爱建信托计划

2024-07-15

爱建信托计划（精选9篇）

爱建信托计划篇1

爱建信托-重庆鸿业集团正阳物流园项目贷款集合资金信托计划

信托规模： 2.5亿

信托期限： 24个月

年化收益： 100万-300万 9.5% 300万及以上 10%

付息方式：按付息

信托目的：全体委托人基于对受托人的信任，认购信托单位并加入信托，由受托人根据信托文件的规定集合运用信托资金，以信托资金向重庆鸿业实业提供贷款，用于重庆市黔江正阳物流基地基础设施建设项目的建设，闲置资金用于银行存款及投资现金类产品，以管理、运用或处分信托财产形成的收入作为信托利益的来源，为投资者获取投资收益。

资金用途：用于正阳物流园项目的建设

受托人：上海爱建信托有限责任公司

保管人：兴业银行上海分行营业部

咨询热线：4008-654-888

渠道三方合作：010-51299388

利益分配：本信托计划成立起满12个信托月度之日、部分信托单位终止日以及本信托计划终止日为信托利益计算日。

土地使用权抵押担保：鸿业集团以其合法持有的位于黔江区城东办事处下坝路地块、联合镇下坝路(原县丝绸厂)地块、联合镇下坝路(原县丝绸厂)地块及区正阳街道办事处朝阳居委地块的建设用地土地使用权为本信托计划提供抵押担保。四块合计总面积393,311.66平方米，评估价值为8.41亿元，抵押率仅为29.73%。连带责任担保：重庆市黔江区城市建设投资(集团)有限公司(以下简称“黔江城投”)为鸿业集团到期兑付提供连带保证责任担保。

项目背景：正阳物流园黔江正阳物流基地于2003年7月16日经重庆市人民政府(渝府[2003]169号《重庆市人民政府关于同意黔江区等10个区县设立特色工业园区和拓展区的批复》)批准建设，是将于近期作为前期创业园的拓展区实施建设的物流园区。鉴于重庆市作为中心城市在区域性物流组织中的作用和发展规律，以及黔江区已经具备的条件和即将面临的发展形势，黔江区发展现代物流的基本定位为：区域级综合性物流基地，辐射渝东南、武陵山区，为该地区的进出货物的集散和厂商采购和分销提供物流平台。

项目规划与进度：该项目需完成244.76公顷用地范围内土地平整、物流配套服务用房27.13万平方米、道路网络、供配电系统、燃气供应系统、电信系统以及园区必要的配套设施、公共环境、绿化系统等基础设施的建设。项目总投资9.88亿元，目前已开工建设，项目工程已投入约2.54亿元，建设工期约3年，预计2015年底竣工。

爱建信托计划篇2

对比金融类信托产品, 近两年房地产类信托产品可谓“风华正茂”。前者的萎缩是因为股市走熊, 打新股产品“销声匿迹”以及私募基金“搁浅”。后者的增长是由于房地产企业在银行信贷方面的吃紧。

据统计, 2008年发行的集合信托产品中, 投向房地产的信托资金为272.2亿元, 占全部集合信托募集资金的32.16%。这一信托资金发行量及占比, 均较上年明显增长。2007年发行的集合信托产品中, 投向房地产的信托资金为121.52亿元, 占全年全部集合信托募集资金的11.27%。

进入2009年, 房地产信托保持增长势头。从资金投向看, 今年4、5月份用于房地产投资的信托产品分别为12个和11个, 业内人士认为, 短期内房地产领域的投资产品将会明显增多。这也反映出房地产行业融资的谨慎态度已经开始冰释。从5月份信托资金的投向看, 集中在房地产领域的产品共计发行规模为13亿元, 占到当月所有产品的17.07%, 信托产品共计11个, 平均单只产品的规模为11864万元, 仅次于能源类产品, 居第二位。从收益率看, 投资于房地产行业的信托产品年平均预期回报率为7.76%, 为所有信托计划中预期收益率最高的。随着国内金融环境的逐渐宽松, 房地产市场释放出的积极信号正吸引着越来越多的信托公司。

二、中信盛景星耀地产基金集合信托计划——最大的一笔房地产信托基金

去年, 房地产信托的一个典型产品是星耀集团与中信信托合作的天津星耀五洲项目——“中信盛景星耀地产基金集合信托计划”。

2007年, 星耀地产以62.9亿元拿到天津市津南区“天嘉湖”地块。“天嘉湖”地块是星耀地产准备打造其地产奇迹梦想的地方, 这里将要建造一个融汇五大洲建筑奇观的“世界岛”。土地出让协议要求协议签订后3个月内开工建设, 3年内住宅项目竣工80%, 2年半内酒店等经营性公建和非经营性配套项目竣工, 其中酒店规模不小于7万平方米, 其他经营性公建面积不小于33万平方米, 5年内整个区域所有项目要全部竣工。星耀五洲项目规划建筑面积近300万平方米, 其中住宅面积260万平方米, 其余为公建和商用物业。业内人士预计, 项目所有工程所需费用不低于200亿元。这对于任何一个房地产开发公司而言, 都不是小数目。

星耀地产在拍得土地后要一次性支付土地出让金, 其资金量必然受到考验。于是星耀地产敲开了中信信托的大门。2007年12月, 中信信托成立“昆明星耀特定资产收益权投资项目集合资金信托计划”, 实际募集资金人民币30亿元, 预计年收益率25%, 信托期限为1年。有了中信信托30亿元的帮助, 星耀筹齐了全部地价款。星耀集团与中信于2008年11月提前终止了信托计划, 代之以“中信盛景星耀地产集合信托计划”, 数额达68.9亿元。这是国内有史以来最大的房地产信托基金, 实际融资36亿元。融资规模已经超过2008年10月份唯一一家在香港挂牌的内地房地产公司人和商业逆势IPO的规模。

该信托计划引入了“夹层融资”信托的元素。这份总规模68.9亿元的信托基金被分为3个级别:超优先级、优先级和次级, 其中超优先级与优先级为债权, 次级受益权为股权类型。其中超优先级规模为11.5亿元, 主要针对机构及高端自然人对外公开发售, 超优先规模部分的年收益率为14% (其中包括2%的认购费) 。优先级规模为24亿元, 由中信集团及中信信托认购, 此外还有32.9亿元次级规模由昆明星耀集团认购。

为了使该信托计划得以顺利发行, 星耀地产支付了相对较高的收益率, 而且中信信托还运用了一系列增信手段来保证超优先级和优先级投资者的权益。首先, 由昆明星耀将已投入的32.9亿元作为次级受益人, 并且该期限为5年, 以确保对该项目负责。其次, 该信托计划在持有天津星耀公司100%股权的同时, 还持有昆明星耀集团公司持有的昆明房地产项目收益权、云南长丰房地产公司49%股权的预期利润收入和股权处置收益以及天津星耀公司项目销售收益权。

据专业人士分析, 在目前监管层的框架之下, “股加债”模式或将成为未来房地产信托基金产品的主要模式。因此, 该产品是一个对以后房地产信托基金有积极意义的成功产品。

三、房地产信托融资的风险

目前, 中国房地产企业可选择的正常融资渠道无非五种:发行股票、发行债券、银行贷款、房地产信托基金、房地产投资信托基金 (REITs) 。去年, 对大多数房地产企业而言, 融资渠道实际上已经封闭。星耀选择了最符合项目融资特点的房地产信托基金, 融资速度比较快, 不仅解决了开发企业现时的资金困境, 随着项目进展的资金需求, 星耀还可以提出计划, 追加融资。

但是, 目前房地产信托融资机制毕竟还不够完善, 个中风险不应忽视。

首先是房地产项目本身的运作风险不容忽视。因为房地产项目往往具有高杠杆性, 开发企业通常以较少自有资金, 通过贷款等方式撬动大规模的地产项目, 这本身就存在高风险。而房地产项目对资金链的高要求, 导致一旦融资受阻, 项目将面临巨大困境。另外, 即使未遇到融资困境, 如果房地产项目本身运作不顺, 将来销售出现问题, 资金有可能无法及时回笼。在这种情况下, 投资者的利益能否得到保障, 只能寄希望于担保方或抵押物等风险控制手段。有人曾因为中信盛景基金的级次设置提出过质疑, 认为星耀贱卖项目。星耀集团相关人士承认, 本来希望发行的期限更长的信托计划, 但只能先搞短期产品, 不排除资金回笼慢的话, 再把信托融资延期下去。

其次是房地产行业系统性风险仍然不确定。虽然近期房地产市场有所好转, 但宏观经济环境和房地产市场基本面并未得到根本扭转, 发展前景难以判断, 房地产市场可能会出现房屋销售困难, 融资方无力还款的情况。另外, 目前各类金融资产相对顶峰时期普遍贬值, 企业信用等级和担保能力有所下降。这一方面导致了房地产信托产品的抵押和担保等保障措施的有效性缩水, 一旦第一还款来源出现异常, 投资者面临的风险加大;另一方面, 房地产开发企业在融资时需要将更多的资产设置抵押或质押, 间接拉升了融资成本。中信要求星耀在2009年归还风险投资13亿元, 在楼市调整期, 星耀是否能迅速回款, 也存在一定变数。

第三种风险是合规性风险, 主要包括房地产信托产品对融资资质的审查、项目运作前景的分析、抵押或质押物的估值是否客观审慎等。另外, 在前期部分房地产信托产品的运行过程中, 由于受托人追逐利润而出现的违规操作等问题也可能对投资者造成损害。

爱建信托计划篇3

爱建股份在核心竞争力分析中特别提到，爱建信托的信托业务规模和信托业务收入增长均在100%以上，信托公司的监管评级也进一步提高到了3级。

但《投资者报》记者注意到，高成长的背后现实是，其信托规模长期被甩在行业倒数。2012年经历新牌照的换发、20亿增资扩股的完成，以及哈尔滨项目的兑付，历史遗留问题逐一化解，似有重回江湖之意的爱建信托，下一步将面临团队建设和产品线调整的双挑战。

20亿大手笔增资

根据爱建股份2012年年报，截至报告期末，其全资子公司爱建信托总资产约28.49亿元，净资产约27.87亿元，业务规模和信托业务收入增长都在100%以上。

一年中，其先后完成换牌、增资和历史遗留问题化解等三大关键性工作。

去年12月27日，爱建股份召开第五届董事会第80次会议审议通过了《关于公司所持“哈尔滨信托计划”终止暨信托财产分配的议案》，耗时多年的爱建信托对设立的哈尔滨项目信托追索和信托财产分配才画上句号。。

爱建股份董事会同意公司及控股子公司上海方达投资发展有限公司持有约3.87亿元份额的“哈尔滨信托计划”终止及信托财产分配方案。

此外，去年年中，爱建信托的注册资本由10亿元人民币（含外汇资本金500万美元）增加至30亿元人民币（含外汇资本金500万美元）。这使得公司注册资本一跃跻身行业第二，仅次于平安信托的69.88亿元。

自《信托公司净资本管理办法》（下称《办法》）实施以来，面对行业竞争的加剧和净资本的缺口，不少公司通过增资的方式来达标、扩宽产品线，虽然单纯的增资对《办法》提倡的加强主动管理能力并无过大裨益，但它已成为监管考核达标和业务扩展的现实要求。

《办法》的实行使得增资兴起。根据Wind数据，在70家信托公司中，注册资本从3亿元到60多亿元，差距巨大。仅18家注册资本达到或超过20亿元，而除了爱建信托，其余17家近年的业绩和规模均处在行业的前半段。

根据Wind资讯统计年报数据，2009年至2011年，公司净利润在60余家公司中分列第45、44和54位。

2011年，公司信托资产规模虽然达到了108.18亿元，但在披露公司中却排在倒数第三。存量信托业务无多，大股东对增资寄望之深厚可见一斑。在去年6月的股东大会上，爱建股份高层表示，增资的成功，以及信托资产追索工作的结束将令爱建信托“中台实力增强”，未来三年的发展目标瞄准信托行业的第一梯队。

团队亟待考验

令人关注的是，因为历史原因，公司多位高管被立案调查，爱建的监管评级曾被降至最末级，业务线基本停掉。2012年，其监管评级进一步提高到了3级。

《信托公司监管评级与分类监管指引》对综合评级3级的表述为，“公司基本稳健，就该类公司的业务规模、复杂程度和风险特性来说，其风险管理的总体能力基本令人满意。公司业务管理存在部分薄弱环节，但管理层有能力也有意愿进行处理。需监管部门一定程度的关注。一般而言，核心要素评级高于或等于3级。”

去年2月，爱建信托公开选聘副总经理。2009年8月，上海国际集团副总杨德红前往爱建股份担任总经理。跟随他的还有沈富荣、周磊，担任副总经理。

几经人事变化，去年，年仅34岁的周磊担任总经理，他的年龄比下面几位副总小，因此受到市场的关注。

2012年上半年，通过推荐和招聘等多种形式，爱建信托大力组织发展团队，业内预计，人才的缺口和团队的磨合，将成为公司转型的最大挑战。

产品线单一成软肋

早在2002年，爱建信托率先研发推出中国第一个集合资金信托计划——“上海外环隧道资金信托计划”，被誉为“信托业立春”的标志性事件。

根据Wind资讯统计，自2012年1月1日至2013年4月3日，爱建信托共成立46款产品，主要集中在基础设施建设和房地产领域，其中14款产品具有政信合作色彩。

在政信项目逐步规范和房地产风控趋严的情况下，产品线单一无疑成为爱建信托的软肋。周磊在接受媒体采访时介绍，未来公司将围绕三条主线来发展业务：不动产类、证券投资类和政府信用类，三者各占1/3。

爱建信托计划篇4

项目名：五矿信托-北京城建道桥贷款集合资金信托计划发行机构：五矿信托

发行地：全国万元发行规模： 50000

万元资金门槛： 100

预期年化收益

率：

投资期限： 12 个月销售期：售完即止

销售状态：已售完

联系电话： 400-630-3000

用款方：北京城建道桥建设集团有限公司

北京华晨在河北省滦县建设的“滦县旧城改造一期BT工程”需3亿元，用于资金用途：旧城改造主体工程施工；滁州华晨正在安徽省滁州市建设“滁州市清流河综合治理BT工程”需2亿元，用于河岸铺装。（1）土地及在建工程抵押担保产品概要：北京城建道桥以其名下所有的位于西大望路的土地及房产提供抵押担保。土地面积6800.81平米、建筑面积7050.5平米，位于北京朝阳区西大望路12号，预评估6.08亿。

（2）股权质押担保

北京城建道桥以其持有的北京华晨、滁州华晨、污水处理环保投资公司的股权提供质押担保。

（3）连带责任担保

上海致达科技集团提供连带责任保证担保。2010年末，上海致达集团资产合计达到45.53亿元（未包括北京城建道桥和湖南衡邵高速公路有限公司），负债31.84亿元，资产负债率为70%，实现利润1.14亿元。

（4）强制执行公证

抵押合同、保证合同等进行强制执行公证。

爱建信托计划篇5

美吉特博览城装修贷款集合资金信托计划信托全称信托公司存续期最低认购金额投资行业抵押物收益说明大业信托-昆山美吉特博览城装修贷款集合资金信托计划大业信托 18 个月 100 万工商企业土地+现房 100-300 万，9.5 预计发行规模预期年收益率利息分配信托类型抵押率 300-1000 万，10 15000 万 9.5%-10.5% 按年付息贷款类 30.70% 1000 万以上，10.5

风险控制
土地抵押：昆山美吉特置业有限公司将其合法持有美吉特工业品博览城项目2期对应的土地（商业，商务用地，面积为199204.1平方米）提供抵押担保。该部分土地出让金共计 1.89 亿元；现房抵押：美吉特工业品博览城项目1期现房进行抵押。1期总建面42万平方米，其中自持 20万平方米，销售22万平方米，目前已完成13万平方米销售，完成销售额约15亿元。融资方将提供价值3亿元一期现房作为二期1.5亿元贷款的抵押；股权质押：昆山美吉特置业有限公司的股东将其持有的该公司股权进行质押；连带责任担保：美吉特集团有限公司承担连带责任担保；美吉特集团的实际控制人许斌先生提供连带责任担保；资金归集：如果融资方未在信托各期成立届满 15个月之日提前偿还信托贷款，则在该期信托成立届满16个月之日起，对信托资金进行提前归集。

还款来源
第一还款来源：美吉特博览城1期和2期销售回款。2014年5月止项目一期实现销售收入20 亿元，2015年预计二期可达到17.5亿元的销售回款，共计37.5亿元，足以覆盖本金及利息；第二还款来源：美吉特集团统一调配资金。财富热线：400-800-1801

信托计划风险警示篇6

受托人管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。依据信托文件规定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担；受托人因违背信托文件、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由受托人以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。

信托计划项下代理收付银行只承担代理资金收付责任，不承担信托计划的投资风险。

信托计划项下信托财产的保管人只根据受托人与其签订的保管协议承担相应的保管责任，不承担信托计划的投资风险。

二、就本信托计划，浙江XX律师事务所出具了《浙江XX律师事务所关于XX信托股份有限公司XX地产资金信托计划之法律意见书》。

三、本信托计划项下全体委托人、受益人同意：受托人在本信托计划终止后向全体委托人、受益人提交的就处理信托事务作出的清算报告可以是未经审计的清算报告。

爱建信托计划篇7

现金丰利集合资金信托计划补充估值办法的公告

现金丰利信托计划（以下简称“现金丰利”）一直以来采用摊余成本法进行估值，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益。摊余成本法是一种直线法。

受托人在充分考虑了 “现金丰利”本身的固有属性和相应的风险收益特征后，为了使现金丰利信托计划的收益率保持平稳，避免由于市场利率波动导致的收益率水平的大幅波动，维护广大投资者长期利益，决定对于现金丰利的估值方法进行调整，对于由于信托资产变现产生的当日累计盈利或者亏损，在盈利或者亏损产生当日（含）后的一定期限内予以摊销。具体做法如下：

本信托计划持有的信托资产变现后，如当日变现累计所产生的盈利或者亏损绝对值折成的每万份收益超过当日信托计划总的每万份收益（不包含当日信托资产变现产生的累计盈利或者亏损）的5%（含），则变现产生的累计盈利或者累计亏损实行向后摊销的方式，计入待摊风险资产盈亏中。如果该笔变现资产的剩余期限不足90天，则该笔资产变现当日后的实际剩余期限内平均摊销至集合计划资产净值(摊销从变现当日起)；如果该笔变现资产的实际剩余天数超过90天（含），则在盈利或者亏损产生当日后的90天内平均摊销至集合计划资产净值(摊销从变现当日起)。

本次估值方法的调整可能会对“现金丰利”的资产净值产生影响，本计划是每天开放参与退出的集合资金信托计划，始终保留客户退出本计划的权利。受托人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用集合计划资产，请投资者在做出投资决策前应仔细阅读本信托计划说明书、信托合同和风险申明书。

特此公告！

上海国际信托有限公司

2013-8

爱建信托计划篇8

尊敬的委托人、受益人：

您好!感谢您投资于我公司推出的“华融〃山东海龙信托贷款项目集合信托计划”。现将本信托计划2010年第一季度运行情况披露如下：

一、信托计划基本情况

信托计划名称：华融〃山东海龙信托贷款项目集合信托计划

受托人：华融国际信托有限责任公司

保管人：中国工商银行股份有限公司北京市分行

信托规模：5500万元人民币

信托计划成立时间：2009年9月10日

信托预定期限：一年，根据资金信托合同约定，如借款人提前偿还贷款本金和利息，本信托计划提前结束

信托资金运用：专项用于向山东海龙股份有限公司（股票代码：000677，以下简称“山东海龙”）发放流动资金贷款。

信托专户信息：户名:华融国际信托有限责任公司开户行:中国工商银行北京白云路支行账号:0200 0200 2920 0919 685

二、信托计划的管理

自本信托成立之日起至报告期内，我公司作为受托人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和本项目信托文件的规定，为本信托计划单独开立了信托账户，建立了单独的会计账户进行管理和核算。

截至2010年 3月 31 日，本信托计划项下的信托资金无任何挪用情况发生，信托资金的管理正常。

三、信托资金运用情况

根据信托合同和信托计划说明书的要求，我公司以本信托计划资金5500万元向山东海龙股份有限公司发放信托贷款。受托人已将全部信托资金划转至借款人指定账户。

四、报告期信托财产分配情况

按照信托文件的约定，我公司于2010年3月22日向受益人分配信托利益合计1,012,375.00 元，支付信托费用637,625.00 元。

五、报告期内借款人经营和质押物情况

本报告期内，借款人山东海龙股份有限公司生产经营正常；质押物价值足额。截至2010年3月31日，山东海龙股份有限公司资产总额685,767.87万元，负债总额532,405.50万元，资产负债率77.63%。2010年一季度实现主营业务收入123,141.87万元；利润总额2,856.13万元；净利润2,409.29万元；公司每股收益0.03元，每股净资产1.57元，净资产收益率1.77%。

截至2010年3月31日，山东海龙股票二级市场30日均线价为7.83元/股，3月31日收盘价8.08元/股。质押物2500万股山东海龙流通股足值。

六、其他事项

本期信托财产的管理运用符合信托计划和信托合同的约定，未发生信托资金运用变化、涉及诉讼，或者损害信托财产、受益人利益等情况。报告期内，信托经理未变更。

作为本信托计划的受托人，我公司将严格依照信托合同的约定，审慎处理本信托计划的各项事务。

爱建信托计划篇9

中融—森林矿业信托贷款集合资金信托计划说明书

中融信托

信托计划说明书

摘要

信托计划名称：中融-森林矿业信托贷款集合资金信托计划

信托计划投资范围：向盘县华阳森林矿业有限公司发放贷款，用于森林煤矿技改扩能，以受托人的专业投资管理为投资者谋求稳定的投资收益。

信托计划规模：14000万元。信托计划期限： 24个月。

信托计划推介期：自年月日至年月日止（受托人可根据情况进行调整）。

投资者：信托文件规定的合格投资者受托人：中融国际信托有限公司保管人：中国民生银行北京航天桥支行推介机构：中融国际信托有限公司中融信托

第一条第二条第三条第四条第五条第六条第七条第八条第九条第十条释义..............................................................................................................2 信托公司基本情况......................................................................................3 信托计划名称..............................................................................................4 信托计划类型..............................................................................................4 信托计划目的..............................................................................................5 信托资金的管理、运用..............................................................................5 信托计划的规模、期限..............................................................................7 信托计划受益人..........................................................................................7 信托受益权..................................................................................................7 信托计划的成立与加入..............................................................................8

第十一条信托单位的赎回........................................................................................11 第十二条信托受益权的继承、转让及赠与............................................................11 第十三条信托财产的保管........................................................................................13 第十四条由信托财产承担的各项费用的核算及支付方法....................................13 第十五条信托利益的计算、向受益人交付信托利益的时间和方法....................16 第十六条信托计划的风险警示与承担....................................................................17 第十七条信托计划的信息披露................................................................................19 第十八条信托计划的终止与清算............................................................................20 第十九条律师事务所出具的法律意见书................................................................21 第二十条信托经理名单及履历................................................................................21

信托计划说明书

特别提示

本信托计划受托人──中融国际信托有限公司是经中国银行业监督管理委员会批准成立的具有经营信托业务资格的金融机构。受托人保证“中融—森林矿业信托贷款集合资金信托计划”（以下简称“本信托计划”）内容的真实、准确、完整。本信托计划符合《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》、《中华人民共和国合同法》及其他相关法律法规的有关规定。

受托人承诺本信托计划不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。受托人没有委托或授权其他任何人提供未在本信托计划中载明的信息，或对本信托计划作任何解释或者说明。

参与本计划的委托人应为合格投资者，能够识别、判断和承担本计划的风险。委托人保证以自己合法所有的资金参与本计划，保证不以非法汇集的他人资金参与本计划，保证所交付的资料真实、完整、合法，并仔细阅读本说明书、《认购风险申明书》和《信托合同》全文，了解相关权利、义务和风险，自行承担投资风险。

受托人承诺恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但受托人在管理、运用或处分信托财产过程中可能面临多种风险。受托人不保证本信托计划一定盈利，也不保证信托计划不发生亏损。受托人管理的其他信托计划的业绩并不构成本信托计划业绩表现的保证。本说明书对信托计划未来的收益预测仅供委托人参考，不构成受托人、保管人保证信托本金不受损失或取得最低收益的承诺。投资者在加入本信托计划前应认真阅读相关信托文件，籍此谨慎做出是否签署信托文件的决策。

依据本信托计划规定及信托合同约定管理信托计划资金所产生的风险，由信托计划财产承担，即由委托人交付的资金以及由受托人对该资金运用后形成的财产承担；受托人违背本信托计划、信托合同、处理信托事务不当使信托计划资金受到损失，由受托人以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。

信托计划说明书

第一条释义

在本信托计划中，除非上下文另有解释或文义另有所指，下列词语具有以下含义：

1.1信托计划：指“中融—森林矿业信托贷款集合资金信托计划”。1.2信托合同：指《中融—森林矿业信托贷款集合资金信托合同》及对该合同的任何有效修订和补充。

1.3信托文件：指《认购风险申明书》、《中融—森林矿业信托贷款集合资金信托计划说明书》、《中融—森林矿业信托贷款集合资金信托合同》等书面文件。

1.4委托人：指基于本信托计划项下信托合同的委托主体，即具有完全民事行为能力且符合法律规定的合格投资者条件的自然人、法人及依法成立的其他组织。

1.5受托人：指中融国际信托有限公司。

1.6受益人：指在信托合同中享有信托受益权的自然人、法人或者依法成立的其他组织。本信托的受益人在本信托成立时即为委托人。

1.7森林矿业，指盘县华阳森林矿业有限公司，即本信托计划借款人。1.8保管银行（或保管人），指中国民生银行北京航天桥支行。

1.9《保管协议》：指受托人与保管银行签订的《中融—森林矿业信托贷款信托资金保管服务合同》及对该协议的任何有效修订和补充。

1.10《信托贷款合同》：指受托人与借款人签订的编号为***2的《中融-森林矿业项目信托贷款合同》及对该协议的任何有效修订和补充。

1.11信托计划募集账户：受托人开立信托计划募集账户，作为接受委托人信托资金的专用银行账户。

1.12信托财产专户：指受托人在保管银行开立的信托财产专用银行账户，即信托财产保管账户。

1.13信托资金：委托人与受托人签署信托合同后，委托人按照信托合同约定用于购买信托单位并划入信托募集账户后的资金。

信托计划说明书

1.14信托财产：指本信托计划项下的信托资金及受托人按信托文件约定对信托资金管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产。

1.15信托利益：指信托财产扣除应由信托财产承担的信托费用、信托税费后的剩余信托财产。

1.16信托单位：用于计算、衡量信托财产净值或受托人分配信托利益的计量单位。本信托认购时以人民币1元为1个信托单位，又称1个信托份额。1个信托单位对应1个受益权份额。T日信托单位净值是T日信托财产净值与信托总份额之比，其计算精确到小数点后千分位（即精确到0.001）。

1.17信托单位净值：指某一信托收益核算日受益人持有的信托单位净值，其计算公式为：信托单位净值=（信托财产-信托费用-信托税费）/信托单位总份数。

1.18中国：指中华人民共和国（不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区）。

1.19法律：指中国的法律、行政法规、规章和有关主管部门颁布的规范性文件。

1.20元：指人民币元。

1.21工作日：指中华人民共和国国务院规定的金融机构正常营业日。委托人与受托人本着平等自愿、诚实信用、真实合法的原则，根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》、《中华人民共和国合同法》及其他有关法律、法规和规章，签订《中融—森林矿业信托贷款集合资金信托合同》，以资信守。

第二条信托公司基本情况

2.1名称：中融国际信托有限公司 2.2法定代表人：刘洋

2.3住所：哈尔滨市南岗区嵩山路33号 2.4注册资本：人民币3.25亿元

2.5《企业法人营业执照》号:***

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2.6《金融许可证》号:K0019H223010001 2.7公司简介：中融国际信托有限公司（简称中融信托）是经中国银监会批准设立的专业信托机构，2007年7月公司已成为信托“新两规”颁布后首批重新登记，并换发新金融许可证的信托公司之一，公司注册资本金3.25亿元人民币。

中融信托成立以来，始终遵循“受人之托，代人理财”的信托理念，秉承“稳健、创新、高效”的企业文化，遵照《信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》等相关法律、法规的要求，积极、合规的进行金融创新，稳健、扎实的开拓信托市场，收到了良好的经济效益和社会效益。截至2010年7月底，公司管理资产总规模已达到2000亿，位列全国55家信托机构前五名，公司在证券投资信托、房地产投资信托、股权投资信托、固定收益产品投资信托等多种产品方面均具有丰富的经验和良好业绩，在赢得广大投资者信赖的同时，现已成为良好的社会声誉和同业口碑的专业金融机构。

2.8公司经营范围：公司主要经营业务包括资金信托；动产信托；不动产信托；有价房地产信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的房地产承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有资产；以固有财产为他人提供担保；从事同业拆借；法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

第三条信托计划名称

本信托计划的名称为“中融—森林矿业信托贷款集合资金信托计划”。

第四条信托计划类型

信托计划说明书

4.1本信托为委托人指定用途，由受托人单独管理、运用和处分信托资金的集合资金信托。

4.2本信托为自益信托，受益人与委托人为同一人。

第五条信托计划目的

委托人基于对受托人的信任，自愿将其合法拥有的并有权支配的资金交付给受托人。由受托人按照委托人的意愿，以受托人的名义将信托资金向盘县华阳森林矿业有限公司发放贷款，用于森林煤矿技改扩能，以受托人的专业投资管理为委托人谋求稳定的投资收益。

第六条信托资金的管理、运用

委托人基于对受托人的信任，自愿将其合法拥有的并有权支配的资金交付给受托人。由受托人按照委托人的意愿，以受托人的名义将信托资金向盘县华阳森林矿业有限公司发放贷款，用于森林煤矿技改扩能，受托人通过贷款利息收入的取得来获得良好的投资收益。

6.1管理方式

信托资金的管理与运用由受托人完成。6.2运用方式

6.2.1委托人指定受托人以自己的名义，将信托资金运用于向委托人指定的盘县华阳森林矿业有限公司发放信托贷款,贷款发放的具体事宜根据受托人与借款人签订的《中融-森林矿业项目信托贷款合同》（编号***2）确定。

贷款对象：盘县华阳森林矿业有限公司贷款用途：森林煤矿技改扩能贷款期限：24个月贷款金额：14000万元

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贷款的年利率为：13.25% 贷款本金偿还：按受托人与借款人签订的《中融-森林矿业项目信托贷款合同》（编号***2）的约定，贷款期限为24个月。

6.2.2贷款利息从贷款划入借款人账户之日起按实际放款天数计算（贷款利息以每年360天为基数）。

贷款利息按季度支付,自信托贷款发放之日起，每满3个月的对日，支付一次贷款利息。计算公式为：

借款人每次付息=贷款本金×13.25%×当期实际天数/360。

借款人须于每一结息日当日付息至受托人设立的“中融-森林矿业信托贷款集合资金信托计划”信托财产专户，最后一期结息日为本合同规定的贷款到期日（或贷款提前还款日），利随本清。

6.2.3贷款发放前提条件：

1）借款人已按照有关法律法规规定，办妥与贷款合同项下贷款有关的批准、登记、交付及其他法定手续；

2）贷款合同设有担保的，符合受托人要求的担保合同或其他担保方式已生效；

3）借款人没有发生贷款合同所约定的任一违约事项； 4）贷款合同及相关附件已正式生效；

5）受托人为本贷款计划募集的信托计划已经成立； 6）借款人已向受托人提交经其签字、盖章的借款借据；

7）贷款合同及相关的抵押合同、保证合同已经办理完毕强制执行公证； 8）借款人对六盘水市商业银行盘县支行的1500万元采矿权抵押担保已解除。

6.3受托人应当将信托财产与其固有财产分别管理、分别记账，并将不同委托人的信托财产分别管理、分别记账；不得将信托财产归入其固有财产或使信托资金成为其固有财产的一部分。

6.4受托人管理、运用信托财产所产生的债权，不得与其固有财产产生的债务相抵销。受托人管理、运用、处分其他委托人的信托财产所产生的债务，不得与本合同项下信托财产所产生的债权相抵消。

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6.5受托人应当履行亲自管理的义务，但法律法规另有规定或本合同另有约定的除外。

6.6 信托财产专户的管理

6.6.1受托人必须为本信托计划开设信托财产专户，并对信托计划的资金进行单独管理。本信托计划的一切资金往来均需通过信托财产专户进行。受托人应完整记录并保留信托财产和信托财产使用情况的报表和文件，定期向委托人和受益人报告信托资金的管理、运用和处分情况，随时接受委托人或受益人的查询。

6.6.2受托人不得假借本信托计划的名义开立其他账户，亦不得使用本信托计划项下的信托财产专户进行本信托计划以外的任何活动。

6.6.3为了提高信托计划财产管理的透明度，保障受益人的利益，保管银行对信托财产专户进行保管，并根据与受托人签署的保管协议的约定对该账户予以监督。

第七条信托计划的规模、期限

7.1 信托计划的规模：计划募集信托单位14000万份，人民币14000万元，最终以信托成立时实际募集金额为准。

7.2本信托计划期限为24个月，自本信托计划成立之日开始计算。若借款人未正常如期还本付息，则信托期限顺延至信托财产全部变现之日。如发生本信托计划规定的信托计划终止情形时，本信托计划予以终止。

第八条信托计划受益人

本信托计划所有受益人按照其持有的信托单位份额享有收益并承担风险。

第九条信托受益权

信托计划说明书

9.1本信托受益人根据本信托计划和信托合同的约定享有信托受益权。9.2受益人可以在满足信托文件规定的条件下转让信托受益权。

第十条信托计划的成立与加入

10.1 信托成立：

本信托计划的推介期为年月日至年月日。推介期可根据实际情况调整。本信托计划推介期结束且募集资金不低于人民币壹亿肆仟万元，本信托成立。

如推介期满所募集资金不足壹亿肆仟万元的，本信托计划不成立，受托人将于 30 个工作日内将信托资金及按中国人民银行规定的同期活期存款利率计算的利息退还给委托人。退还委托人的利息以委托人交付的信托资金为基数，以信托资金交付日至信托资金返还日的前一日作为期间进行计算。委托人在推介期内即信托计划正式成立前向受托人申请撤销信托计划认购手续并收回信托资金的，受托人不向其支付利息。

如推介期内，信托募集金额提前达到上述要求，受托人有权宣布本信托计划提前成立。

信托合同在同时具备以下条件时生效： 10.1.1委托人交付足额信托资金；

10.1.2经委托人签署（自然人签字；或法人的法定代表人或其授权代理人签字并加盖公章）。

10.1.3受托人加盖公章或合同专用章。

10.2委托人应在推介期内签订信托合同并将信托资金交付受托人。信托合同委托人的认购金额为万元，即万份信托单位。

委托人应在信托计划推介期内将上述认购的信托资金交纳至以下由受托人开立的信托计划募集账户：

户名：中融国际信托有限公司开户银行：光大银行哈尔滨和平支行账号： 75960***8

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信托资金自到达信托计划募集账户之日至信托计划成立日活期存款利息，归属于信托财产。

前述信托计划募集账户内的认购资金将于信托计划成立日划入信托财产专户：

户名：中融国际信托有限公司开户银行：中国民生银行北京航天桥支行账号： ***8 受托人不接受现金认购，委托人须从在中国境内银行开设的自有银行账户划款至信托专户，且划款银行账户应当与委托人指定的信托利益分配帐户为同一个帐户并在备注中注明：“xx（投资者名称）认购中融-森林矿业信托贷款集合资金信托计划”。自然人需本人签字；法人需要法定代表人或其授权代理人签字并加盖公章”。

通过以下方式认购本信托计划的，受托人将不予确认信托单位，并按原路径将资金退回委托人，由此产生的费用由委托人承担：（1）以现金方式直接存入/电汇至信托财产专户的；（2）由他人账户代为转账至信托财产专户；（3）由委托人本人的多个账户转账至信托财产专户；（4）其他未按本条规定通过信托利益分配账户转账的情形。

10.3 委托人之资金最低限额要求: 本信托计划首次认购时，委托人的首次认购信托单位不低于 100万份，金额不低于人民币壹佰万元，超过部分按照拾万元的整数倍增加。

10.4认购资格要求

10.4.1中国境内的合格投资者可以认购信托单位，其中个人投资者人数不超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的个人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。

10.4.2前条所称合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人：

（1）投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；

信托计划说明书

（2）个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人；

（3）个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。

10.4.3委托人在认购信托单位时，须做出如下陈述与保证：

（1）认购信托单位的资金是其合法所有的可支配财产，其来源合法；（2）认购信托单位完全符合其财务需求、目标和条件；（3）认购信托单位遵守并完全符合其投资政策、指引和限制；（4）认购信托单位对其而言是合理、恰当而且适宜的投资。10.4.4委托人在认购信托单位时的必备证件

委托人为自然人，需本人的身份证原件、本人的银行卡或活期存折。委托人为法人或其它组织，若经办人为法定代表人或组织机构负责人本人，需提供法人或其它组织营业执照副本复印件（需加盖公章）、法定代表人或组织机构负责人身份证原件和法定代表人或组织机构负责人身份证明；若经办人不是法定代表人或组织机构负责人本人，则经办人除需持上述文件外，还需持经办人身份证原件和由法定代表人或组织机构负责人签名并加盖公章的授权委托书。

10.5 签约

10.5.1委托人签署《认购风险申明书》一式两份。10.5.2 委托人签署信托合同一式两份。

10.5.3提交信托利益分配账户复印件一式两份。信托利益分配账户在信托计划终止前不得取消。

10.5.4提交身份证明文件一式两份。委托人为自然人，需本人的身份证原件、本人的银行卡或活期存折。委托人为法人或其它组织，若经办人为法定代表人或组织机构负责人本人，需提供法人或其它组织营业执照副本复印件（需加盖公章）、法定代表人或组织机构负责人身份证原件和法定代表人或组织机构负责人证明书；若经办人不是法定代表人或组织机构负责人本人，则经办人除需持上述文件外，还需持经办人身份证原件和由法定代表人或组织机构负责人签名并加盖公章的授权委托书。

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10.5.5 委托人为自然人时，应在上述文件中签字；委托人为法人或其他组织的，上述文件需加盖公章并经其法定代表人或组织机构负责人签字，若授权他人签字须提供授权委托书。

10.6信托单位的认购份数

信托资金认购为信托单位的份数=信托资金/1元 10.7信托单位份数的确认

10.7.1保管银行确认资金到达信托计划专用银行账户后，受托人制作信托认购确认书一式三份。

10.7.2在信托成立后的五个工作日内，由受托人负责向委托人寄送信托认购确认书正本一份。

10.8认购文件的管理

信托合同正本中的壹份由受托人持有。身份证明文件、信托利益分配账户复印件和入账证明复印件由受托人和保管银行各持有一份，分别在保管银行和受托人处归档，委托人可在受托人处查询。

第十一条信托单位的赎回

本信托存续期间不允许申购或赎回信托份额。

第十二条

信托受益权的继承、转让及赠与

12.1 信托受益权的继承信托受益权可以继承。12.1.1办理继承需提交文件

继承人应提交：继承法律文件、资金信托合同、有效身份证件及复印件、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件，前往受托人处办理受益权转让确认。未到受托人处进行确认的不能对抗受托人。

信托计划说明书

继承法律文件包括：已生效的法院判决书、民事调解书、执行裁定书、协助执行通知书、经公证的遗嘱、经公证的遗产分配协议、继承人为被继承人有关本信托计划收益权的唯一合法继承人的证明材料。

有效身份证件及复印件包括：个人需携带有效身份证件原件和复印件，机构则需持营业执照副本和组织机构代码证(原件和加盖公章的复印件)、授权委托书、被授权人和法定代表人的身份证件复印件。

12.1.2 办理继承手续费

办理继承确认手续受托人不收取手续费。12.2 信托受益权的转让

12.2.1信托计划项下的受益权份额可以转让，但应符合以下转让限制条件：（1）受益人仅可以向《信托公司集合资金信托计划管理办法》所规定的合格投资者转让其持有的信托受益权份额。

（2）信托受益权进行拆分转让的，受让人不得为自然人。

（3）机构所持有的信托受益权份额，不得向自然人转让或拆分转让。12.2.2 受益权转让需提交文件

资金信托合同、有效身份证件及复印件、受益权转让协议，前往受托人处办理确认。未到受托人处进行确认的，不得对抗受托人。

12.2.3 办理转让手续费

办理转让确认手续受托人按照转让信托份额对应金额的0.1%收取手续费。12.3 信托受益权的赠与

信托受益权可以赠与。受益人将信托受益权赠与他人时，应将其持有的信托受益权份额全部赠与。

12.3.1 办理赠与需提交文件

赠与人和受赠人持有效证件，个人为有效身份证件原件和复印件，机构则需持营业执照副本和组织机构代码证(原件和加盖公章的复印件)、授权委托书、被授权人和法定代表人的身份证件复印件。赠与人和受赠人应携带原信托合同、12

信托计划说明书

经公证的赠与书与受赠书，前往受托人处办理确认。未到受托人处进行确认的不能对抗受托人。

12.3.2 办理赠与手续费

办理赠与确认手续受托人按照赠与信托份额对应金额的0.1%收取手续费。

第十三条信托财产的保管

13.1 本信托计划信托资金保管银行为中国民生银行北京航天桥支行。受托人在保管银行处为信托财产开立信托财产专户。

13.2 受托人与保管银行需签订保管协议，保管协议应包括但不限于以下内容：受托人、保管银行的名称、住所；受托人、保管银行的权利义务；信托计划财产保管的场所、内容、方法、标准；保管报告内容与格式；保管费用；保管银行对信托公司的业务监督与核查；当事人约定的其他内容。

第十四条由信托财产承担的各项费用的核算及支付方法

14.1由信托财产承担的各项费用的种类及承担 14.1.1 信托费用

指信托计划存续期间发生的各项管理费用。14.1.1.1 信托计划事务管理费。

含信托文件或账册制作、印刷费用；信息披露费用；邮寄费；信托计划终止清算时所发生费用；信托计划营销费以及受托人为履行受托职责而发生的其他费用；资金汇划费等。

14.1.1.2 相关服务机构费用。

含银行代理收付手续费、受托人报酬、保管人保管费、银行贷款管理费、律师费、审计费等其他相关服务机构的费用。

14.1.2信托税费

信托计划说明书

指在运用信托财产的过程中应缴的费用和按照国家有关法律、法规规定应当交纳的税金及其它费用。

以上由信托财产承担的各项费用及税费均由信托计划财产承担。

本信托计划项下各委托人按其信托份额，承担相应比例的信托计划费用。

14.2 信托财产税费的计提标准和支付方式 14.2.1 信托费用的计提

14.2.1.1 信托计划事务管理费。

信托计划事务管理费，按实际发生额由保管人根据受托人出具的划款指令从信托财产中即时扣除。

14.2.1.2 相关服务机构费用。14.2.1.2.1 受托人报酬

14.2.1.2.1.1 受托人经营信托业务，收取信托报酬。14.2.1.2.1.2受托人信托报酬率为2.15%/年。

14.2.1.2.1.3信托报酬的支付方式为：信托报酬按季度支付，分别于受托人按季度收到借款人支付的贷款利息后5个工作日内支付。

首次支付的金额为：信托成立时的信托财产总额×2.15%×当期实际天数/360；

第二次支付的金额为：信托成立时的信托财产总额×2.15%×当期实际天数/360；

第三次支付的金额为：信托成立时的信托财产总额×2.15%×当期实际天数/360；

第四次支付的金额为：信托成立时的信托财产总额×2.15%×当期实际天数/360；

第五次支付的金额为：信托成立时的信托财产总额×2.15%×当期实际天数/360；

第六次支付的金额为：信托成立时的信托财产总额×2.15%×当期实际天数/360；

第七次支付的金额为：信托成立时的信托财产总额×2.15%×当期实际天数/360；

信托计划说明书

最后一次于信托终止后十个工作日内予以支付，支付的金额为：在满足信托受益人信托本金及信托预期收益后信托财产的盈余部分。

保管人根据受托人出具的划款指令，将该笔资金从信托保管专户中扣除，并向受托人指定账户划拨。

14.2.1.2.2 保管人保管费

14.2.1.2.2.1保管人按保管合同提供信托财产的保管服务，收取保管费。14.2.1.2.2.2 保管费计算方法：保管费＝信托资金× 0.1 %×信托计划实际存续天数÷360。

14.2.1.2.2.3 保管费支付方式为：保管费按季度支付，分别于受托人按季度收到借款人支付的贷款利息后5个工作日内支付。

14.2.1.2.3律师费、审计费等其他相关服务机构的费用

受托人根据信托财产管理的需要与相关服务机构签署相关合同，约定支付包括但不限于律师费、审计费等相关费用，由受托人向保管人出具划款指令书，从信托财产保管账户中扣除，并向受托人指定账户划拨。具体支付方式为：由保管人根据受托人出具的划款指令从信托专用银行账户中扣除并支付至受托人指定的收款帐户。

14.2.1.2.4受托人实现债权的信托费用，如诉讼费、执行费、保全费等，按照实际发生额计算从信托财产中进行提取。

14.2.1.3受托人没有以固有财产垫付信托费用的义务，但受托人以固有财产先行垫付的，记入当期费用，受托人有权从信托计划财产中优先划付。具体支付方式为：由保管人根据受托人出具的划款指令从信托专用银行账户中扣除并支付给受托人。

14.2.2 信托税费的计提

本信托运作过程中的各纳税主体，依照法律法规的规定履行纳税义务。应当由信托计划财产承担的税费，按有关法律法规的规定执行。

本信托计划项下各委托人按其持有的信托单位份数占同期信托单位总份数的比例，承担相应比例的应当由信托计划财产承担的信托计划税费。

14.3不列入信托计划费用的项目

信托计划说明书

受托人因违背信托文件导致的费用支出，以及处理与本信托事务无关的事项发生的费用不列入信托计划费用。

第十五条信托利益的计算、向受益人交付信托利益的时间

和方法

声明：受托人、保管人均无对本信托计划的业绩表现或者任何回报之支付做出保证。

15.1 信托利益的计算

信托利益 = 信托财产-信托费用-信托税费

受益人年化预计收益率=[（信托利益－信托资金）/信托资金]×（360/信托计划存续天数）×100% 15.2 信托利益分配的原则、时间和方法 15.2.1 信托利益的分配原则

15.2.1.1本信托计划项下的信托利益归属全体受益人，受益人的年化预计收益率：

100万元≤认购金额＜300万元，年化预计收益率为9%； 300万元≤认购金额＜600万元，年化预计收益率为10%； 600万元≤认购金额, 年化预计收益率为11%；

15.2.1.2各委托人按其持有的信托份额和本合同的有关约定享有相应的信托利益。

15.2.2 信托利益的分配时间和方式 15.2.2.1 信托利益分为两次支付：

（1）信托自成立之日起满一年且收到借款人支付的第四笔贷款利息后10个工作日之内支付一次信托收益，支付方式为：

向认购信托金额为（100万份≤认购金额＜300万）的受益人支付的金额为：信托本金×9%×信托实际存续天数/360；

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向认购信托金额（300万≤认购金额＜600万元）的受益人支付的金额为：信托本金×10%×信托实际存续天数/360；

向认购信托金额（600万≤认购金额）的受益人支付的金额为：信托本金×11%×信托实际存续天数/360。

其中，信托实际存续天数，指信托自成立之日起届满一个信托所经历的天数。

（2）信托计划终止后十个工作日内支付剩余的信托利益，支付方式为：向认购信托金额（100万≤认购金额＜300万）的受益人支付的金额为：信托本金+信托本金×9%×第二个信托起始日至信托计划终止日的实际存续天数/360；

向认购信托金额（300万≤认购金额＜600万）的受益人支付的金额为：信托本金+信托本金×10%×第二个信托起始日至信托计划终止日的实际存续天数/360；

向认购信托资金（600万≤信托资金）的受益人支付的金额为：信托本金+信托本金×11%×第二个信托起始日至信托计划终止日的实际存续天数/360。

15.2.2.2受托人在信托计划终止后的 10 个工作日内，将信托利益分配明细表及划款指令转交保管人。保管人收到划款指令后 3个工作日内将信托利益向受益人信托利益分配账户划拨。

15.3 委托人信托利益分配账户信息：户名：开户行：账号：

第十六条信托计划的风险警示与承担

16.1 风险揭示与对策

信托计划可能涉及风险，投资者在决定认购信托单位前，应充分认识投资风险，谨慎衡量下文所述之风险因素及承担方式，以及信托文件的所有其他资料。

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16.1.1法律与政策风险。国家货币政策、财政税收政策、产业政策、宏观政策及相关法律法规的调整与变化将会影响本信托的设立及管理，从而影响信托财产的收益，进而影响受益人的收益水平。

风险防范的主要措施：

及时了解和掌握国家相关的政策法规，针对其对本信托计划有可能产生的不利影响，提出并实施具体的风险控制措施。

16.1.2信用风险。本信托计划借款人的偿债能力将直接影响本信托的本金及收益。

风险防范的主要措施：

（1）借款人以森林煤矿（采矿权证号：5200000820995）（评估值为人民币51140.80万元）为信托资金贷款提供担保并办理抵押登记手续。

（2）贵州省盘县云贵矿业有限公司（采矿权证号：5200000820966（评估值为人民币28564.46万元）为信托资金贷款提供不可撤销的连带保证责任担保。

（3）贵州省盘县云尚矿业有限公司（采矿权证号：5200000640044）（评估值为人民币21438.46万元）为信托资金贷款提供不可撤销的连带保证责任。

（4）盘县华阳煤业有限责任公司（营业执照号码：5202022201884）为信托资金贷款提供不可撤销的连带保证责任担保。

以上措施为将来借款人归还贷款本息提供了良好的保障。

16.1.3管理风险。由于受托人受经验、技能等因素的限制，可能会影响本信托的管理，导致信托资金遭受损失。风险防范的主要措施：

我公司已按中国银行业监督管理委员会规定建立了决策体系和内部风险控制管理制度，为了控制管理风险，我公司将履行公司法、信托法所赋予的权利和义务，在法律框架内，保障信托资金的安全。

16.1.4抵押权实现风险：若借款人无法实现正常到期还本付息而需处置抵押物时，存在抵押物大幅折价变现或因行政审批等原因未能及时变现的风险，从而影响信托计划正常兑付，甚至使信托财产遭受损失；

16.1.5贷款提前终止的风险：由于借款人提出提前全额偿还贷款本息或借款人违反贷款合同的约定，导致贷款提前终止的风险；

信托计划说明书

16.1.6其他风险。除上述提及的主要风险以外，战争、**、自然灾害等不可抗力因素和不可预料的意外事件的出现，将会严重影响经济的发展，可能导致信托财产的损失。

16.2 风险承担

受托人承诺以受益人的最大利益为宗旨处理信托事务，并谨慎管理信托财产，但不承诺信托资金不受损失，亦不承诺信托资金的最低收益。受托人根据信托文件的规定管理运用或处分信托计划财产导致信托计划财产遭受损失的（包括但不限于因贷款人未能按期归还贷款并支付利息、行使抵押权、担保权导致信托期限延长等原因对信托财产造成的损失），其损失由信托计划财产承担。

受托人违反信托文件的规定处理信托事务，致使信托计划财产遭受损失的，由受托人以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。

第十七条信托计划的信息披露

17.1 信托计划定期信息披露

17.1.1中融信托于每个信托结束后 10 个工作日内，制作信托资金管理报告、信托财务报表和其他必要的事项说明，以备委托人、受益人和信托文件规定的其他人查询。受益人向受托人查询与其信托财产相关的信息的，受托人在不损害其他受益人合法权益的前提下，准确、及时、完整地提供相关信息，不得拒绝、推诿。

17.1.2信托资金管理报告包含以下内容：（1）信托财产专户的开立情况；

（2）信托资金管理、运用、处分和收益情况；（3）信托经理变更情况；

（4）信托资金运用重大变动说明；

（5）涉及诉讼或者损害信托计划财产、受益人利益的情形。17.2 信托计划临时信息披露

实施信托计划过程中若出现影响信托目的实现的下列情形之一的，中融信托将于获知情况后的三个工作日内以临时报告书形式向受益人披露，并自披露之日起七个工作日内向受益人书面提出信托公司采取的应对措施。

信托计划说明书

17.2.1信托财产可能遭受重大损失；

17.2.2信托资金投资标的公司的财务状况严重恶化。17.3信托计划的清算报告