良习惯, 形成一种“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”的合规文化理念, 切实把合规管理理念渗透到日常业务经营管理和决策的每一环节, 形成对违规的高度敏感, 使合规意识成为一种自觉和必需的行为准则。

3.3 以内部控制为保证, 实行全程风险管控

对内部控制工作必须坚持“一把手”负责制, 实行“一级管一级, 一级对一级负责”的管理方式;管理者应以身作则, 坚持带头按章办事, 各级管理部门按照职责分工和制度规定, 将内控管理工作常规化, 时刻关注工作中每一个重控环节和风险点, 把握内控每一环节和细节, 并对本岗位、本级部门内控工作的有效性负责, 对因违规操作造成的重大损失承担责任。同时, 建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系, 强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。将内控管理成效与考评机制相结合, 把内控管理成效纳入管理人员考核和离任、责任审计中, 并与干部使用、薪酬分配相挂钩。

3.4 以“三种教育”为核心, 大力培育合规文化

强烈的风险意识和良好的合规文化是公司依法合规经营的基础。“三种教育”分别是“基础教育”、“责任教育”和“警示教育”。针对员工突出“基础教育”, 主要是入职上岗前合规教育、业务合规管理培训等;对高级管理人员则突出“责任教育”, 开展提升经营管理水平和内控合规能力建设培训;同时, 通过及时通报系统内外各种违规违纪处罚案件、发布风险提示等方法对全体干部员工进行“警示教育”, 通过在电网员工中举办广泛参与的征文、摄影、漫画比赛等引导员工加深对合规文化的认知与理解, 提高员工合规意识, 让意识变为行为, 让行为变为习惯。

企业高层对大力培育合规文化起着举足轻重的作用。

“其身正, 不令而行, 其身不正, 有令不从”。高层的行为将成为无声的榜样, 对员工的行为模式产生潜移默化的重要作用。高层只有严格执行制度, 明确并倡导合规文化价值观, 积极主动的践行合规有着义不容辞的责任。

无数的教训表明, 企业的违法违规, 多数由于企业的管理层战略失当、决策有误、内控不力, 甚至直接发端于管理层和管理人员。只有高层率先垂范、带头合规, 成为合规文化建设的倡导者、策划者和推动者, 企业风险防范才能真正落到实处。

4 加强合规文化, 统筹推进“五统一”企业文化建设取得成效

近年来, 运城供电公司认真贯彻落实国家电网公司关于建设和弘扬统一的企业文化工作部署, 坚持以人为本、科学发展、统筹兼顾、注重实效的原则, 全面落实企业文化“五统一” (统一价值理念、统一发展战略、统一企业标准、统一行为规范、统一公司品牌) 要求, 组织开展学习宣传、主题实践、专题培训、品牌传播等活动, 使国家电网公司核心价值体系、基本价值理念深入人心, 为公司晋级发展提供了强大的思想保证, 精神动力和文化支撑。

一是深入宣贯核心价值体系, 巩固了全体干部员工团结奋斗的思想基础。利用各种形式学习、宣传企业使命、企业宗旨、企业愿景、企业精神、企业理念和核心价值观, 用国网公司一系列战略创新、管理创新、文化创新成果教育和引导全体干部员工统一思想, 凝聚力量, 形成了共同的价值追求。

二是全面推行基本行为规范, 提升了全体干部员工的责任感和执行力。加强理论学习和思想政治建设, 创建学习型组织, 提升全员学习力;加强四好班子建设和干部队伍建设, 坚持文化引领, 把建设和弘扬统一的企业文化与公司电网建设、安全生产、经营管理、优质服务等各项工作深度融合, 促进公司内质外形建设。广大干部员工贯彻执行公司决策部署的责任感和执行力明显增强, 国网公司员工守则、基本礼仪规范和“三个十条”得到有效落实, 立足岗位创先进、履职尽责争优秀蔚然成风。

三是大力实施品牌传播工程, 加强企业文化宣传, 构建统一的企业文化传播平台。组织开展企业文化培训, 我是国家电网人演讲、征文、宣誓等主题实践活动, 规范办公、会议、营业窗口、生产一线等场所的品牌标识, 引导广大员工认知、认同、践行基本价值理念, 增强“我是国家电网人”意识。广大干部员工大力弘扬“努力超越、追求卓越”的企业精神, 自觉践行“诚信、责任、创新、奉献”的核心价值观和“四个服务”宗旨, 在电网建设、安全生产、经营管理、抢险救灾、重要保电等各项工作中尽职尽责、攻坚克难, 爱心奉献, 涌现出了一批先进典型, 体现了卓越的企业文化魅力, 赢得了社会各界的广泛赞誉。

合规文化与操作演讲稿 篇8

尊敬的各位领导、各位同仁：

大家好！我是来自XX信用社的XXX，今天有幸在这里与大家交流学习，我感到十分荣幸。感谢支行党委为我提供的机遇，感谢同事朋友的帮助支持。今天我演讲的题目是“树立正确的荣辱观,塑造合规企业文化.鲁讯先生曾说过“当打开窗子时,有清新的空气涌进屋来,同时进来的还有苍蝇,灰尘及臭气”。一语道出现代经济迅猛发展的同时，也带来了社会价值判断的多元化,是非感日渐模糊,道德标准失衡及人生观的混乱等等问题。一切以利益最大化为目的的无需信守游戏规则的行为一度为自己找到了借口,曾几何时那高悬于公堂之上的“公正清廉，正大光明”,在利令智昏的灰尘里成为仅供观赏的卷轴。胡长清、成克杰等等一大批曾经忠实奉献的党员干部没有经受住经济狂潮的冲击而不顾廉耻大肆敛财，将自己钉上人生的耻辱柱，让光辉的党旗蒙羞。

总书记关于“社会主义荣辱观”的重要讲话适时地以一阵春雨洗刷掉了悬浮的灰尘,用一面旗帜重新引正了社会风尚。这“八荣八耻”是中华民族的传统美德、党的优良传统和作风与时代精神的有机结合，是对被多元化模糊的主流价值的一种重申，也是对多元化的一种价值整合。无论你追求何种生存方式，只要你是社会主义中国的公民，“八荣八耻”是一种最基本的价值共识，应以“八荣八耻”来作为最基本的是非、善恶、美丑的界限。就是说，是与非、善与恶、美与丑在程度上的差别，可能属于多元价值“见仁见智”的判断范畴，但判断的界限应以“八荣八耻”为标准。这是时代的要求，是历史的潮流

.当今是中国社会发展的关键时刻，要想立于世界的不败之林，经济是关键，而做为经济领域里的领头军，金融行业是关键，那么身为金融业的员工我们就更应该,深刻理解八荣八耻,认真学习贯彻这一思想，明了我们应有的道德准则！与之共鸣，抵制强大的冲击与诱惑。然而，在我们身边还存在着一些违规违纪行为。今年省分行通报的多起案例，给我们再一次敲响了警钟，它像一个警示牌，在时刻提醒着我们要严格遵守国家法规，只有这样，我们才能在工作岗位上牢固树立起“以遵纪守法为荣、以违法乱纪为耻”、以“遵守规章制度为荣，以违规违纪为耻”的社会主义荣辱观。当前，在农行改革正值关键时期，员工有着什么的荣辱观，对农行的发展有着至关重要的作用。一千多年前，诸葛亮在著名的《诫子书》中就曾经告诫他的后人说：“非淡泊无以明志，非宁静无以致远”。这朴实的道理，后来成为历代官员做官与做人的一面镜子，可见一种好的思想文化对于行动的意义之深；我们农业银行的每一名员工应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。那么如果没有八荣八耻做基础，全行在加快改革和业务经营发展，增强竞争能力，减少和降低经营风险，确保稳健经营等方面就没有出发点和立足点！也就没有什么企业文化可言。所以，开展合规文化教育活动是当前我行规范操作行为、抵制违规违纪问题和防范案件发生、全面防范风险、提升我行经营管理水平的需要。

加强合规操作意识 篇9

作者：范德勇来源：金融时报发布时间： 2010-09-16

随着全球经济的一体化、竞争的加剧以及农村信用社改革的不断深入，合规文化建设日益提上日程，成为农村信用社谋求长远发展的重要和必修课题。

所谓合规，是指金融机构内部一项核心的风险管理活动，即：确保银行业的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则以及银行业内部规章制度和行为准则相一致。“合规文化”的主要目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念，使“合规”成为一切经营活动的自觉行为。合规作为一种企业文化，强调的是人人合规。合规工作与银行业的各个流程、各个工作环节和每个员工都息息相关。只有让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，在全辖积极倡导合规文化和合规理念，形成大众性的合规文化，做到全员人人合规，才能有效控制合规风险。为使合规有法可依，山东省联社编制了《山东农村信用社合规手册（试行）》和《山东省农村信用社员工职业操守》，济宁办事处印制了《合规教育读本》，录制了警示教育光盘，各联社相继组织开展了强化合规知识教育、提高案防力和内控制度规范年、提高制度执行力等活动，在农村信用社系统内形成了一系列完整的合规文化教育体系，每个员工只有认真学习，并在日常经营管理活动中主动遵守，才能使自己的行为符合规范要求，确保合规经营和案防目标，实现效益的最大化。

当前合规文化的现状

近年来，随着行业检查的不断增多和外部审计、监管部门监管力度的不断加大，大家都充分认识到了合规风险管理、合规文化建设的重要性，但是，客观而言，农村信用社的合规文化建设仍处于起步阶段，现状不容乐观。

一是对于合规风险、合规文化的认识还存在偏差，这种认识的偏差导致农村信用社在追求业务创新和经营利润的同时，忽视了合规风险管理，忽视了合规文化建设。二是在进行合规建设，制定设计合规制度体系时，未能覆盖到合规风险、合规文化内涵的各个层面。三是制度执行力不强，制度执行缺乏严肃性。在大量的规章制度面前，有规不依、有章不循的现象时有发生。从近年来屡屡发生的一些案件可以看到，十案九违规，连续发生的案件对各级管理能力、驾驶能力提出了严峻的考验，特别是在授权履职、信贷发放、凭证管理、业务交接等方面，存在许多漏洞和违法违规行为，案件防控任务十分艰巨。

当前合规文化建设的努力方向与建议

违规问题和操作风险的发生，归根到底在于合规风险意识淡薄，制度执行不力。为此，农村信用社要认真梳理各项规章制度和流程，营造审慎合规经营的氛围，努力构建合规文化的长效机制。

一是健全合规制度体系。有效的合规风险管理机制是构建全面风险管理体系和有效内部控制机制的基础和核心，是合规文化形成的基础。随着农村信用社改革的逐步深入，其自身的法人治理、发展战略、操作规程、企业文化等因素必须与市场竞争的客观需要相匹配，并且应随着上述因素的不断变化而动态的调整和保持。为此，农村信用社要根据国家法律和金融法规的变化而及时调整，建立健全不断自我完善的内部控制制度，遵循规范化、监督制约、账务核对和安全审慎性原则，落实内部控制制度；要完善授权授信管理，建立合理的授权分责复核制度，提高计算机系统风险控制能力；要加强对各项制度落实情况的检查工作，加大风险防范力度，减少案件的发生，达到及时性、效益性、适应性这三个目标。

二是创建合规风险管理机制。许多案件的发生，大多是制约机制失控和监管不严的结果。如何确保一个规章在建立后能够被大家接受和遵守，并且保证这个规章自身还能够被及时加以完善，必须有一套机制作保证。要切实建立合规风险管理机制，就必须从涉及信用社整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化规章制度，建立专业化的合规风险监管队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个管理工作中的核心地位和作用。

三是构筑案件预防机制。金融系统发生的案件表明，银行业违规违章行为经常出现，违规员工的共性多是缺乏法律法规知识、缺乏对违法犯罪

后果的足够认识。因此，要用依法合规文化构筑预防案件的防线，就要培育员工树立“四种意识”：一是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭经验办事、凭习惯办事的陋习；二是责任意识，应本着对事业负责、对同志负责、对自己负责，认真执行规章制度，处理业务要认真审核各项要素；三是监督意识，员工互相之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监督别人不犯错误；四是保密意识，要做好内部发展的保密工作，更要做好为客户保密的工作。

四是建立风险评估机制。尽快建立健全和完善风险识别和评估体系，认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。同时要加强督导，确保实效。

五是大力倡导合规文化建设。将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去。要实现经营目标，就必须在合规价值观念和合规文化的培育上有统一的要求和行为规范。加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的行为。要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求落实到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者的有机结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。