我国商业银行个人理财产品客户调查问卷

我国商业银行个人理财产品客户调查问卷（通用11篇）

我国商业银行个人理财产品客户调查问卷 篇1

国内商业银行理财客户调查问卷

尊敬的客户：

您好！为了更好地为您进行理财服务，我们开展了这次客户调查。本卷旨在关注您的理财需求和期望，以便让我们进一步改进金融理财产品、提高理财服务水平，为您提供更贴心的理财服务。请您在符合您实际情况或想法的选项内划“√”，或在“_____”写出相应的数字或文字。

我们保证为您保密，保证该问卷不作其他用途。

您的个人资料:

性别:男()女()

学历:初中或以下()高中或中专()大专或本科()硕士()博士()

年龄:18-25周岁()26-35周岁()36-45周岁()46-60周岁()60周岁以上()您工作的单位:行政事业()国有企业()民营企业()外资企业()其他()职位:高层领导()部门主管()职员()自由职业者()其他()

家庭年总收入:5万人民币以下()5-10万人民币()10-20万人民币()

20-50万人民币()50万-100万人民币()100万以上()

消费习惯:平时喜欢使用银行卡支付()使用现金支付()使用信用卡支付()居住环境:自有住房()按揭住房()租用住房()

兴趣爱好:_______________________________________________________________

我们的调查内容:

1.请您为下列各项指标的重要性打分很不重要很重要

(1)您认为银行的知名度重要吗?12345

(2)您认为银行的产品种类齐全重要吗?12345

(3)您认为银行办理业务手续简便重要吗?12345

(4)您认为银行的营业环境优雅重要吗?12345

(5)您认为银行服务渠道使用方便重要吗?12345

(6)您认为理财经理值得信任重要吗?12345

(7)您认为理财经理服务热情重要吗?12345

(8)理财经理的个人修养重要吗?12345

(9)理财经理的专业水平重要吗?12345

(10)理财经理为客户资料保密重要吗?12345

2.以下哪句话最符合您的情况?

A.我是一个富有冒险精神的人B.了解清楚后，我会愿意冒险

C.我一直是个小心、谨慎的人D.我从来不愿意冒险

3.您目前投资的主要目的是什么?

A.近期有大额的购买计划，需要通过投资来积累资金。

B.没有特别的日的，只希望安全地获得稳定的收益。

C.没有特别的目的，希望能获得一定的增值，愿意承担一定的风险。

D.没有特别的日的，更倾向于长期的成长，不太关心短期的回报以及波动。

E.没有特别的目的，只关心长期的高回报，能够接受短期的较人波动。

4.如果您参加了商场的购物抽奖活动，并且已经幸运的中了奖，主持人要求您在下列奖方式中选择一项，您会选择:

A.马上拿到1千元现金

B.新的抽奖游戏，有50%的机会赢取5千元现金

C.新的抽奖游戏，有25%的机会赢取1万元现金

D.新的抽奖游戏，有5%的机会赢取10万元现金

5.从长远来看，您希望您的投资

A.与市场指数保持同步成长B.略微超过市场指数的成长

C.显著超过市场指数的成长D.口极大的超过市场指数的成长

6.对于2-3年这样一个期间，您对待您的投资的态度是:

A.如果发生亏损，我不会在乎B.我能接受一定程度的亏损

C.我不能接受任何亏损D.我需要获得一定的收益

7.您认为银行理财产品应采取的发展策略是:

A.提高产品科技含量B.加大产品营销力度

C.增加产品的交易渠道D.加大对该产品的考核激励

8.您认为购买通过银行代销的保险产品比在保险公司购买保险更放心吗?

A.更放心B.一样C.更不放心

9.您最希望银行为您提供何种类型的个人理财金融产品服务?(请选三项)

A.存取款服务B.理财增值服务C.消费贷款服务

D.银行卡服务E.各种代理收付业务F.便捷、高效的结算服务

G.电话银行H.黄金外汇投资服务I.其他____________________(请写明)

10.您认为目前银行理财业务存在的问题有哪些?(请选三项)

A.理财产品较单一B.收益不明显C.服务不够周到

D.环境不够好E.理财人员水平有限F.其他___________________(请写明)

11.您选择银行时，考虑的因素主要有:(请选三项)

A.服务好B.业务品种全C.地理位置方便D.办事效率高

E.网点数量F.信誉好G.有多种服务渠道，如自助设备、电话银行等

12.您对黄金外汇投资的看法是:

A.资产安全第一，高于银行储蓄利率和国债收益率即可

B.收益和风险成正比，希望一定收益并且能够承担相应的风险

C.只要有收益，对风险考虑较少

问卷就进行到这，再次感谢您的参与和支持!

我国商业银行个人理财产品客户调查问卷 篇2

一、调查问卷基本情况说明

此项研究主要采用问卷调查的方法, 设计的问卷主要包括经济客观背景、消费与理财情况、理财观念与理财教育、投资情况四个部分。本次调查的对象为南京城区各商业银行的贵宾客户, 样本中每个银行网点选取了2~5名贵宾客户随机发放问卷, 问卷填写不署名。本次调查共发放问卷71份, 收回有效问卷60份, 有效率达到85%。调查的样本人群来自南京市城区商业银行超过20个网点, 不同银行, 不同网点及不同区域, 保证了调查结果的诚实可信, 并具有一定的代表性。

二、调查结果分析

(一) 贵宾客户投资理财产品的基本情况

根据调查显示, 在回答“您或您的家庭正在投资的理财产品”时, 58%的贵宾客户选择了存款类理财产品, 32%选择贷款类理财产品, 32%选择人民币理财产品, 80%选择证券类理财产品, 37%选择保险类理财产品, 13%选择房地产, 10%选择黄金, 13%选择外币理财产品, 还有4%使用过其他投资方式, 具体数据如下图所示:

注:理财产品为多项选择

(二) 影响贵宾客户投资银行理财产品的因素分析

根据行为金融学中提出的认知偏差、行为偏差以及在消费者行为学中提出的影响理财的因素、投资心理与行为, 联系实际提出南京市城区各家商业银行贵宾客户在投资理财活动中可能存在的各种影响因素。

1、性别

根据调查结果, 男女性别基本维持在1:1, 在被调查的男性中, 购买银行理财产品者占男性总数的51.6%, 而女性购买人数则占女性总数62.1%。对男性客户和女性客户从理财产品选择方面进行数据对比, 可以看出, 女性客户较男性客户更愿意投资银行理财产品。

2、年龄

调查结果表明, 购买银行理财产品的人群中, 30~40岁人群所占比例最高, 达到92.3%, 其次是50岁以上, 达66.7%。随着年龄的增长, 知识及经验的不断积累, 个人的理财能力大致应呈提高趋势。但是本次研究样本容量不是很大, 局限于每个银行网点的2~5个客户, 在一定程度上增大了误差水平, 并且, 年龄接近退休或者已退休的客户可能会采取保守型投资方式, 此方面的误差影响也不容忽视。

3、受教育程度

根据结果显示, 受教育程度越高的贵宾客户, 越倾向于购买银行理财产品, 其中, 学历在硕士及以上、本专科和高中及以下购买银行理财产品的人数比例分别为70.6%、51.5%和50%。银行理财产品的投资需要客户具有一定投资知识和理财观念, 而高学历者具有更强的接受能力, 故更倾向于投资银行理财产品。

4、职业

从下表可以清楚看出, 客户职业对其投资产品选择的影响程度较大, 从事金融领域或与之相关行业职业的客户更倾向于购买银行理财产品。

5、月收入

统计结果表明, 月收入在6000~10000元的客户更倾向于购买银行理财产品, 占60%, 并且比例向两头递减。可看出, 较低收入的客户因保障基本生活需要而较少投资银行理财产品;收入较高的客户, 其收入完全满足其经济需求, 所以并不需花费过多精力进行银行理财产品投资;中产阶级人群为了在满足生活需要同时维持较高生活质量, 更倾向于进行理财投资, 具有更强的理财意识。

6、金融市场信息关注程度

统计结果显示, 客户对于金融市场信息的关注程度越高, 其更倾向于购买银行理财产品。对于某个问题的经常关注会使个体在潜移默化中受到一定思想上的影响, 而行为金融学认为, 市场上存在“羊群效应”, 即市场中那些没有形成自己的预期或没有获得一手信息的投资者, 会根据其他投资者的行为来改变自己的行为。经常关注金融方面信息的客户也会倾向于跟风投资, 作出非理性行为。

7、风险承受能力

从下表可知, 大部分贵宾客户可接受的风险程度在中等左右, 愿意接受低风险或高风险的客户占少数, 而对于风险程度更高的客户来说, 他们更倾向于购买银行理财产品。

(三) 贵宾客户对于个人理财业务的了解程度

据调查, 有5%的客户表示自己对商业银行个人理财业务很了解, 有39%及9%的客户分别选择了概念模糊及不了解, 另外47%表示有所了解, 但这种了解程度是很有限的, 主要是在银行办理业务时客户经理向其推荐的。在回答“您最主要通过何种途径获得理财信息”时, 43%的客户选择“传媒 (报纸、电视、网络、广播等) ”, 32%选择“金融机构 (银行、证券公司等) ”, 16%选择“亲朋好友”, 剩下9%则表示“无系统来源, 非常零散”, 反映出银行对于个人理财业务的宣传工作做得并不充分, 该业务的市场空间仍然巨大。

(四) 贵宾客户的个人理财预期

在回答“您或您的家庭认为理财的主要目标是什么”时, 46%的客户选择“实现资产增值”, 另外有21%, 7%, 14%, 9%的客户分别选择了“合理安排资金”、“保障家庭教育”、“提升生活质量”及“安排退休生活费用”, 这也反映出大部分贵宾客户倾向于短期的理财投资。而在选择理财产品时最关注的内容方面, 有54%的客户表示关注“产品的投资风险和收益”, 而关注“金融机构工作人员是否专业”、“该机构信誉、品牌知名度”及“媒体和他人的投资建议”的客户比例分别为12%, 21%, 9%, 从侧面也反映出客户理财片面追求较高收益, 理财观念落后。

(五) 贵宾客户对于理财产品的了解程度

在回答“您购买理财产品时是否仔细阅读产品说明书”时, 有36%的客户表示其非常仔细, 了解产品结构、风险、收益率、赎回条件及期限, 43%表示比较仔细, 主要关注收益及风险, 19%则表示未仔细阅读, 主要听取理财顾问意见, 反映出大部分贵宾客户在购买理财产品时是有经验并且了解产品的。在回答“您认为产品说明书上的预期收益率是指A绝对收益率B最高收益率C实际平均收益率D不清楚”时, 29%的客户认为是指绝对收益率, 32%选择最高收益率, 只有24%选择实际平均收益率, 另外15%表示不清楚, 反映出虽然大部分客户会阅读产品说明书, 但是对于一些专业术语的了解并不是很清楚。结合前文所述, 大部分客户追求高收益率的情况来看, 客户投资理财产品带有一定的盲目性, 过于看重收益率, 却并未意识到银行给出的收益率并不是一个确切指标。

(六) 银行理财产品的风险提示

调查发现, 43%的客户认为购买银行理财产品有风险, 另外23%及34%的客户表示没有风险或者不清楚, 表明客户对于风险的认知程度不高。调查中有19%的客户表示曾遇到过“理财顾问推荐产品时强调收益率, 弱化风险”的情况, 说明此类现象具有一定的代表性, 银行方面需要重视理财人员的素质培养以及业务操作规范。有34%的客户表示曾经遇到过产品说明书专业词汇较多, 看不懂的情况, 反映出商业银行对理财产品的风险没有进行充分揭示。

三、发展商业银行贵宾客户个人理财业务的对策建议

(一) 加大个人理财业务的宣传力度, 注重贵宾客户的维护

通过调查发现, 大部分贵宾客户主要投资于股票、基金等中高风险产品, 而对于个人理财业务还是比较陌生。因此, 商业银行需要开展广泛的宣传, 通过不同方式对贵宾客户进行个人理财业务的宣传, 提升其理财意识。理财人员还应通过短信、电话、电子邮件等手段对贵宾客户进行回访维护, 加强贵宾客户对银行个人理财品牌的忠诚度, 并将银行的理财产品通过多样化渠道介绍给贵宾客户, 使其能在第一时间了解最新理财信息。

(二) 重视理财人员的培养

理财人员理财服务的优劣直接关系着贵宾客户的利益, 也影响着商业银行个人理财品牌的建立以及个人理财业务的发展。国内银行应根据目前个人理财需求的特点以及理财业务的发展需要, 培养具有证券、保险、基金、外汇、期货等综合知识的专业理财人员, 提高理财人员个人理财方案的设计能力以及专业素养, 以便为贵宾客户提供全面、优质的服务。

(三) 加强理财产品创新, 进行市场细分

目前我国商业银行纷纷推出了个人理财品牌, 发行的理财产品种类繁多, 数量也很大, 但各家银行的产品同质化现象严重, 投资组合局限性大, 不能根据客户的现实需要有差别、有选择的进行产品设计和客户服务。为了提高服务质量, 银行可以根据客户的财富水平、风险收益偏好、理财需求不同, 细分理财市场, 设计不同的产品以满足各类客户的需求。

(四) 规范理财业务操作, 强调风险提示

2008年出现的银行理财产品“零收益”事件部分责任在于银行工作人员及营业厅内宣传单强调预期收益, 弱化风险提示, 使得专业知识较缺乏的客户在投资时未重视风险。而在揭示理财产品风险方面, 许多贵宾客户认为, 银行虽然提供了所销售理财产品的说明材料, 但其中专业术语较多, 且收益的计算方法也非常复杂, 让一般人看不懂。负有风险揭示义务的商业银行如果不能将风险准确、充分揭示, 将有可能导致客户投诉, 影响其银行、理财品牌形象及客户忠诚度。对此, 银行方面对揭示风险的语言应尽量通俗易懂, 确保客户能充分了解理财产品风险的特性。

参考文献

[1]殷剑锋.在银行理财产品“收益门”的背后[J].今日财富, 2008, (05) .

[2]李晓均.“零收益”中的3点思考[J].首席理财师, 2008, (04) .

[3]徐歌笛, 梅洁真.温州市城区银行贵宾客户个人理财需求现状与对策分析[J].Economic&Trade Update, 2008, (03) .

[4]田明超, 翟立宏.我国商业银行理财业务与和发展战略之间的关系[J].管理学苑, 2006, (01) .

[5]魏铧.银行理财产品浅析[J].科技信息, 2008, (05) .

我国商业银行个人理财产品客户调查问卷 篇3

摘要：随着我国经济持续稳定发展，个人收入水平的不断提高，居民对专业理财的需求不断增强。然而目前我国个人理财还是以产品为中心，远远不能满足居民的理财需求。本文旨在运用以客户为中心的先进的客户关系管理方法，对客户实行细分，分析不同客户群的历史价值，挖掘其潜在价值，以实现个人理财业务的利润最大化。

关键词：个人理财业务客户关系管理客户细分

0 引言

客户关系管理起源于20世纪80年代中期，90年代获得了企业的广泛重视。近几年来，随着客户关系管理理念认同程度的扩大和行业产品系统的日趋成熟，客户关系管理在银行领域的应用实施也被一些大型银行和新型银行列入工作日程。

1 客户关系管理对于个人理财业务的重要性

个人理财业务是银行的一项重要利润来源，它为客户提供理财服务，管理好客户关系对于个人理财业务的发展和银行的盈利性至关重要。客户关系管理对于个人理财业务的重要性主要有两个方面。

1.1 客户关系管理为个人理财业务带来一种全新的管理思想 中国个人理财业务必须以客户为中心、奉行营销推广和服务吸引“并举”的战略：要建立客户战略，建立长期稳定、科学管理的客户关系，深度挖掘客户资源的效益；要大力开展以关系营销为主的金融营销和以优质高效服务为主的服务支持与吸引活动，实现银行与客户在价值利益上的“双赢”。现代商业银行实行“以客户为中心”的竞争和发展战略，不同于过去以网点和人际关系为主线、对客户不加选择的竞争，而将是细分客户价值，针对不同客户群体先进行市场定位；借助先进信息技术工具，提供符合客户需求的金融产品和服务；并着力稳定发展高效益的客户群，以期获得“深度效益”等等方面的“双赢”性实践。同时，要真正提高客户服务水平，就必须实时进行业务创新、必须快速响应市场需求、迅速满足客户的个性化要求。

1.2 客户关系管理极大地拓展了个人理财的盈利空间和盈利能力 客户关系管理对客户份额的关注，能为银行带来更高的投入回报。客户关系强调银行客户在该行业的高价值客户总体中所占的份额，这个份额越高，银行的赢利能力就越强；客户关系管理对长期价值的重视，增强企业长期可持续发展能力。有关研究表明长期的客户关系与企业的长期赢利能力具有高度正相关。客户关系管理带来的忠诚客户对企业有巨大的贡献，主要表现在以下三个方面：单位顾客收入将会增加、运行成本将会下降、能够获取更多的私人推荐。

2 我国个人理财业务客户关系管理存在的主要问题

综合起来，我国个人理财业务客户关系管理存在的主要问题如下：

2.1 理财环境与法律制度不完善 我国商业银行业理财业务发展时间短，相关理财环境建设和法律还不完善。在这种情况下，一些银行可以说是在摸着石头过河，逐步在探索中开展理财业务。而外资银行成功的个人理财经验由于各国经济环境、理财观念的不同也不能照搬照抄。同时，随着中国经济的持续增长，相应的理财环境与法律制度也会得到改善。

2.2 客户相关知识、理念和水平与理财业务的发展不适应 中国人习惯于把钱存银行，对投资理财的相关知识掌握的不多。在许多客户看来，个人理财就是购买国有银行推出的盈利水平高于银行同期存款利率的存款产品。而真正的银行个人理财是包括理财顾问服务和综合理财服务。理财客户相关理念、意识整体的进步与提高是一个长期过程，在此过程中，由于客户对理财风险与收益理解的偏差、理念的不同、专业知识的缺乏，容易引起相关的误会与纠纷。

2.3 商业银行的客户经理专业知识及综合知识的欠缺 缺少优秀的综合知识的客户经理，这是中国个人理财业务发展的一个制约与瓶颈。现在国有商业银行提供个人理财服务的员工还未达到严格意义上的“个人理财规划师”的要求。既熟悉公司类业务，又精通银行卡、结算、证券交易、保险投资及市场营销，掌握理财客户心理分析的全能型客户经理更是凤毛麟角。这样，难免在营销及服务中出现这样那样的问题。

2.4 同行业与外资银行的竞争 许多国有商业银行在进行个人理财业务营销时，总是强调自己推出的理财产品的优势与优惠。以此来吸引理财客户。但因为理财业务的竞争激烈性、理财产品的同质性与借鉴的可操作性，使得各国有商业银行间的产品更新很快。

3 我国个人理财业务发展客户关系管理的建议

随着外资金融机构全面进入中国市场，个人理财业务已成为中外银行竞争的焦点。我国银行业要在竞争中取胜，就必须尽快转变营销思想，采用先进的以客户为中心的客户关系管理，赢得客户的终身价值。

3.1 建立完善的客户关系管理制度 个人理财业务的一个突出特点是银行与客户之间的关系是长期的合作共赢关系，而不只是简单的一次性产品交易关系。要建立和维护好这种互信合作关系，必须坚持以客户满意为中心，建立完善的客户关系管理制度。

3.1.1 与客户保持“持续的关系”。为了获得客户的忠诚，商业银行一定要选派最好的员工加强与客户的联系。高层管理人员不惜花费大量的时间拜访客户，通过各种活动和客户进行交流。

3.1.2 为客户提供全面的服务。商业银行要对个人客户提供全面的商业银行各类服务，包括资产管理、保险、咨询顾问，甚至家庭消费服务等。

3.1.3 为客户提供个性化服务。商业银行应该对客户市场进行细分，对客户进行分类，即根据客户的年龄、性别、地域、偏好、职业、受教育程度、收入、资产等标准进行细分。在此基础上，实施有效的市场定位，针对不同层次的客户提供适合他们需求的金融产品和服务，“度身订做”，使银行服务由统一化、大众化向层次化、个性化转变。

3.2 不断创新业务，为客户提供便利服务 商业银行满足客户多样化且日趋变化的需求的最好办法就是进行理财产品的创新。进行理财产品的创新要注重以下几点：一是要新，商业银行设计产品或服务时，不要一味地模仿别人，要充分体现本行的智慧和优势，要做好市场的调研，做到他无我有、他有我新、他新我优。二是要适用，产品适用才有客户、有市场，也才能给银行带来利润。三是产品要有一定的含金量，即能给客户带来增值收益。商业银行设计的理财产品或提供的服务不能仅停留在方便、快捷或微笑服务阶段，更重要的是要能给客户带来增值收益，这才是客户委托银行理财的最核心目的。

3.3 积极培育理财意识和理财市场 首先要加强对居民理财意识的教育，引导居民树立正确的理财观念和意识，让百姓走出传统理财的误区。其次，要加大产品的宣传力度。商业银行设计好产品特别是好的产品以后，一定要借助有影响的媒体扩大宣传的力度和广度，让更多的客户了解它。再次，要设计符合中低客户需要的产品，开发中低客户市场。根据中国的实际，中低客户属绝大多数，该市场是一个比较大的潜在市场，为实现银行的长期利润，银行不应忽视它。

3.4 完善客户信息保密制度。客户委托银行理财，银行有责任替客户保密，只有完善客户信息保密制度，才能消除中国人长期以来存在的“财怕外露”的思想，让更多的人放心把钱交给银行打理。

参考文献：

[1][美]菲利普·科特勒.营销管理[M].2001.08.

[2]雷焕文.我国企业实施客户关系管理存在的问题及对策[J].现代企业管理.2005.01.

美国银行的客户调查问卷 篇4

Questionnaire

Interviewer:Day/time:

The Hawaii National Bank is continually seeking to improve the standard of its products and services.To help them do this we are seeking the views of business owners in China Town.We would be grateful if you could spend 4 or 5 minutes answering some questions.Which description fits you most when you are comparing different banks’ products？

1.Price is the most important thing

2.I could accept paying more in order to get better service

3.It is convenient for me to choose this bank and I do not want to spend too much

time on banking issues

4.I trust the bank or the staff

Which kind of promotion attracts you most for opening business checking account?

1.Discount price of “Merchant Visa” for certain time period

2.Free safe deposit box

3.Lower or free service fees

4.Free night depository

5.Package products, offer special loan interest rate or deposit interest rate

You have current business checking account in __________________________________(the name of the bank)

Why did you choose your current bank?

□Higher interest rate in saving account or certificate of deposit

□No monthly fee for checking account

1/3

□Free checks□Convenient location

□Free safe deposit box

□Free gift

Have you needed financing recently?

□ Yes□No

Why did you need financing?

□To purchase house□To buy equipment to expand business

□Need business cashflow□For children’s education

□Other__________________________________

What factors are important to you when you choose a bank for loan needs?

□Assistance with required paperworks□Fast processing

□ Low loan interest rate□ Good experience from this bank previously

What are your impressions of banks in China town? You could think of your response to products, service, image aspects, etc.1.Hawaii National Bank:□Low merchant service fee□ Other____________

2.First Hawaii Bank:

3.American Savings Bank:

4.The Bank of Hawaii:

5.Central Pacific Bank:

6.HomeStreet Bank:

What do you like about Hawaii National Bank?(product, service, others)

1.2.3.In what ways does the Hawaii National Bank need to improve?(product, service, others)

1.2.3.For potential customers

Why you did not choose Hawaii National Bank in the past?

1.Other banks’ products were better

2.Did not know the Hawaii National Bank at that time

3.Other banks were more convenient

4.Other banks had a special promotion at that time

5.Just chose a bank randomly

How much does your current merchant service cost?

Annual Imprinter fee：_________________/ year in __________(the name of bank)

我国商业银行个人理财产品客户调查问卷 篇5

随着我国金融业对外全面放开，中国金融服务领域的竞争将愈演愈烈，只有了解消费者的需求，提升现有的服务质量以增加客户满意度，同时根据消费趋势开发新的产品/服务，才能在激烈的竞争中立于不败之地。

鉴于此，近期银行业协会会同齐鲁晚报、大众网于2007年5月至2007年6月30日，以网上问卷形式开展了一次社会公众对其会员单位服务满意度评价活动。经过数据整理与分析，本次调查结果如下：

一、消费者选择银行、使用产品/业务情况

调查显示，广东省消费者比较青睐营业网点多、覆盖区域广的银行，见图1，地方性商业银行因服务范围的限制较少被消费者主要使用。

24%20%16%12%8%4%0%19.21%（有效投票：69555票）17.55%12.92%12.52%12.36%8.07%7.91%3.80%1.96%1.25%工行省分行行省分行行省分行行省分行济南分行省农信社政储汇局商业银行济南济分行商业银行农中建招行省邮烟台交行南市图1　客户主要使用的银行服务

究其原因，我们发现在已有的金融产品中，消费者主要使用借记卡（比重为36.62%）、存折和存单（比重为35.06%）等产品，见图2；通常消费者使用这些产品主要进行存取款等常规业务（比重为51.55%）和消费贷款业务（16.57%），见图3；然而这些业务，消费者一般喜欢通过正式营业厅（比重为42.95%）、24小时自助服务厅（20.14%）以及柜员机（14.77%）等渠道来获得服务，较少通过网上银行、电话银行等渠道来获取服务，见图4。因此，网点多、覆盖区域广的银行，比较容易得到消费者的青睐。贷记卡, 10.63%信用卡, 17.66%（有效投票：30836票）借记卡, 36.62%借记卡存折和存单信用卡贷记卡存折和存单, 35.06%图

2、主要金融产品使用情况

图2 其它, 9.99%理财产品, 10.43%存取款等常规业务基金股票外汇等投资, 11.43%存取款等常规业务, 51.55%消费贷款业务基金股票外汇等投资理财产品其它（有效投票：22572票）消费贷款业务, 16.57%图

3、主要金融业务使用情况

图3 电话银行,9.98%网上银行,12.14%（有效投票：27388票）正式营业厅,42.95%柜员机等电子终端, 14.77%正式营业厅24小时自助服务厅柜员机等电子终端网上银行电话银行24小时自助服务厅, 20.14%图

4、人们获取金融服务渠道情况图4 调查显示（见图３），目前**省消费者仍属于储蓄群体，超前消费意愿较低，这造成消费者对银行金融产品的需求多集中于存取款等常规金融服务，对银行贷款的需求较低。基金、外汇、股票等投资属于银行的代理业务，这一比例比较低，说明目前山东省消费者间接理财的需求较低，加上私幕基金的盛行，使得消费者通过银行间接理财的意愿更低。

二、消费者更换/选择银行或产品的意愿

调查显示，山东省消费者对银行的忠诚度比较高，见图9，在被调查者中有79.45%的人表示肯定会继续使用现在使用的银行的服务，仅有0.48%的人表示肯定不会使用现在使用的银行的服务。

可能不会,3.43%可能会, 16.63%肯定不会,0.48%肯定会可能会可能不会肯定不会肯定会, 79.45%图

9、消费者对选择银行的忠诚度情况

调查显示，办理业务不方便（21.99%）、对服务水平不满（19.47%），营业网点太少（16.22%）、产品不丰富不能满足我的需要（15.38%）等因素是消费者更换经常使用的银行的主要原因，见图10。

银行实力不强，感觉不安全自助银行和网上银行不方便收取各种我认为不合理的费用产品不丰富，不能满足我的需要营业网点太少对服务水平不满办理业务不方便0%5%10%15%20%2.76%6.97%10.69%15.38%16.22%19.47%21.99%25%（有效投票：16640票）图10　更换经常使用的银行的原因

在需要更换经常使用的银行的被调查者中，有17.52%的人准备选择使用工商银行的服务，其次是农业银行（13.84%）、中国银行（10.63%）、建设银行（9.85%）、招商银行（9.08%）、省邮政储蓄（7.22%）等银行的服务。显然以上银行在网点数量/覆盖范围、服务水平等方面得到消费者的普遍认同，见图11。

20%17.52%（有效投票：47930票）16%13.84%10.63%12%9.85%9.08%7.22%4.82%3.08%2.57%1.95%8%4%0%工行省分行农行省分行中行省分行建行省分行行济南分行邮政储汇局省农信社行济南分行大济南分行生济南分行招省交光民图11　消费者更换银行倾向

近年来，银行理财产品发展很快，进入市场成长期，目前山东省共有理财产品61种。从知名度来看，工行牡丹灵通卡、农行金穗借记卡、中行长城借记卡分别以8.02%、7.12%、6.83%排在前三位，调查显示，排在前10位的理财产品均是各家银行推出的品牌产品，见图12。与知名度类似，使用最多的理财产品主要是各大银行的品牌产品，其中，工行牡丹灵通卡以19.89%位居第一位，农业银行金穗借记卡、中行长城借记卡分别以14.11%、10.30%列在第二、第三位，见图13。在更换使用银行理财产品的被调查者中，大多数人更倾向于选择各大银行的理财产品，调查显示，工行牡丹灵通卡、农业银行金穗借记卡以17.12%、13.44%分列消费者想使用或更换至的理财产品的第一、第二位，见图14。

10%8%6%4%2%0%8.02%7.12%6.83%（有效投票：23475票）6.41%6.13%5.07%5.05%4.40%4.12%3.88%工行牡丹灵通卡穗借中记卡城借建记卡卡储蓄卡行信农用卡穗信用卡信通卡金葵“花卡花”中理财城信用卡农行金行长行龙招行金招行金葵行长招行图12　银行理财产品的熟悉度 22%20%18%16%14%12%10%8%6%4%2%0%19.89%14.11%10.30%7.07%（有效投票：24272票）6.69%6.21%4.64%3.77%3.60%3.41%工行牡丹灵通卡穗借中记卡城借建记卡卡储蓄卡行信农用卡穗信工用卡丹贷记卡金葵农花卡本利建丰”卡信用卡农行金行长行龙招行金行牡招行行“行龙图13　银行理财产品的使用情况20%18%16%14%12%10%8%6%4%2%0%17.12%13.34%12.26%8.65%8.49%6.84%6.02%4.77%

（有效投票：32874票）2.54%1.95%工行牡丹灵通卡穗借中记卡城借建记卡卡信用卡行信“用卡花”农理财穗信用卡信中通卡城信工用卡丹贷记卡农行金行长行龙招招金葵行金行长行牡行图14　银行理财产品的选择情况

三、服务满意度

调查显示，见图5，消费者在选择银行时，主要的考虑因素是银行的服务质量（30.87%）和服务态度、银行的品牌形象和经营实力（28.90%）以及营业网点度和使用便捷（22.89%）。

无跨行取款和异地取款等额外收费, 4.30%产品是否满足自己的需求, 11.64%其他, 1.38%（有效投票：14249票）银行的服务质量和服务态度, 30.87%银行的服务质量和服务态度银行的品牌形象和经营实力营业网点多和使用便捷产品是否满足自己的需求无跨行取款和异地取款等额外收费其他银行的品牌形象和经营实力, 28.90%营业网点多和使用便捷, 22.89%图

5、消费者选择银行的因素

在银行服务质量方面，见图7，消费者对服务热情快捷方面的要求最高，占到被调查者总数的32.01%，从而提供热情快捷的服务成为银行争取到更多客户的关键所在，也是银行改进服务的着力点。

网上电子银行业面设计科学自助银行方便网上电子银行系统安全保密性高刷卡网点多信用卡和借记卡功能完善环境人性化理财产品设计丰富服务热情快捷0%5%10%15%20%25%30%1.59%7.02%9.24%10.34%11.67%12.98%15.14%32.01%35%40%（有效投票：14445票）图7　银行服务质量因素重视程度

调查显示，见图6，消费者对所选服务的银行总体满意，其中对业务水平、产品丰富以及服务态度等服务内容的满意程度相对较高，对银行方便快捷、网上银行等服务内容的满意度相对较低。4.584.564.544.524.504.484.464.444.5574.5434.5214.4964.492（满分为5分）4.499业务水平产品丰富服务态度方便快捷网上银行便利总体满意度图6　客户满意度情况

调查显示，见图8，在银行服务亟待解决的问题中，“人多排队长/服务窗口少”问题的比重占到被调查人数的31.20%，是客户反映最为强烈的问题，也是今后银行改善服务的着力点。这一问题已引起银行及管理层的高度重视。

对提前还贷等不受益业务服务不到位对客户的咨询爱理不理对于客户的困难不能尽快解决产品设计不充分告知风险刷卡消费网点有限ATM机易发生故障柜面服务业务不熟练员工态度傲慢，始终冷脸跨行提款手续费较高营业网点少，存取款不方便人多排队长，服务窗口少0%5%10%15%20%25%30%2.06%3.97%5.76%5.84%6.24%6.47%7.03%8.06%10.31%13.05%31.20%35%40%（有效投票：16809票）图8　银行服务亟待解决问题重要程度 注：

当前我国金融格局正经历着由间接金融为主向间接金融和直接金融并重转换的历史性变革时期。国际经验告诉我们，在这种变革时期，银行业利润构成中的存贷款利差所占份额将逐步降低，中间业务利润所占份额将逐步提高。适应这种变化，银行也应积极开拓诸如客户理财、股票外汇基金等代理投资业务，当前此类业务的发展已初露端倪。从社会公众的角度看，由于受时间、知识、能力的限制，直接从事外汇股票等投资承受的风险较高，因此可考虑通过商业银行推出的理财产品及其代理的股票外汇基金等投资业务实现投资目的。

宁波市民对银行理财需求调查问卷 篇6

为进一步了解投资者对光大银行理财产品的需求，为您提供更为优质的理财服务，我们设计了一下问卷，对宁波市民理财需求进行调查分析，并据此提出银行理财产品发展建议。因此，希望你能帮助我们的工作，如实回答下列问题。您提供的一切信息，我们将为您保密。在此，忠心感谢您的参与和支持。

1、您家庭的平均月收入（）

A、2000元以下15%B、2000—5000元 42%C、5000—10000元25%D、10000以上 18%

2、你一般会把钱投资在哪方面？()

A、股票 17%B、基金 13%C、期货2%D、外汇 3% E、国债 10%F、房地产 7%G、保险7%H、存款33%I、黄金7%J、其他 1%

3、您是否购买过银行理财产品？()

A.有65%B.没有 35%

4、你满意的理财产品期限是？()

A．一周 3%B.月度产品 15% C.1年期25%D.2年期 8%E.3年期 22%F.5年期15%G.5年以上 12%

5、你满意的理财产品金额起点是多少？()

A.一万元以下 22% B.1~2万元 30% C.2~3万元 15% D.3~4万元 15%E.4~5万元8%F.5万元以上10%

6、您经常从哪些渠道了解理财产品行情及理财产品投资的相关信息？()A、网络40%B、报纸杂志 12%C、电视报道18% D、咨询有关知识的人 8%E、其他22%

7、您在银行理财产品上的要求的回报率是？()

A.0%至5%（含）5%B.5%至10%（含）12%C.10%至21%（含）22%D.20%至43%（含E.50%以上（含）18%

8、20 您对银行理财产品实现预期收益率的期望值？()

A 很有信心40%B 半信半疑38%C 没信心20%D 不在乎2%

9、如果您参与投资理财会更看重哪些因素？（）

A、投资风险 45%B、投资回报率 35%C、兴趣 10%D、投资环境 5%E、其他 5%

10、您认为最好的理财产品是怎样的？（）

A、高风险，高收益 15%B、稳健的投资收益 45%C、低风险，低收益 37%D、风险与收益平衡3%

11、您如何看待结构类理财产品？()

A.等同于定期存款12%B.风险收益水平介于定期存款和股票、基金之间的多样化理财工具42% C.结构类理财产品是一种高风险、高收益的理财工具 38%D.不清楚8%

12、你在选择投资理财时，选择银行最看重的是？()

A、网点数量 8%B、理财产品种类 10%C、服务质量益20% D、品牌

意识 8% F.专家理财水平31%

银行理财产品调查报告 篇7

调查人：高靖帷

班级：11级投资一班

时间：2012年5月13日

背景

在当前经济形势下，通胀压力仍然存在，银行存款利率偏低，股市没有明显牛市迹象。那如何使自己的财富保值增值呢？人们将目光更多地投向了银行的理财产品。

选取的十家商业银行理财产品概况

我选取了国内十家主要的商业银行，它们分别是中国银行、建设银行、工商银行、农业银行、交通银行、华夏银行、中信银行、光大银行、民生银行和浦发银行。在如今这个信息化高度发达的时代，我通过网络，浏览各个银行的官方网站，了解各家银行的理财产品的各种信息，以下是其中几家理财产品的概况。

1、中国银行

中国银行理财产品主要分为“汇聚宝”、“搏·弈”、“周末理财”、“自动滚续”、“机构理财”、“理财计划”和“中银QDII”。“汇聚宝”主要是外币期限可变理财产品；“搏·弈”为人民币低风险保本收益型理财产品；“周末理财”是超短期理财产品，期限多为节假日；“中银QDII”是指取得代客境外理财业务资格的商业银行，受境内机构和居民个人委托以投资者的资金在境外进行规定的金融产品投资的经营活动等。

2、建设银行

建设银行理财产品主要分为“利得盈”、“汇得盈”、“QDII”、“乾元－日鑫月溢”、“代理理财产品”。“利得盈”理财产品包括产品收益较好、期限合理、投资方向明确的信托贷款型理财产品；低风险、流动性强的债券型理财产品；“汇得盈”是指银行将金融衍生工具与传统金融产品相结合组成的具有一定风险特征的个人外汇投资理财产品，包括具有远期、期货、掉期（调期、互换）和期权中一种或多种特征的结构化产品；QDII是指取得代客境外理财业务资格的商业银行，受境内机构和居民个人委托以投资者的资金在境外进行规定的金融产品投资的经营活动；“乾元－日鑫月溢”按月开放资产组合型理财产品是中国建设银行精选优质企业的股权（收益权）、信贷资产、应收账款等资产，以及债券、同业存款等法律法规允许的投资工具，通过资产组合管理实现安全性、流动性与收益性平衡，专门面向高资产净值和法人客户短期限需求量身定制的一款较高风险、较高收益、较高流动性的理财产品；代理理财产品是指由建设银行代销的理财产品

3、光大银行

光大银行的理财页面首先按币种分为两大类，然后在“人民币”分类中又分为“短期产品”、“中长期产品”、“资产管理类产品”和“结构性产品”，每种产品有很多投资系列，例如“短期产品”中有“盈系列”、“阳光e理财”、“活期宝”、“假日盈”、“月月盈”和“季季盈”等。“外币”则分为“外币A计划”和“外币T计划”两大类。

4、民生银行

民生银行理财产品主要有：“非凡理财”，根据客户及市场需求，民生银行利用金融市场上丰富的投资工具为个人客户设计、提供投资理财产品，每月向客户推出，使客户持有的本外币资金获得较高的投资收益，产品类型丰富，期限灵活；“钱生钱理财”，根据客户及市场需求，民生银行利用金融市场上丰富的投资工具为个人客户设计、提供投资理财产品，每月向客户推出，使客户持有的本外币资金获得较高的投资收益，产品类型丰富，期限灵活；“贵金属延期交易”，代理个人贵金属延期业务是民生银行以上海黄金交易所银行类会员的有效代理资格，为个人客户提供进入上海黄金交易所交易的渠道，进行贵金属延期交易，并代理个人客户进行资金清算，持仓风险监控及保证金管理的业务。

2012年一季度发行理财产品情况

据国金证券不完全统计，2012年一季度105家银行共发行银行理财产品6737只，其中保本产品1770只，保本同时保收益产品880只。工商银行、建设银行、中国银行、招商银行、浦发银行等一季度发行数量较大。从委托期的分布特征来看，在6575只披露委托期的银行理财产品中，大多数委托期限分布在1个月至3个月之间，可见短期产品仍然是市场主力军。在880只保本同时保收益的理财产品中，保证收益在4%和5%的产品数量较多，平均保证收益比例为3.47%。在总共6737只产品中投资标的涵盖商品、票据、利率、汇率产品、信贷资产的理财产品4986只，占绝大多数比例；投资标的涵盖债券的理财产品3988只；投资标的涵盖股票的品种609只(由于理财产品的投资标的存在交叉，因此各类产品数量的和与理财产品总数并不一致)。

2012年一季度表现良好的理财产品

受政策预调微调的影响，2012年一季度市场指数前高后低，总体实现上涨，所以以权益类资产为主要投资标的的银行理财产品，在2012年一季度普遍表现良好，其中招商银行旗下的FOF型产品优势比较明显，与此同时，光大银行旗下的股票基金混合型产品总体相对突出。

理财产品投资期限

浏览这十家银行的理财产品过后，其中大部分投资期限都在一年之内，属于短期理财产品，其中还有一个月内的超短期理财产品，不过由于去年底，银监会对一个月以内的超短期理财产品进行重点监管后，今年以来，超短期理财产品发行数量急剧下降。据普益财富的统计数据显示，半年来，银行短期理财产品发行

量骤降9成。在2012年第一季度 披露委托期的6575只银行理财产品中，大多数委托期限分布在1个月至3个月之间，可见短期产品仍然是市场主力军。

理财产品回报率

这些银行理财产品由于基本属于低风险理财产品，且有很多投资方向为债券、基金等，所以总体回报率在2%~5%之间。总体看来，保本浮动收益型预期年化收益率在3%左右，非保本浮动收益型预期年化收益率最高在5%左右，但是有一定风险。光大银行的收益率比中国银行、建设银行等略高，预期年化收益率最高可达6.5%。

理财产品投资标的银行理财产品由于它要求低风险一般投资于债券、基金、股票、信托、期货等等，不过目前也出现了许多另类的投资对象，例如：中国银行与张裕公司、中海信托共同推出红酒理财产品。产品的投资期为18个月，最高年化收益率预期达7%，到期后，投资者可以获取现金收益，也可以把现金折成红酒，拎上几瓶回家；工商银行近期推出普洱茶理财产品和与白酒、红酒挂钩的理财产品。与传统理财产品不同，这些新的理财产品把标的物“瞄准”在具有一定升值潜力的酒、茶、油画和陶瓷艺术品等实物上，与以往投资于股票、债券和货币的传统理财产品相比，确实显得很“另类”。

总结

客户经理拜访客户调查问卷 篇8

尊敬的客户经理：

您好！

为加强全市统一的、规范的卷烟营销客户服务体系、服务品牌的建设，这次市局（公司）决定对全市范围内的卷烟营销客户服务体系建设的情况进行一次调研，非常希望得到您的支持！

1、你管辖___个（乡）镇，服务客户数量___户。

2、你每月拜访客户___天，每天拜访客户数量___户。

3、客户对于你们的拜访是否欢迎，不欢迎的原因是什么？

4、你觉得怎样做好对新增客户的拜访工作？

5、你觉得如何做好卷烟陈列，促进品牌培育？、6、指导客户经营，提高其盈利水平，你认为合适的办法有哪些？

7、对特殊经营场所（宾馆、酒店、茶楼等）进行拜访应注意哪些事项？

8、拜访客户过程中应注重收集哪些营销信息？

9、你觉得如何化解零售客户对货源不足的抱怨？

10、当受到无理投诉时你应该如何处理？

11、你认为怎样提高拜访服务质量？

12、你平时与送货员、稽查员相互沟通吗？是遇到问题才进行沟通吗？

13、你认为如何培养重点品牌？

14、你认为如何提高客户满意度？

15、你认为当前影响客户经理工作积极性的主要因素是哪些？

客户满意度调查问卷 篇9

尊敬的客户：

您好！感谢您长期以来对金地伟业的支持，有机会为您和您的家人服务，我们深表荣幸。满足客户需求，追求客户满意是金地伟业的一贯目标。为了深入了解您的需求，在今后进一步完善我们的产品和提高我们的服务水平，我们特别安排了此次调查，请您抽出宝贵的时间认真填写下面的客户调查表，再次感谢您对我们的支持！

1.您对本公司置业顾问服务态度是否满意？

□满意□基本满意□不满意

2.您对本公司工作效率是否满意？

□满意□基本满意□不满意

3.您的意见或建议？

______________________________________________________________________________

客户房号：总房款：客户姓名：

2012年____月_____日

客户满意度调查问卷

尊敬的客户：

您好！感谢您长期以来对金地伟业的支持，有机会为您和您的家人服务，我们深表荣幸。满足客户需求，追求客户满意是金地伟业的一贯目标。为了深入了解您的需求，在今后进一步完善我们的产品和提高我们的服务水平，我们特别安排了此次调查，请您抽出宝贵的时间认真填写下面的客户调查表，再次感谢您对我们的支持！

4.您对本公司置业顾问服务态度是否满意？

□满意□基本满意□不满意

5.您对本公司工作效率是否满意？

□满意□基本满意□不满意

6.您的意见或建议？

_______________________________________________________________________________

客户房号：总房款：客户姓名：

加油站现场客户调查问卷 篇10

客户性别：男□

女□

客户车牌号码：

车型：轿车□

客货运输车□

商务车□

摩托车□

其它□ 加注油品：柴油□

90#汽油□

93#汽油□

97#汽油□

消费形式：加油卡□

现金□

是否在便利店购物：是□

否□

调查日期：

所在加油站：

省

市

片区

加油站 问卷调查人姓名：

请在选定的答案后面“□”中打“√”

1、您对加油站的环境与卫生是否满意？

非常满意□

满意□

一般□

基本不满意□

不满意□

2、您对加油员的服务态度是否满意？

非常满意□

满意□

一般□

基本不满意□

不满意□

3、您感觉加油站的服务是否快捷？

非常满意□

满意□

一般□

基本不满意□

不满意□

4、您对加油站便利店的商品和服务否满意？

非常满意□

满意□

一般□

基本不满意□

不满意□

5、您对加油站发卡网点的服务是否满意？（现金客户可不答）

非常满意□

满意□

一般□

基本不满意□

不满意□

6、您认为加油卡发卡网点充值是否便利？（现金客户可不答）

非常满意□

满意□

一般□

基本不满意□

不满意□

7、您认为我们还有那些做得好或不好的地方？

8、请您对我们的服务提出改进建议

9、请您列出一项希望加油站增加的服务项目

客户签名：

小区客户服务满意度调查问卷 篇11

尊敬的业主，为了提高小区物业的管理水平，更好的为您服务，请您填写以下调查问卷，为我们的各项工作打分，并请多提宝贵意见。谢谢！

房号： 业主签名： 联系电话：

一、物业服务满意度评价

（一）综合服务类

1、您对小区物业服务人员的行为规范、服务态度是否满意？

□非常满意 □满意 □一般 □不满意 □非常不满意

2、您对物业客服中心人员值班情况是否满意？

□非常满意 □满意 □一般 □不满意 □非常不满意

3、您对物业公司整体的服务是否满意？

□非常满意 □满意 □一般 □不满意 □非常不满意

（二）秩序维护服务类

1、您对小区生活秩序维护是否满意？

□非常满意 □满意 □一般 □不满意 □非常不满意

2、您对严格控制外来车辆，外来人员入小区是否满意？

□非常满意 □满意 □一般 □不满意 □非常不满意

3、您对园区内机动车管理是否满意？

□非常满意 □满意 □一般 □不满意 □非常不满意

4、您对园区内自行车管理是否满意？

□非常满意 □满意 □一般 □不满意 □非常不满意

（三）保洁服务类

1、您对保洁服务人员的工作态度是否满意？

□非常满意 □满意 □一般 □不满意 □非常不满意

2、您对小区道路、楼内的卫生状况是否满意？

□非常满意 □满意 □一般 □不满意 □非常不满意

（四）工程维修类

1、您对目前维修服务工作总体评价如何？

□非常满意 □满意 □一般 □不满意 □非常不满意

2、您对工程维修质量问题处理的及时率是否满意？

□非常满意 □满意 □一般 □不满意 □非常不满意

二、请提出您对我们工作的宝贵建议

（再次感谢您对我们工作的支持和理解）

日期： 年