交易软件教学

交易软件教学（共12篇）

交易软件教学 篇1

北京软交所做了一件了不起的事。

胡才勇说:“北京软件和信息服务交易所(下称软交所’)成立于2011年5月6日,我们将‘让软件交易更容易’作为企业愿景,经过几年的探索实践,我们发现,标准化,是更能体现软交所价值的突破性思路。”

对这位软交所的老总,中国工程院院士倪光南在一次会上脱口而出这样评价:“胡总是标准化专家,战略型的。”这次会正和软交所做的了不起的事有关。

什么事呢?

时间是2015年4月上旬,北京春正好。

胡才勇带领软交所做了一件“更能体现软交所价值的突破性”的事,激起了软件交易市场一江春水——

他们制定了北京软交所软件交易标准体系,召开了标准体系及若干标准评审会,并邀请倪光南院士为专家组组长,在这次会上主持评审。

零的突破——在这次会上,除了倪光南院士对胡才勇脱口而出的评价以外,更有专家如此表态。

“据我了解,目前,我国尚未有其他相关机构及单位发布相关标准,软交所制定的软件交易标准体系和有关标准是对软件和信息服务交易中开创性的标准化探索,填补了空白。”中国电子技术标准化研究院副院长高林说。

“助益”企业标准化

这是软交所“软件和信息交易公共服务平台”建设和运营的需要——胡才勇表示。

“软件和信息交易公共服务平台”是什么?2014年初,为了建立健全贯穿软件和信息服务交易全过程的服务体系,对软件和信息服务交易提供优质、高效的专业化服务,建设一个全国性权威的软件和信息服务交易的电子化市场,由北京软交所承担的国家软件公共服务平台专项“软件和信息服务交易公共服务平台” 建成并通过工信部专家组的验收。

这是国家专项,也是软交所核心业务构成。据介绍,平台最终形成1个软件和信息服务交易门户、9个子平台、4个业务支撑系统、5大基础数据库,建设和运营软件和信息服务在线商城,提供基础软件、通用业务系统及云应用服务等产品的在线下单和支付结算服务。

这是国内首项,也是软交所业务创新板块。为了使平台有效运转,打造软交所的公信力,必须要有一套规范制度来作为支撑体系。“因为平台建设和运营的需要使软件交易有关标准应运而生。”胡才勇说。

标准支撑平台,平台支撑企业。

这套基于平台业务制定的标准体系,是软交所企业标准化的重大创新;这种标准创新,是促进企业发展的优胜动力;这个助益企业标准化的动作,来得恰是时候,踩准了我国深化标准化改革的鼓点——此前的3月30日,全国标准化工作会议召开,要求落实3月26日国务院刚刚发布《深化标准化工作改革方案》, 进一步放开搞活企业标准,落实企业标准化主体责任。 企业标准化的春天到了!

“我们现在做的是企业标准,随着实践、应用,被大家逐渐认可的时候,就会有更多人采纳这个标准,必然会对行业有更大作用,有助于北京乃至全国软件和信息服务交易生态链的完善。”胡才勇说。

是的,闻着春讯,在软件交易领域,标准化的春雷已响起,尽管还只是企业层面的“破题”,但,行业已经萌动!

“增益”行业发展质量

买软件不懂软件怎么办?

卖软件遭遇漫天喊价怎么办?

软件交易中正版盗版充斥怎么办?

……

这些问题,像一扇扇门障,立在当前软件交易市场中。

市场需要规范,交易行为需要规范,供需双方对接需要规范。

作为行业里独具优势的公共服务企业,胡才勇的企业标准化创新,无疑是打开一扇扇问题之门的钥匙。

在这次评审会上,专家组对软交所标准形成的评审意见中,给了如下定论——可对我国软件和信息服务交易起到积极的促进作用,建议在行业中进行推广应用。

“我们这次讨论通过的是1套软交所标准体系和其中8个标准,8个标准包括2个指导意见——《软件和信息服务采购规范第1部分:制定指南》和《软件和信息服务交付规范第1部分:制定指南》,6个信息服务的具体标准,采购及交付的规范,今天只是开个头,相信在信息服务有关交易的标准领域,可以开创新的局面。”倪光南表示。

胡才勇说,我们要解决行业中软件交易的信息离散问题。

“比如说传统的商品,如果要买衣服,那我一到商场里面去,三层买男装、二层买女装等等,就很清楚, 我买东西的时候至少我找得到场所的;但是软件的市场,就是买方找不到卖家,卖方也找不到买家在哪里, 这是非常严重的一件事情。”

软交所可以解决!

参照软交所软件交易标准,很容易找到符合要求的备选产品,让交易更容易。

“我们软交所要解决一些共性的问题,而不是去解决个性的问题。不是买卖几个产品,而是解决一个种类,一个渠道,靠软交所公信力为整个行业服务。” 这是胡才勇的思路。

这,无疑是促进产业嬗变的一种突破和创新!

胡才勇说,我们要解决行业中软件交易的产品描述问题。

“软件交易的技术门槛太高,因为软件是个技术活, 以往各方对同一产品的描述语言不统一,标准不统一, 大家描述不一样,各说各话,比较乱,导致采购软件时对产品很难有标可循,交付的时候也很难,有分歧。”

标准化可以解决!

参照软交所软件交易标准,很容易按照统一的方法论来规范产品参数描述,让交易更容易。

“比如你的专业我们不懂,不懂就是不懂,但是有个方法论可以帮助把需求描述出来、把产品描述出来。 此前,在软件和信息服务交易过程中,对交易产品的描述始终是从乙方也就是卖方角度出发,买卖双方缺乏有效的沟通语言,而这次软交所制定的有关采购及交付标准是完全站在买方也就是甲方立场上,没有专业知识、不懂软件的甲方可以按照统一的方法论,规范地描述自己的需求,乙方则可以更有效地应对甲方的交易需求。”这是胡才勇的思路。

这,无疑是促进产业嬗变的一种突破和创新!

采购规范了。他说:“比如一个企业采购OA系统, 首先我们帮助企业提出需求来,就是怎么样把它的需求可以通过规范化来改。我们软交所最终做这个采购标准一定会细化到什么程度?像OA产品采购,这个时候,要针对OA基本上会有哪些功能,使用的范围有多大,有多少人用,在什么流程里面用,这样细化OA采购参数,甚至更细,那么,这个企业根据这个标准,分门别类给了这些参数以后,可能一下就列出来适合需求的OA有50多种,这个价格50万、75万、80万等等都有。在这种情况下,企业可以根据产品信息更容易完成交易。”

交付也规范了。他说:“交付标准,我们可能会教给用户怎么样去验收你买到的软件或者怎么样进行过程的管理。这里面我们主要是注重标准的规范化,你交付的时候验收要有几个步骤。比如说你这个产品的性能和功能你可以搞一个专业的测试,可以聘请专业机构进行,或者如果你需要一个经理,你可以去聘请经理,但是至少可以清楚地告诉用户,你验收一个软件产品的时候,需要做哪几个规定的动作。”

价格标准体系我们也会做。他说:“我们还要解决行业中软件交易的价格定价问题。”

姜广智,北京市经信委软件处处长,他在专家评审会上对软交所标准体系作了这样更通俗解读:“不是价格,主要是计算价格的方法。”运维服务价格从哪几个方面去衡量?大数据价值从哪几个角度去衡量? 等等。每一类大致给一个估算的方式,比如说你做这么大的系统,你的运维大致需要什么范围,几个人员, 具体根据人员多少钱,根据当地的价格去运算,并不是直接给你一个价格。

有没有全球性的借鉴呢?为此,高林分享了一个国际标准化故事——“我们目前还没有看到在国际上通行试用的软件交易过程中的有关国际标准,像云计算的标准,我们以前就提出来云计算其实就是一个IT服务,它的定价怎么做?能不能做标准?我们在中美交流的时候,刚开始他们不理解,他们从国外的思维方式,认为价格的事不应该用标准来说,这是市场的, 他就不觉得价格应该定标准,后来我们解释,为什么要做?要做的不是一个定价,要做相当于定额的标准, 我不是给你定价,我是给你一个核算的方式,他们理解了以后,觉得很好,说确实需要。”

记者了解到,目前,软交所将会主推三大标准。一是采购标准,一是交付标准,一是价格标准。

“我们在2013年推出了《信息化项目软件开发费用测算规范》,这是从软件开发的角度做了一个地标, 这个已经在北京市推广了,像经信委投资的项目会用这个标准,东城和朝阳也已经采用这个标准,是逐步推的过程。我们现在有云服务、大数据,这些领域里面我们同时会做采购和交付标准,也会做价格标准。 因为这个东西是特殊的存在,怎么样去判断价格?如果我们没法准确地说出它的价格来,至少找出一种方法论,怎么去定义发生这个价格。”胡才勇说。

他说:“我们还要解决行业中软件交易的安全放心问题。”

透明,才能放心!

软交所的主要使命就是建设阳光透明的软件交易市场,促进信息化重大项目建设的透明度,促进软件和信息服务产业发展。

要创新合同交易模式!

要提供标准合同文本!

要补充标准加进合同!

今后交付标准会附在合同里面——软交所的软件交易标准化完善了合同规则。

胡才勇说:“比如说我是买家的话,乙方说符合条件,把这个货交给我了,这时候我来验货,我就按照交付标准来验货,把交付标准作为合同的附件。”

这些标准化举措,实现了软件交易流程关键节点控制,打开了软件交易市场规范化建设思路;这些促进产业发展的突破和创新,体现了软交所领衔全局的行业价值。

但,胡才勇的眼光显然不止于此——

“是这样的,像政务大厅,其实我可以很好地把它标准化。这个标准化完成后,企业要的是什么,有准确的需求描述。最终会引领做政务大厅的软件企业,根据这个需求来做模块化。就相当于你要什么东西,我就给你加几块模块,或者我开通你的服务就行了。”

“所以,从长远的角度来讲,我们是从甲方的角度来做这些标准,逐步细化以后,如果把标准做出来以后,就影响到软件企业,就按照这个范本来开发就行了。”

胡才勇的想法颇具战略思维。

在我国推进经济结构调整战略、转变经济发展方式、重点提高发展质量和效益的今天,软件交易市场“一朵忽先变,百花皆后香”,软交所的企业标准化创新,规则构建上的突破性贡献,对行业标准化建设来说,无疑是一件了不起的事。

“补益”标准化改革

“市场有卖马的,我们就先制定一个卖马的标准, 有卖驴的,于是再制定了一个卖驴的标准,结果后来市场上情况又发生了变化,出来一个骡,我们又出了一个骡的标准。”谈到企业标准化,有专家自嘲讲了句粗话。

但话粗理不粗。

正如胡才勇所言,这就是企业标准的优势——“在市场实践中,发现标准缺口和需求,然后根据需求制定标准,制定好了就实施,就在企业行为中执行,就能在市场上发挥作用。”

“我们有一个专门的标准化部门,也是一个核心部门来负责推进,我们不用干嘛费劲去做它?!”胡才勇反问。

高林打了个比喻:“企业标准,就是地上长的。”

是的,地上长的,能不接地气吗?

企业标准化,不失为让标准化落地的一种好办法。

对此,倪光南院士的观点也是,“通过市场和企业的标准,可以帮助解决现在标准不落地的问题,结合起来会更好。”

现在有一个共识,标准化改革,重点要向标准应用转变,就是让标准落地。

倪光南院士表示,“现在一些重要的标准国家出, 但是可能我们很多情况下,我们希望通过市场,通过企业靠市场本身来活动。”

可见,企业标准化,是增强标准生命力的内生驱动,是增强标准化改革活性的重要因子。

上迎政策,下合地气,软件交易标准化——胡才勇做的这件突破性的事,在标准化改革的春天里,给我们带来了春风扑面的惊喜;而给我们惊喜的,还有他的开放性!

胡才勇对记者表示:“我们的指导文件,2个标准制定指南出来以后,我们鼓励企业把他自己内部的标准,如果愿意往我们这里面靠,我们会组织专家来评审,这个标准过了那就定成我们软交所这个平台的企业标准,这样我们就来推广。我们软交所在推的时候,基本坚持不单独地推一家,我们会推三到五家,推三到五家,有了地区竞争,我们按照用户的评价来打分。 我们可以在各个行业里面推广,现在已经有几个行业在跟我们合作。我们软交所是开放性的,坚持合作共赢!”

合作共赢,发展变化,这也是标准化改革的题中之义。

3

交易软件教学 篇2

l．通过活动使学生进一步感知1元＝10角，1角＝10分，使学生初步学会使用人民币进行简

单的交易活动；

2．通过活动培养学生综合能力和数学意识； 3．通过活动教育学生爱护人民币。活动准备：

l．学生捐出自己的旧文具、旧玩具l～2个。

2．教师将学生捐出的旧文具、旧玩具等标上合适的价格。3．将教室布置成两个部分：一部分是观众席，一部分放柜台，中间的场地留给“顾客”活动。4．将学生分为13～15人一组，每组中有5人是售货员（其中1人是售货小组长）其余是顾客。

做顾客的学生每人带3～5元钱。（可以是零钱，也可以是整钱）。

5．将标好价钱的商品分类摆到柜台上，每类商品柜台分l～2名售货员。售货员要对自己所售 的商品及价格先熟悉一下。

6．教师准备一部分角币和分币留给售货员找零用。7．课前要求每个学生利用双休日随家长一道去商场观察售货员和顾客实际售货和购货的全过 程。

8．多媒体课件一套。（商品名称和单价表）活动过程：

一、导入

我们知道生活中人民币是用来进行商品交易活动的，今天我们在这里举办一个“小小商品交易 会”，着一看同学们是否会使用人民币购买商品。

师：商场里每天有许多人去购物，售货员能够很快地报出商品的单价，准确地算出商品的总价，并能够熟练地收钱、找钱，他们是怎样练出这样过硬本领的呢？

生：他们要背出商品的单价，要会熟练地计算，还要掌握人民币元、角、分之间的关系。师：同学们说得好。为了开好我们的“小小商品交易会”，今天我们上来练一练快记商品单价、算帐、收钱和找钱的本领。

二、练一练

1．比一比在3分内能记住商品的单价多？ 屏幕出现各类商品的单价表。（表另附）

（教师计时，时间到时关闭屏幕，找十个左右的学生报出商品的单价。）

小结：刚才同学们对商品单价记得很好，在实际售货时我们不但要熟记商品的价格；还要能够熟练地算出商品的总价和找回的钱数。下而我们来练一练这方面的本领，看谁能像百货大楼的优秀

售货员一样做到算帐、找钱一口报清。2．看准答得又对又快。

角币有哪几种？（1角、2角、5角）元币有哪几种？（1元、2元、5元、10元、20元、50 元、100元）

l角＝（）分 1元－8角＝ l元＝（）角 3角＋4角＝ 10角＝（）元 7角＋8角＝ 20分＝（）角 2元－6角＝ 3．分组回答（每组1道题，共同讨论回答）。

（1）用3元钱买一只2元3角的长毛狗，应找回多少钱？找回的钱有几种拿法？

3元－2元3角＝7角 7角钱的拿法： ①7个1角 ②1个5角、2个1角 ③l个5角、l个2角 ④3个2角、l个1角 ⑤2个2角、3个1角 ⑥l个2角、5个1角

（2）用5角钱买一个3角4分的橡皮，应找回多少钱？找回的钱有几种拿法？ 5角－3角4分＝1角6分 1角6分钱的拿法：

①1个1角、l个5分、l个1分 ②l个1角、3个2分 ③l个1角、6个1分（3）用5元钱买一把2元8角的手枪，应找回多少钱？找回的钱有几种拿法？ 5元－2元8角＝2元2角

2元2角钱的拿法： ①l个2元、l个2角 ②1个2元、2个1角 ③2个1元、2个1角 4．试一试。

以上四个小组刚才讨论得很热烈，解决问题的办法也很多，下面请各组派一位售货员和一位顾客，将你们刚才讨论解答的题目实际演练一遍给同学们看一看，让大家都学会购物和算帐。模拟演练后，教师做简单的小结。5．算一算。

“交易会”马上就要开始了，同学们可以根据自己的喜爱和需要选购商品，然后将要购商品的

价钱算出来，再算一算你要付出多少钱和应找回多少钱。

三、购物和售货

1．学生按顺序分小组上场，各自进入自己的角色，交易会开始。教师巡视，适当指导。2．活动结束后，请每小组推选出一名售货员和一名顾客汇报在交易活动中遇到了什么问题，你是怎样解决这些问题的。

如，顾客甲有3元钱，他买了一块橡皮和一本连环画共用去2元1角钱，还剩下9角钱，一位

同学买东西钱不够他又借给同学5角钱，现在他手里还剩下4角钱„„

3．售货员将自己卖出的商品和收到的钱帐算好，交给小组长，组长算出总帐，点清钱数交给老师，老师向同学们宣布：“今天交易会中收到的钱，全部捐献给希望工程小学。”

四、全课总结

今天我们的“小小商品交易会”开得很好，大多数同学能正确使用人民币购买所需商品，担任售货员的同学还学会了为大家服务，今后我们应当在实际生活中多锻炼自己，真正学会购买商品，另外小朋友们还应注意，人民币是我们国家的法定货币，上面有中华人民共和国的国徽，大家在使

用人民币时要爱护人民币，节约用钱，珍惜父母的辛勤劳动成果。[评析：美国科学家研究发现：“听，会忘记；看，能记住；做，才能会。”薛老师设计的这节“小小商品交易会”正是把“做，才能会。”贯穿到了具体教学之中。“低年级儿童比较喜欢有一定主题和角色的创造性的社会化的活动”，薛老师根据儿童这一心理特点，让学生扮成小售货员和小顾客，模拟买卖商品的过程，既能使学生巩固和应用所学知识，又能促进儿童个体社会化的发展。

《证券交易》课程教学改革探讨 篇3

关键词：证券交易;实践教学;高职金融证券专业

一、课程教学改革的背景

2015年7月中国证券业协会对证券从业资格考试科目进行调整，考试科目由原来的五门课程改革成考核《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两门课程，《证券交易》课程考试内容取消。为了适应证券从业资格考试的改革和高职金融证券专业的教学需求，对《证券交易》课程进行了教学改革。该课程是江西财经职业学院金融证券类专业教学的一门职业技能课程，根据高职金融证券专业的实际情况，本文从该课程的教学内容、教学方式、考核方式进行探讨，主要目的是为了提高学生职业技能素养，适应未来岗位需求。

二、课程教学内容改革

随着证券从业资格考试的课程改革，高职教学的课程内容也需要做相应的调整，过去的教学是偏向学生通过《证券交易》的从业资格考试，《证券交易》、《证券市场基础知识》是证券从业资格考试的基础课程，改革后證券交易的教学方向不是为了60分，而是提高学生的职业素养能力。该课程的教学改革主要是从课程设置和高职课程教学目的和教学内容方面，对此进行探讨尝试改革。

1.课程设置

《证券交易》课程是我院金融证券及金融管理专业设置的职业技能核心课，是一门理论与实践相结合的课程，是适应证券市场需求开设的核心课程。专业知识主要涉及证券、期货公司客户服务、柜台服务、咨询服务、证券经纪人、证券市场业务拓展与营销员等岗位。该课程设置的目标是培养学生的职业能力，熟练掌握证券交易规则和业务流程，为将来的职业生涯打下坚实的基础。为了提高课程教学效果，通过证券模拟交易软件，理论联系实际，结合目前我国的证券交易品种，在模拟实战中去学习。

该课程总体思路是：以证券交易的实际工作任务为主线，以模拟实训任务为载体，充分利用实训室和证券公司的资源，模拟仿真的工作场景，基于理论知识与实践一体，通过教、学、做相结合的方式，在实训过程中，不断学习技能知识以及职业经验和态度，为将来的职业发展夯实基础。

2.课程教学的目标

本课程的教学针对的金融证券专业的学生，在证券交易基础理论的学习过程中，通过情景教学、实践教学、角色扮演、案列分析等教学方法，让证券交易枯燥的理论深入浅出，鼓励学生深入探讨专业及课程的发展方向，制定未来的职业规划。所以该课程教学目标是培养适合现代金融高素质技能型紧缺人才，面向证券公司柜台客服、经纪人、市场业务拓展及营销岗位，让学生通过该课程的学习，能胜任岗位需求。

3.课程内容

由于证券从业资格考试的改革，证券交易的教学内容根据课程教学目标的设置，需要做出调整。课程教学内容主要根据证券从业人员岗位的职业需求设置，主要教学内容做出以下调整：一是，知识结构内容，了解证券交易的制度与规则，熟悉证券交易程序和风险控制方法，掌握证券账户销户、转户及密码更改等相关管理业务流程，掌握证券投资分析的理论与方法;二是，学生专业能力内容，了解证券公司的经纪业务的展业，理解证券公司在交易中所承担的作用，掌握证券账户开立的操作流程，能熟悉证券投资工具及其风险，能办理证券投资基金的申购与赎回业务，掌握融资融券业务操作流程;三是，学生职业素养内容，培养学生学习能力、逻辑思维、创新思维能力，以及学生的沟通协调能力。

三、教学方式改革

《证券交易》是一门理论与实践相结合的职业技能课程，不仅有基础知识理论，也有实践性操作。在进行课程教学过程中，利用多媒体实训室的技术条件，突破传统的讲解法，为学生提供多种教学方式。以学生为中心，进行讨论式、互相学习的环境氛围，让学生在知识认知、能力拓展、逻辑思维能力方面有明显进步。根据证券交易课程的任务特点，基于工作过程设计，以项目任务为导向，运用相应的教学方法教学。教学环节设计符合高职金融专业的特色，学生能边做边练，学中做，做中学。为达到教学目标我们将采用多种教学方法，比如传统的教学、案例教学、实训情景教学、角色扮演、讨论式教学等。

1.讲解法

讲解法是一种传统的教学方法，通过教师的讲解，让学生对知识内容理解接受。该种教学方法的优势主要在于该课程中证券交易规则等相关基础知识重点讲解，充分利用多媒体设备讲授知识重点、难点，为以后的实践和情景教学打下坚实基础。

2.案例教学法

案例教学法是一种以证券交易案例为基础的教学法。该种教学方法鼓励学生积极参与讨论，而像传统的讲解法，学生只能被动地接受知识。案例教学法是学生自主学习、认知的过程，需要学生提前做好预习工作，而教师必须做好充足的准备，引导学生独立思考，掌握知识。教师应根据课程的需要收集编写了多个案例，包括证券风险、证券交易规则、证券融资融券案例、证券违规处罚等案例，通过案例分析，激发学生的创新思维，提高其独立分析解决问题的能力。

3.实训情景教学法

实训情景教学法以证券市场的模拟情景为载体，引领学生自主探究知识，积极调动学生的多种感官，寓教于乐，提高学生对证券市场基本规则的理解，提升学生解决问题的能力。情景教学法是“静态学习”到“动态学习”的一种飞跃，是被动学习到主动学习的转变。实训情景教学法能够激发学生的学习兴趣，提升学习效率。比如证券交易程序，让学生模拟交易，能实在体验交易过程，学生能快速接受知识。

4.角色扮演互动教学法

角色扮演互动教学法是角色扮演模式的学习，是以学生为中心，让学生通过所扮演角色来体验、思考，把科学性和趣味性结合起来，激发学生的学习兴趣。正如英语的格言：“只是告诉我，我会忘记;要是演示给我，我就会记住;如果还让我参与其中，我就会明白”所说，“角色扮演”的作用显而易见。《证券交易》课程中证券经纪业务可以通过这种方式来学习，让学生扮演证券公司的经纪人进行展业活动。又比如证券发行业务，让学生以投标竞价的方式来确定股票的发行价，让学生理解证券相关业务操作流程，学生的记忆将会很深刻。

5.讨论教学法

讨论教学法是强调在教师的指导下，通过提前设置问题，要求学生预习，为实现教学目标而使用的教学方法。主要是启发学员就预设问题给出自己的见解，培养学生的独立思考创新能力。《证券交易》课程中的投资风险防范和资产配置以及证券投资的选股的问题，通过提前设置问题，让学生讨论如何防范证券投资的风险，在资产选择上，哪种配置的有效性更高。让学生通过讨论的方式，教师适当地引导，使学生对这方面的知识有自己独特的理解，激发学生学习的兴趣。

四、教学考核方式

高职《证券交易》课程是以培養学生职业能力为目标。证券从业资格考试改革后，考核的方式将做出调整，理论试卷的考核方式将不是主要的考核方式，主要通过实训的教学环节考核学生的成绩，提高平时所占的比重，主要的目的是引导教学以工作任务为核心，以行动导向的方式实施教学。

《证券交易》课程考核主要通过两种考核方式：一种是过程性考核，另一种是终结式考核。根据该课程的教学目标，提高过程性考核的比重到60%，终结性考试占40%。主要通过平时实训和上课的过程中给予成绩来确定学生是否合格，最后统一组织的考试为辅的考核方式。其中过程性考核的内容主要包括：学习态度、学习质量、实训操作能力。终结式考核主要通过教务处组织的期末闭卷的方式开展。考试内容主要是证券业务的基础知识，考核的核心目标是让学生掌握证券相关业务的交易程序和交易规则。教学考核评价方式的改革不是为了考试通过率，而是让学生转变学习的思维，不是为了考试而考试。我们的目标是让学生学习的知识技能得到证券公司等用人单位的认可，具有上岗的实践操作能力。

五、总  结

《证券交易》课程的教学改革就是要适应市场发展的变化，符合证券职业发展的需要，兼顾证券从业资格改革。《证券交易》课程教学改革是不断提升的过程，要循序渐进。改革不仅仅是要提高教学质量，而且是对教师队伍的锻炼，是对教师的教学素养要求的不断提升的过程。目前，探讨该课程的教学改革主要集中在教学内容、教学方法和教学考核方式上。通过上述提到的教学方法，特别是实践教学环节，让学生“做中学，学中做”在实训室和企业课堂上实践体验。课程改革的最终目的就是让学生在专业学习中激发学习的兴趣热情，掌握证券交易的基本技能知识，提高学生在未来职业中的就业能力，提升学生的职业技能和职业素养，成为合格的高职金融专业技能型人才。

参考文献：

[1] 李向东，卢向盈.职业教育学新编[M].北京：高等教育

出版社，2009.

[2] 张启富.项目课程开发和实施初探：以《证券交易服务》

课程为例[J].浙江工商职业技术学院学报，2010，（4）.

[3] 姜大源.论高等职业教育课程的系统化设计：关于工作

过程系统化课程开发的解读[J].中国高教研究，2009，

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[4] 张伟，周金明，孙宏义.金融证券实验教学改革的思考

交易软件教学 篇4

关键词：高职院校,实践教学,就业导向,期货交易教学

一、高职院校实践教学中存在的主要问题

(一) 教学理念滞后

受传统教学理念影响，目前，我国高职院校程度不同地存在以下现象:重视理论传授、轻实践训练;强调学科体系完整、忽视工作岗位需求;教师主导课堂、学生被动接受等。课程学习偏重理论，不符合高职学生的特点要求，背离了因材施教的教学原则。一般高职学生的基础相对薄弱，不擅长学习理论知识，但动手能力强，操作技巧灵活，适合实务技能学习。以期货交易教学为例，期货交易是高职院校投资与理财专业的一门核心课程，具有极强的实践性。当前，该课程教学，还基本停留在课堂教学上的教师讲、学生听的阶段。培养的学生缺乏实务操作的技能，这与新时期的高职教育要求相去甚远。可见，当前高职教育的教学理念是滞后于时代要求的。

(二) 贫乏的的实践教学手段

高职院校担负着为社会培养各种技能型实用人才的重任，这就要求必须重视实践环节，注重工学结合，使学生学中干、干中学，促使学生将理论转化为实践技能。

期货交易在实务中是一种操作技能，在教学中必须重视实践训练。如期货交易的流程、期货市场行情分析、商品期货的套期保值、期货交易中的投机与套利、期货市场的资金管理及风险防范，若单纯向学生灌输理论，没有相应的实践训练，结果必然使学生失去学习的兴趣和信心。

高职院校以理论教学为主，忽视实践教学的原因，除了教学理念落后，还由于组织实施实践教学的难度大、成本高，因而避重就轻，牺牲教学效果。

高职教育发展到现在，为适应时代的要求，必须确立与学科相适应的实践教学手段。组织实践教学，必须高瞻远瞩、克服困难、周密论证、果断实施。在实践手段的选择上，要营造和创设出逼真的教学环境，尽可能使教学场景符合实际工作环境，如条件允许，可以将教学安排在真实的工作岗位，顶岗实习，学生身临其境，边学边干。德国的职业教育是世界公认比较成功的，其实行的“双元制”教学模式就是这样:学生每周有3天在企业，接受实践教育。另2天回职业院校，学习理论。而且理论学习的主要任务是为在企业中的实践学习服务，对实践培训成果加以巩固和辅导。大约60%是专业实践课程，40%是普通教育课程;我国目前的宏观环境暂时还不支持这种职业教育模式，高职院校就需要各自探索工学结合的途径，如果不具备校企合作的条件，那就在校内建造一个平台，模拟真实的工作情景和流程。目的是促成理论与实际的结合，理论以够用为限，剩余时间进行实践训练和技能操作。

(三) 缺少实践教学配套教材

实践教学离不开相应的实训教材，这是制约高职院校实践教学的另一个瓶颈。许多专业课程教学的问题从选用的教材上展露无遗，大多数课程所选用的教材是参考本科教材编写或者就是其缩略版，重理论轻实践。只有极少课程配备相应的实训教材，但通常做不到与实际业务内容及流程的高度衔接。既然高职教学以能力为本位，以就业为导向，要求强化实践教学，重视实训操作，就必须革新教材，使之适合实训要求。

(四) 教师的实践能力不强

高职学院的专任教师可分成两部分:一是原来的老教师，这些人从教多年经验丰富，知识渊博，是学校的宝贵资源，但知识需要加速更新，尤其是实践能力亟待提高，在原来的学科体系下忽视实习环节，教师实践能力缺少积累;二是近年来，许多院校引进了一批硕士刚毕业的青年教师，其理论修养固然深厚，但这些青年教师从校门到校门，未经实际锻炼，同样缺乏指导学生实践的能力。指导教师在实践教学中扮演着关键角色，是学生实践过程中的灵魂与核心。所以，教师理所应当具备高超的实践能力及指导水平。

(五) 教学方法单一

传统教学观念反映到教学方法上，是教师主导课堂，学生被动听讲。教师按照教材内容，照本宣科，顺序渐进，称为讲授法。这种方法不利于激发学生的兴趣，高职教学目前仍以此法为主。这种教学方法是无法满足实践教学要求的，因为以讲授法为主，方法单一，缺乏实用性和生动性。教师和学生间互动性差，疏于交流。既不利于学生发挥积极性和主动性，营造以学生为中心的学习氛围，也限制了教师的能动性发挥，难以适应实践教学的新形式。

二、高职院校课程教学改革的思路

(一) 观念更新是实践教学改革的前提

观念先行。在课程教学中，要体现高职院校的办学宗旨，以就业为导向，培养应用型高技能人才、适应社会需求为目标;应以培养学生能力为中心，重视提升学生素质，开发学生的创新性思维;促进学生自学能力与可持续发展能力，倡导终身教育观念;理论学习交融渗透于实践教学，提高学生发现问题、分析问题和解决问题的能力;为学生提供各种展现自我的机会，培养学生独立工作能力和团队意识。为此，必须明确树立以下两个导向:

1. 以学生为导向。

在教学过程中，应发挥学生的主观能动性，尽力做到以学生为主导，教师以导学为主。教学过程应始终围绕着学生开展并为学生服务，鼓励学生的主动性和积极性，变“要我学”为“我要学”。教师应提供并要求学生课前阅读大量相关资料、鼓励学生参与师生之间面对面的交流。在组织教学的模式选择上可以采纳分组讨论的形式，增强与学生之间的互动，也促进学生之间的交流与探讨，对学习和实践过程中遇到的问题及时加以分析讨论并最终解决;锻炼学生自主思考的能力和集体协作的团队精神。

2. 以实践为导向就是要明确将提高学生实际操作能力作为重要教学目标。

从教学环节的设计上，突出实践教学的比重。理论方面够用即可，操作技能则务求精炼，使学生毕业之后就能直接在工作岗位上轻松应对实际业务，不需再去重新适应和额外培训。

(二) 教材建设是实践教学改革的基础

高职使用的教材应该与高职学生的知识基础相适应，应符合高职学生的学习特点。好的教材应体现全新的教学理念，突出实践教学的分量。对于实践性强的课程可以直接使用实训教材。学习理论是为了能更好地实践，基础理论要与具体实例相结合。教材中可以使用大量真实的案例，增强教学的针对性、操作性和实效性，调动学生的学习兴趣。教材的编写者应具有丰富的实践经验和技能，能够提炼出实际工作业务的精华，强调关键程序的节点，还要做到理论与实践的巧妙渗透。可以说，一本好的实训教材已经是成功实践教学的一半。

(三) 实操训练是实践教学改革的关键

实际操作技能是课程教学的重点。为了使课程实训更富成效，教学过程应以实训为核心，理论教学应突出实用性并为实践服务，使学生在较短时间获得必要的操作技能。首先，要明确实训的标准。既然高职教育是以就业为导向，适应社会需求为目标，那么，行业和企业所要求的标准就应该是实训的标准。这几年国家颁布实施了作为行业入门门槛的职业资格证书制度，如期货从业资格证、会计从业资格证、银行从业资格证、证券从业资格证等，实训有助于学生获得从业资格认证。因此原则上，课程实践教学的标准应与行业组织制定的职业能力标准和国家统一的证书制度相结合。其次，选择恰当的实训手段。西方国家的高职院校一般是通过校企结合的方式进行的，我国的高职院校则可根据不同的情况和条件，选择校外实训、校内实训、模拟实训等。最后，有效的实践教学还必须要有一个科学合理的考核评价机制。

三、就业导向的高职院校实践教学对策

(一) 教师指导课程实践的能力亟待提升

可以通过不同的途径提升教师指导课程实践的能力:一是立足于提升本校教师的实践能力。高职院校应尽力为在职教师创造实习条件，同时通过奖惩措施和考核制度，促升其实务操作能力。如对教授期货交易的教师，按计划抽出专门时间到期货交易所实习，亲身参与期货交易的过程，与期货交易人员交流，感受期货交易的各种影响因素和交易的流程，成为精通期货业务操作的高手。由这样的教师指导学生实践，当然驾轻就熟，效果一定好。二是招聘专职实训教师。不仅要求应聘者具有良好的理论功底，更重要的是看有无相关工作实践经验和操作能力，尽量聘任在工作一线长期任职的专家担当本校的实践指导教师。三是外聘实习指导教师。外聘校外的专家，如期货交易所的资深人士，以办讲座或兼职的形式，与本校教师共同担任学生的实践指导，提高实践教学质量。

(二) 革新课程的教学方法

在实践教学过程中，教师应发扬民主，实行学生本位，多运用启发式的教学方式。在教学方法选择上，要少用讲授法，更多地采用案例教学法和情景模拟法。

案例法是国外较为流行的教学方式，不同的经济类课程都可以采用。在期货交易教学中，引用一些曾经发生过的真实案例，如通过中航油事件、中盛粮油事件说明期货交易的亏损，可以拉近基础理论与实践的距离。所以在学生有了一定理论基础后进行案例教学，可以克服理论的抽象和空洞，帮助学生更好地理解理论知识。

运用案例分析法应当注意以下两个方面:一是案例选择要适当。尽量选取真实的案例。真实的案例更能增加学生的参与感，但是真实性的要求不妨碍对案例进行补充加工，使之更具有典型性。所谓典型性即具有普遍性，能反映当前社会的关注重点，阐释基本的原理。二是案例讨论的组织。教师应该组织掌控案例讨论的全过程，通常采用分组辩论的形式，充分发挥每位学生的主动性，鼓励所有学生的参与感、畅所欲言，使现场气氛热烈而活跃。教师应鼓励学生形成独立思考的意识，以平等的心态与每个学生交流，引导学生发现问题、分析问题和解决问题。

模拟教学法是一种在教学活动中模仿社会实际的教学方法。在期货交易学习中运用模拟教学，是由学生对期货市场上正在交易的产品进行仿真模拟交易，学生自己依照各种途径收集的信息，对交易的合约进行市场基本面分析和技术分析，然后独立作出下单决定。教师扮演期货经纪公司的角色，负责向学生提供每次交易后的账户清单。显然模拟教学法有利于培养学生的实际操作能力，能够提高学生的学习兴趣和绩效。

不论什么样的教学方法，都不应当是一成不变的，要根据不同的情景选择最恰当的方法，所以教师应具有权变的观念，因时制宜、因地制宜，一切从教学的效果出发。学习效果最佳的方法就是最好的教学方法。

(三) 建立健全课程教学实践设施

高职学院应该为课程的实践教学提供基本的资源保障，主要是实验室建设和实习基地建设。实验室是情景模拟教学的主要场所，学院首先要统筹规划，使各种硬件资源、软件资源合理配置，有效利用学校现有的资源;其次在实践教学软件的选择上要考虑其先进性、通用性和实用性，同时要考虑软件供应商的服务能力，有条件的也可以自己开发实践教学软件或与外购软件相配合，以满足教学需要;最后是要建立实训模拟系统，使学生最终掌握各种实践技能。实习基地是课程实训的另一个重要设施，可分成校内实习基地和校外实习基地。有的高职院校有自己的校办企业或者其他各种实训平台，以此为基础构建校内实践教学基地，可以充分利用已有资源，既便利高效又可节省费用。高职院校应建立稳定的校外实践教学基地，达成工学结合、校企合作。在我国目前情况下，以赢利为目的企业与以学习为目的的高职实习必然存在利益的冲突和矛盾，企业管理层更愿意把实习生当成廉价劳力分配工作，而不是安排到有利于学习的适当岗位。但两者也存在互补，可以实现双赢。比如，企业可以从实习学员中发现优秀的潜在员工，高校教师可以帮助企业提高技术改善管理等。校企合作的关键是要形成一种机制，能够妥善的平衡两者之间的利益关系。一方面鼓励企业关注社会效益，真心实意地帮助高职学生实习，另一方面企业的付出能够得到补偿或激励。这种机制的建立需要得到政府的扶持，单靠高职院校的资源是难以支撑的。职业教育作为混合公共产品，政府财政负有责任。

高职院校也要发挥自己的主动性，关注企业的利益，实习形式可以灵活多样，与企业合作共建实习基地，明确双方的权利、义务和责任，争取实现双赢，建立起真正长期有效的校企合作关系。

(四) 建立起科学合理的实践教学考核评价机制

目前，高职的实践性教学的不足不仅表现在量的缺乏，还表现在质的粗糙。实践教学至今没有确立科学合理的考核评价机制，缺乏明确的评价标准，学生的实践成绩算在课程成绩中而且比重很小，学生甚至不了解实践性教学要考核的内容、标准和方法。考核的方式也通常是闭卷考试，难以正确地评价出学生的职业技能。学生缺乏积极性，也就不可能重视实践性学习。

教学考核评价制度是教学体系的重要内容，也是实践教学改革的重要一环。有效的教学考核评价机制，能够不断提升教学的质量、促进教学改革的完善。首先，要制定并推行有关课程实践教学的规章制度，使之正常化、规范化、科学化，要贯彻和遵循全过程实践的原则，将实践教学贯穿到教学的各个环节。在此基础上，建立起以激励为目的的考核评价标准，评价标准要具有可操作性，对实习中的每一环节、每一细节都有具体规定和相应的考核评价方法。其次，对照考核评价的标准，加强实践教学各环节的实施和质量监控，要尽可能实行指标量化，按量化指标和评分标准评定学生的实习成绩。最后，评价的结果要与奖惩制度挂钩，教师和学生的积极性才能被充分调动起来。

参考文献

[1]胡红云, 等.管理类专业实践教学环节的新问题与改革方法[J].教育教学研究, 2010, (6) .

[2]戴维, 张迎建.高等教育实训课程的国际比较[J].职业技术教育, 2006, (29) .

交易软件教学 篇5

将市场交易带入课堂-Deals教学法初探

面对传统法学教学模式的困境,我国在法学教学改革中引入了小组讨论、案例教学、模拟法庭、诊所教学等一系列新的教学方法.然而这些方法自身也存在着局限.美国哥伦比亚大学法学院采用的Deals教学法主张将真实交易带入课堂,是一种值得借鉴的实践教学新方法.

作 者：包振宇 BAO Zhen-yu  作者单位：扬州大学法学院,江苏,扬州,225009 刊 名：高教论坛 英文刊名：HIGHER EDUCATION FORUM 年，卷(期)： “”(12) 分类号：G64Z 关键词：Deals教学法   法学   教学方法   改革  

具有内部交易的多头交易博弈 篇6

关键词内部交易；局部共享信息；市场半强有效性；线性纳什均衡；市场深度

1引言

Kyle（1985）＼[1＼]提出关于内部交易的模型后，引发了众多学者的研究，例如：Jain 和Mirman （2000）＼[2＼]和Wang（2009）＼[3＼]等学者，研究了不同类型的投机市场中，具有私人信息内部交易者做出决策的过程，以及对公司股票价格的影响.Luo （2001）＼[4＼]在Kyle模型（没有外部交易者）基础上，研究具有垄断性质的内部交易者如何通过调动资产价值走向的价格，使得公共信息消极的释放，从而来制定自己的最优策略.Zhang（2008）＼[5＼]研究了动态市场中外部交易者分享了拥有企业内部信息的内部交易者的部分信息，通过对这些显露的信息进行研究推断， 从而来选择自己的最优策略.缪新琼和邹恒甫（2004）＼[6＼]在市场具有弱式有效性条件下，重新分析了内部交易者的交易策略和最终收益，从而将Kyle模型做了推广.另外还有许多国内学者运用Kyle的模型来分析和解释这种金融现象.

关于具有内部交易的单时段交易市场的众多研究文献中，均假设各外部交易者具有信息集 （构成资产价值信息的信息集的子集）都相同.在许多实际情况中，由于受自身条件约束，各外部交易者具有信息集不一定对称.针对各外部交易者具有信息集不一定对称的情况，本文主要研究内容：第2节根据交易者掌握的信息集，将交易者分为内部交易者、外部交易者和噪声交易者，其中外部交易者又分为若干种类型，并将这些信息分为私人信息、局部共享信息和公共信息.在私人、局部共享和公共信息的基础上，对单时段市场，建立具有内部交易的多头交易博弈模型；第3节给出该模型的线性纳什均衡概念，并求得线性纳什均衡解（本文最主要研究结果）；第4节着重讨论：公共信息和分享信息的释放程度对内、外部交易者交易行为、资产交易价格信息显露及各方收益的影响.研究的主要结论是：公共信息和共享信息愈积极释放，市场交易就愈活跃，资产交易价格信息显露就愈多，对外部交易者和噪声交易者的收益愈有利，但对内部交易者的收益愈不利.

由式（13）～（7）看出：①掌握信息对交易者的收益是有利的，不掌握信息而随机投资对交易者（噪声交易者）的收益是不利的，且掌握信息愈多愈有利；② 内部交易者的期望收益不受外部交易者的人数影响，而外部交易者的期望收益却随同类型交易者的人数增加而减少.

由式（14）～（16）看出：公共信息或局部共享信息愈积极释放（tn或ti（2≤i≤n-1）愈大），对外部交易者和躁声交易者的收益愈有利，而对内部交易者的收益愈不利.

参考文献

[1]A S KYLE. Continuous auctions and insider trading[J]. Econometrica，1985，53（6）：1315-1335.

＼[2＼]N JAIN， L MIRMAN. Real and financial effects of insider trading with correlated signals[J]. Economic Letters，2000，16（2）：333-353.

＼[3＼]L F S WANG， Y C WANG， S REN. Stackelberg financialleader in insider trading model. International Review of Economics and Finance，2009，18（3）：123-131.

＼[4＼]S LUO. The impact of public information on insider trading[J]. Economics Letters，2001，70（2）：59-68.

＼[5＼]W D ZHANG. Impact of outsiders and disclosed insider traders. Finance Research Letters，2008，5（1）：137-145.

＼[6＼]缪新琼，邹恒甫. 内部交易者的交易行为分析＼[J＼].世界经济：2004，39（11）：16-22.

交易软件教学 篇7

本届展会参展参会省市团组数量突破60个, 比上届增长20%;中外参展厂商数量超过700家;海外参观参会团组覆盖20多个国家和地区, 海外客商突破3000人;国内省市参展团组35个, 参观团组超过50个, 政府代表千余人;同期举办的会议活动近50余项, 80场次, 专业会议及行业用户代表近1.5万人, 专业观众数量达3万人。

海内外来宾及全球IT精英齐聚软交会。中国软件交易会的举办得到了国家各有关部委的高度重视和鼎力支持。商务部副部长易小准、中国国际贸易促进委员会副会长于平、中央宣传部原常务副部长龚心瀚、科技部原副部长韩德乾、中国开放源码软件推进联盟主席陆首群、教育部科学技术司副司长娄晶、工业和信息化部软件服务业司副巡视员谢渡婴、中国信息产业商会会长张琪、中国服务贸易协会执行副会长赵忠屹、商务部服务贸易司司长胡景岩、商务部服务贸易司副司长林哲莹、商务部外资司副司长胡斌、商务部欧洲司商务参赞陶百良等国家部委领导莅临展会。

作为软件产业的国际交流合作平台, 软交会受到了国内外各界人士的广泛参与。本届展会的观摩团组和与会人数均创下新高。来自国内60多个省市的团组、20多位省市长、100余位厅局长率近千位政府代表出席展会, 30多所国内著名软件学院的近百名教育界人士到会。

精品展览重实效添互动凸显平台效应。参展面积3.5万平方米为历届之最。其中IT专题展区22000平方米, 人力资源展区8000平方米, 还有今年新增设的艺术类作品展区5000平方米。国内省市展团展出净面积达到4000平方米, 比上届增长了25%, 500多平方米的跨国公司走廊气势恢宏, 成为展场中的焦点。本届展会的展览为展商和观众提供了一个更具有实效性、针对性、互动性的交流平台。展会展览主要呈现出以下几个特点:

一是跨国公司走廊汇聚全球领先IT企业。今年参展参会的著名跨国公司数量超过50家。出席展会的国家和地区超过20个, 比上届增长25%。

二是国内省市团组实现历史突破, 地方省市展团新面孔亮相展会。据统计, 本届展会参展参会省市团组数量突破60个, 比上届增长20%, 35个省市设立了展台。其中广东、湖北、厦门、福建、徐州、温州、无锡首度亮相展会。

三是新技术新产品全面推介。软件展品的展示更具形象化, 完全融合日常生活之中, 便捷的操作及演示为参观观众勾画了未来高科技创造完美生活的美好蓝图。

各种论坛、座谈会、发布会精彩纷呈, 两化融合、绿色增长成为展会的关键词。展会期间举办各类会议、论坛活动共计50余项, 近80多场次。

“全球软件和信息服务高层论坛暨企业家峰会”是软交会的主论坛, 也是本届展会期间规模最大、规格最高的会议, 并以其突出的高端性成为国内软件行业层次最高的年度论坛。

“2010中国软件创新论坛暨同融资论坛”是国内软件领域最具权威性的软件创新及投融资专题活动, 尤为引人注目的是, 论坛发布了《2010中国软件创新报告》。

在“2010软件和信息服务业政策和趋势发布会”上, 国内外知名咨询机构对当前软件和信息服务业现状、政策和趋势进行深度解读和发布, 对于参会企业和嘉宾了解相关政策、进行科学决策能够起到有效的帮助。

“2010年中国IT项目管理高峰论坛”是中国IT项目管理领域最具权威性的高端活动之一, 也是本届中国软件交易会首次创建的IT项目管理国际性论坛, 主题为:“聚焦项目管理培养高端人才”。

“2010中国国际软件和信息服务外包年会”是目前规模最大的国际性外包行业盛会, 从中国制造到中国服务的“绿色飞跃”。

在“2010国际软件知识产权保护研讨会”上, 百余家软件和服务外包企业、科研机构代表、政府相关管理部门、司法部门、大专院校、软件开发及使用者等200余人出席了本次研讨会。就知识产权保护与创新对IT外包产业的促进进行了精彩演讲, 并结合实际, 与参会企业共同分享了软件产权保护经典案例。

在“中国·大连2010国际IT暨制造业人才招聘洽谈会”上, 参加的两大主体单位有126家, 其中:戴尔、惠普、简柏特、埃森哲、东软、华信、海辉等49家中外知名企业构成IT人才招聘的主体单位。

交易软件教学 篇8

回归生活世界, 让学生过有意义的生活是本次高中新课程改革的基本价值取向。如何让思想政治课堂呈现出生活化的景象, 实现课堂教学的“生活化”呢?下面, 以《市场交易的原则》一课的教学为例, 谈谈思想政治课堂教学“生活化”的三部曲。

一、教学片段回放

导入新课:

探究一

情境:播放足球比赛中背后铲球的视频片段。

师:为什么要对背后铲球这种行为进行处罚?生:因为这种行为违背了足球比赛的规则。师:不处罚会怎样?生:使比赛无法顺利进行。师:无规矩不成方圆, 不只是足球比赛, 各行各业都有自己的规矩, 都要遵守一定的规则, 市场交易活动也不例外。但市场交易活动的规则又是依据一定的原则制定的, 这个原则就是市场交易的原则。市场交易的原则有哪些, 在市场交易活动中发挥着怎样的作用?这就是这节课我们要学习和探讨的内容。

……

探究二

情境:有一天, 你到一家水果店买苹果, 售货员随手拿出用塑料袋装好的苹果和梨, 说:“单买苹果不卖, 要买就是一袋”, 而塑料袋里的梨大部分有毛病。

师:在这种情况下你会怎么办? (买还是不买?) 为什么?生:不买, 因为我要的是苹果不是梨, 况且梨有问题。师:这说明我们要完成一笔交易, 首要的条件是什么?生:双方自愿。师:所以, 自愿也就应该是市场交易活动遵循的一个基本原则。

……

师:兰州市场上有没有违背自愿原则的交易行为?生:有。师:举例说明。生:强买强卖、捆绑销售、搭售等。师:这些行为对市场交易活动会产生怎样的影响?生:会损害对方的利益, 造成买卖双方之间的矛盾, 使交易不能顺利实现……

探究三

情境一:一位衣着普通的顾客走进一家高档皮服专卖店, 看了一会, 用手摸了摸一件皮服的质地, 店主呵斥:买不起就别乱摸, 这可是上万元一件。顾客从衣袋里掏出一大沓人民币:这里是两万元, 买得起这件衣服吗?店主立即满脸堆笑, 连声道歉……顾客气愤地走出了店门。

情境二:某商场门前顾客川流不息, 服务小姐彬彬有礼, “欢迎光临”、“谢谢您的光临”……柜台前, 服务员面带微笑:“您想要点什么?”……顾客们点头示意……

师:读完这两个情境同学们有何感想?生:要想把生意做好, 使交易活动顺利完成, 买卖双方必须要相互尊重。师:相互尊重说明了什么?生:买卖双方在地位上是平等的。师:所以, 在市场交易活动中还须遵循什么原则?生:平等。

……

师:兰州市场上有没有违背平等原则的交易行为?生:有。师:都有哪些?生:销售者以貌取人, 把顾客分为三六九等, 消费者对销售者没礼貌, 不尊重销售者……师:这些行为对市场交易活动会产生怎样的影响?生:会扰乱市场交易秩序, 不利于市场交易活动的进行, 不利于兰州商贸物流中心的建立……

探究四

情境:星期天, 邻居家张叔叔在市场上买了两条鱼, 重三斤, 每斤10元, 共花去30元。他在市场出口处的公平秤上一称, 他的“三斤”鱼变成了2斤7两, 于是他去和卖鱼的师傅理论, 要求卖鱼的师傅找回他3元钱, 不料卖鱼的师傅却破口大骂:“就3两你也来复秤, 斤斤计较, 还是个男人吗?”

师:张叔叔为什么要去找卖鱼的师傅理论?生:因为他买的鱼分量不够。师:你认为张叔叔该不该去理论, 为什么? (请结合价值规律有关知识予以说明) 生:应该。因为材料中的交换行为, 违背了等价交换的原则。师:商品交换为什么要遵循等价交换的原则?生:只有等价交换, 才是一种公平的交易, 交易才能长久地进行下去。师:从这, 我们就可以看出, 市场交易活动还须遵循什么原则?生:公平。

……

师:兰州市场上有没有违背公平原则的交易行为?生:有。师:都有哪些?生:缺斤短两、坑蒙拐骗等。师:这些行为对市场交易活动会产生怎样的影响?生:会扰乱市场交易秩序, 损害消费者的利益, 引发买卖双方之间的矛盾……

探究五

情境一:北京同仁堂, 举世闻名的老字号, 历经三百年的风风雨雨, 在今天激烈的市场竞争中金字招牌仍毫不退色, 2007年品牌价值29.6亿元, 为老字号之最。

堂训:

求真品, 品味虽贵必不敢减物力。

讲堂誉, 炮制虽繁必不敢省人工。

情境二:三鹿是几十年的老厂, 在国产奶粉行业占有重要的一席之地。2008年9月因在奶粉中掺杂三聚氰胺被媒体曝光, 最终宣布破产。三鹿奶粉厂的前身是1956年成立的“幸福乳业生产合作社”, 发展至今, 倾注了几代人的心血, 出现这样的结局, 给人们留下了颇多的思考。

师:同为在本行业具有重要影响力的企业, 为什么同仁堂历经数百年不衰, 而三鹿却在一夜之间倒闭呢?生:因为同仁堂诚实守信, 三鹿弄虚作假。师:请举例说明。生:同仁堂的堂训集中体现了同仁堂恪守诚实信用的原则, 三鹿在奶粉中掺杂三聚氰胺就是一种弄虚作假的行为。师:从这, 我们就可以看出, 在市场交易活动中还须遵循什么原则?生:诚实信用。

……

师:兰州市场上有没有不诚信的交易行为?生:有。师:都有哪些?生:掺杂使假、以次充好、假冒伪劣等。师:这些行为对市场交易活动会产生怎样的影响?生:会扰乱市场交易秩序, 损害消费者的利益, 危害市场经济的健康发展……

二、政治课堂教学“生活化”三部曲

1. 体验生活

知识构建理论认为, 学习是建立在自己的生活经验基础上, 通过驱动自己学习的动力机制积极主动地构建知识的过程。因此, 在教学中要重视开发和利用学生已有的生活经验, 根据教学内容, 用学生熟悉的生活场景创设生活化的教学情境, 让学生在情境中体验生活, 感受生活的丰富多彩, 从而激活学生的生活经验, 引发学生对生活的关注和思考, 促使学生浓厚学习兴趣的产生, 进而为教学的开展做好感性铺垫。

本案例所创设的五组教学情境, 都围绕着学生的生活展开, 情境的内容要么是他们喜欢的如足球比赛;要么是他们经历过的如购买水果、购买衣服、购买鱼;要么是他们所关注的如三鹿奶粉事件;要么是他们所熟悉的品牌如同仁堂。在熟悉的场景中, 学生得到了对生活的体验, 其生活经验被激活, 学习兴趣被激发, 为教学的进一步展开奠定了良好的基础。

2. 感悟生活

在体验生活的基础上, 教师通过问题的设置, 思路的指引, 引导学生分析情境, 通过师生对情境的共同分析, 将学生对生活的感悟和反思升华为知识, 使学生的感性认识上升到理性认识, 揭示出生活现象中包含的学科知识。在这个过程中, 学生思路被教师设计的问题所牵引, 积极地参与到教学活动中来, 真正成了课堂的主角;师生互动、生生互动得以实现, 师生关系更加融洽、和谐, 课堂气氛更加活跃;师生将共同体验到探究的快乐、合作的快乐、成功的快乐;学生分析、判断、归纳、解决问题、透过现象看本质的能力以及参与合作的意识将会得到培养, 情感、态度、价值观将得以形成。

在本案例中师生通过对五组情境的共同分析和探究, 揭示出了生活情境中包含的经济学原理, 归纳出了市场交易原则的含义、市场交易的四个原则及遵守市场交易原则的重要意义, 将对生活的感悟升华为情感, 培养了学生分析、判断、归纳、解决问题、透过现象看本质的能力以及参与合作的意识, 初步完成了本课所要实现的知识、能力、情感、态度、价值观目标。

3. 回归生活

认识的目的在于指导实践, 而知识只有在实践运用中才能被学生真正理解和掌握, 体现其价值。同时也能让学生从中感受到学习知识的乐趣和意义, 增强学习知识的信心与动力, 提高参与社会生活的能力。因此, 学生通过感悟得出的结论、获取的知识应重新回到现实生活中去, 分析生活现象, 指导生活实践。

交易软件教学 篇9

作为当代重要的教学理论之一, 建构主义也称结构主义, 是认知心理学派的重要分支。建构主义的教学模式强调以学生为中心, 是知识意义的主动建构者, 教师在此过程中起的是帮助和促进作用。建构主义学习理论认为知识不是通过教师传授获得的, 而是学习者在一定社会背景下, 借助于他人帮助, 利用必要的学习资源, 通过意义构建方式获得的。建构主义教学模式为:以学生为中心, 在整个教学过程中教师作为组织者、指导者、帮助者和促进者, 利用情景、协作、会话等学习环境要素充分发挥学生的主动性、积极性和首创精神, 最终达到使学生有效实现对当前所学知识意义建构的目的。因此, 建构主义提供了一种与传统客观主义不同的学习理论。基于该理论, 学习过程不是学习者被动地接受知识, 而是积极地建构知识的过程。由于建构主义学习活动是以学习者为中心, 而且是在真实的学习环境中进行, 因而学生学习过程趣味性明显增加, 学习动机更加明显。并且整个过程鼓励学生对拟构建的知识意义进行批判性思维, 从而更易于提供和发挥不同学生个体的学习风格。因而, 将建构主义应用于教学具有积极的意义。

二、构建主义理论方法及应用

(一) 建构主义理论方法

比较有代表性的建构主义教学方法有抛锚式教学法 (Anchored Instruction) 、随机访问教学法 (Random Access Instruction) 和支架式教学法 (Scaffolding Instruction) 。抛锚式教学法有时也称“实例式教学”或“基于问题的教学”。这种教学方法要求学生对知识的获取不是通过经验的间接介绍和讲解, 而是通过到实际的环境中去亲自感受和体验问题。一旦在实际情境中确立了一个问题, 则整个教学内容和教学进行进程就被确定了 (就像轮船被锚固定一样) 。抛锚式教学方法要求以真实事例或问题为基础 (作为“锚”) , 确定“锚”的环节即为“抛锚”。学生通过在现实世界真实环境中的感受和体验完成所学知识的意义建构。在具体教学过程中, 抛锚式教学由:创设情境、确定问题 (抛锚) 、自主学习与协作学习和效果评价环节构成。作为另一种建构主义教学方式, 随机访问教学法的理论基础是基于建构主义学习理论的新兴分支“认知弹性理论” (cognitive flexibility theory) 。该理论认为人的认知随情景不同而有极大差异性、复杂性和灵活性, 同一主体在不同情境中对同一对象会建构出不同的意义。因此该教学方法要求学生对同一教学内容或问题在不同时间、情景, 从不同方面, 采用不同方式进行探索和理解, 从而得到对该问题的多种意义的建构和全面理解, 达到认知上的飞跃。所谓“随机访问”即为从不同角度对同一知识点进行自由、随机的访问和探索。该教学方式的教学包括以下几个环节:基本情境呈现、随机进入学习、小组协作学习和学习效果评价等。由于随机进入学习的方式、内容等比较复杂, 研究问题的角度方面较多, 因此在随机进入学习和小组协作学习过程中, 要求教师有意识的注意建立、培养并指导学生的思维能力以及发散性的引导学生思维方向。支架式教学法也是课堂教学常用的一种方法, 其指导思想源自前苏联著名心理学家维果斯基的“最邻近发展区”理论。最邻近发展区是学生独立解决问题时实际发展水平与在教师指导下解决问题时潜在发展水平间的距离。从维果斯基的思想出发, 借用建筑行业中使用的“脚手架” (Scaffolding) 作为概念框架的形象化比喻, 将其比喻为学习过程中的脚手架。支架式教学法就是要为学生建构过程提供一种概念框架, 该概念框架按“最邻近发展区”建立, 通过“脚手架”的支撑作用不停顿地把学生的智力从一个水平提升到另一个新的更高水平, 从而将学生的解决问题和认知能力从当前水平提升到更高水平[3]。而教师提供概念框架中的概念是为发展学习者对问题的进一步理解所需要的, 为此, 事先需要把复杂的学习任务加以分解, 以便于把学习者的理解逐步引向深入。支架式教学法由以下几个环节组成:搭建“脚手架”、进入情境、独立探索和协作学习、效果评价。

(二) 构建主义教学应用

案例教学法起源于20世纪30年代, 是美国哈佛大学商学院 (Harvard Business School) 首创并倡导的一种与经济管理专业教学特点相适应的独特而有效的教学方法。案例教学方法的基本假设前提是学员能够通过对案例的研究与发现过程来进行主动学习, 并在必要的时候回忆出以及应用这些知识与技能, 非常适合于开发分析、综合及评估能力等高级智力技能。指导思想与建构主义教学法非常相似, 都是以学生为中心, 模拟实际环境, 通过教师和学生对实际问题或特定事件共同进行交流、沟通和探索, 引导学生多角度、多层次考虑、分析和解决问题。而在教学过程中所采用的案例, 一般都是来自于商业管理的真实情境或事件。借助案例教学的方式, 能够培养和发展学生主动参与课堂讨论的积极性, 实施之后教学效果明显提高。《投资学》是为金融学、会计学、财务管理学等经管专业学生开设的一门核心专业课程, 它涵盖了投资学理论的各个领域。作为一门实践性很强的理论课程, 其理论多数都来源于金融市场的运行实践中, 课程的教学内容, 无论是投资环境分析、证券市场及交易、投资工具分析以及相关定价、投资组合理论等, 都有极强的社会实践性和应用性。该课程中, 既包括对各种投资工具的讨论, 也包括了对各种投资相关理论、投资方法的分析和比较, 内容十分丰富。任何一部分的内容, 都有特定的实际证券投资分析、操作环节与之相对应, 基本都能从实际国内外证券市场运行中找到相关的案例。对于学生而言, 由于《投资学》课程理论体系复杂且具有非常强的实践性和应用性, 而课程的课堂教学内容目前还基本局限于投资学相关理论的公式推导、数学证明、图表说明等, 理解起来比较抽象, 而且学生鲜有对证券投资分析及管理过程的实践经验, 因此利用案例教学不仅可以帮助学生更好掌握有关证券投资的基础理论知识和原理, 而且通过案例教学方式, 增强理论的现实感, 提高学生学习兴趣, 特别适合于投资领域的基本概念掌握。在该课程的《证券交易》部分, 由于涉及到较多的实践应用, 为了加深学生对基本概念的理解, 在教学过程中我们尝试采用了案例教学方式进行, 取得了较好的教学效果。如在“证券交易指令类型”部分, 由于交易指令类型的不同与证券交易成功与否以及最终成交条件密切相关, 因此尽管是简单的概念, 但其具有较强的应用性, 需要学生对概念的掌握应达到游刃有余的程度。传统的教学设计基本上以教师为中心, 在课堂教学中学生参与教学活动机会极少, 知识接受是完全被动的, 无法发挥其学习主动性和积极性。特别是对于概念的讲解, 如果仍然采用教师讲课、学生听课, 一切按照教材中的教学思路和过程进行知识再现, 未能给予学生思考和交流的机会, 学生容易在理解和记忆方面不够深入, 不能从根本上把握其来龙去脉。而基于建构主义的案例教学设计与传统的教学思路相反, 该教学模式以学生为中心, 在教师有效组织、指导下, 引导学生运用所学过的理论, 针对一个现实经济问题/例子开展综合案例讨论, 从而主动分析和解决现实生活中的问题。因此, 在讲解证券投资学基本原理和概念的过程中, 通过穿插案例讨论, 对理论和概念加以分析说明, 使学生通过案例理解理论和概念, 尤其是如果能采用贴近经济生活的一些现实热点经济问题作为案例讨论的对象, 则更能激发学生的求知欲望, 课堂教学也将更加生动形象和现实化。本文作者在教学过程中, 基于建构主义的支架式教学法, 在对交易指令基本类型概念介绍基础上, 按照“最邻近发展区”理论为学生建立必要的概念框架, 通过采用一个本土化的现实教学案例, 指导学生在自主学习基础上通过小组讨论和协商, 达到意义建构目的, 自行获得“市价交易指令”的特征及其应用条件, 并能与其他类型的交易指令进行深入比较和分析。该教学过程的设计不仅让学生对“市价交易指令”的认识深入全面, 而且能够强烈激发学生学习兴趣, 课堂气氛热烈。

三、基于建构主义的课堂案例教学设计

(一) 教学目标分析

本教学单元旨在“市价交易指令”概念基础上, 分析和探讨该交易指令的特征以及应用条件, 并要求学生能够与后续其他几种交易指令 (限价交易指令、止损交易指令和止损限价交易指令) 进行深入比较。

(二) 问题 (情景) 的创建

本教学单元中首先对市价交易指令有关概念进行必要介绍。为了对证券交易过程有清楚的认识, 了解投资者和专业券商的不同类型交易指令是非常重要的。交易指令又称交易订单, 是证券投资者下达给其经纪人和经纪公司的按何种价格以何种方式交易一定数量合约的订单。按照价格规定方式不同一般将交易指令划分为两大类:市价指令和限价指令。其中市价指令是指指令到达交易池之后, 经纪人必须按照此时最好的价格执行交易的指令。市价指令是最常见的一种交易指令。这种指令只需要指出投资者想要买卖证券的数量, 而无须指明成交价格。原则上经纪公司的场地经纪人在接到客户的市价指令后应按照当时所能得到的最好价位执行交易。而限价指令是指客户要求经纪人在特定的价格入市, 但要在客户制定的价格或者更有利的价格上达成交易。课堂案例教学将围绕以下问题进行: (1) 根据市价交易指令的基本概念, 给出市价买入交易指令和市价卖出交易指令的解释说明。本问题的答案简单而直观:若进入市场的投资者发出卖出指令, 表明他希望在指令到达专业证券商或场外交易市场交易商时, 能以最高的价格及时售出;而买入指令则是指投资者希望能够以当时最低的买价购入。 (2) 根据基本概念, 分析在不同市场交易条件下市价交易指令成交的可能性以及成交条件。市价交易指令是否一定能够成交;市价交易指令的成交价格有何特征?投资者的风险在哪里;实际交易中, 市价交易指令的成交对象采用的能否也是市价交易指令;由于本案例中的交易对象不是常见的股票交易, 而是一种较新的交易品种:权证。这对于学生是一个陌生的概念, 在此之前尚未接触过。需要向学生作必要的解释和介绍, 并通过此案例引导学生对二者 (股票和权证) 之间进行比较, 以此作为案例的知识扩展。 (3) 股票交易与权证交易有何区别。

(三) 支架式案例教学设计

本部分案例教学组织按照“最邻近发展区”理论要求建立概念框架如图 (1) 所示。本单元需要建构的知识点为“市价交易指令”以及该指令的成交特征 (包括成交的可能性以及成交价格特征) 。在此之前已经掌握了其基本概念, 并对证券市场上证券交易的一些基本机制、规定有所了解。以此为基础, 借助一则2007年中国证券市场上的真实新闻“南京股民资产一天从820元变成56万元”以及与之相关的日K线图, 引导并组织学生从该新闻事件出发, 利用已有的“市价交易指令”基本概念和对日K线图的知识理解, 对该交易指令进行交易特征、条件等分析, 从交易最终成交的价格、成交的确定性以及风险等多角度展开讨论, 同时结合新闻中涉及到的“权证”概念, 进行必要的补充了解和介绍, 并将权证交易与股票交易作一简单对比。最终完成学生对“市价交易指令”的意义建构。具体教学过程设计如下:

(1) 案例阅读。

由于本案例教学是针对“市价交易指令”这一单一概念进行的, 是在理论教学过程中的案例穿插设计, 案例篇幅较短, 学生比较容易理解, 因此在教学过程中可直接将案例相关背景材料以ppt形式展示给学生, 学生可在短时间进入案例情景, 了解并掌握案例中揭示的有关事实。案例题目:证券史上惊天奇迹, 1厘钱的价格买到了收盘价近0.70元的82万份海尔认沽权证, 资产一天翻了700倍———张浩:820元一天变成56万。该题目近乎夸张的语言非常吸引学生眼球, 对此事件充满了好奇和探知欲。接下来的案例事件背景简要介绍可采用相关新闻网站2007年3月1日报道的截图信息, 以此增加该事件的现场感和真实感。由于对该事件的说明和描述非常简短, 学生仅需一两分钟的时间即可对该事件有了大体的认识和了解。完成案例背景介绍后, 向学生展示与之对应的日K线图, 并要求学生对该图所提供的信息进行详细解读。为了引导学生能够从正确的方向进行思考, 首先给出以下几个问题:第一、图中哪一天的价格最为异常?该日交易对象 (海尔JTP1) 的开盘价、收盘价、最高价和最低价各为多少?第二、为什么会出现如此异常的交易, 交易是如何成交的?

(2) 案例讨论的组织。

由于本案例属于课堂教学过程中的穿插案例教学, 所以不便也没有必要对学生的座位进行重新刻意的布置, 但为了增强案例教学的讨论效果, 仍可因地制宜的将学生按照前后、左右等方式, 根据授课人数, 分成几个讨论小组进行分组讨论。教师轮流到各组中倾听其讨论思路和主要见地, 并适当的给与必要的解释和提示。该读图的过程持续时间不必太长, 一般3~5分钟即可。

(3) 市价交易指令交易特征总结。

通过以上事件讨论和分析, 学生可自行从成交价格以及成交确定性两方面对市价交易指令交易特征简单总结为:以不确定性成交价格确定性的成交。市价交易指令按照场内挂出的买入或卖出价格进行即时交易, 而不限制成交价格就可以确保即时成交。在市场交投活跃时, 市价交易指令的成交价格基本能与指令下达时的市场成交价格持平, 但是在市场价格发生剧烈波动时, 实际的成交价格极有可能与投资者预期的价格有较大差异。这就是市价交易指令的风险所在。而本案例则是在市场交易中仅有一名交易对方存在的情况发生的, 那么实际成交价格则将会完全取决于对方做指定的限价。

(4) 对权证交易特征的讨论。

本案例交易的对象是“权证”而非常见的“股票”, 二交易对象之间既有相同之处也有较大的差异。学生也很容易从日K线图中看出其中的差异:单日的涨幅已远远超出股票交易所规定的10%单日涨跌幅。在案例讨论过程中, 也一定会对其中的相关概念以及交易规则产生浓厚的兴趣。因此, 教师可以借助本案例, 就“权证”进行必要的知识扩充, 也可以在给出权证基本概念后, 引导学生与股票交易特征进行比较。权证是指标的证券发行人或其以外的第三人 (以下简称发行人) 发行的, 约定持有人在规定期间内或特定到期日, 有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券, 或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。权证的买卖与股票相似, 不同之处在于申报价格最小变动单位为0.001元人民币。权证交易也实行价格涨跌幅限制, 但与股票涨跌幅采取的百分之十的比例限制不同, 权证涨跌幅是以涨跌幅的价格而不是百分比来限制的。通过以上的简单介绍, 指导学生在课堂之外对有关权证交易的更多信息进行自行查询和学习, 这部分的工作) 可作为课后任务完成。

(5) 总结评述。

学生完成“市价交易指令”概念建构后, 要求学生撰写案例学习报告, 总结在案例讨论分析中的收获、解决的问题以及尚待解决的问题。同时教师对本次案例讨论中的主要结论以及全体同学的讨论表现作一个总体评价。

四、结论

建构主义与案例教学不是孤立的两种教学方法, 他们的教学理念和出发点都是以学生为中心, 以自我探索的形式来构建知识意义。在课堂教学过程中, 应该有机的将二者结合起来。基于建构主义理论, 教学中心从教师转变为学生, 借助支架式教学法, 由教师启发和引导相关已有概念, 学生根据教师要求在基础上共同对案例进行分析、讨论和探索, 并得到教师的适时引导, 从而沿着概念框架逐渐达到对新概念全面而正确而理解, 并最终完成知识点的意义建构。实践证明, 在《投资学》课程课堂教学中积极开展案例教学, 对于改善和提高教学效果、充分调动学生学习积极性和主动性, 全面培养富有实践和创新能力、适应社会需求的应用型金融人才具有重要的意义。而在案例教学过程中, 以建构主义理论为指导, 根据课堂教学内容和要求, 选择合适的案例, 精心设计课堂教学活动, 在互动式教学过程中, 借助于教师所搭建的学习和讨论框架, 让学生主动探索并解决问题, 是一种有效的教学方式。本研究中, 根据课程知识点讲授的要求, 选取和设计了一个简单的教学案例, 在课堂上辅助学生对知识的理解, 从而保证学生对基本概念有一个清晰的理解。为了确保案例教学的顺利进行和教学效果, 案例的选取应尽量做到理论联系实际, 并具有一定的实时性和趣味性, 才能保证学生在建构主义的案例教学中获得知识和学习、创新能力。该课堂案例教学设计, 不仅符合学生的认知规律, 而且学生接受速度快、接受效果明显, 对概念的理解更加深刻和直观。

参考文献

[1]何克抗:《建构主义的教学模式、教学方法与教学设计》, 《北京师范大学学报》1997年第5期。

[2]赵蒙成:《建构主义的教学方法评析》, 《外国教育研究》2002年第9期。

[3]谢岚:《基于建构主义的《投资学》课堂教学设计与研究》, 《金融理论与教学 (哈尔滨金融学院学报) 》2011年第5期。

[4]焦方义、杨其滨:《实践教学环节之案例教学在证券投资学课程中的应用探析》, 《黑龙江教育 (高教研究与评估) 》2011年第4期。

[5]滋维.博迪《:投资学》, 机械工业出版社2009年版。

交易软件教学 篇10

当前, 中国互联网普及率已达45.8% (CNNIC发布第33次《中国互联网络发展状况统计报告》) , 互联网已深深融入人们的日常生活之中。而互联网交易模式也已成为社会经济交易的重要形式。从互联网交易诞生开始, B2B、B2C、C2C三大交易模式便为主流, 三种模式中与人们生活密切联系的无疑是B2C模式。而当前, B2C又衍生出了新的特殊形式即O2O模式。O2O是指将线下的商务机会与互联网结合, 让互联网成为线下交易的前台。当前的手机打车软件、手机美团以及团购网站都是这一模式的典型代表。另外, 随着智能手机的普及, 手机上网用户数也已超过PC上网用户数, 电子商务也已向移动电子商务业务转移发展。面对这样一个金矿, 嗅觉灵敏的经营者们早已开始抢占市场份额。在2013年底至今, 最为引人注目的便是快的打车和嘀嘀打车这两款手机打车软件之间的竞争战了, 从相互指责对方诋毁或造假开始, 到之后全国闻名的补贴行为, 无不显示着相互间激烈的竞争。

二、手机“打车软件”竞争行为概述

(一) 手机“打车软件”的概述

打车软件是一种基于移动互联网、以智能手机为终端, 连接出租车经营者和乘客的手机应用软件。用户在下载软件后, 可快捷地通过智能手机终端在这种软件上发布打车信息, 并立即和抢单司机直接沟通, 双向选择决定是否交易, 若完成交易, 则乘客可在抵达目的地后通过打车软件内置支付系统直接支付车费。

该手机应用软件最早兴起于2013年初的上海出租车市场, 其正实现着对传统服务业和原有消费行为的颠覆。相较于传统打车模式, 手机软件打车优势明显:

1. 付款便利快捷且方式多样, 既可现金支付车费也可互联网支付。

以快的打车软件为例, 乘客到达目的地后, 只需在快的打车软件上确认付款, 软件即会自动跳转内置支付宝系统进行支付, 之后便可选择支付宝余额支付、银行卡支付或信用卡支付, 支付后车费几秒便转入出租车经营者的支付宝账户中。

2. 避免出租车经营者盲目乱转、减少空载率。

打车软件内置地图和定位功能, 用户打开软件后可看到附近的出租车数量, 而乘客叫车后, 出租车经营者根据乘客的距离远近来选择是否接受叫车, 这极大的提高了运载效率, 也方便了用户打车。

3. 促进出租车经营者提升服务质量。

打车软件内置评价系统, 在每一单服务结束后, 系统都会提醒用户对经营者服务进行点评, 而该评价直接跟随该出租车经营者。用户能看见经营者的好评率, 而该好评率可能直接影响用户决定是否与该经营者达成交易。这将会倒逼着出租车经营者改善服务态度、提升服务水平。

然而, 随着打车软件越来越为人们所接受的同时, 其发展过程中也产生了一些问题:

1.给大龄司机和大龄乘客带来了更多不便。对于大龄司机而言, 对于智能手机和打车软件接受能力较弱、学习慢、使用过程中问题多, 这将使其拉客率下降, 竞争不过其他年轻司机。对于大龄乘客来说, 产生问题的原因是一样的, 其结果便是打不到车, 与其擦肩而过的可能都是接受打车软件预约的出租车。

2.打车软件间的补贴、红包等各种竞争行为从短期看可能给消费者和出租车经营者带来实惠, 但从长远看, 这些竞争行为提高了市场的竞争门槛, 而其他同类软件因为竞争不敌, 只能逐渐退出市场, 最终形成几家甚至是一家独霸的局面。这便可能涉及以不正当竞争手段取得垄断地位, 而直接反馈到消费者身上的就可能是报复性盈利。

3.出租车经营者竞争直接给消费者带来危害。当前市面上打车软件颇多, 而有些出租车经营者为了在与同行的竞争中占得有利地位, 在车上放置多台装有打车软件的手机, 以期拉到更多的乘客。此行为带来的直接危害便是司机载客时注意力分散, 容易给行车安全带来隐患, 直接威胁到车上乘客的人身安全。

2013年初, 市场上共有40多款打车软件, 而目前已变成了滴滴、快的双雄争霸的局面, 市场竞争也趋于白热化。2014年开始, 快的打车和滴滴打车及各自背后的投资方阿里巴巴、腾讯也已围绕移动支付展开了激烈的角逐。而从上文内容来看, 可能给消费者带来最大危害的还是经营者的竞争行为。因此下文将着重分析“打车软件”之间的竞争。

(二) 手机“打车软件”的竞争关系分析

在手机打车软件中, 其实存在着“一纵两横”这么三种关系, 通过对这三种关系的分析, 能够将打车软件比较清晰呈现在人们面前:

1. 纵向关系。在一般人看来, 打车软件仅仅只是一个让人们生活变得方便的手机应用软件。但其实它的背后存在着这么几方主体:打车软件提供方———移动互联网终端———出租车经营者———消费者 (乘客) 。

首先是打车软件提供方。以快的打车为例, 其由杭州快智科技有限公司研发, 而后其获得了阿里巴巴的1000万美金的A轮融资。同样, 当前的滴滴打车是由小桔科技有限公司研发的, 而后其获得了腾讯公司1500万美金的B轮融资。因此人们总是说这是阿里巴巴集团和腾讯公司的竞争, 也正是他们为两款软件提供了烧钱竞争的可能。

其次是移动互联网终端。前文提到过, 打车软件是一种基于移动互联网、以智能手机为终端, 连接出租车经营者和乘客的手机应用软件, 正是这移动互联网终端即智能手机为打车软件提供了硬件支持。

再次是出租车经营者。作为出租客运交通服务的提供者, 正是通过使用智能手机上的打车软件来接受乘客订单的。出租车经营者需要做的便是用好打车软件, 为其增加客源。而另外一方面, 出租车经营者相对于打车软件提供方来说, 其是消费者, 打车软件提供方是经营者。虽然打车软件还没有对出租车经营者收钱, 但其确实对出租车经营者提供了商品 (服务) , 因此笔者认为, 这一关系也是说的通的。

最后便是消费者即乘客。处于这一关系链的最后一环, 但也是最重要的一环。打车软件提供方使出各种竞争手段目的就是吸引更多的消费者使用其软件, 从而占领市场份额。而出租车经营者的利益来源于其乘客, 这也使得哪个打车软件用的人多, 其也更有可能倾向用哪个打车软件。

2. 两种横向竞争关系:软件提供方之间的竞争关系和出租车经营者之间的竞争关系。

(1) 软件提供方之间的竞争关系。2014年, 人们能够喊的上名字的打车软件已经不到5种, 而最有代表性的便是快的打车和滴滴打车两款软件。打车软件市场正是在这两家软件及背后的利益集团的烧钱竞争过程中, 不断洗牌到目前这种局面的。从最初的相互诋毁到之后的“烧钱”补贴再到现在的抽红包发券, 无一不体现出软件提供方之间的激烈竞争。

(2) 出租车经营者之间的竞争关系。在传统的出租运输市场, 出租车经营者之间本就存在竞争关系, 而添加进手机打车软件这一工具后, 出租车经营者间的竞争方式也开始呈现多样化趋势。如前文所述的出租车经营者在运营期间使用多个移动终端, 以争取客源的方式。

(三) 类“打车”手机软件的主要竞争行为分析

从前文分析看出, 手机打车软件的竞争最主要的便是软件提供者之间的竞争, 而一旦这之间出现不正当竞争, 那么最终损害的还是消费者的利益。同样, 类似的竞争行为不仅仅只是在手机打车软件中, 而且还存在于手机淘宝、团购APP等涉及线上交易的类“打车”手机软件中, 下文将对类“打车”手机软件的主要竞争行为进行分析。

1.“烧钱”补贴行为疑似低价倾销

(1) 对用户提供返现补贴的“烧钱”活动。这类行为主要还是围绕在快的打车和滴滴打车之间。快的方面从2013年12月开始至2014年5月, 补贴方案曾不断升级, 对乘客补贴最高额曾达每单13元且每天还有免单大奖抽取。而滴滴方面对普通用户补贴最高曾到10元每单, 而新用户奖励曾达首单立减15元, 司机首单立奖50元。

(2) 以红包、代金券形式变相“烧钱”。继快的和滴滴取消先进补贴后, 两大打车软件于5月底再次交锋, 分别推出“快的代金券”和“滴滴红包”两大变相补贴。用户在淘宝聚划算上花5元可买到10元代金券, 用快的打车时可直接抵车费, 相当于减免5元。另外打车几分也可兑换3-8元不等的代金券。而滴滴打车则推出微信支付领“滴滴红包”, 单次打车红包抵扣金额不超过10元。

两款软件这样的“烧钱”竞争, 也引起了社会各界的讨论。有律师认为, 低于生产成本进行销售的行为就应认定为不正当竞争, 打车软件们的这种行为不是一种正常的经营行为, 这样会造就垄断者, 其后可能会改变游戏规则以敛财, 消费者们也只能被动接受。 (1) 针对这种声音, 也有学者提出不同的意见, 他们认为, 不正当竞争行为的一个构成要件是经营者在客观上实施了不正当竞争行为, 根据《反不正当竞争法》第二章规定, 把打车软件与法条所列的不正当竞争行为对应起来很难, 打车补贴应该更应算作是一种过激的商业推广模式, 以返现的方式推广某种应用软件, 从而不够成不正当竞争。笔者认为, “烧钱”补贴行为可能涉嫌《反不正当竞争法》第11条所规定的:“经营者不得以排挤竞争对手为目的, 以低于成本的价格销售商品。”即禁止低价倾销行为的规定。这里面一个关键点便在于如何界定“成本”的内涵即软件提供方的成本。出租车经营者与软件提供方来说是消费者与经营者的关系, 那么如何界定“成本”的内涵将是认定这种行为是否构成不正当竞争行为的关键。

2. 不正当的抽奖式有奖推销

在2014年4月, 滴滴打车开展了打车交易成功后可参与抽奖的活动, 而其奖品包括了爱马仕、LV等奢侈品牌以及奥迪轿车。对于滴滴打车的这种行为, 笔者认为属于不正当竞争行为没有太大争议, 因为其部分奖品已明显超过《反不正当竞争法》所规定的抽奖时有奖销售最高奖金额不得超过5000元的规定。

3. 相互诋毁攻讦

因3Q大战, 早在2011年, 工信部就对互联网竞争规则做出了规定。而在后来, 某打车软件短信告知用户其他打车软件路边软件。上述短信发布的是未经查实的事实, 其捏造、散布虚伪事实损害竞争对手互联网上发生过的恶意竞争案例再度蔓延到移动互联网终端。这一行为明显违反了《反不正当竞争法》第14条规定。

在互联网交易模式下, 新的竞争手段日益更新, 表现出新的各种样式。而其最重要的特性便是隐蔽性和成本及营利的难以确认性。新型的竞争手段总是让人分不清到底是合法行为还是不正当竞争。在实际认定过程中需要对法律原则进行引用和解释才能达到维护竞争秩序、保护消费者的目的。

三、类“打车”手机软件竞争行为法律规制现状及问题

(一) 类“打车”手机软件不正当竞争的危害性

中国互联网信息中心CNNIC发布了《2013年中国网络购物市场研究报告》, 据2013年中国网络购物用户人数达3.02亿, 其中手机购物用户比例达46.1%, 呈现PC购物的替代之势。手机正在成为PC端购物的渠道补充, 据显示, 近半年, 使用手机购物的网络用户比例达46.1%, 并呈现逐年上升的趋势。手机网购已成为不可忽视的力量。 (2)

在成交额、网购用户爆发式增长下, 网购中的安全问题、隐私问题以及政策法规问题等成为网购市场的主要威胁。同时损害经营者、消费者的利益, 也严重危害市场竞争秩序。

1. 对于经营者的危害

打车软件火爆, 而其行业竞争也非常激烈, 以致一些经营者即软件提供方做出了一些不正当的或涉嫌不正当竞争的行为, 这些行为违背了自愿、平等、诚实信用的原则, 损害了其他经营者的合法权益。从2014年第一季度的市场调查来看, 嘀嘀、快的占据98%市场, 嘀嘀60.1%市场占比凸显市场领导者地位。快的获得38.5%市场, 其他诸如摇摇招车、大黄蜂等软件或被收购或选择退出市场。

2. 对于消费者的危害

作为消费者, 其有自由选择商品的权利, 而就之前所述的卸载对手软件、诋毁商誉等行为, 可以说这些行为对消费者带来了较严重的危害即干涉消费者自由选择软件的权利, 违背了自愿与诚实信用的原则。另一方面, 快的、滴滴两打车软件加在一起占据了98%的市场份额, 其已经形成了“双寡头”的局面, 这对于消费者来说并不是一个好消息。之后, 打车软件可能会进行渠道整合, 对出租车经营者按一定比例抽取提成。然而羊毛出在羊身上, 笔者认为, 这一笔钱还是会转嫁到消费者身上, 可供消费者选择项太少, 最终便是损害消费者的权益。

3. 对于市场竞争秩序的损害

《反不正当竞争法》的立法目的之一便是保障社会主义市场经济健康发展, 而之前的一系列打车软件的竞争行为可以说是损害了打车软件市场的应有秩序。例如卸载对手软件、诋毁对手商誉, 这些行为显的比较直接、粗暴, 扰乱了打车软件市场的合理秩序。另一方面, 以“烧钱”补贴的方式进行竞争, 其行为是否属不正当竞争则显的难以确定。出租车作为一种公共交通形式, 它的定价本身是由政府部门控制的, 因此它不可能像其他的商品一样恣意涨价或者降价, 这些是我们需要面临调控的问题之一 (3) 。

以“烧钱”补贴进行竞争可谓效果明显, 仅半年不到的时间, 40多家打车软件公司退出了市场竞争, 这样形成的“两寡头”的市场可以说对打车软件市场损害颇大, 市场被独占, 将影响整个市场的良性发展。

(二) 类“打车”软件竞争行为法律规制现状及问题

1. 尚无专门针对互联网交易不正当竞争行为进行规制的规定

面对激烈竞争的互联网交易市场, 我国相应的法律规制是滞后的。当前我国规制不正当竞争行为的法律只有《反不正当竞争法》, 其制定于1993年, 其时我国初步实行市场经济的时期, 且该法本身只有30余条, 3500余字, 期间除了最高法于2007年做出过《关于审理不正当竞争民事案件适用法律若干问题的解释》外, 迄今没有做过任何修订。其可以说是在丝毫没有考虑也无法预测到互联网市场的发展情况下制定的, 在当前互联网经济背景下, 该立法已经与社会现实相脱节。且当前互联网交易模式也衍生出了O2O等模式, 从PC端发展到移动手机端, 从普通的互联网竞争行为到了类“打车”手机软件竞争, 可以说我国的竞争法基本没有专门针对这些内容的明确规定。

此外, 虽然国务院及其各部委、行业协会陆续制定了一些具体规制互联网市场不正当竞争的行政法规和部门规章及自治公约, 如《互联网信息服务管理办法》、《互联网电子公告服务管理办法》、《互联网服务统计标准第一部分:流量基本指标》 (自治公约) 等, 但是并没有全面针对互联网市场发展的现状制定专门的或综合性的法律、法规, 且层级较低, 以致在面对如打车软件“烧钱”竞争等这样类似的问题时, 行政执法机关和司法机关处于无法可依或不知如何适用的尴尬境地。

2. 互联网交易模式下出现诸多难以定性的竞争行为

以打车软件的现金补贴行为为例, 就其是否属于低价销售行为因《反不正当竞争法》的列举式立法模式和一般条款的不完善导致争议。且假设该行为符合《反不正当竞争法》第11条所禁止的低价倾销行为, 那么“经营者不得以排挤竞争对手为目的, 以低于成本的价格销售商品”中的成本如何确定呢?就目前来看, 对于打车软件提供方, 要确定其这个“成本”显然很困难。

3. 互联网交易新模式致经营者涵义变化

对于市场经营者, 《反不正当竞争法》第2条规定:“本法所称经营者是指从事商品经营或者营利性服务 (以下所称商品包括服务) 的法人、其他经济组织和个人。”依据这一条文的规定, 一般意义上的经营者是以营利为目的的, 虽然在不正当竞争中不要求经营者具有实际的盈利。传统的一般经营者的营利目标是直接面向消费者的, 消费者如需使用其商品或者服务需要直接向经营者提供货币进行交易。而以手机打车软件为例, 其提供的是勾连出租车经营者与消费者 (乘客) 的平台服务, 到目前为止, 可以说是免费向用户提供的或者我们尚不得知其营利模式, 但基本上软件提供商主要获利渠道一般来自于软件下载产生的流量、增值服务以及软件上所投放的广告费。上述利润的获取都间接产生于用户, 但软件提供方和用户之间并没有直接交换关系。因此《反不正当竞争法》第2条规定显然有些不适应互联网交易新模式。

四、完善对类“打车”手机软件竞争行为法律规制的建议

随着科技的发展和进步, 许多新的技术给人们生活带来便利。但同时, 相关经营者的开发这些软件的主要目的还是盈利。在互联网交易模式下, 这些经营者为了占据市场份额而采取的一些竞争手段扰乱了市场正常的竞争秩序, 但是由于一些历史和现实的原因, 致使相关法律不能其起到规制作用。因此, 笔者针对前述的类“打车”手机软件竞争行为法律规制现状及存在的问题提出几点建议, 以期能促进对保护消费者合法权益的保护。

(一) 完善“一般条款”以助于定性新型竞争行为

《反不正当竞争法》的“一般条款”主要起着调节法律的滞后性与适应经济社会发展的回应性之间的关系, 在立法列举的具体行为无法涵盖新出现的不正当竞争行为时便可以该条款为依据做出裁决。而由于互联网的虚拟性、类“打车”手机软件的新颖性、其竞争行为的多变及难以确定性, 因此我国《反不正当竞争法》应当明确规定一般条款, 以增强法律的时代适应性, 延长法律的生命力。笔者认为, 可将“一般条款”概述为“经营者在商业活动中违反有关法律或者公认的商业道德而采取不正当的方式抢占其他经营者的交易机会或网络用户资源, 损害其他经营者或者消费者合法权益的行为是不正当竞争行为。”但是另一方面监管不能违背市场竞争原则, 一般条款不能成为口袋条款, 因此还是应当辅之以适当增加适用当前互联网竞争市场的具体不正当竞争类型。

(二) 明确互联网交易模式下有关概念内涵或界定标准

如前文所述, 《反不正当竞争法》关于经营者的概念范围过窄, 已不适应互联网交易新模式。而经营者作为竞争法中的重要主体之一, 其概念的内涵不应当局限与传统, 而是应当结合社会发展新需要。互联网交易模式中, 正因为软件提供方从消费者获得了利益即使是间接的, 也应当认定其为经营者, 如此才是适应社会发展的。

关于打车软件, 前文提到得另一个难以确定的概念即是成本, 而这事关类“打车”软件现金补贴行为可否被认定为所禁止的低价倾销以及如何认定的问题, 且现金补贴或类似变异的补贴行为在类“打车”软件推广过程中较为常见。笔者认为, 单纯确定“成本”较为困难, 但其服务成本基本可以包括软件开发成本、与相关银行或银联协作应支付的费用。此外还可以换种思路, 即营业额减去支出为负数, 则为亏本, 即低于成本, 此时可认定存在低价倾销行为。但是, 在互联网模式下, 软件提供方即经营者的营业额来源于软件下载产生的流量、增值服务以及软件上所投放的广告费, 另外还有日后可能出现的对出租车经营者的交易额按比例抽成, 这一内容因为互联网的特殊性, 还是难以确定的。因此, 关于成本的界定标准还是有待商榷。但是, 有一点是需要肯定的, 即《反不正当竞争法》应当根据时代、社会的发展, 结合互联网经济市场现状, 对条文中的一些概念内涵予以确定或赋予其新的含义。

(三) 强化反不正当竞争法保护消费者权益的功能

强化反不正当竞争法保护消费者权益的立法目的, 已经成为世界各国反不正当竞争立法的共识。不管是传统市场经济还是互联网经济, 市场经营者和消费者之间只是分工不同, 经营者之间的不正当竞争行为, 在侵害竞争者合法权益、破坏市场公平竞争秩序的同时, 也侵害了消费者的合法权益, 最终也会使自己得不偿失。《反不正当竞争法》第2条规定:“本法所称的不正当竞争, 是指经营者违反本法规定, 损害其他经营者的合法权益, 扰乱社会经济秩序的行为。”按照该条理解, 市场经营者不正当竞争损害消费者合法权益的行为就不能认定为不正当竞争了, 这显然不妥。在现行互联网经济社会下, 不仅应当把经营者侵害消费者权益纳入不正当竞争的构成要求范畴, 而其还应当明确提出该消费者包括互联网消费者。如此才能更好的在互联网交易模式下有效保护消费者不受不正当竞争行为侵害。

摘要：当前, 互联网交易模式已深深融入人们的生活当中。而随着电子科技的发展, 手机终端的智能化, O2O模式也逐渐得到推广。O2O模式的手机软件市场已成为一座金矿, 而《反不正当竞争法》未对其竞争行为明确规定。本文以手机“打车软件”为例, 对其竞争行为进行了概述, 并对其所含的竞争关系、所体现的竞争形式进行了分析, 其中着重分析了“烧钱”补贴行为。而后通过分析类“打车”手机软件竞争行为的法律规制及问题, 提出了完善对此类竞争行为法律规制的建议, 以期起到维护市场竞争秩序, 保护消费者合法权益的作用。

关键词：互联网交易模式,打车软件,不正当竞争,消费者权益

参考文献

交易软件教学 篇11

关键词：农地流转；交易费用；交易效率；因子分析法

中图分类号： F321.1文献标志码： A文章编号：1002-1302（2014）02-0363-03

收稿日期：2013-06-05

基金项目：国家软科学研究项目（编号：2012GXS4D117）；教育部人文社会科学研究一般项目（编号：10YJC790068）。

作者简介：郭斌（1972—），男，湖南益阳人，博士，教授，博士生导师，主要从事房地产经济、技术经济研究和管理工作。E-mail：646127072@qq.com。农地流转是指拥有农地承包经营权的农户在保留其承包权的同时，将其拥有的经营权转让给其他农户或组织的行为。随着教育的普及和第二、三产业的发展以及政府对农地流转工作的重视，我国的农地流转已成为一种普遍现象。2013年中央一号文件提出要坚持依法自愿有偿原则，引导农村土地承包经营权有序流转，鼓励和支持承包土地向专业大户、家庭农场、农民合作社流转，发展多种形式的适度规模经营。专业大户、家庭农场主、农民合作社均为农地流转主体中的流入方。而目前关于农地流转交易费用的研究主要集中在交易费用对流出方流转行为的影响和降低交易费用的渠道方面，几乎没有关于流入方交易费用的研究。因此本研究试图从交易效率这个新的角度来研究专业大户、家庭农场主、农民合作社等流入方的交易费用，通过对影响流入交易效率的因素分析，找出影响流入方交易费用的主要因素，提出减少流入方交易费用的政策建议。

1交易费用与交易效率的关系理论

杨小凯将交易效率定义为交易费用的反向衡量，并提出当购买者购买1单位的商品，实际得到的a单位商品时，（1-a）即为交易费用，而a则可看作交易效率[1]。赫舒莱佛对交易成本进行了数量化分析，并给出了交易效率数量公式[2]。设某种商品的需求函数和供给函数分别为：

2流入方交易费用分析

2.1数据来源

河南、山东省是我国农业大省，农业发展较快，农地流转现象较为普遍，农地流转状况较为典型，故本调研区域选择河南、山东省。针对河南省（5市）、山东省（5市）的10个市63个村进行调研，为避免同村观点趋同影响调研结果，每村的问卷控制在8～10份，流入方问卷共发放600份。调研采取随机抽样方法，对象为农民、种植大户、合作社、企业。调研以问卷调查为主，并结合访谈形式进行，收回流入方有效问卷536份，其中流入面积大于0.667 hm2的农户问卷占3228%，合作社问卷占10.45%，企业问卷占2.80%，其余为小规模流转问卷。

2.2交易费用分析

威廉姆森指出交易费用是无处不在的，完成交易所使用要素的经济价值即为交易费用[4]。根据流入方的描述，并结合威廉姆森对交易费用的分类，可将流入方的交易费用分为决策、信息、谈判、监督执行费用。

2.2.1决策费用决策成本是指在决策过程中从认识决策的必需、对需要决策的相关方案进行对比、到最后做出决策所花费的成本。流入方的决策费用主要包括流入方决定是否流入或流出农地、决定流入或留出农地的面积、决定流入方式等需要的费用。流入方是否决定流入主要取决于流入方预计的流转收益。由于流入方流入农地需要支付租金，而种植大户、合作社、企业这些流转面积较大的流入方，为了实现流转就需要大量的资金支持，因此流入方是否具有获得贷款的能力也对流入方的决策有重要影响。随着国家对农地流转的重视，各级政府制定了相关的政策鼓励农地流转，这也对流入方决定流入农地起到一定的推动作用。

2.2.2信息费用农地流转中的信息费用是指农地流转双方为实现农地的流转，发布、搜集、甄别相关信息而产生的信息成本。其中流入方的信息费用包括流入方发布流转信息，进行市场调查，了解流转农地的区位、等级、肥力、租金等状况，寻找潜在的农地流出方等所产生的信息成本。据流入方反映，即使是一个村庄内部也可能存在信息不流通现象，信息渠道、信息真实性、信息传播范围等都对流入方信息成本有一定影响。据山东省滕州市西岗镇半阁村的负责人介绍，从2006年起滕州市一直致力于建立农地市、镇、村三级农村土地流转服务网络体系：市级农村土地流转服务中心，为全市土地流转工作开展提供全面指导和服务；村级成立农村土地流转服务站，由村会计兼任信息联络员，负责村级土地流转供求信息收集上报。该流转服务网络促进了流转信息流通速度和范围，保证了信息的真实性、及时性，减少了流入方的信息成本。

2.2.3谈判费用农地流转市场中，流入方与流出方为了确定农地的流转面积、价格、用途、期限等其他事项，进行谈判以及起草合约、协商所花费的成本就是谈判费用。根据调研结果，75.23%的流入方认为租金的确定是谈判重点，也是谈判费用产生的主要原因。但是由于我国目前农地流转市场不完善，各项相关服务部门不健全，对于农地租金的评估模糊，因此对农地租金的确定难度较大，花费的费用较高。科尔曼在人际关系理论中指出：受信任程度不同的卖者为达成同样的交易所需支付的成本不同，这便使交易更容易发生在相互信任的行为主体之间[5]。当流转双方对彼此的信任程度较高时，他们在合约签订相关方面更容易达成共识，因此谈判费用较低。例如根据对山东省菏泽市牡丹区百花村的流入方的访谈，百花村内的流转双方由于相互熟识，谈判时间为最多为0.5 d，而村外的流转则至少需要1d时间才可以确定租金、期限等事项。

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3.2.4监督执行费用监督执行费用是指交易双方为了保证交易的顺利进行，维护双方的利益所花费资源的经济价值。农地流转中流入方为了保证自己可以及时获得流转农地，避免流出方因其他原因而提前收回农地使用权所花费的成本就是监督执行费用。合同的形式、期限都影响着流入方的监督执行费用，因为合同形式越不规范、合同期限越长，交易环境和交易双方行为的不确定性越大，监督费用越高。然而由于流入方流入农地是为了实现规模化、提高产量、增加收入，所以流入方一般不会违约，而流出方为了获得租金也不会主动违约。并且随着人们法律意识的提升，流转双方一般都签订书面合同来维护自身利益，这在一定程度上降低了流入方的监督执行成本。本调研中有89.97%的流入方签订了书面合同，其中90.83%的流入方认为由于流转时签订了规范的书面合同，流出方不会违约；而没有签订书面合同的流转双方存在亲戚、朋友关系，他们均认为对方不会违约。由以上分析可知，流入方的监督执行费用较少。

由于交易费用测量存在许多问题，所以农地流转中流入方的交易费用较难直接计量，对交易费用进行直接研究很困难。但交易费用理论指出：当交易费用很高时，交易只发生在小部分人之间；只有当交易费用有所降低时，交易的范围可以逐步扩展到其他人；只有在交易费用较低的地方，交易才会发生在远距离和长时间中[6]。因此，为了实现更大规模和范围的流转，就必须减少流入方的交易费用。

3流入方交易效率研究

3.1指标选择

根据对交易费用的论述，总结已有的理论研究，共选取了4个纬度、14个指标进行交易效率的分析。指标分别为：决策纬度，即流转收益、村委会的推动、获贷能力；信息纬度，即信息来源、信息真实性、信息范围；谈判纬度，即流转用途、租金水平、流转模式、流出方的距离、社会关系；监督执行纬度，即流转期限、合约形式、违约可能。

3.2KMO和 Bartlett 检验

本研究运用SPSS19.0软件进行KMO和 Bartlett的检验，考察14个观察指标的有效度，检验得到KMO值为0.667，大于0.6的标准，表明所选指标适合进行因子分析。Bartlett球形检验结果显示，近似卡方值为2 017.572，伴随概率值为 0.000，达到了显著性水平，这也表明各项指标均适合做因子分析。

3.3主因子的提取

对选取的14个观察项，采用相关性矩阵进行主因子提取，共提取出4个主因子，它们的累计贡献率达60.576%，其中主因子1贡献率为19.073%，它的解释力最强，主因子2、3、4的贡献率在10%之上，解释力相对较强（表1）。

3.3.1流转模式、租金水平对流入方谈判有显著性的影响集体、中介流转模式可以实现大规模、大范围的流转，并且与集体、中介进行流转时，流入方可以把与农户个体需要支付较大费用才能实现的面对面的谈判，转化为与集体、中介来进行，就不需要流入方与流出农户进行一对一的谈判，减少了谈判次数，降低了谈判费用[7]。租金的高低是流转双方谈判时关注的重点，流出方希望提高租金，但这会阻碍流入方的流转意愿，因此双方需要花费较多的成本来确定合理的、双方均较满意的租金。通过集体、中介流入农地的同时，农地租金一般都已经明码标价，该价格是集体、中介通过一定的评估得到，相对较合理，避免了流转双方关于租金的分歧，双方容易达成一致。因此，可以通过发展集体、中介流转模式，并为流入方提供价格评估等途径减少流入方的谈判费用。

3.3.2流转收益、获贷能力对流入方的决策有重要的影响流入方流转农地是为了提高收入。由于种植不同的作物，会产生不同的流转收益，所以当农户、企业等种植的是收益相对较高的花卉、药材等种植经济作物时，流入农地的可能性较大，而种植粮食作物的个人、组织流入农地的可能性相对较小。由于流入农地必须支付一定的租金，所以只有可以获得贷款的流入方，即当地一些具有影响力的种植大户、合作社、企业等，才可以获得大量的资金支持，支付高昂的租金，进行大面积、大规模的流转。而流入面积较小的流入方由于不能获得流转贷款，无法支付较高的租金，不能实现农地流转。为了降低流入方流转农地的决策费用，必须提高流入方的流转收益和获贷能力。

3.3.3信息来源、信息真实性对流入方的信息费用有较强的影响信息费用是流入方交易费用中重要的一部分。现在流入方的信息来源一般为邻居、朋友和村委会，这些信息渠道存在传播范围小、传播内容易失真的缺点，这都严重增加流入方对信息搜集、整理分析的难度，并增加了流入方的信息费用。为了克服传播范围较小、信息失真的局限性，需要增加流入方的信息来源渠道，为流入方实现农地流转提供帮助，减少流入方的信息费用。农地流转信息平台可以为流入方提供真实、及时的信息，使流入方可以在很短的时间内获得高质量的流转信息，减少流入方的信息费用[8]。因此应建立农地流转信息平台以减少信息费用，以实现规模经营。

3.3.4合约期限、违约可能对流入方的监督执行费用有明显的影响合约期限越长，监督执行的时间越长，流入方面临的不确定性越大，流入方的监督执行费用越高。流入方对所选择流出方的违约可能性的判断对其监督执行成本有重要的影响，当流入方认为流出方违约可能性大时，会投入较多的时间、金钱进行监督，反之亦然。为了降低流入方面临的不确定性和流出方的违约可能，需要规范农地流转程序，提供规范的合同文本。流转双方通过签订规范的书面合同，可以减少流转双方的机会主义倾向，为流入方的利益提供保证，降低流入方的监督执行费用。

4结论与建议

结合影响交易效率的因素分析，为了提高交易效率，减少流入方的交易费用，促进农地流转的顺利进行，实现农业规模化生产，提出以下建议：

（1）发展中介流转模式，提供价格评估服务。根据有关文献，中介和政府组织的农地流轉较有效率，因此应该设立多种形式的中介组织来实现农地流转，并有目的地集中农地进行流转，使流转入方可以在很短的时间内实现大规模流转，提高农地流转效率，降低交易费用。针对流转农地价格，应建立相应机构（如土地流转服务中心）提供流转农地的价格评估服务，为流转双方协商价格提供参考，减少流转双方的价格分歧，确保农地流转工作健康有序运行。

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（2）提高转入方流转收益，为流入方提供融金支持。鼓励流入方种植收入较高的经济作物，采取奖励补助等多种办法，扶持联户经营、专业大户、家庭农场，同时充分利用各类资源，努力提高流入方的集约经营水平，提高他们的生产技能和经营管理水平，增加流入方的收益。政府还应针对流入方流转中存在的资金问题，制定相应的金融政策，为农地流入方的流转行为提供融资支持。

（3）建立农地流转信息平台，提供准确、及时的流转信息。政府应积极健全县、乡、村等不同级别的网络，建立能及时、准确提供关于流转供需数量、质量、区位、价格等最新信息的农地流转信息平台，提高信息的传播速度，扩大信息的传播范围，保证信息的真实性，使流转主体在寻找自己所需的流转信息时，可以不必花费太大的成本，节省流转方的信息费用。

（4）完善农地流转程序、法律，加强农地流转服务机构建设。政府应规范农地流转程序，完善农地流转政策、法律，为农地流转创造良好的政策和法律环境，降低农地流转主体的机会主义行为，在我国农地流转市场处于初级阶段的情况下，政府应创办一些官办流转服务机构，提供政策咨询、合同签订、纠纷解决等流转服务，并鼓励社会机构参与农地流转市场中去，进一步实现农地更大范围、更大规模的流转[9]。

参考文献：

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[4]埃里克·弗鲁博顿，鲁道夫·芮切特.新制度经济学——一个交易费用分析范式[M]. 姜建强，罗长远，译.上海：上海人民出版社，2006.

[5]王询. 人际关系模式与经济组织的交易成本[J]. 经济研究，1994（8）：77-81.

[6]伍振军，张云华，孔祥智. 交易费用、政府行为和模式比较：中国土地承包经营权流转实证研究[J]. 中国软科学，2011，4：（4）：175-183，174.

[7]黄英良. 交易成本和农地使用权流转组织形式的选择[J]. 理论学刊，2005（10）：51-53.

[8]彭莹. 社会经营机构搭建农地流转电子信息平台在我国农地流转中的作用[J]. 农村经济与科技，2011，22（1）：68-70.

[9]唐勇. 创新土地流转服务平台探析[J]. 科学决策，2009（6）：53-57.

大宗交易中的异常交易研究 篇12

1 研究方法

1.1 研究样本

本文以2012年全年发生的大宗交易为研究对象, 从中挑出在上交所上市的股票作为总体, 发现共有303支股票进行了1828起大宗交易, 笔者从中随机抽出100支股票作为研究对象, 这些股票几乎覆盖了各个行业, 其交易时间也较为分散, 笔者认为应该能从中看清中国大宗交易的大致情况。

1.2 研究方法

对交易中是否存在内幕交易进行研究主要采用事件研究法。用事件研究法来检验是否存在内幕交易, 其逻辑在于:内幕交易会使市场对重大信息提早反应, 在信息公开披露前, 股票价格和交易量出现异常波动。因为信息已通过内幕交易渗透到市场, 故在信息披露日的前后, 市场将不会出现明显反应。本文把大宗交易日也即信息披露日作为时间0, 事件窗口期定位前后20天, 即考察 (-20, 20) 区间内的累计超额收益率和相对成交量的变化, 进而得出结论。

1.2.1 累计超额收益率

取得数据后, 先计算个股的每日实际收益率, 公式如下:

累计超额收益率:

倘若时间对股价不产生影响, 则累计超额收益率的均值理论上应该等于或接近于0, 在数据的基础上对累计超额收益率进行t检验, 看其是否显著为非零值, 若t检验显著, 则表明大宗交易事件对股价产生了较大影响。t值为, 其中。

1.2.2 公告效应

从披露日前1天到披露日后1天的累计超额收益率与从事件考察期左端点 (t1) 到披露日后1天的累计超额收益率之比是公告效应, 即:。若该比例很高, 则说明大部分是由信息披露产生, 信息提前泄漏较少;而该比例很低时, 则说明信息披露对价格的影响很小, 信息在公开披露之前就已被市场获悉, 存在内幕交易。

1.2.3 内幕交易效应

内幕交易效应公式为:。这个比值测度股价波动的总幅度在多大比例上是发生在信息公开披露之前的, 该比例越高, 存在内幕交易可能性越大。国外研究表明, 平均来说该比例在40%至50%时可断言存在内幕交易。

1.2.4 相对成交量

一般认为, 若在大宗交易发生前成交量发生了明显的异常波动, 就有理由相信大宗交易信息提前泄露。

2 实证结果

2.1 价格分析

图1是笔者作的样本在窗口期的日平均超额收益率走势图, 图2为累计超额收益率走势图。从图1可看出, 日平均超额收益率走势在事件发生前20天到前5天走势较平稳, 事件发生后4天走势也较平稳, 但事件发生前后2到5天出现较大波动, 在事件发生前4天开始出现异常, 直到事件发生后第3天日平均超额收益率才逐渐恢复。从图2可看出, 在事件发生前2天累计平均超额收益率在0轴下徘徊, 从大宗交易发生前3天开始突然增加, 在前1天和事件发生时达到最高, 之后开始逐渐下滑变得平稳, 虽然第3天有所反弹, 但总趋势是向下的。以上两图说明在大宗事件发生前3天左右股票收益率已开始对事件发生做出反应。

本文对事件窗口期内价格数据进行了计算和检验, 结果见表1。在95%的置信水平上大宗交易发生5天前CAR显著不为0, 说明市场提前反应了。在置信水平为90%时, 从大宗交易之前10天开始CAR显著不为0, 说明市场提前反应。这种现象说明在大宗交易前极有可能出现了信息泄露, 但据此推断市场中存在严重的内幕交易显然太过武断。再看公告效应和内幕交易效应, 经计算, 公告效应为11%, 说明大宗交易信息对股价变动影响较小, 这说明当大宗交易信息发布时市场已经完成了大部分反应, 因此信息很难再造成大的影响。内幕交易效应为43%, 根据国外学者Kiown和Pin ker ton的研究, 内幕交易效应达到40%以上时就可以推断存在内幕交易, 据此可判断大宗交易中的内幕交易问题还是比较严重的。

2.2交易量分析

表2是事件窗口期内日样本相对成交量的分析情况, 从表中大致可看出成交量在事件窗口期的分布情况。图3是日相对成交量走势图, 观察图3可知, 事件窗口期内绝大多数时间相对成交量大于1, 说明在事件窗口期交易往往比较活跃, 另外, 在事件发生前四天左右成交量开始明显放大, 可把这看作存在内幕交易的信号, 事件发生前, 掌握信息的内幕交易者入场交易, 成交量放大加上股价波动很可能吸引一些投资者跟风交易, 交易量在大宗交易发生前一两天内达到最大, 在大宗交易发生后市场成交量逐渐下降至相对正常的范围内。

3 结论

过往对整体上市、资产注入、资产置换、收购兼并、重大合同的签署等重要事件的研究得出国内证券市场内幕交易情况严重的结论。本文从大宗交易这一事件出发得出同样的结论, 内幕交易在交易中仍较多存在。只要是有事件会对股票价格产生影响, 市场上的知情交易者就倾向于利用此进行套取收益或者规避负收益的操作。但由于市场日渐成熟, 大宗交易市场也确实存在许多单纯以获取流动性、调整持股数量等目的而进行交易的正常交易者, 这种交易者会越来越多并逐渐成为大宗交易市场的交易主体。没有对交易中是否包含并购重组、限售股解禁等信息进行判断成为了本文一大缺陷。

参考文献

[1]张新.内幕交易的经济学分析[J].经济学 (季刊) , 2003, 3 (1) .

[2]晏艳阳.我国股权分置改革中内幕交易的实证研究[J].金融研究, 2006 (4) .

[3]朱玺.沪、深两市大宗交易制度演进及市场交易特征[J].财经科学, 2004 (2) .