反恐怖主义法解读资料

反恐怖主义法解读资料（共7篇）

反恐怖主义法解读资料 篇1

《反恐怖主义法》解读资料

一、制定背景

近年来，恐怖主义已成为影响世界和平与发展的重要因素。在这一背景下，针对我国的暴力恐怖案件呈多发频发态势，对国家安全、政治稳定、经济社会发展、民族团结和公民生命安全构成严重威胁。全国人大及其常委会高度重视反恐怖主义法律制度建设。刑法、刑事诉讼法、反洗钱法、人民武装警察法等法律，对恐怖活动犯罪的刑事责任、惩治恐怖活动犯罪的诉讼程序、涉恐资金监控等作了规定。2011年10月，全国人大常委会通过了关于加强反恐怖工作有关问题的决定。此外，我国还缔结、参加了一系列国际反恐怖主义条约。随着反恐怖主义斗争形势的发展，反恐怖主义法律制度建设面临着新的情况和要求：（1）党中央从维护国家安全的高度出发，对加强反恐怖主义工作作出了一系列重大决策部署，我国在防范和打击恐怖活动中也取得了一些成功经验，有必要通过制定反恐怖主义法，以法律的形式确定下来；（2）现行法律对反恐怖主义有关工作作了规定，但分散在不同的法律文件中，需要进一步规范完善；（3）反恐怖主义工作的体制机制还存在一些迫切需要通过立法解决的问题。据此，根据总体国家安全观的要求，在现有法律规定的基础上，制定一部专门的反恐怖主义法是必要的。

按照中央的有关部署，2014年4月，由国家反恐怖工作领导机构牵头，公安部会同全国人大常委会法制工作委员会、国家安全部、工业和信息化部、人民银行、国务院法制办、武警总部等部门成立起草小组，组成专班，着手起草反恐怖主义法。在起草过程中，多次深入一些地方调查研究，召开各种形式的研究论证会，听取各方面意见，并反复征求中央国家安全委员会办公室、各有关单位、地方和专家学者的意见，同时还研究借鉴国外的有关立法经验，形成了《中华人民共和国反恐怖主义法（草案）》。

2015年12月27日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议通过最终的《中华人民共和国反恐怖主义法》（以下简称《反恐怖主义法》），自2016年1月1日起施行。

同时，2011年10月29日第十一届全国人民代表大会常务委员会第二十三次会议通过的《全国人民代表大会常务委员会关于加强反恐怖工作有关问题的决定》同时废止。

二、主要内容

《反恐怖主义法》立足于当前和今后一段时期反恐怖主义的斗争需要，规定了反恐怖主义工作的体制机制，明确了反恐怖主义工作领导机构和有关部门的职责任务；规定了反恐怖主义必要的手段和措施，并注意平衡与法治、保障人权的关系。

《反恐怖主义法》共十章九十七条。

（一）关于本法名称与恐怖主义的定义

为突出表明“反恐”的治本之策是防止恐怖主义思想的形成和传播，有利于动员、组织各有关方面和广大人民群众从源头上防范恐怖活动犯罪，便于开展国际合作，本法最终确定用“反恐怖主义法”作为法律名称。同时，规定了恐怖主义的定义：本法所称恐怖主义，是指通过暴力、破坏、恐吓等手段，制造社会恐慌、危害公共安全、侵犯人身财产，或者胁迫国家机关、国际组织，以实现其政治、意识形态等目的的主张和行为。

（二）关于反恐怖主义的基本原则

在法律中规定反恐怖主义的基本原则，对于宣示我国反恐怖主义的基本立场，指导各有关方面有效开展反恐怖主义工作，具有重要的意义。本法规定国家反对和禁止一切形式的恐怖主义，将反恐怖主义纳入国家安全战略，采用综合施策，标本兼治，加强反恐怖主义的能力建设，运用政治、经济、法律、文化、教育、外交、军事等手段，开展反恐怖主义工作。

（三）关于认定恐怖活动组织和人员

本法在全国人大常委会关于加强反恐怖工作有关问题决定的基础上，对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的认定条件、认定机构、认定程序、公告效力及救济程序进一步作了具体规定。

（四）关于工作机构与职责

对反恐机构和职责进行明确。国家设立反恐怖主义工作领导机构，统一领导和指挥全国反恐怖主义工作。设区的市级以上地方人民政府设立反恐怖主义工作领导机构，县级人民政府根据需要设立反恐怖主义工作领导机构，在上级反恐怖主义工作领导机构的领导和指挥下，负责本地区反恐怖主义工作。

公安机关、国家安全机关和人民检察院、人民法院、司法行政机关以及其他有关国家机关，应当根据分工，实行工作责任制，依法做好反恐怖主义工作。中国人民解放军、中国人民武装警察部队和民兵组织依照本法和其他有关法律、行政法规、军事法规以及国务院、中央军事委员会的命令，并根据反恐怖主义工作领导机构的部署，防范和处置恐怖活动。有关部门应当建立联动配合机制，依靠、动员村民委员会、居民委员会、企业事业单位、社会组织，共同开展反恐怖主义工作。

（五）关于安全防范

安全防范是反恐怖主义工作的基础环节。恐怖事件一旦发生，往往会对公共安全和公民人身安全造成重大危害。因此，需要重点做好事前的安全防范工作。本法规定了四个方面的安全防范措施：一是，基础防范措施，包括宣传教育、网络安全管理、运输寄递货物信息查验、危险物品管理、防范恐怖主义融资、城乡规划和技防物防等。二是，禁止极端主义。极端主义是当前我国恐怖主义的主要思想基础。本法明确规定，公安机关和有关部门对宣扬极端主义，利用极端主义危害公共安全、扰乱公共秩序、侵犯人身财产、妨害社会管理的，应当及时予以制止，依法追究法律责任。公安机关发现极端主义活动的，应当责令立即停止，将有关人员强行带离现场并登记身份信息，对有关物品、资料予以收缴，对非法活动场所予以查封。任何单位和个人发现宣扬极端主义的物品、资料、信息的，应当立即向公安机关报告。三是，重点目标保护，包括重点目标范围、单位职责、主要安全制度及主管部门的管理职责等。四是，国（边）境管控与防范境外风险，包括边防管理职责、出入境监管、境外利益保护、驻外机构内部安全防范等。

（六）关于情报信息与调查

情报信息是反恐怖主义工作的关键环节。做好情报信息工作，并与安全防范形成良性互动，有利于将恐怖袭击消除在发生之前和萌芽状态，避免恐怖活动造成实际危害。针对实践中存在的问题，本法对建立国家反恐怖主义情报中心和跨部门情报信息运行机制作了规定，并规定了情报部门、基层情报力量、信息化管理、“大数据”研判应用、情报信息通报等内容。为加强对恐怖活动及嫌疑人员的调查和管控，本法还规定了技术侦察、调查、盘查、要求提供信息材料、查询、查封、扣押、冻结、对嫌疑人员的约束等措施。

（七）关于应对处置

总结近年来应对处置恐怖事件的经验教训，本法对应对处置机制、措施和恢复社会秩序等作了规定。一是，国家建立健全恐怖事件应对处置预案体系，明确应对处置的指挥长负责制和先期指挥权。二是，制止和处置恐怖活动，应当优先保护直接受到恐怖活动危害、威胁人员的人身安全。三是，规定了可以采取的各项应对处置措施，并对使用武器的条件、信息发布等作了规定。四是，为最大程度恢复社会秩序，降低并消除恐怖事件的影响，对恢复生产生活、查明真相、补偿援助、优先重建、总结评估等作了规定。

（八）关于国际合作 开展反恐怖主义工作，必须并行推进国内国际两条战线，强化反恐怖主义国际合作。本法规定了反恐怖主义国际情报信息交流、执法合作、国际资金监管合作、刑事司法协助等内容，并对国务院公安部门、国家安全部门、中国人民解放军、中国人民武装警察部队派员出境执行反恐怖主义任务作了规定。

此外，本法还对反恐怖主义工作的保障与监督、法律责任作了规定。

《反家庭暴力法》亮点解读 篇2

《反家庭暴力法》有四大亮点：

一、全面贯彻对家庭暴力的预防工作

第四条规定，县级以上人民政府负责妇女儿童工作的机构，负责组织、协调、指导、督促有关部门做好反家庭暴力工作。县级以上人民政府有关部门、司法机关、人民团体、社会组织、居民委员会、村民委员会、企业事业单位，应当依照本法和有关法律规定，做好反家庭暴力工作。

各级人民政府应当对反家庭暴力工作给予必要的经费保障。

第四条对机构设置、经费保障的要求为整个第二章所规定的对家庭暴力的预防工作的体系化措施奠定了基础。加强家庭暴力的预防工作有利于改变人们传统意识中对家庭暴力的漠视，以及受害人求告无门的状态。

二、对家庭暴力行为以及在家庭暴力中的各种关系采取了更为宽泛的定义

第二条规定，家庭暴力，是指家庭成员之间以殴打、捆绑、残害、限制人身自由以及经常性谩骂、恐吓等方式实施的身体、精神等侵害行为。

第三十七条规定，家庭成员以外共同生活的人之间实施的暴力行为，参照本法规定执行。

首先，在第二条中将身体侵害与精神侵害并列，明确承认了在家庭暴力中更为多发且更具隐藏性的精神侵害的存在。其次，在第三条中扩大了实施家庭暴力人员的范围，避免了有着同居关系、抚养照料关系、家庭雇佣关系等共同生活的人之间实施的暴力行为无法定罪的尴尬。

三、明确规定强制报告义务

第十四条规定，学校、幼儿园、医疗机构、居民委员会、村民委员会、社会工作服务机构、救助管理机构、福利机构及其工作人员在工作中发现无民事行为能力人、限制民事行为能力人遭受或者疑似遭受家庭暴力的，应当及时向公安机关报案。

第三十五条学校、幼儿园、医疗机构、居民委员会、村民委员会、社会工作服务机构、救助管理机构、福利机构及其工作人员未依照本法第十四条规定向公安机关报案，造成严重后果的，由上级主管部门或者本单位对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分。

关于第十四条的规定更多的强调了各种社会机构对无民事行为能力人、限制民事行为能力人保护，有利于全方位多角度的预防其免受家庭暴力的侵害。同时，第三十五条明确不履行强制报告义务的法律责任，更加增强了该项特别保护措施的强制力。

四、完善救助手段

第十五条规定，公安机关接到家庭暴力报案后应当及时出警，制止家庭暴力，按照有关规定调查取证，协助受害人就医、鉴定伤情。无民事行为能力人、限制民事行为能力人因家庭暴力身体受到严重伤害、面临人身安全威胁或者处于无人照料等危险状态的，公安机关应当通知并协助民政部门将其安置到临时庇护场所、救助管理机构或者福利机构。

第十六条规定，家庭暴力情节轻微，依法不给予治安管理处罚的，由公安机关对加害人给予批评教育或者出具告诫书。

第二十一条监护人实施家庭暴力严重侵害被监护人合法权益的，人民法院可以根据被监护人的近亲属、居民委员会、村民委员会、县级人民政府民政部门等有关人员或者单位的申请，依法撤销其监护人资格，另行指定监护人。

被撤销监护人资格的加害人，应当继续负担相应的赡养、扶养、抚养费用。

从紧急庇护制度到告诫制度再到撤销监护制度。这些制度的设立完成了对家庭暴力救助体系的全面构建。从而保障了受害人在遭遇侵害后可以得到妥善的安置庇佑以防二次侵害的发生。特别是第二十条规定的“告诫书”可以作为人民法院认定家庭暴力的证据，解决了受害人取证难的问题。

作为我国颁布的第一部《反家庭暴力法》，其在预防、制止、救治家庭暴力行为方面开创了历史的先河，但是令人遗憾的是在家庭暴力的客观表现形式上遗漏了性暴力。

目前学界普遍承认婚内存在强迫性行为，但却难以纳入立法规制。主要是因为夫妻间享有同居权，因此有学者认为夫妻间不存在“奸”的情况存在，也就无法将丈夫强迫妻子进行性行为归入“强奸”的范畴。而且由于我国不存在“事实离婚”，可是婚内强制性行为对一些已经夫妻感情破裂或者分居但尚未离婚的女性来说具有同被强奸一样的伤害性，并且完全符合刑法第二百三十条所规定的强奸罪的犯罪构成。但由于发生在夫妻关系存续期间不能以“强奸罪”来认定此种暴力行为，而在实践中以虐待罪或者故意伤害罪处罚在认定中又有一定的困难性。因此对于这种婚内违背妇女意志又对妇女具有强烈伤害性的强迫性行为，虽然不宜将其规定为“强奸罪”但也有必要在《反家庭暴力法》中给予其法律的制约以保护妇女性的性的权利。

此外，国外的立法里都已经把性暴力规定为家庭暴力的重要形式，例如，1993年12月20日联合国通过的《消除对妇女的暴力行为宣言》中明确提出：“对妇女的暴力行为”一词系指对妇女造成或可能造成身心方面或性方面的伤害或痛苦的任何基于性别的暴力行为，包括威胁进行这类行为、强迫或任意剥夺自由，而不论其发生在公共生活还是私人生活中。又如，英国《1996年家庭法法案》对家庭暴力的界定是：“个人为了控制或支配与之存在或曾经存在过某种亲属关系中的他人所采取的任何暴力或虐待行为（不论这种行为是肉体的、性的、心理的、感情的、语言的或经济上的）。”[1]

《反家庭暴力法》的出台预示着国家越来越开始关注对个人权利的全方位保护，被寒冷和干旱摧残千年的土地终于迎来早春的希望。橙红色的光芒正逐渐驱散笼罩在冰山上的厚重乌云。千百年来的默默隐忍和玉石俱焚的抗争终于冲破了历史和观念的枷锁，迎接着璀璨的生机与曙光。公权力机构的关注与介入正汇聚成国之利器撼动着沉寂了几个世纪的冰山。消融的冰水顺流而下滋润大地孕育出新的希望，几千年受压迫的女性终将可以迎着朝阳拥抱春的力量。

参考文献：

[1]李明舜，曲美霞，侯宗兵.《适度加强公权力对家庭暴力的干预》，载于中华女子学院学报，2015年4月第2期.

作者简介：

反恐怖主义法试题1 篇3

    A.中国人民解放军 B.国务院

C.国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构 D.全国人民代表大会

正确答案：C

2、（单选题）下列关于公安机关的职权说法不正确的是（）。

 A.调查恐怖活动嫌疑，有权向有关单位和个人收集、调取相关信息和材料

  B.调查恐怖活动嫌疑，对了解有关情况的人员只能在公安机关进行询问 C.调查恐怖活动嫌疑，可以依照有关法律规定对嫌疑人员进行盘问、检查和传唤

 D.发现恐怖活动嫌疑，需要调查核实的，应当迅速进行调查

正确答案：B

3、（单选题）国务院公安部门、国家安全部门、外交部门和省级反恐怖主义工作领导机构对于需要认定恐怖活动组织和人员的，应当向()提出申请。

    A.国务院

B.全国人民代表大会 C.中国人民解放军

D.国家反恐怖主义工作领导机构

正确答案：D

4、（单选题）下列关于在罪犯刑满释放前接受安置教育的说法中正确的是（）。

  A.被安置教育人员无权自行申请解除安置教育

B.被决定安置教育的人员对决定不服的，可以向同级人民法院申请复议一次

 C.安置教育机构应当每年对被安置教育人员进行评估  D.罪犯在刑满释放前必须接受安置教育

正确答案：C

5、（单选题）对被教唆、胁迫、引诱参与恐怖活动、极端主义活动，或者参与恐怖活动、极端主义活动情节轻微，尚不构成犯罪的人员该如何处理？（）

    A.公安机关应当组织有关部门对其进行帮教

B.国家反恐怖主义工作领导机构应当组织有关部门对其进行帮教 C.公安机关应当立即关押

D.国家反恐怖主义工作领导机构应当依法处置

正确答案：A

6、（单选题）为调查恐怖活动嫌疑，经有关机关批准，可以根据其危险程度，责令恐怖活动嫌疑人员遵守下列一项或者多项约束措施，其中不包括（）。

    A.定期向公安机关报告活动情况 B.不得与特定的人员会见或者通信

C.未经公安机关批准不得离开所居住的市、县或者指定的处所 D.两年内不得参加大型群众性活动或者从事特定的活动

正确答案：D

7、（单选题）下列关于我国国（边）境安全管理的说法不正确的是（）。

 A.应当在重点国（边）境地段和口岸设置视频图像采集和防越境报警设施

   B.可以在重点国（边）境地段和口岸设置拦阻隔离网 C.应当依照规定对抵离国（边）境前沿的人员进行检查 D.应当严密组织国（边）境巡逻

正确答案：B

8、（单选题）出入境证件签发机关、出入境边防检查机关对恐怖活动人员和恐怖活动嫌疑人员，有权作出的决定不包括（）。

  A.决定不准其出境入境 B.宣布其出境入境证件作废   C.决定将其驱逐出境 D.不予签发出境入境证件

正确答案：C

9、（单选题）下列关于采取技术侦察措施的说法中不正确的是（）。

  A.必须经过严格的批准手续

B.只能用于反恐怖主义应对处置和对恐怖活动犯罪、极端主义犯罪的侦查、起诉和审判

  C.必须是因反恐怖主义情报信息工作的需要 D.对侦查到的信息必须长期保存以作他用

正确答案：D

10、（单选题）根据我国法律法规规定，下列说法中不正确的是（）。

  A.公安机关发现利用极端主义危害公共安全的，必要时可以加以制止 B.公安机关对宣扬极端主义的行为应当及时制止，并依法追究其法律责任

 C.公安机关发现极端主义活动的，应当将有关人员强行带离现场并登记身份信息

 D.公安机关发现极端主义活动的物品等，应当予以收缴

正确答案：A

11、（多选题）海关在对进出境人员携带现金和无记名有价证券实施监管的过程中，发现涉嫌恐怖主义融资的，该如何处理？（）

    A.应当立即通报国务院反洗钱行政主管部门 B.应当立即通报民兵组织

C.应当立即通报有管辖权的公安机关 D.应当立即通报中国人民武装警察部队

正确答案：AC

12、（多选题）《反恐怖主义法》明确规定，反恐怖主义工作坚持（）原则。

 A.全民防恐    B.防范为主、惩防结合 C.专门工作与群众路线相结合 D.先发制敌、保持主动

正确答案：BCD

13、（多选题）根据《反恐怖主义法》的规定，负责严密组织国（边）境巡逻的职责主体有（）。

    A.中国人民武装警察部队 B.民兵组织 C.公安机关 D.中国人民解放军

正确答案：CD

14、（多选题）《反恐怖主义法》明确规定，（）依照本法和其他有关法律、行政法规、军事法规以及国务院、中央军事委员会的命令，并根据反恐怖主义工作领导机构的部署，防范和处置恐怖活动。

    A.各级国家机关 B.中国人民解放军 C.中国人民武装警察部队 D.民兵组织

正确答案：BCD

15、（多选题）下列选项中属于重点目标的管理单位应当履行的职责的是（）。

    A.实行风险评估，实时监测安全威胁，完善内部安全管理 B.采集的视频图像信息保存期限不得少于六十日 C.指定相关机构或者落实责任人员，明确岗位职责

D.制定防范和应对处置恐怖活动的预案、措施，定期进行培训和演练

正确答案：ACD

16、（判断题）被认定的恐怖活动组织和人员对认定不服的，可以通过国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构申请复核。  A.对 B.错

正确答案：对

17、（判断题）国家反对一切形式的以歪曲宗教教义或者其他方法煽动仇恨、煽动歧视、鼓吹暴力等极端主义，消除恐怖主义的思想基础。

  A.对 B.错

正确答案：对

18、（判断题）《反恐怖主义法》明确规定，任何单位和个人不得非法制作、生产、储存、运输、进出口、销售、提供、购买、使用、持有、报废、销毁前款规定的物品。

  A.对 B.错

正确答案：对

19、（判断题）各级人民政府和有关部门应当组织开展反恐怖主义宣传教育，提高公民的反恐怖主义意识。

  A.对 B.错

正确答案：对

20、（判断题）国务院反洗钱行政主管部门发现涉嫌恐怖主义融资的，可以依法进行调查，但无权采取冻结措施。

  A.对 B.错

正确答案：错

21、（判断题）任何单位和个人都有协助、配合有关部门开展反恐怖主义工作的义务，发现恐怖活动嫌疑或者恐怖活动嫌疑人员的，应当及时向公安机关或者有关部门报告。  A.对 B.错

正确答案：对

22、（判断题）电信、互联网、住宿等业务的经营者和服务者，对身份不明或者拒绝身份查验的客户，应该在提供服务的同时及时向公安部门报告。

  A.对 B.错

正确答案：错

23、（判断题）地方各级人民政府制定、组织实施城乡规划，还应当符合反恐怖主义工作的需要。

  A.对 B.错

正确答案：对

24、（判断题）根据《反恐怖主义法》的规定，恐怖活动组织，是指三人以上为实施恐怖活动而组成的犯罪组织。

  A.对 B.错

正确答案：对

25、（判断题）被认定的恐怖活动组织和人员对认定不服的，可以申请复核。对复核结果不服的，可以依法向法院提起诉讼。

  A.对 B.错

解读反家庭暴力法六大亮点 篇4

解读反家庭暴力法六大亮点

核心内容：《中华人民共和国反家庭暴力法(征求意见稿)》11月25日开始公开征求意见。该征求意见稿将家庭暴力明确为“家庭成员之间实施的身体、精神等方面的侵害。”以下就由法律快车小编为您详细介绍解读反家庭暴力法六大亮点，帮助您快速了解反家庭暴力法规要点。

11月25日，《中华人民共和国反家庭暴力法(征求意见稿)》开始向社会公开征求意见。在全国20多个省区市已有反对家庭暴力的法规、条例及决定的基础上，全国人大常委会将反家庭暴力法列入本届立法规划。这部法律获通过后，将成为中国首部防治家庭暴力的专门性、综合性法案。

亮点一：恋爱同居、前配偶暴力行为纳入治安、刑法调整

【征求意见稿】家庭暴力是指家庭成员之间实施的身体、精神等方面的侵害。家庭成员包括配偶、父母、子女以及其他共同生活的近亲属。具有家庭寄养关系的人员之间的暴力行为，视为家庭暴力。

【解读】家庭暴力是发生在具有婚姻、血缘、扶养等亲密关系的人们之间的。根据征求意见稿的相关说明，有恋爱、同居、前配偶等关系人员之间发生的暴力行为，与一般社会成员之间发生的暴力行为没有实质区别，由治安管理处罚法、刑法等法律调整。

亮点二：发现家暴未报案依法或处分

【征求意见稿】对家庭暴力行为，任何组织和公民有权劝阻、制止，或者向公安机关报案。

救助管理机构、社会福利机构、中小学校、幼儿园、医疗机构在工作中发现无民事行为能力人、限制民事行为能力人或者因年老、残疾、重病等原因无法报案的人遭受家庭暴力的，应当及时向公安机关报案。救助管理机构、社会福利机构、中小学校、幼儿园、医疗机构未依照上述规定向公安机关报案，造成严重后果的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分。

有法律问题，上法律快车http://

【解读】反对家庭暴力是全社会的共同责任，需要社会各种力量协同参与、系统应对。司法行政机关、居委会、教育机构、医疗机构、新闻媒体、工青妇组织等因其工作性质和职责，是预防家暴的重要力量。对遭受家庭暴力儿童的保护需要设计一套社会和国家主动干预的制度，其中包括，必须明确能与儿童亲密接触的人员的强制报告义务，以及不报告应负的法律责任，以确保侵害案件及早被干预。

亮点三：公安机关可对轻微家暴书面告诫

【征求意见稿】家庭暴力尚未构成违反治安管理行为、犯罪的，公安机关可以书面告诫加害人不得再次实施家庭暴力，并将告诫书抄送受害人住所地或者经常居住地的基层群众性自治组织、妇女联合会。

【解读】告诫是指，公安机关对违反法律、法规的轻微家庭暴力行为，或不宜直接作出行政处罚的家庭暴力行为，为督促加害人改正而作出的行政指导。江苏等省实行的公安机关家庭暴力告诫制度可以为国家立法提供实践参考。行政指导虽是软法范畴，但对家庭暴力行为的防治和惩戒具有重要作用。例如，告诫后施害人又有家庭暴力行为的，必要情况下，可以作为人民法院处理该案件的酌定从重情节等。

亮点四：合理分配举证责任，医疗记录可维权

【征求意见稿】人民法院审理涉及家庭暴力的民事案件，应当合理分配举证责任。受害人因客观原因不能自行收集的证据，人民法院应当调查收集。

【解读】家庭成员之间出于维护家庭声誉和家庭完整的顾虑，往往不愿意站出来指证，也很少注意保护证据材料。法院应发挥司法能动性，依职权调取、收集、保全相关证据。其中医疗记录可以作为暴力发生及其严重程度的证据，是今后受害人依法维护自己权益的依据。

亮点五：受害人可向法院申请家庭“禁止令”

【征求意见稿】人民法院审理离婚、赡养、抚养、收养、继承等民事案件过程中，家庭暴力受害人可以向人民法院申请人身安全保护裁定，包括：禁止加害人对受害人再次加害； 有法律问题，上法律快车http://

责令加害人迁出受害人住所；禁止加害人接近受害人；禁止加害人对受害人住所及其他共同所有的不动产进行处分。

【解读】人身安全保护裁定的首要目标是保护受害人，而非惩罚加害人。人身安全保护裁定能够防止家庭暴力演变成恶性刑事案件，将事后惩罚变为了事前保护。同时应考虑到施暴人对家庭财产的经济控制很可能造成受害人人身安全的隐患，如果要求受害人就家庭财产问题另行向人民法院申请财产保全，既不经济，也徒增负担，因此保护范围应当扩展到与受害人人身安全相关的财产领域。

亮点六：监护人施暴将被撤销监护资格

【征求意见稿】监护人实施家庭暴力严重侵害被监护人合法权益的，人民法院可以根据有关人员或者单位的申请，撤销其监护人资格，另行指定监护人。依法负有赡养、扶养、抚养义务但被撤销监护资格的监护人，应当继续负担相应的赡养、扶养、抚养费用。

【解读】各级人民政府、社会团体、社会组织以及基层社区应当对未成年人的父母或者其他监护人开展家庭教育指导，预防对未成年人实施家庭暴力。

监护人向被监护人(例如父母对未成年子女)实施家庭暴力的，除承担相关民事责任外，情节严重的，还可依法被中止或撤销监护人资格。对此，我国民法通则以及未成年人保护法已有关于撤销监护人资格的原则性规定，反家庭暴力法在现有法律基础上做了进一步细化规定。

反恐怖主义法解读资料 篇5

1、为调查恐怖活动嫌疑，经有关机关批准，可以根据其危险程度，责令恐怖活动嫌疑人员遵守下列一项或者多项约束措施，其中不包括（）。

A.两年内不得参加大型群众性活动或者从事特定的活动

B.未经公安机关批准不得离开所居住的市、县或者指定的处所

C.定期向公安机关报告活动情况 D.不得与特定的人员会见或者通信 正确答案：A2、根据《反恐怖主义法》的规定，（）设立反恐怖主义工作领导机构。A.省级人民政府

B.设区的市级以上地方人民政府 C.各级人民政府 D.县级人民政府 正确答案：B3、对被教唆、胁迫、引诱参与恐怖活动、极端主义活动，或者参与恐怖活动、极端主义活动情节轻微，尚不构成犯罪的人员该如何处理？（）

A.公安机关应当组织有关部门对其进行帮教

B.公安机关应当立即关押

C.国家反恐怖主义工作领导机构应当组织有关部门对其进行帮教

D.国家反恐怖主义工作领导机构应当依法处置

正确答案：A4、出入境证件签发机关、出入境边防检查机关对恐怖活动人员和恐怖活动嫌疑人员，有权作出的决定不包括（）。A.不予签发出境入境证件 B.决定将其驱逐出境 C.决定不准其出境入境

D.宣布其出境入境证件作废 正确答案：B5、下列关于我国国（边）境安全管理的说法不正确的是（）。

A.应当依照规定对抵离国（边）境前沿的人员进行检查 B.可以在重点国（边）境地段和口岸设置拦阻隔离网

C.应当在重点国（边）境地段和口岸设置视频图像采集和防越境报警设施 D.应当严密组织国（边）境巡逻 正确答案：B6、国务院公安部门、国家安全部门、外交部门和省级反恐怖主义工作领导机构对于需要认定恐怖活动组织和人员的，应当向()提出申请。

A.中国人民解放军

B.国家反恐怖主义工作领导机构 C.全国人民代表大会 D.国务院

正确答案：B7、下列关于采取技术侦察措施的说法中不正确的是（）。

A.必须经过严格的批准手续

B.必须是因反恐怖主义情报信息工作的需要

C.只能用于反恐怖主义应对处置和对恐怖活动犯罪、极端主义犯罪的侦查、起诉和审判

D.对侦查到的信息必须长期保存以作他用 正确答案：D8、国家反恐怖主义工作领导机构根据《反恐怖主义法》的规定认定恐怖活动组织和人员，由（）予以公告。A.全国人民代表大会 B.国务院

C.中国人民解放军

D.国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构

正确答案：D9、下列关于公安机关的职权说法不正确的是（）。

A.调查恐怖活动嫌疑，对了解有关情况的人员只能在公安机关进行询问

B.发现恐怖活动嫌疑，需要调查核实的，应当迅速进行调查

C.调查恐怖活动嫌疑，有权向有关单位和个人收集、调取相关信息和材料

D.调查恐怖活动嫌疑，可以依照有关法律规定对嫌疑人员进行盘问、检查和传唤 正确答案：A10、下面关于检验检疫机关发现涉嫌恐怖活动物品后的做法正确的是（）。

A.应当依法扣留，在五日内将物品送交公安机关

B.可以将物品扣留

C.应当依法扣留，在五日内将物品送交国家安全机关

D.应当依法扣留，并立即将物品移送公安机关或者国家安全机关 正确答案：D

多选题

11、对于需要认定恐怖活动组织和人员的，应当向国家反恐怖主义工作领导机构提出申请的主体包括（）。

A.市级以上反恐怖主义工作领导机构 B.国务院公安部门 C.国家安全部门 D.外交部门

正确答案：BCD12、下列选项中属于重点目标的管理单位应当履行的职责的是（）。

A.采集的视频图像信息保存期限不得少于六十日

B.实行风险评估，实时监测安全威胁，完善内部安全管理

C.制定防范和应对处置恐怖活动的预案、措施，定期进行培训和演练

D.指定相关机构或者落实责任人员，明确岗位职责

正确答案：BCD13、下列行为中属于《反恐怖主义法》所指恐怖主义性质的是（）。

A.组织、领导、参加恐怖活动组织的

B.强制他人在公共场所穿戴宣扬恐怖主义的服饰和标志的

C.为恐怖活动培训提供信息、资金 D.宣扬恐怖主义，煽动实施恐怖活动 正确答案：ABCD14、对恐怖活动罪犯和极端主义罪犯被判处徒刑以上刑罚的，监狱、看守所应当在刑满释放前对（）进行社会危险性评估。A.犯罪性质

B.服刑期间的表现

C.释放后对所居住社区的影响 D.犯罪情节

正确答案：ABCD15、下面关于电信业务经营者、互联网服务提供者的说法正确的是（）。

A.应当依照法律、行政法规规定，落实网络安全、信息内容监督制度

B.应当为有关机关依法进行防范、调查恐怖活动提供技术支持和协助

C.发现含有恐怖主义等内容的信息的，应当向公安机关或者有关部门报告 D.发现含有恐怖主义、极端主义内容的信息的，应当立即停止传输 正确答案：ABCD15、《反恐怖主义法》明确规定，反恐怖主义工作坚持（）原则。A.先发制敌、保持主动 B.全民防恐

C.防范为主、惩防结合

D.专门工作与群众路线相结合 正确答案：ACD 判断题

16、国家反对一切形式的以歪曲宗教教义或者其他方法煽动仇恨、煽动歧视、鼓吹暴力等极端主义，消除恐怖主义的思想基础。正确答案：对

17、《反恐怖主义法》明确规定，任何单位和个人不得非法制作、生产、储存、运输、进出口、销售、提供、购买、使用、持有、报废、销毁前款规定的物品。正确答案：对

18、根据《反恐怖主义法》的规定，恐怖活动组织，是指三人以上为实施恐怖活动而组成的犯罪组织。正确答案：对

19、被认定的恐怖活动组织和人员对认定不服的，可以通过国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构申请复核。正确答案：对

20、任何单位和个人都有协助、配合有关部门开展反恐怖主义工作的义务，发现恐怖活动嫌疑或者恐怖活动嫌疑人员的，应当及时向公安机关或者有关部门报告。正确答案：对

16、被认定的恐怖活动组织和人员对认定不服的，可以通过国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构申请复核。正确答案：对

18、《反恐怖主义法》明确规定，任何单位和个人不得非法制作、生产、储存、运输、进出口、销售、提供、购买、使用、持有、报废、销毁前款规定的物品。正确答案：对

19、国务院反洗钱行政主管部门发现涉嫌恐怖主义融资的，可以依法进行调查，但无权采取冻结措施。正确答案：错

16、被认定的恐怖活动组织和人员对认定不服的，可以申请复核。对复核结果不服的，可以依法向法院提起诉讼。正确答案：错

17、地方各级人民政府制定、组织实施城乡规划，还应当符合反恐怖主义工作的需要。正确答案：对

18、各级人民政府和有关部门应当组织开展反恐怖主义宣传教育，提高公民的反恐怖主义意识。

正确答案：对

19、电信、互联网、住宿等业务的经营者和服务者，对身份不明或者拒绝身份查验的客户，应该在提供服务的同时及时向公安部门报告。

人民调解法宣传资料解读 篇6

一、什么是人民调解?

人民调解是指在人民调解委员会主持下，依据法律、政策和社会主义道德，对民间纠纷进行规劝疏导，促使当事人互谅互让、解决纠纷的群众自治活动。

二、发生矛盾纠纷，如何申请调解?

发生矛盾纠纷，纠纷当事人去其居住地或纠纷发生地的社区人民调解委员会申请调解，申请调解可以用口头形式，也可以用书面形式，但涉及民事权利义务内容的应用书面形式。

三、不申请调解，人民调解委员会可以主动调解吗?

纠纷当事人自愿接收调解是人民调解工作的基本原则。

当事人没有申请调解，调委会可以主动调解，但当事人表示反对的除外。

四、哪些民间纠纷可以由人民调解委员会调解？

人民调解委员会调解的民间纠纷包括公民与公民之间、公民与法人或其他社会组织之间涉及民事权利义务争议的各种纠纷。

公民与公民之间的纠纷，一般是发生在家庭成员、邻里、同事等社会成员因合法权益受到侵犯或发生争议而引起的纠纷。公民与法人或其他社会组织涉及民事权利义务关系的纠纷十分广泛，例如：施工扰民、医患纠纷等等。

五、哪些纠纷人民调解委员会不受理？

1、法律、法规规定只能由专门机关管辖处理的，或者法律、法规禁止采用民间调解方式解决的。包括：①已构成犯罪的刑事案件②构成违反《治安管理处罚法》的③具体行政行为引发的，例如工商管理引发的纠纷、税务纠纷等。

2、人民法院、公安机关或者其他行政机关已经受理或者解决的;

3、一方当事人不同意调解的。

六、人民调解委员会受理民间纠纷的条件是什么?

人民调解委员会对于当事人申请受理的纠纷要进行审查。符合受理纠纷的条件包括：

1、有明确的被申请调解人。

2、有具体的要求。

3、有提出调解申请的事实依据。

4、申请调解的纠纷必须属于人民调解委员会受理范围。

七、一般民间纠纷该怎样确定受理的人民调解组织?

一般民间纠纷由纠纷当事人居住地或户籍所在地(所在单位)或者发生地的人民调解委员会受理调解。当事人居住地与户籍所在地不一致时，以居住地为准。纠纷发生地包括以下情形：

1、因侵权行为发生的纠纷，可以由侵权行为地的人民调解组织受理;

2、因不动产产生的纠纷，可以由不动产所在地的人民调解组织受理;

3、因遗产继承所产生的纠纷，可以由被继承人生前户籍所在地或主要遗产所在地的人

民调解组织受理;

4、因合同产生的纠纷，可以由合同缔结地或合同履行地的人民调解组织受理。

八、人民调解委员会调解纠纷收费吗?

不收费。

九、人民调解委员会调解纠纷需要多长时间?

人民调解委员会调解纠纷一般在一个月内调结。

十、开庭调解的主要步骤是什么?

1、告知权利义务

2、双方当事人陈述

3、进行调解

4、达成调解协议

十一、人民调解委员会调解纠纷公开吗?

人民调解委员会调解纠纷可以公开进行，允许当事人的亲属、邻里和当地群众旁听。但涉及当事人隐私、商业秘密的纠纷和当事人表示反对公开进行调解的纠纷不宜公开调解。

十二、调解纠纷的人民调解员和当事人一方有利害关系，可能影响纠纷结果的公正时，应该怎么办?

遇到此类情况当事人可以申请调解员回避，即更换调解员。

十三、经人民调解委员会调解的纠纷，是否必须制作调解协议?

不是。纠纷有民事权利义务内容或当事人要求制作的才制作调解协议。

十四、调解协议有什么作用?

调解协议具有民事合同性质，当事人不得擅自变更或者解除。当事人应当自觉履行调解协议。

十五、调解协议都具有民事合同性质吗?

只有满足以下条件的调解协议才具有民事合同性质：

1.经人民调解委员会调解达成的;

2.有民事权利义务内容;

3.由双方当事人签字或者盖章的调解协议。

十六、签订调解协议的一方不履行协议时，应该怎么办?

签订调解协议的一方不履行协议时，另一方可以要求人民调解委员会督促对方履行调解协议;对经督促仍不履行调解协议的，另一方可以向法院起诉，请求履行调解协议。

十七、哪些调解协议当事人一方有权请求人民法院变更或者撤消?

1、因重大误解订立的;

2、在订立调解协议时显失公平的;

一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的调解协议，受损害方有权请求人民法院变更或者撤消。

当事人请求变更的，人民法院不得撤消。

十八、依据调解协议可以向法院申请执行吗?

只有具有债权内容的调解协议，公证机关依法赋予强制执行效力的，债权人可以向被执行人住所地或者被执行人的财产所在地人民法院申请执行。

十九、签订调解协议后，能否就原纠纷向法院提起诉讼?

可以。签订调解协议不影响当事人的诉讼权利。对方当事人可以以调解协议抗辩，即将调解协议书作为证据向法院提供，请求原告履行调解协议。法院只审查调解协议是否有效，不再审查纠纷事实。

二十、调解协议签订后，人民调解委员会的工作是否就此结束?

不是。人民调解委员会应当对调解协议的履行情况进行回访，并就履行情况做出记录。

二

十一、调解纠纷工作程序有哪些?

1、受理纠纷

调解会受理纠纷有两种方式：一是当事人申请调解，二是调解会主动调解。当事人一方或双方可以口头或书面向调解小组或调解会申请调解，申请受理须具备以下基本条件：

(1)有明确的对方当事人。申请受理一方，必须说明与谁发生争议，谁侵犯了他的权益。

(2)要有具体的请求目的。申请人必须说明请求调解要达到什么目的，解决什么问题。

(3)要有基本事实依据和理由。申请人必须提出发生纠纷的基本事实及相应的证据、理由。

(4)纠纷属于调解会主管和管辖。即符合上述民间纠纷受理范围，且在调解会管辖地段之内。

2、调查分析

纠纷受理后，调解会进行调查，充分掌握材料，弄清纠纷情况，判明纠纷性质和是非曲直。

3、调解斡旋

调解员在了解纠纷事件的真实情况后，找纠纷关系双方当事人，就纠纷的事宜进行调解、斡旋。

4、履行协议

调解协议书是调解会组织主持协商、认可和制作，经双方当事人同意，具有一定权威性和约束力的一种法律文书。

调解会对不履行协议情况作如下处理：

(一)认为反悔有理，调解协议确有错误，经双方当事人请求或同意，可以重新调解。

(二)认为反悔无理，当事人提不出新的事实、证据和理由，则应再次说服教育，讲明反悔后果、责任，劝导其履行协议，同时劝告当事人不要扩大纠纷，作出违法、犯罪行为，必要时可以提请当地司法所的司法助理员协助解决。

读书的好处

1、行万里路，读万卷书。

2、书山有路勤为径，学海无涯苦作舟。

3、读书破万卷，下笔如有神。

4、我所学到的任何有价值的知识都是由自学中得来的。——达尔文

5、少壮不努力，老大徒悲伤。

6、黑发不知勤学早，白首方悔读书迟。——颜真卿

7、宝剑锋从磨砺出，梅花香自苦寒来。

8、读书要三到：心到、眼到、口到

9、玉不琢、不成器，人不学、不知义。

10、一日无书，百事荒废。——陈寿

11、书是人类进步的阶梯。

12、一日不读口生，一日不写手生。

13、我扑在书上，就像饥饿的人扑在面包上。——高尔基

14、书到用时方恨少、事非经过不知难。——陆游

15、读一本好书，就如同和一个高尚的人在交谈——歌德

16、读一切好书，就是和许多高尚的人谈话。——笛卡儿

17、学习永远不晚。——高尔基

18、少而好学，如日出之阳；壮而好学，如日中之光；志而好学，如炳烛之光。——刘向

19、学而不思则惘，思而不学则殆。——孔子

反洗钱宣传资料 篇7

反洗钱知识一点通

第一部分 认清黑白

1、什么是洗钱？

根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。

2、洗钱活动有哪些途径或方式？ 常见的洗钱途径或方式有：

● 通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系； ● 通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移； ● 利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为； ● 利用别人的账户提现，切断洗钱线索；

● 利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注； ● 设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

● 通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；

● 通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱等。

3、谁是洗钱活动的受害者

洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竟争环境，损害市场机制的有效动作和公平竟争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。

第二部分 正本清源-反洗钱工作旗帜鲜明

1、为什么金融机构是反洗钱的第一道防线？

洗钱行为一般分为三个阶段：一是放置，即把非法资金投入经济体系，这主要在金融机构完成；二是离析阶段，即通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰，而金融机构正是提供各种交易服务的机构；三是归并阶段，即被清洗的资金以所谓合法的形式被使用。

洗钱行为的三阶段特点表明，金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地，客观上容易成为洗钱活动的渠道。然而，随着金融服务智能化的发展，任何通过金融机构进行洗钱的活动都会留下蛛丝马迹。因此，金融机构是监测和打击洗钱活动的第一道防线。

2、金融机构履行反洗钱义务是否会侵犯个人隐私和商业秘密？

金融机构开展反洗钱工作不会侵犯客户的个人隐私和商业秘密。为了在反洗钱工作中合理、有效地保护金融机构客户信息，我国《反洗钱法》作出了明确规定：一是要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。二是对反洗钱信息的用途作出了严格限制，规定反洗钱行政主管和其他依法负有反洗钱监督管理职责部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。三是规定中国人民银行设立中国反洗钱监测中心，作为我国统一的大额可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵犯金融机构客户的隐私和商业秘密。

3、不通过金融机构的洗钱能否受到反洗钱监测？

当然会。从趋势看，洗钱活动正逐步向非金融机构渗透。根据我国《反洗钱法》第三十五条的规定：“应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定”。反洗钱监测范围将不断拓展，除了银行、证券、保险等金融机构外，还将逐步覆盖其他易被洗钱分子利用的非金融机构。

这些非金融机构包括： ● 房地产销售机构； ● 贵金属和珠宝交易商； ● 拍卖行； ● 典当行； ● 律师事务所； ● 会计师事务所等

第三部分 保护自己-请您远离洗钱活动

1、主动配合金融机构进行客户身份识别

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示您的身份证件；如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。

2、不要出借自己的身份证件

出借自己的身份证件，可能产生以下后果： ● 他人借用您的名义从事非法活动； ● 可能协助他人完成洗钱和恐怖活动； ● 可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊 ● 您的诚信状况受到合理怀疑； ● 因他人的一正当行为而致使自己声誉受损

3、不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，蔬而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

4、为规避监管标准拆分交易而弄巧成拙

即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门，法律也确定了严格的保密制度，确保您的财富信息不会为第三方所知悉，同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性，有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易，既可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑，又可能增加您的交易费用，降低您金融交易的效率。

反洗钱基础知识-----金融机构的义务

《反洗钱法》规定的金融机构为预防洗钱活动而采取的措施，整合了现有法律制度的一些规定，如客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度在现有法律制度里都存在，只不过以反洗钱的形式进行了确立，有些方面要求更高、更严格而已。金融机构的反洗钱义务有以下几方面：

（一）建立健全反洗钱内控制度

反洗钱内部控制制度是金融机构内部控制制度的重要组成部分，是国际组织和各国立法普遍要求采取的反洗钱措施，是金融机构实现依法经营、审慎经营的重要途径。要求金融机构建立健全反洗钱内控制度，有利于提高金融机构的风险意识，加强自我约束和风险管理，提高抗风险能力。

1、反洗钱内控制度的目标

一般而言，反洗钱内部控制制度的设计和制定应至少达到三方面的目标：一是应将反洗钱要求融入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分，成为全体员工自觉维护自身机构信誉，防止本机构被洗钱分子利用的制度保证，从而避免或减少被动卷入洗钱活动而产生的法律风险、经济损失以及对自身的损害。二是反洗钱内部控制制度的制定和实施应能够保证本机构通过客户身份识别等基本制度，有效发现、识别和报告可疑交易，协助反洗钱监管机关和司法部门发现和打击洗钱等违法犯罪活动。三是反洗钱内部控制制度应与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应，并具有根据业务发展变化和经营环境变化而不断修正、完善和创新的能力，为金融机构应对不测或突发事件奠定坚实的基础。

2、反洗钱内控制度的内容 为有效履行反洗钱义务，金融机构应根据自身的业务特点和面临风险的具体情况，制定履行法定反洗钱义务的工作程序、业务流程、责任制度、管理体制、内部评估和稽核制度等内部控制制度。根据《反洗钱法》的规定，反洗钱内控制度主要包括两个方面：一是组织机构建设。金融机构应设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作。这包含了两层意思：（1）金融机构必须配备必要的管理人员和技术人员，给予必要的财务保障和技术支持；（2）负责反洗钱工作的部门应具有一定的独立性和超然性，不直接干涉或参与业务部门的日常经营活动。二是制度建设。金融机构应建立客户身份识别、保存客户身份资料和交易记录、报告大额和可疑交易的内部操作规程，反洗钱工作保密制度，确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度，保证董事会和高级管理层及时掌握反洗钱工作情况的报告制度，员工反洗钱定期培训计划等。

金融机构制定的大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，应向中国人民银行当地分支机构报备。

（二）客户身份识别

客户识别是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，确认客户的真实身份，同时，了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金等。它是防范洗钱活动的基础工作。

1、核对还是核实 “核对”是指审核决定，“核实”是指审核属实。两者的区别在于是否确认真实性，即核对为形式上审核，核实为实质审核。由于金融机构不是执法机关和司法机关，不应当也没有能力承担审核确认身份证件或者其他身份证明文件上记载的信息是否真实的义务，因此立法最终采取了“核对”的措辞。但是，这并不是说金融机构只要核对了客户身份证件或身份证明文件就免予追究法律责任，《反洗钱法》第十八条规定“金融机构有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户身份的有关信息”，如果客户出示的身份证件存在明显瑕疵或者与客户自身情况存在严重差异，如性别、年龄不符，身份证件已失效等，金融机构具有向公安、工商行政管理等部门核实客户身份的义务，如果仍然与客户建立业务关系或提供金融服务，应当承担法律责任。

2、身份证件或身份证明文件的范围

身份证件是针对个人而言的，包含以下内容：居住在境内的中国公民，为居民身份证或临时居民身份证；居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；中国人民解放军军人，为军人身份证；中国人民武装警察，为武装警察身份证；香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；我国台湾居民，为台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件；外国公民，为护照。

身份证明文件是针对单位而言的，根据现行法律，办理不同金融业务要求单位出示的身份证明文件不太一样。

3、通过第三方的客户身份识别

银行业金融机构广泛地存在着代理行业务，在这种情形下，金融机构往往无法直接识别客户身份，或者直接识别客户身份的成本过高，影响金融交易的时效性。因此，金融机构需要通过中介机构或具有类似地位的第三方机构识别客户身份。

《反洗钱法》规定“金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任”。《反洗钱法》对第三方的类型无严格限制，可以是国内的也可以是国外的，但第三方必须是依法取得相应经营资格的个人或者机构。

4、客户身份的重新识别

金融机构与客户的业务关系持续过程中，客户的身份信息和其他有关情况可能发生变化，如客户变更姓名或名称、住所、注册资本、法定代表人、经营范围、股权结构等，客户的职业、收入状况、财务状况等也处于变动之中，金融机构应当及时发现这些变化，并根据变化调整对客户及其交易的风险认知程度，确保对交易的识别建立在较为可靠的基础之上。同时，即便客户的身份信息并未发生变化，但由于客户的交易行为及其风险偏好发生明显变化或出现异常，金融机构也应当重新识别客户身份，以确认有关交易是否可疑。

（三）客户身份资料及交易记录保存

客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱预防措施的重要制度之一，但这不是一项新制度，在现有的法律法规里都存在，只不过以反洗钱的形式重新进行了确认。

1、该制度的目的。一是可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；二是可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据；三是为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据。

2、该制度的内容要求。一是保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整。二是应当符合保密和安全的有关规定。金融机构在破产和解散时，还应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。三是保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的交易记录资料应当足以再现该笔交易的完整过程。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。四是应当符合法律规定的期限要求。《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。五是有关机关可以查阅、复制、封存或使用客户身份资料和交易记录。

（四）大额和可疑交易报告

我国规定了大额交易报告制度，大额交易虽然与洗钱没有必然关系，但对反洗钱工作具有重要意义：一是通过对大额转帐交易的分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等；二是通过将收集的可疑交易报告与大额转账交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪；三是在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索；四是通过对大额转账交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索。实践中，金融机构报告大额交易基本实现通过支付清算系统自动报送，成本得到了有效控制，中国反洗钱监测分析中心也为收集、分析大额交易报告设计、开发了相应的报送软件和数据库，积累了一定的工作经验。

可疑交易报告是国际上的通行做法，按照有关反洗钱国际标准和各国反洗钱法律的规定，可疑交易的识别主要由金融机构自主进行判断。由于金融交易的复杂性、客户需求的多样性，以及违法犯罪分子经常改变洗钱手法，金融机构完全自主凭借主观判断识别可疑交易存在一定难度，也容易引发反洗钱监管部门与金融机构之间就其是否履行可疑交易报告义务的争议。尽管可疑交易的识别，没有一个绝对的、客观的标准，但它相对于一般的正常交易又具有许多不同的特征和疑点，这些不同特征和疑点的交易极可能是洗钱犯罪行为的表现，因此许多国家通过发布指引或指导性文件形式提供了可疑交易的判断标准，以供金融机构参考。

我国开展反洗钱工作的时间不长，反洗钱意识和技能都有待提高，为便于金融机构工作人员对大额和可疑交易进行识别，中国人民银行制定了大额和可疑交易的报告标准及报送程序。

1、大额交易报告标准及免报标准

（1）大额交易报告标准

现金：人民币交易20万元以上，外币交易1万美元以上。

转账：单位之间，人民币由原来的100万上升为200万，外币由

原来的50万美元下调到20万美元；自然人之间或自然人与单位之间，人民币由原来的20万上升为50万，外币10万美元不变。

– 交易一方为自然人的1万美元以上跨境交易也纳入了大额交易报告的范围。几点说明：一是规定中的金额是单笔金额或当日累计金额。累计金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，实行单边累计。二是规定中的“以上”包含本数。

（2）大额交易免报标准 大额交易免报标准有10项： 一是定期存款到期后，将本金或者本金加全部或者部分利息在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户续存或转为活期存款。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。二是自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。三是交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。四是金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。五是金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。六是金融机构内部调拨资金。七是国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。八是国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。九是商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。十是中国人民银行确定的其他情形。

2、可疑交易报告标准 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定了两类可疑交易的报送情况。一是符合规定的可疑交易报告标准：银行业金融机构、信托公司有18种；证券、期货经纪、基金公司有13种；保险公司有17种。二是根据主观判断觉得可疑的：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十四条规定，发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪；三是在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索；四是通过对大额转账交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索。实践中，金融机构报告大额交易基本实现通过支付清算系统自动报送，成本得到了有效控制，中国反洗钱监测分析中心也为收集、分析大额交易报告设计、开发了相应的报送软件和数据库，积累了一定的工作经验。

可疑交易报告是国际上的通行做法，按照有关反洗钱国际标准和各国反洗钱法律的规定，可疑交易的识别主要由金融机构自主进行判断。由于金融交易的复杂性、客户需求的多样性，以及违法犯罪分子经常改变洗钱手法，金融机构完全自主凭借主观判断识别可疑交易存在一定难度，也容易引发反洗钱监管部门与金融机构之间就其是否履行可疑交易报告义务的争议。尽管可疑交易的识别，没有一个绝对的、客观的标准，但它相对于一般的正常交易又具有许多不同的特征和疑点，这些不同特征和疑点的交易极可能是洗钱犯罪行为的表现，因此许多国家通过发布指引或指导性文件形式提供了可疑交易的判断标准，以供金融机构参考。

我国开展反洗钱工作的时间不长，反洗钱意识和技能都有待提高，为便于金融机构工作人员对大额和可疑交易进行识别，中国人民银行制定了大额和可疑交易的报告标准及报送程序。

1、大额交易报告标准及免报标准（1）大额交易报告标准

现金：人民币交易20万元以上，外币交易1万美元以上。

转账：单位之间，人民币由原来的100万上升为200万，外币由原来的50万美元下调到20万美元；自然人之间或自然人与单位之间，人民币由原来的20万上升为50万，外币10万美元不变。– 交易一方为自然人的1万美元以上跨境交易也纳入了大额交易报告的范围。几点说明：一是规定中的金额是单笔金额或当日累计金额。累计金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，实行单边累计。二是规定中的“以上”包含本数。（2）大额交易免报标准

大额交易免报标准有10项： 一是定期存款到期后，将本金或者本金加全部或者部分利息在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户续存或转为活期存款。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。二是自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。三是交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。四是金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。五是金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。六是金融机构内部调拨资金。七是国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。八是国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。九是商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。十是中国人民银行确定的其他情形。

2、可疑交易报告标准

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定了两类可疑交易的报送情况。一是符合规定的可疑交易报告标准：银行业金融机构、信托公司有18种；证券、期货经纪、基金公司有13种；保险公司有17种。二是根据主观判断觉得可疑的：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十四条规定，发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，下载文档到电脑，查找使用更方便 0下载券 624人已下载

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应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的银行业金融机构应报告的18种可疑交易标准是：（1）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。（2）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。（3）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。（4）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。（5）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。（6）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。（7）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。（8）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。（9）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。（10）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。（11）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。（12）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。（13）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。（14）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。（15）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。（16）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。（17）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。（18）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。

3、大额和可疑交易报告的时间、方式和路径 报告路径：“总对总”原则，即金融机构总部或由总部指定的一个机构向反洗钱监测分析中心报告。此外，当有合理理由认为可疑交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，还应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。

报告方式：（1）采用电子方式报告。（2）对符合多种报告标准要分别报告。比如，既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告，同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。

– 报告时间：（1）大额交易报告：大额交易发生后5个工作日内。

（2）可疑交易报告：可疑交易发生后的10个工作日内。

4、四种大额交易报告主体有交叉的特殊规定

（1）客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。

（2）客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。

（3）客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。（4）客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行提交大额交易报告。

5、免责条款

由于大额和可疑交易报告可能会触及个人隐私和商业秘密，因此反洗钱法律必须解决金融机构及其工作人员履行反洗钱义务与客户保密义务之间的关系。《反洗钱法》规定，对金融机构、特定非金融机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告的，不得以其违反法律中保护个人隐私和商业秘密规定为由，追究机构及其工作人员的刑事责任、行政责任和民事责任，法律对其依法提交大额和可疑交易报告的行为予以保护。

（五）反洗钱培训和宣传

要求金融机构开展反洗钱培训是有关反洗钱国际标准和多数国家反洗钱立法普遍采取的反洗钱措施。金融行动特别工作组（FATF）《四十项建议》第十五项明确要求金融机构应对其雇员进行持续的反洗钱培训计划，并将其作为反洗钱内部控制制度的重要组成部分。《反洗钱法》第二十二条规定，金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

金融机构反洗钱培训的对象主要是其员工，既包括临柜人员，也包括与反洗钱有关部门的人员。培训目的主要有两方面：一是使金融机构各层级工作人员都树立风险意识，明确自身应当承担的责任；二是使直接负责反洗钱工作的员工了解反洗钱法律、法规和规章的具体规定和要求，掌握必要的识别客户、发现可疑交易的技能。金融机构反洗钱宣传的对象主要是其客户以及潜在客户。宣传的目的是使客户具有风险意识和信用观念，理解配合金融机构开展反洗钱工作，营造良好的外部环境。

（六）其他义务

1、发现涉嫌犯罪的，应当以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

2、应当依法协助、配合中国人民银行、司法机关、其他行政执法机关预防和打击洗钱活动。

3、应当对在反洗钱工作中获得的客户身份资料和交易信息保密。

《反洗钱法》对在反洗钱工作中获得的客户身份资料和交易信息的用途作了严格规定：对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。