桃林社内控和案防工作

桃林社内控和案防工作（共4篇）

桃林社内控和案防工作 篇1

自查分析报告

——桃林社内控和案防工作 为进一步提高我社内控和案防执行力，扎实推进案防工作有效开展，确保信用社稳健发展，根据《湘乡市农村信用合作联社“内控和案防制度执行年”活动实施方案》的要求，我社成立了相应的“执行年”活动领导小组，明确工作职责和任务要求，落实责任到人到岗；认真学习领会方案精神，统一思想，高度重视，准确把握活动要求，梳理、汇总了相关内控与案防制度，列出对照检查的规章制度目录，进行了逐项落实和完善；召开了专门会议，向全社员工传达了“执行年”活动精神。

对照相关内控和案防制度的规定和要求，我社组织了认真的自查自纠工作，经查找，发现了如下问题，并将逐一进行整改，现就有关问题报告如下：

一、歧山分社与本部，因季未客户经理领取重要空白凭证，凭证未按顺序销号；

二、登记簿要素不齐：其中歧山分社分别有李柏清一本通挂失金额4000元，由刘亮代理挂失，无代理人身份证复印件、委托书；彭思杨于2003年2月20日存入五年期定期存款500元，本人死亡后，由家人办理挂失时无派出所开具的死亡证明（有村上开具的死亡证明）；本部有陈子全为陈见军代理挂失时无代理人身份证明复印件，本部的查询查复登记簿和票据回收登记簿要素不齐。

三、贷款合规性检查中发现有：胡放初（1251科目）借款30000

元，以定期存单作抵押，于2009年3月24日到期，到目前为止未作处置；陶连中（1251科目）于2010年4月28日借款80000元（归集贷款），科目错误；自2010年3月以来我社所放贷款借据多笔无主任和客户经理签名。

四、会计核算质量方面：1276科目中原联络员经手贷款在上划时少据的有：古塘：1995年12月31日陈林1570元借据以白条抵据 ；南郑：1982年5月13日王国兵10元借据以白条抵据；严塘：1997年3月25日喻福星200元借据以管理卡代为借据；鸟冲：胡玉松500元借据以白条抵据，原信用站上划造成。陈伯仲借据两张分别1500元和700元，陈克辉3500元、陈阳林两张借据合计700元均以借方传票代为借据；孙玉龙500元借据以管理卡代为借据。

肖永军借据（1276科目）两张金额分别为：4000元和5000元，贺文清主任于2009年10月20日落实笔笔动在催收过程中拿去借据丢失。

桃林村胡友辉借款5000元（1246科目），在还贷款本息后经办人彭军辉把同村胡友辉借款5000元的借据办理了退据手续，发现后委托客户经理找胡友辉办理转据手续未果。

108科目：李国华借款30元，其中23元以白条抵据；李兰康借款78元，其中15是白条抵据；文伏凡10元、贺湘云20元、李白根都以白条抵据；李白根1500元、王冬华1316.8元、李伏华3120元、张飞平15500元、李中桃150元、吴伏锡10元、彭卫华700元，王和平30元、肖宋根80元等人贷款在信用站上划时无据。另历史遗

留问题计金额19972.94无据。

110科目：陈志良33元借据以白条抵据，陈桃初18元借据以白条抵据，龙志高374.74元借据以白条抵据，唐裕明应4900元借据实3800元少1100元借据，原陡岗站上划时，以三轮车作为抵押但无结果，袁煌辉400元借据原信用站上划时无据，新型蓄电池厂169020元借据，副本抵据已盖附件章，是历史遗留问题。彭志良4500元借据去法院。

分社1246科目：贾伯连2100元借据以管理卡代为借据，刘梅顺2000元借据以白条抵据，文杰辉1000元借据以白条抵据，龙宗保300元借据以白条抵据，李白高3100元借据以管理卡代据，杨忠和150元借据去法院，是历史遗留问题。喻水军5000元借据姓名涂改，李春华1699.9元借据金额涂改。魏铁军借据10000元，系统被曾美玲注册，陈建新借据1500元被李正亚注册。

针对以上问题，我社相应的“执行年”活动领导小组正在制定方案，将逐笔核实，纠正到位。

桃林信用社

2010年7月26日

桃林社内控和案防工作 篇2

为进一步提高农村合作金融机构员工执行规章制度的自觉性，强化管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部控制及风险防范能力，创建农村信用社良好的合规文化。肃南县联社按照省、市银监部门和上级主管部门的统一安排部署，结合肃南县信用社实际情况，从6月份开始，在全县信用社系统范围内开展了内控和案防制度执行年活动。开展这次活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识；切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生，树立农村信用社改革发展的信心，增强维护农村信用社利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。

通过前一阶段的开展活动情况，结合自身实际，我认为，作为联社安全保卫部门负责人，我不但应该熟知与自己密切相关的内部各项规章制度，而且要提高指导基层网点及员工执行规章制度的自觉性。具体地讲，主要表现在以下几个方面：

一、增强自觉性是提高执行规章制度的基础。自觉性表现为领导干部贯彻落实上级决策部署的思想认识是否到位。只有思想认识到位，才能准确地理解把握上级主管部门的决策意图，才能增强执行的自觉性，而增强自觉性的主要途径

在于建立平时执行规章制度的养成机制。我结合全社开展内控和案防制度执行活动的开展，把学习法律法规的最新理论成果作为提高执行力的基准，进一步增强了执行规章制度的意识。规范学习制度，及时传达贯彻银监部门和上级主管部门的重大决策。内控和案防制度执行年活动中，我结合自己负责的工作，注重实效抓整改，逐条对照规章制度具体要求，在切实抓好部门工作整改的同时，认真开展自我查找、自我剖析，主动接受部门和员工的监督，通过自身把内化了的规章制度基本要求转化为贯彻落实上级主管部门决策部署的具体实践，进一步增强了执行规章制度的坚定性。

二、增强创造性是提高执行规章制度的关键。执行规章制度不仅是强化内控管理、实现合规经营的基础，而且是领导干部政治素质和领导水平的重要体现。提高执行规章制度执行力的关键，在于找准上级行社决策精神与本社实际的结合点，把实施决策的原则性和解决问题的灵活性统一起来，提出切实可行的实施思路和具体措施，创造性地开展工作。

三、增强实效性是提高执行规章制度的根本。当前，我们正处在社会发展的转型期、历史问题的消化期、经济建设的加速期，特别是农村信用社改革发展的关键期，因此，从决策和执行规章制度上都面临着许多新情况新问题。领导干部作为执行的主体，必须通过健全的制度、科学的机制、完善的体制规范其执行规章制度的行为，确保上级主管部门的决策部署能够到位、有实效。基于这样的理念，我们以开展内控和案防制度执行年活动为契机，重新认识和界定部门的职能作用，及时从市场已经发生或可能发生作用的领域收缩和调整业务，把部门的职能切实转到主要为市场主体和客户提供优质服务和创造优良发展环境上来，努力提高办事效率。加强执行情况的督查，坚持定期与不定期、常规与专项督查相结合，完善有利于发展的绩效考核和竞争激励机制，建立起有效的反馈机制、自我约束机制和更新机制多角度、多层面地督查责任落实情况和执行效果，严格兑现奖惩，抓住不落实的事，追究不负责的人，较好地解决了“上有政策，下有对策”和政令不畅、执行不力的问题，有力地推动了各项工作的落实。

四、提高思想认识，增强执行规章制度的自觉性。金融是现代经济的核心。近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。尤其在当前全省乃至全国农村合作金融机构案件防范面临严峻形势的情况下，由于我们平时疏于学习，对规章制度学习不深，理解不够全面，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学，在这种思想支配下，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。通过这次执行规章制度年活动的开展，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。

当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。

银行业内控和案防制度执行年方案 篇3

银行业内控和案防制度执行年方案 各支行、各部门：

为进一步提高内控和案防制度执行力，扎实推进案防工作有效开展，促进各项业务安全稳健运行，根据省分行《关于贯彻落实银行业案件防控和安全保卫工作会议精神的意见》和银监局《转发关于印发“银行业内控和案防制度执行年”活动指导方案的通知》的文件要求，市分行决定从6月至11月在全辖范围内组织开展“银行业内控和案防制度执行年”活动。现将《分行银行业内控和案防制度执行年活动实施方案》印发给你们，并提出以下几点要求，请一并贯彻执行。

一、统一思想认识，落实领导责任。开展“执行年”活动是贯彻落实银监会工作

会议精神，实现银行业安全稳健运行的重要举措。各支行、各部门要切实加强领导，履行好案防第一责任人的职责，由各支行、各部门的一把手主抓，一级抓一级，层层抓落实，坚持把深化学习、提高认识贯彻始终，把解放思想、更新理念贯彻始终，把解决问题、完善制度贯彻始终，确保“执行年”活动落到实处。特别是要认真抓好银监会和总行新出台制度机制的学习领会和贯彻落实，在员工中形成“不想为”的教育机制、“不愿为”的自律机制、“不能为”的防范机制、“不敢为”的惩戒机制，确保“执行年”活动取得成效。

二、结合自查自纠，评价完善制度。各支行、各部门要充分利用“执行年”活动为契机，结合自查自纠活动查摆的突出问题，深入开展对现有各项规章制度操作流程的科学性、严密性、完整性及可操作性梳理、评价和完善工作，及时堵塞漏洞，完善案防制度，提高内控管理，使我行的各项制度建设有一个新的飞

跃。

三、注重业务需求，强化分类实施。各支行、各部门要结合本单位的实际情况，按照“标本兼治、重在预防”的理念，针对不同的业务范围、不同层次的员工的工作实际，在坚持活动总体要求的同时，分层分类提出有针对性的具体要求，以增强活动的针对性和实效性。坚持用制度管权、管事、管人，推动体制机制改革和制度创新；推动信贷业务管理体制改革，完善信贷审批发放制度，建立贷款户监督机制，切实防范权钱交易和内幕交易；推动财务管理制度改革，完善财审会制度，强化财务授权，建立财务审批制约机制，提升财务管理集中度；推动集中采购制度改革，加强对供应商管理，完善检查考核制度，加快信息平台建设，实现采购流程硬约束；推动建立和完善新业务制度，规范中介机构、合作伙伴选择标准和程序，切实防止商业贿赂行为发生。完善保卫工作机制，强化安防设施建设，加大安全检查和外

包工作机制的履约监督力度，防控各类外部案件及安全事故。

桃林社内控和案防工作 篇4

1、加强履职考核管理。将基层机构负责人案件防范工作纳入考核体系，使基层机构负责人案件防范工作具体、明晰，与个人绩效考核结果、年度考核结果以及晋升发展联系在一起，进一步增强了基层机构负责人履职尽责能力，完善了激励约束机制。

2、加强岗位轮换管理。制定《2011年关键岗位人员轮换工作实施方案》，对今年岗位轮换工作提出具体要求，坚持每季到各行对关键岗位轮换情况进行检查督导，对关键岗位到期人员及时提出岗位轮换建议，督促各支行、各部门制定轮岗计划，督促实施轮岗人员进行岗位交流。