报销规则（精选11篇）
报销规则 篇1
公司财务报销规定
为了加强公司的财务管理工作，严格执行财务制度，完善财务管理，结合公司的具体实际，统一各部门的报销程序及规定,特制定本报销制度。员工报销时应严格执行公司制定的审批管理制度。
一、报销审批监控程序
公司除正常费用开支外，其余各项支出必须事先提出计划，按支出审批权限批准后，在计划范围内列支。
二、报销规定
(一)、差旅费报销规定
1、员工出差应填写出差“出差单”，并按规定程序报批后，到财务部门预借差旅费
2、员工出差返回后，填写“差旅费”报销单，原始报销凭证，按规定的时间及审批手续到财务部报销。
3、外出承包项目的费用报销一律由带队组长统一报销，小组任何个人不得报销。
（二）、报销发票粘贴规定
报销人应将发票及相关附件分类逐张整齐地粘贴在报销背面，完整规范地填写相应的报销单。具体要求为：
1、费用报销单：按事类逐项逐件填写内容摘要，写清小写金额、附单据附件张数，有借款记录需要在报销时冲账的应注明借款人姓名、金额及时间。
2、差旅费报销单：按途中经过的地点及发生相关费用逐地逐项填写对应的时间、车费等费用，因出差发生的费用填在差旅费报销单中“其它“费用项上，注明出差事由，随行人员及借款情况。
三、报销时间
1.每周二，周四定为费用报销日
2.外出安装调试员工报销时间为：回到单位上班二个工作日内 3.销售员工报销时间为：回到单位上班三个工作日内 另：注意事项
凡单位统一给出差员工订第二天票的，当天不能休假；外出回来的员工，在下午八点以前回来的，第二天必须到单位上班，否则不算工，费用不予报销；在下午八点以后回来的，可以休息一天。（调试人员出差时间较长时，可酌情考虑）。
铜川科达化工设备有限公司
财务部
2012年2月15日
禁令下的公款消费报销“潜规则” 篇2
自中央颁布“八项规定”、“六项禁令”以来，公款消费在很大程度上得到遏制。然而，笔者通过采访和实地走访发现，当前在发票上做文章、利用发票进行公款消费的公职人员、国企管理人员仍不在少数，发票也上演了形形色色的“变形记”：
“变形”一：巧立名目。一些单位或个人消费的款项不能通过财务制度报销，于是采用开具礼品、食品、耗材等类型发票的方式报销。
在北京一家大型商场的售卡处，当笔者询问开什么类型发票最多时，工作人员说：“每家单位需求不一样，客人要求开什么就开什么，只要商场有卖的。”
北京市海淀区检察院反贪局副局长罗猛介绍，一些餐饮单位还会与一些小的办公用品公司、文具店“合作”，以稍高于营业税的金额购买办公用品发票提供给客户。据他们办案发现，少数高端会所甚至直接注册几个“皮包公司”，专门用作开发票。
“变形”二：化整为零。据一位公务员透露，当消费金额过大时，为了避免引人注意或超标准消费，通常会采取开具多张小额发票的方式进行报销。而为客户分割大额发票也成了部分餐饮业主招徕生意和少数行政事业单位逃避监管的奇招妙术。今年“五一”期间，笔者探访北京市怀柔区多家“农家乐”，生意十分火爆，一位“农家乐”老板告诉笔者，他们可以开具多张面额低于1000元的發票，有的单位集体组织活动，就是冲着这来的。
“变形”三：空手套白狼。发票是单位采购报销的唯一凭证，但不是所有地方都可以开单位想要的发票。于是，专门以收集倒卖发票为工作的“职业”应运而生。据了解，一些企业或个人为了报销的需要，专门向“黄牛党”购买各种各样的发票，然后利用这些“虚假发票”套取现金。
“办公用品”：没人愿意捅破的“窗户纸”
尽管中央执行“八项规定”、“六条禁令”力度空前，然而一些受访的基层干部表示，这些“禁令”往往只对单位中层以下的干部管用，一些单位“一把手”的公务消费报销仍有“门道”。
华北地区某县政府的工作人员小李深受领导信任，每次出门都带着他。小李说：“其实领导们在哪吃饭都不重要，领导外出消费的开销，最终都以办公用品名义入账。”
2013年以来，一些部门、单位餐费都大幅下降，财政预算却没有明显减少，那么节省的钱都去哪里了？一些基层干部表示，其实他们很多都是将餐费报销成了办公用品，这层窗户纸大家都不愿意捅破。
小李介绍，一个县下属单位如果每年办公用品的消耗就达100多万元，这肯定是不正常的。例如，某单位的负责人以“为领导办事”为名，直接让会计准备10万元现金，最终都是以办公用品的名义入账。
一些基层干部认为，各种变着花样的公款吃喝、领导出国消费，甚至在招商过程中的因私花费，最终都是要入账报销的，大部分都归为“办公用品”。因为在单位或部门，办公用品的消耗是没人查的，这是单位或部门的“潜规则”。
一位驻北京的财政专员告诉笔者，公务经费有明确科目，超出了就不给报。按规定，发票报销应附上消费明细，如办公用品究竟是多少纸、多少笔等，但现实中落实很不到位，给这种“偷梁换柱”的潜规则留下了操作空间。
管住发票，问责需要加大力度
虚假发票的横行，为少数人侵吞国家资产等违法犯罪行为提供了便利。海南省儋州市原市委常委、秘书长权晓辉利用职务便利，将公款报销作为敛财手段，在儋州市任职4年多，公款消费报销共计404.94万元，仅2012年10月26日至29日的4天时间，就报销了6.7万元的住宿费和8.6万元的餐费。
海南公共关系协会副会长代红说，一些公务人员使用虚假发票进行报销，就是一种隐性腐败行为。“权晓辉之所以能通过报销的方式敛财，就是因为权力太大，而对权力的监管又不到位。”她说，要管住发票腐败，关键在于问责和监管。一旦出现问题，经手的单位负责人和财务人员应承担连带责任。
上述驻北京的财政专员则指出，在追究违法违规单位主要负责人责任的同时，执法还应做到“违法必究”，不能查出100个单位只处罚10个，这样就总会有人抱有侥幸。“制度、法律的威慑力不仅在于严，还在于其不可避免性。”
一些餐饮企业、商场、超市等为发票腐败大开方便之门也应依法追责。代红表示，虚假发票涉及税务、工商等多个部门，如果都不管，听之任之，虚假发票就会泛滥成灾。相关部门应建立联动的监管机制，加强日常稽查和信息共享，对“问题企业”监管不力的要严格问责。“只有在制度、压力之下，才会守住我们的钱袋子。”
财务报销制度及报销流程(修改) 篇3
第一部分 总则
第一条 为了加强公司内部管理，规范公司财务报销行为，合理控制各项费用支出，根据公司颁布的“财务管理细则”，特制定本制度。
第二条 本制度根据相关的财务制度及公司的实际情况，将财务报销分为日常办公费用、工薪福利及相关费用、工程相关支出及专项支出等,以下分别说明有关借款及各项支出的财务报销制度和报销流程。
第三条 本制度适用公司全体员工。第二部分 借款管理制度及借款流程
第四条 借款管理
(一)出差借款：出差人员凭审批后的《出差申请单》按批准额度办理借款，出差返回5个工作日内办理报销还款手续。
(二)其他临时借款，如业务费、周转金等，借款人员应及时报帐，除周转金外其他借款原则上不允许跨月借支。
(三)一次借款金额超过5000元应提前一天通知财务部备款。
(四)借款销账： 借领支票者原则上应在5个工作日内办理销帐手续。
(五)借款未还者原则上不得再次借款，逾期未还者转为个人借款从工资中扣回。
第五条 借款流程
(一)借款人按规定填写《借款单》，注明借款事由、借款金额（大小写须完全一致，不得涂改）、支票或现金。
(二)审批流程：部门总监审核签字→公司分管领导批准→财务总监复核。
(三)财务付款：借款人凭审批后的借款单到财务部办理借款。第三部分 日常费用报销制度及流程
第六条 日常费用主要包括差旅费、电话费、交通费、办公费、低值易耗品及备品备件、业务招待费、培训费、资料费等。在一个预算期间内，各项费用的支出原则上不得超出预算或历史平均水平。
第七条 费用报销的一般规定
(一)报销人必须取得相应的合法票据，非正式票据不得作为报销凭据。
（二）购货发票应与实际购买货物名称、日期、数量、金额相一致，不得涂改。
2(二)填写报销单应根据费用性质填写对应单据；严格按单据要求项目认真填写；注明附件张数；金额大小写须完全一致（不得涂改）；简述费用内容或事由。
第八条 差旅费报销制度及流程。
（一）费用标准见《关于差旅费报销的有关规定》。
(二）费用标准的补充说明：
1.住宿费报销时必须提供住宿发票，实际发生额未达到住宿标准限额的，不予补偿；超出住宿标准限额部分由员工自行承担。
2.实际出差天数的计算以所乘交通工具出发时间至返宁时间为准，12：00以后出发（或12：00以前到达）以半天计，12：00以前出发（或12：00以后到达）以一天计。
3.伙食补贴标准，依据实际出差天数结算。
4.出差地市内交通费，乘坐公共交通凭票据报销（公共交通票据不得连号，不得用其他票据替代）。
5.宴请客户需由总裁(总经理)批准后方可报销招待费，同时按比例（早餐20％、午餐或晚餐40％）扣减出差人当天的伙食补贴。
6.出差时由对方接待单位提供餐饮、住宿及交通工具的不予报销相关费用。
（三）报销流程
1.出差申请：出差人员首先填写《出差申请表》，详细注明出差地点、目的、行程安排、交通工具及预计差旅费用项目等，出差申请表由部门负责人（总监）审核、分管领导批准。
2.借支差旅费：出差人员持审批后的《出差申请表》，按借款管理规定办理借款手续，出纳按规定支付所借款项。
3.差旅费报销：出差人员应在回公司后五个工作日内办理报销事宜。根据差旅费实际费用填写《差旅费报销单》、《付款单》，由部门总监审核，分管领导批准。
4.出差人员持审批后的《差旅费报销单》和《付款单》到财务部门办理报销手续。
第九条 市内交通费报销制度及流程
(一)费用标准：
（1）员工因公需要用车可根据公司相关规定申请公司派车;（2）市内因公乘坐公共交通的费用应持有相应票据报销。
(二)报销流程
1.员工将实际因公乘坐的公共交通车票，粘贴于费用报销粘贴联上（公共交通车票上应注明日期，按次粘贴，不得有连号，不得用其它票据代替），按规定填好《付款单》。
2.审批：按日常费用审批程序审批。
3.员工持审批后的报销单到财务部办理报销手续。
第十条 办公用品、低值易耗品等报销制度及流程
（一）管理规定：
1.为了合理控制费用支出,此类费用由公司行政人事部门统一管理，集中购臵,并指定专人负责。
2.各部门指定专人按季度编制耗用计划，经分管领导审核批准后报行政人事部门按计划购买发放。
3.对价值较大的低值易耗品，需填写办公耗材领用单,经部门负责人审批后领用,并实行交旧领新（如：计算机配件、打印机墨盒、硒鼓等），并由行政人事部门管理人员现场监换，废旧配件由行政人事部门管理人员统一处理。
（二）报销流程
1．购臵申请: 公司行政人事部门每季度根据需求及库存情况按预算管理办法编制购臵预算，实际购臵时填写购臵申请单按资产管理办法规定报批。
2．报销程序：报销人先填写费用报销单（附入库单），按日常费用审批程序报批；审批后的报销单及正式发票（包括结账小票）交财务部，按日常费用报销流程付款或冲抵借支。
3．费用归集：行政人事部门按月根据各部门领用物品进行统计，归集核算各部门相关费用，收集有关数据，并建立管理台账。
第十一条 招待费、培训费、资料费及其他报销制度及流程
（一）费用标准
1.招待费：为了控制招待费的支出，使用招待费应事前经总裁（总经理）同意批准。
2.培训费：为便于公司根据需要统筹安排，此费用由公司行政人事部门统一管理，各部门培训需求应及时报送行政人事部门。行政人事部门根据实际需要编制培训计划报总裁（总经理）审批。
3.资料费：在保证满足需要的前提下，尽量节约成本，实现资源共享。各部门在购买资料前必须先填写《资料申请表》，在报销前必须到行政人事部门资料管理人员处进行登记(资料管理人员在资料发票背面签字)。
4.其他费用：根据实际需要据实支付。
(二)报销流程：
1.招待费由经办人按日常费用报销一般规定及一般流程办理报销手续。
2.培训费由行政人事部门按审批程序及报销程序办理报销手续。
3.资料费在报销前需办理资料登记手续，按审批后的报销单及《资料申请表》办理报销手续。
4.其他费用报销参照日常费用报销制度及流程办理。第四部分 工薪福利及相关费用支出制度及流程
第十二条 工薪福利等支出包括工资、临时工资、社会保险及各项福利等，此类费用按照工资薪金、奖励制度相关规定执行。
第十三条 工薪福利支付流程(一)工资支付流程：
（1）每月8日由行政人事部门将本月经公司总裁（总经理）审批后的工资支付发放清单及由经办人员填写的《付款单》交财务部；
(2）每月10日由财务部通过银行代发形式支付工资；
（二）临时工资支付流程同工资支付流程。
（三）社会保险及住房公积金支付流程同工资支付流程。
（四）其他福利费支出由公司行政人事部门按审批后的支付标准填写付款单→经部门负责人签字确认→财务总监进行复核→报总裁（总经理）审批。交财务部门付款。第五部分 专项支出财务报销制度及流程
第十四条 专项支出主要包括软件及固定资产购置及其他专项费用等。
第十五条 软件及固定资产购置报销财务制度及流程。
(一)行政人事部门根据需要填写购置申请：按公司《财务管理细则》相关规定填写《资产购置申请单》并报批。
(二)报销标准：相关的合同协议及批准生效的购置申请价格。(三)结账报销：
（1）行政人事部门对固定资产验收（软件应安装调试）无误后，经办人凭正式发票、验收资料按规定填写报销单，办理报销手续；（2）按资金支出规定审批程序审批；
（3）大额资金支出，财务部门根据审批后的报销单以支票形式付款或通过银行汇款；
（4）若需提前借款，按借款规定办理借支手续，并在5个工作日内办理报销手续。
（四）行政人事部门对固定资产和价值较大的低值易耗品建立固定资产管理台账，对资产明细登记造册，建立管理卡片。对可移动资产（如手提电脑等），应建立使用人登记签字制度。使用人调离时，由行政人事部门办理移交手续。行政人事部门定期对固定资产和价值较 8 大的低值易耗品进行账、物核对，每年末与财务部门对固定资产进行盘点清查，确保资产完整。
第十六条 其他专项支出报销制度及流程
(一)费用范围：其他专项支出包括其他所有专门立项的费用（含咨询顾问、广告及宣传活动费、公司员工活动费用、办公室装修及其他专项费用）支出。
(二)费用标准：此类费用属于非正常业务费用，不确定因素较强，应由管理部门根据项目实际需要向总裁（总经理）提交请示报告（含费用支出理由、项目可行性分析、费用预算额度及相关收益预测等），由总裁（总经理）审批。
(三)财务报销流程
1．审批后的报告文件送财务部备案，以便财务备款。
2．签订合同：由项目实施部门与合作方签订正式合同，（合同签订前由公司法律顾问审核，合同应注明付款方式等），签字后的合同一份交财务部，与审批后的报告作为付款依据。3．付款流程：
（1）由经办人根据取得的正式发票等资料填写付款单（填写规范参照日常费用报销一般规定）；
9（2）按审批程序审批：主管部门负责人（总监）审核签字→ 财务总监复核 →总裁（总经理）审批；
（3）财务部门根据审批后的付款单金额和合同规定的付款期限付款；
（4）若需提前借款，按借款规定办理借支手续，并在5个工作日内办理报销手续。
第六部分 报销时间的具体规定
第十七条 为了协调公司对内、对外的业务工作安排，财务部将报销时间具体安排如下：
1．正常经费报销：公司财务部每周一与周四为正常报销日。若当月的最后一个报销日在该月的28日以后，为了便于财务部集中时间月末结账，该报销日停止一般行政经费报销。
2．借支及特殊业务不受以上的时间限制，可随时办理。第七部分 附则
第十八条 本制度解释权归公司财务部。
报销规则 篇4
第一条 为了加强公司内部管理，规范公司财务报销行为,倡导一切以业务为重的指导思想，合理控制费用支出，特制定本制度。
第二条 本制度根据相关的财经制度及公司的实际情况，将财务报销分为日常办公费用、工薪福利及相关费用、税费支出、专项支出等,以下分别说明报销相关的借款流程及各项支出具体的财务报销制度和报销流程。
第三条 本制度适用公司全体员工。
第二部分 借支管理规定及借支流程
第四条 借款管理规定
(一)出差借款：出差人员凭审批后的《出差申请表》按批准额度办理借款，出差返回5个工作日内办理报销还款手续。
(二)其他临时借款，如业务费、周转金等，借款人员应及时报帐，除周转金外其他借款原则上不允许跨月借支。
(三)各项借款金额超过500元应提前一天通知财务部备款。
(四)借款销账规定：(1)借款销帐时应以借款申请单为依据，据实报销，超出申请单范围使用的，须经主管领导批准，否则财务人员有权拒绝销帐；（2）借领支票者原则上应在5个工作日内办理销帐手续。
(五)借款未还者原则上不得再次借款，逾期未还借支者转为个人借款从工资中扣回。
第一条 借款流程
(一)借款人按规定填写《借款单》，注明借款事由、借款金额（大小写须完全一致，不得涂改）、支票或现金。
(二)审批流程：主管部门经理审核签字→财务经理复核→总经理审批。
(三)财务付款：借款凭审批后的借款单到财务部办理领款手续。
第三部分 日常费用报销制度及流程
第二条 日常费用主要包括差旅费、电话费、交通费、办公费、低值易耗品及备品备件、业务招待费、培训费、资料费等。在一个预算期间内，各项费用的累计支出原则上不得超出预算。
第三条 费用报销的一般规定
(一)报销人必须取得相应的合法票据(相关规定见发票管理制 度),且发票背面有经办人签名。
(二)填写报销单应注意:根据费用性质填写对应单据；严格按单据要求项目认真写，注明附件张数；金额大小写须完全一致（不得涂改）；简述费用内容或事由。
(三)按规定的审批程序报批。
(三)报销500元以上需提前一天通知财务部以便备款。
第四条 费用报销的一般流程:报销人整理报销单据并填写对应费用报销单→ 须办理申请或出入库手续的应附批准后的申请单或出入库单→部门经理审核签字→财务部门复核→总经理审批→到出纳处报销。
第五条 差旅费报销制度及流程。
（一）费用标准:
职 务
交通工具
住宿标准
伙食标准
外埠市内交通费用
一般员工
火车硬卧
120元/天
30元/天
30元/天
部门负责人
火车硬卧
150元/天
40元/天
40元/天
总经理助理
飞机
200元/天
50元/天
50元/天
总经理及以上
飞机
实报实销
实报实销
实报实销
（二）费用标准的补充说明：
1.住宿费报销时必须提供住宿发票，实际发生额未达到住宿标准金额，不予补偿；超出住宿标准部分由员工自行承担。
2.实际出差天数的计算以所乘交通工具出发时间到返京时间为准，12：00以后出发（或12：00以前到达）以半天计，12：00以前出发（或12：00以后到达）以一天计。
3.伙食标准、交通费用标准实行包干制，依据实际出差天数结算，原则上采用额度内据实报销形式，特殊情况无相关票据时可按标准领取补贴。
4.宴请客户需由总经理批准后方可报销招待费，同时按比例（早餐20％、午餐或晚餐40％）扣减出差人当天的伙食补贴。
5.出差时由对方接待单位提供餐饮、住宿及交通工具等将不予报销相关费用。
（三）报销流程
1.出差申请：拟出差人员首先填写《出差申请表》，详细注明出差地点、目的、行程安排、交通工具及预计差旅费用项目等，出差申请单由总经理批准。
2.借支差旅费：出差人员将审批过的《出差申请表》交财务部,按借款管理规定办理借款手续，出纳按规定支付所借款项。
3.购票: 出差人员持审批过的出差申请复印件，到行政部订票（原则上机票一律用支票支付，特殊情况不能用支票的，需事先书面说明情况，经审批人签字后报财务备案）。
4.返回报销：出差人员应在回公司后五个工作日内办理报销事宜，根据差旅费用标准填写《差旅费报销单》，部门经理审核签字，财务部审核签字，总经理审批；原则上前款未清者不予办理新的借支。
第六条 电话费报销制度及流程
(一)费用标准
1.移动通讯费：为了兼顾效率与公平的原则，员工的手机费用的报销采用与岗位相关制，即依据不同岗位，根据员工工作性质和职位不同设定不同的报销标准，具体标准见行政部相关管理制度规定。
2．固定电话费：公司为员工提供工作必须的固定电话，并由公司统一支付话费。不鼓励员工在上班期间打私人电话。
(二)报销流程
1、公司人力资源部每月初（10日前）将本月员工手机费执行标准（含特批执行标准）交财务部。
2、财务部通知员工于每月中旬（20日前）按话费标准将发票交财务部集中办理报销手续。
3、财务部指定专人按日常费用的审批程序集中办理员工手机费报批手续。
4、员工到财务部出纳处签字领款（每月25日前）。
5、固定电话费由行政部指定专人按日常费用审批程序及报销流程办理报销手续，若遇电话费异常变动情况应到电信局查明原因，特殊情况报总经理批示处理办法。
第十一条 交通费报销制度及流程
(一)费用标准：(1)员工因公需要用车可根据公司相关规定申请公司派车，在没有车的情况下经行政部车辆管理人员同意后可以乘坐出租车;(2)市内因公公交车费应保存相应车票报销。
(二)报销流程
1.员工整理交通车票（含因公公交车票），在车票背面签经办人名字，并由行政部派车人员签字确认，按规定填好《交通费报销单》。
2.审批:按日常费用审批程序审批。
3.员工持审批后的报销单到财务处办理报销手续。
第十二条 办公费、低值易耗品等报销制度及流程
（一）管理规定:为了合理控制费用支出,此类费用由公司行政部统一管理，集中购置,并指定专人负责。
（二）报销流程
1．购置申请: 公司行政部每季度根据需求及库存情况按预算管理办法编制购置预算，实际购置时填写购置申请单按资产管理办法规定报批。
2．报销程序：报销人先填写费用报销单(附出入库单)，按日常费用审批程序报批。审批后的报销单及原始单据（包括结账小票）交财务部，按日常费用报销流程付款或冲抵借支。
3．费用归集：财务部按月根据行政部提供的各部门领用金额统计表，归集核算各部门相关费用。库存用品作为公共费用，待实际领用时分摊。
第十三条 招待费、培训费、资料费及其他报销制度及流程
（一）费用标准
1.招待费：为了规范招待费的支出，大额招待费应事前征得总经理的同意。
2.培训费:为了便于公司根据需要统筹安排，此费用由公司人力资源部门统一管理，各部门培训需求应及时报送人力资源。人力资源根据实际需要编制培训计划报总经理审批。
3.资料费：在保证满足需要的前提下，尽量节约成本，注意资源共享。各部门在购买资料前必须先填写《资料申请表》，在报销前必须到行政部资料管理人员处进行登记(资料管理人员在资料发票背面签字)。
4.其他费用：根据实际需要据实支付。
(二)报销流程：
1.招待费由经办人按日常费用报销一般规定及一般流程办理报销手续。
2.培训费由人力资源部人员根据审批程序及报销程序办理报销手续。
3.资料费在报销前需办理资料登记手续，按审批程序审批后的报销单及申请表到财务处办理报销手续。
4.其他费用报销参照日常费用报销制度及流程办理。
第四部分 工薪福利及相关费用支出制度及流程
第十四条 工薪福利等支出包括工资、临时工资、社会保险及各项福利等，此类费用按照资金支出制度相关规定执行。
第十五条 工薪福利支付流程
(一)工资支付流程：（1）每月20日由人力资源部将本月经公司总经理审批后的工资支付标准（含人员变动、额度变动、扣款、社会保险及住房公积金等信息）转交财务部；（2）总经理提供职工月度奖金分配表；（3）财务部根据奖金表及支付标准编制标准格式的工资表；（4）按工薪审批程序审批；（5）每月25日由财务部通过银行代发形式支付工资；（6）每月末之前员工到财务部领工资条并与工资卡内资金进行核实。
（二）临时工资支付流程同工资支付流程。
（三）社会保险及住房公积金支付流程：（1）由人力资源部将由公司总经理审批后的支付标准交财务部进行相关的财务处理；（2）住房公积金由人力资源部按工薪审批程序申请转帐支票支付；社会保险金由财务部协助人力资源办理银行托收手续，财务部收到银行托收单据应交人力资源部专人签字确认，若有差异应查明原因并按实际情况进行调整。
（四）其他福利费支出由公司人力资源部按审批后的支付标准填写报销单→经部门经理签字确认→财务经理进行财务复核→报总经理审批，审批后的报销单及支付标准交财务部办理报销手续。
第五部分 专项支出财务报销制度及流程
第十六条 专项支出主要包括软件及固定资产购置、咨询顾问费用、广告宣传活动费及其他专项费用等。
第十七条 软件及固定资产购置报销财务制度及流程。
(一)填写购置申请：按公司《资产管理制度》相关规定填写《资产购置申请单》并报批。
(二)报销标准：相关的合同协议及批准生效的购置申请。
(三)结账报销：（1）资产验收（软件应安装调试）无误后，经办人凭发票等资料办理出入库手续，按规定填写报销单（经办人在发票背面签字并附出入库单）；（2）按资金支出规定审批程序审批；（3）财务部根据审批后的报销单以支票形式付款；（4）若需提前借款，应按借款规定办理借支手续，并在5个工作日内办理报销手续。
第十八条 其他专项支出报销制度及流程
(一)费用范围：其他专项支出包括其他所有专门立项的费用（含咨询顾问、广告及宣传活动费、公司员工活动费用、办公室装修及其他专项费用）支出。
(二)费用标准：此类费用一般金额较大，由主管部门经理根据实际需要向总经理提交请示报告（含项目可行性分析、费用预算及相关收益预测表等），经总经理签署审核意见后报董事长及其授权人审批。
(三)财务报销流程
1．审批后的报告文件到财务部备案，以便财务备款。
2．签订合同：由直接负责部门与合作方签订正式合作合同，（合同签订前由公司法律顾问的审核，合同应注明付款方式等）。
3．付款流程：（1）由经办人整理发票等资料并填写费用报销单（填写规范参照日常费用报销一般规定）；（2）按审批程序审批：主管部门经理审核签字→ 财务复核 →总经理审批；（3）财务部根据审批后的报销单金额付款；（4）若需提前借款，应按借款规定办理借支手续，并在5个工作日内办理报销手续。
第六部分 报销时间的具体规定
第十九条 为了协调公司对内、对外的业务工作安排，方便员工费用报销，财务部将报销时间具体安排如下：
1．财务报销：公司财务部每周四为财务报销日。若当月的最后一个报销日在该月的28日以后，为了便于财务部集中时间月末结账，该报销日停止财务报销。
济南报销生育保险报销流程及金额 篇5
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检举|2013-05-30 0:41
我想在济南生孩子，但是我户口是外地的，现在一个私人企业打工，生育险已交够了一年，请问现在需要提交什么材料能报销，报销比例是多少？
满意回答
检举|2013-05-30 22:24
不管户口所在地，在济南交的就可以再济南报销。只要按时足额缴纳了生育保险费的，其符合计划生育政策规定的女职工生育，包括产前的检查费、接生费、手术费、住院费、药费，实行定额包干，按以下标准支付：
1、阴式手术产的1600元，自2008年1月1日起调整为2000元；
2、剖宫产的3500元，自2008年1月1日起调整为3800元。
3、顺产的1200元，自2008年1月1日起调整为1600元； 再有就是生育津贴了，女职工生育前12个月的平均月缴费工资×产假天数÷30天。女职工领取生育津贴后，用人单位不再支付其产假期间的工资。
领取生育保险待遇须携带以下材料：
⑴女职工单位须提供单位介绍信；
⑵⑵ 女职工身份证复印件（并提供18位社会保障号）；
⑶⑶ 计划生育部门签发的生育证（计划生育服务手册）原件及复印件；
⑷ ⑷ 出生医学证明原件及复印件；
⑸⑸ 医疗费收据原件（包括产前检查的医疗费收据原件）；
⑹⑹ 住院病历首页及医嘱单复印件（须在住院病历首页复印件上加盖医院公章）； ⑺（7〕有生育并发症者，须提供住院费用明细清单汇总；
⑻（8）提供女职工本人建设银行存折复印件，并注明18位身份证号码及联系电话。报销的定额费用和生育津贴会直接给打到这个折子上。市医保办每周四下午对系统进行维护，不办理生育保险业务。
所需材料
1、生育
（1）女职工单位须提供单位介绍信；
（2）计划生育部门签发的生育证（计划生育服务手册）原件及复印件,户口在省外，准予生育一胎的，需提供全国统一制式的《流动人口婚育证明》原件及复印件；
（3）出生医学证明原件及复印件；（婴儿死亡证明原件及复印件）；
（4）医疗费收据原件（包括产前检查的医疗费收据原件）；
（5）住院病历首页及医嘱单复印件（须在住院病历首页复印件上加盖医院公章）；
（6）有生育并发症者，须提供出（入）院记录及住院费用明细清单汇总；
（7）提供女职工本人活期建设银行存折复印件或建设银行卡账号，请将建行存折或银行卡与身份证复印到一张A4纸上并注明联系电话；
（8）有并发症的参保人需提供两份身份证与建设银行账号的复印件。并发症的费用单独拨付，提供材料后所报销金额于45个工作日后到账。
办事流程
1、待遇申报
参保单位经办人提报材料到原济南市医保办二楼大厅生育报销窗口。生育保险待遇申报的项目包括：定额医疗费、生育津贴、计划生育手术费和并发症医疗费。
2、待遇审核
经办机构工作人员依据相关政策进行材料审核。有生育并发症费用需要鉴定的由专家鉴定三十个工作日后再进行审核。
3、待遇领取
已提供银行账号的于办理日次日起十五个工作日后到该行各营业网点查收；未提供银行账户的职工持本人身份证到原济南市医保办二楼大厅建行服务专柜领取存折。发生生育并发症费用的于办理日次日起45个工作日后到该行各营业网点查；未提供银行账号的，由职工本人持身份证到原济南市医保办二楼大厅建行服务专柜领取存折。
办理时限
正常工作日除周四下午均可办理。
生育保险经办机构应当自收到申请之日起3个工作日内对申请材料进行初步审查。对材料不全的，应当一次性告知需补正的全部材料；对材料齐全，属于经办机构职责范围的，应当予以受理，并自受理之日起15个工作日内将审核结果通知申请人。
需要对生育并发症进行认定的，不超过30个工作日。对审核符合条件的，一次性核发生育保险待遇；对经审核不符合条件的，应当书面告知申请人并说明理由。
第十一条 生育保险待遇包括下列各项：
（一）女职工产假期间的生育津贴；
（二）女职工生育发生的医疗费用： 顺产1600
抛腹产3800；
（三）职工实施计划生育手术发生的医疗费用；
（四）国家规定的与生育保险有关的其他费用。
第十二条 女职工生育津贴为本人上年度月平均缴费工资除以30天乘以产假天数。产假天数按照下列标准确定：
（一）女职工正常生育的产假为90天，其中产前休假15天；难产的增加15天；多胞胎生育的每多生育一个婴儿增加15天；晚育的增加60天；
（二）女职工妊娠不满2个月流产的，产假为15天；妊娠2个月以上不满3个月流产的，产假为20天；妊娠3个月以上不满4个月流产的，产假为30天；妊娠4个月以上流产、引产的，产假为42天。
第十三条 生育医疗费用包括女职工因怀孕、生育发生的检查费、接生费、手术费、住院费、药费和治疗费。
女职工因生育引起疾病的医疗费，由生育保险基金支付；其他疾病的医疗费，按照基本医疗保险的有关规定办理。
第十四条 计划生育手术医疗费用包括职工实施放置（取出）宫内节育器、流产术、引产术、绝育及复通手术所发生的医疗费用。
第十五条 参加生育保险男职工的配偶无工作单位，其生育符合计划生育政策规定的，按照当地规定的生育医疗费标准的50%享受生育补助金。
槐荫区医保办87123117槐荫区道德北街202号
其青性区他
姓名： 女
青 别： 市： 地
区
问题： 您好，我想咨询下，公司是济南市济阳县的，但是自己办公在临沂，社保在济南入的，生孩子在临沂，能报销吗公司怎么出
示证明啊
回复： 您好！生育保险实行属地管理原则，您在哪里参保缴费，就按
哪里的生育保险政策享受待遇。在济南市参保缴费的女职工可
以在外地生育回济南申领生育保险待遇，但是在外地生育的不
时2014-2-17 ID： 90524 间： 16:01:52
能报销生育并发症医疗费。您可以在生育后由用人单位经办人员带齐有关手续到六里山路46号市社保局医保综合服务大厅2楼生育保险业务窗口申领待遇。领取生育保险待遇须携带以下材料： 1.单位介绍信； 2.女职工身份证复印件（复印反正面并注明女职工联系电话，有生育并发症者提供两份）； 3.生育证（计划生育服务手册）原件及复印件；户口在省外，准予生育一胎的，需提供全国统一制式的《流动人口婚育证明》原件及复印件； 4.出生医学证明原件及复印件（或婴儿死亡证明原件及复印件）； 5.住院医疗费收据原件； 6.住院病历首页及医嘱单复印件（加盖医院病案复印专用章）； 7.有生育并发症者，须提供出院记录及住院费用明细清单汇总。
回复
2014-2-18 9:08:20
时间：
绳秀性区历下时2014-2-17
姓名： 女 ID： 90514
秀 别： 市：区间： 9:52:36
问题： 你好，我想问一下领取生育津贴是必须本人的建行卡么？生完
孩子之后多久可以办理报销？期限是多久？办理报销时必须
在保么？在医院检查没有各项检查的收据，是不是必须提供？如果不在济南生育在济南商河县城可以报销么？谢谢了
回复： 绳女士您好！现在领取生育保险待遇已经不需要提供本人建行
卡了，报销的待遇直接打到参保女职工医保卡的金融功能区。对领取待遇的时限没有规定，我们建议最好在生育后半年之内
领取待遇不要拖延太久。政策规定女职工在生育时必须处于正常在职缴费状态方可申领待遇。产前检查的费用票据不需要全部都提供，不影响报销。在济南按规定缴费的女职工可以在外地生育回济南申领生育保险待遇，但是在外地生育的不能报销生育并发症医疗费。
回复
2014-2-17 12:46:35
报销让签字走开 篇6
没有复杂的层层领导签字流程，没有短则一星期长则数月的漫长等待，更没有各种财务票据的仔细核对。你直接对接财务，也避免了领导把大量时间浪费在不停的签字确认中。
直接而简单，快速而高效。这种报销方式在现实中恰恰真实存在。
和预想的并不完全相同，因为在报销前，这家公司的财务人员除了认真核对报销事项和金额外，还会对着你宣读一段声明，宣读完毕后，你要么依然确认，迅速把钱领走；要么会出现其他情况，在财务人员宣读的时候，因为神情严肃，莫名会凭空而来一种紧张感，你不得不把单据拿回去再次审核后才来报销。
而无论是谁，报销了多少次，每次都必须听财务人员宣读一段声明。
这份声明叫《严肃提示——报销前的声明》，具体内容是这样的：“您现在所报销的凭据必须真实及符合《财务报销规则》。否则都将成为您欺诈、违规甚至违法的证据，必将受到严厉的处罚并付出相应的代价，这个污点将伴随您一生。如果因记忆模糊而自己不能确认报销的真实性，请再一次认真回忆并确认凭据无误，然后开始报销，这是极其严肃的问题。”
你是不是觉得有些奇怪，寄希望于“宣读声明”来杜绝发票作假不是太过天真么？领导为什么可以从接连不断的签字困境中抽身？
实现这种管理方式的是位于苏州工业同区的德胜洋楼，一家从事现代轻型木结构住宅施工资质的建筑企业。德胜洋楼的管理确实是成功的，它建造的美式木结构住宅超过了美国标准，它把农民工改造成高素质的产业工人和绅士，它的管理方法和理念已经南其员工手册的英文版发行，向海外输出。
当然，在“宣读声明”之类心理监管之外，德胜洋楼的报销不签字依然要靠十分复杂和细致的管理。
“个人信用分析系统”就是其专门针对报销问题建立的，分析员工的报销行为，为每个员工归纳报销习惯。这套系统可以从员工的报销单据中分析出真实性以及费用发生的必要性，并通过一些方法总结分析员工长期形成的报销习惯，进而对异常情况进行预警。同时，员工的信用情况都会记录在系统中。信用记录十分重要，德胜公司可以根据一个员工的信用度，确定他在公司的借款额度，信用度高的员工甚至可以借款十几万元。
德胜的高层深信：“制度只能对君子有效，对于小人，任何优良制度的威力都将大打折扣，或者是无效的。”值得注意的是，德胜员工的教育程度和文化背景并不高，但是在这样一家非高学历员工构成的公司里，员工上班可以不用打卡，随心所欲地调休。
费用报销更是事关个人信用，既然是个人信用问题就应当让员工个人承担！主管领导有什么权力给员工签宁？如果主管签了字，报销的责任就等于转嫁到了主管身上，主管必然要为员工的行为担责，这是很不合理的制度。报销不需要领导签字，就是让员工对自己负责，让员工自己选择做一个君子，而不是小人。
为什么？为什么连一些知识型企业也无法做到的人性化管理，德胜公司却敢于尝试？
答案在于制度与文化的双管齐下。
一方面。德胜有明确的制度规定、严格的监督机制和奖惩手段；另一方面，德胜也时刻不忘借助文化和教育的力量——每月两次的制度学习会。每次报销前都要宣读的提醒声明——这些都在潜移默化地影响着员工，促使他们远离小人，成为君子。
创新是企业管理永恒的主题，德胜也不例外。任何理论、方法、价值观都有一定的针对性和局限性，随着社会的发展，它们同样会陈腐僵化过时，最后成为“灾难”。比如，90后的农民更有思想、更高文化、更少压力，管理起来需要花更多的心思，不然效果可能会适得其反，这些情况是德胜公司以后要关注的问题。
报销规则 篇7
第一部分 总 则
第一条 为了加强内部管理，规范财务报销行为，倡导一切以业务为重的指导思想，合理控制费用支出，特制定本制度。
第二条 本制度根据相关的财经制度及营销部实际情况，将财物报销分为日常办公费用、工薪福利及相关费用、税费支出、接待相关支出及专项支出等,以下分别说明报销相关的借款流程及各项支出具体的财务报销制度和报销流程。
第三条 本制度适用全体人员。
第二部分 借支管理规定及借支流程
第四条 临时借款管理规定
（一）临时借款仅包括业务费、或与工作相关的费用等，借款人员应及时报账，不允许跨月借支。
（二）各项借款金额超过1000元应提前一天报备。
（三）借款销账规定：(1)借款销账时应以借据为依据，据实报销；(2)借领支票者原则上应在5个工作日内办理销账手续。
（四）借款未还者原则上不得再次借款及报销其它费用，逾期未还借支者转为个人借款从工资或分红中扣回。
第五条 借款单样式 借款流程说明：
（一）借款人按规定在财务部领取并填写《借支单》，注明借款时间、借款人、借款事由、借款金额（大小写须完全一致，不得涂改）、支票或现金。
（二）审批流程：借款人签字→另一人复核→交出纳领款。
第三部分 日常费用报销制度及流程
第六条
日常费用主要包括电话费、交通费、办公用品购置费、业务招待费、培训费、资料费等。在一个预算期间内，各项费用的累计支出原则上不得超出预算。
第七条
费用报销的一般规定：
（一）报销人必须取得相应的合法票据，且发票上有经办人签名。
（二）填写报销单应注意：根据费用性质填写对应单据；严格按单据要求项目认真写，注明附件张数；金额大小写须完全一致（不得涂改）；简述费用内容或事由。1.移动通讯费：为了兼顾效率与公平的原则，员工的手机费用的报销采用与岗位相关制，即根据不同岗位，员工工作性质和职位设定不同的报销标准，具体标准以后期规定为准。
2.固定电话费：公司为员工提供工作必须的固定电话，由公司统一支付话费。3.交通费：(1)员工因公需要用车可根据公司相关规定申请公司派车，在没有车的情况下可以乘坐出租车；(2)市内因公公交车费应保存相应车票报销，或使用公司公交卡。
4.办公费、低值易耗品等报销制度及流程
(1)管理规定:为了合理控制费用支出,此类费用由公司行政部统一管理，集中购置,并指定专人负责。(2)报销流程
a.购置申请: 公司行政部每季度根据需求及库存情况编制购置预算，实际购置时填写购置申请单报批。
b.报销程序：报销人先填写费用报销单，按日常费用审批程序报批。审批后的报销单及原始单据(包括结账小票)交财务部，按日常费用报销流程付款或冲抵借支。
5.招待费:为了规范招待费的支出，大额招待费应事前征得行政部的同意。6.资料费：在保证满足需要的前提下，尽量节约成本，注意资源共享。各部门在购买资料前必须先填写《资料申请表》，在报销前必须到行政部资料管理人员处进行登记(资料管理人员在资料发票背面签字)。
7.其他费用：根据实际需要据实支付。
（三）按规定的审批程序报批。
（四）报销1000元以上需提前一天通知财务部以便备款。
第八条 费用报销单样式 费用报销流程说明:
（一）借款人按规定在财务部领取并填写《费用报销单》，注明报销时间、报销事由、借款金额(大小写须完全一致，不得涂改)。
（二）审批流程：报销人整理报销单据并填写对应费用报销单→部门人员审核签字→财务部门复核→部门经理审批→到出纳处报销。
第四部分 差旅费报销制度及流程
第九条 差旅费是指公司员工外出公干期间为完成预定任务所发生的必要的合理费用，具体包括：在途交通费、住宿费、市内交通费、其他公务杂费等。1.员工出差使用交通工具为火车、汽车、轮船等普及工具。2.特殊情况，经公司行政部批准后，可选择飞机。3.市场交通工具应使用公交车、中巴等，如因特殊情况，可以乘出租车，但需在票据上注明起始地点和原因。
5.员工出差期间，标准内住宿费用实报实销（但不包含酒店清单上所列其他费用、餐费、洗衣费等费用）。
6.员工外出期间产生的公务费，如文件复印费、传真费等，实报实销。
7.办事处主任、部门经理的手机话费在公司报销标准内，扣除私人话费，实报实销。
第十条 报销流程：
1.出差申请：拟出差人员首先填写《出差申请表》，详细注明出差地点、目的、行程安排、交通工具及预计差旅费用项目等，出差申请单由总经理批准。2.借支差旅费：出差人员将审批过的《出差申请表》交财务部,按借款管理规定办理借款手续，出纳按规定支付所借款项。3.购票: 出差人员持审批过的出差申请复印件，到行政部订票(原则上机票一律用支票支付，特殊情况不能用支票的，需事先书面说明情况，经审批人签字后报财务备案)。4.返回报销：出差人员应在回公司后五个工作日内办理报销事宜，根据差旅费用标准填写《差旅费报销单》，部门经理审核签字，财务部审核签字，总经理审批；原则上前款未清者不予办理新的借支。5.差旅费报销单样式
（一）出差人按规定在财务部领取并填写《差旅费报销单》，注明时间、起止时间地点、交通费，补贴等费用(大小写须完全一致，不得涂改)。
（二）审批流程：报销人整理报销单据并填写对应差旅费报销单→部门经理审核签字→财务部门复核（当事人将取得经过本部门经理审批签署后的“差旅费报销单”以及原审批的“借支单”送交财务部门进行审核）→总经理审批→到出纳处报销。
第五部分 领款单使用说明
第十一条 若当事人办理公事，在业务的事后执行报销的，即在审批同意后支付现金（银行存款）的业务可填写领款单进行报销。领款单样式
（一）领款人按规定在财务部领取并填写《领款单》，注明领款时间、事由、金额(大小写须完全一致，不得涂改)。
（二）审批流程：领款人整理报销单据并填写领款单→部门经理审核签字→财务部门复核→总经理审批→到出纳处报销。
医保报销药缘何变自费 篇8
我因患慢性胰腺炎、短肠综合征等多种慢性病，多年来一直用着“安素粉剂/肠内营养粉剂”。最近，我顺路去北京同仁医院挂消化内科，医生在看了我去年在北大医院开的处方后，在他的电脑上竟然查不到这种药。医生说可能这不是医保用药，建议我去急诊药房再查看一下。因为急诊开药仅限3天用量，我就没有挂。
由于这种药在我家就近的一家二甲医院根本就没有，眼看药就要用完了，一周后，我又清晨去了北大医院挂消化内科。接诊我的医生在她的电脑上查完后也说：“安素粉剂是自费药。”因为我需要医保报销，所以她就没有给我开这个药。
我就觉得奇怪，去年开这药的时候，明明都说是医保报销的，怎么今年就变自费的了。为弄清这事，我之后又去北京东城区社保中心咨询。主管医保的人说，作为短肠综合征的适应症药物，安素粉剂的使用额在超过一年1300元的门诊起付线之后是可以部分报销的。
在得到这一答复之后，我第二天又去了北大医院，找到了那天给我看病的医生，把这个信息告诉她之后，她也没多问，就让我补了5元的门诊费后，开出了安素粉剂的处方。
虽然最后药还是开到了，但我已经是年近80的人了，腰、颈椎又有病，得依靠拐杖走路，上下公交也需要别人帮忙，这样多次来回折腾实在受不了。
点评：医保报销混乱亟待改进
李先生的烦恼事目前看虽属个案，最终解决得还算圆满，但折射出多个环节存在的问题却不容小视：
一是医院环节。现在像北京，大到三甲，小到社区，医院的整个一套后台信息管理几乎都已经用上了电子系统。那么，在社保中心能查到的医保药物，为什么在医院的电子目录里就查不到？
二是社保中心。既然一种药物是否划归医保是由社保中心说了算，那么该怎么把这一信息充分、准确地传递给医院和患者。这件事中，如果李先生不是去年曾报销过安素粉剂，当医院告诉他这种药属自费时，他也许就不会想到去找社保中心，每年免不了要多花几千元。
三是医生环节。药品按自费还是医保报销开，到底凭证是什么？既然之前因为在电脑上查不到，拒绝开成医保药，为什么等患者把社保中心的答复摆出来之后，连核实都不用，就可以直接按医保开药？
医保报销 篇9
根本不用自己去报销费用!我和你说一下病人住院报销流程: 患者入院时院方会验证病人身份证件,把医保住院手册交给入院办理处、再交一定数量押金（记得索要押金收据啊），就可入院了。
治疗期间院方用特种药前一般会问患者有无医保,意思就是有医保就会尽量使用医保报销范围内的药,没有医保就不必顾忌药物类目了.治愈后办理出院手续时要到主治医生处开具诊断证明书，拿证明书到出院办理处办理出院手续时，要打印一份费用清单，扣除门槛费后（这个你要全额交，不打折扣），余下费用你付二成，还有八成自然有医保部门为你结算(也就相当报销了)。
如果患者是当第二次以上住院，就没有所谓的门槛费了。还有的病种虽是第一次住院也免门槛费的，好象是恶性肿瘤、尿毒症（肾衰竭）、重症肝病（肝硬化或急性肝坏死）、脑中风、急性心肌梗塞、急性坏死性胰腺炎等6个病种，具体是哪些以当地规定为准，在此只提供这个信息你参考。
除了起付线+（医疗费用-起付线）乘以20%（个人掏），比如医疗器械检查等等不能报以外你可以查看结算费用清单，看看哪些医疗、药品等费用是不在医疗保险基金支付范围的费用，你减去这部分，八、九不离十也就差不多了，你要想跟医院把每一分算的一清二楚是不可能的...医保卡怎么用
1.医保分两个帐户，个人帐户，体现在医保卡内的钱，可以用来在定点药店买药，门诊费用的支付和住院费用中个人自付部分的支付；统筹帐户，由医保中心管理，参保人员发生符合当地医保报销的费用由统筹帐户支付
2.在就医的时候，向定点医院出示医保卡证明参保身份和挂号，该医保报销的部分由医保和医院结算，个人不需要先支付再报销，在结帐的时候，该个人自付的部分由自己用医保卡余额和现金支付
3.住院报销的时候，有个起付线（起付标准一般为上全市职工年平均工资的10％），也就是说起付线的钱需要自己支付，超过起付线的部分才能根据当地医保的规定报销，报销比例各地是不一样的，并且不同的医院和不同的项目也是不一样的，无法具体给你，大概80%，详细的你可以去当地劳动保障网上了解。
新参保的制卡需要两个月之后取卡，你是办理的城镇职工医疗保险、居民医疗保险，还是灵活就业人员职工医疗保险哪？不同种类享受的比例与时间都不同哦。就拿灵活就业人员医保，必须正常缴费半年后才能享受住院。
无论哪种医保，需要门诊就医或住院治疗，必须到指定医院就诊——医保定点医院（或居保定点）。这样的医院以统一的医保系统读卡处理。
所谓医保卡看病“报销”，并不是原来以为的凭发票报取现金，而是医保系统通过读卡识别持卡人的缴费情况、人员身份情况，在门诊缴费或出院结算时，系统自动按文件规定的支付比例，划取持卡人医保卡上个人账户金额或收取就医人现金，换句话说，就是用医保卡看病不交现金或少交现金就是社保给你“报销”了。
医保-报销流程 篇10
某学生—正常生病—家长或下属学校把单据送至1.直属校2.乡镇送到教育组，各直属校和教育组负责通知下属校或家长将报销手续备齐，医保中心定时派人去各个单位去取。时间安排:每月的月初和各校沟通，根据单据的多少安排时间。
一、门（急）诊—门槛费500元—报销50%—最高报销3000元。（门诊报销只限一级医院）报销所需材料：
（1）挂号条
（2）门诊收据“社保报核联”（收费章、全额垫付章、医疗保险章）（3）门诊费用机打明细（4）处方底联
(5)诊断证明（全额垫付章、医疗保险章、诊断证明章）(6)在校证明
(7)学生户口本复印件2张（满16周岁用身份证）(8)代办人身份证复印件1张
二、住院
医院等级 门槛费 保险比例
一级医院 500元 80% 二级医院 500元 70% 最高报销18万 三级医院 500元 60% 参保后可在医院直接联网结算（注：只有学生正常参保，学校录盘结束，款打到社保账户后才能划卡，否则要全额垫付）如因医院网络或其他问题导致不能联网结算，先全额垫付来医保中心进行报销，报销所需材料：(1)住院收据“社保报核联”（收费章）
(2)住院费用总清单
(3)诊断证明书（诊断证明章、医疗保险章）(4)就诊记录（病案室专用章、医疗保险章）(5)在校证明
（6）学生户口本复印件2张（满16周岁用身份证）(7)代办人身份证复印件1张
三、异地就医报销（住院）的几种情况
*
1、临时外出期间因急症发生的住院医疗费用（1）
住院收据“社保报核联”（收费章、急诊章）
（2）
住院费用总清单
（3）
诊断证明书（诊断证明章、医疗保险章、急诊章）（4）
就诊记录（病案室专用章、医疗保险章、急诊章）（5）
在校证明
（6）
学生户口本复印件2张（满16周岁用身份证）（7）
代办人身份证复印件1张
*
2、非本市户籍已参保学生在原籍期间发生的住院医疗费用（1）
住院收据“社保报核联”（收费章）（2）住院费用总清单
（3）
诊断证明书（诊断证明章、医疗保险章）（4）
就诊记录（病案室专用章、医疗保险章）（5）
在校证明
（6）
学生户口本复印件2张（满16周岁用身份证）（7）
代办人身份证复印件1张
（8）
异地安置人员登记表（社保中心办理）
*
3、因病情需要转往外阜住院治疗的，必须有转诊责任医院开具的【转诊转院登记表】
（1）
住院收据“社保报核联”（收费章）（2）住院费用总清单
（3）
诊断证明书（诊断证明章、医疗保险章）（4）
就诊记录（病案室专用章、医疗保险章）（5）
在校证明
（6）
学生户口本复印件2张（满16周岁用身份证）（7）
代办人身份证复印件1张
（8）
转诊转院登记表（指定医院开具）
*
4、门诊特殊病
医院等级 门槛费 保险比例 一级医院 500元 65% 二级医院 500元 60% 最高报销18万 三级医院 500元 55% 所需材料（1）挂号条
（2）门诊收据“社保报核联”（收费章、全额垫付章、医疗保险章）（3）门诊费用机打明细（4）处方底联（5）在校证明
（6）学生户口本复印件2张（满16周岁用身份证）（7）代办人身份证复印件1张
（8）门诊特殊病登记表（就诊医院或社保中心办理）
备注：凡涉及住院二次报销的，所需材料自备复印件，本中心一经收取不予退回。
某学生—意外险—送至保险公司
出险后家长给保险公司打电话报案，6000元以上报销70%,6000元以下报销80%，最高报销25万。所需报销材料： 门诊
（1）门诊病历本（每次检查的所有记录）（2）诊断证明
（3）收据（双联）（4）X光报告书
（5）处方（清单明细）
(6)家长身份证、户口本、结算存折、学生户口本、在校证明 住院
(1)住院病历
(2)住院清单（总）(3)诊断证明
(4)收据（红蓝联）(5)家长身份证、户口本、结算存折、学生户口本、学校证明
某学生—补充医疗（商业险）—送至保险公司
负责城居医疗保险报销后剩余费用的80%。
例如：平安保险
理赔申请书（保险公司领取）
家庭户口本复印件（学生及其家长户口页） 被保险人家长身份证复印件 诊断证明（需加盖医院公章） 住院病例（需加盖医院公章）
住院费用收据（需加盖住院收费专用章，住院收据联红联）
住院汇总明细
社保住院医疗费申请支付审核单
结算卡或结算账户(家长姓名开户卡、结算存折或学生姓名的结算存折)
不慎遗失医疗收据能否报销 篇11
云南省永仁县的李大妈，退休前是当地地方税务局职工，参加了职工基本医疗保险。
2014年9月，李大妈因病从县医院按程序转院至邻省四川条件较好的攀枝花市中心医院治疗，产生医疗费用2.3万余元。因为在外省就医，李大妈家人自行支付了相关医疗费用。
当年9月16日，李大妈病愈出院，同月18日就早早拿着医院出具的相关票据到县医保中心（以下称医保中心），她提供的报销费用资料经工作人员审核并通过，医保中心收取一联留存后，在李大妈报销联上加盖了医保中心财务专用章，告知她在10月14日至20日凭相关医疗费单据并提交银行卡信息报账。
2014年10月14日，李大妈到医保中心财务科提交报账资料，财务室告知必须提供医院发票原件。反复回忆并回家查找，李大妈发现发票原件不知遗失在哪儿了，而自己手上只有加盖医保中心财务章的复印件，财务室遂以原件遗失为由拒绝支付。
医保中心的答复让李大妈很是烦恼。当时，她的亲属劝她：丢了就丢了，去医院补一下有效证明，到医保部门重新申报报销不就得了。但是，这么一件貌似简单的事，最终把李大妈一家折腾得精疲力竭……
抱着试一试的想法，李大妈返回攀枝花市中心医院，在主治医生帮助下对医院票据存根联采集取证，随后在医院财务科协助下取得存根票据复印件，加盖了医院财务科公章，上明确注明“此件与原件相符，原件存我处”字样。
取得相关证明材料，满心欢喜的李大妈重新提交了《医保费用报销申请》，然而医保中心还是给她泼了一瓢冷水。工作人员明确答复按照云南省、楚雄州和县关于医保费用报销的规定，该复印医疗票据证明也不可以报销，必须是医疗发票原件。
“作为一名医保参与者，一名患者，发生重大疾病时依法依规报销医疗费用是唯一能想到的。” 提起往事，李大妈还是十分不解。因身体不好，李大妈的医疗费用开支巨大，仅2014年她就先后4次住院，在本地住院治疗的都按照规定在医院核销了应该报销的部分。外地就医的2万多元接近其一年的退休工资，给其原本并不富裕的家庭带来了极大的负担，医保中心不报销医疗费用的决定剥夺了她依法享受的社会保险待遇，心里实在难受。
医保中心：政策有规定
《中华人民共和国社会保险法》明确规定：公民有在疾病等情况下依法从国家和社会获得物质帮助的权利，个人依法享受社会保险待遇。
“医保中心以未能提供住院原始收据拒绝核准报销医疗费，属不作为的不当行政行为。”经多次协商，李大妈在外省就医的相关费用还是没有得到核销。
为此，按照云南省高级人民法院指定的行政诉讼案件集中管辖试点法院的规定，她一纸诉状投寄到试点法院元谋县人民法院，请求判令医保中心履行法定给付义务，给予按规定比例报销相应的费用。
那么，城乡居民医疗保险参加人因医疗费发票原件丢失，其持加盖医院印章的医疗费发票存根联复印件报销医疗费用是否符合规定呢？当地医保部门表示，他们也是按法律规定和政策办事。
据医保部门工作人员介绍，李大妈出院后，请求支付医疗保险待遇即住院医疗费核销，工作人员进行初步审核后受理了她的申请。
当年10月，医保中心通知李大妈办理医疗保险待遇的相关手续时，其不能按照省、州文件规定提交相关的原始凭证，不符合法定形式要件，因而没有支付医疗保险待遇即住院医疗费。
2014年12月19日，李大妈再次提出医保费用报销申请，医保中心于2015年4月10日对其报销申请作出明确答复：根据《中华人民共和国会计法》第二章第十四条的规定：“记账凭证应当根据经过审核的原始凭证及有关资料编制。”《中华人民共和国发票管理办法》第二十一条的规定：“不符合规定的发票，不得作为财务报销凭证，任何单位和个人有权拒收。”李大妈没有原始凭证（收费收据），医保中心无法办理费用报销。
法院：责令报销医疗费用
2015年10月16日，无奈的李大妈抱着再次试试看的想法，将诉状寄送到邻县元谋法院。
作为云南省高级人民法院指定的全省法院仅有的两家行政诉讼案件集中管辖试点法院之一，元谋法院立足行政审判的“试点”和“特点”，通过召开座谈交流、倡导行政“一把手”出庭应诉机制等举措大胆探索，集中管辖武定、永仁、姚安等六县区域行政诉讼案件。
在行政案件收案倍增的情形下，元谋法院试行邮寄立案、送达机制，改变行政相对人以往遭遇的“难告官、告官难”的局面，以实现其合理诉求“从访到诉”的跨越。诉讼中坚持调查走访、就地开庭等落实到位，达到便民、降低行政相对人诉讼成本和庭审法制教育的效果。
2015年12月7日，云南省云谋县人民法院行政庭法官直接赶赴永仁县，对该案进行了公开开庭审理。
法庭审理中，为证实自己主张，李大妈提交了当地医院转院证明复印件、攀枝花中心医院住院费用票据复印件、攀枝花中心医院入院证复印件及住院费用清单复印件、出院证明复印件、医保费用报销申请原件、医保中心对费用报销申请的答复原件等证据。
法庭上，李大妈的代理人明确指出，《会计基础工作规范》第五十五条（五）项规定：“从外单位取得的原始凭证如有遗失，应当取得原开出单位盖有公章的证明，并注明原来凭证的号码、金额和内容等，由经办单位会计机构负责人、会计主管人员和单位领导人批准后，才能代作原始凭证。如果确实无法取得证明的，如火车、轮船、飛机票等凭证，由当事人写出详细情况，由经办单位会计机构负责人、会计主管人员和单位领导人批准后，代作原始凭证。”
李大妈通过医疗费用报销审核后，住院费用结算票据报销联原件丢失，后到就医医院取得了盖有公章的证明。这份证明和其他材料能够真实地反映出其住院期间产生的医疗费用情况，这些材料符合《会计基础工作规范》中原始凭证的基本要求，可以作为医保部门记账的凭证。故请求报销医疗费用的请求依法有据，希望法庭予以支持。
医保部门辩称，李大妈不能按照省、州文件规定提交相关的原始凭证，要求支付医疗保险待遇不符合法定形式，医保部门也对此进行过多次答复，请求人民法院依法裁判。
元谋法院经审理认为，李大妈因不慎丢失医疗收费票据原件，就治医院出具的医疗收费票据存根复印件并加盖医院印章，符合国务院财政部《会计基础工作规范》第五十五条第（五）项的规定，该复印件经审核后可代作原始凭证，与原件具有同等的法律效力。
为保护当事人的合法权益，体现最大限度的司法救济，有效维护社会公平正义，元谋县人民法院遂判决责令医保中心在判决生效后30日内为李大妈报销医疗费用。
2016年5月12日，经了解，法院判决生效后，李大妈凭生效判决，已按照规定到医保部门核报了相关费用。可喜的是，当地医保部门针对像李大妈这样的老年人保管报销单据不善的问题，已采取审核相关报销票据同时收取符合报销条件票据的方式，避免类似情况的发生。