民企金融风险

民企金融风险（共4篇）

民企金融风险 篇1

摘要：随着我国市场经济的不断发展, 更多的企业面临越来越多的融资和风险问题, 如何避免企业风险和提高防风险意识成了我国民营企业的当务之急。在如今充满金融风险的市场环境, 对民营企业提出了新的问题和挑战。而在企业管理中的极限理论应当重新被重视, 它是随着企业资金风险而产生的基础条件和理论保障, 在很大程度上会加快或者抑制企业风险所带来的损失, 在民营企业的资产运营中占有十分重要的位置。因此, 本文旨在以民营企业的极限理论为基础, 分析当今我国民企的融资现状及极限理论在民企风险中的作用, 从而对有效控制和避免我国民企金融风险提出一些意见和对策。

关键词：极限理论,民企金融风险,作用,对策

1 极限理论的内涵

企业不仅是创造利润的分子, 还是担任着社会责任的载体。在当今很多企业特别是民营企业中, 极限理论发挥着十分重要的作用, 要想在当今市场经济环境下站稳脚跟就必须对企业的金融风险做出必要的解决和预防。所谓极限理论, 它是由于企业在生产经营中造成的利润变动率同销量变动率之间的关系, 平衡或是动摇产生出的两种极限规律。它犹如一把双刃剑, 一方面可以给企业的利益带来积极意义, 不仅可以提高企业自身的资产利用率, 而且对企业的向前发展创造了有利条件;另一方面也会给企业造成一定的金融风险, 甚至对企业会造成消极的影响和损害。在我国的民营企业中, 经常会运用到极限理论做出调节和平衡管理, 如果企业的风险主要来自于极限理论和产销的变动情况, 这样对民企来说会加大企业的财务风险, 反之, 产销的波动导致企业的收入增长的情况下就会使企业的利益在极限理论的基础上更上一层楼。唯有把极限理论付诸于民营企业的实际运营中去, 合理协调它与企业风险之间的关系, 才能使企业获得持久的发展和稳固, 才能产生源源动力。

2 当下我国民企融资的现状

众所周知, 民营企业是我国市场经济的重要组成元素, 亦是我国经济快速发展不能或缺的力量来源。随着近今年民营企业的管理改革和财务变化, 很多民营企业取得了迅猛的发展甚至在很大程度上成为了衡量一个区域经济发展的重要标准。但是, 随之而衍生出一些问题和弊端严重影响了民营企业的切身利益, 比如国家的宏观调控机能力度不足、产品销售门槛高、企业财务风险严重等, 这些问题都会导致民营企业的融资困难。

虽然从理论上讲有很多融资方式和渠道, 但是由于制度和政策的原因使得民企在融资方面受到了制约, 也就导致了企业金融风险的发生。目前, 很多民企获取资金的渠道依旧是通过银行, 但在大企业的压力下, 银行往往不予支持广大民企的借贷请求, 再加上办理程序繁琐, 使得民企借贷的情况愈加成问题。在如今市场经济的大潮中, 企业面临着越来越多的财务风险, 融资现状也在很大程度上影响到民企的财务情况, 这使得民企在风险中很容易受挫, 而在经济的战争中失利。如何改善民企融资状况和预防金融风险成为当今民营企业首先要解决的问题, 这对改善企业自身的经济地位具有重要的意义。因此, 在企业运用极限理论进行企业财务管理时, 这就要求企业在生产实践中必须谨慎计算金融风险中的可能收益和可能损失的比率, 以决定融资的决策是否可行。

3 极限理论在我国民营企业金融风险中的作用

民营企业在市场经济的大潮中应该提高和巩固自身的防风险意识并做好解决风险的准备, 运用其原理来降低企业的风险并增加企业效益是十分有必要的, 而极限理论的提出对于应对民企的金融风险具有现实的作用和意义, 其具体作用有以下几点:

首先, 极限理论对于民营企业的收益影响很大, 它平衡着企业财务的收入情况, 很大程度决定了民企固有资产流动和产销变动的规律。在一定的范围, 民营企业的产销变动不会对企业自身的固定成本有所影响, 但是在激烈的市场经济竞争中为了获得良好的企业效益就必须对企业固定资产的收益有所重视, 换句话说, 就是极限理论直接影响着民企的总体收益。在极限理论的基础上, 固定成本的浮动会导致民企的收益提高或者降低, 总而言之, 极限理论在民企的资产收益中占有十分重要的支撑和依据作用, 民企中极限理论的概念的正确理解和运用, 是使民营企业的收益平衡稳定的最有效理论依据和措施。

其次, 极限理论是企业财务管理的重要分析工具, 民营企业运用极限理论可以很好地反映出企业资产的累加或者亏损情况, 进而得出企业在经营时的风险程度指数, 从而对风险做出必要的措施和预防。对民营企业来说, 对其财务风险的评价来自于极限理论的作用, 市场经济的需要和成本的不稳定性造成民企的金融风险, 这虽然不是极限理论所引起的, 但是由于其处在企业资产的特定位置上, 使得市场经济的变化呈现出比以往更大的波动。这在民企的财务管理和资产统计上都会产生一定影响, 因此, 企业有关部门应当把极限理论作为衡量企业财务收支平衡的标准, 并根据极限理论提出的内容加入到企业资本的收益中去。

再次, 民营企业的极限理论对企业的财务整体运作也起到十分关键的影响, 由于民营企业不同于我国很多大型企业, 它具有自身的特殊性和狭隘性。在民企投融资决策方面可以正确判断“度”的合理性, 并进行相应的评估。企业固定成本的存在导致企业产生经营杠杆效应, 而极限理论对企业的杠杆效应有推进作用, 这一系列的关系导致整个企业资金的流动并贯穿于企业运营的各个环节中。如果企业在一个较稳定的时期内占据着一个较有利的市场位置, 那么极限理论会为民营企业带来很大收益。因此, 在极限理论和杠杆原理的共同作用下, 使得民营企业的产销率出现波动并影响着企业的收益, 甚至在一定情况下还会导致企业的收益状况不稳定和放大化, 由此来看, 极限理论在民企的地位不可替代, 它具有主导企业的现实意义。

最后, 它是用以描述企业整体运营状况的重要尺度, 企业的固定成本和波动率只在一定的时期和业务量的范围内发生和体现, 这就说明民营企业的极限理论往往适用于不同的时期和不同的范围内, 超出相关的范围可能会产生不良影响。而企业的风险随处可见很难预测, 这就要求企业从极限理论的特性出发, 作用于金融风险的关键部位, 才能有效的预防企业的风向形成。不能将企业的极限理论抛之脑后, 以避免民营企业总体风险的增大, 而是要将企业的总体风险控制在一个恰当的水平之上。总而言之, 其理论就是在控制企业总风险的根本上, 以较低的代价换取企业较高的收益, 因此, 极限理论对于民营企业的金融风险起到控制和调配的地位和作用。

4 民企在极限理论基础上如何有效避免和控制风险

(1) 极限理论是我国民营企业在当今经济大环境下得到持续稳步发展的关键部分, 因此, 为了有效的预防金融风险, 民企应在极限理论的基础上建立符合自身特点的企业风险和防风险系统, 这是民企内部资产能够顺利运营的必要途径和重要手段。我国民营企业根据极限原理的基础上对企业的风险问题提出新的要求和挑战, 在资产运营中由于固定成本所造成的上下波动与企业金融风险作出有效平衡, 建立长期有效的防风险预警体制, 可以同时把偿债能力和经济效率的因素加入其中。

(2) 民营企业不同于我国大企业结构, 它由于自身的独特性, 其面对的金融风险也是不可想象的, 企业进行投资活动的结果直接影响到企业对风险的预防能力, 其危害程度与民企在经营活动过程中的本质及企业的资金架构没有联系。在我国市场经济的大变革中, 经常会出现财务风险问题, 针对当今民营企业的自身现状和发展, 在极限理论的基础上采取有效方式把财务风险降到最低, 民营企业要根据自身现状出发, 对于已经不能避免的风险问题要及时控制和分散, 对未发生的风险要有意识的规避, 这对于提高企业的财务水平和平衡资金起伏起到十分重要的推进作用。

(3) 对于民营企业的风险控制要以极限理论为依据并全面落到实处, 企业风险与企业的盈利水平高低直接相关, 尤其是对企业的融资和资金投资风险来说, 更要在资产盈利和风险之间做出最良好的均衡状态, 这就要求企业对极限理论做出分析和深入, 避免给企业带来大面积亏损和不平衡的收支情况。因此, 对于民营企业的防风险意识要做到有板有眼, 不能遗漏在资金运营过程中的任何环节。

(4) 民营企业在增强风险防范意识的同时, 对企业的财务监督工作也不能忽视。因为企业对财务的监督过程本身就是一种有效的防风险方式。对民营企业管理者而言, 一个财务监管部门的完善和运作, 在很大层面上可以通过极限理论防止企业内部对资产的过分投入而造成的高风险行为, 同时可以有效阻止财务人员因忽视防范风险意识而对投资方造成的损害。这样, 民企才能在保证各项工作顺利进行的基础上健全企业的防风险意识。因此, 只有及时正确的根据极限理论的原理反映出民营企业资产运行状态和面临的经济现状, 才能为企业的资产流动和风险决策提供可靠的信息和保障。

5 结语

在我国新形势下的市场经济大环境里, 民营企业的金融风险和极限理论两者的关系变得日益紧张起来, 民企为适应新的经济改革并且要在大企业的竞争压力下立于不败之地, 就应该正确运用和掌握极限理论的原理和内容, 并把其合理运用到民营企业的财务经营管理中去。此外, 还要在极限理论原理的基础上, 协调好其与民企财务风险之间的关系, 提高企业防风险意识。因此, 民企应重视极限理论在风险中的关键作用, 通过平衡两者使企业得到平稳发展和延续, 达到合理的财务管理模式, 这样才能使民营企业能够避免经济环境下的风险危机并作出最满意的决策。

参考文献

[1]张永贵.民营企业投融资问题[N].中国高新技术产业导报, 2001 (12) .

[2]姜国峰.金融风险管理研究[D].东北农业大学, 2000.

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[4]霞.民营科技企业发展中的融资分析[J].市场与发展, 2003 (02) .

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[6]晓亮.论民营经济中的十个认识问题[J].南方经济, 2001 (01) .

[7]邓向荣, 于中鹏.民营企业股权优化与稳定机制研究[J].现代经济探讨, 2003 (03) .

民企走出去应规避三大风险 篇2

经过多年的发展, 我国廉价劳动力带来的人口红利在逐渐消失, 中国经济以后的发展需要增加空间上的拓展, 这也是“一带一路”给中国人民的启示。中国在未来30年的发展, 需要从简单地跟全球进行生产贸易交换, 转换为运用资本通过股权投资的方式采购全球的原材料。

2010年, 国内房地产市场发展路径开始变得越来越窄, 证大集团便开始思考“走出去”的问题, 开始思考一方面布局金融, 另一方面走向海外。笔者认为国内企业走向海外存在必要性和可能性。

从历史维度理解当前全球经济形势

要明晰中国走向全球的战略机遇, 须看清全球政治经济环境。在以色列人尤瓦尔·赫拉利出版的书《人类简史》中, 可以找到全球发展的很多启发。

当下, 中国正处于引领第三次全球化的进程当中。“中国提出‘一带一路’倡议, 就是要以加强传统陆海丝绸之路沿线国家互联互通, 实现经济共荣、贸易互补、民心相通。”习近平在多个国际场合向世界说明“一带一路”倡议的内涵, 得到国际社会的广泛认同和赞誉, “共商、共建、共享”的理念也日益深入人心。企业“走出去”需要了解很多信息, 包括东道国法律制度、税收制度、外汇制度、劳工问题、政府审批程序等, 但获取信息的渠道较为有限;当中国企图布局并引领全球化时, 地球已经今非昔比, 我们应把全球所有的民族与人民当作自己的家人、朋友来对待。除了资本的力量, 更应该讲求中国人“共同富裕”的理念, 通过和谐的方式“走出去”。

重点聚焦消费品和资本品

证大集团谋划向国外延伸的过程当中, 主要关注两大市场:消费品市场与资本品市场。通过运用国内的主板、新三板资本市场, 作为布局海外获得持续发展的强有力的保障——这也是企业对于“一带一路”国策的呼应。

海外消费品市场潜力巨大。消费品市场值得成为民营企业海外投资战略中的一部分, 主要得益于以下两个因素:

第一, 中国改革开放的发展多得益于廉价的劳动力带来的人口红利, 而这种情形正在悄悄转变。伴随着人民币升值等因素, 在中国人的日常消费品当中, 国外消费品相比国内的更加物美价廉, 中国已经成为世界最大的食品进口国, 这将有效改善中国人的生活水平。最近两三年兴起了“海淘”, 中国人正从全世界“海淘”购买性价比最高的商品、最安全的原产地食品。

第二, 随着改革开放以来中国经济持续高速发展, 很多消费品从奢侈品向普通商品转变, 从只有一部分人优先使用向广大民众都可接触转变。消费品市场的开发可以进一步拓宽拓深, 通过海外经济的发展将现阶段中国人还不熟悉的产品介绍进来, 发掘消费者潜力, 扩大内需。

资本品市场缓解产能过剩。资本品市场的开发旨在实现我国国内过剩产能的输出、基础设施建设能力的输出。通过基础设施的建设, 开发相应地区的潜在资源以获得中国所需的资本品, 其中包括矿山、矿场、农场等。

民营企业可以通过立足资本品的获得以呼应“一带一路”的政策。在“一带一路”沿线地带, 资源、能源产量十分丰富, 比如非洲和中东地区, 这些都是值得考虑的战略点。

民企走出去应规避三大风险

虽然海外消费品和资本品市场天地广阔, 但民营企业在走出去的过程中应该注意规避三大风险:

首先, 在海外经济的拓展当中, 不可避免会遇到环境风险, 其中包括对当地的政治经济与文化方面的不适应。除了政策法规方面的不同, 当地独特的风俗文化也为企业的发展带来挑战。因此民营企业在某地开展业务需要与当地居民社会建立深厚的友谊, 逐步构建发展基础。

其次, 国家地区内的政策风险与政治风险在海外经济发展中亦不可避免。在运营阶段, 战争、内乱是中国企业“走出去”后面临的主要政治风险。而最大的东道国政治风险为东道国战争、内乱, 其次为东道国法律对外国投资者的保护不充分, 东道国政府行政效率低。东道国国有化、征收、征用风险相对较小。从地域上看, 中亚、南美的政治风险整体高于其他地域。在接受东道国政府审查的受访对象中, 环保审查、反垄断审查、反商业贿赂调查是主要的审查情形。其他形式的调查还涉及东道国国家安全审查、反倾销调查、技术审查以及信息披露方面的调查。企业应该运用熟悉当地法律的法律人士和专业人员, 保障自身的合法权益。努力将风险控制在可控范围内, 与当地人民深度交往同样必不可少。

民企金融风险 篇3

我国民营企业海外并购现在存在的问题有如下几个方面:

1. 海外并购属跟风行为。

目前, 我国的部分民营企业对海外并购的认识仍存在一定误区, 没有认识到海外并购是企业发展到一定阶段的内生选择, 必须具备一定的实力才有可能成功的实施, 而不是根据所谓的国际趋势来采取行动。有些民营企业在资金、技术、规模不具备的情况下, 便开始尝试海外并购, 往往付出的成本较高, 并购的失败率也较高。

2. 对目标企业调查不够详尽.

由于我国民营企业国际化经营的时间相对较短, 对国际市场的认识不够充分, 因此, 对被并购目标企业有时会缺乏全面的了解和分析, 从而导致目标企业选择不当。

3. 理性务实但缺乏长远。

民营企业实施海外并购基本以自筹资金为主, 资金来源过于狭窄、融资成本高, 经营压力下, 民营企业家会热衷于追寻市场热点, 看重眼前利益, 缺乏长远的经营理念和长期投资的准备。

4. 管理方式国际化不够。

我国民营企业的管理体制实质上是我国国营 (国有) 体系管理的简化版加中国传统的家长制的复合体。这种体制下的领导家长风格明显, 管理方法和手段传统, 很难融入国外, 尤其是西方国家的企业管理, 经常会导致并购后的文化融入障碍, 最终导致并购失败。

二、我国民企海外并购动因分析

我国民营企业进行海外并购的动因多而复杂, 通常是各种动因综合作用的结果, 促使本来竞争优势不大的中国民营企业大胆尝试海外并购活动。我国民企海外并购动因归纳如下:

1. 获取海外核心技术动因。

通过海外并购获得目标公司的核心技术优势, 将被并购者的技术纳入自身技术体系中, 从而整合其科技力量, 可形成新的技术竞争优势。例如, 联想收购IBM的核心是获取IBM公司个人电脑的核心技术。因此, 作为核心技术极度缺乏的民营企业, 会越来越多地进行以获取核心技术为目的的海外并购来提高自身的核心竞争力。

2. 利用国外壳资源的动因。

目前, 世界经济危机的蔓延, 使得海外一批老牌企业陷入困境, 尽管这些企业的竞争力丧失, 但其品牌却很有影响力, 民营企业会看上这品牌壳资源。这些企业具有成熟、稳定的销售渠道, 民营企业会看上渠道壳资源。其中有部分企业在不同国家的资本市场上市, 民营企业看上了资本壳资源。

3. 扩大市场份额和提高产品国际知名度的动因。

(1) 合理规避贸易壁垒。随着国际竞争的日益激烈, 许多国家采取了贸易保护主义的政策, 用高额的关税、进口限额等种种措施筑起贸易壁垒。我国民营企业的先天国际贸易不足, 导致其渴望通过并购的方式进入外国市场。 (2) 解决资源缺乏问题。我国民营企业一生下来就有资源缺乏顽症, 这就需要寻求资源丰富但开发能力较弱的东道国, 这样我国民营企业就可以直接利用当地资源发展, 实现双方互惠互利。

4. 重新配置资源, 提升抗风险能力的动因。

并购上下游企业可使企业降低交易成本, 促进生产要素向生产率高的环节转移, 实现产业结构的调整升级。我国民营企业想通过并购重新优化、配置了资源, 公司的产业链也进一步丰富完善, 业绩增长和抗市场风险能力都得到提升, 都逐步跻身为世界性的跨国公司。

5. 扩大规模的动因。

海外并购是短期内规模扩张的快捷途径, 我国有许多民营企业并购行为的目的与动机是扩大企业规模, 加快企业的成长历程。

6. 完善公司治理结构的动因。

我国民企大多是家族式经营, 成长到一定规模时, 其产权不清、治理结构混乱等制度性缺陷就会显现, 而通过并购上市公司, 建立规范、健全法人治理结构, 是民营企业家的必然选择。

7. 形成民企海外并购潮流的跟风动因。

随着越来越多的民营企业实现了海外并购, 甚至经获得了成功。其他民企开始盲目跟风, 导致民企海外并购成为一种时尚, 同时成功的概率也很小。

三、我国民企海外并购的风险分析

1. 金融支持不足造成融资渠道不畅。

国际市场上针对并购目标的参与者多, 竞争激烈, 不确定的影响因素很多。但资本实力往往占据了首要位置, 财雄势大的企业才能在并购中走到最后, 而资金恰恰是我国民营企业的短板。民营企业主要依靠民间融资获得资金的现状不能满足海外并购中对资金的总量和速度的要求。

2. 政策风险。

东道国会制定许多具体政策来制约外国企业的进入与经营, 另一方面, 我国对海外并购的审批政策也有待完善, 仍然存在逐级审批的审批制度僵化, 缺乏有效的监管等问题。这些都增大了我国民企海外并购风险。

3. 交易谈判风险。

企业并购在西方国家已经有一段历史了, 而在中国只是初级阶段, 企业并购也只是刚刚起步, 而国内民营企业海外并购历史更短, 所以我国的民营企业普遍都缺乏海外并购的经验极其能力。所以, 对于我国大部分民营企业来说, 由于国际经验缺乏, 在交易谈判中不占优势, 所以可能就需要做出大的让步, 这就会加剧谈判的风险。

4. 管理人才缺失。

民营企业并购完成后, 就会面临企业高管的调整, 对于我国民营企业“家庭式”的管理方式而言, 人事的变更是一件很复杂的事情, 一旦没有处理妥当, 就有可能造成管理人才的流失, 就会带来极大的风险。

四、我国民企海外并购的风险防范

1. 选择合理的融资方式。

海外并购一般需要大量的资金, 不同的并购融资方式会对企业的资本结构产生重大影响, 并购融资安排不合理, 会导致企业的资本结构不合理, 加大企业的财务风险, 危及企业的生存和发展。因此应该谨慎选择海外并购的融资方式。首先就需要民营企业提高自身的管理水平, 去主动改善债务结构, 使企业进行低成本、高效率的融资, 并使融资行为与投资需求相匹配。其次国家应该允许并鼓励有条件的民营企业利用多种方式在国际金融市场上融资, 并进一步扩大企业建立自己的金融机构的试点, 适当扩大企业自建金融机构的业务范围。要建立完善发达的金融体系, 抓紧培育国内资本市场, 开辟长期融资的新渠道, 以便为企业开展跨国并购提供强有力的金融支持。

2. 推出相关的鼓励政策。

国家应支持和鼓励民营企业发展海外并购投资的力度, 要赋予民企更加完备的经营自主权和项目投资权, 在民营企业的人员出入境审批、公司外汇使用等方面也应放宽限制, 使民营企业也可以按国际惯例开展业务。要完善有关财税政策。对开展海外并购、拓展跨国经营的民营企业提供必要的财政支持和税收优惠。此外, 应以政府部门为后盾, 制定相关的政策法规, 为开展海外并购活动的民营企业提供各类保险业务, 其业务内容不仅仅是补偿海外并购投资的损失, 而且应当致力于防范和化解民营企业在海外并购投资的风险。

3. 提高企业风险防范意识。

一般情况下, 作为收购方的我国民营企业较国有大中型企业获得信息的途径方式少, 这更需要民企提前做好市场调查, 了解相关信息, 了解目标企业的价值, 做到心中有数, 但在谈判过程中也不应该恶意压价, 影响谈判顺利进行。我国民企在开展海外并购业务时, 首先要转变观念, 要意识到海外并购绝不是“钱搞定一切”, 它不是简单的买和卖的关系, 影响因素众多民营企业管理层应该学会按照国际游戏规则出牌, 我国的民营企业要学会和其他国际公司、资源所在国公司一起进行多方合作, 不能单打独斗。

4. 了解目标企业管理方式, 制定适合的管理模式。

并购的民营企业应该对目标公司的管理方式, 进行深入的调查研究, 把握目标企业管理方式, 早期可以适当保留原目标企业的管理方式以及制度, 自身也可沿用自己原有的管理方式和制度, 形成一套并购双方适应的管理方式。整合是一个长期而又艰巨任务, 所以应立足长远, 循序渐进。

5. 政府的有效支持。

海外并购不是纯粹的企业行为, 政府各有关职能部门要从战略的高度对待我国民营企业的海外并购问题, 为我国民营企业海外并购的健康发展提供有力的宏观支持。首先, 要为民营企业提供强有力的政策支持。成立专门的海外并购管理机构, 统一制定我国民营企业海外并购的有关战略规划与方针政策, 及时协调国家各相关部门的工作, 为民营企业海外并购提供政策方面的指引和咨询服务, 及时解决实践中出现的各种问题。同时国家还需要完善与我国海外并购有关的政策, 适当的放松对海外并购的不合理管制, 并且给予民营企业必要的海外融资权, 给予税收优惠政策, 以此鼓励更多的民营企业积极的开展海外并购, 也使我国民营企业的海外并购更加顺利健康稳定的发展。其次, 要为民营企业提供更多的信息。要成立全国性质的海外并购信息咨询服务机构, 完善信息情报网络, 强化信息的搜集工作, 为民营企业开展海外并购提供各种信息和咨询服务, 提高企业海外并购的应变能力和决策能力。

摘要：本文在对近几年我国民营企业海外兼并进行回顾的基础上, 总结了民营企业海外并购的动因, 系统分析了民营企业在海外并购中遇到的风险, 并根据出现的风险, 提出了相应的风险控制措施。

关键词：民营企业,海外并购,动因,风险防范

参考文献

[1]王宛秋, 刘美艳.我国企业海外并购的风险及对策.北京工业大学学报 (社会科学版) , 2006, 6.

民企金融风险 篇4

任何事物的发展都不是一帆风顺的, 民营经济的发展也不例外。改革开放以来, 东南沿海的一大批敢闯市场的能人掀起了以家庭作坊、街头摊店、乡镇企业等多种形式为代表的民营经济热潮, 其中“温州模式”是一大典型。但不可否认的是“温州模式”带有很大的“草根性”, 其最大的特点就是从事制造业的民营企业多集中在打火机、皮鞋、眼镜、服装、纽扣等产品技术含量低、劳动力密集的低端产业。在这样的产业领域里, 企业自主创新的空间较小, 只能更多地依仗“薄利多销”来维持企业的运转, 然而当金融海啸来袭时, 这一类企业的生存空间被进一步地压缩。

熊彼特的“创新理论”特别强调创新在经济增长中的作用和地位, 在当前全球金融危机的背景下, 温州民营企业界应当重视创新对于经济平稳健康增长的重大意义, 同时也应该深刻地认识到创新在产业结构演变方面即产业结构的合理化和高级化方面所具有的关键性作用。金融危机是对我国民营经济的一次巨大冲击, 同时也应当看到金融危机的到来也正是一个调整产业结构的机遇, 温州民企制造业应当积极应对危机, 同时加强企业自主创新, 以科技进步带动产业升级, 努力使温州民营经济向结构合理、布局平衡的科学发展道路迈进。

一、温州民企制造业陷入困境的成因解析

马克思在资本论中指出资本与劳动存在着根本对立。为了最大限度地追求剩余价值, 企业不断增加资本积累、提高劳动生产率。这样就形成了生产的无限扩大和普通劳动者购买力相对不足的矛盾, 需求增长经常赶不上生产增长。生产的社会化使各个企业和部门之间的相互联系和相互依赖日益紧密, 要求资源在它们之间的分配或配置保持一定的比例关系。同时, 整个社会经济的运动却受私人利益支配和市场竞争调节。这样就产生了个别企业的有组织性和整个社会经济的无组织性的矛盾, 经济发展中的正常比例关系经常遭到破坏。 (1)

温州地区高度发达的民营经济和数额庞大的民间资本使得温州民企制造业一度膨胀, 进而引发了企业的盲目扩大生产和无序化竞争, 其负面影响是显而易见的, 尤其是集中在低端产业的企业很容易用压低价格、假冒伪劣等手段进行恶性竞争。在当前全球金融危机的背景下, 不少从事制造业的温州民企仍然沿用过去那种竞争手段, 而不是从提升企业自主创新能力着手。这样下去, 金融危机带来的破坏性影响将愈演愈烈, 同时也将会有更多的温州民企破产。

1. 温州民企制造业长期的“三低”战略导向。

所谓的“三低战略”具体是指“科技含量低、销售价格低、产品附加值低。”温州的民营企业多从家庭作坊起家, 这是一种最为原始的加工制造形式, 而产品也集中在皮鞋、开关、纽扣、眼镜等投资少、成本低、见效快的行业, 加上当时中国民众消费能力严重不足, 从而迅速获得了市场份额。尽管低端、低质、低价产品充斥市场, 但却进一步刺激了个体实业的全方位进一步发展, 形成了“三低”产品的“繁荣”景象, 温州的民营经济伴随开放进程不断壮大起来了, 而假冒伪劣的严重泛滥, 也曾一度使温州地区的经济发展陷入困境。

“三低”产业向来重“量”轻“质”, 再加上不少温州商人的跟风理念, 往往一个行业刚出现赢利的趋势, 就有纷至沓来的“淘金者”。而这种行业又基本上是低科技含量、低产品附加值的产业, 竞争激烈之后, 难免就会出现“价格大战”, 同时为压低价格大量假冒伪劣商品充斥市场, 出现了严重的恶性竞争局面。相信当年杭州武林门那把“火烧温州鞋”的大火仍是不少温州商人心中的隐痛。

一些商人只考虑短期效益, 而忽略了长远发展。首先, 他们根本没有认识到自主创新才是一个民营企业发展的关键性因素, 不想办法改进企业的生产技术, 而只是带着一种盲目性扩大生产和市场。其次, 没有长远的发展眼光和促进产业升级的决心, 没有把目光投向一些科技含量和产品附加值相对高的“朝阳产业”。

2. 国际金融危机“雪上加霜”。

金融危机导致了不少从事制造业的温州民企感受到了原材料价格上涨、国际市场萎缩带来的巨大负面影响。据调查, 倒闭的企业多集中在纺织服装、五金塑料、电子产品等传统型、低技术、高耗能行业。多数依赖外资, 过分依赖出口, 且多属于加工贸易类企业, 没有自主品牌, 技术含量低, 依靠廉价的劳动力优势来获取利润, 因此受国际经济波动的影响较大。

企业倒闭的很大部分原因是在于企业本身所存在的问题。所以, 面临恶劣的外部环境, 企业只能从自身找原因, 找突破口, 只有真正能够抗击市场冲击的企业才是优质的、有竞争力的、高效利用资源的企业, 才能屹立于市场经济的大潮中。温州打火机的龙头企业大虎集团, 针对在高原地区打火机不易点火的问题, 开发出一款高原打火机, 并赢得了较高的市场占有率, 但是像大虎集团这样能根据市场需求而进行产品创新的温州民企还是凤毛麟角。

当前温州民营企业界应当从金融危机中清醒地认识到积极转变企业的经济发展模式, 调整产业结构, 加快产业的升级换代, 要靠科技进步、自主创新, 而不是靠资源和劳动力的增量投入来发展生产。为实现“低消耗、低污染、高效益”的集约型增长, 摆脱过度依赖投资和外需的粗放型经济增长方式, 企业要实现四个转型升级:由低附加值向高附加值的价值链转变, 由简单的加工类企业向自主创新企业转变, 由粗放型的发展模式向集约型的发展模式转变, 由依赖国际市场向统筹国内国际消费市场转变。

二、切实加强企业自主创新, 增进抵御风险能力

当前的金融危机对温州制造业带来的冲击, 使笔者联想到了当年在乐清柳市的降价风波。2006年8月, 央视焦点访谈曝光柳市一些不法企业生产、销售假冒伪劣电器后, 一大批低压电器企业出现了减产甚至停产的现象, 整个柳市为之震动, 这对于当时的低压电器从业者来说也不亚于一场“海啸”。当时柳市的低压电器企业密集程度令人惊叹, 当地的低压电器行业竞争也已经到了白热化阶段。各商家纷纷采取打价格战、压低成本等策略, 一度出现了恶性竞争的局面, 一些投机取巧的商家自作聪明地把电插板的材料“偷梁换柱”, 塞进一些硬纸板代替, 这种掩耳盗铃的做法不仅破坏了商业信誉而且险些导致“倾巢而覆”的结局。

大浪淘沙, 在激烈的市场竞争中柳市也涌现出了正泰集团这样的信誉可靠、实力强劲并稳步向国际化迈进的企业。正泰集团能在20多年的创业历程中发展到今天这样的规模和水平, 按正泰集团自己的总结说法是, 始终如一地坚持自主创新, 始终把自主创新作为企业发展之根本。

熊彼特把经济增长的源动力归结为“创新者”, 即有远见卓识、有组织才能、敢于冒险的企业家。推进自主创新, 企业家的认识是前提, 投入是关键。认识是行动的先导, 认识不到位, 就不会有投入的决心和行动。正是秉承着烧开低压电器这壶水的决心, 正泰集团总裁南存辉在创业初期“三顾茅庐”请到上海工程师来帮助企业提升产品质量。同时南存辉还在企业高层积极贯彻自主创新理念, 在企业领导人员中统一思想, 提高认识, 把推进自主创新作为事关企业前途命运的大事来抓, 始终坚持对低压电器产品的研发, 为保证企业的研发水平处于国际前列, 正泰集团每年拿出销售收入的3%~5%作为技术研发经费, 以保证企业自主创新的顺利开展。

熊彼特认为创新的概念包括以下五种情况: (1) 采用一种新的产品———也就是消费者还不熟悉的产品———或一种产品的一种新的特性。 (2) 采用一种新的生产方法, 也就是在有关的制造部门中尚未通过经验检定的方法, 这种新的方法不需要建立在科学上新的发现的基础之上;并且, 也可以存在于商业上处理一种产品的新的方式之中。 (3) 开辟一个新的市场, 也就是有关国家的某一制造部门以前不曾进入的市场, 不管这个市场以前是否存在过。 (4) 掠取或控制原材料或半制成品的一种新的供应来源, 也不问这种来源是已经存在的, 还是第一次创造出来的。 (5) 实现任何一种工业的新的组织, 比如造成一种垄断地位 (例如通过“托拉斯化”) , 或打破一种垄断地位。 (2)

作为一个从事机电制造业的民营企业, 正泰所取得的技术创新成果让国内同行只能望其项背。“工欲善其事, 必先利其器, ”正泰在民营企业中率先建立了国家级的技术研发中心、理化测试中心、计量中心和低压电器检测等中心, 为企业的技术创新提供了良好的硬件保证, 形成了以温州为基地、上海为中心、北京和美国硅谷为龙头、相关科研院所为依托的多层次开放式的信息网络和技术研发体系。自主创新贵在执着的精神, 技术人员段育明, 自1995年投身正泰至今, 先后主持开发了NMS、NM6、NMI、R eeordMC等新产品, 其中NMS系列产品曾获中国机械工业协会与工程协会科技进步二等奖, 取得了外观专利两项, 实用新型专利两项和两项发明专利。这个产品算得上是正泰真正意义上拥有独立自主知识产权的第一代产品, 目前已经做到了15kA, 达到了与国际水平同步。正泰的自主创新产品, 如“NMS”产品, 是一个比较典型的产品, 这个产品已经跟世界上最先进的水平基本同步了, 还有NAS—3200万能式断路器、NJX—13FW无氧化电磁继电器等新产品达到了国际先进水平。 (3)

正因为有了较为深厚的自主创新基础, 正泰才敢于在激烈的商海搏击中奋勇前行, 甚至叫板国际低压电器巨头。2009年4月15日, 浙江省高级人民法院宣布, 正泰集团与施耐德电器集团就天津施耐德专利侵权纠纷案达成庭外和解, 天津施耐德向正泰支付补偿金1.5亿余元。在这个诉讼案中, 正泰集团能获得较为有利结果的关键在于其掌握了天津施耐德生产的断路器产品侵犯其97248479.5号实用新型专利权并且获得巨额销售利润的有力证据。

国内民营企业起诉跨国巨头并且获得数额如此庞大的赔偿在我国民营经济发展史上还是第一次, 通过这个诉讼案, 南存辉的自主品牌理念和坚忍不拔的意志赢得了国人的一致认可和普遍尊重。而他对于自主创新的重视和对知识产权的保护力度, 也让国际巨头刮目相看。

通过正泰的发展史我们可以看到, 坚持企业自主创新尤其是技术创新对于一个企业的重大意义。日本学者则将企业竞争力与企业的技术创新投资联系起来, 认为一个企业的R D费用如果仅占企业销售收入的1%, 注定要失败;如占3%, 仅仅以维持企业发展;如占5%, 可参与竞争;如达到8%以上, 才有足够的竞争力。诚然, 温州民营企业发展环境存在一定程度的特殊性, 对此理论不一定适合, 但技术创新对提高企业的竞争力的意义是毋庸置疑的。只有企业自身的创新能力加强了, 并炼就了足够深厚的知识产权等软件组合而成的“内功”, 在面对国际企业竞争打压或者是金融危机时, 才能做到以不变应万变, 而不是手足无措, 只能被惊涛骇浪所击垮。

三、以企业自主创新为驱动, 扎实推进产业升级

熊彼特认为作为创新者 (企业家) 总是处于某一产业部门, 从事特定产品的生产, 即创新并不是抽象的, 而总是针对于某一特定产品或某一特定产业部门;技术创新是具体的, 总是与特定产业经济部门紧密联系在一起的, 同时也会遇到这个部门在制度和社会方面的各种问题。 (4) 当某一特定产业部门引进了新的重大技术或进行了重大的创新时, 由于技术创新所具有的强大渗透性、明显的超前性和可分享性, 使其在不断地改变着产业内“人的因素” (由体力型转变为智力型, 或由低层次智力型转变为高层次智力型) 的同时, 也在改变产业内的“物的因素” (即生产工具) , 促使了产业生产率的快速提高和生产规模的急剧扩展。这样, 技术创新一方面改造了相应的传统产业部门, 提高了它的竞争力, 促进了它的有效发展, 从而改善了各产业之间的比例关系, 使产业结构朝着合理化方向发展;另一方面, 也会导致一系列新兴产业部门的出现, 甚至还可能引起主导产业部门的更替 (如信息技术的发展既改造了传统产业, 也促使了信息产业将逐渐成为主导产业) , 从而促使产业结构朝着高级化方向发展。

2007年, 南存辉正式进军光伏产业。正泰集团光伏发电系统生产基地在杭州高新技术开发区开工建设, 高调亮相光伏产业, 高位进军绿色能源。这是正泰主动顺应国际竞争形势、积极调整产业结构、提升产业水平的标志性事件, 更可称为正泰进军高科技产业的里程碑。

向来坚持“烧开水理论”的南存辉为什么突然高调进军光伏产业呢?其实南存辉下了光伏产业这颗“棋”是经过深思熟虑的。作为国内低压电器行业的老大, 南存辉深刻地认识到低压电器市场这块“蛋糕”已成国内国际制造商争相瓜分的对象, 而利润也变得越来越微薄。

同时南存辉对自己进军光伏产业的优势也了然于胸。首先, 正泰集团已经拥有强大的网络支持。太阳能产业与电器产业有相通之处, 可以利用原来的经销商网络迅速在全球强势推广正泰太阳能产品, 并提供产品售后服务。客户使用产品过程中一旦出现问题, 当地的经销商或办事处能很迅速给予回应。

另外, 将来会与正泰传统电器产品集成应用, 实现太阳能的最终应用。正泰集团的配电设备、仪表、逆变器、稳压电源等电器产品可以很好地配套应用于光伏发电系统。

促使南存辉作出进军光伏产业的关键人物是杨立友——物理学家李政道的博士研究生、一位在美国多年从事第二代薄膜太阳能电池研究的专家。杨博士在美国从事电子材料及器件的研究与开发20多年, 曾长期任职于世界太阳能电池行业领军企业BP Solar公司, 担任薄膜电池部技术负责人, 在非晶硅薄膜电池的关键技术和产业化方面做出了卓著的贡献。他在太阳能电池和其他光电器件领域拥有18项发明专利。由其为主发明的纳米硅隧道结技术是BP Solar公司在1997年建成的世界第一条10MW多结非晶硅电池生产线的核心技术之一, 此项技术使大面积薄膜电池组件的稳定率首次达到9%。

南存辉对于知识和人才的尊重意识此刻得到了凸显, 当年在上海有过“三顾茅庐”请工程师经历的他, 这次不远万里从大洋彼岸把杨立友博士请了回来, 并且委以重任, 让其担任正泰太阳能的总经理兼总工程师。南存辉为正泰带来的不仅是一位世界一流的华人科学家, 更重要的是这位科学家所拥有的18项诱人的专利, 此时“引进, 消化, 再吸收”自主创新策略的价值得到了凸显, 正泰在未来光伏领域竞争中的先天优势已是不言而喻。

正如熊彼特所指出的, 老企业———理论上, 也就是除形成于繁荣时期的企业之外的所有现存企业, 以及进一步排除那些因垄断地位、拥有特殊优势, 或者持久优越的技术, 从而实际上已经远离危险的企业———面临三种可能:如果他们因客观或个人原因而不能适应, 就将衰败下去;开始收敛, 并且试图在一种更稳当的状态下生存;最后, 依靠他们自己的资源或者借助于外力, 要么向另一种行业转变, 要么采取其他技术性或商业性手段, 以实现用较低的单位成本扩大生产。 (5) 正泰集团作为国内低压电器行业的老大, 在国际低压电器行业竞争日趋激烈和金融危机来袭的双重考验面前作了一个华丽转身, 将目光投向“朝阳产业”———光伏领域, 正泰太阳能研发的第二代薄膜技术, 转换效率高达9%, 为国内首家, 在全球范围内居于领先水平。正泰太阳能1度电的成本基本在1.1元到1.3元之间, 在2009年实现量产后, 降到0.7元左右。2009年9月, 正泰太阳能中标浙江首个兆瓦级光伏电站项目, 该电站将并入杭州市电网。正泰已在新能源领域扬帆起航, 并将利用自己的技术研发优势努力保持在国内光伏领域的领头雁位置。

当2009年60周年国庆的群众游行方队走过天安门广场的时候, 装扮新奇的能源发展方队吸引了人们的注意。经过近60年的发展, 我国已经成为重要的能源生产大国, 稳定、经济、清洁、安全的能源供应体系正在形成, 为进一步促进国民经济的均衡发展和人民生活水平的稳步提高, 清洁、环保的光伏产业得到了国家的大力支持, 光伏产业在国际国内都拥有良好的市场前景, 相信此刻的南存辉心中一定充满了喜悦和自豪。

四、结语

自觉把握经济发展脉搏, 统筹国内国际两个大局, 是任何一位成熟的企业家都应该了然于胸的大事。只有掌握了经济运行规律, 对企业所处的环境有着清楚而敏锐的认识, 才能做到有的放矢, 有条不紊。同时也应当看到在经济全球化的今天, 加速企业自主创新体系的建立, 不仅是衡量企业适应时代竞争力的一个重要标志, 也是关系到企业发展成败的大事。西方发达国家的许多企业非常注重自主创新能力的建设, 2002年诺贝尔化学奖获得者田中耕一就是来自日本民企的技术员, 日本企业的自主创新能力可见一斑。企业的成功主要取决于商业手段和技术能力这两种技能及其整合的运用, 只有既掌握市场机制, 又具有自主创新精神的企业家, 才可能是最成功的。坚持以市场为导向、企业为主体, 增强自主创新能力, 调整优化产品结构, 大力实施名牌战略, 提升产业整体素质, 是调整经济结构、转变经济增长方式的重要支持。

笔者希望随着我国市场经济体制的不断发展完善, 能多一些苦练内功并注重扎实提高企业自主创新能力的民营企业家。只有这样, 温州民营经济才能不断迸发出蓬勃的生机, 也才能在科学发展的道路上开辟出更为广阔的天地。

摘要：金融危机对温州民企制造业形成了巨大的冲击, 温州民营企业如何应对危机, 实现平稳过渡成为一个亟待解决的问题。文章运用熊彼特的创新理论, 结合正泰集团的自主创新经验, 论证了温州民营企业切实加强自主创新建设, 提升企业的核心竞争力, 同时以科技进步带动产业升级, 促使温州民营经济向更加科学合理的方向发展的重要性。

关键词：金融危机,温州民企,正泰,自主创新,产业升级

参考文献

[1]张宇.马克思经济危机理论的基本观点[N].人民日报, 2009.6.19.07版

[2][4]约瑟夫·熊彼特.经济发展理论[M].北京出版社, 2008

[3]叶正积.自主创新, 扬帆商海——正泰集团发展探微[J].企业文明2008, 1:27—28