贸易融资报告操作流程

2024-11-03

贸易融资报告操作流程（共7篇）

贸易融资报告操作流程篇1

贸易融资报告操作流程：

1、登陆系统后，进入“企业网上报告管理”— “贸易信贷与融资报告”—“延期付款与融资报告”—“延期付款报告新增”，在“报关单号”中录入本企业18位进口报关单号，点击“查询”按钮，系统将列出报关信息，点击报关单号前的圆圈并点击下栏中的“新增”按钮进入延期付款报告新增对话框。

2、进入延期付款报告新增对话框后，点击“新增”按钮，选择“预计付款日期”、“关联关系类型”、“业务性质”（包括信用证、海外代付、其他银行融资），填写“报告金额”后点击“提交”按钮提交报告。

3、若报关单对应进口日期在当前日期30天前的延期付款与融资报告，不可使用“延期付款与融资报告修改”、“延期付款与融资报告删除”功能，可选择“延期付款与融资报告调整”选项修改报告内容。

贸易融资报告操作流程篇2

一、追根溯源,认清贸易融资基本特征

贸易融资是一系列融资融信产品的总称,是针对交易链条上某一特定贸易节点的短期融资。贸易融资服务于贸易,它一端连着贸易,一端连着金融。所以,贸易融资是“金融服务实体”最直接最重要的形式。

贸易融资不同的产品适用于不同的贸易方式、结算工具、账期,具有业务发生频繁、操作环节多、期限短、产品种类多、产品创新变化快、风险具有一定隐蔽性等特点。因此,贸易融资业务除了关注客户经营情况、资信情况和担保情况外,操作过程中尤其需要关注其两个风险点:一是贸易融资要具备真实的贸易背景;二是银行要具备把控第一还款来源的有效手段,即坚守贸易融资自偿性的底线。如果没有真实的交易背景做支撑,第一还款来源失控,贸易金融业务就会发生异化,风险便会大幅上升。

二、望闻问切,找准贸易融资操作风险成因

(一)贸易背景真实性审查不到位

由于虚构贸易背景导致重复融资套利、虚假融资案件频发,所谓的自偿性就会落空,一旦融资资金、收汇资金被挪用,同时企业经营状况及财务情况出现困难,资金周转失灵,则对银行融资业务构成较大的风险。近年来,国家提出了“了解客户,了解业务,尽职审查”的银行展业三原则,这也是银行防范风险的自身需求。在实际业务中,贸易背景审查存在以下几方面问题:一是信息不对称导致贸易背景单据仅满足表面一致性,资料审查仅满足制度依据。如应收账款类融资业务通常要求企业向银行提交合同、发票、提单或者报关单等相关单据;审查发票让渡条款;办理应收账款转让或质押手续。而在实际业务中,各家银行只能调阅其自身业务数据,无法知晓企业在他行的业务情况。二是银行人员对报关政策不熟悉加大了贸易背景的审核难度。根据海关总署2015年第14号公告《关于取消打印出口货物报关单证明联(出口退税专用)的公告及海关总署、国家外汇管理局联合公告2013年第52号《关于深化海关通关作业无纸化改革减少纸质单证流转完善贸易外汇服务和管理的通知》等规定,海关实现报关电子化,由企业自行打印报关单证明联并加盖企业公章提交至银行作为单据依据,导致对这些单据的真实性审核较难。三是贸易融资需求与实际贸易资金周转周期不相符,导致融资期限与资金回笼周期不匹配。四是企业通过专业人员变造、伪造单证,增加了银行真实性审核的难度。五是银行在企业有抵押、质押等保障的情况下,放松贸易真实性审核。

(二)贸易融资自偿性无法得到保障

自偿性即每笔贸易对应的销售货款回笼都应当做贸易融资还款来源。贸易双方正常履行“信息流”、“物流”、“资金流”是规避业务风险的关键,而贸易融资操作风险控制的重点是确保资金流的相对封闭运行。在实际业务中,由于业务发生频繁、期限短、贸易方式多样化等,客观上很难做到对每笔业务的跟单式管理,导致多笔销售货款混杂、资金挪作他用,整个资金链条敞开,集中偿还时资金链断裂,无法偿还贷款。而贸易融资自偿性欠缺保障的问题,则体现在贷后管理环节。一是贸易环节未能实时跟踪,不同贸易融资产品的贷后管理要求没有落实。如打包贷款等发货前融资未对客户资金使用及发货情况有效监控;对进口押汇等进口融资的回笼资金监管不到位;对出口保理等应收账款类融资未能监控回款资金。二是当客户经营管理状况、资信状况发生异常变动时监督不力。如未充分关注企业实际控制人涉及民间借贷、企业关联方涉诉等事项。三是对风险缓释措施的管理不到位,造成担保有效性不足、抵押或质押悬空。如授信方式采用货押时未落实巡库核库制度,未落实盯市制度及质物核价制度,对异地保证人的跟踪管理不到位等。

(三)贸易融资动产质押监管不到位

在动产质押中,质押人提供的财产多为企业的原材料、半成品、成品,是为了解决存货的流动性问题故而申请动产质押融资。企业动产未积极投入生产,多次质押给银行套取资金,一旦风险暴露发生法律纠纷,确定质押物的所有权及顺位权将变得十分复杂。动产重复质押主要原因有以下三点:一是无法有效控制质物;二是信息不对称,如银行对货权属性、货权真实性、是否已质押等无可靠信息来源;三是监管能力不足,银行需要委托第三方仓储公司监管质物,存在操作风险和道德风险。

三、对症下药,做好贸易融资操作风险防控

银行在推进业务快速发展的同时,应充分重视业务风险防范,多管齐下提升贸易融资风险管理水平

(一)加大贸易背景真实性审查力度,防患于未然

在满足企业正常融资需求的同时,规避重复虚假融资、融资套利风险。一是要强化对物权单据及报关单的审核。目前各银行审查企业贸易背景真实性单据主要是由第三方出具的提单和报关单,提单审验可要求只接受全套正本提单等技术性要求,报关单审验一方面要求企业提交下电子口案系统打印截屏,加盖企业公章作为报关依据。另一方面,加强与外管局交流力度,通过外汇局对比进出口报关单、贸易收付汇和结售汇数据规避单据重复使用套取银行融资的风险。二是细化贸易融资业务管理。贷前调查阶段不仅要了解企业日常运营现状,同时要了解进出口双方交易历史及交易情况是否良好,进口商所在国家的政局不稳定因素是否增加,出口产品是否是其主营产品,产品价格是否偏离市场价格,资金回笼周期是否与融资期限相匹配等方面,不能以任何例外情形削弱或放弃贸易背景真实性审查之义务。三是贸易融资涉及保险、仓储、物流、法律等多个领域,参与方众多,银行应相应建立并加强与保险公司、仓储公司、海关、外部律师的合作关系,借助第三方专业经验,缓释业务风险,保障银行权益。

(二)加强贸易融资差别化贷后管理,实现风险动态监控

贸易融资贷后管理过程中,应加强贸易背景真实性、合规性的审核、验证。根据不同的融资产品的风险点,准确把握贸易融资贷后管理的内容及风险分类的准确性,按风险分类的不同情况实现贸易融资差别化贷后管理,完善风险管理体系。一是对贸易全流程的跟踪监管。贸易融资的操作风险的控制核心是贷后的全流程跟踪监管。结构产品设计是通过对融资主体资金流、物流以及信息流的跟踪监控,实现对自偿性资产的有效控制,落实对融资资金的担保或反担保。银行应设专人专岗对每笔业务项下的物流、资金流、单据流进行全程跟踪和监控,及时发现、快速处理风险隐患。二是回款资金的控制。由于企业存在不同结算方式的需求,如延期付款、预收货款等,跨境资金流动的时点不固定,造成贸易资金流与货物流之间存在时滞,加大了银行监管难度和压力。因此,进口类融资业务应关注融资放款后,销售回笼款的有效监管。在回笼期短于融资期限的情况下,防止回笼款被挪作他用。如投向房地产、股票等资本市场。出口类融资应关注回款有无回至他行挪用的情况,客户收汇量与融资规模是否匹配。三是根据贸易融资业务的风险特征,综合考虑风险和收益。根据客户风险评级、授信产品风险、债项金额大小进行多维度分类分析,采取差别化贷后管理,并根据客户风险变化,动态调整贷后管理策略。

(三)完善信息系统建设,增强风险防控有效性

目前,我国尚未建立权威的动产质押登记公示平台,中国人民银行征信中心建立的应收账款登记信息系统和国家工商行政管理部门建立的动产抵押系统二者彼此割裂,无法满足银行查证需求。各银行应借鉴同业创新经验,将物联网技术应用于贸易融资领域,搭建有效商品交易平台。一方面借助业务平台解决监管过程中的信息不对称、道德风险高发等问题;另一方面,通过商品交易平台对动产质押存续情况进行动态监管,实现动产质押融资风险的防控。同时监控资金,解决回款被挪用、资金流难以把控的问题,实现控信息、控货物、控资金,保证整个业务流程封闭运作,回归贸易融资本质。

综上所述,贸易融资业务风险具有一定隐蔽性,要准确识别风险隐患,必须对贸易本身有较全面的了解和系统的审查,才能客观地诊断出风险焦点,有针对性地采取风险防范,避免千篇一律的风控手段。银行的发展是效益水平和风控能力的共同发展,坚持做好两条腿走路,才能走出一条可持续的发展道路。

摘要：近年来金融风险事件频发,银行业面临的风险防控压力加剧,本文旨在结合近年来银行业贸易融资业务的实践,对贸易融资操作风险的类别、辨识,以及风险的控制作进一步的分析和探讨,以期对银行业贸易融资操作风险防控做出有益的探索。银行的发展是效益水平和风控能力的共同发展,坚持做好两条腿走路,才能走出一条可持续的发展道路。

关键词：贸易融资,操作风险,防控

参考文献

[1]陈四清.《贸易金融》.中信出版社,2014年.

票据融资中心业务操作流程篇3

在面对融资难的困境，企业开始寻求多渠道的融资方式。简单快捷的票据融资正日益受到大家的欢迎。当前，随着信息化银行的发展，票据融资业务与IT系统的融合有了新的契机。票据业务办理的系统化、风险管控的刚性化、流程操作的电子化、市场分析的模型化已经成为当前票据融资业务发展的主流模式。

截至2009年1月底，我国金融机构票据融资余额25559亿元，1月份增加6237亿元，占当月新增贷款的40%，票据融资快速发展。社会上关于票据融资增长的真实性、统计上是否存在重复计算等方面有所疑问。我们谈谈票据融资业务流程，解答这些疑问。

银行票据融资中心业务操作的具体流程如下所示：

1、申请人向银行提出票据融资书面申请，同时提交申请相关的资料；

2、银行审核申请人所提交的资料，同时对申请人的个人资产状况、信用状况进行了解调查；

3、资料审核通过，银行与申请人商议融资内容，签订借款合同；

4、借款人办理相应保险等手续，手续办理完毕，银行发放资金；

5、借款人按照合同约定内容还款。

随着我国市场经济的成熟和发展，票据在商品结算中的比重日益增加，一方面企业为了增加票据的可接受性，一般要求银行承兑，另一方面企业又持有大量未到期票据，在资金紧张时，需要贴现票据融入资金，而银行也可将持有的商业汇票向其他金融机构转贴现或向中国人民银行再贴现融通资金。

贸易融资报告操作流程篇4

某融资租赁公司项目操作流程管理规定

1、业务拓展，引导需求

根据公司战略在公司设定的行业领域内进行市场细分、寻找潜在客户，通过多种渠道向潜在客户宣传公司融资租赁业务，发现并引导客户提出融资租赁需求。

2、项目初评及受理

（1）业务部经理根据客户的融资租赁需求，指定相应业务人员作为项目经理，负责收集项目基本资料并出具初步意见。经业务部经理审阅后，决定是否启动该项目。

（2）项目启动后，可根据项目情况，由项目经理申请组织一到两名业务人员组成项目小组，协助承租人向公司提交《租赁申请书》，并按照《租赁申请资料清单》提供相关材料。

（3）项目组收到承租人的申请资料后，将由项目组对客户及项目基本情况做初步调查，并将初审后的项目情况向业务部经理汇报。经公司资金部就该项目与合作银行初步沟通再融资可行性后，出具初审意见。

（4）项目组根据客户申请资料、初审意见及项目融资进度计划，填写《租赁立项申请书》，报业务部经理、资金部经理、主管副总经理审批。

（5）租赁项目经审批同意立项后，项目组在三个工作日内及时通知客户，并根据项目立项意见进入尽职调查和项目融资阶段。如项目申请被否决，项目组应在三个工作日内通知租赁申请人，说明理由，并退回有关项目资料。

3、尽职调查及项目可行性研究

项目组根据公司《尽职调查提纲》搜集有关资料、进行实地调查，并出具以下报告：《租赁项目尽职调查报告》、《租赁项目可行性研究报告》。项目组出具上述报告后，填写《租赁项目审查申请表》，并连同所收集的项目资料，同《租赁项目立项申请书》一并报业务部经理、资金部经理和公司主管业务领导审批。

4、项目融资安排

项目组与相关银行沟通，拟定融资方案和租赁方案。在公司总裁批准融资方案后，公司正式向融资银行提出融资申请，并报送项目相关材料。

5、风险审查

租赁项目经审批同意立项后，项目组应在三个工作日内将《租赁立项申请书》及审批公文和项目材料及时交风险管理部一份。

业务部经理、资金部经理和主管领导对《租赁立项申请书》、《租赁项目审查申请表》、《租赁项目调查报告》、《租赁项目可行性研究报告》以及其他项目资料进行审批、会签后，风险管理部开始进行项目审查。风险管理部对租赁项目进行审查，出具《租赁项目审查意见》。

6、项目审批

风险管理部将《租赁项目审查意见》连同项目资料上报项目审批委员会审批。项目审批委员会通过会议或公文审批方式对租赁项目进行讨论，对项目的安全性、流动性、盈利性给出明确、独立的意见，并由项目审批委员会委员在《租赁项目评审意见表》上表决。根据项目审批委员会表决结果，由风险管理部制作《租赁项目评审结果记录表》或会议纪要并由项目审批委员会主任签发。

7、合同准备

租赁项目审批通过后，项目组应当根据《租赁项目评审结果记录表》的审批意见，进一步完善项目资料，并及时与有关项目当事人联系，落实有关签署租赁合同的前期事项。

（1）法律文件核验：对有关租赁当事人身份及法律文件的有效性核验实行双人负责制，即由项目组和风险管理部委派人员一同前往当事人所在地进行实地核验。核验内容如下：《企业法人营业执照》原件；《税务登记证》、《企业法人代码证书》原件；法定代表人及（或）委托代理人身份证明书、授权书、身份证原件；法律文件上的签章；公司要求核验的其他文件或事项。

（2）当事人法律文件由法定代表人本人签署的，核验人员应亲自核验法定代表人身份证原件，要求其在身份证复印件上签名，并要求当面在法律文件上签章。当事人法律文件由委托代理人签署的，核验人员应亲自核验法定代表人及委托代理人身份证原件，要求其在各自的身份证复印件上签名，并要求出具《法人授权委托证明书》，同时要求委托代理人在法律文件上签章。

（3）核验手续办妥后，核验人员应向公司出具《项目核验声明书》。

8、合同签署

（1）租赁项目经项目审批委员会终审通过后，项目组将法律文本送交风险管理部审查，由风险管理部和公司律师审核签署内容是否符合公司通过的条件和法律文本是否符合法律规范，出具初步法律意见。

（2）项目组在公文流转系统中以合同审批单的形式并附上《租赁项目立项申请书》报公司负责人审批；审批完成后，交由董事会审议批准该交易事项，同时需要附加承租人董事会的批准文件。

（3）上述审批同意签署后，有权签署人代表公司签署法律文件。

9、担保与保险

（1）租赁项目有关合同文本签署后，项目组应根据合同规定及时办理有关所有权登记、抵押物登记、保证金收缴、保险投保或催促承租人投保等手续。

（2）租赁项目除了采取保证担保、回购担保外，应尽量争取抵押担保或收取保证金等担保方式，以加强承租人的债务责任，减少项目风险。

（3）租赁项目除公司项目审批委员会批准可以不予投保外，原则上均需对租赁物投保，具体要求如下：租赁物由公司自行投保的，由风险管理部和业务部参考有关保险咨询机构的意见共同设计保险方案、保险险种，业务部负责选择保险公司及签署保险合同等相关手续。租赁物由承租人投保的，保险公司、保险险种的选择、投保方案的设计及保险合同的签署由项目组监督承租人办理。

（3）所有保险协议、保单等保险文件由业务部归档保存。保险受益人为融资银行或公司，担保单需质押给融资银行的，应将保单复印件交业务部归档保存。

10、合同执行及放款

有关租赁项目法律手续全部办妥后，项目组应当根据合同相关放款条件和进度安排放款，具体的放款申请参照财务部的相关规定和审批程序。

11、例外事项

由于某项业务的具体情况，业务部不能按照本办法的规定办理相关业务，业务部需在申报材料中做出特别说明，由项目审批委员会审批。

12、项目总结

业务部在项目放款一个月内整理好项目资料，撰写《租赁项目总结报告》，并由业务部安排项目总结会。

13、项目跟踪

企业网上报告的操作流程篇5

企业报告根据报送方式不同，分为网上报告和现场报告。网上报告指企业通过监测系统企业端进行的报告，包括在货物进出口或收付汇业务实际发生后30天内报告的贸易信贷业务报告、贸易融资报告、转口贸易收支业务报告、差额业务报告、出口收入存放境外报告及其他特殊交易业务报告。

现场报告指企业到所在地外汇局现场进行的报告，包括贸易主体不一致业务报告、辅导期业务报告及在货物进出口或收付汇业务实际发生后30天内未及时进行网上报告的贸易信贷业务报告、远期信用证业务报告、转口贸易收支业务报告、差额业务报告及其他特殊交易业务报告。

（一）贸易信贷业务报告

企业进行贸易信贷报告时应根据实际情况勾选交易方类型，确定该笔交易是否属于关联交易，例如母公司、子公司等。

1．预收货款报告

（1）对于需要进行报告的预收货款业务，企业应当在收款之日起30天（含）内，通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【贸易信贷报告】→【预收货款报告】→【预收货款报告新增】模块，查询出需要进行报告的收汇数据，录入预计出口日期、预计出口对应的预收金额，提交外汇局，完成预收货款报告。

在收款之日起30天（不含）后进行预收货款报告的，企业应当持规定材料到所在地外汇局现场报告。外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【贸易信贷报告】→【预收货款报告】→【预收货款报告新增】模块，查询出需要进行报告的收汇数据，录入预计出口日期、预计出口对应的预收金额，完成预收货款报告。

（2）对于已报告预收货款信息，在收款业务实际发生后30天（含）内，企业可通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【贸易信贷报告】→【预收货款报告】→【预收货款报告修改】/【预收货款报告删除】模块进行数据修改或删除操作。

（3）对于已报告预收货款信息，在收款业务实际发生之日起30天（不含）后，企业可通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【贸易信贷报告】→【预收货款报告】→【预收货款报告调整】模块，对截止上月末未到期的预收货款报告数据进行修改或删除操作。

对于已报告预收货款信息，在收款业务实际发生之日起30天（不含）后，企业也可持规定材料到所在地外汇局现场进行报告数据的修改或删除。外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【贸易信贷报告】→【预收货款报告】→【预收货款报告修改】/【预收货款报告删除】模块，进行数据修改或删除操作。

（4）对于因收款数据被修改或删除而需对相应预收货款报告数据进行修改或删除操作的，操作流程与上述（2）、（3）点规定一致。

（5）外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【企业报告违规记录】模块，记录监测中发现的报告违规情况。

2．预付货款报告

（1）对于需要进行报告的预付货款业务，企业应当在付款之日起30天（含）内，通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【贸易信贷报告】→【预付货款报告】→【预付货款报告新增】模块，查询出需要进行报告的付汇数据，录入预计进口日期、预计进口对应的预付金额，提交外汇局，完成预付货款报告。在付款之日起30天（不含）后进行预付货款报告的，企业应当持规定材料到所在地外汇局现场报告。外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【贸易信贷报告】→【预付货款报告】→【预付货款报告新增】模块，查询出需要进行报告的付汇数据，录入预计进口日期、预计进口对应的预付金额，完成预付货款报告。

（2）对于已报告预付货款信息，在付款业务实际发生后30天（含）内，企业可通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【贸易信贷报告】→【预付货款报告】→【预付货款报告修改】/【预收货款报告删除】模块，进行数据修改或删除操作。

（3）对于已报告预付货款信息，在付款业务实际发生之日起30天（不含）后，企业可通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【贸易信贷报告】→【预付货款报告】→【预付货款报告调整】模块，对截止上月末未到期的预付货款报告数据进行修改或删除操作。

对于已报告预付货款信息，在付款业务实际发生之日起30天（不含）后，企业也可持规定材料到所在地外汇局现场进行报告数据的修改或删除。外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【贸易信贷报告】→【预付货款报告】→【预付货款报告修改】/【预付货款报告删除】模块，进行数据修改或删除操作。

（4）对于因付款数据被修改或删除而需对相应预付货款报告数据进行修改或删除操作的，操作流程与上述（2）、（3）点规定一致。

（5）外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【企业报告违规记录】模块，记录监测中发现的报告违规情况。

3．延期收款报告

（1）对于需要进行报告的延期收款业务，企业应当在出口之日起30天（含）内，通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【贸易信贷报告】→【延期收款报告】→【延期收款报告新增】模块，查询出需要进行报告的出口数据，录入预计收款日期、延期收款对应的报关单金额，提交外汇局，完成延期收款报告。

在出口之日起30天（不含）后进行延期收款报告的，企业应当持规定材料到所在地外汇局现场报告。外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【贸易信贷报告】→【延期收款报告】→【延期收款报告新增】模块，查询出需要进行报告的出口数据，录入预计收款日期、延期收款对应的报关单金额，完成延期收款报告。

（2）对于已报告延期收款信息，在出口业务实际发生后30天（含）内，企业可通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【贸易信贷报告】→【延期收款报告】→【延期收款报告修改】/【延期收款报告删除】模块，进行数据修改或删除操作。

（3）对于已报告延期收款信息，在出口业务实际发生之日起30天（不含）后，企业可通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【贸易信贷报告】→【延期收款报告】→【延期收款报告调整】模块，对截止上月末未到期的延期收款报告数据进行修改或删除操作。

对于已报告延期收款信息，在出口业务实际发生之日起30天（不含）后，企业也可持规定材料到所在地外汇局现场进行报告数据的修改或删除。外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【贸易信贷报告】→【延期收款报告】→【延期收款报告修改】/【延期收款报告删除】模块，进行数据修改或删除操作。

（4）对于因出口数据被修改或删除而需对相应延期收款报告数据进行修改或删除操作的，操作流程与上述（2）、（3）点规定一致。（5）外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【企业报告违规记录】模块，记录监测中发现的报告违规情况。

4．延期付款报告

（1）对于需要进行报告的延期付款业务，企业应当在进口之日起30天（含）内，通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【贸易信贷报告】→【延期付款报告】→【延期付款报告新增】模块，查询出需要进行报告的进口数据，录入预计付款日期、延期付款对应的报关单金额，选择“业务性质”（延期付款/信用证/海外代付/其他银行融资/其他），提交外汇局，完成延期付款报告。

在进口之日起30天（不含）后进行延期付款报告的，企业应当持规定材料到所在地外汇局现场报告。外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【贸易信贷报告】→【延期付款报告】→【延期付款报告新增】模块，查询出需要进行报告的进口数据，录入预计付款日期、延期付款对应的报关单金额，完成延期付款报告。

（2）对于已报告延期付款信息，在进口业务实际发生后30天（含）内，企业可通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【贸易信贷报告】→【延期付款报告】→【延期付款报告修改】/【延期付款报告删除】模块，进行数据修改或删除操作。

（3）对于已报告延期付款信息，在进口业务实际发生之日起30天（不含）后，企业可通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【贸易信贷报告】→【延期付款报告】→【延期付款报告调整】模块，对截止上月末未到期的延期付款报告数据进行修改或删除操作。

对于已报告延期付款信息，在进口业务实际发生之日起30天（不含）后，企业也可持规定材料到所在地外汇局现场进行报告数据的修改或删除。外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【贸易信贷报告】→【延期付款报告】→【延期付款报告修改】/【延期付款报告删除】模块，进行数据修改或删除操作。

（4）对于因进口数据被修改或删除而需对相应延期付款报告数据进行修改或删除操作的，操作流程与上述（2）、（3）点规定一致。

（5）外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【企业报告违规记录】模块，记录监测中发现的报告违规情况。

（二）贸易融资业务报告

贸易融资业务报告应通过监测系统贸易信贷报告中的延期付款报告功能进行操作，操作流程见“贸易信贷业务报告”。

（三）转口贸易收支业务报告 1．先收后支转口贸易收入业务报告

（1）对于需要进行报告的先收后支转口贸易收入业务，企业应当在收款之日起30天（含）内，通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【转口贸易收支时间差报告】→【转口贸易先收后支时间差报告】→【转口贸易先收后支时间差报告新增】模块，查询出需要进行报告的收汇数据，录入预计付款日期、付款金额，提交外汇局，完成先收后支转口贸易收入业务报告。

在收款之日起30天（不含）后进行先收后支转口贸易收入业务报告的，企业应当持规定材料到外汇局现场报告。外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【转口贸易收支时间差报告】→【转口贸易先收后支时间差报告】→【转口贸易先收后支时间差报告新增】模块，查询出需要进行报告的收汇数据，录入预计付款日期、付款金额，完成先收后支转口贸易收入业务报告。（2）对于已报告先收后支转口贸易收入信息，在收款后30天（含）内，企业可通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【转口贸易收支时间差报告】→【转口贸易先收后支时间差报告】→【转口贸易先收后支时间差报告修改】/【转口贸易先收后支时间差报告删除】模块，进行数据修改或删除操作。

（3）对于已报告先收后支转口贸易收入信息，在收款之日起30天（不含）后，企业可通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【转口贸易收支时间差报告】→【转口贸易先收后支时间差报告】→【转口贸易先收后支时间差报告调整】模块，对截止上月末未到期部分进行数据修改或删除操作。

对于已报告先收后支转口贸易收入信息，在收款之日起30天（不含）后，企业也可持规定材料到所在地外汇局现场进行报告数据的修改或删除。外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【转口贸易收支时间差报告】→【转口贸易先收后支时间差报告】→【转口贸易先收后支时间差报告修改】/【转口贸易先收后支时间差报告删除】模块，进行数据修改或删除操作。

（4）对于因收款数据被修改或删除而需对相应先收后支转口贸易收入业务报告数据进行修改或删除操作的，操作流程与上述（2）、（3）点规定一致。

（5）外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【企业报告违规记录】模块，记录监测中发现的报告违规情况。

2.先支后收转口贸易支出业务报告

（1）对于需要进行报告的先支后收转口贸易支出业务，企业应当在付款之日起30天（含）内，通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【转口贸易收支时间差报告】→【转口贸易先支后收时间差报告】→【转口贸易先支后收时间差报告新增】模块，查询出需要进行报告的付汇数据，录入预计收款日期、收款金额，提交外汇局，完成先支后收转口贸易支出报告。

在付款之日起30天（不含）后进行先支后收转口贸易支出业务报告的，企业应当持规定材料到外汇局现场报告。外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【转口贸易收支时间差报告】→【转口贸易先支后收时间差报告】→【转口贸易先支后收时间差报告新增】模块，查询出需要进行报告的付汇数据，录入预计收款日期、收款金额，完成先支后收转口贸易支出业务报告。

（2）对于已报告先支后收转口贸易支出信息，在付款后30天（含）内，企业可通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【转口贸易收支时间差报告】→【转口贸易先支后收时间差报告】→【转口贸易先支后收时间差报告修改】/【转口贸易先支后收时间差报告删除】模块，进行数据修改或删除操作。

（3）对于已报告先支后收转口贸易支出信息，在付款之日起30天（不含）后，企业可通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【转口贸易收支时间差报告】→【转口贸易先支后收时间差报告】→【转口贸易先支后收时间差报告调整】模块，对截止上月末未到期部分进行数据修改或删除操作。

对于已报告先支后收转口贸易支出信息，在付款之日起30天（不含）后，企业也可持规定材料到所在地外汇局现场进行报告数据的修改或删除。外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【转口贸易收支时间差报告】→【转口贸易先支后收时间差报告】→【转口贸易先支后收时间差报告修改】/【转口贸易先支后收时间差报告删除】模块，进行数据修改或删除操作。

（4）对于因付款数据被修改或删除而需对相应先支后收转口贸易支出业务报告数据进行修改或删除操作的，操作流程与上述（2）、（3）点规定一致。

（5）外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【企业报告违规记录】模块，记录监测中发现的报告违规情况。

（四）差额业务报告 1．多付汇差额业务报告

（1）对于需要进行报告的多付汇差额，企业应当在付款之日起30天（含）内，通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【其他报告】→【多付汇差额报告】→【多付汇差额报告新增】模块，查询出需要进行报告的付汇数据，录入差额原因、差额金额，提交外汇局，完成多付汇差额业务报告。

在付款之日起30天（不含）后进行多付汇差额业务报告的，企业应当持规定材料到外汇局现场报告。外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【其他报告】→【多付汇差额报告】→【多付汇差额报告新增】模块，查询出需要进行报告的付汇数据，录入差额原因、差额金额，完成多付汇差额业务报告。

（2）对于已报告多付汇差额信息，在付款后30天（含）内，企业可通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【其他报告】→【多付汇差额报告】→【多付汇差额报告修改】/【多付汇差额报告删除】模块，进行数据修改或删除操作。

（3）对于已报告多付汇差额信息，在付款之日起30天（不含）后，企业可持规定材料到所在地外汇局现场进行报告数据的修改或删除。外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【其他报告】→【多付汇差额报告】→【多付汇差额报告修改】/【多付汇差额报告删除】模块，进行数据修改或删除操作。

（4）对于因付款数据被修改或删除而需对相应多付汇差额业务报告数据进行修改或删除操作的，操作流程与上述（2）、（3）点规定一致。

（5）外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【企业报告违规记录】模块，记录监测中发现的报告违规情况。

2．多收汇差额业务报告

（1）对于需要进行报告的多收汇差额，企业应当在收款之日起30天（含）内，通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【其他报告】→【多收汇差额报告】→【多收汇差额报告新增】模块，查询出需要进行报告的收汇数据，录入差额原因、差额金额，提交外汇局，完成多收汇差额业务报告。

在收款之日起30天（不含）后进行多收汇差额业务报告的，企业应当持规定材料到外汇局现场报告。外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【其他报告】→【多收汇差额报告】→【多收汇差额报告新增】模块，查询出需要进行报告的收汇数据，录入差额原因、差额金额，完成多收汇差额业务报告。

（2）对于已报告多收汇差额信息，在收款后30天（含）内，企业可通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【其他报告】→【多收汇差额报告】→【多收汇差额报告修改】/【多收汇差额报告删除】模块，进行数据修改或删除操作。（3）对于已报告多收汇差额信息，在收款之日起30天（不含）后，企业可持规定材料到所在地外汇局现场进行报告数据的修改或删除。外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【其他报告】→【多收汇差额报告】→【多收汇差额报告修改】/【多收汇差额报告删除】模块，进行数据修改或删除操作。

（4）对于因收款数据被修改或删除而需对相应多收汇差额业务报告数据进行修改或删除操作的，操作流程与上述（2）、（3）点规定一致。

（5）外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【企业报告违规记录】模块，记录监测中发现的报告违规情况。

3．多进口差额业务报告

（1）对于需要进行报告的多进口差额，企业应当在进口之日起30天（含）内，通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【其他报告】→【多进口差额报告】→【多进口差额报告新增】模块，查询出需要进行报告的进口数据，录入差额原因、差额金额，提交外汇局，完成多进口差额业务报告。

在进口之日起30天（不含）后进行多进口差额业务报告的，企业应当持规定材料到外汇局现场报告。外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【其他报告】→【多进口差额报告】→【多进口差额报告新增】模块，查询出需要进行报告的进口数据，录入差额原因、差额金额，完成多进口差额业务报告。

（2）对于已报告多进口差额信息，在进口后30天（含）内，企业可通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【其他报告】→【多进口差额报告】→【多进口差额报告修改】/【多进口差额报告删除】模块，进行数据修改或删除操作。

（3）对于已报告多进口差额信息，在进口之日起30天（不含）后，企业可持规定材料到所在地外汇局现场进行报告数据的修改或删除。外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【其他报告】→【多进口差额报告】→【多进口差额报告修改】/【多进口差额报告删除】模块，进行数据修改或删除操作。

（4）对于因进口数据被修改或删除而需对相应多进口差额业务报告数据进行修改或删除操作的，操作流程与上述（2）、（3）点规定一致。

（5）外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【企业报告违规记录】模块，记录监测中发现的报告违规情况。

4．多出口差额业务报告

（1）对于需要进行报告的多出口口差额，企业应当在出口之日起30天（含）内，通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【其他报告】→【多出口差额报告】→【多出口差额报告新增】模块，查询出需要进行报告的出口数据，录入差额原因、差额金额，提交外汇局，完成多出口差额业务报告。

在出口之日起30天（不含）后进行多出口差额业务报告的，企业应当持规定材料到外汇局现场报告。外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【其他报告】→【多出口差额报告】→【多出口差额报告新增】模块，查询出需要进行报告的出口数据，录入差额原因、差额金额，完成多出口差额业务报告。

（2）对于已报告多出口差额信息，在出口后30天（含）内，企业可通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【其他报告】→【多出口差额报告】→【多出口差额报告修改】/【多出口差额报告删除】模块，进行数据修改或删除操作。

（3）对于已报告多出口差额信息，在出口之日起30天（不含）后，企业可持规定材料到所在地外汇局现场进行报告数据的修改或删除。外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【其他报告】→【多出口差额报告】→【多出口差额报告修改】/【多出口差额报告删除】模块，进行数据修改或删除操作。

（4）对于因出口数据被修改或删除而需对相应多出口差额业务报告数据进行修改或删除操作的，操作流程与上述（2）、（3）点规定一致。

（5）外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【企业报告违规记录】模块，记录监测中发现的报告违规情况。

（五）贸易主体不一致业务报告 1．出口收汇数据主体变更

（1）对于需要进行出口收汇主体变更报告的收汇数据，企业应当按照规定期限，持相关材料到外汇局现场报告。外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【贸易主体不一致业务报告】→【出口收汇主体变更】模块，查询出需要进行变更的收汇数据，录入转入方企业代码及其所属外汇局代码，完成出口收汇主体变更报告。

（2）对于已报告的出口收汇主体变更信息有误的，企业应当持规定材料到外汇局现场申请撤销主体变更。外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【贸易主体不一致业务报告】→【出口收汇主体变更撤销】模块，撤销相应收汇主体变更。

（3）外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【企业报告违规记录】模块，记录监测中发现的报告违规情况。

2．进口报关主体变更

（1）对于需要进行进口报关主体变更报告的进口数据，企业应当按照规定期限，持相关材料到外汇局现场报告。外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【贸易主体不一致业务报告】→【进口报关主体变更】模块，查询出需要进行变更的进口数据，录入转入方企业代码及其所属外汇局代码，完成进口报关主体变更报告。

（2）对于已报告的进口报关主体变更信息有误的，企业应当持规定材料到外汇局现场申请撤销主体变更。外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【贸易主体不一致业务报告】→【进口报关主体变更撤销】模块，撤销相应进口主体变更。

（3）外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【企业报告违规记录】模块，记录监测中发现的报告违规情况。

（六）辅导期业务报告

企业根据辅导期内实际业务发生情况，填写《进出口收付汇信息报告表》并报送所在地外汇局。外汇局对辅导期企业是否进行报告以及报告信息的真实性、准确性、合理性实施监管。相关操作无需通过监测系统完成。

（七）出口收入存放境外业务报告

1．对于需要报告的境外账户收支业务，企业应当在每月月末之前，通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【出口收入存放境外报告】→【境外账户收支报告】模块，分交易项目、账号（币种）录入上月境外账户的收入、支出、同名划转以及余额情况，单一型企业和集团型主办企业还应录入月末对账单余额及对账单日期，提交外汇局，完成境外账户收支报告。

2．对于已报告的境外账户收支信息，在报告当月，企业可通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【出口收入存放境外报告】→【境外账户收支报告】模块，进行数据修改或删除操作。

3．外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【企业报告违规记录】模块，记录监测中发现的报告违规情况。

（七）其他特殊交易报告

1．对于需要进行报告的其他特殊交易，企业应当根据实际情况通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【其他报告】→【其他特殊交易报告】→【其他特殊交易报告新增】模块，查询出需要进行报告的进出口或收付汇数据，录入影响时间、影响金额、影响情况，提交外汇局，完成其他特殊交易报告。

2．对于已报告其他特殊交易业务信息，在进出口或收付款之日起30天（含）内，企业可通过监测系统企业端【企业网上报告管理】→【其他报告】→【其他特殊交易报告】→【其他特殊交易报告修改】/【其他特殊交易报告删除】模块，进行数据修改或删除操作。

3．对于已报告其他特殊交易业务信息，在进出口或收付款之日起30天（不含）后，企业到所在地外汇局现场进行报告数据的修改或删除。外汇局通过监测系统外汇局端【企业报告】→【其他报告】→【其他特殊交易报告】→【其他特殊交易报告修改】/【其他特殊交易报告删除】模块，进行数据修改或删除操作。

国际贸易实务操作实训报告篇6

在本次simtrade模拟贸易实习中，我们分别需要承担出口商、进口商、工厂、进口商银行和出口商银行这些类型大不相同的角色。在此次耗时一学期的认识实习中，我们付出了努力，也收获了成果。

初遇simtrade，完全就是张飞穿针——大眼瞪小眼，可以说第一节课是在“无知”中度过的，大家虽然有了自己的角色，并且都注册了自己的公司，但却不知道如何去扮演，归根到底还是不熟悉simtrade的操作程序。在摸索中我们的第一次实习课结束了。大家都在说自己一笔业务的一个步骤也没完成，互相讨论“这个应该怎么做，那个应该怎么填”，相互学习竞争的节奏越加凸显，实习的气氛已经悄然生成了。由于对simtrade不太熟悉，大家都心有不甘，于是就利用闲暇时间到网上搜关于simtrade的资料，通过发达的互联网系统大家对simtrade实习软件的功能、使用方法、注意的问题都有了大致的了解。后来实习的时候大家已经不再那么“无知”了，开始学会使用在线帮助，里面有各种贸易流程、各种单据的填写方法和单据样本。学会使用这些工具，大家操作起来就不会那么漫无边际了。在慢慢的探索中，第一笔业务完成了，成就之感油然而生。虽然各个步骤操作的不是那么熟练，而且还得参照操作程序，不过我们确实是在进步，实习也慢慢收到效果。

从一开始的懵懂无知到最后的基本操作自如，我们感觉到了自己的进步。在这期间大家的努力是不容忽视的，俗话说“师傅领进门，修行在个人”，指导老师把一些基本的东西教授给我们，而其中的内容与细节都是需要我们去细心体味与深化的，而且因为实习的人数较多，老师也不可能厚此薄彼。大家从几乎不懂，到发现问题，到解决问题，再到基本掌握，这个过程才是最最宝贵的，应为在这个过程中大家学会了相互间的合作，学会了解决问题的方法，学会了如何运用课本知识„„到了实习的后半段大家已经真正融入到了国际贸易实务中去，平时讨论的也是关于实习的话题，我觉得实习的目的已经达到了，因为大家确实付出了努力，挥洒了汗水。

我们的实习虽然仅仅是持续了几个月，但是实习内容特别丰富，而且通过这个实习我们都得到了知识上的复习和外贸能力上的提高。国际贸易是一门专门研究国际间商品交换具体过程的学科，是一门具有涉外活动特点的实践性很强的综合性应用科学。它涉及国际贸易理论与政策，国际金融，国际运输与保险等学科的基本原理与基本知识运用，它要求我们把各门知识综合运用起来。正是因为通过simtrade实习，我们才提高了自己做国际贸易的能力，同时有了具体的国际贸易的经验，才能在明年找工作的时候有的放矢。通过这次实习，我们都提高了自己的填单能力，这也为未来工作的需要奠定了很好的基础。

综上所述，通过这次实习，我掌握了很多日后工作所需的基本技能，检验了平时所学习的基础知识，衡量了个人的业务能力和水平，对贸易流程有了更深刻的理解，发觉了自身存在的不足和缺点。这于我来说无疑是受益匪浅的。我相信，这次实习让我获得的经验、心得会促进我在以后的学习、工作中寻找到合理的方法和正确的方向。这次实习，使我不仅从个人能力，业务知识上有所提高，也了解到了团队精神、协作精神的重要性。当然，实际业务的开展远没有模拟系统如此顺利，但模拟系统为我们提供了一个演练的平台，各种各样的问题均有所涉及，通过这些日子的模拟操作，我们可以熟练掌握实务的基本流程，在操作过程中暴露出来的英语基础的薄弱、基本知识的不熟练等问题也为今后的学习指明了方向。

只有通过刻苦的学习，加强对业务知识的熟练掌握程度，在现实的工作中才会得心应手，应对自如。

国际贸易链融资可行性分析报告篇7

为进一步推动国际贸易融资业务发展，大力开拓潜在市场，积极扶持优良中小企业，拟推出国际贸易链融资，现将该项目的可行性分析汇报如下：

一、国际容易链融资的简介

国际贸易链融资是指为出口企业设计了多种贸易融资解决方案，全方位满足出口型企业国际贸易的各项需求，将出口发货前本外币融资与装船后融资有机联结起来，同时还可以实现可通过网银实现自助还款等功能，极大地满足了客户对银行贸易融资综合性服务的需求，使客户真正享受一站式服务的便利优势。

二、项目生成的背景

目前在本行开户的1500多家企业中，近9成企业为中小企业，其创造的进出口额贸易占比超过60%。但由于中小企业往往在贸易融资中处于弱势地位，常常在接到订单后，出现资金短缺、现金流周转困难的情况，导致生产装运阶段举步维艰；另外在中小企业因贸易地位相对薄弱，结算方式主要以赊销、远期信用证为主，在出货后未到期应收账款犹如沉重的负担，严重阻碍了企业的发展。另据汇发{2017}3号文中规定：“扩大境内外汇贷款结汇范围。允许具有货物贸易出口背景的境内外汇贷款办理结汇。境内机构应以货物贸易出口收汇资金偿还，原则上不允许购汇偿还。”新政的出台放开了出口发货前外汇贸易融资结汇的控制，为外贸企业出口融资拓宽了渠道，而国际贸易链融资将出口发货前融资如订单融资、打包贷款等与装船后融资，包括出口押汇、信保融资、出口商票融资等融资有机结合起来，形成链条式、全方面的融资产品。可以较好的解决企业前期资金问题，帮助中小企业顺利完成订单合同，并通过应收账款的提前实现，使企业扩大贸易机会。

三、项目基本情况介绍

国际贸易链融资主要分为以下三个方面：

1、装运前融资：可以分为以外币形式发放的订单融资和以人民币形式方式的打包贷款，装运前融资适用于在备货、生产、装运阶段有融资需求的贸易企业。只要交易具有真实的贸易背景，合同和订单真实有效且内容清楚、明确，以及贸易双方资信状况良好，即可申请融资。

2、装运后融资：可以分为出口押汇、信保融资、商票融资等多种形式，实现企业应收账款的提前实现，并可以将融资款项用于归还对应的装运前融资，装运后融资在盘活企业应收账款、扩大企业进出口规模、防范人民币升值的汇率风险等方面均有积极作用。

3、附加功能，围绕着国际贸易链融资，为企业提供辅助的附加功能，开通便利的网银还贷功能，提供银行咨询查询、出口信保咨询等相关衍生业务。

四、开发进程安排

2017年3月，对辖内银行及系统内行社开展相关业务的调研，结合调研情况，向行长室上报可行性分析报告。

2017年4月，跟进行长室的批复，着手拟定该项目的制度和操作规程，并向省联社提出项目开发的网银需求。

2017年5月，将该项目的制度和操作规程进行合规审查，并出台该项目的制度和操作规程。

2017年6-7月，寻求该业务的目标客户，尝试激活该业务。

2017年8-9月，在该项目成熟之后，向有贸易融资需求的客户推广该产品，形成逐步扩大，以点带面的发展趋势。

五、项目风险评估