市场比较

市场比较（精选12篇）

市场比较 篇1

一、中美审计市场比较

(一) 审计收费及溢价

美国注册会计师审计收费一般由三部分构成:产品费用、预期损失费用和会计公司的正常利润。目前审计外收费项目也逐渐转入审计收费, 且规模越大的事务所, 审计收费越高, 溢价越明显, 综合作用下审计收费呈现逐渐增长的趋势。相比而言, 由于国内审计业务的接受程度不高, 所以为了保持正常营业, 事务所收费总体上看比美国收费要低。但审计溢价也很明显, 王振林 (2002) 、李连军 (2005) 等发现“四大”的审计收费显著高于国内大所, 而国内大所的审计收费又显著高于其他事务所, 即规模越大的事务所审计收费越高。

(二) 审计市场的集中性

对反映集中度的N厂商集中比率和反映离散度的赫芬达尔-赫希曼指数的两个比率的研究发现, 美国上市公司审计服务是高度垄断的, 美国上市公司乃至其他大型企业的审计业务95%以上均被大型会计师事务所包揽, 即形成了寡占型的审计市场结构, 高度集中性正在对多年来运行良好的美国经济商业模式造成破坏。虽然国会也曾提出一系列的干预政策, 但实效性的措施却未实施, 集中性非但不减, 合并现象还越来越严重。而我国因为受市场经济转型完善过程的影响:1997至1999年我国上市公司审计市场集中度逐年下降, 按客户数计算的CR10一直未超过三分之一, CR20一直徘徊在50%左右。在2000至2002年, 市场集中度增长很快, CR4增长到49.82%, CR8增长到58.89%。2002至2004年CR4基本保持稳定, CR8继续小额攀升。总体上看, 若以客户资产总额来计算, 中国审计市场的集中度正在逐步提高。但我国审计市场尚未形成垄断竞争局面, 也尚未发现明显的专业化;审计市场上存在严重地区分割现象, 地域性比较强。

(三) 审计人员资格

美国采用的是较为严格的ACCA标准。进入审计市场, 必须具备相关的职业资格和认证, 在8年内通过14门科目考试, 大专以上学历方有注册资格。国际会计师专业资格证书 (A-IA) , 必须在10年内通过16门考试。我国只要5年内通过注册会计师考试 (CPA) 的6门考试科目即可获得资格证书, 即可从事审计业务。且大专以上学历, 中级职称以上的中国公民均可以报考。美国的会计师认证需要经过4-l0年的时间投入和精力投入, 比我国注册会计师认证最多6年时间难度大得多。

(四) 规模经济程度

早在20世纪80年代初期, 美国的一些会计事务所就开始通过兼并和收购在全美范围内扩大经营规模并将业务扩展至全球;现在会计师事务所通过合并谋求成长、服务多样化以及获取行业专家才能, 追求规模经济效应的越来越多。我国审计市场上会计师事务所的大规模合并出现在2000年, 但政府主导的强制性变迁因素比较大, 且范围较小、规模经济具有不均衡性。

二、中美审计市场结构差异分析

(一) 影响审计收费的因素

美国审计收费的三部分有其各自主要的影响因素。其中产品费用一般取决于委托人规模的大小、业务的性质和复杂程度、总体财务状况。对较小的会计公司而言, 产品费用受委托人特征的影响程度要大于财力雄厚的大会计公司。预期损失费用随被诉讼风险的增加而增加, 许多事务所陷入“无利经营”的境地。为挽救事务所, 收费项目就从审计收费以外转向审计收费本身, 导致审计收费日益增加。收费标准还受审计市场竞争的强弱的影响。若会计公司之间竞争激烈, 总体审计费会减少, 但供求双方的竞争往往使审计费最终趋于均衡。

收费溢价的原因是类似的:不同事务所之间的审计收费差异代表了对高质量审计服务的回报。规模大的事务所, 从业务范围、审计人员素质和专业能力进而涉及到审计服务的质量都能得到保证, 所以对审计需求者的收费比较高, 这是声誉带来的审计溢价。“四大”已经建立起高质量的声誉, 其审计收费中包含了声誉溢价, 所以其收费高于本土事务所;国内大型事务所相对于其他事务所, 也具有较高质量的声誉, 所以审计收费也略高。

(二) 影响审计市场集散程度的因素

美国审计市场结构研究者从注册会计师提供的审计服务产品人手解释集中性的原因。研究发现, 规模较大的事务所具有较高的审计服务质量, 即为外部信息使用者提供更高的可靠性保证, 特别是在上市公司和受管制行业的客户市场上, 大事务所提供的服务产品质量优于小事务所, 所以在上市公司和受管制的行业中, 大型会计师事务所容易形成较高的市场份额, 这种较高的行业市场份额所带来的效率提高又使客户得到了更高的保证程度, 委托人更倾向于选择大型事务所提供审计服务。久而久之, 小规模事务所如果经受不住高质量、低报酬的审计要求就会逐渐被市场淘汰, 消失于审计市场或者被其他大所兼并。大型事务所因此占有越来越高的市场份额, 形成了高度集中的审计市场结构。

我国1993-1999年集中度不断下降的过程为逆集中化, 是我国经济转型的结果和副产品。一方面, 由于大型事务所独立性相对较高, 而当时被审单位对审计报告的重视程度不够, 市场上充斥着对低质量审计服务的需求, 导致大型会计师事务所的市场份额显著下降;另一方面, 其他中小型会计师事务所的市场份额又没有得到大幅度的提高, 结果就是审计市场集中度的下降。2000年以后相关市场环境有所转变, 市场对审计服务的需求逐渐正常化, 提供高质量审计服务的大型会计师事务所开始凸现出竞争优势。在相关监管政策的配合下, 一些竞争力强、绩效好的大型会计师事务所市场份额迅速扩大, 竞争优势日益稳固, 吸引了更多的需求单位转向聘用大型会计师事务所, 从而使得审计市场出现集中化的迹象。

(三) 影响审计人员进入门槛的因素

我国审计市场比美国发展起步晚的多, 整个审计领域的各项工作都在不断的探索和完善、改革过程中, 具备专业资格的注册会计师人数较少。不管是事务所、审计人员还是委托单位, 对提供审计服务的质量和对审计质量的要求都在不断的变化中, 事务所和被审单位成本效益原则的坚守也会影响到对审计人员层次水平的要求。

(四) 影响规模经济状态的因素

我国审计市场中, “四大”在大客户市场上表现出明显的规模经济效应, 本土事务所呈现出规模不经济的状态。而制约本土大型事务所规模经济效应发挥的主要原因包括:准入管制、价格管制、监管当局不信任以及缺乏国际经验等。由于我国大型事务所国家支持的特殊性, 政策因素影响比较大, 不能像美国审计市场那样完全由市场供求关系决定审计市场的合并和分离。这种政府政策性强制推动在某种程度上带来不良后果, 导致经营效率的下降。

三、对优化我国审计市场结构的启示

(一) 审计收费对审计质量的影响

目前对审计收费与审计质量的关系有两种截然相反的观点:两者没有关联, 但两者之间存在相互影响的关系。就我国当前的审计市场来看, 适合我国的观点是:审计质量与审计收费之间存在相互影响的关系。就某一个审计委托而言, 审计费用随事务所的不同而变化。因此选择事务所的同时, 也就同时选择了审计费用和审计质量。四大所之所以在我国审计市场上占据很大的市场份额, 最重要的一点是其提供的审计报告质量上有保证。从注册会计师角度来讲, 高质量的审计需要较强的敬业精神、过硬的专业素质和良好的职业声誉, 这使得注册会计师需要不断加强学习、完善知识结构, 以提高自己的业务能力, 更好地为委找人服务。从委托人角度讲, 有高质量审计需求的委托人, 要通过选择提供高水平审计服务的事务所和注册会计师, 降低不合格审计的风险, 他们愿意为避免这种风险付出较高的成本。

从两者相互影响的关系中, 应该关注审计收费的规范化和市场决定的收费自由度的权衡。为保证审计质量, 约束事务所和注册会计师以及被审单位, 需要采用适当的较高的审计收费标准;但同时为了活跃审计市场, 扩大国内事务所审计市场份额, 又必须保证所设的收费门槛能为被审单位所接受。这就需要审计市场供求关系的自动调节, 也需要政府和相关主管部门利用宏观调控的权利, 对收费标准加以规范, 克服市场本身的滞后性和盲目性。

(二) 适度鼓励集中

从美国审计实践来看, 寡占型的审计市场结构在一定程度上有利于提高审计质量, 因为集中使得大型事务所在审计市场中占据主导地位, 能抵制来自客户的不当压力, 降低被审单位不正当变更要求;还有助于提高审计业务的连续性和边际利润, 提升会计师事务所间竞争的层次与水平。相反, 我国审计市场结构低集中性的不利影响越来越明显, 较多小所的存在使事务所平均客户数量过少, 市场占有率过低, 会计师事务所难以实现规模经济;分散也加剧了审计师与上市公司间审计契约关系的失衡, 大多数上市公司治理结构不完善, 经营管理者由被审计人变成了审计委托人, 会计师迁就上市公司甚至与上市公司共谋, 影响了审计的独立性。因此为了提高审计质量、防范和控制审计风险, 增强我国事务所的竞争实力, 可以借鉴国外审计市场发展的经验, 采取提高审计市场准入标准, 引导国内会计师事务所走规模化发展道路, 鼓励国内会计师事务所之间的强强合作等措施, 适当地提高我国审计市场的集中度。

(三) 创造公平的市场竞争环境

寡占并非完全垄断, 也不是扼杀必要的竞争, 而只是提升了竞争的层次和水平。在审计市场的结构调整上, 应该遵循国家集权领导和市场机制作用相结合的原则, 给予大事务所以权利优势以吸引市场中的合理、合法的兼并和重组, 借此去除无竞争力的小所, 实现资源的优化配置。但必须把握好市场竞争分散和集中的度, 对市场垄断和集中有明确的区分。为了发展我国的市场经济, 壮大优势产业和行业, 鼓励通过市场手段实现兼并和重组。在处理审批过程中, 必须严格兼并重组程序, 仔细调查申请单位的行为意图, 发现潜在的垄断等不正当竞争行为, 对所有的会计师事务所一视同仁, 避免超国民待遇, 稳定审计审查秩序, 为审计市场创造良好的竞争环境, 促进审计市场的发展和结构的优化。

(四) 提升审计队伍的业务素质

我国一直注重对注册会计师的定期培训和业务考核, 保证其符合市场对审计服务的要求。2009年刚刚改革的CPA考试制度, 将五门专业考试变为新制度规定的六门专业课考试和综合能力测试, 增加了考试难度、提高了进入门槛。且国内许多培训机构也开始举办ACCA等国际资格认证考试, 参考人数也越来越多。这说明我国已经在提升审计人员素质、优化审计队伍方面做出不懈的努力, 逐渐与国际接轨。

审计市场结构的优化是极为复杂的系统工程, 除了完善市场机制, 发挥市场自动调节作用外, 还需要政府监管部门和投资者等个层面人员共同参与、共同努力, 以促进审计行业的健康发展。

参考文献

[1]刘明辉, 徐正刚.中国注册会计师行业的规模经济效应研究[J].会计研究, 2005 (10) .

[2]韩洪灵, 陈汉文.审计市场结构的决定因素分析——结构主义的研究范式及其述评[J].浙江大学学报, 2009 (3) .

[3]邓昌平.如何健全中国的审计市场结构[J].科技和产业, 2007 (11) .

市场比较 篇2

2005-12-26

一、发达国家保险中介市场基本情况与特点

各国保险中介市场发展可分为三种模式：一是以经纪为主的中介模式，典型国家为英国。二是以代理为主，典型国家为日本。三是代理、经纪并存，典型国家为美国。

（一）英国保险中介市场。英国是世界上最发达的保险经纪市场，现有3200多家独立的保险经纪公司，是保险公司的4倍，近8万名保险经纪人，业务范围涉及财产保险、人寿保险和再保险领域，市场份额占财产保险业务量的60%以上，占一般人寿保险业务量的20%，占养老金保险业务量的80%。英国经纪人组织形式可以是个人、合伙企业和股份有限公司。

英国对保险经纪人的管理相当严格，主要表现在：一是经纪人独立于保险人，为客户安排最佳保险合同；经纪人应定期向协会提供交易统计表，说明它与每家寿险公司交易的比例情况。二是1977年《保险经纪人法》明确规定了运营资本最低金额，保险经纪人必须提交偿付保证金和购买职业责任保险，每年要向注册理事会提交审计过的财务报告。三是注册委员会唯一的处罚办法就是将违法者除名。

英国采取了以保险经纪为主的中介模式，有两方面的原因：从英国的商业历史看，借助于经纪人开展业务是英国商人的独特习惯，而劳合社在英国保险业的特殊地位造就了英国的保险经纪人及经纪制度。从社会环境看，经纪人有着独特的法律地位，与代理人相比有更高的灵活性和自由性。

（二）日本保险中介市场。日本1996 年保险业法修订之前, 保险市场上进行营销的中介人仅仅是保险代理人，其后也引进了保险经纪人制度，但保险代理制度仍占绝对主导地位。日本在保险销售方面沿袭历史做法，擅长自我推销，借助于代理人开展业务。另外日本企业注重信誉，重视提高自身的业务水准和员工素质，接受保险代理服务。因此，代理在保险市场上一直起着主导作用。

日本保险代理人分为生命保险营销人和损害保险代理店两种，都必须在保险监管机构金融厅注册。日本寿险公司采取生命保险营销人制度。营销人制度与代理人制度极为相似，主要区别在于营销员与公司的合同属劳务合同而不是代理合同。日本的财产险公司主要采用的是代理店制度。截至2004年末，共有损害险保险代理店28.6万家，保费收入占财产险保费收入的92.9％。损害保险代理店分为4个等级，不同的等级为一家或数家保险公司提供销售服务。

（三）美国保险中介市场。美国采取的是保险代理人和保险经纪人并存、以保险代理人为主体的中介制度体系。

美国100多万保险代理人构成了保险公司的主要销售体系。美国的保险代理人分为人寿保险代理人、事故及健康险代理人和财产责任险代理人。按保险代理人代表保险公司数量的多寡，分为专业代理人与独立代理人之分。专业代理人只能为一家保险公司代理业务，主要被寿险公司所采用。独立代理人可同时为几家保险公司代理业务，主要被非寿险公司采用。美国保险公司对于代理人的管理采用总代理制、分公司制、直接报告制三种方式。总代理制是保险公司仅与总代理人签订代理契约，授权其在一定地区和范围内从事有关业务，在寿险和非寿险领域广泛采用。分公司制是保险公司在各地设置分支机构，以完成总代理所承担的各项任务，应用于寿险和非寿险领域，一些经济实力雄厚、分支机构众多的保险公司采用这种制度。直接报告制是保险代理人直接与总公司签订代理合同，地方代理人通常保持其营业区内的独占权力，主要是提供续期保费和拓展业务等服务。

美国的保险经纪人主要活跃在财产与责任保险领域，招揽大企业或大项目的保险业务。在财产保险经纪人中，有独立经纪人和经纪公司。在美国有些州，当财产保险的独立代理人领有15家以上公司代理的执照时，会被称为独立经纪人。经纪公司一般规模较大，如全美乃至全球排名第一的保险经纪公司Marsh，在世界范围内为大工商企业提供保险服务和风险管理咨询服务。

美国采取政府管理与行业自律相结合的保险中介制度双重管理机制。保险中介机构除受全国保险监督官协会（NAIC）及各州保险监管局监管外，行业自律组织也是保险中介制度正常运行的重要保证。中介自律组织包括美国保险代理人协会、全国公共保险公证人、全国人寿保险协会等。保险中介人需要遵守的自律性守则包括：全国人寿保险协会职业道德守则、美国特许人寿保险经销商(CIU)和特许金融顾问协会(CHFC)的职业道德守则，以及百万美元圆桌会的职业道德守则。

纵观各国保险中介制度，有以下共同特点：

一是保险中介牢牢占据着保险销售的主渠道。发达国家的保险销售基本上都是靠保险中介来实现的。如英国劳合社只接受保险经纪人安排的业务，日本市场上90％以上的财产险业务是由保险代理店获得的，美国除少数业务是保险公司直销外，其余都是由保险代理人和经纪人完成的。

二是教育培训体系完备，从业人员素质较高。通过设置不同的考试等级制度，确保中介从业人员素质。建立了完备的培训体系，各保险监管当局不仅自己开办学院，还聘请相关院校和保险、法律专家等来培训高素质的保险中介人才。

三是有完善的法律体系和行业自律机制。发达国家保险中介市场经过了上百年的发展，有着较为完善的法律法规体系，政府通过法律来规范保险中介人的市场行为。另外发达国家已实现高度市场化，面对“优胜劣汰”的市场竞争，职业化的保险中介人都自觉地约束自己的行为，行业自律机制较为健全。

二、中外保险中介市场比较分析

改革开放以来特别是近几年来，伴随着保险业的发展，我国保险中介业开始起步，为中国保险业做大做强发挥了积极作用。其主要特点有：

（一）保险专业中介机构呈现快速发展态势。按照市场化原则，不断扩大专业中介机构

市场准入，数量迅速增加。截至2005年10月末，共批准设立专业中介机构1755家，处于经营状态的1699家，其中保险代理机构1231家，保险经纪机构253家，保险公估机构215家。

（二）保险中介法律法规体系基本建立。《保险代理机构管理规定》、《保险经纪机构管理规定》、《保险公估机构管理规定》、《保险中介机构法人治理结构指引》、《保险中介从业人员继续教育办法》、《保险经纪、代理、公估从业人员职业道德指引》等规章、规范性文件对保险中介的规范发展提供了必要的制度基础。

（三）中介机构在服务创新、产品创新、经营创新方面取得了初步的成效。一些专业中介机构找准了进入保险市场的切入点，初步形成了富有特色的经营模式，走上了良性发展的轨道，促进了保险业各项功能的有效发挥。

（四）保险中介业务规模增长较快。2002年9月末，保险经纪和代理机构所实现保费收入只占总保费的1.26％，到2005年9月末，提高到3.89％，计145亿元。

然而，与国外相比，我国保险中介市场有比较大的差距：

其一，市场占有率低。目前，我国保险代理机构和保险经纪机构在内的中介公司对整个市场的占有率不4%，市场影响力小。

其二，专业化水平较低。专业中介机构成立时间较短，实际运作经验积累不足，专业服务特色不明显，没有形成一支专业能力很强的从业队伍。

其三，中介机构与保险公司没有形成战略合作。目前保险公司的关注力多放在渠道建设上。大多数中介机构倾向于代理手续费高和佣金高的业务，乐意和出价高的保险公司合作，往往形成保险公司之间恶性竞争的延伸。中介机构与保险公司之间形成了一种“竞争关系”。

其四，经营模式比较粗放。多数专业保险中介机构基本以出卖其拥有的人际关系资源为代价获取代理手续费或佣金。市场的竞争核心指标仍然以人际关系的深浅和多少为计量。而保险标的的风险管理、保险产品的应用设计、国内国际保险市场支持、承保技术的实施等只作为经营的辅助手段操作，忽视了保险高附加值的服务和教育培训，在繁荣增长的局面下产生巨大成本。

三、对发展我国专业保险中介市场的建议

（一）深化体制改革，拓展保险中介发展空间。推进保险公司社会化、专业化经营，抓住核心优势，调整工作重心，剥离部分职能，借助保险中介机构促进产业发展。在保险公司和保险中介机构之间建立合作伙伴关系，达成互惠双赢。

（二）加强专业品质，注重诚信建设，提高中介机构的核心竞争力。专业和诚信是保险中介的生命线和立足之本。如果保险中介机构的专业化程度不强，甚至有欺骗客户的行为，就会侵害投保人和被保险人的利益，导致社会公众对保险机构和保险业的不信任。应大力加强保险中介机构的专业化和诚信建设，努力提升中介机构的服务水准和行业信誉。

（三）实施人才战略，推进对外开放，加速保险专业中介与国外接轨。根据加入WTO的承诺，我国已经逐步开放了保险经纪机构与外资的合作。目前，已有韦莱浦东和中怡两家合资经纪公司进入市场。开放保险经纪业，一方面带来国外先进的技术和管理，另一方面也有利于推进市场竞争。建议进一步扩大保险中介市场的对外开放，准予我国保险代理公司和公估公司与国际知名保险中介机构进行合作。实施保险中介人才战略，强化中介从业人员资格考试制度，建立专业中介技术人员资质考试制度，建立中介高管人员强制培训制度，引进国外优秀中介人才，不断提高中介队伍素质。

现代市场经济模式比较研究 篇3

姚晨（1990-），女，辽宁大连人，研究生，单位：贵州财经大学资源与环境管理学院，研究方向：土地资源开发利用与保护研究。

摘要：市场经济模式是一种经济政策，也是一种社会政策。世界各国在不同的发展历程中形成了具有各自特色的市场经济模式，本文通过对不同国家不同市场经济模式进行对比分析，探索各个市场经济模式的优势，总结他们的成功经验并立足于我国基本国情，提出有利于我国市场经济模式发展的建议。

关键词：市场经济模式；基本国情；建议

市场经济在许多国家已经运行了多年，各个国家由于自身的生产力发展水平以及历史、文化、政治等多方面原因，在市场经济的模式上有很大的差别。我们国家目前还处在社会主义市场经济建立和逐步完善的阶段，虽然现在我国经济飞速发展，但是依然存在许多问题亟待我们去解决。所以本文立足于借鉴其他国家相对成熟的市场经济模式的发展经验，结合我们自身的特点，进一步去认识和掌握市场经济的规律，为完善我国社会主义市场经济体制提供理论帮助。

一、当今世界三种主要市场经济模式及其特征

1.以美、英为代表的自由市场经济模式

自由市场经济模式起源于亚当·斯密的理论，主张实行自由经济和自由贸易，政府对经济发展尽量少干预甚至不要干预；强调由市场决定自由发展，政府不要制定发展规划等。美国和英国都是这种市场经济模式的代表，他们在所有制领域实行私有化、在金融市场上去除管制、在国际贸易上主张自由化，充分强调市场机制的作用，反对政府的干预。他们认为政府干预会阻碍市场功能的发挥，过分的干预甚至会给经济带来不利影响。自由市场经济模式有利于促进生产力的发展，各个企业根据市场的选择优胜劣汰，可以充分发挥市场竞争的优势，解决资源配置的动力问题。[1]

2.以德、发为代表的社会市场经济模式

社会市场经济模式也叫莱茵模式，这种市场经济模式的特点是自由竞争与政府控制并存、经济杠杆与政府引导并用、兼顾经济增长与社会福利。社会市场经济模式是在批判资本主义过时的经济模式和“第三帝国”的强制经济体制的基础上产生的，号称计划经济与自由市场经济之外的第三条道路。它不是自由放任的市场经济，而是有意识地从社会政策上面去加以控制的市场经济[1]。社会市场经济理论认为，只有展开自由竞争，才能促进每个社会成员努力工作，促进新技术的发展和应用。但是，自由竞争又会带来贫富差距，因此，在经济利益的经济权力分配方面要公平，即通过政府来制定相应的收入分配政策、公共福利分配政策等。尽管如此，依然存在一部分无力参加竞争者或是丧失劳动能力者不能获得相应的经济利益，因此，必须由社会救济、社会照顾和社会保险组成的安全体系来保障他们的权益。总之，社会市场经济模式强调市场和政府调节并存、强调社会福利与公平。

3.以日、韩为代表的政府主导市场经济模式

政府主导市场经济模式也称作“东亚模式”，东亚模式的特点是：以出口导向型的工业化战略或外向型的经济发展战略为主；政府具有强烈的经济建设意识和强大的导向作用；强有力的政府公营经济与民营经济的合作等等。东亚模式是一种温和的集权主义与市场相结合的经济体制，这种模式同德国、法国的模式有相似之处，但政府干预的力度和作用的范围要大。

二、对不同市场经济模式的评价

英国的基特教授对不同市场经济模式进行了评价，他认为美国的自由市场经济模式是不可取的，自由的市场经济虽然能给我们带来很多好处，但绝不能由毫无节制的市场经济来支配我们的生活。因为没有边界的自由市场经济会把我们生活中的一切都交由市场来管理，这样是不行的，比如教育事业，如果交由市场进行自发管理，教育事业必将被淘汰出局，所以像这种公共事业还是要有政府提供支持，不要直接被市场所控制。另外，市场机制也存在失灵的情况，如果市场在某个时刻不能发挥作用时，政府是有必要进行适当干预的。所以他认为自由市场经济模式不太适合其他国家去借鉴[2]。

基特教授比较推崇德、法、瑞典的社会市场经济模式，他认为该模式和其他模式相比具有很多优点。因为在该模式下，并不是由市场单方面决定，政府也可以通过制定政策去影响经济、社会。比如瑞典就利用政府去创造有管制的劳动力市场和制定完善的福利制度来分担市场风险。瑞典一方面充分发挥市场的效率，加强市场竞争和贸易自由化来融入经济全球化的大趋势，又通过严格的市场管制，在劳动力市场上保证劳动者的合法利益[1]。

政府主导型市场经济模式可以促进政府集中人力、财力办大事，在经济建设中具有很强的干预能力，这种模式在短期内来看是可以促进政府完成经济发展目标的，但是长期来看也存在一些弊端，就是政府的目标容易出现偏差，容易扭曲自身的行为，而且容易产生权力寻租的情况。久而久之，就会破坏市场机制，破坏市场对资源配置的基础性作用，不利于经济社会的健康发展。

三、对我国社会主义市场经济体制建设和完善的建议

1.首先就自由市场经济模式而言，我们要借鉴他们如何搞活市場主体的经验，比如给予企业自主权，是发展市场经济的关键一环。我们可以建立现代企业制度，让企业自己在市场中优胜劣汰，真正成为市场主体。但是在借鉴的过程中要时刻防止一部分人私有化的倾向，我们依然要坚持以公有制为主体多种所有制并存的基本经济制度不能动摇。

2.其次德国、瑞典实行的社会市场经济模式具有更多值得我们借鉴的经验。在这种模式中，市场的自发作用与政府的适当干预相辅相成。一切经济活动以市场为中心，让市场充分发挥其在资源配置方面的作用，同时政府必要时在宏观调控方面给予一定的政策指引，维持好市场的秩序，做好“守夜人”的本职工作，政府对经济的干预主要是集中在从社会政策上面去加以控制市场经济的发展。同时，在公共服务体系上面，德国、瑞典等国家实行的制度很好的保证了公平和效率兼顾，不但成功改善了收入差距，同时达到了社会和谐和经济良好发展。我们要借鉴他们完善的社会保障体系，加快我们在公共服务方面的建设，创造一个涵盖社会各阶层、公平合理的社会保障体系，为早日实现社会主义和谐社会提供支持。

3.最后就政府主导型市场经济模式而言，我们也有一些思考。从社会主义市场经济在我国建立开始，我们一直在学术界推崇的自由市场经济模式和政界推崇的政府主导型市场经济模式之间平衡关系，但是我们要认识到市场经济需要政府的干预，至于干预到何种程度就另当别论了。由于我们的市场经济是由计划经济转变而来的，我们的政府定位与市场经济中政府定位是不一样的，政府要清楚认识到自己行动的原则依然是尊重市场经济的规律[3]。

总之，三种市场经济模式各有特色，对我国社会主义市场经济体制的建设有很大的借鉴价值，但是我们要牢记我们在总结别国成功经验的同时一定不能照搬照抄，要立足我国基本国情，充分考虑我国的现实情况，不断总结出能够为我所用的经验。（作者单位：1.贵州财经大学经济学院；2.贵州财经大学资源与环境管理学院）

参考文献：

[1]李旭章.三种主要市场经济模式的比较与借鉴[J].中国党政干部论坛，2011（12）：49-52.

[2]何秉孟，姜辉.当代世界市场经济的不同模式[J].马克思主义研究，2006（03）：120-123.

我国金融市场基准利率比较研究 篇4

关键词：基准利率,同业拆借利率,债券回购利率

1引言

所谓基准利率系指资金市场上公认的具有普遍参考价值的利率。市场利率体系由银行存贷款利率、债券发行市场利率、债券流通市场收益率、同业拆借利率、回购利率、贴现利率、大额可转让定期存单市场利率等组成。利率市场化必然要求存在一个合适的金融市场基准利率, 它是央行监测和调控的目标, 也是央行调节经济的最重要的手段之一。

2比较研究

2.1利率市场性比较

如表1, 近11年来债券回购市场交易量都大于同业拆借市场交易量, 2004和2005年前者甚至达到后者的10多倍, 近两年来同业拆借市场发展也较快, 但前者仍是后者的3—4倍。因此, 从市场规模来说, 债券回购市场目前远领先于同业拆借市场, 说明市场参与者对债券回购市场相对来说更加认同, 更愿意在此市场上交易, 那么债券回购市场上产生的利率也就更能反映市场资金供求状况, 优于同业拆借市场上的利率。

作为金融市场基准利率, 首先应该是短期市场利率。因为市场资金供求变动较快, 短期利率才能反映即时的市场情况的变化。表2反映了短期品种的交易量占整个交易量的绝大部分, 市场中的短期资金拆借最为活跃。因此, 市场的交易结果已经反映了交易者的交易倾向以及市场资金量与供求关系, 同业拆借市场和债券回购市场的1天和7天品种的利率比较适合作为市场利率, 下面的分析主要围绕这四种交易品种的利率。

说明:中国人民银行网站统计数据没有公布2003年和2004年债券1日回购交易量

2.2利率稳定性比较

从下面的1天品种利率比较图可以看到, 2005年1月——2008年12月, 同业拆借市场和债券回购市场的1天交易品种的月加权平均利率 (设为TY1、HG1, 下同) 波动明显, 经计算TY1、HG1的相关性达到99.35%, 说明两种市场的隔夜利率差异极小。从7天品种利率比较图可以看到, 2005年1月——2008年12月, 同业拆借市场和债券回购市场的7天交易品种的月加权平均利率 (设为TY7、HG7, 下同) 同样波动明显, 但是2005年初至2006年底两者的分离还是很明显的, 经计算TY7与HG7的相关性为98.22%, 差异也是很小。单纯从图形上看, 四种利率的波动都较为明显, 但是这恰恰反映了实际的市场情况变化, 四种利率的总体变化趋势是相似的。可以利用单位根检验方法对时间序列做平稳性检验, 选取的数据为2005年1月至2008年12月的月加权平均利率, 即TY1、HG1和TY7、HG7。先对它们的原序列做单位根检验, 发现在三种显著性水平下TY1、HG1和TY7、HG7都是非平稳序列, 因此考虑再对它们的一阶差分序列做单位根检验, 结果见表3。表3显示, 在1%的显著性水平下, TY1、HG1和TY7、HG7的一阶差分序列D (HG1) 、D (HG7) 、D (TY1) 、D (TY7) 都是平稳序列。

2.3利率基础性比较

由上面的分析可知, TY1、HG1和TY7、HG7的波动性明显, 其一阶差分序列都是平稳序列, 但是基准利率的基础性也是极其重要的, 比较基础性才能知道是哪个变量影响了另一个变量, 导致变量之间出现相关性。格兰杰检验法 (Granger test) 是用于检验动态计量经济学中变量之间因果关系的一种常用方法。四个序列的一阶差分序列才是平稳序列, 需要分别对D (HG1) 和D (TY1) 以及D (HG7) 和D (TY7) 进行Granger test。由于是月度数据, 因此选取两个滞后期6和12, 格兰杰检验结果见表4及表5, F临界值的显著性水平为5%。

表4显示, 当滞后期为6时, 可以拒绝零假设:D (HG1) does not Granger Cause D (TY1) , 因此D (HG1) 是D (TY1) 的格兰杰成因。其它检验则无法得出结论。

3总结

(1) 从市场交易量来看, 债券回购市场规模远大于同业拆借市场规模, 反映前者更受整个市场参与者的认可, 交易者更愿意在国债回购市场上进行短期资金拆借, 因此从这个方面来说, 国债回购市场利率优于同业拆借市场利率, 前者更能反映市场的资金供求状况。从市场交易结构来看, 同业拆借市场及债券回购市场的1天、7天品种的交易量占整个市场交易量的绝大部分, 因此这两个品种的交易利率更适合作为基准利率, 这也印证了货币市场基准利率的短期性特征。

(2) 同业拆借市场及债券回购市场的1天、7天交易品种的利率波动性明显, 利率的波动是市场的正常变动规律, 1天、7天交易品种的利率一阶差分平稳。然而不同市场的相同交易品种利率几乎完全正相关, 从这个方面来看同业拆借利率与债券回购利率并无明显优劣之分。

(3) 从格兰杰检验结果可知, 债券1天回购利率是同业1天拆借利率的格兰杰成因, 前者滞后6期的值可以提高后者被解释的程度, 因而从基础性方面而言, 债券1天回购利率作为基准利率优于同业1天拆借利率。

(4) 总体上, 无论从市场性还是基础性来说, 债券回购利率作为基准利率都优于同业拆借利率, 特别是1天交易品种的利率。因此, 目前债券1天回购利率最适合作为基准利率。

参考文献

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[2]闵晓平.基于基准利率选择的利率期限结构形成研究[J].河南金融管理干部学院学报, 2008, 4.

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[4]戴国强, 梁福涛.中国金融市场基准利率选择的经验分析[J].世界经济, 2006, 4.

[5]蒋竞.我国利率市场化中基准利率的选择与培育[J].西南交通大学学报, 2007, 5.

[6]李蕾蕾, 刘兆轩.我国现阶段基准利率的选择[J].财经界, 2007, 10.

市场比较 篇5

证券市场的流动性便利与通常所说的二级市场炒作或以换手率来衡量的流动性不同。单纯的市场炒作仅仅将财富在投资者之间进行重新分配，它本身并不能创造任何价值，也无助于公司的经营管理，除了给国家创造税收和给公司增加手续费收入，没有任何实际的经济功能。进一步分析，证券市场的流动性便利在下述两个方面体现得尤为突出：一是为股东提供一种监控股份公司的方式，即“用脚投票”。作为投资者的股东有两种监控方式，或者是被动型监控的“以脚投票”，或者是主动型监控的“以手投票”，后者我们在下文论及。如果公司业绩差，股东可以卖出股票，一走了之。这种被动型的监控对公司管理层形成的约束力与股东的身份和特点有关。如果股东是散户，管理层并不在乎其买卖;如果股东是大的机构投资者，管理层就不敢掉以轻心了，因为大的卖单会使公司的股价急剧下降，既会影响管理层与股票挂钩的收入，也容易导致外部接管。二是加快信息的流通。证券市场配置资金的效率有赖于价格信息的准确性。只有当股份公司的股票价格如实反映了所有关于该公司基本面的信息，比如公司的业绩、业务增长情况、市场前景等，证券市场才是有效率的，它对资金的配置才是有效率的(Fama,1965)。在这个意义上，我们可以说证券市场的本质是信息市场。证券市场的流动性便利可以使得信息尽快地反应到价格中去，提高市场的效率。

证券市场的流动性便利与金融中介机构在资产转换(时态中介与规模中介的综合)中的流动性保险功能类似，但前者远胜于后者。就金融中介机构的流动性保险功能而言，它源于从大量分散的储蓄者手中吸收资金，然后用以发放贷款或进行投资。在这一转换过程中，金融中介机构以牺牲其资产的流动性为代价来为储蓄者提供流动性便利。这在机构的资产负债表上体现为，其负债主要是短期性的活期存款，而资产主要由长期性的贷款构成。金融中介机构的流动性保险功能来自于大数法则的运用：由于储蓄者的存款行为是大量而分散的，机构可以根据大数法则对储蓄者的流动性需求进行比较准确的预测;根据这一预测，机构在保留一定的流动性准备后，将其余资金用于贷款或投资。由此可以看出，机构的流动性保险功能受制于以下两个因素：一是对储蓄者的流动性需求的预测是否准确，或者说大数法则是否适用。在社会安定、经济环境稳定的条件下，人们对未来收支的预期是稳定的，对金融中介机构也是有信心的，因而他们到机构的存款和取款行为也不会出现突变。但一旦出现社会动荡、经济环境急剧变动，人们对未来的预期就会变得不确定起来，其现时的收支行为也会出现变异，从而影响到机构流动性需求预测的准确性。在极端情况下，人们会同时涌向机构提款，出现恐慌性挤兑，甚至引发“骨牌效应”，酿成金融危机，中断金融中介机构的流动性转换链条。二是金融中介机构能否顺利回收其贷款或投资。一般而言，机构的贷款或投资是长期性的，期限越长，发生坏账的风险越大。如果机构经营不慎，累积了大量的坏账，也会中断其流动性转换的链条。

二、汇集资本和分割股份

所谓汇集资本，也就是通常所说的筹集资金。资本积累有限的个人投资者无法从事所需资本巨大的事业，如铁路、钢铁、石油等行业，但通过在股票市场发行股票来成立公司则可完成这一任务。股票市场所能达到的筹资速度是企业依靠自身积累或通过金融中介融资所无法比拟的。汇集资本实际上是证券市场最基本的功能之一，它类似于金融中介机构的资产转换功能。

证券市场不仅提供了汇集资本的手段，更重要的是还提供了分割股份的方式，并由此派生出界定产权的功能。比方说，一项投资需100万元，但发起投资者(即筹资者)手中只有10万元，那么，他可以另找9个每人出资10万元的投资者，这样，10人的资本汇集在一起正好是100万元，且各人在总的资本中占10%的比例;或者发起投资者为了保持在投资中的控制地位，也可以找更多的投资者，比如说90个每人出资1万元的投资者，这样，91人的资本汇集在一起正好是100万元，其中发起投资者占10%的股份，处于相对控股地位，而其他投资者只占1%的股份，处于被控股地位。在上述汇集资本和分割股份的过程中，筹资者与投资者之间没有也不需要任何超越经济关系的联系，但通过股份的代表物股票，他们就可以将新成立企业的不可分割的物质财产进行细分，形成明晰的产权，所以，通过证券市场能够对产权进行初始界定;同时，通过证券市场上的股票买卖，可以将附着在物质财产上的各种权利分离出来单独进行交易，使得产权能够行使和执行。在这方面，证券市场较之金融中介融资有着明显的优势。

三、风险管理

快速流动、高度分散的证券市场可以为投资者提供以下两个方面的风险管理功能：一是风险定价。证券市场在现代金融理论中又称为公开市场，其中交易的标的主要是一些标准化的媒介物，如股票、债券等基础金融产品以及其他在此基础上派生出来的标准化衍生产品，如股票指数期货、股票指数期权、利率期货、利率期权等。由于这些标的是一些标准化的媒介物，我们就可以运用各种定价方法对其进行合理、科学的风险定价。正因为如此，定价理论才得以成为现代金融理论的基础之一，因对期权定价理论作出巨大贡献的美国经济学家Merton和scholes还因此荣膺的诺贝尔经济学奖。与公开市场相对应的是金融中介机构发放贷款的议商市场，在这一市场上，贷款人与借款人之间的融资活动是通过直接议商完成的，故有议商市场一名。由于公开市场上交易标的的标准化，其风险定价功能远胜于金融中介机构在议商市场中的一事一议式的风险定价功能。二是分散风险。由于证券市场的流动性好，变现性强，投资者可以方便地构造风险最小的最优风险组合，并可根据市场及时作出调整，以有效地降低风险。同样，以降低风险为目标的资产组合理论也在现代金融学中占据极为重要的地位，马柯维茨、米勒和夏普因此还成为1990年诺贝尔经济学奖的共同获得者，米勒甚至将马柯维茨于1952年在《金融学刊》上发表的“资产组合选择”一文视为现代金融学的开端。

金融中介机构有两种分散风险的方法。一是通过向众多客户发放大量贷款构造风险分散的资产组合;二是通过金融衍生工具进行套期保值。无论从构造组合的成本还是从组合本身的收益――风险比来看，前者要远逊于直接通过证券市场构造的资产组合;金融衍生工具主要是由基础证券派生出来的，所以后者与证券市场的风险管理功能是联系在一起的。

四、信息生产

无论是通过市场还是通过中介进行的资金配置方式，要确保资金配置效率，必须让资金流向资本回报率最高的地方;而要确保资金流向资本回报率最高的地方，必须保证影响各备选项目的风险收益所有因素都得以充分的披露，所以充分的信息是确保资金配置效率的两个必不可少的条件之一。证券市场具有良好的信息生产功能。证券市场上存在一种信息驱动交易者(information-motivatedtraders)，他们相信(有意或无意)自己拥有关于某种证券的尚未被他人知悉或理解的信息，因此该证券被市场错误定价，他们可以通过买入或卖出该证券来获利。由于信息驱动交易者的存在，公司的价值总能被挖掘出来，并反映到其股价中。道和戈登(Dow&n

bsp;andGorton,)认为，证券市场可以传递前瞻信息(prospeetiveinformation)和后顾信息(retrospectiveinformation)，前者是尚未实施的投资的信息，它可以帮助公司对当前的投资决策做出判断，有助于提高决策的准确性，提高未来的公司价值;后者是证券市场的交易者对公司已经作出的决策的事后判断，它为公司经理的经营绩效提供了间接定价机制。这两种信息都有利于资源的合理配置。

但是，证券市场提供或传递信息是以证券市场的`有效性为前提的。根据美国经济学家法马(Fama.1965)的定义，完全有效率的市场就是市场上每个公司股票的价格都反映了所有关于该公司基本面的信息，如公司的盈亏状况、公司产品的质量与市场前景、管理层的能力等。另一个恒等的定义是，在一个完全有效率的市场上，证券的价格总是与其投资价值相等。如果有A、B两家公司，A公司上述基本面的情况比B公司好，或者说A公司的投资价值高于B公司，但A公司的股价却比B公司低，那么资金自然优先流向B公司，这样的市场就不是有效的，因为公司股价没能反映A公司比B公司好的信息。所以，在一个有效率的证券市场上，股价已经包含了所有关于公司基本面的信息，这就是现代金融理论中有名的效率市场假说。换言之，在一个有效率的市场上，投资者只要观察股票价格的变动情况，就可以推断公司的基本面信息，并据此作出投资决策。这样一来，通过市场融资的信息成本大大低于金融中介机构融资时花费在事前调查、事中审查、事后检查等方面的信息费用。当然，效率市场只是一理论中的假说，一个理想的参照系，证券市场实际运行的效率程度就各不相同了。在一个效率不高，比如说像我国连弱式效率是否达到都存在争议的证券市场上，价格还未包含所有关于公司基本面的信息，投资者当然不能仅凭股票价格变动就进行投资决策，而必须对公司的有关信息进行收集、分析、判断，这些活动必然花费大量的信息费用。那么，效率程度不高的证券市场与金融中介之间，究竟通过哪种方式融资的信息成本更低就不是一个简单的问题了。

根据利兰和派尔(LelandandPyle,1977)提出的L-P模型以及其他几位经济学家提出的类似的信息生产模型，金融中介作为一种投资者、项目或经纪人的联盟，可以降低投资的信息生产成本。拉马克里什兰和塔克(RamakrishnanandThakor,1984)认为，如果同一企业不是通过金融中介而直接从多个投资者中筹集资本，每个投资者都要对企业进行调查和监督，造成信息生产的重复。如果指定某个信息生产者作为信息经纪人对企业状况进行调查和监督，这些重复的信息生产成本就可节省。当单个的信息经纪人结成联盟，信息生产成本可以进一步降低。结成联盟的经纪人就是某种经纪类金融中介，如证券经纪商、交易商、投资银行等。

除了信息生产的成本外，信息生产过程中还面临两个问题：一是信息的公共产品属性导致了信息的供给不足;二是信息质量不易辨别，导致信息市场上好信息不足，坏信息充斥。利兰和派尔认为，金融中介根据收集和处理的信息买入和持有贷款或证券类型的资产，可以解决上面两个问题。因为金融中介机构的资产是“私有产品”，不能随意出售，金融中介机构在信息生产过程中不用担心信息的外溢;通过对资产的合理定价，也间接解决了信息的质量和可信性问题，因为信息的质量已经体现在资产的价格中了。从这个意义上说，金融中介具有充当信息生产者的天然优势。

从以上分析看，证券市场与金融中介在信息生产上各有优势，不能简单地定论哪一种资金配置方式更好。在理想的强式效率市场上，股价已反映了所有公开信息和内部信息，投资者没有必要再费时费力去从事有关证券信息的收集、分析和处理，所以证券市场的信息生产成本要远低于金融中介。然而，即便是最发达的美国证券市场，有关实证研究表明也只达到弱式效率(Fama,1965,1970;Alexsander,1964)。若证券市场尚未达到强式效率，则需要收集、分析和处理有关公司的信息，在这方面，金融中介机构具有天然的优势。

五、为投资者提供监控和激励手段

确保资金配置效率的另外一个必不可少的条件就是有效的监控和激励机制。信息生产主要解决事前的非对称信息，即逆向选择问题;而监控与激励主要解决事后的非对称信息，即道德风险问题。监控(monitor)是指外部核实或约束。对于道德风险中的隐藏行动问题，委托人必须对代理人施以适当的监控，防止代理人作出不利于委托人的行动，如欺诈行为。激励(incentive)是指开发内在的潜能，使代理人在最大化自己的利益的同时，最大化委托人的利益，防止偷懒(shirking)行为。为了防止代理人的道德风险，委托人常常是监控与激励并举。

证券市场为投资者监控公司提供了两种机制。第一，股东直接对公司进行干预。作为投资者的股东有两种监控公司的方式：一是主动型监控，即股东“以手投票”。股东可以参加股东大会，选举董事会成员，或就其他公司有关经营管理的重大事项进行投票表决，对管理层构成直接约束;二是被动型监控，即股东“以脚投票”。如果股东对公司管理层经营管理行为不满意，可以卖出股票;如果出现大量股票抛售，公司股价急剧下跌，既会影响公司在市场上的再次融资，也会给管理层带来第二种监控机制的压力，这就是证券市场上的外部接管。当一上市公司管理层经营不善，业绩不佳，盈利下降时，在有效的市场上，这些信息就体现为其股价的下跌。当股价下跌至某一价位，专事外部接管的袭击者认为通过改组管理层可以提高公司业绩，提升公司价值，他们就会大量买入该公司股票以达到控股目的，然后以控股股东身份改组公司管理层。在外部接管的潜在威胁下，管理层不得不努力工作，以提高公司业绩，防止股价下跌。证券市场上的袭击者还可以产生一种“鲶鱼效应”，他们就像生物链中的鲶鱼一样，在弱肉强食的同时，也迫使“弱肉”强壮起来。

证券市场还提供了一种激励公司管理层的有效手段，这就是与公司股票价格挂钩的管理合同，或称经理人持股制度。其具体做法是，公司管理人员的薪酬收入中，只有少部分的现金，大部分收入是股票或股票认购证(warranty)、股票期权等与股票挂钩的权证。这种管理合同形式在发达国家越来越流行。比如美国克莱斯勒汽车公司前总裁亚柯卡在任期间，其账面工资超过500万美元，其中现金只有100万美元，其余都是股票或与股票挂钩的权证。管理人员薪酬与公司股票挂钩的好处是，如果公司经营管理完善，业绩提高，公司股价上升，管理人员的股票收入也会增加;否则，管理层收入有限。当然，这种激励机制也是以市场的有效性为前提的。如果公司业绩不能在股价中反映出来，即使管理层收入与股票挂钩，也不能激发他们改善经营管理的积极性;相反，还可能引诱他们的短期投机行为，甚至直接参与本公司股价的炒作，正所谓“经营再好不如庄家炒”。

在金融中介机构与借款企业之间，除了借贷关系外，双方还在资金结算、股权控制、人员交流等多方面有联系，金融中介对借款企业进行监控具有

得天独厚的优势。戴蒙德(Diamond,1984)的受托监控模型证明，由于金融中介作为众多投资者的代理人对企业进行监控，避免了由各投资者分别进行监控的重复，金融中介在受托监控时的监控成本与代理成本之和比由各投资者分别监控时的监控成本之和要小，因而具有监控的成本优势，但金融中介的监控成本优势受制于其客户的多样化。对比金融中介与证券市场在监控方面的作用，二者各有其优势，同时也各有其限制;但在激励机制方面，证券市场可以提供与股票挂钩的管理合同，而金融中介却无能为力。

【参考文献】

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[5] Ramakrishnan,R.andThakor,A.V.,1984.“InformationReliabilityandaTheoryofFinancialIntermediation.”ReviewofEeonomicStudies.LI:415-432.

中外征信市场的比较及启示与借鉴 篇6

关键词：征信市场；征信机构；建设；思考

中图分类号：F832.5

文献标识码：Ａ

文章编号：1003－9031（2007）11－0063－04

一、征信机构和信用产品是征信市场的顶梁柱

完善、高效的征信市场是征信体系的重要组成部分。就征信市场的构成来说，主要包括三个因素：征信机构、信用产品和市场监管。征信机构和信用产品是征信市场的顶梁柱，市场监管则被视为征信市场的稳定器。

（一）国内征信机构的外延与分类

狭义上的征信机构指专门从事信用信息采集、处理、评价、传播业务、以营利为目标的信息服务机构。广义上讲，凡主要业务是通过提供信用信息帮助经济主体规避风险的机构都可以叫做征信机构。目前我国的征信机构大致有四类：一是政府事业部门。这类机构直接从事信息的收集、归类和查询服务。如中国人民银行征信中心。二是由政府主管部门派生或隶属的“三产”机构，其征信业务直接依赖于主管部门的“分配”，如挂靠各级工商部门的服务公司。三是其它类咨询中介机构，如会计师事务所、资产评估事务所、投资咨询公司等。四是专业从事征信业务的社会机构，如资信评估、信用调查公司等。

（二）社会征信机构的类型及信用产品

信用信息登记机构主要负责采集、整理和加工借款人的还款历史信息，并将信用信息制作成为信用报告，提供给贷款机构供其进行信贷决策，或者提供给用人单位等其他用户，供其合法使用。信用信息登记机构由政府运营的称为公共征信机构；由非政府机构运营的一般称为信用调查公司。目前，人民银行组建的企业和个人信用信息基础数据库，银联的信用卡系统等属于公共征信系统，私营征信机构一般没有能力单独建立大型数据库。[1]

信用调查机构指根据客户要求，以购买、访谈等形式搜集、获得有关企业的信用信息并向客户提供信用报告的机构。我国现有信用调查公司260多家，新华信、华夏和邓白氏（中国）公司是该类机构的代表，各调查公司主要通过新闻媒体、被调查企业、政府部门和有关机构四种渠道获得企业信用数据。当前我国信用调查市场处于开发阶段，业务发展缓慢，迄今为止也未出现具有重大影响的信用调查机构。目前包括邓白氏、益百利、环联和艾可飞在内的全球四大征信机构已悉数进驻中国。

信用评级机构是在信用记录基础上采取专家综合论证方式对企业信用意愿和偿债能力进行分析评价的专业机构，大多诞生于20世纪80年代后期，目前全国有资信评估机构80多家。除了少数评估机构业务开展达到一定规模外，大部分评估机构经营不理想。被发改委（企业债券市场）、人民银行（银行间债券市场）、保监会（保险机构投资债券市场）认可的资本市场评级机构有5家，分别是中诚信、大公、联合、远东资信、新世纪。标准普尔、穆迪、惠誉世界三大评级机构已经以参股、开设子公司和成立代表处的方式进入中国评级市场，国内评级机构面临着日益增加的国际竞争压力。

信用担保机构是从事担保、再担保业务及相关融资服务，并独立承担代偿责任的专业化信用服务机构，按出资方划分为三类：政策性担保机构、商业性担保公司和互助性担保机构。信用担保公司近几年来发展迅速，据人总行调查的资料显示，目前全国有担保公司3000多家。2007年4月，国家发改委、税务总局联合发文对符合条件的255家信用担保机构予以三年免征营业税的政策扶持。[2]

二、制约我国征信市场发展的问题

我国征信市场经过二十多年的发展，市场化运作的模式基本形成，但制约征信市场的深入发展的瓶颈问题也日益凸显，亟待在征信市场自由发展的基础上加上政策助推力，以促进又好又快地发展。

（一）缺乏有效的法规支持

现行的《商业银行法》第6条“商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯”和《反不正当竞争法》第10条有关侵犯商业秘密的规定在一定程度上制约了征信机构信用数据的收集与使用。《行政许可法》实施后，与征信业相关的许可法规尚未出台，使得征信机构在信息采集、披露和准入管理等环节上无法可依。各地区出台的一些地方性法规、制度和单项政策，缺乏宏观指导作用。

（二）缺乏统一的行业监管

突出表现在信用评级、信用担保等中介征信机构领域。人民银行从2003年停止了对资信评估机构的审批，《中国人民银行法》修订后，虽然国务院赋予人民银行管理信贷征信业的职能，但监管缺乏明确的法律规定。证监会、发改委也涉足评级业的监管；信用担保机构的监管暴露出来的问题尤其令人担忧，担保机构实行“谁出资、谁管理”的方式，主管部门挂靠在各级政府的发改部门，由于业务联系不紧，制度约束缺乏，监管流于形式。

（三）征信市场供求双重不足

以借款企业资信评估为例，首先作为最大客户的金融机构对外部评级的公信力存在疑虑。其次企业信用评级在扩大信用交易方面作用不显彰，不能直接给企业带来融资效益，因此主动申请评级的企业较少。另一方面，征信行业整体水平不高，人才短缺现象十分突出，从业人员大多是以会计财务专业背景，还有部分兼职人员，有实力提供符合市场需求的高端信用产品的机构较少。[3]

（四）数据封锁制约市场做大

从国外经验看，一个国家征信行业能否健康迅速发展，关键在于有关资信方面的信息和大多数数据能否比较“透明”，能否通过合法的、公开而有效的渠道被征信机构获取。从目前各政府部门对征信机构开放数据情况看，只有工商部门基本实现了部分数据向公众开放，但不完整，各地区开放程度也不一致，而且大多是有偿开放，数据的电子化程度也在一定程度上制约了信用信息的联网共享。[4]

（五）政策扶持的措施有限

一是政府扶持资金较少。以海南为例，信用担保行业高风险、低收益，应在营业税减免、风险准备金提取方面实行政策扶持。因省财政较为薄弱，各县市通常注入一笔启动资金后缺乏后续补偿机制，对其它社会担保机构更无暇兼顾。目前，列入国家营业税减免的担保机构仅有1家。二是担保机构缺乏合理的引导机制和有效的监管手段，虽然人民银行发文要求在贷款申请、贷款利率、信贷创新等方面给予优惠和优先，但落实存在许多不确定因素，对行业发展促进甚微。

三、国外征信市场的发展经验

征信机构从事的领域属商业服务行业。征信市场在国外已有一百多年的发展历史，国外的成熟经验可以成为我国征信市场发展的有益借鉴。

（一）发展模式

美国模式：美国拥有高度发达的私营征信体系，并逐渐向欧洲、拉美和亚洲等个国家扩展。美国第一家信用局于1860年在美国纽约成立，它是世界上最早出现的信用局。经过充分市场竞争，目前在美国征信领域形成了益百利、环联、艾可飞三巨头垄断的局面，他们都是世界级的信用管理公司。

欧洲模式：以公共征信体系见长，以强制性的公共征信为主，由各国中央银行管理的“向商业银行、中央银行以及其它银行监管当局提供有关公司及个人对银行体系的负债情况的信息系统”。德、法、意等7个主要国家均建立了公共征信系统。近年来，欧洲国家也出现了与公共征信系统互补的私营征信局。

（二）经营模式

国外征信机构与金融机构等主要信息提供者的关系可分为两类。一类是征信机构由主要的信息提供者投资，其客户也主要是信息提供者，被称为互助型征信机构；另一类是金融机构等主要的信息提供者与征信机构共同建立一个类似协会或俱乐部性质的组织，该组织的成员共同决定成员间信息共享的方式，任何征信机构若想获得该组织成员的信息，必须首先成为该组织的成员。

（三）监管模式

美国模式：以私营市场化运作为主，无论哪类征信机构政府都不作投资或组织，也不实施任何经营许可，而由市场机制去规制。市场的启动和认可是完全依靠市场经济法则，靠行业的自我管理而成长，利益导向是核心，而政府则是通过立法来规范各方行为，使各方参与者均能按照一定的游戏规则，遵循市场规律自由地开展竞争。

欧洲模式：以中央银行建立的中央信贷登记系统为特征的征信管理体系，政府仅负责提供立法支持和监管征信体系，征信机构的存亡，取决于其在多大程度上满足投资者的需求。但由于中央银行信贷登记系统掌握了企业和个人的信贷信息，中央银行在征信监管活动中扮演着重要的角色。

非征信国家模式：一些发展中国家特别是大多数的非征信国家属于“政府驱动型”模式，政府不仅是征信市场的监管者，而且是该国征信业发展的直接推动力。在该模式下，国家一般会对征信机构的市场准入、资格认定以及业务核准的等做出明确规定，而且有的监管当局（主要是中央银行）还直接参与发起设立评级机构。[5]

（四）立法情况

无论哪种监管模式都是由监管主体、监管对象、监管内容和监管措施构成的，体现这些内容的主要形式就是立法。以美国为例，在20世纪60至80年代，在信用立法方面集中制定了《公平信用报告法》(消费者对资信报告的权利并规范了调查机构对信用报告的传播)、《平等信用机会法》(不得因种族、宗教信仰、年龄、性别等因素作出歧视性授信决定)、《公平债务催收作业法》(规范追账机构对非工商企业的自然债务人的追账实践)《诚实租借法》(一切信用交易条款都必须向消费者公开)、《公平结账法》(反对信用卡公司和其它授信方在事前提供给消费者以不精确的解释和不公平的信用条款)和《电子资金转账法》(对电子转账的收据、通知、定期对账、公开信息等要求)等法律，对保护消费者隐私权，规范信用交易秩序，明确失信惩罚机制，起到了积极的作用。除法律外，美国政府还出台了一些信用管理规则，如统一消费者信用准则（UCCC）和统一商业准则（UCC）。[6]

四、国外征信市场的发展对我国的启示与借鉴

（一）社会征信机构应成为征信市场的经营主体，市场化运作是我国征信模式的基本选择

目前我国征信业的市场化运作模式基本形成，即使是一些原行政机构下属的征信机构，在业务运作上也基本采取了市场化的方式。社会征信机构的信息来源更广泛，能更好地向全社会提供信用信息服务。同时，市场竞争的压力，会促使社会征信机构不断创新信用产品。选择社会征信机构为主的市场化模式有利于调动社会上的一切积极因素（资金、人才等）投入到征信体系建设中，而不必政府大量投资。因此，有关的法律框架和管理制度，应当尽可能为社会征信机构的发展创造公平竞争的市场环境。

（二）以公共信用信息基础数据库为基础，建立多层次、全方位的征信服务体系

现阶段我国建立公共信用信息基础数据库应主要是为金融监管服务，而不是向社会提供商业化的信息服务，以避免对民营资本进入征信行业的挤出效应。另一方面，公共信用信息基础数据库不可能全面覆盖我国的征信服务市场，不大可能满足全社会对信用信息的需求。因此，我国征信服务体系应该由少数拥有全国基础信用信息资源的综合性征信机构及众多提供信用增值服务的区域性、专业性征信机构组成，从而形成在信用信息采集环节资源整合、信息共享、适度竞争，在信用评级、信用担保等增值服务环节各具特色、平等竞争，适应不同征信需求、多层次、全方位的征信服务体系。

（三）我国征信业宜先从信贷征信起步，走金融征信到联合征信的发展道路

国务院对征信体系建设十分重视，温家宝总理专门批示“从信贷征信起步”。从发达国家经验看，银行是最大的信用信息提供者和需求者，决定了现代征信的主体是信贷征信。其次，银行信息共享的资源较充分，人民银行推动建立的企业和个人信用信息基础数据库已顺利实现全国联网并发挥了重要作用。为了充分发挥征信市场的作用，应从信贷征信起步，尽快扩展到整个金融领域，并最终扩展到全社会，走联合征信的发展道路。

（四）建立和完善征信法规体系，为征信机构发展创造良好的外部环境

美国经验证明，信用管理相关法规的出台，大大推进了征信业在法制化的轨道上健康发展。征信业是个经营信用信息的特殊行业，如果信息被滥用，会严重损害企业和消费者的权益。相关法规的实施，既严格规范了信用报告的使用，有效地保护了借款人的合法权益，并给了借款人更正自身信用信息的权利，又给征信业一个合理的发展空间，不应单纯地强调保护隐私而阻碍征信业的发展。我国征信业尚在发展初期，征信立法必须尽快提上议程，否则，行业的混乱和信息的滥用会葬送社会征信机构的发展壮大。

（五）吸收国外政府经营模式和企业自由经营模式的优点，特许经营是我国征信市场发展的必然选择

我国的征信市场的发育过程不能单纯依靠市场自发形成，市场的作用相对较慢，且在国外机构的压力下，国内征信业很难壮大起来，对于我们这样一个独立性要求很强的国家，资信数据被别人控制所造成的灾难性后果是不可想象的。[7]因此，政府应积极推动实施特许经营模式，吸收国外政府经营模式和企业自由经营模式的优点，避免社会征信机构的无序经营，充分发挥政府的宏观主导优势，保障征信服务能在较短时间内以较低的成本覆盖国内的主要大中型企业和大多数居民。

参考文献：

[1] 戴根有，万存知.建设我国企业和个人征信体系研究[Z].中国人民银行金融研究重点课题，2005年.

[2][3] 中国人民银行征信管理局.当前我国征信机构及征信市场发展情况调查报告[R].2004年8月.

[4] 赵怀勇.中国征信业亟待发展——我国企业征信业亟待发展的现状、问题与政策建议[N].中国经济时报，2002-03-05.

[5] 徐宪平.关于美国信用体系的研究与思考[J].管理世界，2006，（5）.

[6] 陈潜.论信用征信活动的法律监管[J].电子商务，2003，（8）.

中外版权代理市场起源比较 篇7

一、版权意识比较

几乎所有的版权法学家都认为版权制度是伴随着印刷术的发明而出现的, 而版权意识的出现则应该更早。据史料记载, 在语言传播时代, 北美大陆的土著居民就有保护创作歌曲所有权的意识, 他人要使用该歌曲, 需被击打一石斧。而在我国, 春秋战国时期作者署名或是以作者姓名作为作品名称这一史实也昭示了作者对精神权利的追求。版权意识和版权制度是相辅相成的关系, 版权意识的发展推动版权制度的形成, 版权制度的形成又反过来强化版权意识。

版权意识的形成跟一国的习俗文化的熏陶以及法律制度的保障密不可分, 从文化传统的角度来讲, 我国受传统儒家思想的影响深远, 文人尊奉“文者不为稻粱谋”的思想, 重誉轻利的观念根深蒂固。而且, 儒家中包容的老子的无为思想, 诸如“罪莫大于多欲、祸莫大于不知足”等观念也都阻碍着人们对权利的要求。在我国封建社会, 文人往往把署名、修改权和保证作品内容完整权这类的精神权利作为私人权利的全部, 完全忽略了个人经济权利的伸张。

从法律保障的角度来讲, 法律制度制定的本身其实就是版权意识提高的一种体现。而在中国古代法里, 个人的自由、平等、人格、权利从未纳入法律本位, 古代的出版者及作者们也未曾想到过将自己的权利上升到法律的高度。[1]统治者根据作者或者出版者的申请所颁布的行政命令, 是出于思想控制的需要而不是为了维护作者和出版者的权利。

中国在1910-1990年间, 正式出现过《大清著作权律》 (1910) 、《北洋政府著作权法》 (1915年) 、《国民政府著作权法》 (1928年) 、《中华人民共和国著作权法》 (1990年) 四部正式的版权法, 而前三部版权法, 都不是在我国固有法律制度上发展而来的, 因为缺乏必要的文化传统做铺垫, 版权立法和守法的矛盾依然突出。总体而言, 版权作为一种私权是和私有观念的发达以及私有财产的保护相联系的, 对于一个没有权利传统的国度而言, 未经过对民众个体意识进行培养的, 在实现现代化的焦虑背景下产生的版权法也必然有诸多需要调整和改进的地方, 版权秩序的维护还任重道远。

反观国外, 从文化传统的角度来讲, 与我国古代封建社会一样, 中世纪的欧洲也是笼罩在封建特权和宗教神权的统治之下, 但是两次思想解放运动使得状况发生了变化。14世纪由意大利城邦发起, 席卷欧洲的文艺复兴运动掀起了欧洲第一次思想解放的潮流, 文艺复兴运动的人文主义者们通过宣扬古希腊、罗马的人文主义精神, 肯定了作为个体本位的人存在的意义, 重新确定了人的价值, 强调人的独立、平等。其后, 在欧洲近代第二次思想解放运动中, 启蒙思想家们用“天赋人权”的口号来反对“君权神授”的观点, 用“人人在法律面前平等”来反对贵族的等级特权, 提倡普及文化教育。这两次思想解放运动启迪了民智, 使得自由、民主、平等思想深入人心, 加之教育的普及, 人本主义逐渐成为西方人的共识。伴随资本主义经济的发展, 人本主义思潮延伸到经济领域, 就很自然带来人们对私权和私有财产的要求, 对所拥有版权的精神权利和经济权利的排他性要求, 尤其是对财产权的尊重也必然提上法制化的日程。

基于对财产权的充分尊重, 自然演变形成了西方版权代理的逻辑主线是对版权中的财产权的充分挖掘、提升和延伸。因此, 版权代理这一市场行为, 伴随着资本主义市场经济的发展而与出版业和社会经济融为一体, 并共生繁荣, 在西方出版业中形成了原生地带。

从法律保障的角度来讲, 英国早在1709年就制订了《安娜法》, 比我国提前了整整200年, 虽然从严格意义上说, 当时“版权”一词尚未定型, 版权法保护的法律对象———作品尚未出现, 对作者享有的权利也未充分说明, 但《安娜法》却将版权主体———作者推上了版权历史的舞台。[2]通过《安娜法》, 立法者将计就计, 将印刷原稿的权利基础归结到作者身上, 使书商工会失去利用作者之名, 行垄断之实的理论基础, 成为国外版权史上具有里程碑意义的事件。以此为契机, 欧洲其他国家纷纷颁布了本国的版权法, 美国也于1790年颁布了第一部版权法。通过几百年的不断地修订和完善, 西方国家对版权主体的权利规定日趋完备, 对版权客体的保护范围也不断扩大。在版权法的约束和规范之下, 民众的版权意识也得到了进一步提高。

二、信用意识比较

信用意识作为信用主体的精神因素, 对整个信用体系起着引领的作用, 是信用制度的观念前提和信用行为的精神向导。如果说, 信用制度是信用体系的根本保障, 信用意识则是信用体系的灵魂。

从文化传统的角度来讲, 诚实守信是中华名族的优良传统, 我国有着悠久的信用文化历史, 历朝历代流传下来的众多伦理、道德、哲学书籍里面无不对诚信进行论述和推崇。孔子曾经说过:“人无信不立”, 意即一个不讲信用的人是无法在社会上安身立命的。西汉大儒董仲舒提出“仁、义、礼、智、信”, 信是五常之一, 还有诸如“一诺千金”、“人无信不可交”等脍炙人口的训诫, 可以说中国古代人们具有很强的信用意识, 但这是建立在自然经济和血缘关系纽带上的人伦信用, 这种信用是依靠道德和舆论来进行约束的, 属于软约束, 并无任何刚性的法律法规来进行规范, 当经济交往的主体和范围扩大的时候, 人伦信用失效的可能性就会大增。

我国的经济形态是自然经济———计划经济———市场经济这样一个递进的过程, 计划经济时代, 我国信用体系延续着自然经济的人伦信用, 在政府推动进入市场经济之后, 由于受几千年来的传统文化影响, 我国缺乏与市场经济相适应的信用文化观念, 这必然导致政府推动下市场经济的快速发展和观念层面的社会信用意识严重滞后的矛盾。而且, 在我国各项市场制度, 尤其是市场信用制度还不健全的情况下, 失信得不到严厉的惩罚, 守信行为的收益不明显, 这就必然使得经济学中的“格雷欣法则”发生效用, 导致“劣币驱逐良币”的现象, 信用优良的市场主体反而退出市场或者被迫放弃先前的守信原则。

从制度保障的角度来讲, 市场经济是信用经济, 市场经济越发达, 对信用的要求就越高。我国建立市场经济体制时间不长, 与市场经济发展相配套的信用制度和管理体系也尚未在我国真正建立起来, 人们的信用意识也未得到充分的培育, 这就导致了我国在各个领域都存在信用缺失的情况, 商业领域:市场上假冒伪劣盛行, 企业间三角债现象, 合同的违规与欺诈;金融领域:企业和个人故意拖欠国有商业银行的巨额不良资产;证券领域:财务造假和内幕交易;消费领域:个人信用消费贷款拖欠现象呈上升趋势;公共行政领域:地方保护主义, 公共政策的不稳定等等。诸如此类的失信行为都在警示我们, 我国小到公民个人, 大到企业和政府都面临信用意识危机。究其原因:产权制度不健全, 导致“无恒产者无恒心, 无恒产者无信用”;信用立法之后, 执法不严;信用中介组织及其征信数据环境恶劣。作为市场中介组织之一的版权代理机构在这样一种普遍缺信的环境下发展, 前景不容乐观。

反观国外, 以美国为例, 美国是世界上信用制度最发达的国家, 经过一百多年的发展, 尤其是近三四十年的发展, 信用制度已相当完善, 主要体现在以下方面:首先, 建立完善的信用法律制度体系, 仅在20世纪六十-八十年代短短20年间, 美国就出台了16部跟信用管理有关的法律, 立法力度之强可见一斑。其次, 建立高效运作的信用中介机构及征信数据库, 目前为止, 美国的市场化信用中介机构已经几乎把所有企业和个人的信用情况都记录在案, 并通过网络技术全天候提供在线服务。最后, 政府宏观调控, 发挥监管职能。美国的信用中介机构都是私人所有, 纯商业化运作, 对它们的管理和监督的日常职能往往都是行业协会行使, 但政府的监管必不可少, 主要体现在两个方面:一方面对失信者进行惩处, 另一方面则是通过评级, 为信用产品的应用创造市场需求, 从而为信用服务业的发展创造良好的社会环境。[3]生活在这样一个信用制度高度发达的国度, 没有信用意识, 必定寸步难行。

从信用制度和信用意识的相互关系来说, 两者相辅相成, 共同指引和规范信用行为的执行。信用制度的完善能够强化信用意识, 信用意识的普及也必然使得信用制度的推行更趋方便。一方面, 作为正式约束的政策法规对信用意识的强化作用不容置疑, 另一方面, 价值信念、伦理规范、道德观念、风俗习惯、意识形态等传统文化作为非正式约束, 深刻地影响着中外信用制度的构建。但需要注意的是, 非正式约束的形成是一个漫长的过程, 因为它的建立需要全体社会成员的认可和遵守, 并形成人们的潜意识, 也就是信用意识。[4]总之, 一个国家版权代理市场的健康发展, 既需要信用制度的支撑, 又需要国民信用意识的自觉, 两者不可或缺。

三、经纪意识比较

经纪是经济活动中的一种中介服务活动, 具体是指自然人、法人和其他经济组织以收取佣金为目的, 通过居间、代理、行纪等服务方式, 促成他人交易的经济活动。

中国历代封建王朝, 从商鞅变法的奖励耕战, 到汉文帝的轻徭薄赋, 再到清初恢复经济的调整, 都有着明显的重农抑商的传统。2000多年的文化传承以及自给自足的自然经济基础使得重生产、轻流通等旧观念影响深远, 经纪意识的形成缺乏文化和经济的支撑。时至今日, 仍然有不少人认为经纪人在做无本买卖, 仅仅在买卖双方之间简单地撮合, 就收取不菲的佣金, 属于典型的坐享其成。

新中国成立到改革开放之前这段时间里, 受计划经济体制的影响, 生产、资源分配以及产品消费各方面都由国家统一管控, 这期间是没有经纪人出现的, 人们的经济意识更是无从谈起。伴随着改革开放和中国特色社会主义市场经济的不断深入发展, 一些个人和企业为解决因信息不对称造成的交易成本增加的难题, 开始寻找经纪人为其提供服务, 经纪人作为一种职业形态逐渐浮出水面, 但这种中介活动大多在“地下”进行, 也尚未纳入国家的法律法规的指导和相关部门的监督之下。直到1995年10月26日, 国家工商行政管理局颁布了《经纪人管理办法》, 经纪人才真正走上历史前台, 开始活跃于社会各行各业之中。面对经纪人市场的发展壮大, 我国虽然根据形势的需要, 在2004年颁布和实施了新的《经纪人管理办法》, 但一直以来, 无论是职业定位还是配套法律, 出版经纪人的概念还很模糊。

此外, 从经济能力的角度来讲, 只有当一个人单位时间创造的价值远大于支付给中介的价格时, 他才有可能在需要时选择中介。我国国民普遍经纪意识不强, 在力所能及且时间充裕的情况下, 人们往往愿意自己去处理有关事宜, 这种不重视经纪人的现象跟中国社会市场经济发达程度不高以及国民收入偏低有关, 绝大多数人单位时间内创造的价值也许还不足以用来支付佣金, 而对这些人来说时间又相对宽裕, 所以他们更乐于自己亲力亲为, 而没有支付佣金委托中介机构处理的愿望和习惯。[5]因此, 经纪意识的形成在我国客观上需要一个相对雄厚的经济基础做支撑。只有市场经济充分发展了, 人们的收入水平提高了, 经纪活动的能量才能够找到释放的出口, 从而反过来促进人们的经纪意识的培育。

反观国外, 繁荣的商品经济、自由竞争的市场氛围、健全的法律法规和良好的信用环境为经纪人的产生和发展提供了沃土。欧美发达国家的经济繁荣推动了经纪产业的发展, 自由竞争是由市场而非政府来配置资源, 资源的配置需要有效的信息提供作为参考, 经纪人以其专业优势在最大程度上减少了不确定性造成的交易的成本增加的损失, 赢得了公众的认可, 也进一步繁荣了市场经济。此外, 西方发达国家大至政府、小至国民个人, 信用意识普遍较高, 这也正好与经纪人安身立命的职业道德相互契合, 为经纪业的发展以及经纪意识的形成营造了良好的社会舆论环境。当前, 西方国家制订了完善的法律制度来保护知识产权, 造就了社会公众对于知识产权内容之一财产权部分的认同和尊重, 基于财产权意识的提高和自身理财能力的不专业, 公众对于版权代理人的需求与日俱增。值得一提的是, 西方国家的法律法规对经纪人的资格、业务范围、收费标准都做了明确的规定, 为经纪行业的规范和发展提高了制度保障。时至今日, 经纪人的踪影遍布西方国家的各个行业, 哪里有交易, 那里就有经纪人, 公众的经纪意识也潜移默化地不断增强。

以英国为例, 作为经纪行为最活跃的国家之一, 人们的经纪意识在各个领域都得到了充分的体现。英国是一个负债消费的国家, 因此, 需要个人对利率走势, 个人还贷能力等有一个大致的规划, 而会计咨询服务帮助个人和家庭解决了这些理财问题。有人说, 社会治理“英国靠会计”这句话有其现实意义, 在英国, 会计资讯服务产值占到了国民生产总值的5%。[6]在英国, 由于大部分人的理财领域都很广泛, 而面对着浩如烟海的专业知识, 专业化的投资和管理公司、众多的咨询机构以及商业银行、保险公司、其他金融机构都是英国人的必然选择, 当然, 给经纪人的合理的佣金自不待言。在英国, 经纪意识引导着人们的经纪行为, 经纪法律规范着人们的经纪行为, 三者又相互影响、相互促进, 成就了英国经纪市场的繁荣。

总之, 通过比较分析, 从版权代理市场产生和发展的社会土壤来讲, 国外版权代理市场先于我国诞生是情理之中的事情。版权意识、信用意识和经纪意识这些跟版权代理市场有关的文化传统的形成都需要一个漫长的过程, 这些观念都是伴随着市场经济的发展而潜移默化到人们的意识中去的。意识反作用于物质, 对物质起推动或阻抑作用, 相关意识薄弱或者制度文化的落后决定了我国版权代理市场的形成和完善任重道远。同时, 国人也不可妄自菲薄, 毕竟, 市场经济在我国也得到了长足的发展。市场在开放, 人心同样也在开放, 市场经济各种价值观念在人们心目中也在慢慢地酝酿, 尤其是随着全球经济一体化和我国加入WTO, 我国正全面和世界接轨, 后起国家追赶先进国家的方式之一就是本土化移植和学习。

面对这一契机和挑战, 我国政府和人民也正在以实际行动验证着这种学习的理念。如从政策法律层面讲, 《中华人民著作权法》 (1990年) 的颁布;《经纪人管理办法》 (1995年) 的施行;十六届三中全会 (2004年) 提出中国的信用制度建设应当“以道德为支撑、产权为基础、法律为保障”;从道德建设层面来讲, 继胡锦涛总书记在全国政协十届四次会议提出全社会树立社会主义荣辱观 (简称“八荣八耻”) 的重要论述以来, 各行各业都在大力弘扬诚实守信这一中华民族传统美德。近年来, 我国文化产业的发展和壮大, 创意和版权的尊重与保护日益深入人心, 伴随着人均可支配收入的不断攀升, 精神文化消费需求的增长使得人们对经纪中介功用的认识也不再囿于成见, 各类经纪市场呈现繁荣景象。综上所述, 通过继承和发扬我国传统美德, 加强对国外契约伦理和法制文明的学习和研究, 我们完全有理由相信:中国特色的社会主义市场经济体制的完善, 也能够为我国版权代理市场的良性、持续发展提供优越的社会道德环境和法制环境。

参考文献

[1]吴汉东, 王毅.中国传统文化与著作权制度略论[J].法学研究, 1994 (4) :18-24.[1]吴汉东, 王毅.中国传统文化与著作权制度略论[J].法学研究, 1994 (4) :18-24.

[2]易健雄“.世界上第一部版权法”之反思——重读《安妮法》[J].知识产权, 2008 (1) :20-26.[2]易健雄“.世界上第一部版权法”之反思——重读《安妮法》[J].知识产权, 2008 (1) :20-26.

[3]王鹏.当代美国信用制度研究[D].吉林大学硕士学位论文, 2006:15.[3]王鹏.当代美国信用制度研究[D].吉林大学硕士学位论文, 2006:15.

[4]周杨.中外图书版权代理市场发展路径的比较研究[D].武汉理工大学硕士学位论文, 2008:16.[4]周杨.中外图书版权代理市场发展路径的比较研究[D].武汉理工大学硕士学位论文, 2008:16.

[5]夏红军.出版经纪人发展研究[D].武汉大学硕士学位论文, 2005:36.[5]夏红军.出版经纪人发展研究[D].武汉大学硕士学位论文, 2005:36.

中日钢铁产业市场供需比较分析 篇8

关键词：中日钢铁产业,市场供需,竞争力

一、问题的提出

在欧美双债危机升级, 全球经济复苏乏力, 失业、通胀等新老问题交织的情况下, 无论发达国家还是新兴经济体, 都在担忧自身是否面临“二次探底”的风险。中日两个经济大国的发展对亚洲乃至全世界的经济具有很大的影响。同时两国钢铁产业在国际钢铁市场也占有重要地位, 日本更是钢铁生产强国。然而, 2011年3月11日, 日本遭遇了历史上最为严重的一次地震灾害, 强震已经导致新日铁、JFE、住友金属、东京制钢、神户制钢五大钢厂遭到了结构性的破坏, 短期内无法恢复, 而这些钢厂粗钢产量占日本粗钢总产量的75%-80%。日本钢铁行业主要集中生产中高端钢材, 如硅钢片、高档轿车板等, 而地震及其引发的海啸直接影响到了这类高端钢材的出口, 这给中国高端板材类生产企业带来了发展机遇。随着灾后重建工作的逐步展开, 日本国内钢材需求量激增, 对中国钢材出口市场来说是一个契机。同时, 中国正处于抑通胀、扩内需和调结构的时期, 十二五规划纲要提出, 加大中国基础设施和保障房建设, 加快城市化进程。这对于中国钢铁行业的发展提供了一个良好机遇的经济环境。中日钢铁在国际市场上的地位开始发生变化, 中国钢铁产业国际竞争力正在逐渐超越日本, 这已成为国际产业界关注的热点问题。在此背景下, 比较研究中日钢铁产业的市场供需现状以及中国该如何调整钢铁产业结构来保证供需平衡对提升中国钢铁产业国际竞争力有一定的参考价值。

二、文献综述

近年来, 国内学者以市场供需为视角对中国钢铁产业竞争力进行了广泛的研究, 主要分两类:一是基于相关系数对钢材需求量的组合预测:如吴文东、吴刚、魏一鸣、范英 (2008) 采用基于相关系数的组合预测方法对中国未来的成品钢材需求量进行预测, 并对预测结果进行了深入分析。结果表明, 基于相关系数的组合预测模型在预测准确性和适应性方面均能得到一定改善, 能很好地对钢材需求量进行科学、有效的预测。陈华友 (2006) 有别于传统的组合预测模型, 研究组合预测方法的一个新思路。针对该模型, 提出了新的优性组合预测、预测方法优超, 冗余度等概念;探讨了非劣性组合预测、优性组合预测以及冗余预测方法的存在性, 并证明冗余预测方法的一个判定定理。这在理论上表明基于相关系数的组合预测方法的有效性, 最后文中进行实例分析也验证了这个结论。二是通过产业链下游的市场供需情况来研究中国钢铁产业国际竞争力:如马力 (2006) 从中国钢材消费的角度分析了中国钢材消费市场的市场结构、主要用钢市场的需求现状及未来发展趋势, 指出了中国目前钢材消费主要集中在建筑、机械、汽车、家电制造等八大领域;李博和靳取 (2009) 文章运用SWOT方法对中国钢铁产业的国际竞争力现状进行了详细的分析, 得出中国钢铁产业优势劣势分明, 机遇挑战并存, 要在今后成功走向国际市场, 必须充分利用优势资源, 减少劣势影响。

国内学者多从单个国家钢铁产业国际竞争力入手, 少有对中日两国钢铁产业国际竞争力的比较分析, 而且从市场供需角度来比较两国钢铁产业竞争力的文章也很少。本文从中日钢铁产业市场供需比较入手, 利用钢铁行业固定资产投资额、钢材出口量、钢材表观消费量这三个指标, 找出中国钢铁产业的弱势所在, 并提出提高中国钢铁产业的国际竞争力的相应对策。

三、中日钢铁产业市场供需现状的比较分析

第一, 中日钢铁产业固定资产投资额。固定资产投资额是以货币表现的建造和购置固定资产活动的工作量, 它是反映固定资产投资规模、速度、比例关系和使用方向的综合性指标。钢铁工业固定资产投资规模的大小、发展速度的快慢以及与下游用钢行业在投资规模上的合理配比, 决定着钢铁工业能否有效地适应经济发展的要求, 也反映出钢铁工业是否处于良性的发展轨道。由图1可知, 2001-2010年期间中国钢铁产业固定资产投资额均大于日本, 说明中国钢铁产业在这段时间处于成长期, 发展速度较快, 而日本钢铁产业则处于成熟期。日本钢铁产业固定资产投资额增速趋缓, 说明钢铁市场上市场供需平衡, 钢铁产业处于良性发展阶段。由于中国钢铁产业还处于高速发展时期, 所以钢铁产业固定资产投资额浮动较大, 说明市场供需还没有达到均衡, 需要调整钢铁产业结构, 促使中国钢铁产业走上良性的发展轨道。

第二, 中日钢材出口量。出口指向非居民提供它们所需的产品和服务, 目的是扩大生产规模、延长产品的生命周期。由表1可知, 中国钢材出口量从2001年开始逐年增长, 但金融危机后出口呈下降趋势。这是由于中国为了恢复经济, 加快高铁建设并

资料来源:根据《世界钢铁工业统计年鉴》中数据整理计算得出的结果

中国集体经济·2012·01 (1月) 193开展保障房建设项目, 国内钢铁需求扩大使中国钢铁产品由出口转向内销。同时全球金融危机引发其他国家对钢铁的需求萎缩, 进口钢铁量骤减, 导致中国对其他国家的出口也随之减少, 人民币升值使中国钢材在国际市场竞争优势减弱。日本对外出口从2001年开始逐年增加, 金融危机对日本钢材出口并没有产生严重的影响。因为日本出口钢材多以优质钢材为主, 虽然金融危机, 经济衰退, 但由于其优质钢材没有可替代品, 其生产技术也没有几个国家掌握, 因此其出口仍然保持着良好的势头。

第三, 中日粗钢产量及表观消费量。粗钢的表观消费量, 就是粗钢的全国产量加上净进口量的总和, 但是这些粗钢可能并没有全都被消费掉了, 要扣减其他损耗和仓储等等才是真实的实际消费量。由图2可知, 2001-2006年中国粗钢产量小于其表观消费量, 从2006年开始中国粗钢表观消费量逐步小于其产量。表明从2006年开始中国粗钢出口量大于进口量。一是国际市场总体供不应求, 为中国钢铁进入国际市场提供了良好的背景条件。二是国际市场同中国国内市场的钢材存在较大的价格差, 有利于出口。三是通过活用外资使全行业工艺装备技术水平提高, 品种扩大, 质量提高, 出口竞争能力增强, 具备了一定的满足国际市场需求的供给能力。而日本从2001-2010年其粗钢产量均小于其表观消费量。表明日本粗钢进口量大于出口量, 其钢材贸易模式多以进口粗钢出口优质钢材为主, 其钢铁产业结构合理, 供需基本平衡。

四、导致中国钢铁产业市场供需不平衡的原因

第一, 粗钢生产持续保持高水平。由于钢价仍在成本线之上, 企业生产仍有边际利润, 钢厂减产的意愿并不强烈。导致中国粗钢产量保持较高水平, 而优质钢的产量却很少, 淘汰落后产能的行动力并不强, 从而导致粗钢供大于求。2010年中国粗钢产量为62530万吨, 是日本粗钢产量的6倍。

第二, 经济缓慢复苏导致需求放缓。由于金融危机加剧, 汇率、出口等一系列问题对中国经济影响加大, 同时宏观经济下行, 使得钢铁需求放缓。下游需求的减少, 房地产、汽车等行业的低迷, 以及之前积压的库存都加重目前钢铁的供需不平衡。从长期来看, 日本人口减少, 其钢铁产业需求量必然下降。而中国人口增长稳定, 十二五规划期间中国大力发展轨道交通和保障房的建设将增加钢铁产业的需求量, 会逐步达到供需平衡。

第三, 钢铁产业结构及布局不合理。钢铁生产和出口多以粗钢为主, 而国内建设需求又需要大量的优质钢材, 这部分优质钢材多以进口为主, 导致粗钢和优质钢材的市场供需均不平衡。而日本几个大型钢企侧重生产优质钢材, 日本国内对粗钢的需求量也很少, 因此粗钢市场供需平衡, 而且优质钢材可以大量出口, 供需均衡。中国大部分钢铁企业布局在内陆地区的大中型城市, 受环境容量、水资源、运输条件、能源供应等因素的制约, 生产与消费严重不匹配。日本钢铁产业布局的第一个特点是大厂均建在沿海, 绝大部分钢铁联合企业集中在由京滨、阪神、中京、濑户内海、北九洲五大工业区形成的太平洋带状区域。1976年, 该区域钢铁生产量占全日本的87.3%, 消费量占83.9%。第二个特点是中小钢产分散建厂, 遍布全国, 但也相对集中。

第四, 钢铁产业集中度低。日本的钢铁产业相对集中, 钢铁生产集中在五家大型钢企, 这五大钢铁企业粗钢产量占全日本粗钢产量的比重超过80%。而中国除了几家大型钢企外还有很多中小企业钢厂, 而这种钢厂又多以生产粗钢为主。粗钢生产企业平均规模不到100万吨。

第五, 钢铁销售流通秩序混乱。中国钢铁产品经销商超过15万家, 经销商队伍庞大造成交易层次繁多、交易成本过高。投机经营倾向较重, 容易导致行业非理性行为。日本全国以经营钢材为主营业务的综合商社、专营商社 (一级批发商) 约60余家, 专营店 (特约店) 约5000余家, 各类钢材加工中心500余家。一级批发商、专营店、各类钢材加工中心共同组成了日本钢材的流通体系。而流通体系最显著的结构特征就是存在着双重主导者, 即钢铁企业与综合商社。

五、结论与对策

第一, 结论。一是本文从市场供需角度运用中日钢铁产业固定资产投资额, 中日钢材出口量和中日粗钢产量及表观消费量三个指标来研究中日钢材产业的国际竞争力。中国钢铁产业处于快速发展阶段, 而日本则处于较成熟的阶段。二是中国的钢材出口量逐年增加, 说明中国钢铁产业的竞争力逐年增强。而日本钢铁出口量一直保持在比较稳定状态, 金融危机之后中国钢铁产业正在逐渐复苏, 中国的钢铁出口量也在逐渐增多, 说明中国钢铁产业的竞争力正在变强, 甚至有超过日本的势头。三是日本粗钢表观消费量从2001年开始都大于其产量, 而中国从2006年开始粗钢表观消费量小于其产量。表明日本粗钢进口量大于出口量, 其钢材贸易模式多以进口粗钢出口优质钢材为主, 其钢铁产业结构合理, 供需基本平衡。

第二, 对策。一是政府层面:调整产业结构, 优化钢铁布局。日本钢铁产业政策的实施都伴随有一系列相关法规的出台, 我们要积极学习两国政策制定的法律经验, 推行政策的法律基础, 完善法律体系, 在发展钢铁行业时也能做到有法可依、有法必依。钢铁行业是高能耗行业, 其对环境的破坏很大, 因此要尽早地出台保护环境、节能减排的相关政策, 赏罚分明, 并且以法律的形式规定下来。二是产业层面:加快联合重组, 促进有序发展。高附加值的产品尤其是优质钢材是国际钢材市场竞争的重点, 也是中国钢铁工业结构调整的重点。三是企业层面:加快技术进步与创新, 解决高端钢材不足。在未来发展中, 钢铁工业必须加快技术进步, 通过产业升级、产品研发、生产工序改进等措施进一步优化产品结构, 进一步扩大国内外市场份额。钢铁企业首先要保持粗钢产量以供应国内大规模保障房建设和高铁、船舶建设, 在此基础上要把主要的人力物力投到优质钢材的研发和生产中, 使中国钢材出口结构有所改善和提高。

参考文献

[1].刘海云, 张德进, 王全意.中国钢铁业的国际竞争力比较分析[J].国际贸易问题, 2004 (9) .

[2].王雯婷, 史邵进.从日本钢铁业的发展看中国钢铁业的重组——论中国钢铁产业集中度的提升之路[J].时代经贸, 2010 (8) .

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[4].余子鹏.中国钢铁产业国际竞争力的研发因素分析[J].经济与管理, 2010 (6) .

[5].谭英平.中国钢铁企业竞争力国际比较[J].中国统计, 2007 (7) .

中国企业国际市场竞争比较分析 篇9

21世纪, 是世界各国资源优化配置与整合的世纪, 是科学技术发展快慢与现代技术应用的展现时代, 重点强调发明专利与技术标准的结合, 谁掌握了技术标准的制定权, 谁就掌握了市场的主动权。目前发达国家依靠人才优势, 掌控着全世界86%的研发投入、90%以上的发明专利, 牢牢把持着国际产业分工的主动权。同时, 发达国家经济发展的成熟度和市场处在领先地位、经济危机与市场瞬间变化让我们难以招架, 中国企业绝大多数发展的时间短、缺少国际市场的经验, 以及缺少与全球500强企业抗衡的所有核心发展要素。我们处在国际市场分工和产业链的最低端, 探索中国企业如何参与国际市场竞争、如何生存与发展之路、如何在市场竞争中取胜, 是摆中国每一个企业面前的头等大事。

二、中国企业国际市场竞争的发展现状

1. 中国企业参与国际市场竞争发育不成熟。

中国企业奉行国家改革开放的政策, 中国企业在国际市场竞争中扮演了世界加工制造业的主要角色, 使中国企业得到快速的发展和经济快速的崛起, 也是导致国际市场的竞争加剧的主要贡献者, 尽管中国企业在国际上得到了快速的发展, 似乎给人们一种安慰, 实际上中国企业在国际化的道路上还有很长的路要走。根据瑞士洛桑国际治理发展学院发布的《世界国际竞争力年鉴》, 中国在参评的四十六个国家中, 治理竞争力排在第四十位, 总体竞争力排在第三十八位, 内在竞争力排在第三十三位, 环境竞争力排在第四十位。这说明中国企业的竞争力还不行。中国企业的发展由于处在不同的起跑线上, 众多的企业发育的不成熟, 缺乏资金、技术、人才, 市场的信号不灵敏, 很难作大做强, 在遭遇如金融危机类似的风险时, 所有的矛盾就充分的暴露出来。

2. 中国企业规模小, 产业集中度低和专业协同化差。

中国企业的产业集中度过低, 除垄断行业集中度已在50%以上, 其余产业的集中度都很低, 而日本则均在60%以上。据我国第三次工业普查发现, 机电产品外购零配件价值仅占一半左右, 其中工业专用设备制造、地质专用设备制造、金属加工设备制造等更低。相反, 日、美企业在组织形式上越来越由虚拟生产到虚拟营销等。如日本丰田公司本身只有10个工厂, 只制造汽车引擎和车体等核心部件其余的零部件由1240个协作厂提供;松下公司算是自有子公司较多的, 共190多家, 但其关联公司更多, 涉及全球近5000家协作厂商;美国“通用汽车”设有130个工厂, 协作商达6000余家, 可以看出中国企业专业化协作程度亟待于改进和提高, 特别是占有绝大多数的中小企业的专业化协作任重而道远, 更需要进行整合发展。

3. 企业科技创新能力弱, 参与竞争的能力普遍较低。

中国很多国际化的企业多数都是为外国公司作国际代工生产, 很多企业都不掌握关键性核心技术, 拥有自主知识产权的并不多, 绝大多数企业都依靠从国外引进, 缺乏自主研发和创新能力弱。像机械行业的主要产品技术有57%依赖于国外技术和进口, 企业自主研发的技术仅占43%。在对514家重点骨干企业的2009种产品中, 达到20世纪90年代水平的只占17.5%, 许多产业内我国企业的研究开发还只限于外围技术, 在产业核心技术上还对国外引进技术有较大程度的依靠, 未能建立起自己的核心竞争能力。据估计, 世界500强的研究开发费用占全球的三分之二以上, 且这一比率还在不断上升。再从科技人员来看, 中国企业科研人员占国家科研人员比不足30%, 远远低于美国85%的水平, 是韩国60%的一半。

4. 中国企业国际化进程度还很低。

目前中国约有6000家境外企业, 仅占全球跨国公司总数的0.4%, 投资额仅占世界的0.55%。中国对外直接投资存量不到荷兰的五分之一, 不到英国的十分之一, 不到美国的二十之分一, 中国的大企业在高收入国家几乎没有什么业务。中国在高收入国家对外直接投资总存量不到200亿美元, 相当于《财富》500强里一家中等市值企业的资产水平。中国企业境外直接投资仍以中小型项目为主, 平均投资额约100万美元, 大大低于发达国家的600万美元。地区分布也不均衡, 港澳地区仍是内地企业国际化的主要据点。此外, 国际化经营的总体成绩还不理想, 能够盈利的只占55%。中国企业国际化还有很长一段路要走。

5. 政府的关心与支持力度不够。

中国企业多数都是在市场竞争中自我发展壮大, 企业基本上都是靠只身创天下走向国际市场的, 去参与国际市场的竞争和寻求发展, 身单力薄、缺少经验、缺少资金和技术、缺少对国际外部环境的深入了解, 更缺少政府与社会的支持与合作, 中国企业在国际化进程中普遍遭遇发达国家的各种贸易壁垒的困扰和风险, 特别需要政府转变观念, 加大力度积极支持和关注企业国际化的发展。

三、中国企业国际市场竞争发展的对策

1. 中国企业要大力推进技术创新。

技术创新在国内外知名企业的成长过程中起着不可估量的作用。正因为有技术的支撑作用, 企业才能经久不衰, 永保竞争优势地位。技术创新, 是企业往往拥有一种别人所没有的核心技术, 导致它的竞争力极强, 当一个企业拥有别人所没有的核心技术的时候, 他的竞争力就很强, 甚至可以垄断, 像英特尔公司的计算机芯片, 微软公司的软件, 柯达公司的感光胶片等等都是高科技的结晶, 没有高科技做坚强的后盾, 想保持永久的市场发展空间是难上加难。企业的技术创新能力包括企业的研究与开发能力、产品和技术创新能力。技术创新能力的高低决定了企业将技术资源向技术优势转化的能力水平。技术创新能力对于企业获得持续竞争优势, 保持在市场竞争中的始终保持利于不败之地尤为重要。此外, 要将技术优势转换为企业的全面竞争优势, 则还需企业其他方面的辅佐。

2. 中国企业要快速提升企业的核心竞争力。

企业的竞争本质上就是科技能力和科技人才的竞争, 企业的技术能力直接决定着企业的市场竞争力。企业有了较强的技术能力, 能够研制开发并生产出满足市场需求的高技术高质量的产品, 就能不断提高自己的市场竞争力。而提高企业的技术能力, 第一, 要建立和完善企业技术管理体系。大型企业应建立自己的技术研发中心, 不断加强技术开发力量, 加大技术研发资金的投入, 加快开发具有自主知识产权的技术和主导产品。有条件的企业, 可以到世界科技开发的前沿建立技术开发机构, 与其实现技术资源共享和优化配置。第二, 要积极探索新技术管理模式。开展多种形式的产学研结合, 吸引科研机构和大学的科研力量进入企业, 组织力量对一些重要领域的关键技术难题进行联合攻关, 实现技术上的突破与跨越, 促进科技成果向现待生产力转化。

3. 企业文化创新, 增强文化凝聚力。

企业文化是人的价值理念, 是思想范畴的, 也就是人在价值理念上认可这个企业制度安排, 这种价值理念就是企业文化。企业文化的创新, 表现与实质的统一, 并且与本企业的技术特点和经营治理相结合。企业文化创新, 是在企业文化的塑造上, 能够不断地凝聚人们的思维方式, 保证企业有非常强的竞争力, 它是企业核心竞争力的表现, 是企业独特的创新精神, 体现着企业团结奋进的文化内涵, 只有具备这种内涵的企业, 才是一支顽强的队伍, 在经济全球化的市场竞争中才能力做到经久不衰。

4. 实施差异化战略, 规避国际市场的锋芒。

差异化战略的实施可为企业的潜在竞争设置一道进入的壁垒。差异性产品、差异性服务、差异化的经营方式具有竞争对手不可替代和模拟的特点。非凡是随着差异化程度和购买者对某一商品偏爱程度的增强, 排斥新竞争者的进入壁垒就越高。差异化竞争战略的这一特点, 以及由此形成的商业信誉可以减少该领域的进入点, 使潜在的进入者难以介入。我们一些刚进入国际市场的企业可以避重就轻, 采取循环渐进的方式, 参与国际市场的竞争。

5. 培育适应国际市场竞争需要的规模经营能力。

假如以量化的形式衡量企业的竞争力, 企业的规模经营能力是重要指标之一。没有庞大的经济规模和现金流量, 就没有巨大的经济效益, 所以要提高企业的核心竞争力必须达到一定规模。中国企业走向国际市场, 通过实施规模扩张的方式, 中国企业才有可能在激烈的国际市场竞争中具有一定的规模优势, 才能在经营中立于不败之地。企业可以通过联合兼并、组建行业集团, 组建企业联盟、抱团出击, 与跨国公司抗衡, 争得国际市场的发展空间。在发展规模经营能力的同时, 要注意采用国际通行的先进国际标准体系, 认真面对各种标准制度等, 将中国企业的研发、生产、质控、物流、营销、环境等系统, 尽快地与国际先进水平接轨, 缩小与发达国家的差距, 提高中国企业的世界水平。

摘要：在全球化经济发展的大环境下, 中国企业如何在激烈的市场竞争中寻求发展、能完全适应残酷竞争的环境, 规避风险和少走弯路、顺利地促进企业快速的发展, 是我们每个企业必须面对的现实问题。尽管我们在国际化是发展中已经积累了一些经验, 取得了一些成果, 但我们遭遇的市场竞争越来越激烈, 如何提高和适应国际市场竞争的需要, 改变我们所处在的竞争不利地位, 已是摆在我们企业面前的核心任务。本文就中国企业国际市场竞争比较做如下分析。

关键词：中国企业,国际市场,竞争比较,对策

参考文献

[1]章淑华.中国企业如何培育自己的核心竞争力.南方经济, 2002.1[1]章淑华.中国企业如何培育自己的核心竞争力.南方经济, 2002.1

中韩市场经济模式之比较 篇10

关键词：市场经济,资源配置,企业集团,产业政策

1 中国社会主义市场经济模式

中国特色社会主义,其科学含义是要求把马克思主义的普遍原理同本国的具体实际结合起来,走适合中国特点的道路,社会主义也可以搞市场经济。1992 年春,邓小平在南巡讲话中指出: “计划多一点还是市场多一点,不是社会主义与资本主义的本质区别。计划经济不等于社会主义,资本主义也有计划; 市场经济不等于资本主义,社会主义也有市场。市场经济是中性在外国它姓资在中国就姓社。”学术界有人认为,中国特色社会主义市场经济就是国家垄断的凯恩斯资本主义( 宏观调控) 市场经济。

1. 1 市场是资源配置的一种方式,其作用表现的方面

分配收入。在市场经济中,生产者收入高低和盈亏状况首先取决于市场价格,价格高低决定着生产者之间的经济利益。传递信息。市场通过价格机制向商品生产者传递经济信息,价格上升表示供不应求,反之则供过于求,生产者可根据价格信息自主调节生产。刺激生产。市场在分配收入和传递信息的同时,又可以刺激商品生产者不断改进技术,加强经营管理,提高劳动生产率,保证产品质量,从而推动生产的不断发展。调节供求。供求平衡,各部门的生产比例得到合理分配,资源配置实现合理化。

1. 2 市场经济具有以下普遍特征

市场经济是自主经济。市场主体不管是人还是企业,必须具有独立的产权,有独立的经济利益,是自主经营、自负盈亏、自我约束、自我发展的商品生产者或经营者。市场经济是平等经济。由于价值规律作用,商品交换只能在等价的基础上进行。市场经济是竞争经济。商品的价值取决于社会必要劳动时间,商品生产者都力图使单位产品的个别劳动时间低于社会必要劳动时间,必然存在竞争。

市场经济是效益经济。市场经济是以营利为目的的经济。市场经济是服务经济。商品只有满足他人和社会需要才能实现其使用价值,商品生产者只有为他人和社会更好地服务才能获得更大的盈利。市场经济是网络经济。为使生产要素有来路,产品有销路,必须发展横向联系; 为求得自上而下的指导、协调、规划和监督,必须发展纵向经济。

1. 3 中国社会主义市场经济发展了一般市场经济概念所具有的特点

在所有制结构上,以公有制为主体,多种所有制经济共同发展。在社会主义条件下,公有制经济不仅包括国有经济和集体经济,还包括混合所有制经济中的国有成分和集体成分,而且公有制形式可以多样化,一切反映社会化大生产规律的经营方式都可以大胆利用。

在分配制度上,实行以按劳分配为主体,多种分配方式并存的制度,把按劳分配和按生产要素分配结合起来,坚持效率优先,兼顾公平,有利于优化资源配置,促进经济发展。逐步实现共同富裕。

在宏观调控上,把人民的眼前利益、局部利益和全局利益结合起来,更好地发挥计划和市场两种手段的长处,解放生产力,加速经济发展,逐步实现工业、农业、国防和科学技术现代化,把中国建设成为富强、民主、文明、和谐的社会主义国家。

中国式市场经济是商品化的商品经济,是市场在资源配置中起决定性作用的经济,是实现优化配置的一种有效形式。

社会主义市场经济的基本框架包括: 所有制结构、现代企业制度、宏观调控体系、价格制度与市场体系、分配制度、社会保障制度。

十四届三中全会对这一框架作了重要补充: 农村经济体制、对外经济体制、科技教育体制、完备法律体系。因此社会主义市场经济是法治经济,也是讲道德、讲诚信的经济。要着力提高从业人员素质技能,培育职业精神,造就责任心强,有专业素养的职业队伍。政府要加强转变职能,营造公平规范的市场秩序,激励企业诚信经营、多出优品、打造精品。十八届三中全会通过了 《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》,其中经济改革呈现出诸多亮点。

中国经济体制改革的目标是建立社会主义市场经济体制,正加强以下三方面工作。

第一,确立市场主体,改革企业经营机制。首先,转换国有企业、特别是国有大中型企业的经营机制,把企业推向市场,根据市场变化,自主调整产品结构和经营战略。其次,实行政企分开,使企业真正成为自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的法人实体和市场竞争主体。最后,要尽快建立现代企业制度,积极稳妥地扩大股份制企业的试点工作。

第二,培育市场体系,完善市场机制。通过强化市场的调节作用建立完备的市场体系。积极培育金融市场,发展技术、劳务、信息市场和房地产市场,尽快形成全面统一的、开放的市场体系,同时要培育和健全价格机制、利率机制、工资机制、汇率机制等市场机制。

第三,改革分配制度,建立社会保障体系。按社会主义市场经济原则建立统一的各项社会保障制度。

此外,财政也是国家治理的基础和重要支柱,科学的财税体制是优化资源配置、维护市场统一、促进社会公平、实现国家长治久安的制度保障。科学的宏观调控,有效的政府治理,是发挥社会主义市场经济体制优势的内在要求。

2 韩国市场经济模式

在介绍韩国 “东亚模式”之前,顺便提一下 “北欧模式”的典范瑞典,瑞典公民的生活水平和平均寿命位列全球发达国家前茅; 高税收支持下的高福利体系覆盖全民; 男女平等。

第二次世界大战以后韩国在贫穷落后的农业国基础上,建立了有计划的市场经济,通过外向型发展迅速实现工业化,20 世纪70 年代至80 年代,跃升 “新兴工业化国家”行列。经济规模、发展速度和产业构成等居亚洲四小龙之首,其主要特征为:

2. 1 具有官僚资本属性的企业集团

大型企业集团是韩国经济的主体。现代、三星、金星、大宇、鲜京等五大集团公司为韩国最大企业集团,其经济实力为韩国国民生产总值30% 左右,成为大的垄断集团。

庞大的寡头垄断竞争型企业集团,在韩国经济中占据绝对的统治地位。韩国企业集团还表现出如下特点: 一是一开始就带有官僚资本属性,是垄断资本与政治权力相结合的产物,官商结合为基本特征。大多数企业集团不是通过竞争随生产和资本的集中而产生,而是由政治权力运用种种特惠政策扶植而成。二是以血缘关系为基础的家族式统治。企业集团内一般由少数垄断财阀( 通常是创业主) 作为最高负责人,其所有权与经营权合一且世袭。

2. 2 指导性的产业政策

韩国实行计划指导下的市场经济产业政策。政府通过计划和政策等手段强烈地干预经济。政府把自己的作用明确限定为 “领航员”,而不是充当 “驾驶员”。

20 世纪60 年代至70 年代的韩国建立起军人政府,实行强权政治,对经济进行了有力的干预和推动,以后便沿袭下来。政府的干预主要通过计划途径,经济计划主要是指导性的,政府一般不直接干预企业的经营活动,对企业的作用主要通过投资导向来实现。进入21 世纪韩国政府的干预重点主要集中在建立公平竞争的市场秩序,解决收入再分配和扶植中小型企业发展等方面。目前,韩国政府已放弃开发区优先模式,转为支持大学生创业,一举把高素质人才和风险资金、风险企业紧密地结合起来。截至2005 年韩国的资讯科技产业多年来一直是业界的翘楚,除高速互联网服务闻名世界外,内存、液晶显示器及等离子显示屏等平面显示器装置和移动电话都在世界市场中具有领导地位。此外韩国造船业也是全球第二,轮胎业全球第三,合成纤维生产及纺织业全球第四,汽车生产全球第五。

2. 3 外向型的经济特征

韩国是小国,资源不足,国内市场有限,因此韩国的外向型经济特征明显。

第一,外资是韩国的主要投资来源。20 世纪60 年代初外资曾占韩国投资总额的80% 以上,70 年代后外资比重逐步下降。韩国在亚洲是以外部积累为主的债务大国,但其有较强的出口创汇能力,逐年开始大规模向外投资。

第二,对外贸易是韩国经济增长的主要推动力。出口占国民生产总值的比重,60 年代至70 年代一般年份在40% 左右。国民生产总增长对出口增长依存度到20 世纪70 年代至80 年代高达70% ~ 80% 。过多依靠国际市场,使世界经济变化对韩国经济影响较大。韩国与中国同属东方文化,受儒家文化影响较深,经济发展上资源缺乏,起步较晚,具有后发优势。韩国的经济开发计划、外向型发展战略、不平衡发展战略、科技立国、新村运动经验,为中国的发展提供了有益的启示。

总之,中国建立和完善的是 “社会主义市场经济”体制,韩国执行的是 “有计划的市场经济”。主要原因在于各国的具体国情、经济历史、文化背景、资源与地缘位置不同,导致了不同市场经济发展模式的差异。任何一种市场经济模式并非一成不变,而是随着事物不断变化而发展变化。

参考文献

[1]金正濂著.张可喜译.韩国经济腾飞的奥秘[M].北京:新华出版社,1993.

[2]张蕴岭主编.韩国市场经济模式—发展、政策与体制[M].北京:经济管理出版社,1997.

[3]付一鸣,和苗.“北欧模式”遇难题,还能持续吗?[N].四川日报,2014-09-16.

论土地估价中市场比较方法的改进 篇11

【关键词】土地评估；市场比较法；改进

一、土地的内涵特性及其价格的影响因素

土地是一种商品，但又不同于普通商品，它的不同之处在于不具备普通商品的二重性。商品是使用价值和价值和结合，从这方面讲土地不具有价值而只有使用价值，即土地和一般商品的根本区别在于它的价格不取决于价值而取决于其使用价值。土地的价格一般由三部分构成，其一是作为投资资金的利息，其二是实际上的地租，其三是被投资使用过后的折旧，这三部分组成了土地价格真正意义上的内涵。因此，土地的价格从本質上来说就是土地纯收益，具体是指其价格包括由土地所有权产生的绝对地租价格和由于外部环境差异而存在的差级地租，而被使用过后的折旧对价格的影响较小。譬如对于农用土地来说，土质的好坏对其价格起主要作用；而在商用或住宅用土地中，地理区位则是决定其价格的关键所在，在这两种情况下，土地投资的折旧对价格的影响就很微弱了。

影响土地价格的因素总体上来说可分为三类。首先是行政、人口、社会、经济等因素，我们统称为一般因素，比如住房政策、地税政策的变化、人口密度变化以及农村城镇化进程，国际经济状况，国民收入状况等。其次是区域因素，主要是指土地所在地区的经济发展状况，城市规划程度，环境状况等。第三是基础设施条件状况、土地使用允许期限等个别因素。

二、土地估价中市场比较方法的原理及特点

1、市场比较方法的原理分析

市场比较法也可以称作市场法，是在土地价格的基础上通过类比相似土地的成交价格来求取土地价值的一种方法。在具体操作上来说，就是先选取一定数量与待估宗地的肥沃程度相当、地理位置相近、其他价格决定因素特征相似，而成交日期又相差不远的土地，将它们的特征与估价对象的特征进行比较分析，从而决定待估宗地的价格，通常用来比较的类似的土地被称为可比实例。因此，市场法的本质就是以实际已成交的类似土地的价格来修正得出估价对象的价格，是最直接有效的方法，其得出的结果也容易被认可和接受。

2、市场比较方法的优势与弊端

市场比较法是土地估价中最常用最有效的一种估价方法。这种方法优点可从以下几个方面分析：首先，市场比较法的原理简单，它的理论基础来源于经济学中的替代原理，理解起来比较容易，整体估价过程通俗直观。其次，是在整个估价过程中土地的市场状态可以充分地展现出来。在市场比较的三个过程中，一要进行收集资料与市场分析，并建立一个类似的交易数据库；二是在多方面的比较之后确定多个可比实例，分析可比实例与待估宗地的共性和差异；三是结合当前土地的市场状况，进而在可比实例价格的基础上进行一定的调整，得到更加合理的结果。以上对市场比较法过程的分析可知，整个估价的过程都充分体现了市场化的特点，反映出估价对象的市场状况，评估的最终结果是对商场价格的直观表现。最后，市场估价法评估的最终结果更容易被接受。结合估价法的整个估价过程，运用的传统的经济学替代原理，既体现了市场化的价格又能结合其自身状况，最终修正后的结果更容易被人们接受，具有很强的说服力。市场估价法的简单、直接的优点，使其成为最常用的一种土地估价方法，并得到了国内外业界的认可。随着我国经济的日益崛起，房地产行业正迅猛发展，土地市场也在快速成长，随着成功交易的土地越来越多，进行市场比较法的案例越来越丰富，市场比较法的估价结果也会更具说服力。

然而，传统的市场比较法中仍然存在一定的不足。第一，可比实例的选择比较困难。用市场比较法评估土地价格首先要做的就是选择可比实例，在实际评估过程中，为了使评估结果更加客观我们必须选取成交价格合理的可比实例，而合理是一个模糊概念，不同的估价工作人员的经验、看法是不同的，因此在实际的估价过程中，可比实例的选择具有一定的主观性。第二，在因素修正的过程中也存在过于主观化的问题。在土地价格修正的过程中，没有实际的标准进行参考，只是根据估价对象的特有属性或市场情况进行的人为评定，主要是依靠估价师的经验，因此土地价格修正过程具有很强的主观性。第三，土地价格最终结果的确定方法过于简单。选取可比实例的不同和修正因素差异会造成估价结果的不一致。现在市场比较法中常用的求取结果的办法是求取加权平均数、中位数、众数等数学统计法，这种最简单的统计法得出的结果一般难以得到人们的信服。

三、对土地估价中市场比较方法的改进研究

1、全面选取交易实例，保证估价准确性

在选取可比实例的过程中，要尽可能收集多方面的信息，并保证这些信息的真实可靠，建立一个成交土地的资料库，包括土地自身状况、当时的土地市场状况、成交价格等信息。现在我国的土地估价还没有形成体系，评估土地价格都是由估价机构的工作人员来完成的，而我国的估价机构繁多复杂，各个机构之间信息不通，每个机构都有自己的交易实例信息库。每个估价机构的实例库都是其工作人员进行搜集资料建立的，难免会在其内容上缺乏全面性和可靠性，而且还会花费大量的人力物力，造成重复劳动。基于这种情况，如果政府相关部门或者行业协会可以建立一个统一的资料库，并由各个估价机构在使用的过程中不断完善，就保证了实例库资料的全面性和可靠性，提高了估价工作的效率。

2、加强土地状况因素修正的科学性

在因素修正的过程中，要避免修正效果的主观性，最重要的是建立一定的修正机制，让修正过程有理有据。不同类型的土地价格影响因素不同，如土地肥沃程度对农用土地的价格影响较大，经济繁华程度和人均收入对商业用地的影响很大，环境状况和生活条件对住宅用地价格的影响较大。在市场比较法修正土地价格的过程中，要针对不同因素采用相对应的方法进行科学合理的修正，对不同的因素的影响程度按不同的权重来分析和修正，即估价过程可以将影响地价的不同因素按不同的比重来求得，层次分明，避免了修正过程的主观性。

3、比准价格求取中，根据适当比例修正

在最终求取土地价格的过程中，根据不同的可比实例和相应的修正因素综合计算会取得很多不同的结果。现在估价机构工作人员在选取最终结果的过程中一般是用数学的统计法来进行的，如求取平均数的方法或取这些数的中位数、众数等方法。这种方法简单易行，但其结果往往存在很大的偏差，结果不能让人信服，也可能会浪费掉工作人员在选取可比实例和修正因素过程中的努力。如果我们能采取一种全新的思路，用加权打分的方法确定可比实例的权重，经修正进而求取求估对象的价格，这样得出的结果会更具有说服力。

四、总结

随着我国经济的迅猛发展，土地估价行业也渐渐成为房地产业不可缺少的重要环节。越来越频繁的土地交易市场要求估价人员必需要有一套合理的估价方案，提高估价的效率和说服力，因此必须对传统的市场估价方法进行改进和完善。本文提出的对现行土地估价方法的改进，将大大提高工作人员估价准确性，促进我国房地产行业和经济的进步。

参考文献

[1]王鹏.我国土地价格的形成机理与其房地产价格的关联系研究[D].吉林大学.2010

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各省商品住宅市场集中度比较 篇12

中国的住房体制改革肇始自改革开放初期,以邓小平1978年、1980年关于住宅问题的谈话提出“出售公房,调整租金,提倡个人买房建房”的改革总体设想为开始的标志。历经30余年的持续深化,特别是自1998年7月发布的《国务院关于进一步深化城镇住房制度改革加快住房建设的通知》明确提出停止住房实物分配以来,我国的商品住宅市场已经得到了充分的发展,竞争格局明显。然而,由于经济和社会发展的条件和水平的不同,各地区在商品住宅市场的结构和发育程度上也存在明显差异。

市场结构是指一定行业的企业间及企业与消费者之间关系的特征和形式,由市场主体、市场格局和市场集中度三个要素组成,其中市场集中度是最基本的要素。房地产业特别是商品住宅业的市场结构关系到整个市场的运行情况和健康程度,从而影响到国家的经济发展和社会稳定。因而,将我国的房地产业特别是商品住宅业调整并维持在一个良性的市场结构下至关重要。

目前,国内学者对此方面问题的研究主要集中在对房地产业市场集中度的分析、市场结构优化、市场垄断程度衡量、市场垄断性的分析等方面。杨承坤以经营收入水平为基准、以产业集中度为指标,测算了全国2000~2006年房地产市场集中度情况,并分析了其变化趋势,指出我国的房地产业市场集中度仍然很低;吴拯通过对我国房地产业市场结构的实证分析,认为我国房地产业的现状是竞争过度和房地产企业的盲目过度进入;李宏瑾通过对我国房地产市场的勒纳指数的测算,认为我国房地产市场垄断程度相当严重,今后应当继续促进房地产市场竞争;李连光认为我国房地产市场是区域性垄断或寡头垄断的市场,并使用S-C-P范式研究我国房地产业组织问题,同时对如何拆分垄断提出了自己的建议。然而,目前分地区对比研究我国房地产业市场结构的成果并不多见。同时,房地产市场是一个包括土地使用市场、房产市场、房地产资金市场、房地产劳务市场等在内的概念,一些学者在具体测算房地产业的市场结构时,对这一概念把握的并不严谨,利用的数据往往只能反映出房产市场甚至是商品房市场的情况。

本文通过测算各省(自治区、直辖市)商品住宅市场的赫芬达尔-赫希曼指数(HHI)来比较分析各地区的市场集中度,以求对全国及各地区的商品住宅市场结构有一认识。

一、市场集中度与赫芬达尔-赫希曼指数(HHI)

(一) 市场集中度的含义及衡量指标。

市场集中度是衡量产业组织市场结构常用的指标,具体来讲,是通过对整个行业的市场集中程度的测量来量化衡量企业的数目和相对规模的差异,它是决定市场结构最基本、最重要的因素,集中体现了市场的竞争和垄断程度。一般情况下,市场集中度越高,厂商的市场支配力越大,市场的可竞争性越低、竞争环境较差,当少数厂商的市场占有率高到足以影响市场竞争的本质、乃至市场价格形成的方式与企业内部定价的原则,而市场进入门槛又高不可攀时,就形成了垄断;反之,市场集中度越低,厂商的市场支配力越小,市场就会具有较强的竞争性、竞争环境也较好。

衡量市场集中度的指标主要有产业集中度(CRn)、赫芬达尔-赫希曼指数(HHI)、洛伦兹曲线、基尼系数、逆指数、熵指数等,其中以产业集中度与赫芬达尔-赫希曼指数运用的最为广泛。结合商品住宅市场的实际情况,本文采用赫芬达尔-赫希曼指数作为衡量市场集中度的指标。

(二) 赫芬达尔-赫希曼指数(HHI)。

赫芬达尔-赫希曼指数是一种测量市场集中度的综合指数,是指一个行业中各市场竞争主体所占行业市场份额的平方和。其公式为:

其中,Xi为第i个企业的规模(销售额),X为市场的总规模(销售总额),Si为第i个企业的市场占有率(市场份额),n为该行业市场内的所有企业数。

一般而言,HHI值介于0与1之间,但通常的表示方法是将其值乘上10,000而予以放大。同时,HHI值越大,表明市场集中度越高,反之亦然。

二、各省(自治区、直辖市)商品住宅市场HHI值的测算

(一) 基本假设和商品住宅市场HHI值计算公式。

根据赫芬达尔-赫希曼指数的计算公式,只有具备每个房地产开发企业的销售额,才可以精确计算出商品住宅市场的HHI值。显然,根据现有的统计资料无法获得所有需要的数据。因此,本文设定假设对此作简化处理。

由于我国对房地产开发企业实行的是分级管理制度,即根据企业的注册资本、经营年限、近年投资额、专业人员数量等情况给予企业相应的资质等级。在我国,房地产开发企业划分为一级、二级、三级和四级四个资质等级。由于相同资质等级的房地产企业具有相似的开发实力和竞争力,故本文进一步假设:在某地区,相同资质等级的房地产企业之间的所有条件都是相同的、是无差别的,它们具有相同的竞争力,在市场中拥有相同的市场占有率。故商品住宅市场的HHI值的计算公式可以采取下面的步骤进一步变形为:

其中,X为商品住宅市场中各房地产开发企业的销售总额,Xj(j=1,2,3,4)分别为市场中一级、二级、三级、四级房地产开发企业的销售总额,Sj(j=1,2,3,4)分别为市场中一级、二级、三级、四级房地产开发企业的个数。

(二) 各省(自治区、直辖市)商品住宅市场HHI值的测算结果。

根据上文提供的商品住宅市场HHI值的计算公式(2),本文选取《中国房地产统计年鉴(2008)》提供的2007年中国各省(自治区、直辖市)的分资质等级的房地产开发企业数量、分资质等级的商品住宅销售额两组面板数据,对各省(自治区、直辖市)的商品住宅市场的HHI值作一测算,结果如表1所示。(表1)(备注:基于通常的表示方法,HHI值已作扩大10,000倍处理)

(三) 对测算结果比较分析。

为了便于直观地比较分析,将2007年各省(自治区、直辖市)商品住宅市场的HHI值排序,并绘制出柱状图,如图1所示。(图1)可以看出,大多数地处东部经济发达地区省份的商品住宅市场的赫芬达尔-赫希曼指数比较低,如江苏、山东、广东、浙江、辽宁等;而地处中西部经济欠发达地区省份的商品住宅市场的赫芬达尔-赫希曼指数比较高,如西藏、青海、宁夏、新疆、云南等。

由于赫芬达尔-赫希曼指数的值与市场集中度具有正的相关性,因此可以看出,东部经济发达地区省份的商品住宅市场集中度比较低,市场的竞争性比较强、竞争环境也比较好;中西部经济欠发达地区省份的商品住宅市场集中度比较高,市场的竞争性与东部地区相比较弱、竞争环境较差。由此可以说明,某地区商品住宅市场竞争性的强弱及竞争环境的好坏同该地区经济发展程度的高低具有密切的相关关系。这种关系可以具体解释为:当某地区经济发展程度较高时,市场对商品住宅的需求较高,会吸引较多的房地产开发企业进入该地的商品住宅市场进行投资开发,市场的竞争性随之增强、竞争环境随之改善,继而又会对经济的健康快速发展起到带动作用;反之亦然。这是一个循环的作用过程。

三、结论及政策建议

从我国30多年来住房体制改革的过程和成果来看,住房体制改革对于改善城镇居民的居住条件、促进房地产及相关行业与市场的发育起到了极大的推动作用,虽然也产生了诸如财富差距的扩大、地区差距拉大、居住区分割现象加剧等种种问题,但住房制度的市场化改革的大方向应该受到完全肯定。

我国社会主义市场经济发展的实践证明,房地产业具有经济和民生的双重属性,一方面房地产业是国民经济的重要支柱产业之一,直接或间接影响下游几十个行业的发展;另一方面“住”是人民生存和生活的衣食住行四大基本需求中的一个重要需求。商品住宅业是房地产业的一个基本组成部分,而商品住宅市场的存在主要是面向广大城镇居民提供住房,满足基本的住房需求。因此,商品住宅业的民生属性更为显著,其发展应对社会福利的提高和民生的改善起到促进作用。同时,由于商品住宅市场必然具有市场竞争不完全的性质,或者说,市场中存在垄断力量,这种垄断力量的存在必然会造成社会福利的损失,对民生的改善起到消极作用。

从本文上述对中国各省(自治区、直辖市)商品住宅市场的实证分析来看,我国各地区的商品住宅市场的竞争环境尽管有好有坏,但不可否认的是,每个地区商品住宅市场的竞争性都是不完全的、都存在一定的垄断力量。因此,应采取相应措施消除或者减弱这种垄断力量,促使商品住宅市场向完全竞争性的方向发展,以此来避免社会福利的损失,同时更好地改善民生,将房地产市场特别是商品住宅市场的民生属性发挥好。对此,各省(自治区、直辖市)可以从以下方面进行政策的制定和调整:

(一) 采取综合措施,提高居民收入。

商品住宅业的经济属性决定了商品住宅市场的供需关系本质上要受到市场法则的调节。在这个市场法则下,以城镇居民为主的购买主体的收入水平是决定商品住宅市场的交易情况的重要因素,这点从前文中对中国各地区的商品住宅市场集中度的比较即可以看出,由于西部欠发达地区在城镇居民收入水平上整体低于东部发达地区,因此西部地区商品住宅市场总体交易情况不如东部地区活跃。这是因为城镇居民收入水平的提高可以在某种程度上扩大城镇居民的住房需求,从而活跃本地区的商品住宅市场,吸引更多的房地产开发企业前来投资建房,由于厂商数量的增加是增强市场竞争性的一个重要诱因,因此具有更多房地产开发企业的商品住宅市场的集中度会得到减小,市场的竞争环境会得到改善、市场的竞争性得到提高。所以,中央和地方各级政府都要采取综合措施提高居民收入,借以活跃商品住宅市场,这点对西部欠发达地区的省份尤其重要。

(二) 规范土地利用,调整土地出让模式。

拥有从土地市场获取的土地是房地产开发企业从事商品住宅开发的前提和必备条件。随着工业化和城镇化进程的加速和出于保护耕地的考虑,用于商品住宅开发的土地资源的稀缺性日渐突出。从某种意义上来说,土地资源的稀缺性是造成商品住宅市场垄断力量存在和竞争不充分的重要诱因,一些实力雄厚的房地产开发企业更有优势去拍得稀缺的土地,而实力稍弱的开发商在对土地资源的竞争中明显处于弱势地位。由于可供开发的土地资源量是基本固定的,因此,可以从调整土地出让模式方面着手,各地方政府通过控制大规模地块的整体出让、改为小块拍卖出让的模式向开发商配给土地。但是,由于这种分散开发的模式容易导致资源的浪费和效率的损失,因此,应结合不同地区的实际情况适当采用。对竞争性不足的西部欠发达地区的省份来说,采用这种方式可以挖掘本地区的商品住宅市场投资潜力、满足更多房地产开发企业的投资需求,同时,可以发挥市场的选择机制,使较多的房地产企业在市场中竞争,优胜劣汰,一些条件好、信誉高、产品质量好的企业可以在本地生存下来,这样又可以改善本地商品住宅市场的竞争环境。而对竞争相对充分的东部发达地区的省份来讲,由于商品住宅市场的开发程度较高,所以不宜过度采用这种土地出让模式。

(三) 房地产开发企业应积极采取措施,提高自身实力,提升自身资质等级。

我国推行的房地产开发企业资质管理制度规范了房地产开发企业经营行为、提升了房地产市场的开发水平。显然,高资质等级的开发企业与低资质等级的开发企业相比,在商品住宅市场中占据绝对的优势地位。这种资质壁垒相应地会在市场中所有房地产企业之间诱发另一种形式的垄断力量。客观地来讲,这种垄断力量的存在对于我国商品住宅市场的发展是有利的,由高资质等级的开发企业进行商品住宅开发,在各个环节都会展现出较高水平,能使得市场的整体开发水平有所提高。因此,促进商品住宅市场竞争环境的改善和竞争性的提高的最终目的应是使尽可能多的相似的高资质的房地产开发企业在市场中自由地竞争。所以,从房地产开发企业自身来讲,应采取积极措施提高自身实力和水平,增强自身的竞争能力,争取进入更高资质等级的企业之列。同时,由于参与竞争的市场主体的竞争实力都比较强,可以营造出一种高水平的竞争模式,从而有力地避免了低水平下的无序竞争。

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