为规范公司经营管理

为规范公司经营管理（精选10篇）

为规范公司经营管理 篇1

为加强公司的规范化管理，完善各项工作管理制度，促进公司壮大发展，提高经济效益，根据国家有关法律、法规及公司章程的规定，特制订本公司管理制度范本。

一、公司全体员工必须遵守公司章程，遵守公司的各项规章制度和决定。

二、公司倡导树立“一盘棋”思想，禁止任何部门、个人做有损公司利益、形象、声誉或破坏公司发展的事情。

三、公司通过发挥全体员工的积极性、创造性和提高全体员工的技术、管理、经营水平，不断完善公司的经营、管理体系，实行多种形式的责任制，提高公司经济效益，不断壮大公司实力。

四、公司提倡鼓励全体员工刻苦学习科学技术和文化知识，并为员工提供学习、深造的条件和机会，努力提高员工的整体素质水平，造就一支思想新、作风硬、业务强、技术精的员工队伍。

五、公司鼓励员工积极参与公司的决策、管理，鼓励员工发挥才智，提出合理化建议。

六、公司实行“岗薪制”的分配制度，为员工提供收入和福利保证，并随着经济效益的提高，逐步提高员工各方面待遇。公司为员工提供平等的竞争环境和晋升机会；公司推行岗位责任制，实行考勤、考核制度，评先树优，对做出贡献者予以表彰、奖励。

七、公司提倡求真务实的工作作风，提高工作效率；提倡厉行节约，反对铺张浪费；倡导员工团结互助，发扬集体合作和集体创造精神，增强团体的凝聚力和向心力。

八、员工必须维护公司纪律，对任何违反公司各项规章制度的行为，都要予以追究。

公司管理制度

1、公司员工上下班必须严格按照作息时间执行，不迟到、早退；

2、上班考勤实行实时签到制度，不得故意误签上班时间，必须本人亲自签到确认；

3、工作期间内不得窜岗、闲聊、玩网络游戏、网络聊天、利用公司电话打私人电话、吃食物、听音乐等与工作无关的事情；

4、员工必须服从上级管理人员领导，不得工作怠慢；

5、上班前30分钟和下班前20分按《卫生轮流值日表》打扫办公区域内卫生，保持整洁、干净的工作环境；

6、下班时必须关好门窗及设备电源，防止安全事故发生；

7、工作期间遇到顾客访问时，必须主动、亲切的接待或提供咨询；

8、有来访电话时必须做好记录，包括：来电单位、内容摘要、来电时间、纪录人等重要信息；

9、上班要佩带工作卡，必须保持良好的工作态度和风貌；

10、职员应在每天的工作时间开始前和工作时间结束后做好个人工作区内的卫生保持工作，保持物品整齐，桌面清洁、整齐。

11、外出办公事时要向领导或同事打招呼，说明去向；

12、特殊私事要向领导请假，待领导批准方可离开单位，否则根据情节处理；

13、当日的工作必须在下班前结束，不得拖到第二个工作日；

14、爱护公物，节约物品。

14、积极学习业务知识。

15、同事间要相互协作，相互支持。

职员必须仪表端庄、整洁。

具体要求如下：

1、头发：职员头发要经常清洗，保持清洁；男性职员头发不宜过长。

2、指甲：职员指甲不能太长，应经常注意修剪；女性职员涂指甲油应尽量用淡色。

3、胡须：男性职员胡须不宜留长，应注意经常修剪。

4、女性职员化妆应尽量给人以清新健康的印象，不能浓妆艳抹，不宜用香味浓烈的香水。

5、办公室职员上班服装穿整洁、大方，不宜穿奇装异服。

为规范公司经营管理 篇2

东方电气作为国内早期A+H股上市公司, 于1994年和1995年分别在香港及境内上市, 股票代码:600875.SH, 01072.HK, 系沪港通标的股票。多年来, 东方电气在满足沪港两地监管要求的前提下, 不断完善公司治理, 加强内控建设, 提高信息披露质量, 提升投资者关系管理水平, 切实开展好资本运作, 促进了企业稳定发展。

一、遵循沪港监管要求, 严格执行规则指引

作为A+H上市公司, 既要遵循国内《公司法》、《证券法》、《上市公司治理准则》、《国有大中型企业建立现代企业制度和加强管理的基本规范》、《到境外上市公司章程必备条款》等规定以及《交易所上市规则》等一系列要求, 构建规范的上市公司运作体系。同时, 作为在香港主板上市的公司, 还需要严格遵守香港《证券期货监管条例》、《香港联合交易所上市规则》、《香港企业管制守则》及一系列上市公司指引, 包括:《关联交易规则指引》、《股价敏感资料披露指引》、《董事责任指引》、《内幕消息披露指引》、《独立非执行董事指南》、《审核委员会有效运作指引》、《收购合并守则》等, 建立上市公司相应的规范运作制度。

1.按照境内外法规, 构建规范运作体系

(1) 建立了完善的治理结构体系。东方电气建立起了股东大会、董事会、监事会和经理层相互制衡、各负其责的公司运作体系。为保证董事会各项决策的专业性, 董事会兼顾沪港两地要求设立了健全的各项专业委员会, 包括战略发展委员会、审计与审核委员会、薪酬与考核委员会、提名委员会、风险管理委员会[3]。专业委员会在关联交易、财务报告审计、薪酬制定、企业管控等方面发挥了重要作用, 为董事会决策提供了支持。

(2) 制定了公司治理规章制度体系。根据上市公司规范运作的要求, 围绕公司治理, 东方电气相继制定了一系列较全面的治理规章制度, 并成册为《公司治理手册》, 这些制度的修订完成, 在制度上保证了决策程序的高效、投资者关系管理的富有成效、信息披露的及时准确、关联交易管理的有章可循。

(3) 构建新体制下的组织管理体系。东方电气按精简高效原则, 搭建管理架构。在母子公司管理体系和管理模式下, 公司设置六个全资或控股子公司、十个职能部门、一个分公司和四个事业部。建立和完善了规章制度体系, 完善各层次管理制度, 明确母子公司定位和管理部门职责, 共计颁发80余项制度, 确保上市公司的规范运行。

2.兼顾香港企业管制守则, 深入开展内控建设

东方电气早在2009年作为A+H公司率先在资本市场披露了《内部控制报告》;2011年成为首批按照财政部等五部委联合发布的《企业内部控制基本规范》和《企业内部控制配套指引》开展相关工作的企业。内控报告中还兼顾《香港企业管制守则》对董事会、专业委员会、审计与审核的具体要求。

3.研究沪港两地审批程序, 规范关联交易管理

上市公司关联交易一直受到投资者关注, 也是监管的重点项目。对于沪港两地监管要求而言, 关联交易监管差异还是很大的, 主要表现在:

(1) 审批要求:香港三年一期, 境内一年一预估, 香港是报交易所进行事前审核, 境内是通过直通车形式事后审核。

(2) 审批程序:香港聘请境外独立财务顾问进行审核, 报送独立董事委员会审核批准后, 再报董事会、股东大会审批, 境内主要通过董事会、股东会审批。

(3) 审批难度:特别是财务存款协议方面, 在香港非关联股东对此不太理解, 一般都投反对票, 国内股东则对此比较理解, 一般都投赞成票。

(4) 投票机制:香港很多大的基金公司都有固定投票程序, 重点参照ISS, Glass Lewis等投票服务机构意见, 投票参与积极性较高, 国内主动参与投票投资者较少。

结合以上差异, 东方电气通过对关联交易进行梳理和分类, 将之纳入采购、销售、财务服务等六个框架协议, 按照联交所上市规则的要求, 实行三年为一期的审核批准程序, 严格规范日常持续关联交易行为, 搭建母子公司两个层面、上下联动、统一监管的关联交易日常管理架构, 不断建立与完善关联交易管理体系, 使得公司关联交易得以在股东会批准的协议条款内规范运行。

二、严格执行沪港信披要求, 提高信息披露质量

信息披露是A+H上市公司治理机制的重要组成部分, 同时也是上市公司投资者关系管理和市值管理的重要基础。东方电气董事会和管理层高度重视, 特别是沪港通后, 结合沪港两地交易所监管要求, 对披露时间、披露方式、披露内容的差异, 统筹安排, 建立信息披露工作体系、完善工作机制, 严格按照两地监管要求, 及时、准确、真实、完整地披露定期报告, 做到信息披露涵盖全面但突出特色, 使投资者了解公司信息既简便易懂又充分准确。

1.建立规范高效的信息披露工作体系

东方电气先后制定了包括《信息披露管理办法》、《独立董事年报工作制度》、《审计与审核委员会年报工作规程》、《年报重大差错责任追究制度》、《内幕信息知情人登记及外部使用人管理制度》1等一系列关于信息披露的相关制度, 形成了编制、审核、披露、监管等一套规范程序。

2.强调全面准确精细的年报编制要求

贯彻把握A+H股公司全面披露要求, 按照两地年报披露“从多不从少、从严不从宽、从紧不从松”的原则来组织年报披露工作。在编制内容上, 香港上市规则中对年报编制没有固定格式要求, 只针对必须披露的内容有要求, 境内在内容与格式上均有年报编制要求。

3.满足沪港两地信息披露要求及方式

沪港通采用“本地原则”, 主要遵循上市所在地监管要求, 沪港通并未专门提出额外的披露要求[4]。其中, 关于港股通股票信息披露, 适用联交所有关规定。内地投资者既可以通过登录联交所“披露易”网站, 也可以通过公告板、资讯供应商处和上市公司自设的网站等途径获取上市公司披露的信息[5]。

三、以满足投资者为导向, 推进投资者关系管理

在资本市场上, 只有注重投资者关系战略, 注重投资者的利益和需求, 透明度高、运作规范、不断增值并持续获得投资者良好评价的公司, 才有可能获得投资者长久的支持[6]。东方电气一是多年一贯坚持召开业绩说明会, 注重定期报告披露后的投资者沟通。二是不断丰富投资者关系管理活动形式, 充分发挥网络的沟通作用, 开辟网上投资者关系管理专栏, 不断丰富沟通形式, 包括:业绩发布会、路演、网上路演、反向路演、午餐会、公司参观、项目建设参观、公司访谈、电话会议、视频会议、参加证券公司投资策略会议等。三是注重与行业协会及媒体良好沟通, 更精准把握投资者关注重点, 树立公司“公开、透明”经营运作的形象[7]。

四、沪港通背景下A+H上市公司规范运作的几点体会

1.沪港两地监管理念存在差别

一是香港《上市规则》规定的日常监管工作和上市公司审批及监管的直接责任移交给香港联交所, 使得联交所成为港股上市公司的一线监管机构, 香港证监会大部分精力用于资本市场体系建设, 对中介机构的审核、发牌和监管等事宜上;境内交易所主要为信息披露监管, 而其他公司治理规范运作等监管主要在证监会, 具有执法权与调查权;二是港股市场具有高度市场化的特点, 市场参与各方基于对风险的判断承担风险收益与损失, 涨跌幅度不设限及T+0交易规则也是市场化的体现;另上市公司的市场运作取决于市场行为, 审核方面则比较弱化。三是香港更强调上市公司企业自律, 要求企业更多体现股东意愿, 对上市公司违法、违规及侵占股东利益行为处罚严重。股东更多参与上市公司合规运作、信息披露的评价与投票等事项。

2.信息披露有差异且要求更高

从制度层面看, 沪港通采用“本地原则”, 主要遵循上市所在地监管要求, 沪港通并未专门提出额外的披露要求。但是要兼顾沪港两地信息披露的要求, 信息披露要跟全面、更完整, 满足两地投资者对信息的需求。例如:根据规定, 港股主板公司只需公布半年报和年报, 季报自愿披露;内地需要对季报进行披露。又如从业绩报告的内容来看, A股强制要求披露董监高持股变动情况、报酬情况等, 但港股并未强制要求披露, 仅为建议披露。尽管有一些差异, 但从长远看, 沪港通后, 上市公司信息披露将要求更为透明, 促进信息披露质量提高。

3.需要分类做好投资者关系管理

香港市场相对成熟, 国际基金投资者更倾向于价值投资和长期投资, 注重业绩表现, 股东回报, 参与上市公司治理热情更高, 因此, 公司在日常投资者关系管理工作中, 要针对境内外不同市场特点, 开展相关工作, 特别是香港, 在做好日常工作的同时, 还需要更加主动开展与投资者更加深入的沟通与联系, 对公司的未来发展及产业前景等方面做更多介绍与沟通, 以便更好地开展投资者关系管理。

4.注重公司经营业绩的不断提升

基于境外股东对投资回报的需求, 青睐绩优股, 更加注重公司的长远发展与持续的经营业绩表现。因此, 对上市公司而言, 需要努力提升经营业绩和盈利能力才能保持对投资者的吸引力, 也给上市公司经营带来更大的压力。

5.及时跟踪分析A、H两地股价差异

根据wind咨询统计, 在86家A+H股上市公司中, 绝大多数公司的A股都比H股贵, 截至2015年7月31日, 有多达79家 (停牌4家除外) 公司的A股要比H股价高出一倍以上 (即AH溢价率超100%) , 占比超过90%, 溢价率最高的达500%, 其中12家公司的AH溢价率超过了300%, 仅三家公司A股低于H股价格。就此来看, A股及H股的价差及估值差异非常明显。沪港通给投资者多了一个投资渠道, 但并不能改变A、H股分别属于两个不同市场的现实, 不同的市场就有不同的股价定位, 因内地与香港的投资者的角度不同, 影响了对公司估值的判断, 因此, A+H个股有差价的情况非常常见, 短时间内A、H股差价完全拉平实现同向互动还比较困难。

6.需要主动适应不同的监管要求

沪港通后, A股标的向香港与其他境外投资者开放, 预示着上市公司处于境内外投资者的一致监督之下。由于联交所对上市公司监管着力点不同, 引进境外投资者的监督可以加强对上市公司监督, 有利于促进优化A股市场强化监管机制, 公众监督有利于促使上市公司规范经营, 与成熟市场接轨, 更好地实现监督目标, 作为A+H股上市公司, 更需要结合企业特点, 主动适应两地监管的要求。

7.做好沪港通投资者风险教育和保护工作

投资与风险是并存的, 沪港通作为资本市场进一步开放的试点, 广大投资者要充分了解沪港通的特点, 积极参与投资者教育活动, 努力提升跨境投资风险意识和自我保护能力, 合理合法维护自身权益。上市公司要立足境内外投资者参与的新格局完善公司治理, 提高信息披露质量, 做好投资者关系管理。

综上, 沪港通是资本市场对外开放的重要内容, 有利于加强两地资本市场联系, 推动资本市场双向开放。作为A+H股上市公司, 一方面需要按照沪港两地监管要求, 进一步做好企业规范运作, 切实保护好投资者利益需求;另一方面, 随着包括沪港通在内的资本市场的进一步开放, 积极主动适应经济发展新常态带来的机遇与挑战。

摘要：沪港通作为A股与国际资本市场接轨的重要举措, 对内地及香港的资本市场意义重大[1]。沪港通开通后, A+H股上市公司成为资本市场关注的焦点, 因沪港两地在市场监管、信息披露、投资者理念等方面存在一些差异, 作为A+H上市公司而言, 需要遵循沪港两地规则, 持续规范公司运作, 本文拟以东方电气为例, 就沪港通背景下A+H股上市公司规范运作做一些探讨。

关键词：沪港通,A+H股,上市公司,规范运作

参考文献

[1]刘锟.沪港通时间未定券商仍看好后市[N].解放日报, 2014-10-28.

[2]上海证券交所.沪港通专题[EB/OL].http://www.sse.com.cn/marketservices/hkexsc/home, 2015-07-31.

[3]陈一洪.公司治理的模范——民生银行董事会治理轨迹探寻[J].金融管理与研究, 2013, (8) :57-59.

[4]徐婧婧.上交所:A股已具备恢复T+0条件[N].证券时报, 2014-11-11.

[5]上海证券交所.沪港通业务投资者教育专区[EB/OL].http://edu.sse.com.cn/col/shhkconnect/faq/gpxxpl/, 2015-07-31.

[6]王咏梅, 代冰彬.上市公司投资者关系战略研究[J].中国软科学, 2006, (5) :135-141.

分公司如何有效规范化管理？ 篇3

分公司是公司工作的核心，是公司的第一生产力，销量回款直接影响着公司总体销量的完成，怎样确保分公司任务的完成呢？

首先从分公司的内部管理抓起，保证一支具有生命力、战斗力的团队。分公司经理对应该做好的工作没有合理性计划，毫无头绪，看起来每日工作很忙，可工作进展不明显，原因之一是对自己的工作没有分类，抓不住主次，不知道应该做什么，不知道什么时间内完成哪些工作，往往出现“临时抱佛脚”现象，结果可想而知……分公司的常规化管理分为三大类：分公司的内部管理、业务终端的基本管理和外联的管理。

公司的内部管理

资源浪费的三种类型

第一种，资源的浪费及现金的一些浪费（购买物资的浪费，老想着是公司的，与自己无关）；第二种，硬资源浪费及对公司财产的合理化管理，往往出现武器“放假”浪费现象；第三种，流动资源的浪费即人力资源的浪费。人员工资是分公司费用较高的一部分，且此项资源是一个双向资源，若管理不好，不仅给分公司带来不了销量，反而无形的增加了一笔高额费用。

企业文化的建设

企业文化是一个企业成长的历史，是企业持续发展不可缺少的一部分，企业文化良好的应用，可带来良好的工作氛围。

A、办公环境的布置，是保证有一个良好的工作氛围，建立墙壁文化，也就是办“学习园地”“任务倒计时牌”“龙虎榜”“企业文化牌块”“阅报栏”这充分体现出了员工工作环境文化氛围，使员工能够充分发挥个人的独特性来实现公司共同的价值观和业务目标。

B、办事处晨会、例会、周会的召开，保证每月任务的明了化、目标的清晰化以及出现的一些问题怎样进行解决。

培训制度建立

必须建立系统完善的培训制度，才能让员工心朝一个方向看，力向一个地方使，培训、培训、再培训！我曾在培训中实行“高中低”、“长中短”、“上中下”的三类模式。

第一类：“上中下”的“上”指“中央党校”即营销总部培训班，“中”指“分部党校”即各省区分公司培训课程，“下”指“学习所”即各地县级办事处常规培训。

第二类：“高中低”的“高”指高级经理培训班，“中”指中层干部培训班，“低”指基层专项员工培训班。

第三类：“长中短”的“长”指培训时间1—6个月，“中”指培训时间为7—30天，“短”指培训时间1—7天。

A、培训形式：授课式、以会代培、模拟式培训、讨论式、活动现场的培训等；

B、培训种类：

产品知识——产品知识、活动现场各环节培训、回访跟踪培训；

企业文化——增强员工责任感和忠诚度，使员工有归属感；

销售技巧——通过会议的总结和购买一些书籍使大家业务技能、营销管理、心智模式的提高。

沟通体制的建立

A、沟通的目的是保证信息的收集、发送，以及信息的准确传达，避免出现沟通障碍。

B、沟通前期做提前预约，沟通时间及沟通内容；

上级之间的沟通：对工作中存在的一些问题的反馈；

同事之间的沟通：经验的交流；

下属之间的沟通：对问题的反馈、及时的处理。

建立民主团队的“生活会”制度，要求全国每个市场在每月2号、10号、20号的经理、部长会议，都有1-2小时的各种形式的民主生活会，让干部敞开心扉，把一些想法讲出来，特别是经理要认真的反省自己，多发现自己的不足，这样部属才敢畅所欲言，讲出自己的想法，经理坦诚地与部属交流才能赢得下属的真心，解除他们的各种后顾之忧，一门心思做市场，真正让各个市场成为一个团结、务实、高效的团队。

C、沟通种类：

D、沟通产生的效果：

达到一种生活上的朋友，工作上的上下级关系和合作伙伴。

E、分公司建议的沟通表：

分公司层级考核与工作推进表格

在管理中首先建立完善的层级考核体系：公司总部——市场部——销售部——办事处——促销组，以建立常规考核制度。

日常考核与月底考核，季度考核相结合的原则。

坚持考核工作及时性，使考核工作与员工的奖励、晋升、选拔挂钩。定性考核与定量考核相结合，除看市场业绩外，参与考核的还有管理能力、业务能力、行为方式、思维方式、敬业精神等。

A、分公司任务推进表的建立，按预期的时间、任务的落实、场次及活动的表明；

B、本月分公司的培训计划表，在分公司形成一种学习的氛围；

C、列出销售拱形图 目的 （计划量与实际量的对比）

列出销售曲线图 目的 （上月完成情况与本月完成情况对比）

会议的准时召开

月初营销会议的传达，活动三会即晨会、例会的准时召开。

会议中的三个反对：反对会而不议、议而不决、决而不行。

每个人必须知道：“开会+不落实=O，布置工作+不落实=O；

抓住不落实的事+追究不落实的人=落实”。

管理分公司的四种领导模式

命令式：如果你一定要完成一项及其复杂的工作，而你的职员经验不足，工作不主动，且时间紧急，但你又必须完成，最适合命令式领导模式。

指导式：如果员工比较主动，且具有丰富的工作经验，你适合选择指导型的领导模式。

扶持型：如员工对所要求的技术娴熟，而你又与员工关系比较密切，你适合选择扶持型领导模式。

委托型：当你与员工的关系十分密切，而且他们完全可以胜任此项工作，可以放心的让他去干，这时选择委托型的领导模式。

如果你把此四种基本领导模式与职员的特点和工作经验结合起来考虑和使用，会使你的管理水平上一个台阶。

业务终端管理

作为一个分公司下面各个终端是本分公司销量回款的重要部分，必须合理利用此部分资源。

终端概述：买与卖的结合点。

终端建设管理：终端主要分为软终端和硬终端。1、软终端建设：主要是指客情关系的维护。软终端的建设主要包括：联谊会召开；店员的培训；销售的积分竞赛；小礼品的馈赠；电影式的招待会。2、硬终端的建设主要包括：台卡的摆设；展板的设置；招贴画POP张贴；条幅的悬挂；灯箱的制作与维护。

送货结款的种类：先款后货；现款现货；代销；压批借款；滚结。

渠道的类型：扁平式的销售网络与常规式的销售网络（上图）。

优点：环节少；商家的利润丰厚；货物流向易管理。

缺点：管理较困难；容易造成呆死帐；价格不稳定。

优点：渗透市场快；减少厂家的工作量；铺货率高；厂家承担的风险小；价格可以保证；易于管理。

缺点：首推率较低；工作不能细化落实；终端软硬包装不够到位，需设立专门的客情维护部门。

实践中如何管理终端？

终端维护却是终端问题中十分重要的一个环节，俗话说：“攻城容易，守城难”，终端维护是一项长期而艰苦的工作，要在“简单”的持之以恒的工作中，让你的产品永远与众不同，闪亮、耀眼，这就是终端维护的核心。

（1）终端维护的内容：

日常维护：在日常走访终端时，对产品陈列和宣传的摆放进行维护。

重点维护：对易被竞争对手破坏的“问题终端”实施每天维护。但采取必要的手段搞好客情。对于周末终端客流量大，有针对性地在周五对此类终端进行维护。

产品维护：产品陈列数量减少或两侧仍有陈列空间的要增加陈列数量，产品摆放位置不理想要力争调整过来。

销售：及时补货，防止断货，防止冲窜货。

促销：不定期的在店内进行各种促销活动，拉动销售。

宣传品的维护：宣传品摆放整齐、到位。

宣传品种类要越多越好，海、陆、空三维一体宣传。

宣传品是最容易破坏的一环，因此，要勤补充、勤整理。

（2）做好终端维护必须做到：

定点、定时、定线巡回拜访。业务员每人都负责一数目的终端网点，按照拜访路线和拜访效率，定期对每个终端进行走访，各业务人员应对自己区域情况进行全面的了解与调查，确定各种类型网点的分布情况，再确定不同类型度的拜访效率，根据最优交通线路设计拜访路线。

定好计划。做好上述工作的基础是制定每项工作的标准：自己每周、每天拜访多少店次；不同类型终端应保持什么水平的安全库存（一周还是两周，这直接影响拜访效率）；不同类型终端怎样陈列产品；不同情况的终端应做怎样的包装宣传；根据各店的实际情况制定出各店的客情攻关计划。

（3）拜访出发前的准备工作：

A、销售手册内容：

公司介绍：我们是一家多么伟大且有实力的公司，公司发展背景，经营理念等。

市场介绍：我们产品的市场是这样的，我们产品在市场上的竞争地位是这样的。

产品介绍：我们的产品是______，我们的产品分布不同的地方是______，消费者喜欢我们产品的原因是______。

陈列规范：如果这样陈列我们产品会______，能给你带来________。

宣传计划：这是我们目前的宣传方式与计划，以后还准备怎样宣传_______。

促销计划：这是我们的促销计划，实施这些活动，会给你带来额外销量等等。

B、销售包里装什么：包装宣传品，笔、记事本、包装工具（如胶带、刀）等，挂布，名片，售后服务卡，赠品等。

C、拜访记录本。拜访记录本是终端人员记录和监控店内产品销售、库存、价格、陈列、促销、产品信息等方面状况的基本工具，拜访事后，迅速地使拜访记录整理到自己的工作日记中，留作下次拜访前的参考。

D、做好客情关系。一方面是营业员的关系，多拜访、多慰问、有礼貌、讲信用、投其所好、搬东西、接孩子、提供生活信息等，公司定期举行营业员联谊会，如座谈会、培训会、电影晚会、聚餐会等。一方面是终端业务经理的关系，了解其所爱，投其所好，有共同的语言交流，产生亲近；每逢节日送合适的礼品增加感情；公司的促销活动有选择地考虑在他的店做；把市场信息传递给他，让他感觉从业务上，日常生活上都成为朋友。当然象客户其它部门也要沟通，如财务部结款，企划部店面包装，售后部重点推荐等。

外联管理

外联工作是一个分公司工作中的重点，直接影响工作与活动是否能够正常的开展。能否为公司营造一个良好的经营环境，是对分公司经理的重要考验。其实许多被罢免或自动辞职的市场管理者，他们的问题大部分是没有过外联造成的。

分公司经理有许多刚刚上任，只顾冲销量，不注重外联建设，没有将外联工作与营销工作同步推进。当发生外联事情时由于没有外联意识，没有思想准备，经理拿不出措施导致市场随之下滑，员工人心涣散，从而造成管理混乱，经理对市场丧失信心，无所作为，最终不是被开除就是辞职。

外联拜访的一般规律：

（1）事前打招呼：在某些地区进行宣传之前，作为主管首先要稳住局面，避免事件的扩大，将事件先进行汇报，办事处的工作照常开展，多拜访然后进行分析，对外联部门主管进行分析，然后通过对事件性质和主管人性格定出相应的解决方案。

管理公司流程规范 篇4

影院管理公司

YYGL[2014]1号

关于影院各部门流程规范

根据2014曲靖会议精神，贯彻落实公司规范影院发展的方针，经总经理室批复，现就公司所属影院的各部门操作流程进行统一规范管理：

1、上报流程部门

本次上报流程包含3个部门，分别为票务，场务，机务。

2、上报流程时间

本次上报流程截止时间为2014年10月10日23:59。

3、上报流程方式

本次上报流程方式通过邮件上报，上报地址： 管理公司QQ交流群（群号：41239673@qq.com）。

4、上报流程邮件格式

邮件主题：影院名称部门流程上报日期 邮件附件：影院名称部门名称最后修改日期

5、上报流程人员

本次上报流程人员必须是影院经理。

6、上报流程内容规定

本次上报流程内容是已经经过主管、经理整理好的上班流程内容，作为公司和影院管理公司到影院实地考察检测的依据，必须具备实用性、时效性和可预见性。

7、上报流程内容规范

详见各部门流程规范。规范内容依照各个影院实施结果可自行增加要求，但是不能减少现有条款。

一、票务流程：

1、票务部门准备工作 准备工作开始和截止时间； 票房、票台卫生内容；

网络、售票电脑、电视机、POS机等机器设备的检测内容； 售票系统、排片信息检测内容； 会员卡、票券等准备内容；

微信、微博、飞信、QQ群信息发布内容； 了解全天放映影片的各种基本信息内容；

2、票务部门售票咨询工作 咨询工作服务要求； 咨询工作记录和反馈要求；

票务售票各个环节基本流程和要求（现金售票、会员售票、会员预订票、会员办理、会员升级、会员补办卡等）；

票务售票环节中得其他添加内容（临时添加活动流程，POS机使用流程，微信、飞信等会员信息添加流程）；

3、票务结算工作

票务每日结算时间； 票务每日结算内容流程；

票务每日结算的各种交接表格内容； 票务人员最后离开票房前票房物品摆设要求；

4、票务人员的其他要求

票务主管：每月跟财务或办公室核对票款内容；

票务主管：每月跟财务或办公室核对各种物品的使用情况内容； 影院各种快递接收、分发记录内容； 票务人员的仪容仪表工作要求；

票务人员关于修改各种票据和记录表格的要求； 票务人员上下班、离开票房要求； 票务人员使用礼貌用语、服务态度要求；

票务人员有事请假规范； 票务人员违规处罚内容； 票务部门遗失物品赔偿内容；

5、其他内容

票务部门和影院其他部门对接内容；

关于各个影院自身情况不同，票务部门需要做的事情流程内容。

二、场务流程

1、场务部门准备工作 准备工作开始和截止时间； 各种消防器材检测内容； 各种灯具电源检测内容；

各个放映厅内、售票大厅器材、桌椅检测； 各个放映厅内、售票大厅的卫生；

各种电影海报、X展架、其他宣传物品的摆设内容 ； 各种器材、灯具损坏记录、上报内容； 清楚每日排片的具体信息；

了解全天放映影片的各种基本信息内容；

2、场务部门检票工作 检票咨询工作服务要求；

场务检票各个环节基本流程和要求（入场前厅内灯具检查、提醒观众入场、撕副券票、引导入场、副券回收、正片开始前后灯具的管理等）；

场务检票过程中处理观众自带食品、非对号入座等的具体流程；

3、场务部门巡场工作

场务每场次巡场时间； 场务巡场检查厅内观众内容； 场务巡场检查影片放映内容；

场务巡场中处理突发情况内容（比如停电等）；

4、场务部门清场工作 场务清场工作时间和流程；

场务清场工作发现观众遗落物品的上交、记录内容；

5、场务人员的交班工作

场务每日下班前厅内外清理工作内容； 场务每日下班前各种器具检查记录内容； 场务每日下班前各种灯具、电源检查记录内容；

6、其他内容

场务主管：每月跟财务或办公室核对各种物品的使用情况内容； 场务人员的仪容仪表工作要求；

场务人员关于修改各种票据和记录表格的要求； 场务人员上下班、离开放映厅等要求； 场务人员使用礼貌用语、服务态度要求； 场务人员有事请假规范； 场务人员违规处罚内容； 场务部门遗失物品赔偿内容；

关于售票大厅等各种宣传物品的及时整理工作内容；

7、其他内容

场务部门和影院其他部门对接内容；

关于各个影院自身情况不同，场务部门需要做的事情流程内容。

三、机务流程

1、机务部门准备工作 准备工作开始和截止时间； 机房内消防器材检测内容； 各种灯具电源检测内容； 放映设备、3D设备的检测内容； 根据排片表，检查各个放映影片内容； 机房内各种放映设备、线路的卫生； 清楚每日排片的具体信息； 了解全天放映影片的各种基本信息内容；

2、机务部门放映工作 机房内温度要求； 放映工作前的开机流程； 每部影片放映的具体流程； 放映工作后的关机流程；

每部影片放映过程中的具体技术要求；

3、机务交班工作

每日放映情况记录内容要求； 下班前的各种机器设备关闭内容；

4、其他内容

机务主管：每月跟财务或办公室核对各种物品的使用情况内容； 机房内删拷影片记录内容和要求；

机房内删拷影片密钥、延期密钥等记录内容和要求； 机房突发情况（比如停电）处理内容； 定期清洁机器设备流程内容； 机务人员临时离开机房的管理内容； 机务人员有事请假规范； 机务人员违规出发内容； 机务部门遗失物品赔偿内容；

5、其他内容

机务部门和影院其他部门对接内容；

关于各个影院自身情况不同，机务部门需要做的事情流程内容。

公司员工通讯管理规范 篇5

员工通讯管理规范

为保证公司信息、指导及时有效的进行上传下达，现根据我公司实际情况制定如下通讯管理规范。

凡正常工作日，全体员工必须保持通讯工具畅通；国家法定节假日，值班人员必须保持通讯工具畅通。如因员工通讯工具不畅通导致公司信息不能及时传达到员工的，作如下处罚：

一、关机、停机导致公司信息、指示不能及时传达到员工的，给予当事人50元/次的处罚；

二、无应答，且一小时内不回电话的，给予当事人100元/次的处罚；

三、收到短信不回复的，给予当事人50元/次的处罚。

本制度由行政人事部制定，经公司办公会议核准后予以实施，行政人事部将根据公司实际情况，定期对本制度进行修订，本制度解释权以及修订权归公司行政人事部。本制度自颁布之日起实施。

XXXXXXXXXXX公司

担保公司经营管理规范化建设报告 篇6

为了规范公司经营行为，加强内部管理，防止担保违规情况的发生，利用公司内部分工相互制约、相互联系，而需要制度化管理。

第一节公司内部管理制度

1、综合管理制度：主要包括文秘、文档、车辆行政事务方面的制度等。

2、人事劳资管理制度：主要包括员工招聘录用，岗位职责，实习培训，考勤休假与薪酬分配制度等。

3、资产财务管理制度：包括公司在资金运用、资产管理和会计核算方面的制度。

4、激励机制：公司注重对员工的激励，以鼓励员工积极工作，同时也利于吸收社会有志之士投身于担保事业中来。由于担保的特殊性和风险控制的需要，公司的激励机制更加注重与约束机制相结合，采用以基本薪金加奖金的模式，即以一定的基本薪金以及各种必要的社会保险作为员工必要的生活保障；以业务激励，实行项目经理责任制，资金也绩效挂钩；采用与整个公司未来发展挂钩的方式，从而把员工的个人利益与公司和短期利益和长期发展有机地结合起来形成整体利益，能够解决对员工的激励和约束问题。另外，采取培训费用报销政策鼓励员工积极在外参加进修，以提高业务水平。

第二节风险控制制度及措施

风险控制制度主要包括担保业务操作程序、工作标准、业务承1

接、项目分配、合同管理、业务台账、风险控制、代偿及追偿等制度。

1、日常业务管理。公司制定了一系列业务流程和服务质量的管理制度与操作手册，建立健全完备的业务制度，如《担保业务暂行办法》、《投资业务管理办法》、《项目审核实施细则》等，实现了标准化的制度管理，员工上岗前首先要经过培训和考核认证。公司按金融服务标准要求操作担保业务和担保投资业务。风险管理部门负责督查业务操作规范、服务质量以及担保项目风险控制水平。

2、风险防范与管理。企业内部管理是金融风险防范的最重要环节之一。公司采取多种组织形式，对投资风险进行管理。设置A、B角项目审查，担保部、审核部、经理办公室评议，评审委员会和股东会等多道“防火墙”来防范经营风险。

3、建立信用评估机制。信用担保最大的风险是被担保者的资信风险。因此，应对申请担保企业的资信变化过程进行深入、详细的调查。评定企业的透明度和可控度，分析企业财务结构的变化情况，计算和推算企业的赢利能力。风险控制应坚持全面深入和量力而行的原则，采用跟踪管理和及时控制的方法。同时，国家正在建立的信用评估机制，也为这一风险的防范提供了有力的保障。

4、建立风险转移和联合担保机制。把银行、企业、担保机构三方统一考虑，形成一个有三方组成的担保咨询机构，开展法律、会计、税务等各种咨询服务，形成有效的扶优扶强体系，争取国家各级担保体系的支持。获得再担保和联合担保合作。当发生代偿时，银行担保可以按一定条件从再担保机构得到一定补偿，从而大大降

低担保风险。另外，联合担保也是分散转移风险的有效方法。

5、其他措施。加大项目的审核力度，以及对担保、投资项目进行严格科学的可行性研究与论证，严格按照公司制定的各项制度规范运作，力求最大限度地控制风险。

XXXX担保有限公司

为规范公司经营管理 篇7

一、探索实践档案数字化建设

近年来, 随着计算机技术、扫描技术、数据库技术、多媒体技术、存储技术等现代信息技术的迅速发展和应用, 档案数字化已成为必然趋势。根据档案工作的发展和需要, 我校实施部门立卷归档制度, 并广泛使用“南大之星档案管理网络系统”。实行档案管理纸质档案与电子档案“双轨制”, 要求各部门不仅要归档纸质文件, 还要自行录入文件目录, 并上传由部门产生的电子文件。非部门产生的纸质文件由档案室扫描后将电子文件返还给部门, 由部门上传到网络系统。归档时纸质及电子文件同期归档。通过部门归档系统和档案管理系统全程实时监控档案归档工作。

我校较早开始启动档案数字化工作, 逐步完成从文件级目录到全文数字化, 从文书档案到基建图纸数字化工程。在没有将数字化外包为学校节省资金的情况下兢兢业业, 集中精力利用三、四年的时间进行档案数字化工作, 建立了档案室库藏档案文件级目录数据库119 472条, 案卷级数据库20 282条, 除少部分具有短期保存价值或为保护档案实体免遭二次破坏的档案, 档案室完成了95%库存档案数字化。目前, 档案室不仅形成了全部库存档案目录和全文数据库, 而且各部门档案材料逻辑归档全部通过档案管理系统进行, 档案目录、全文浏览和下载都可通过网络实现。现在提供档案利用主要通过档案管理系统完成全文浏览、检索和下载打印, 或通过网络传输电子文件, 避免利用档案原件, 提高了档案提供利用服务质量和效率, 在毕业生应聘工作、全国干部档案核查认定井喷式利用需求时发挥了巨大作用。

二、主动开展档案编研工作

档案编研工作是提升档案管理水平的途径、开发档案信息资源的手段、保护档案原件的方法, 是满足特殊利用需求, 深化和拓展档案利用服务的有效措施。

我校档案室人员在坚持依法管理档案, 以制度建设档案队伍的同时, 明确责任, 扎实敬业, 担当起“为校守史、服务师生”的使命, 深度挖掘馆藏资料, 积极开展档案编研工作, 编制了实物档案 (名人字画篇) 汇编、校级领导任命汇编、全宗指南、大事记、档案管理制度汇编、毕业生集体照集锦、离任领导工作纪念册“永远昌盛”。

一是在档案管理中, 发现存在亟待维护或整理的特殊载体档案, 比如名人校友为学校赠送的字画墨宝, 载体为薄软的宣纸, 极容易破损。我们首先将库存所有字画进行编号, 提取并查证实物档案相关信息, 如题字的内容、作者、时间、背景等。委托专业机构对整理完毕的字画进行统一装裱, 并进行数字化处理, 最终制作成册, 形成专题汇编成果《哈尔滨学院实物档案汇编———字画》。

二是以本单位现实需求特点为出发点, 满足档案用户特殊需求。比如《哈尔滨学院校级领导任职情况汇编 (2000年———2013年) 》。该汇编是为满足组织部、人事部门定期查阅校级领导任命文件需求而编制的。汇编以个人为单位, 系统展示了将校级领导从上任到职级变动、离任的过程。档案室利用搜集材料的过程, 去粗取精, 将自哈尔滨学院成立以来历任党政领导进行梳理, 形成名录。汇编为查询校级领导任命相关信息节省了人力、时间, 也为修史编志提供了可靠素材。

三是精细管理制度在先。制度建设是档案工作的重要组成部分。根据我校档案工作的实际需要, 依据国家省市档案管理相关条款, 重新修订学校各项档案制度, 并将哈尔滨学院档案制度汇编和哈尔滨学院全宗指南分别印刷成册。

三、积极争取领导重视和支持

档案工作是否能做到位, 除了档案员自身素质问题, 更重要的是单位领导重视程度。在组织管理体系上, 学校采取多种措施, 明确了档案工作管理职责, 从管理体系、人员队伍、专项经费上都给予了有力支持和保障。建立健全了档案组织机构, 成立了档案管理委员会和领导小组, 校长亲自主抓学校档案工作。委员会下设办公室, 由党政办公室主任和档案室负责具体业务开展, 并组建了适应学校特点与发展的“学校———档案室———各部门 (二级院) ”三级联动的专兼职相结合档案管理队伍, 即以各处室、二级院兼职档案员35名, 服务器维护人员1名组成了覆盖全校各部门分支的档案管理网络模式。网络模式中层次不同, 分工明确, 各司其职。我们建立了QQ群档案管理网络平台, 对档案工作中遇到的各种情况随时交流, 使档案资源有效共享, 提高了档案工作的效率。

同时, 学校将档案经费列入了年度财政预算, 每年预拨档案建设专项经费, 确保费用实报实销, 完全满足了档案工作的需要。

为规范公司经营管理 篇8

关键词：油公司;加强;工作作风;人文关怀;文化引领

中图分类号：D6 文献标识码：A 文章编号：1671-864X（2015）02-091-02

党建思想政治工作是企业核心竞争力的有机组成部分，是企业实现科学发展的关键因素。随着企业的发展，油公司管理模式下的党建工作重心要适应新形势的发展要求，逐渐做到适、实、新，这就要求我们不断发挥集团公司“五个作用”，从而实现“六个转化”。

一、加强班子建设，发挥党组织的战斗堡垒作用

新型油公司管理模式要求我们要进一步解放思想、转变观念，攻坚克难、敢于碰硬，在落实好已有制度措施的基础上，坚决破除一切妨碍科学发展的体制机制弊端，以更大的勇气和智慧把握好、推进好体制机制改革。

（一）建立健全党建制度，规范基层党组织管理。按照发挥“五个作用”，实现“六个转化”的基本内涵和相关要求，采油厂党委从体制、机制上全面梳理各党支部在“围绕中心、服务大局、保障生产、服务群众”等方面的政治资源和核心优势，通过基层党建工作方式创新、工作内容拓展和党建工作绩效考核体系完善，把党组织的政治核心作用转化为推动采油厂发展的领导力。

制定和完善采油厂“领导班子议事制度”、“三重一大集体决策制度”及“基层队三重一大决策制度”，完善监督约束机制，强化执行力。对于涉及采油厂生产经营、重大项目、重要人事任免及大额资金使用等信息，严格按照“三重一大一事两报告制度”，每月5日前向纪委汇报上月“三重一大”决策事项，主动接受监督，保障了职工对事关队伍发展、职工利益的大事应该享有的知情权，利用“三会一课”制度要求职工代表对厂领导班子及基层队班子阶段性的工作提出意见或建议，以此来充分调动职工参与民主管理的积极性。

（二）大力加强基层班子建设和队伍建设。采油厂党委坚持公正、公平的原则，坚持正确的用人导向，把想干事、能干事、干成事的干部用起来，把德才兼备、埋头苦干、群众公认的干部用起来，把一专多能，一人多岗的复合型人才用起来。

根据年度科级干部述职测评结果，采油厂调整和补充了一批素质硬、能力强的干部队伍充实到采油队班子中，共调配党支部书记3人，技术副队长2人。为确保新提拔的干部尽快适应岗位要求，安排新任命的党支部书记参加了局組织部开展的党支部书记培训班，培训归来第二天，由党委书记亲自带队，赴大牛地学习调研，调研结束后要求各党支部书记结合基层党支部建设，加强基层班子建设，基层队伍建设，促进干部的团结、增加职工对干部的信任和支持。

（三）发挥党员先锋模范作用，为生产提供保障。采油厂党委结合实际，以积极组织党员学习理论知识为前提;以积极组织党员参加政治学习和各种政治活动为重要体现;以精益求精，做好本职工作为根本要求。充分发挥党组织战斗堡垒作用和党员先锋模范作用，推动企业生产发展。

近年来，涌现出了一些优秀的党员典型人物。基层队井站长李晋生从事野外一线十五年，他时时以身作则，处处发挥模范带头作用。通过“传帮带”的方式对新职工进行手把手教学，组织现场操作。一个党员就是一面旗帜， 采油厂为生产任务完成发挥了党员的先锋模范作用。

（四）开展岗位培训和轮岗制度，提升干部职工整体素质。结合采油厂实际，厂党委多次派技术骨干、管理人员近20人次先后赴胜利油田、中原油田学习参观，进一步完善了我厂基层管理和基层岗位练兵机制。

二、改进工作作风，密切联系群众

当前，采油厂正处于定北和麻黄山大发展的关键时刻，迫切需要转变工作作风，弘扬艰苦奋斗的创业精神，倡导厉行节约、杜绝浪费的风气，进一步强化精细管理，抓好节约挖潜、降本增效工作，不断提高发展质量和经济效益，推进采油厂持续快速有效发展。

（一）严格落实“八项规定”具体措施，加强党风廉政建设。采油厂党委要求全厂党员干部率先垂范，以身作则，树立起良好的作风形象，从精简会议活动、控制公务接待、精简文件简报和新闻报道，强化廉洁自律意识。并为广大党员干部购置了《反腐倡廉读本》，要求在规定时间内提交学习笔记，还邀请盐池县检察院为领导干部开展了《预防职务犯罪讲座》。

（二）围绕生产管理，开展结对帮扶。厂领导班子成员按照分工亲自抓科研生产，与有关部门负责人定期到对口联系的基层单位，与基层职工零距离沟通，面对面地解答职工的疑惑。各部门主要负责人组成生产管理帮扶小组，针对职工关心的热点、难点问题，及时到井站、班组进行专项帮扶。

三、注重人文关怀，提升队伍的和谐建设水平

“构建和谐社会，打造和谐企业”这是当前和今后一段时期我们党努力奋斗的目标。为此，采油厂党委注重人文关怀，提升队伍的和谐建设水平。

（一）晋升通道促和谐。无论是管理层面还是岗位竞聘过程中，采油厂畅通人才成长通道，让有能力的人脱颖而出，除局、分公司明确的薪酬待遇无法调整外，其他的在采油厂政策允许范围内一视同仁，即：同等竞聘，同等荣誉，让劳务工有心的归属;同等考核：对正式工的奖励激励约束同样用于劳务工，把大家的心聚到一起。人才管理上，采油厂实施评聘分离，通过能力大小、承担的责任大小来确定工资待遇的多少。

（二）家企活动促和谐。厂党委从生活上关心和帮助职工，做到“三到家”，即：婚庆喜事“祝贺到家”;生病住院“探视到家”;特殊困难“关怀到家”。树立“职工利益无小事”的思想，凡是涉及职工切身利益和实际困难的事情，都会竭尽全力去办。厂领导每月亲自与职工一同来营造“温馨之家”的氛围，让职工感受到来自企业大家庭的温暖。

围绕“十二五”发展目标和采油厂全年生产任务，厂党委积极培育员工正确的价值理念、职业道德和岗位素养，通过加强宣传思想工作，内聚人心，外树形象;通过形势任务教育、思想动态分析、“家企文化”建设、“三基”创建等措施，使积极的、先进的、健康的文化理念融入到岗位职责、工作标准和行为规范中。强化正面宣传引导，进一步增强广大员工的忠诚度和归宿感，持续提升采油厂的影响力。充分发挥典型带动作用，倡导正能量，积蓄正能量，通过自身影响力、作用力的发挥，帮助职工解决生活、生产中的困难，通过党员干部个人作用的发挥影响区域和谐，切实将广大员工“奉献企业”的自豪感转化为推动采油厂发展的凝聚力。

四、加强文化引领，推动“百万吨”原油梦的实现

自华北分公司提出“千万吨 华北梦”以来，采油厂领导结合实际，多方调研，提出了 “百万吨”原油梦。对采油厂广大干部职工来说，他们常年在野外工作，他们为企业的成长发展而喜悦，一年内，大多数时间都在工区度过，也逐渐适应了这样一种生活。在许多职工眼里，这里几乎取代了家的位置，他们树立了以厂为家、爱厂如家的理念，用自己的辛勤工作努力奋斗，和采油厂共成长。在这里，他们没有大口号、没有大目标、没有大成就，但在他们心里有两个词：感恩、责任。在他们看来，随着企业的不断发展，就会有更多施展才华的机会，只有企业做大了，发展了，个人才会有发展的基础和环境，个人的梦想才能够实现。采油二厂全体干部职工上下同心，振奋精神，埋头苦干，他们将个人荣耀与企业发展紧密联系到一起。厂党委倡导关心一线员工，与一线员工心连心，梦连梦，同时关心干部职工成长成才，了解每个人的思想动态，成就每个人的梦想，力争实现采油厂“百万吨”原油梦，为“千万吨华北梦”的实现贡献更大的力量。

关于公司公文规范管理的通知 篇9

XXXXXXXX Co.,LTD

□□□〔2011〕□□号签发人：

关于公司公文规范管理的通知

各部门：

为提高公文处理的质量和效率，规范公司经营管理类文件，现将公文规范管理相关要求通知如下：

一、部门级文件由各部门起草，部门经理审核，分管领导审批，部门自行印发。部门自行存档后，向总经办备案一份。公司级文件和对外文件一律交由总经办统一印发。

二、根据公司实际，确行公文种类有：决定、通报、通知、通告、报告、函、会议纪要、请示、批复、意见十种。内部行文的字体统一规定：红头文件标题用一号宋体加粗；正文用三号仿宋体。其他内部文件标题用二号宋体加粗，正文用4号宋体。具体格式、行文规则、收发文办理等参照《公文管理制度》，详见附件。

三、鉴于公司通知运用情况居多，特公布通知标准格式（后附），望参照执行。本通知自2011年3月1日起施行。

附件： 1.《公文管理制度》

2.XX公司公文主题词表

3.通知标准格式

二〇一一年二月二十五日

主题词：文秘工作 公文 管理 通知

抄送：总经办。存档：1份共印： 份编写：审核：

担保公司：在规范和探索中前行 篇10

关键词：中小企业融资 担保行业 监管体系

近年来，为了促进中小企业发展，改善中小企业融资难状况，我国各级政府加大对担保公司的规范和扶持力度，融资性担保业务持续快速发展，且市场需求从间接融资市场扩展到直接融资市场，为担保公司的发展提供了良好的机遇。但从总体来看，担保行业发展仍面临不少挑战，促进和规范担保行业发展，还需要政府以及担保行业不断探索和努力。

我国担保行业发展及监管的总体情况

（一）担保行业快速发展，担保体系实力不断增强

在政府的重视和扶持下，受中小企业融资需求推动，担保行业快速扩张，担保公司数量、资本实力和业务规模均大幅增长。近3年来，融资性担保公司实收资本年均增长36%，在保余额年均增长37%，融资性担保贷款余额年均增长28%，全行业担保业务收入年均增长30%。截至2012年末，融资性担保公司实收资本和在保余额分别达8282亿和21704亿元。此外，自2009年起省级再担保公司逐步设立，再担保公司针对中小型融资性担保公司的间接融资性担保业务开展了一般责任及连带责任再担保，在一定程度上增强了担保体系的担保实力。据不完全统计，2012年末全行业再担保余额超过1500亿元。

（二）担保业务品种和类型日益丰富，在金融市场中的重要性日益增加

担保公司经营涉及的业务大类主要包括融资性担保和非融资性担保。

融资性担保业务以为银行贷款提供担保的间接融资担保为主。2011年末融资性担保占比约为86.54%，在担保规模和收入贡献方面居主导地位。截至2012年末，担保公司担保的银行贷款余额为14596亿元，占行业总在保余额的67.25%。近年来，伴随着金融脱媒的深化，担保公司也逐步将融资性担保业务延伸到直接融资市场，包括对企业债、中票、短融、中小企业集合票据等公募融资工具的担保，以及对中小企业私募债、信托计划等私募产品的担保。截至2012年末，担保公司在直接融资市场担保余额已达到1619亿元1，在金融市场中的重要性日益增加。

在非融资性担保方面，工程履约等保证担保是传统业务品种，但总体规模不大；保本基金担保发展迅速，截至2012年末，保本基金产品在保余额达638亿元。

图1 担保业务品种树状图

数据来源：中诚信国际整理

（三）我国担保行业监管体系初步建立

由于担保业务种类多等原因，我国对担保行业的管理曾分布在政府多个职能部门。为规范管理和推动担保公司健康发展，建立系统的担保行业监管体系，国务院办公厅于2009年2月发文要求建立融资性担保业务监管部际联席会议制度，实施统一监管。2010年3月，中国银监会牵头的七部委联合发布《融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称“暂行办法”），初步确立了由监管部际联席会议负责协调相关部门，共同解决融资性担保业务监管中的重大问题，融资性担保机构实行省（区、市）人民政府属地管理的担保监管体系。

针对近年来不少担保公司违规经营突出的现状，各属地监管机构在新的监管体系下加强了行业整顿力度，先后完成了融资性担保机构的整顿、审核与发证工作，加强了行业整治。在非融资性担保方面，中国投资担保专家委员会是全国非融资性担保规范指导意见的牵头部门，于2010年成立。2012年该委员会发布了《非融资性担保机构规范管理指导意见》，该委员会的成立及指导意见的发布有利于规范和引导行业健康发展。

我国担保业务发展的主要特点

（一）直保业务

1.债券市场的快速发展和增信需求，为大型担保公司开辟了发展空间

近年来，公司信用类债券市场发展迅速。2012年，公司信用类债券发行额达3.74万亿元，较上年增加1.38万亿元，同比增长58.67%。截至2012年末，信用债托管余额达到7.77亿元，近3年复合增长率为37.63%，市场占比达到30.56%。

随着信用债市场的扩容和活跃，特别是政策鼓励中小企业进入资本市场直接融资，债券发行主体的信用资质呈多元化趋势，信用资质较弱的发行主体对增信的刚性需求增加。自2007年银行退出资本市场直接融资担保以来，实力较强的担保公司逐渐成为提供资本市场公开发行债券担保的重要主体。截至2012年末，担保公司累计为231只债券提供担保，累计担保债券金额达1618.64亿元。2013年5月，发改委表示将加快两类债券的发行审核工作，其中一类中就包括“由资信状况良好的担保公司（指担保公司主体评级在AA+及以上）提供无条件不可撤销保证担保的债券”，这一政策将为主体评级高的担保公司带来更多业务机会。

由于资本市场对担保公司的资信状况有较高要求，只有担保实力强、信用等级高的大型担保公司才有条件进入资本市场开展担保业务。目前为公开发行债券提供担保的公司共有20家，这些担保公司资本实力均较强、股东多为省级政府或央企，其中前5家担保公司累计担保债券188只，占担保公司担保债券只数的81.38%，行业集中度高。因为公开发行债券担保业务单笔金额大、企业信用等级较高而风险相对较低、收入较为可观等，许多大型担保机构均将债券担保作为业务发展的重要方向，市场竞争趋于激烈。同时，单笔金额大、期限长的债券担保对担保机构的资本实力及其长期经营的研判能力提出了更高要求。此外，资本市场业务要求担保公司披露其业务和财务信息，对担保公司的公司治理、财务透明度的改善将起到积极作用（担保机构在保债券发行主体级别分布见图2）。

图2 2012年末担保机构在保债券发行主体级别分布情况 （单位：亿元、只）

（编辑注：在左轴上方加“亿元”， 在右轴上方加“只”；在第一个图例后加上“（左轴）”，在第二个图例后加上“（右轴）”）

nlc202309040538

数据来源：中诚信资讯，中诚信国际整理

注：中小企业集合票据等产品因涉及多个债券发行主体，故债券发行主体级别显示为无级别。

2.非融资性担保业务具有较大发展空间，保本基金担保发展迅速

担保公司除提供融资性担保服务外，也开展非融资性担保业务，如投标担保、预付款担保、工程履约担保和诉讼保全担保等。由于非融资性担保业务较为零散，其总体规模相对较小，但仍有较大市场发展空间。

保本基金是自2010年证监会发布《关于保本基金的指导意见》以来新的非融资性担保业务品种，截至2012年末，保本基金担保业务规模已超过600亿元2。由于单只保本基金发行份额巨大，一般在数亿份到数十亿份之间，目前开展此类业务的主要为几家大型担保公司。鉴于保本基金一般采用CPPI策略（即恒定比例投资组合保险策略）3，担保公司因基金本金损失提供代偿的概率相对较低，证监会规定担保公司对保本基金担保的放大倍数最高为30倍4。由于担保公司开展此项业务的时间不长，其风险度和风险特征还有待观察。

（二）再担保业务

从2009年以来，各省、自治区和直辖市政府相继出资成立了15家再担保公司。再担保公司通过将符合其标准的区域内担保公司纳入再担保体系，期望解决当地担保公司信用实力较弱、与银行合作时议价能力差等问题。这一体系建设也对担保公司起到了监督作用，促进担保公司规范自身经营，推动担保行业整体实力和声誉的提升。

再担保公司面对中小担保机构，提供一般责任和连带责任再担保。一般责任再担保是指当再担保体系内的担保公司破产清算时，由再担保公司对其在保组合履行代偿义务，其主要针对担保机构，是目前再担保公司的主要业务模式，连带责任再担保是指由再担保公司对担保公司或担保项目承担连带代偿责任，当前只对区域内优质的担保公司或项目开展。由于中小担保公司资质、实力和风险控制能力有很大差异，随着再担保体系建设的推进，纳入体系的担保公司不断增加，甄别再担保公司的难度也逐渐加大。在宏观经济不景气的情况下，出于控制风险的考虑，2012年再担保公司的业务对象和业务规模均有所收缩，再担保余额持平或下滑。

我国担保行业发展面临的挑战

（一）宏观经济增长放缓加大小型担保公司经营压力

2012年以来，由于宏观经济增长放缓，工商企业还本付息压力加大，部分行业、地区信用风险暴露，少数担保公司因涉及高利贷发生资金链断裂，行业新设担保机构、实收资本和在保余额的增长速度显著放缓。截至2012年末，全国融资性担保行业共有法人机构8590家，同比增长2.2%；实收资本8282亿元，同比增长12.3%；在保余额总计21704亿元，同比增长13.5%，增速较上年下滑25.6个百分点；其中融资性担保贷款余额14596亿元，同比增长12.3%，增速较上年下滑24.97个百分点。与此同时，担保公司的代偿压力也有所增长。截至2012年末，融资性担保代偿率1.3%，损失率0.1%，同比分别提高0.8个和0.08个百分点。

在严峻的经济形势和行业竞争环境下，小型、民营担保公司经营压力明显增加。2012年民营及外资控股的担保机构数量有所下降，由年初的6834家降至年末的6683家。但另一方面，资本市场的发展和对信用风险缓释工具的需求增加使大型担保公司的业务范围得到拓展，大型担保公司通过开展直接融资担保、保本基金担保、信托计划等私募产品担保等业务，业务品种趋于多元化，并保持了担保规模和业务收入的持续增长。截至2012年末，公开披露信息的11家主要担保机构5（以下简称“主要担保机构”）的在保余额总和达3897亿元，较上年增长34.12%，明显高于行业增长平均水平。

（二）担保公司总体风险管理水平有待提升

经过多年的发展和逐步规范，尽管担保公司在信用风险管理方面积累了一定经验，但仍面临规模较小、人才缺乏、风险管理粗放等现状。担保业务品种的丰富和担保放大倍数的快速上升使大型担保公司对建立精细化资本管理办法和体系日益迫切。

此外，担保公司的担保组合管理意识普遍不足，客户集中度风险上升。2010年发布的暂行办法对单一客户集中度提出了要求，即对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的10%，对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的15%，对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额不得超过净资产的30%。但在实际操作中，个别大型担保公司对单一客户债券担保余额甚至达到净资产的100%，大大超过了监管要求。除客户集中度外，担保公司对行业、地区、品种、期限的集中度均缺乏管理，高集中度风险状况普遍存在，应引起高度重视。

（三）担保行业监管体系亟待完善

尽管我国已初步建立了担保行业监管体系，但监管环境和体系建设方面仍存在诸多问题。

1.存在监管空白，对综合性担保公司评价难度加大

目前担保公司的业务范围和业务品种已大为丰富，再担保、保本基金等新型业务已成为一些大型担保公司的支柱业务。但再担保业务暂无监管政策和依据；保本基金业务由证监会监管，规定了30倍放大倍数。监管空白和多头监管导致对综合性担保公司的评价难度加大。

2.暂行办法可操作性不强

担保公司从事表外业务，具有高杠杆效应，为了备付可能发生的代偿，必须保持自有资金较高的流动性，因此暂行办法规定，融资性担保公司以自有资金进行投资仅限于国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品，以及不存在利益冲突且总额不高于净资产20%的其他投资。由于暂行办法对“其他投资”的范围没有给予明确界定，使担保公司有了灵活操作的空间（主要担保机构投资资产结构见图3）。实际运作中，为了获得更高的收益，有的公司委托贷款占比超过50%，有的投资于房地产和政府融资平台信托计划等高风险高收益项目，导致表内信用风险上升，高流动性资产占比和流动性状况下降，流动性管理压力加大。此外，暂行办法未对各类担保业务的风险责任进行细分，导致对担保责任余额、准备金的计提比例以及放大倍数的计算无统一标准。

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图3 2012年末主要担保机构投资资产结构分布情况

数据来源：中诚信国际根据公开资料整理

3.联席监管制度和属地监管部门执行力较弱，监管有效性难以保证

暂行办法规定融资性担保机构归属各地方政府管理，管理部门包括地方金融办、中小企业局等，而这些机构的人员数量不足、专业水平有限，加上暂行办法缺乏操作细则，导致属地监管部门对担保公司的监管执行力度参差不齐。

（四）适合担保行业的统一风险补偿机制有待建立

由于中小企业风险高，国际上往往通过财政补贴扶持担保公司，以此缓解中小企业融资难的状况。随着国家对中小企业支持力度的加大，扶持融资性担保公司的力度也在加大。

从2006年起，财政部开始在中小企业发展专项资金中安排对中小企业信用担保机构进行支持的专项资金。2010年4月，财政部会同工信部进一步完善了使用专项资金支持中小企业信用担保机构的政策，计划通过资本金补充、业务补助、保费补贴和损失补偿等方式，向从事中小企业融资担保、符合一定条件的担保公司提供每家每年最高不超过3000万元的资金补贴。截至2013年6月末，专项资金累计扶持了4144家/次中小企业信用担保/再担保机构，每年的专项资金金额从2006年的5000万元增加到2013年的18亿元6。除中央财政外，各级省市政府也建立了类似的补贴和基金，鼓励担保公司支持中小企业发展。

尽管补贴总额大幅增加，但相对中小企业的高风险特性，担保公司的风险仍难以得到有效补偿：一是补贴总量与在保余额相比仍然较少，2013年中央财政的补贴金额不足行业在保余额的千分之一；二是上述补贴的发放具有很大的不确定性，与损失补偿不直接挂钩。在经济不景气下，担保公司和再担保公司均持谨慎态度，甚至收缩业务，不利于中小企业和担保公司的良性合作和发展；三是再担保业务面向的担保机构参差不齐，融资性担保业务风险较高，再担保业务作为政策性业务盈利性弱，同时，资本市场业务的发展和投资品种的多元化使部分再担保公司信用风险敞口上升，流动性状况下降，资本压力显现，而中央财政和省级财政并无明确的风险补偿机制，影响再担保公司经营的积极性。

担保行业未来展望

综上所述，当前受宏观经济增长放缓、中小企业经营状况恶化影响，担保行业在保余额增速显著放缓，代偿风险上升，担保公司经营压力增大。尽管再担保体系的逐步建立在一定程度上提升了担保机构的担保能力和谈判地位，但银行在银担关系中仍处于强势主导地位，少数民营担保公司违法违规事件的爆发，使民营担保公司生存环境进一步恶化；且在金融脱媒趋势下，银行信贷业务向中小企业下沉，随着银行对中小企业风险管理能力的提高，银行与担保公司的关系将走向竞争，从而迫使担保公司进一步提高风险管理能力，并积极探索新的业务品种以获得生存空间。

此外，虽然担保公司逐渐成为债券市场上提供担保服务的专业机构，但随着资产证券化和信用衍生产品等金融创新的深入开展，将带来信用定价和风险转移模式的变革，对传统担保业务造成冲击。

考虑到担保行业对促进中小企业发展具有积极作用，笔者认为政府对担保公司的规范和扶持力度将会加强，未来担保公司信用实力的提升主要有赖于自身风险管理能力的提高、产品创新能力的增强、监管环境的改善以及政府更有效的扶持方式和进一步加大扶持力度7。

注：

1.来源于中诚信资讯。

2.数据来源于海通证券金融产品研究中心。

3.该策略由Black and Jones 于1987年提出，核心是让投资者根据个人对资产报酬的要求和对风险的承受能力，设定适合于自己的投资组合保险。该策略实施时，将整个投资组合分为较高风险且预期回报较高的主动性资产（Active Asset），以及较低风险且预期回报较低的保留性资产（Reserved Asset）。在股票和无风险资产的例子中，主动性资产指的就是股票，而保留性资产则是无风险资产。

4. 根据《关于保本基金的指导意见》，基金管理公司申请募集保本基金，应当符合“已经管理的保本基金及拟申请募集的保本基金中，由担保人承担保证责任及由保本义务人承担偿付责任的总金额，不得超过该公司上一年度经审计的净资产的30倍”。

5.11家的担保机构包括中债信用增进投资股份有限公司、中国投融资担保有限公司、重庆市三峡担保集团有限公司、安徽省信用担保集团有限公司、深圳市中小企业信用融资担保集团有限公司、北京中关村科技担保有限公司、北京首创融资担保有限公司、东北中小企业信用再担保股份有限公司、江苏省信用再担保有限公司、广东省融资再担保有限公司、山东再担保集团有限公司，以上担保机构均公开披露了2010年至2012年的审计报告。

6.根据工信部各年公示数据汇总整理。

7.本文涉及的其他担保业务相关数据分别来自银监会网站、融资性担保业务监管部际联席会议办公室、央行《2012年第四季度中国货币政策执行报告》等。