如何构建有效经纪人营销团队之我见

如何构建有效经纪人营销团队之我见

如何构建有效经纪人营销团队之我见 篇1

如何构建有效经纪人营销团队之我见

证券经纪人团队建设是目前券商拓展业务的重中之重，就此我提出些我个人见解，以抛砖引玉，或许对同志们开展业务有所借鉴。

本文从三大模块来阐述我所提倡的经纪人团队建设，它们是：

一、团队成员构架

二、团队精神构架

三、团队营销方向

一、团队成员构架

任何团队都是一个有机的整体，其核心在于对称与协调。我所倡导的经纪人团队是由具有这三种特长的人所构建，他/她需要有投资分析能力（研发能力强）；他/她需要有营销能力（营销心理学和口才）；他/她需要有组织协调能力（主要是协调团队与客户的关系维护/团队与营业部的业务处理）。

投资分析能力是解决客户的盈利之道，他/她的风险控制能力必须是完备和可控，只有管好了风险，客户资产的安全性得到有效保障，客户的满意度才会上升，团队的口碑营销将得到爆炸式增长。

营销人才是解决如何获取客户，以及分辨客户到底是想要什么的关键之所在，他懂得客户的需求，明白客户的诉求，预想在先，提供及时，这样就能很好的引领客户向目标前进，营销的阻力和成本也会急剧降低。

组织协调能力是团队幕后的精髓，他/她能及时有效响应团队的需求，将维护客户工作做精做细，体现团队的服务品质。同时他/她也需要协调处理业务与营业部的规章制度的协调匹配，能合理调动营业部可用资源，为团队的营销活动做好相应的补充和支持。

这三类人才不是谁主谁辅的问题，他们是团队的有机整体，都是为了一个目标而奋斗，各司其职，互助友爱的团队才更有活力和动力。

二、团队的精神构架

在第一模块里，我阐述了团队的组成构架，这就引出了第二个问题，如何才能构建这样的团队，我认为需在这四个精神层面加以建设。1）

营业部管理层的支持 2）

团队领导者的实力 3）

团队内部协作机制 4）

创建学习型团队

首先是营业部管理层的支持问题，乍一看来，营业部管理层与经纪人团队的联系并不总是必要的，比如说自我管理的经纪人团队，在没有指定的领导者干涉团队工作时，他们会更有效率。其实，真相往往潜伏于表象之内，那些看似完全实行自我管理的团队，正是得到了营业部管理层的全力支持，才得以良好运作。营业部管理层的支持具体表现在以下两个方面，一是管理层要舍得进行大量的投资，以促使营业部员工与经纪人团队之间建立和谐的人际关系。

二是管理层要身体力行，为员工树立协作性行为典范。

真正具有示范性的团队协作行为，可以从渣打银行(Standard Chartered Bank)的管理者身上可以窥见一斑。渣打银行是一家跨国性的大型商业银行，其业务遍布各个领域，如金融行业、制造行业、房地产行业等等，都有他们的服务对象和客户。针对行业不同、性质各异的服务者，渣打银行的管理层采取就是的团队协作模式，每个人负责自己最为精通的专业领域的业务，但同时他们又经常互相学习、更换服务领域，以使自己更全面地了解公司发展情况。而他们的这种行为就为员工树立了很好的榜样，在公司的各个团队内部，以及团队之间都弥漫着协作共进、互学互助的气氛。

其次，对于团队领导者的实力问题，我更愿意从这方面去体会和理解。管仲曾对齐桓公说：“人君唯优与不敏则不可。优则亡众，不敏不及事”。做一个国家的领导人，最要紧的不能“优”—优柔寡断，没有智慧。同时不能“不敏”—不够聪明，遇到事情反应不敏捷。

因为优柔寡断、马马虎虎，使部下轻视，失去崇敬敬仰的重心，能干肯干的人才就别想有作为了，如果碰到事情反应不灵敏，缺乏决断、糊里糊涂，那哪能还可以在一起做事呢？

所以团队领导者的实力更在于他的管理素养，并不一定看重他的业务能力，因为经纪人团队是一个考核整体，发挥1+1>2的协同效力是组织的关键，而个人特长是为整个团队所服务，体现经纪人团队的专业品质，而不是一味追求个人职位的高低。对于团队内部的协作机制，我的认识是这样的：有研究显示，比起已经建立关系的团队，一个全新的团队，尤其是大多数成员都彼此陌生的团队，更难以形成协作性的团队。因为这样的团队首先要花费大量的时间来彼此熟悉、建立关系，而如果团队中的一些成员在团队形成之间业已了解或熟识，并对彼此有一定的信任感，那么他们就可以省却建立关系的环节，从而提高了团队成功的可能性和团队效率。那对于新建的经纪人团队，营业部可以向公司总部申请专项资金，通过组织一些集体活动来激发团队意识，比如说为初创的经纪人团队员工组织周末聚餐、节假日出游、运动类赛事等，亦或是制定团队合作措施及实践来鼓励他们共同协作。

俗话说“团结才是力量”，有时强大的精神力量往往能够激发出意想不到的爆发力。因此，在培养了员工的各项团队合作技能，使其具备了硬性工作条件之后，更重要的工作在于采取措施激发他们的团队意识，形成一个荣誉与共的团队共同体，这样即使遇到难题或挫折，团队成员会互相鼓励、齐心协力地解决问题。相反，如果缺乏了这种团体意识，任何的小困难都可能成为团队冲突，以及彼此间推诿责任的导火索。

研究发现，具有良好协作机制的团队往往是个人角色清晰、团队目标模糊。因为，个人角色界定清楚了，可以让团队成员感受到自己对团队的独立贡献，模棱两可则会使他们陷于角色争辩的漩涡，而过多的浪费时间和精力。另外，达成团队目标的路径如果是模糊待定的，这样更有利于激发他们协作奋进的内驱力，共同开辟出一条清晰的道路，在这个过程中潜移默化地磨练他们的团队协作能力。这是经纪人团队的领导者需要重点思考的问题。

最后我们谈谈学习型团队的建设问题，我们都知道21世纪是一个充满了机遇与竞争的时代，是知识经济时代。而随着知识时代的到来.组织之间的竞争越来越表现为学习能力的竞争。

有调查表明，大学所学的知识毕业后只能用两年。如果不学习的话，就会被社会淘汰。只有不断地学习，才会有竟争力。正如北京大学韩根东教授所讲：“学习改变命运，知识创造未来”。

施瓦伯出生于美国乡村，只受过很短的学校教育，他的家一贫如洗。15岁那年，迫于生计，他到一个山村做了马夫。3年后，他来到钢铁大王卡耐基的一个建筑工地打工。此时的施瓦伯就抱定了要做同事中最优秀者的决心。当其它人在抱怨时，施瓦伯确默默地积累着工作经验，并自学建筑知识。一天晚上，同伴们在闲聊，唯独施瓦伯躲在角落里看书。恰巧那天公司经理到工地检查工作，看到了这一幕，便问施瓦伯：“你学习那些东西干什么？”施瓦伯回答“我想我们公司并不缺少一般的打工者，缺少的是既有工作经验又有专业知识的技术人员或管理者，对吗？”经理点了点头，不久施瓦伯就被升任为技师。从此，施瓦伯更加注重通过学习来提升自己。他有一个信念：“我不只是在为老板打工，也是在为自己的梦想和远大前途打工。只有不断提升自己，使自己的工作所产生的价值远远超过自己所得的薪水，才能得到重用，才能获得机遇！”他坚信只有学习才能改变自己的命运。抱着这样的信念，他不断地学习，一步步升到了总工程师的职位。25岁那年，施瓦伯又做了这家公司的总经理。再后来，施瓦伯被卡耐基任命为钢铁公司的董事长。

其实，所有的成功人士，他们的成功都有一个共同的秘诀——学习，不断地学习。华人首富李嘉诚只有初中一年级的学历；爱迪生只念了3个月书；比尔．盖茨大学没有毕业．．．．．．他们正是通过后来的持续学习，才创造出了伟大的成就。对于学习型经纪人团队，其成员要树立终身学习理念，具有强烈的学习要求，明确的学习目标和完善的学习计划，结合工作实践学习，以学习促进工作。在思想观念上要克服工作忙顾不上学习的观念，坚持学有所长，学有所用，推进工作创新发展。要变被动的要我学习为主动我要学习，要变教条的死记硬背为结合实际的学以致用，要变单一形式的学习形式为多种形式的学习，要变个体学习为主为团队学习为主，学习成果的好坏要看学习绩效为主。

同时营业部也要营造良好的学习氛围。第一要求就是营业部要有一个学习型的领导班子。班子成员要经过不断的学习，来提高个人素养和专业知识。通过集体学习、研讨达到事业上的共识，形成一个有凝聚力的学习型核心。其次经纪人团队要经常组织业务技能交流、营销技巧训练、业绩考核优化和多种形式竞赛，在全营业部内形成尊重知识，尊重人才和人人勤奋学习的良好文化氛围。

自管理学大师彼得·圣吉发表了名著《第五项修炼》以后，学习型组织在世界范围产生了广泛影响。我们可以按学习型组织的五项修炼和团队精神为基础,根据“5-P模型”中的识人、选人、用人、育人、留人的整体框架来设计构思经纪人团队,以达到提高经纪人团队竞争力的目的。

三、团队营销方向

这点我着重从如何获得客户真正诉求的角度来谈谈我的看法。

主观客户目标导向是券商最先实施的营销方向，事实证明并不能达到所设定的营销目标，真正的客户需求导向（更精细的为客户诉求导向），才是券商经纪人团队的主要营销方向。

3w(WHO WHAT WHEN)理论，想必各位营业部老总熟记于心，可是您有没有换位思考过，假设您就是这个客户，营业部给予的或者经纪人团队给予的服务内容，是不是您真正的需求，您的诉求有没有得到营业部的重视和完美满足？

什么是客户的真正需求？客户的担心在那里？客户的诉求是要得到什么？种种的问题，都是券商营销人员所要力求获得的根本信息。

记得我曾经看过一本书：《文化密码》---克洛泰尔。拉帕耶著。书的精髓在于揭示了我们在成长过程中潜移默化地接受了一套文化密码体系，这些密码甚至在我们未能意识到自己的动机时，影响着我们的举止行为。我们可以学着解开这些指导我们行为方式的文化密码，从而对我们行为背后的更深层次原因产生新的理解。对于营销员和客户进行交流时所提的问题，更多时候体现在：一方在诱，另一方在防。俗见的诱惑有：我们有消息„..我们能更好的为您服务„..我们的交易费率比其他券商更低„我们对一定交易量的客户有特别优惠等等。客户往往会反驳道：你们提供的消息准确吗？某某券商提供的服务比你们的更好。还有比你们更低的交易费率。你们的优惠我不需要等等。然后再针对客户的反驳我们再加以解释说明，强化我们的优势，这一来一去的，客户比你更反感。

所以说我们首先要得到客户的诉求，才能加深我们的服务，才能为客户的价值带来锦上添花的效用。

自从我离开券商的工作环境，成为一个真正的市场人士，我更深体会是，客户需要的是满足安全性角度上的最大化收益，而不是博命的投机。投资市场上永远不缺闪耀的流星，真的投资寿星少之又少。

站在客户的角度思考，能使经纪人团队与客户更贴近，客户的粘合度指数就越高，听懂客户的话，理解客户的真正诉求，才能对症下药，切实满足客户的要求，从而得到客户的信任。如何听懂，如何分析，如何解构，需要营销人的集思广益，互通有无。

做，一定有结果，但努力做不一定有好结果。记住0.1永远比0有效率，但是平和的心态也是一种人生的智慧，至少享受过程，接受结果是比较务实的人生哲学。(作者：程立）