索赔问题

索赔问题（精选12篇）

索赔问题 篇1

1 索赔对工程造价的影响

据以往统计的资料表明,索赔可提高利润的10%-20%;每项工程的平均索赔次数为20次,索赔成功率约占93%。由此可见索赔是影响工程造价的一个非常重要的因素,要想有效地控制工程造价,必须对索赔进行有效监督。

2 索赔现象及有关规定

2.1 索赔现象

施工中,工程项目受现场条件、气候条件、进度、材料价格上涨的制约及合同中部分条款、文件和施工图纸的变更等因素的影响,使得工程实施中不可避免地出现变更签证。索赔也是经常发生的不可避免的现象。索赔是双向性的,是一种权利的主张,如果对方不履行或不适当履行义务时,受损方提出补偿自身损失的要求,是维护自己的正当权益,是增加利益或减少损失的正当手段。同时,索赔也是对合同的补充和完善,是承包、发包双方之间承担风险比例的合理再分配,是合同管理的正常业务范围。

2.2 有关索赔程序和时限的规定

发(承)包方未能按合同约定履行自己的各项义务,造成工期延误或延期支付合同价款,而给对方带来经济损失。发(承)包方可按下列程序以书面方式向发包方索赔:(1)索赔事项发生后28天内,向工程师发出索赔意向通知;并向工程师提出补偿经济损失或延长工期的索赔报告及有关资料;(2)工程师在收到承包方送交的索赔报告和有关资料后,于28天内给予答复,或要求承包方进一步补充索赔理由和证据;28天内未予答复或未对承包方作进一步要求,视为该项索赔已经成立。

3 施工索赔

索赔是提高承包工程项目的经济效益和企业的生存能力的重要途径。

施工索赔通常指承包商向业主提出的,为了取得经济补偿或要求工期延长。

3.1 索赔原因

(1)业主或工程师的过失:施工图纸延期交付;工程师提供的基础数据差错,导致放线错误;业主未能及时提供现场,保障现场三通一平;不合理的指令造成临时停工或工效的大幅度降低造成窝工;业主采取不正当的方法终止工程实施。(2)业主风险和其他风险及工程变更和业主违约等。

3.2 如何开展有效的索赔

(1)承包方仔细研究招标文件和承包合同并采取相应的风险控制措施并组建强有力的索赔小组。(2)实施不平衡报价,为将来的索赔作好准备。(3)引导设计向有利于自己的方向进行变更,并结合不平衡报价,创造各种有利的索赔机会。(4)选择合适的索赔时机,工程量完成至25%-75%之间应是大量地、有效地处理索赔事项的最好时机并采用合理的计价方法。

4 反索赔

4.1 反索赔的原因

4.1.1 对承包商履约中的违约责任进行索赔。(1)工期延误反索

赔。影响到业主对该工程的利用,但累计赔偿额一般不超过合同总额10%。(2)施工缺陷反索赔。当施工质量不符合施工技术规范的要求,业主有权向承包商追究责任。

4.1.2 对超额利润的索赔,如果工程量增加很多,使承包商预期

的收入大增,而承包商并不增加固定成本,合同价应由双方协商调整,收回部分超额利润。

4.1.3 业主合理终止合同或承包商不正当地放弃工程实施。

4.2 反索赔的措施

4.2.1 强化管理,降低索赔风险。(1)计划管理。推行限额设计,严

格控制工程造价,减少结算和付款风险。(2)招投标管理。进一步加强设计、监理和施工过程的招投标,把设计和监理推向市场,并对设计进行监理,进一步监督设计的质量和进度。(3)合同管理。业主应认真研究合同条款的内涵,要充分考虑到工程在未来建设和结算中的各种可能发生的风险,把工程建设管理紧扣在合同之内。(4)监理管理。明确监理的职责范围。对于承包商自己造成的一切损失,一律不予签证;对于无法核实的,超过时限的不能签证;承包商擅自变更的不予签证。

4.2.2 对承包商所提出的索赔要求进行复核。(1)索赔是否具有

合理依据,凡是工程项目合同文件中有明文规定的索赔事项,承包商均有索赔权,索赔证据应真实全面,合理合法。(2)在索赔事项初发时,承包商是否采取了控制措施,如果承包商没有采取任何措施防止事态扩大,业主可以拒绝该项损失补偿,属于双方都有一定责任的情况,确定责任的比例。(3)索赔是否属于承包商的风险范畴,如天旱或多雨,国内的物价上涨等,业主一般不会接受这些索赔要求。(4)承包商是否在合同规定的时限内(一般为发生索赔事件后的28天内)向业主和工程师报送索赔意向通知。

4.3 认真核定索赔款额

(1)索赔费用的审查。索赔费用计算的范围;索赔费计价水平;停工中的人工和机械不能计算正常的人工费和机械台班;(2)索赔工期的审查。

5 审核的要点

5.1 审查基建管理制度是否健全、有效

基建管理部门必须建立计划管理、招投标管理、合同管理、监理管理、预结算管理等一系列管理制度,并严格执行,这是控制索赔风险的根本途径。例如:某栋民用住宅的基础工程中,由于地下水位较高,在签证中承包商加大了抽水台班的数量,并加大了水泵的型号,我们通过分析发现了工程量被加大,而且没有基建处人员的签字和基建处的盖章。我们进行了解、核实,降低了工程造价近10万元,并进一步完善了签证管理。

5.2 严格控制不合理的索赔

例如,在某个已结算的厂坪项目中,招标文件及图纸中规定其回填土碾压系数不小于0.95,但在签订合同时将回填土碾压系数规定为不小于0.93,承包方利用合同条款,在签证中描述实际施工中碾压系数已达到0.95,碾压遍数增加,要求增加碾压费用200多万元。这些索赔要求都被我们否定。因为,承包商根据招标文件、图纸和其他相关资料进行投标并附有详细的施工组织设计方案,再者是由于承包商的机械配置达不到要求,故增加碾压遍数。

投标方在激烈的投标竞争时以较低的标价中标,在施工过程中因条件变化而产生的亏损威胁,必然寻找一切可能索赔的机会来减少自己的风险。

由于施工期间的各种有理有利的索赔依据存在,致使工程造价大幅增加,将原来注定亏损的项目变成了较高盈利的工程。做好索赔与反索赔的审核,为业主节约大量建设资金,是目前我们刻不容缓的工作。

摘要：结合审核工作实践,讨论如何开展工程中索赔与反索赔。

关键词：工程,索赔,审核

索赔问题 篇2

本文引用自建筑房地产律师《关于工程停工的问题——需要纠正的合同履行过程中的几个误区》

引用

建筑房地产律师 的 关于工程停工的问题——需要纠正的合同履行过程中的几个误区

在建设工程施工的过程中，由于建设单位拖欠工程款等原因致使工程不能继续进行下去，施工单位往往会停止施工，但这种停工行为有时候并不能统统得到法律的保护。

根据99年合同示范文本的通用条款第十条“违约、索赔和争议”中35．1“发包人违约”当中列举的发包人拖欠工程款的情况有三种，即：(1)本通用条款第24条提到的发包人不按时支付工程预付款；(2)本通用条款第26．4款提到的发包人不按合同约定支付工程款，导致施工无法进行；(3)本通用条款第33．3款提到的发包人无正当理由不支付工程竣工结算价款。

通用条款的第24条是关于“工程预付款”，规定是：实行工程预付款的，双方应当在专用条款内约定发包人向承包人预付工程款的时间和数额，开工后按约定的时间和比例逐次扣回。预付时间应不迟于约定的开工日期前7天。发包人不按约定预付，承包人在约定预付时间7天后向发包人发出要求预付的通知，发包人收到通知后仍不能按要求预付，承包人可在发出通知后7天停止施工，发包人应从约定应付之日起向承包人支付应付款的贷款 利息，并承担违约责任。

通用条款的第26条关于工程款(进度款)支付，其中的26．4规定为：发包人不按合同约定支付工程款(进度款)，双方又未达成延期付款协议，导致施工无法进行，承包人可停止施工，由发包人承担违约责任。

但执行第26条规定的前置条件是承包人的工程量已经过工程师的确认，而启动确认程序的条件是承包人应按专用条款约定的时间，向工程师提交已完工程量的报告。在确认计量结果后14天内，发包人应向承包人支付工程款(进度款)。发包人超过约定的支付时间不支付工程款(进度款)，承包人可向发包人发出要求付款的通知。承包人也可以与发包人达成延期付款协议，如果达不成延期付款协议，接下来才是执行26．4规定的程序。

至于通用条款的第33条是关于竣工结算，已经不涉及工程的停工问题。

从通用条款的上述规定可以看出，承包人因为发包人不按时付款而停工的，应当有一个“催告”行为，即向发包人发出要求付款的通知，经过这个“催告”程序后，发包人仍不付款的，承包人才可以停工。

示范文本的这些规定与合同法的规定也是一致的。我们熟知的合同法第286条中，就规定了承包人与发包人协议折价或申请人民法院拍卖之前应先向发包人催告，催告其偿还工程欠款。

以上说的也可以理解为合同履行过程中的适当履行原则，也充分体现了民事法律的诚实信用原则。

二、停工程序问题

工程停工主要有二种情形，一种甲方主动停工，另外一种是我方做出停工决策的。二种情形都必须完善相关工程停工手续。

甲方要求停工时，应要求其与监理方共同出具停工令。停工令是对工程实际停工时间的确认，是分清双方停工责任，解决停工纠纷的重要依据。已停工工程没有取得书面停工令的，应立即要求甲方出具，同时注意停工令记载的停工日期与理由是否与实际情况一致，不一致的及时提出书面异议并协商解决。

我方做出停工决策时，应及时发出停工报告（停工函）。停工报告的目的在于通知对方我方将暂停合同的履行，应结合双方合同约定规范制作，并附相关证据，必要可以请公证处对工程现场，包括施工人数、材料设备状况等进行公证。停工报告应当包含：

1、拟采取停工措施的原因及责任；

2、要求对方解决的问题；

3、回复时限及拟正式停工的时间等内容。

停工报告必须通过正当渠道送达甲方，并由甲方以盖章或授权代表人签字的方式确认。甲方拒绝签收的，可采用公证方式送达；逾期不回应的，应正式停工并书面通知甲方；甲方不同意停工，可进行进一步协商并形成纪要等书面材料，对于甲方能够基本足额支付工程款或提供相应担保的，可以考虑继续施工，否则应当停工；协商过程中应避免久拖不决，贻误时机。

三、索赔与结算问题 因发包人原因导致工程停工，我方应就停工期间的损失进行全面索赔。各单位要熟悉掌握合同内容，逐条进行分析，找准索赔点，如甲供料不及时不合格、延付工程款、指定分包延误、设计变更、图纸错误等。

《合同法》第284条规定：“因发包人的原因致使工程中途停建、缓建的，发包人应当采取措施弥补或者减少损失，赔偿承包人因此造成的停工、窝工、倒运、机械设备调迁、材料和构建积压等损失和实际费用。”

各单位应掌握法律规定，分析研究合同约定，结合工程实际情况索赔以下内容：

1、不可辞退人员窝工费用，包括管理人员工资、保险等；可辞退人员的差遣费用，以及停工期间人工费上调而增加的费用等。

2、停工期间主要材料价格上涨费；材料价格大幅下跌的，应参照合同法第63条的精神维持原合同此项报价；大宗材料积压的，应主张保管费用、利息损失，视情况可主张折旧费用。

3、机械窝工费或机械台班上涨费用。

4、分包商、供应商索赔费用应纳入总包索赔内容向甲方一并主张。

5、停工期间为保护施工现场而发生的现场管理费，如看守人员工资、水电费支出，临时设施费用等。

6、周转材料费用。

7、其他费用，如停工期间的保险费，保函手续费，利息等。索赔应按照合同约定程序进行。例如，合同是按照99示范文本签订的，则应按照通用条款第36条的规定办理。工程停工后，各单位应当及时固定与索赔相关的证据，注意资料的收集整理，关键证据缺失或有瑕疵的及时完善补正，必要时应采取公证方式固定证据。各单位还应当主动收集人工、材料、机械价格信息，以及相关政府文件，如果价格上涨、上调的，要作为停工索赔或复工时调整合同价格的依据。

对于已完工程部分应主张工程结算，以利于日后争议的解决，及时送达结算文件，并保留回执；索赔事项应充分协商，据理力争。若甲方拒绝或拖延对已完工程进行结算，对索赔事项不予认可或与实际损失出入过大，停工超过56天或停工将有可能造成优先受偿权丧失的，应向对方提出解除施工合同，必要时提起诉讼

关于土木工程施工中停工损失费的索赔

李会增 张坤娟

作为施工单位，在土木工程施工中，经常会遇到因为各种原因而导致工程大面积停工现象。工程停工会给施工单位造成严重经济损失及工期损失。施工单位应该怎样向工程业主索赔停工损失费呢？笔者在工作中遇到的几次停工索赔案例浅析如下。

按照国家法律规定，有以下几种原因而造成的工程停工，施工方有权向业主提出停工索赔。

一、因为业主单方终止施工合同而造成的工程停工。

二、因为业主资金原因而造成的工程停工，即在工程施工过程中工程进度款不能正常支付。

三、因为业主意图使设计大面积变更或设计资料不全而造成的停工。

四、因为战争、地震等其它不可抗拒因素而造成的工程停工。

在施工中经常遇到的是前三种情况。此时，若工程终止后不能再继续进行，施工单位将撤离施工现场，施工方有权就以下费用向业主索赔：

第一、工程撤离现场的直接费。包括以下内容：

1、工人撤场费，包括工人撤场的路费及旅途餐费（转场或遣返回乡）。计算方法：工程停工时在施工人数*（单人路费十单人餐费）。

2、施工现场的周转材料转移费，包括施工方自有或租赁的各种周转材料。计算方法：工程停工时在场周转材料数量*单件转移费用。

3、施工机械转移费，包括施工方自有或租赁的所有施工机械。计算方法：停工时在场机械数量*（单台机械拆除撤场费十单台机械转场运费）。

第二、工程撤离现场的间接费。包括工程撤场时现场管理人员的工资费用及行政办公费用。计算方法：直接费*本地区现场经费费率

第三、预期利润。因为工程停工撤场，施工单位在本工程将无法实现预期利润，施工单位可就预期利润问题向业主索赔。索赔数额：施工单位可根据工程中标书向业主提出索赔数额，具体数额可同业主协商，协商不成时可提请有关单位仲裁或申诉。

工程停工后，根据业主要求，若影响工程进行的因素消除后工程可以继续进行。这是施工中最常遇到的情况。此时，施工单位将在施工现场停工待命。就此，施工单位有权向业主提出以下索赔：

第一、停工待命人工费的索赔。因为停工原因消除后工程还要继续进行，所以，施工工人不能离开现场。此时，将造成人员的大量窝工。费用计算如下：

离工期间工人工资数额*窝工人数*窝工工日。窝工期间工人的工资数额可根据《劳动法》有关规定计算。

第二、停工期间周转材料的租赁费。施工单位有不少周转材料是向租赁单位租来的，停工期间的材料租赁费对施工单位的损失很大，一定要详细计算。为计算清楚，可列表计算。如下表：（以模板等周转材料为例）

若以上材料是施工单位自有的，根据北京市的规定，亦按租赁制考虑。若在其它

地区施工。可进行材料摊销，摊销公式：某种材料在停工期间的损失费=[（此材料购进原值-此材料报废后残值）／此材料预期使用时间]*停工时间。

第三、停工期间机械费的计算。有不少大型机械是施工单位从租赁站租来的，停工期间的机械费，亦可按租赁制编制。以下表为例：

若以上机械是施工单位自有的，按北京市规定，亦按租赁制考虑。若在外地施工，可按摊销制编制。计算公式：某种机械在停工期间的损失费=[（此机械购进原值-此机械报废后残值）／正常情况下此机械预期使用时间*停工时间。若停工时间过长，机械需要进行大修后才能使用，还需要计算大修费用及大型机械进出场费用。

第四、工程停工期间的其他直接费。例如：现场排污费、冬雨季防护费等。计算公式：停工其他直接费=直接费*本地区费率。或按当地规定执行。

第五、工程停工期间的间接费。包括公司对本工程的管理费及现场管理人员的现场经费。计算方法：停工期间管理费=直接费*本地区管理费费率。或按当地规定执行。

以上是笔者在几次停工损失索赔中的体会。另外，作为施工单位，应本着把停工损失减少到最低的原则，在停工事件发生前后多向业主提出合理化建议，力求最大限度地减少停工损失。

建筑工程索赔问题的思考与探讨 篇3

【关键词】建筑工程；工程索赔；FIDIC条款；对策

一、我国工程索赔存在的问题分析研究

1、承包商不敢进行索赔。目前，我国建筑市场中承包商数量偏多，“僧多粥少”，工程索赔对他们而言根本是不敢想更不敢做的事情，窝工费、施工机械闲置费等常见的费用损失只能由承包商自己承担；而仅有一系列工程变更承包商也只能以“技术、经济签证”的方式进行变相的工程索赔，却不敢以正式的索赔方式进行，唯恐得罪业主。如：某工程的原定基础施工方案是进行桩基施工，但在开始施工时，由于施工现场周围居民反映施工对他们的正常生活产生了不利影响，经业主研究决定，由设计单位设计新的条形基础方案。因此，原本已经进行了的部分工程施工，不得不放慢进度等待新的设计方案，并且施工方案由桩基施工改为条基施工，承包商因此受到了许多不利影响和经济损失。

2、承包商不会进行索赔。索赔管理是合同管理的一个重要方面，索赔有具体的操作程序，有严格的时间性与空间性。这一方面为承包商正确开展索赔工作提供了操作依据，另一方面也对承包商提出了更高的要求，即面对干扰事件要能及时转化为可以利用的索赔机会。目前，很大一部分国内建筑商对 FIDIC（国际咨询工程师联合会的法文缩写） 合同条件中的索赔条款不熟悉，而且对索赔的程序、方式、时限、索赔证据的管理上还不太清楚，索赔工作即使开展起来，也没有条理性，因此成功的几率很小。

3、索赔经验及索赔实例资料贫乏。索赔管理虽在我国经历了二十几年的发展，取得了一定的成就，也解决了不少的事件。但其经验还处于探索期间，其研究处于理论研究阶段。比如，对工程索赔的计算，采用网络分析法和比例计算法。前者比较复杂，一般不常用，而后者虽简单、方便，但其不满足业主指令采取加速措施或删减工程量等条件，而且操作时，人为因素较多，所以也不能全面反映索赔的合理性。

二、工程索赔水平落后产生的问题分析研究

1、造成成本和风险的不正常转移。工程索赔是风险转移的一种方式，如前面提到的四川绵阳某工程，由于不可预见的外界条件的影响，不得不变更设计方案，而给承包商带来了风险，其实该风险本应由业主承担，因承包商没有进行索赔，才使得本应由业主承担的风险而让承包商来承担，不能将风险进行正常的转移。在本来利润就很低的市场环境下，承包商在整个工程进展中承担巨大的成本压力，只能不择手段的压低成本，甚至偷工减料或虚报工程量，从而导致工程质量的降低，也就会使得业主在以后的使用过程中必须多付出费用和时间，最终得不偿失。

2、使承包商的竞争能力降低。工程索赔的薄弱导致一部分风险和成本过多地由承包商承担，承包商为保证足够的利润，必然要将由此增加的费用计算在成本里面，这就导致在投标过程中的报价增加。而现在的国际承包市场低报价是中标的最大影响因素，高标价显然难以中标，如果强行压低报价，即使中标，那么索赔薄弱将使工程盈利困难。总之，如果不能利用索赔手段将一些补偿性费用独立于预算成本之外，那么在国际承包市场上，我国的承包商与索赔管理完善的外国承包商无法竞争。

3、不利于加强合同管理。索赔是合同得以顺利实施的保证，没有索赔，合同就形同虚设，难以约束合同双方的行为。索赔的存在可以监督合同双方严格按照合同规定全面正确地履行合同义务

4、引起行政权利过多介入。索赔的争端往往牵扯到巨大的经济利益，而行政权力又是国家权力中覆盖面最广，与社会接触最直接、最容易与金钱挂钩的一种权力，所以行政权力运行的自由度特别大，难以控制，极容易出现权力的“寻租”现象，出现权钱交易等违法乱纪行为。

三、提高工程索赔水平的策略分析研究

针对我国建筑工程索赔落后的原因，应采取以下对策提高索赔水平。

1、健全工程索赔的法规、政策和中介机构。我国政府应该更加重视引导索赔的全面推广，为索赔提供一套健全的法规、政策，真正使工程索赔在国内承包市场得到广泛运用。目前，我国没有专门从事工程索赔的中介机构，而在国外则有许多，因此我国应该逐步建立起专业机构从事索赔工作和进行索赔研究。

2、树立正确的索赔意识。建筑企业应加强对各层次的管理人员进行合同法、合同管理以及索赔的宣传、培训和教育，从企业法人代表、业务部门到全体员工都应加强合同管理和索赔意识。事实证明，企业个别成员在合同管理和索赔上的失误会导致企业的重大损失。因此，只有提高全员合同管理意识，增强责任心，才能保证建筑合同全过程的顺利实施。同时，只有保证树立正确的施工索赔意识，认识到索赔和反索赔是工程施工中承发包双方各自享有的正当权利，是市场经济公平交易、等价交换原则在工程施工中的具体体现，才能维护自己的权利，才能主动了解索赔的特点，迅速掌握索赔的方法和技巧，提高施工索赔水平。

3、培养索赔专业人才。在现阶段，监理行业、工程造价咨询行业专业人员的知识结构最有可能在短时间内达到专业索赔的要求。监理行业、工程造价咨询行业如果有意识的开展这方面的业务，也最有可能在短时间内改善我国缺乏专业索赔人员的现状，同时，新业务的开展也为监理和工程造价行业扩大了市场和盈利空间。从长远来看，我国高校应设立建筑工程索赔专业，培养专业人才，使他们在掌握索赔专业知识的同时，懂得工程知识、合同管理知识、财务知识和谈判技巧等相关知识，成为复合型人才，这样才能更好地使我国的索赔水平真正与国际接轨。

4、学习国际上先进的索赔经验。目前，国际通用建筑承包合同 FIDIC 条款下的合同管理实行的是静态投标、动态的合同管理，即施工企业的投标是按照标书规定的地质条件、汇率、法律及业主规定的其他条件进行招标，在同一起跑线上进行竞争。评标后，承包商如遇变化，合同中规定了对各种变化的处理方式和原则，这就是调价、变更、索赔的程序。承包商依靠调价、变更和索赔来实现投标条件变化带来的费用及工期补偿。而我国现行合同管理方式是静态报价加政策调价。这种方式存在滞后效应，不利于承包商索赔。因此，我国建筑企业应该多学习、研究国际工程合同管理与索赔的理论及相关案例，总结经验，进而与本企业项目有机地联系，从而为积极参与国际竞争做好准备。

四、结语

索赔作为一种承包商保护自身利益、弥补工程损失、提高经济效益的重要而且有效的手段在国际工程上被广泛使用，它已成为许多承包商的经营策略之一，“中标靠低价，盈利靠索赔”是许多国外承包商的经验之谈。许多国际工程项目通过成功的索赔能使工程收入的改善达到工程造价的10%-15%，有些工程的索赔额甚至超出了工程合同价本身。从我国建筑企业脱胎于长期计划经济模式的历史背景来看，同国外企业相比，无论是市场意识、风险意识，还是竞争意识都不强，工程索赔仍是一个薄弱环节。本文提出了自己的一些观点和看法，可供同行参考。

参考文献

[1]崔淑梅等.我国工程索赔现状及对策[J].四川建筑，2004

[2]王华，张晓艳.浅析工程索赔[J].山西建筑，2004

索赔问题 篇4

关键词：施工索赔,工程造价,程序,策略

在目前建筑市场竞争日趋激烈的形势下,施工企业为了能够中标不得已以降低造价、优惠等条件低价投标,致使企业经营风险提高,经济效益下滑。怎样才能使企业保本盈利,扭转不利局面。索赔是施工企业规避经营风险的最有效途径,它不仅可以弥补施工企业的投标损失,维护企业根本利益,而且还能给企业带来可观的经济效益,是施工企业在当前市场竞争中生存和发展的重要保证。因此施工企业必须注重提高索赔意识,不断寻找索赔契机,完善施工索赔工作。

1 施工索赔

1.1 施工索赔的概念

索赔是指在合同履行过程中,对于非自身的过错而造成的损失或社会影响,向对方提出经济补偿和时差补偿的合理及合法要求。索赔业务不仅是工程综合管理能力的具体体现,更是业主特别是承包商保护其利益的最基本的管理行为和保本创收的一种必要手段。施工索赔事件发生后,应当依据合同条款、法律规定作妥善处理。索赔是工程承包中经常发生的,施工索赔是索赔中的一种,是非常真实客观、合法、合理、时效性合规的经济活动。

1.2 施工索赔的性质

索赔的性质属于经济补偿行为,而不是惩罚,索赔属于正确履行合同的正当权利要求。索赔方所受到的损害与索赔方的行为并不一定存在法律上的因果关系。导致索赔事件的发生,可以是一定行为造成,也可能是不可抗力事件引起;可以是对方当事人行为导致的,也可能是任何第三方行为所导致。索赔在一般情况下都可以通过协商方式友好解决,若双方无法达成妥协时,争议可通过仲裁或诉讼解决。

1.3 正确认识施工索赔与违约责任的区别

在合同涵界范围内,施工索赔与违约责任是既有联系又有根本区别的两个载体。施工索赔是处理非主观过错违约责任的一种方法,它的客观因素或不定因素含量高;施工索赔是合同当事人为正确履行合同义务而采取非人身惩罚或不追究责任,只计算补偿当事人经济利益的一种手段。违约责任是指合同一方或双方当事人违反合同规定的义务所应承担的法律责任。

2 施工索赔原因及索赔项目种类

1)国家和地方政策法规变化引起的索赔。2)延期发出图纸引起的索赔。3)恶劣的气候条件导致的索赔。分为工程损失索赔及工期索赔;业主一般对在建项目进行投保,故由恶劣天气影响造成的工程损失可向保险机构申请损失费用,在建项目未投保时,应根据合同条款及时进行索赔。4)工程变更导致的索赔。5)以承包商之能力不可预见引起的索赔。由于在工程投标时图纸资料不全,有些项目承包商无法作正确计算,如地质情况,软基处理发现地下构筑物、文物等,导致工程费用增加,工期延长。该类项目一般引起工期和费用索赔。6)由外部环境而引起的索赔。由于外部环境影响(如征地拆迁、施工条件、用地的出入权和使用权等)而引起的索赔,属业主原因,该类项目一般进行工期及费用索赔。7)因施工中断和工效降低提出的施工索赔。由于建设单位监理工程师的原因引起施工中断和工效降低,特别是根据建设单位不合理的指令压缩合同规定的工作进度,使工程比合同规定日期提前竣工,从而导致工程费用的增加。施工单位可提出费用索赔。8)合同条款导致的索赔。9)相关费用索赔。10)工期索赔。承包商提出工期索赔的目的通常有两个:a.免去或推卸自己对已产生工期延长的合同责任,使自己不支付或尽可能不支付工期延长的罚款;b.进行因工期延长而造成费用损失的索赔。

3 施工索赔程序和索赔管理

索赔事件发生后,承包商或按合同规定的索赔程序去进行,或按下列程序以书面形式向建设单位索赔:1)索赔事件发生28 d内,向工程师发出索赔意向通知;2)发出索赔意向通知后28 d内,向工程师提出索赔报告及有关资料;3)工程师在收到承包商送交的索赔报告及有关资料后,于28 d内给予答复,或要求承包商进一步补充索赔理由和证据;4)工程师在收到承包商送交的索赔报告和有关资料后28 d内未予答复或未对承包商作进一步要求的,视为该项索赔已经认可;5)当该索赔事件持续进行时,承包商应当阶段性向工程师发出索赔意向的,在索赔事件终了28 d内,向工程师送交索赔的有关资料和最终索赔报告。

把握索赔机会,找准索赔事实和充分的索赔依据,是施工索赔成功的关键。索赔管理人员是否能及时、全面地发现潜在的索赔机会,是否具有较强的索赔意识,是否善于研究合同文件和实际工程事件等;此外,还要看这些索赔要求是否符合合同的规定,即承包商是否能找到有利于自己且可据以进行索赔的合同或法律条文。合同作为承包商的主要索赔依据,不同的合同有不同的索赔规定,包括索赔条件、时间程序和范围等。

4 施工索赔中所要注意的几个问题

1)合同应为索赔创造条件:合同是在投标后通过双方协商修改后确定的。双方签字的合同协议书中表明业主已接受了承包商的投标书,即接受了投标书中的内容。2)建立高效的索赔管理体系:承包商要组织精通业务的人员从事索赔工作,索赔人员应保持相对稳定,一般选择经验丰富的造价工程师或熟悉工程造价业务的现场工程师负责索赔工作,工作量大时还要配备助手。3)建立、健全索赔信息管理:索赔要以有文字记录或工程图片的事实为依据,必须具备真实性、全面性、及时性和符合性。为真实、准确反映索赔情况,承包商应建立、健全工程索赔台账或档案。索赔台账或档案应反映索赔发生的原因,索赔发生的时间,索赔意向提交时间,索赔结束时间,索赔申请工期和金额,监理工程师审核结果,业主审批结果等内容。4)要及时提出索赔要求:索赔事件发生后,承包商要在合同规定期限内及时提出索赔要求,不要错过时间期限,否则将会造成不可弥补的损失。5)索赔报告的理由必须充分,索赔依据必须具有法律效力:在索赔报告中,如果提出索赔的依据漏洞较多,缺乏说服力,甚至采用夸大或虚假的理由,业主或监理工程师就可能否决该项索赔要求。6)索赔策略:承包商要注意搞好同业主、监理工程师的关系,用真诚来换取对方的信任、理解和同情,以创造索赔时的平和气氛,避免由于感情上的障碍而影响索赔的顺利进行。7)索赔方式:在一般情况下,承包商都希望与业主协商解决以尽快收到索赔费用。但现在通过法院诉讼方式解决索赔费用的也比较多,因此,承包商要从最坏处打算,在平时施工中要收集详细的具体证明,为以后可能通过法院诉讼方式解决索赔费用做准备。8)要尽量避免反索赔事件的发生:承包商要严格按合同要求组织施工,不断提高管理水平,保证按时保质保量完成承包工程。

5结语

施工索赔是利用经济杠杆进行项目管理的有效手段,随着建筑工程招、投标制度的不断完善及业主、监理、施工单位管理章程的进一步健全,索赔工作也逐渐步入正常轨道,索赔随着建筑市场的建立和发展,将成为项目管理中越来越重要的问题。只要我们在索赔工作中狠抓索赔基础管理工作,相信会有更多的索赔项目被业主受理或批复。

参考文献

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[2]李启明.工程建设合同与索赔管理[M].北京:科学出版社,2004.

[3]成虎.建筑工程合同管理与索赔[M].南京:东南大学出版社,1999.

[4]汪小金.建筑施工合同索赔管理[M].北京:中国建材工业出版社,1994.

[5]黄如宝,杨丽坤.工程造价的确定与控制[M].北京:中国计划出版社,2001.

索赔问题 篇5

2013-03-08 19:47:06| 分类： 默认分类 |举报 |字号大中小 订阅

对于混凝土的质量问题，相信没有哪个混凝土公司不重视的，一起混凝土质量事故，可能会导致企业半年甚至一年的利润损失干净，严重的导致企业倒闭。也许有人会认为危言耸听，我亲自处理过的还有见过的此类质量事故就很多，如深圳一家混凝土公司因为水泥、粉煤灰等原材料弄错导致混凝土质量问题，工程拆除返工，损失上千万元；昆明一家混凝土企业因为外加剂质量问题导致浇筑的楼板混凝土不凝固，赔偿上百万；东莞一家混凝土公司因为混凝土标号送错导致底板强度不够返工，损失几百万元。一个浇筑了几万元混凝土的梁柱，一层浇筑了几十万元混凝土的楼板，一块浇筑了上百万元混凝土的底板，如果出现质量问题，拆除费、人工费、钢筋费、模板费、各种材料费算起来，赔偿金额往往是混凝土价值的几倍甚至上十倍，严重的还要承担刑事责任。故质量问题，是混凝土公司非常重视的。然而，在现实当中，一些建筑公司和施工方为了拖延付款、少付款或者拒绝付款，往往都会以质量有问题为理由逼混凝土公司让步，这已经成为混凝土公司经营管理中的焦点问题。

由于混凝土这种商品的特殊性，货送到工程施工现场，施工员只能就混凝土的和易性和外观进行简单的验收，对其质量是否合格的检验认定只有等7天强度报告和28天强度报告出来后才能知道，故混凝土买卖合同虽然适用《合同法》买卖合同的条款，但因其质量验收标准适用建设部关于工程质量验收的标准和规范（如混凝土强度检验评定标准GB50107-2010和混凝土结构工程施工验收质量规范GB50204-2002等），所以在实践中往往还得参照建筑法及工程施工检验标准来执行。由于造成混凝土质量不合格的原因有多方面，生产、运输、施工、养护等各个环节都有可能造成浇筑的混凝土最终检验不合格，有的是单方责任，有的是混合责任，如果是混凝土公司责任的话是很容易分的清楚的，无外乎是混凝土强度不够、不凝固或凝固时间过长、开裂起灰等，但如果是施工方的责任或混合责任的话，大多数情况下是无法明确和区分的。发生混凝土质量纠纷时，由于施工方在合同履行中占据优势地位，根据民事诉讼法“谁主张谁举证的原则”，混凝土公司需要举证施工方有过错才行，可是现实中混凝土公司不可能长期派人在施工现场监督和检查，所以一般是很难找到有利证据证实施工方在工程施工过程中有过错行为，故在质量纠纷当中往往是混凝土公司吃亏，赔钱了事。我拜读过一些工程师关于混凝土裂缝问题、离析起灰等各种质量方面纠纷的处理办法，还有一些律师关于质量方面的法律程序及处理方法，站在他们各自的专业角度上来说，讲得都是很有道理的，但综合来看，他们的理论和实践中的处理办法和结果还是有差距的。我作为职业律师，在混凝土行业担任法律顾问多年，又当过多年混凝土公司的管理者，处理过很多关于质量方面的纠纷，现在我把这些年来失败和成功的经验和教训通过案例总结一下，并结合混凝土行业的习惯、法律实体和程序以及工程施工规范等三方面内容，供大家学习和探讨。

曾经处理过一个非常典型的混凝土质量纠纷，一家建筑公司为了抢工期，赶在春节放假前的最后一天把底板浇筑完，工人在简单的养护后就放假了，而恰好春节期间是阴雨天气，昼夜温差大。春节过后二十来天开工，在试块28天强度送检时质检站发现试块强度过高，如是到现场回弹，经检测，总共浇筑的1800平米的底板在靠近排水口附近有20多平米的混凝土强度不合格，监理要求返工，如是发生了混凝土质量纠纷。由于情况比较复杂的，双方都认为是对方的责任，而责任难以分清，协商又不成，法律就成了处理纠纷的最终手段。一般纠纷发生后都是混凝土公司起诉施工方要货款，施工方抗辩因为有质量问题所以不付款，并拿出质监站的检测报告作为证据证明混凝土质量不合格；混凝土公司一般不会认可该报告，认为是施工方施工或养护不合格造成的；在工程质量纠纷中，法官由于不懂工程和行业习惯，一般出现此类情况，按法律程序就会请第三方鉴定机构来鉴定质量不合格造成的原因和责任；而一旦进入质量鉴定程序，就进入了漫漫无期的诉讼拉锯战中，先已经申请了回弹，回弹检测报告结果肯定一方不服，于是申请抽芯，抽芯不服重新选点扩点再抽，但结果总是有一方是不服的。作为鉴定机构里的专家也不是神仙，单凭一个混凝土强度的检验结果，不可能反推出质量原因是混凝土生产过程中造成的还是施工过程中造成的，是谁的责任。通常在理论和实践中大多专家认为造成混凝土强度不够的原因主要有四点；

一 原材料质量不合格，二 混凝土配合比不当，三 施工工艺不正确，四 未经标准养护。

按照以上四点，如果没有真实的混凝土生产资料和施工资料，鉴定机构里的专家们也是无法确定质量问题产生的真实原因，何况混凝土公司和施工方是不会提供不利于自己的真实资料的，在本案中供需双方都提供了虚假的资料。

先说混凝土公司吧。混凝土公司为了节约成本，一般会在配合比上下功夫，大多数公司备有两套配合比资料，实际生产的配合比和送检资料上的配方比往往是有差异，本案中的混凝土公司就是采用了备用配合比。考虑到春节放假时间比较久，而混凝土后期强度在这段时间里还可以缓慢的增长，于是混凝土公司在生产时少用了十几公斤水泥，少用了水泥并不代表质量不合格，事实证明混凝土公司估算的很准，在28天强度抽检中大多是合格的。然而巧的是，在送检试块时，由于施工方没有现场做试块，于是委托混凝土公司提供试块代为送检，而混凝土公司实验员因为心虚把试块提高一个标号送去检测，反而弄巧成拙，在对底板抽检时发现一块底板强度不合格，需返工或加固。在这种情况下，混凝土公司涉及提供的配合比造假和试块造假，虽然造假行为不是造成混凝土质量不合格的直接原因，但提供出去就要承担败诉责任，故混凝土公司不会说出真实原因的。

而作为施工方呢？工程出现质量事故涉及到赔偿责任和公司名誉，施工方一般不会主动来承认自己的错误。按行业惯例，一般超过200立方的大面积混凝土施工，混凝土公司都会派现场工程师来监督施工过程。根据现场工程师的介绍，施工过程中没有大的违规行为，但完工后的养护没按规范执行，因为恰逢春节放假，所以具体后期养护情况不明，工地现场施工日志也没有明确记录。但从现场检查后，几个知道内情的工程师私下分析认为，是施工方养护不到位造成混凝土强度不合格的。因为同一批次混凝土，抽查了12组，只有一组不合格，这一组不合格的混凝土底板靠近排水口，恰好春节放假期间下了小雨，排水口出低洼积水，施工方没人及时处理和养护，造成此块混凝土强度不合格。原因大家是知道了，但施工方不可能承认自己的错误，其也会造假资料来逃避责任，故施工方知道真实原因也不会说出来的。

没有真实的一手资料，鉴定机构也是没办法的，最终鉴定报告上会列上几条原因和主要原因，由法院去自由裁量，结果当然是混凝土生产方和施工方都有责任。都有责任官司就没办法打啦，于是，调解撤诉结案，双方各承担一部分锚杆加固费用。之所以在这里详细介绍这个案例，是告诉大家，我在几个省经历过几个这样的质量纠纷官司，大多数鉴定报告都是这样写的，原因有多个，都有一定责任。因此，由于混凝土公司无法全程监控施工方的整个施工和养护过程，很难拿到施工方施工工艺不正确和养护不当的证据，而鉴定机构又无法对此类问题作出科学的明确的鉴定结论，所以质量纠纷当中的混凝土公司总是被动的承受不利后果。

那如何保护混凝土企业的合法利益，避免这种被动承担不利后果的局面，预防质量纠纷的发生呢？

第一，在混凝土购销合同中明确约定提出质量问题的时间。一般来说，在施工阶段，只要不是发生很严重的质量事故和付款纠纷，供需双方都会合作下去，矛盾不会激化。发生纠纷的阶段主要是集中在工程完工后收尾款时，如果施工过程中双方合作的不是很愉快，这时施工方可能会和混凝土公司算总账，以种种理由来拖延付款和少付款、拒绝付款，因此，在合同签订时一定要约定出现质量问题后提出的时间，比如在28天强度检测报告出来后一周内向混凝土公司书面提出，或工程分部分项验收报告出来后的一周内，这样约定的好处是避免在主体封顶后，施工方没有工程进度的压力和材料供应配合的压力了，进而找茬扣款和拖延付款。这样还可以为混凝土公司预留一个时间和空间的机会采取反制手段应对施工方的无理要求，把质量问题造成的损失范围控制在最小范围内，而一旦到了工程完工验收后，混凝土公司能够采取的反制措施就很少了。

第二，做好混凝土试块的取样封存和养护工作。按照混凝土管理规定和施工规范，混凝土公司和施工方对每批次的混凝土都要取样做试块送检，由于很多工地施工现场没有标准的试块养护室，故混凝土公司对施工方送检的试块质量存怀疑态度；相反，由于混凝土公司有调换试块的陋习，施工方对混凝土公司提供试块的真实性也是持怀疑态度的；而混凝土试块是证明混凝土质量是否合格以及施工养护是否正确的直接证据，做好试块的取样封存和养护工作对混凝土公司来说是非常重要的。我们通常的作法是，每一批次混凝土到施工现场后，混凝土公司取样员和施工方、监理一起现场取样，然后由施工方和监理做上标记拍照记录，混凝土公司和工地分别拿去养护，送检前混凝土公司和施工方先对试块进行检测，记录结果，如果工地送检和验收出现质量问题，则是施工方责任，与混凝土公司无关，双方可以在合同中做出这样明确约定。这样做的好处是可以避免混凝土出现质量问题后，施工方推脱责任，混凝土公司无法举证无据可查的被动局面，有了混凝土试块检测报告这样的直接证据和合同的明确约定，无需再鉴定就可以打赢质量纠纷官司。在试块取样方面做得比较好的是广州地区，其在2012年率先实施在试块中埋设芯片来监督混凝土质量的整个流程。第三，做好质量跟踪服务，这是个简单直接有效的办法。我们在实验室设有现场服务工程师，凡大批量混凝土和重要工地，都有专人跟踪服务，工程师全天候在施工现场跟踪监督服务。对施工方违规操作问题，工程师都会马上要求施工方改正，并在现场拍照取证，把有关资料发函到项目部签收告知施工方。如此一来，施工方不会轻易指责混凝土有质量问题，在发生混凝土尾款支付纠纷时也不会以质量问题抗辩了。

第四，对于混凝土出现裂缝问题，这是工程中常见问题，也是施工中无法避免和完全解决的问题。多年的此类事情处理结果证实，发生此类问题时多半是施工方的责任造成的，一些有经验的施工队，即使在混凝土有些问题的情况下，仍能通过后期的施工和保养让混凝土不开裂且达到验收标准。这类问题案例及技术处理方法很多，我就不多说了。通常出现此类问题时，我们只要混凝土强度达标了，都会据理力争，不愿承担责任，但在处理结果时，考虑到双方合作关系及付款问题，通常我们会免费提供一些砂浆给施工方修补裂缝。

第五，快速原则。所谓快速原则就是要早发现早处理混凝土质量问题，通常有经验的工程师在混凝土凝固前就可以判断出混凝土是否有问题，如果发现的早处理的快，影响就会小，损失就会小。一些公司在发现混凝土出现异常时，常常报以侥幸心里，希望多看几天，找对方的过错，或者期望后期强度会升上来从而符合质量标准，在处理时就找理由推诿拖延，结果是等情况完全明朗时损失已经很大了，造成关系紧张，工期延后，处理难度加大，费用增高等，所以越早发现质量问题越早处理，损失和影响就会越小。曾经我们有一个案例，在东莞的一个工地，上午浇筑的混凝土，到下午过了初凝时间还没有凝固，施工方反映了问题后，我们派实验室工程师现场去检查，发现确实过了混凝土凝固时间还没有凝固，公司火速召开现场会议，实验室工程师也感觉可能会出问题，于是，在还没完全确认有质量问题的情况下，现场决定拆除返工。连施工方都觉得可惜，表示可以等等看看再说。但我们没有抱着侥幸的心里，坚持马上拆掉，连夜返工。事后证明我们的决定是正确的，原来该批次混凝土因为材料部换了水泥没有通知实验室，实验室没有做适配，生产部门就直接按原配合比生产了，结果事后检测外加剂和新换的水泥不匹配，差点酿成大事故。而此次事故由于处理及时，几十万的损失仅仅赔了两万元钱材料费和人工费，还赢得施工方和监理的信任。

第六，保密原则。在发现质量问题前兆时，要尽量让少的人知道，更不要让业主知道。从业主这个角度来讲，施工方同混凝土方的利益是一致的，因为业主知道后，会找理由扣施工方的工程款，虽然最终施工方还是会要求由混凝土公司来承担的，但施工方一般不想陷入纠纷之中，故发生问题后，施工方会配合混凝土公司处理和补救。如果工地过多的人知道，会让事情复杂化，什么开会讨论处理方案啊，检查汇报啊，一级一级的走程序，影响处理的速度，造成损失扩大。作为最终结果的承担者混凝土公司，当然不希望拖延时间，可能有些人不认可这个办法，认为违反规定和诚信原则，但如果不这么做，你在等待的过程中，会如同热锅上的蚂蚁。曾经我们经历过一个事情，混凝土公司因为一点小质量问题和施工方在现场争执，相互指责是对方的过错，结果被监理知道，监理报告给甲方，甲方正在为工程进度款到不了位而犯愁，知道后大喜，报告给了建设局，建设局下了停工检查通知，要质监站走程序，这下施工方和混凝土公司都慌了，不管质量有问题没问题，工地上千号人，一旦停工，后果不堪设想，于是一起携手配合把事情解决了，停了三天后恢复开工，但还是造成了双方几十万元的损失。事实教训我们，出现问题不要惊慌，不要相互推脱指责，找清楚原因，同施工方积极快速的处理解决，只要结果处理好了，工程检查合格了，过程怎么样就不重要了。

浅析工程变更索赔中的几个问题 篇6

关键词：工程变更工程索赔索赔问题

工程索赔是一门涉及面广,融技术、经济、法律为一体的边缘学科,它不仅是一门科学,又是一门艺术。在工程承包市场竞争白日化的今天，“中标靠低价，赚钱靠索赔”已经成为众多工程承包商的共识。而由于工程本身往往具有投资规模大、涉及面广、施工时间长、工程计价方法复杂等特性，决定了由变更引起的索赔往往不可避免。但如何做好变更索赔工作？笔者认为：只有深入了解工程索赔的概念、依据、原则及与变更的关系等相关问题，才能更好地做好变更索赔工作。为此，笔者从以下工程变更索赔的几个问题进行探析。

一、工程索赔的概念和范围

工程索赔是在工程承包合同履行中，当事人一方由于未履行合同所规定的义务或出现了应当由对方承担的风险而遭受损失时，向另一方提出索赔要求的行为。对于工程变更而导致索赔范围，笔者赞同学者们归纳的以下几方面：

（一） 因设计变更或技术规范改变而导致的工程质量、性质或类型改变的索赔；

（二）由于设计变更而使得某些工程项目或内容被取消的索赔；

（三）由于设计变更或工程规模变化而引起的工程量增减变动的索赔；

（四）因设计变更或业主需要而导致工程任何部分的标高、基线、位置、尺寸改变的索赔；

（五）为使工程顺利竣工而必需实施的任何类型的附加工作和必要工作的索赔；

（六）因施工规范的变更而使得工程任何部份规定的施工顺序或者时间安排的改变的索赔。

二、工程变更与索赔关系

从工程索赔的概念和范围来看，工程变更仅仅是引起工程索赔的因素之一，工程索赔并非工程变更的必然。从内部逻辑来看，二者是同一体的两个方面，在一定程度上存在相互转化关系：当工程变更所涉及的有关费用增减而无法达成共识时，就引起索赔事件的产生；“而一项索赔要求被接受后，如果仍在项目实施期间，有决策权的一方应发出‘变更令’，使该项索赔进入项目合同执行范围内。”

三、索赔根据和原则

（一）索赔根据

1．招标文件，施工中文本及附件，其它各种签约，经认可的工程实施计划，各种工程图纸，技术规范等。这些索赔的依据可在索赔报告中直接引用；

2．双方的来往信件及各种会谈纪要；

3．进度计划和具体的进度安排及项目现场的有关文件，进度计划和具体的进度安排是各现场有关文件变更索赔的重要证据；

4．气象资料，工程检查验收的报告和各种技术鉴定报告，工程中停水、停电、道路开通和封闭的记录证明；

5．国家的有关法律，法令，政策文件，官方的物价指数，工资指数，各种会计核算资料，材料的采购订货，运输进场使用的凭据。

（二）索赔的处理原则

1．以合同为依据原则。因为合同文件的内容相当广泛，包括合同协议、图纸、合同条件、工程量清单以及许多来往函件和变更通知.应以完全独立的身份，站在客观公正的立场上，做到索赔有据。

2．以补偿实际损失为原则。

3．及时处理、主动控制，减少索赔原则。

三、树立索赔意识，做好工程变更的索赔工作

（一）要牢固树立索赔意识

树立索赔意识。索赔是工程承包合同中双方的权利，任何一方都有主动提出索赔的权利，以维护自己经济利益。尤其是作为承包单位管理人员，施工索赔是其减少承包风险、防止经济亏损的基本手段。应该索赔而放弃索赔机会，不仅丧失了应得的经济利益，而且会被对方认为施工管理水平太低。在当前经营竞争十分激烈的工程承包市场上，很难逃脱亏损甚至破产的命运。

工程承包企业，应该把提高索赔意识作为自己管理工作中的重要内容之一。要求工程项目负责人把施工索赔工作视为自己的主要任务，尤其是索赔管理人员，要熟练地掌握工程的合同文件，不丢失每一个重要的索赔机会，并做好大量细致的索赔工作，争取索赔成功。

（二）深入了解和掌握自己的索赔权

拥有索赔权是进行索赔的前提，因此，要做好变更索赔工作，首先要了解并掌握自己的索赔权。索赔权是索赔要求能否成立的法律依据，其基础是施工合同文件。索赔人员应通晓合同文件，善于在合同条款、施工技术规程、工程量表、工作范围、合同函件等合同文件中寻找索赔的法律依据。涉及工程变更索赔的主要条款，大都包括在合同的通用条件部分中，如：工程范围变更、工作项目变更、施工条件的变更、工期延长、单价变更、物价上涨、汇率调整等等。对这些条款的含义要研究透彻，做到熟练运用，以证明索赔要求的合理性。在了解上述合同文件外，索赔人员还应了解国家的法律或规定，凡是国家的法律、命令、规定中允许承包单位索赔的条文，都可引用以证明自己的索赔权。

另外，要多留意在国内类似情况成功的索赔案例，因为通过这些类似的案例，可以发现平时变更索赔工作的不足，并指导我们正确地进行索赔。

四、工程变更索赔的计价方法

在工程建设项目中，工程变更应尽可能提前，因为变更发生的越早，损失就越小，反之，就越大。为此，必须加强变更管理，一旦发生变更，当事人要立即提出索赔申请，以减少当事人的经济损失，而我国工程量清单计价后，增加了工程变更计价的复杂性。下面就工程变更产生索赔的计价方法介绍以下几点。

（一）原合同范围内的工程变更索赔价值确定。在工程变更索赔中，对于采用固定单价的工程合同来说，正确地确定工程变更索赔单价是计算索赔价值的关键。在实践中，通常按以下几种情况处理：

1．若工程量清单中已注明单价，工程变更的单价可按投标报价书中相应的单价作为工程变更的索赔单价。

2．若工程量清单中未注明单价，根据施工中双方确认或协商一致的工程变更单价确定工程变更索赔单价。

3．若工程量清单中未列明单价，根据上述第2点又未确定的工程变更单价，在工程变更索赔中，可以参考类似工程定价方法确定的工程变更单价。若对方对于工程变更索赔价的确定存在疑问，则应由有关部门来评估确定。

（二）原合同范围以外的工程变更索赔单价的确定

1．工程变更项目的性质和内容与原工程项目的性质和内容完全相同的，工程变更索赔单价可以采用原合同单价或投标报价书中的相应单价。

2．工程变更项目的性质和内容与原工程项目的性质和内容完全不同的，应由业主与承包单位另签新的合同文件，重新协商确定工程变更的合同单价。

3．在工程变更索赔中，对于采用固定总价的工程合同来说，如果工程变更项目的性质和内容与原合同工程项目的性质和内容完全相同，在工程变更索赔中，仍应按原合同单价确定该工程变更索赔单价。如果工程变更项目的性质和内容与原合同工程项目的性质和内容不相同，在工程变更的索赔中，相关专业人员可参考类似工程索赔单价与业主和承包单位协商重新确定工程变更索赔单价。

（三）合理计算施工变更索赔款

在确定工程变更索赔权后，下一步就是计算工程变更索赔款。如何提出自己合理的变更价格，使双方都能理解和接受，是承包单位的一项十分重要工作，也是工程变更索赔成功与否的关键。计算工程变更索赔款的依据是合同条件中有关计价的条款。但在计算过程中要注意以下两点：首先要采取合理科学的计价方法，在原单价对已较为有利的情况下，宜采取内插法；而原单价对己不利时，最好能采取实际费用法来进行单项索赔。其次，尽量避免无根据地扩大索赔款额，因为这样往往难以成功，反而降低了对方的信任度。实践证明，只有在双方建立了较好合作基础的前提下，双方才能较容易达成一致意见。

五、结束语

在我国建筑业飞速发展的今天，工程变更与索赔已经是非常普遍的现象。但是如何提出索赔要求同时保证索赔成功，要具体问题具体分析，结合工程实际情况，不断学习新知识，了解国家新政策，新法规，才能创造更大的效益。

参考文献：

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[4]郭长平、张鲁西、常彦军，论工程的施工索赔管理，《建材技术与应用》， 2003，06

建设工程索赔问题的思考 篇7

1 索赔的概念

索赔这个词现已越来越被人们所熟悉和接受, 索赔指在经济台同的实施过程中, 合同一方就对方不履行或未能全面实际履行合同所规定的义务而受到损失, 向对方提出赔偿损失的要求。与其它行业相比, 工程建设行业是一个索赔多发的行业。这是由工程产品、工程产品生产过程、工程产品市场经营方式所决定的。主要是由于如下几方面原因产生的:

1.1 工程产品的特点是体形庞大 (工程量

大) 、投资多、结构复杂、建设周期长、设备材料品种繁多、技术和质量要求高。这一特点导致在工程施工过程中, 影响工程进度、质量、安全的因素多、不可预见的因素多, 因而发生工程索赔的可能性大。

1.2 工程产品的生产过程是一个复杂的系统

过程, 工程涉及到勘察设计、供应、施工、监理、质监、建设单位、政府执法监督等多个参建单位, 且互相联系又互相影响。各方面技术和经济责任的界面常常很难明确分清。

1.3 工程产品市场经营方式是工程承包合同

签订时产品尚未形成, 而合同是在对未来情况预测的基础上签订的, 因此对在工程产品形成过程中复杂的环境和变化, 合同不可能涵盖全部。

2 工程索赔与项目管理其它职能的关系

2.1 索赔与合同管理的关系。

2.1.1 索赔与合同这两者是直接联系的, 合同是索赔的依据。

索赔是针对不符合或违反合同的事件, 并以合同条文作为最终判定的标准。索赔是合同管理的继续, 是解决双方合同争执的独特方法。

2.1.2 签订一个有利的合同是索赔成功的前提。

索赔以合同条文作为理由和根据, 所以索赔的成败、索赔额的大小及解决结果常常取决于合同的完善程度和表达方式。合同有利, 则承包方在工程中处于有利地位, 无论进行索赔或反索赔都能得心应手, 有理有利。

2.1.3 在合同分析、合同监督和跟踪中发现索赔机会。

a.在合同签订前和合同实施前, 通过对合同的审查和分析可以预测和发现潜在的索赔机会, 其中, 应对工程量变更、价格补偿、工期顺延等条件的可能性和程序等条款予以特别注意和研究。

b.在合同实施过程中, 合同管理员要进行合同监督和跟踪, 首先保证承包商全面履行合同, 不违约。并且监督和跟踪对方合同履行情况, 一经发现不符合, 或出现有争议的问题, 应立即进行分析, 进行索赔处理。

c.合同变更直接作为索赔条件, 如业主的变更指令, 合同双方对新的特殊问题的协议, 会议纪要、修正案等引起合同变更。合同管理者不仅要落实这些变更, 调整合同实施计划, 修改原合同规定的责权利关系, 而且要分析合同变更造成的工期拖延和费用增加, 直接向业主索赔。

2.2 索赔与计划管理的关系。

索赔从根本上说, 是由于后发干扰事件造成施工实际过程与预定计划的差异引起的, 而索赔值的大小常常由这个差异议定。原计划必然是干扰事件影响分析的尺度和索赔值计算的基础。

2.3 索赔与成本管理的关系。

在工程项目管理中, 成本管理包括工程预算和估价, 成本计划、成本核算、成本控制。它们都与索赔有紧密的联系, 通过成本分析可以寻找和发现索赔机会。在工程预算的基础上确定的成本计划是成本分析的基础。成本分析主要研究计划成本和实际成本的差异产生的原因。而这些原因常常就是干扰事件, 就是索赔机会。在此基础上进行干扰事件的影响分析和索赔值的计算就十分清楚和方便。

2.4 索赔与文档管理的关系。

索赔需要有证据, 它构成索赔报告的一部分。没有证据或证据不充分, 索赔是不能成立的, 而文档管理就能给索赔及时准确地、有条理地提供分析资料和证据, 用以证明干扰事件的存在和影响损失。在日常工作中, 承包商应保持完整的实际工程纪录。

3 工程索赔的主要项目内容

3.1 合同范围内的索赔。

承包商根据与业签订的合同, 如果业主未履行合同有关条款, 承包商向业主提出经济或工期上的补偿索赔。

3.2 合同范围外的索赔。

对那些不在通用合同条款内的项目, 或者业主认为根据通用合同条款的相关规定这些项目从法律上可不偿付。是否对承包商的这种索赔进行偿付基本上取决于业主在职业道德上的考虑。业主可能会提供一些仅为避免责任的解决方案。

3.3 工程变更引起的索赔。

工程建设不可预见的因素多, 涉及面广, 施工现场业主往往会指令新增工作, 改变材料, 暂停或加速施工等, 大致包括:

3.3.1 附加工程。这种附加工程项目已列人合同工程量清单表, 在实际施工中具体的数量比合同增大。

3.3.2 额外工程。

超过了合同界限, 但承包商必须完成, 属施工范围内的“新增工作”。要完成新增额外工作就要进行设备、人员的重新组织, 重新制订新的施工方法, 调整施工计划, 从而增加费用, 产生索赔。

3.3.3 工程变更引起的其它工程停工索赔。

因业主、监理等非承包商原因产生的已施工完工程变更、后序施工无图纸资料和设备材料等因素, 引起工程停工或改变施工方案, 造成损失而发生索赔。

3.4 技术规范、法规变动。

承包商在工程施工过程中, 由于国家、行业法律法规、技术规范标准的修订变动或新增, 引起工程施工造价增加, 发生政策性索赔。

3.5 业主提供的条件不利而引起的索赔。

业主与承包商约定, 项目建设的施工图纸审查、消防审查、用地手续及建设报建和施工许可证、质量监督申报等前期工作、工程现场的“四通一平”、施工图纸、主要设备材料供应等项工作由业主负责提供, 在实际过程中, 由于业主提供的条件不利, 使承包商施工效率降低而导致索赔。

3.6 地质气候。

工程施工实际地质条件比招标文件提供的差, 需要进行强夯、换土、打桩等处理而增加造价;以及实际施工环境气候恶劣, 高温、寒冷, 风、雨、砂尘频大等需要采取特殊施工, 或是由于不可抗力导致工程延期而增加造价, 发生工程索赔。

3.7 社会政治变化。

工程施工过程中, 由于政府发布的物价、定额、取费, 税费变化上涨增加工程造价;社会动乱、政治危机、政权异变影响工程正常持续进行、停工、延期等导致承包商利益损失, 发生工程索赔。

4 索赔的过程

4.1 迅速反应。

当干扰事件发生后, 承包商应迅速作出反应, 通过对合同实施的跟踪、分析、诊断, 了解事件发生的前因后果。在工程的实施过程中, 干扰事件责任常常是多方面的, 故必须进行责任分解, 划分各方的责任范围, 按责任大小, 分担损失。

4.2 寻找理由事实。

按合同的有关条款要求, 分析这些干扰事件是否在合同规定的索赔范围内, 对一些特殊的事件必须作合同扩展分析。

4.3 调查损失。

对承包商索赔的分类来说, 常见的主要表现在工期的延长和费用的增加。损失调查的重点就是收集、分析、对比实际和计划的施工进度, 工程成本和费用方面的资料, 在此基础上计算索赔值。

4.4 起草报告。

由承包商委派的专人在其他管理人员配合和协助下起草索赔文件, 表述索赔要求和支持这个要求的详细依据;索赔依据资料要合理、时效、系统、准确完整, 索赔事件与发生的过程记录资料、有关设计图纸资料之间能相互支持一致, 防止出现相互矛盾, 影响索赔工作。

4.5 与对方洽谈。由承包商委派的专人与对方代表面对面协商, 做到有理、有利、有节。

谈谈工程承包项目中索赔问题 篇8

1 索赔产生的原因

(1) 当事人违约。业主和承包商签订合同后, 就同时约定了双方的权利和义务。业主违约常常表现为没有没有为承包人提供合同约定的施工条件、未按照合同约定的期限和数额付款等。如业主没有达到现场三通一平条件;未按时发放设计文件;未按时拨付工程款等。

(2) 合同缺陷。在签订合同时文件规定不严谨或遗漏, 错误。在这种情况下, 工程师应当解释, 而如果这种解释又导致成本增加或工期延长, 承包商就会提出索赔。

(3) 出现不可抗力事件。通常不可抗力分为自然事件和社会事件。自然事件的发生是由于无法预测的地下水文、地质及台风、泥石流等。社会事件则包括国家政策、法律、法令的变更。

(4) 工程师指令。工程师的指令有时也会产生索赔, 如工程师指令承包人加速施工、进行某项工作、更换某些材料、采取某些措施等。

2 索赔要注重技巧

索赔要注重技巧, 技巧是方方面面的。例如, 平时要把索赔申请按合同规定的时间提供出去, 抓住有利时期, 争取单项索赔, 切忌最后算总帐。单项索赔事件简单, 容易解决, 而且能及时得到支付。最后算总账有几个困难:一是时间拖长, 不易说清;二是积少成多, 数额较大, 谈判困难;三是失去了工程制约的有利条件;四是工程后期, 业主 (或总包商) 往往提出"反索赔", 使问题复杂化, 所以索赔一定要及时。另外还要善于利用有利时机, 如总包商供货拖期, 担心业主罚款, 迫切希望施工承包商采取有效措施, 加快工程进度, 减少损失, 这个时候谈索赔最有利。在索赔谈判中, 还要注意对方的处境, 要理解对方的难处和苦衷, 善解人意, 这样做, 有时往往能取得很好效果。

3 预防"反索赔"

充分估计到对方"反索赔", 提出一批理由并不完全充分的或者比较苛刻的索赔申请, 用以抵御"反索赔"。我们要充分收集可供对方审核并防止对方反索赔的有关证明文件和材料, 认真编写索赔报告, 做到真实、全面、准确、及时、有效, 令人信服, 经得起推敲。例如, 东方炼厂项目结束后, 在巴黎进行结算, 双方都提出一批索赔单/反索赔单, 如果没有反索赔的防御, 最后很难获得34万多万元补偿。

4 索赔技巧

(1) 签好合同协议; (2) 要及时寻找索赔机会; (3) 及时发出索赔通知书; (4) 索赔计算方法和费用要适当; (5) 索赔报告要论证充分。

浅析工程索赔中的签证问题 篇9

1 工程签证的定义和特点

1.1 工程签证的定义

工程签证一般指因工程变更承包人提交的书面文件, 业主代表或监理工程师对于该文件出具的确认、部分确认或不确认的书面意见, 根据工程签证的性质, 签证分为经济签证和技术签证。经济签证是指施工现场出现一些客观因素导致工程量增减、停工窝工、大型机械设备闲置及部分材料二次搬运等现象, 造成工程造价提高, 直接影响工程的最终决算费用的签证。技术签证是指由于设计质量和施工工艺等方面的原因, 由承包人提出发包人确认的签证。这种签证不涉及费用的变化, 不影响工程的总造价。

1.2 工程签证的特点

工程签证具有契约的特点。 (1) 工程签证的主要内容是由于各方面的原因, 工程中工程量的增减, 施工中对原有工程进行施工工艺技术改造, 造成工期延误、费用增加等一系列问题, 而且发包人同意对承包人进行补偿。 (2) 工程签证是对承包人提出的申请或要求作出回复, 且发包人代表对承包人的书面申请回复同意。为此, 工程签证就成为与合同具有同等效力的文件, 具有同等的法律效力。

2 工程签证中的有关问题

2.1 索赔意识不强

在施工过程中, 承包商只注重质量意识、安全意识, 而不重视索赔意识。究其原因主要有两个方面:一是承包商本身索赔意识不强。二是承包商考虑到下一步与施工中与业主和监理配合问题, 对一些索赔不提出, 使一些本来可以索赔的项目没有相应的书面材料。

2.2 施工管理人员业务素质不强

工程管理中的签证人员素质不高。负责签证的人员要有较高的综合素质, 不仅具有较强的语言表达能力, 还要求对施工、技术、预算等都有全面的理解, 对施工工艺和流程要基本掌握。

2.3 施工人员弄虚作假, 索赔证据不规范

某些施工单位的负责人, 为了自己的经济利益, 在作工程签证的时候, 对部分工程签证的程量采取虚报、冒报和多报, 签证资料与实际情况不符。在业主审核过程中, 出现漏洞, 造成了业主对承包人的不信任, 同时影响到工程的其它方面。索赔证据是工程施工中的重要资料, 也是索赔的基本证据。承包商主管人员收集的资料不全面, 不系统, 也不规范, 甚至于将有些资料丢失。

2.4 工程签证不及时

工程签证的发生和申报需要一个过程, 而承包商要尽量缩短这一过程。一些现场签证, 需要业主和监理现场查验, 同时还不能因现场签证影响施工, 特别是在赶工期间, 施工单位往往会从整体工期角度考虑, 放弃部分较小的签证。而对于一些正常的签证由于某种原因, 没有在规定的时间内上报, 或者没有留下足够的现场资料, 导致索赔不能执行。

3 解决问题的几点作法

3.1 增强索赔意识

在工程施工中要求从承包商项目经理到普通的管理人员, 要进一步灌输索赔意识。使每一个管理者都要理解索赔工作的重要性和索赔为公司带来一定的经济利益。在索赔签证过程中坚持原则, 正确处理业主代表、监理和承包商的关系, 实事求是地做好索赔签证工作。

3.2 不断提高业务素质

工程施工中要虚心学习专业基础知识, 具有扎实的理论基础。二是理论联系实际, 在实践中加强理论研究, 全面理解施工图, 注意各工艺之间的有机联系。严把设计变更和工程签证关, 使施工按照国家规范有序进行。

3.3 规范资料, 加强管理

索赔证据是随合同的签订及履行过程中产生的各种照片、备忘录、会议记要、气象资料来往函件、声像资料、施工日志、图纸会审纪要、进度计划、工程核算资料、变更通知单等。这些都要事先收集整理好, 以供需要时用。一是建立完善的管理制度。明确领导、施工技术、结算等有关人员的责任、权利和义务, 规范各级工程管理人员在设计变更和工程签证的管理行为, 提高其履行职责的积极性。二是建立合同交底制度。让每一个参与施工项目的人了解合同, 并做好合同交底记录, 使大家对合同的内容做到全面了解、心中有数, 划清双方的经济技术责任, 便于实际工作中运用。

3.4 及时签证

工程施工进行时, 对变更部分要及时报业主作书面签字, 并予以确认。严格区分设计变更和工程签证。属于设计变更范畴的就应该设计单位下发设计变更通知单, 所发生的费用按设计变更处理。属于工程签证的由现场施工人员签发, 所发生费用按发生原因处理。要解决好索赔问题, 工程量确认签字是关键。当事人对工程量有争议, 按照施工过程中形成的签证等书面文件确认, 承包人能够证明发包人同意其施工, 但未能够提供签证文件证明工程量发生的, 可以按照当事人提供的其他证据, 确认实际发生的工程量。

竣工结算纠纷及索赔问题的探讨 篇10

竣工结算是施工企业在完成建筑工程合同所规定的全部工作内容, 并交工验收之后, 根据工程实施过程中所发生的实际情况及合同的有关规定而编制的, 向业主提出自己应得的全部工程价款的工程造价文件。是综合反映竣工项目从筹建开始到项目竣工交付使用为止的全部建设费用、投资效果和财务状况的总结性文件, 是竣工验收报告的重要组成部分。工程竣工结算是承包方最终实现合同目的的关键环节。一般来说, 工程竣工结算的完成, 就预示着除了质量保修条款仍旧约束承包方外 (扣留5%工程款作为质保金, 一年质保期满后予以返还) , 发承包方双方的合同、经济关系终结。竣工结算由施工单位编制报送业主后, 建设单位将自行或委托造价咨询部门进行审核, 其审定后的最终结果, 将直接牵涉到施工单位的切身利益。如何把已实施的工作内容, 该得的利益, 通过竣工结算反映出来, 而使自身利益不受损失, 是每个施工企业应该重视的问题。竣工结算也是施工单位考核工程成本进行经济核算的依据, 是总结和衡量企业管理水平的依据。

竣工结算的审查是建设单位把施工单位报送的竣工结算委托社会中介咨询机构审核或自行审核。审查竣工结算对于建设单位来说是极其重要的, 因为施工单位为了自身的切身利益, 为了追求利益最大化, 往往把结算高算虚算冒算, 弄虚作假的情况时有发生。有些索赔没有合理性, 必须按照规定予以去除, 并且进行必要的反索赔。通过审查, 使工程结算值控制在合理的范围之内, 达到节约投资和成本的目的。

二、结算中索赔问题的概念及油田现状

索赔是在工程承包合同履行中, 当事人一方由于另一方未履行合同所规定的义务而遭受损失时, 向另一方提出赔偿要求的行为。在工程承包市场上, 一般称工程承包方提出的索赔为施工索赔, 即由于业主或其他方面的原因, 致使承包者在项目施工中付出了额外的费用或造成了损失, 承包方通过合法途径和程序, 通过谈判、诉讼或仲裁, 要求业主偿还其在施工中的费用损失的过程。施工索赔是一项涉及面广、学问颇深的技巧, 是承包商保护自己并获取利益的手段。承包商在事业上的成功, 很大程度上取决于其是否善于索赔。

建设单位面对承包商的索赔要求, 应该加强索赔管理, 在索赔管理策略上表现为防止被索赔, 使对方找不到索赔的机会, 在工程管理中体现为签署严密的合同条款, 避免己方违约。严格审核施工单位提出的索赔, 并且积极开展反索赔策略。反索赔分为预防性反索赔和反击性索赔。预防性反索赔又包括签定有利于自方的合同;认真履行合同, 防止自己违约;发现自己违约, 应及时补救, 减少损失;双方都有责任时, 首先提出索赔, 反击性反索赔包括反驳对方的索赔要求, 用提出索赔平衡索赔。油田地面建设工程, 对于索赔的管理还不是很严格和充分。一般来说, 施工方的索赔用现场签证单和施工联络单等来代替, 建设单位对于签证单的审查成了反索赔的一种形式, 这样就给建设单位的造价控制增加了难度。

三、由索赔问题或其他问题产生的纠纷如何避免与解决

工程结算中产生纠纷的原因有以下几种:一是开工准备不充分。“三通一平”, 应该由建设单位负责完成, 而双方又未正式签订书面协议或合同, 往往是建设单位某个领导或某个施工管理人员, 在现场口头表述一下要完成哪些工作内容, 发生的费用也口头承诺竣工时结算, 这就给竣工结算埋下了纠纷的隐患。二是合同管理不严密。建设工程施工合同是建设单位和承包商之间明确双方权利和义务的法定性文件, 各方面应予以高度重视。在审查合同时, 应由专业技术人员与造价合同管理人员共同斟酌确定合同的内容、条款、细则, 但有些建设单位重视不够, 认为只是走走形式过场, 草草签订, 这样会对以后的结算带来争议。施工合同的重点之一就是工程造价, 合同中的诸多条款最终都要反映和表现为工程造价, 从这种意义上讲, 对施工合同的管理, 也就是对工程造价的管理。三是由索赔带来的纠纷。甲乙双方各执己见, 给结算审查带来了一定的难度。

建设单位应对结算纠纷的对策主要有:一是加强合同管理, 强化合同的审查。在合同签订之前, 合同管理部门应组织计划、基建、预结算、财资等相关部门联合审查, 尽量细化合同条款, 使之更加趋于合理, 以避免结算纠纷的发生。二是推行跟踪审计, 加强现场变更与签证及施工联络单的管理。目前来说, 这是油田反索赔的主要办法。实际上, 签证或变更等是变相的索赔。很多情况是监理或建设单位施工员盲目签证, 事后补签, 签证表述不清, 准确度不够及时间性不强。有的建设单位结算审计工程师施工时一般不到现场, 决算审核时工程量的计算依据主要就是施工图和监理签证。这就为施工环节作弊提供了可能。现场监理人员对造价管理和有关规定掌握不够, 对不应该签证的项目盲目签证。有的签证由施工单位填写, 不认真核实就签字盖章;施工单位在签证上巧立名目, 弄虚作假, 以少报多, 蒙哄欺骗, 遇到问题不及时办理签证, 结算时搞突击, 互相扯皮推卸责任;有的施工单位为了中标, 报价很低, 为了保住自己的利润对包干工程偷工减料, 对非包干工程进行大量的施工签证, 扰乱了建筑市场正常秩序, 更会造成造价的失控。针对以上情况应该推行跟踪审计, 就是审计部门对工程施工中的每个环节都应该深入现场了解掌握, 拍照记录, 以备审计时用。对于施工签证, 应一一甄别, 剔除不合理签证, 利用前期掌握的事实证据据理反驳, 存真去伪, 这实际上也是反索赔的一种形式。

总之, 竣工结算审查是造价控制的最后一关, 若不能严格把关必会造成不可挽回的损失。处理好现场签证等原因造成的索赔和纠纷, 必将给结算的审查带来事半功倍的效果。

参考文献

[1]李珂:《竣工结算审核质量与造价控制》, 《建筑经济》, 2007 (4) 。

浅议项目管理中的索赔问题与计算 篇11

摘要：建设项目管理中，索赔是工程管理中重要的一部分。索赔是一项业务性很强、基础工作很细的工作，索赔的成功与否直接影响到工程项目的工期和最终成本。近年来随着我国建筑业的不断发展以及逐渐与国际接轨，工程上的索赔现象也越来越多，本文从索赔的含义、内容、基本原则和程序等方面对这个问题进行了一些论述，以利于在今后的工作中，合理控制工程造价。

关键词：项目管理；索赔管理；主要内容；存在问题；索赔计算

前言

随着我国基本建设制度与国际接轨，计划经济向市场经济的彻底转变，建筑市场的国际化对我国的工程项目管理提出了新的要求，索赔管理是项目管理的一个重要内容，索赔是一项业务性很强、基础工作很细的工作，索赔的成功与否直接影响到工程项目的工期和最终成本。

1、索赔的主要内容

索赔是一种正当的权利要求，也是一种合法的维护权益的行为，是应该争取得到的合理偿付，也是应该得到社会支持、肯定和提倡的。健康地开展施工索赔，有助于合理控制工程造价，使建筑企业增强合同意识，强化项目管理，提高企业素质，搞好工程建设。对学习、掌握国外先进的管理思想和管理方法，都是十分必要的。

1.1 合同范围内的索赔—承包商根据与业主签订的合同，如果业主未履行合同有关条款，承包商向业主提出经济或工期上的补偿索赔。

1.2 工程变更引起的索赔—工程建设不可预见的因素多，涉及面广，施工现场业主往往会指令新增工作，改变材料，暂停或加速施工等，大致包括：附加工程、额外工程、工程变更引起的工程停工索赔。

1.3 技术规范、法规变动—承包商在工程施工过程中，由于国家、行业法律法规、技术规范标准的修订变动或新增，引起工程施工造价增加，发生政策性索赔。

1.4 业主提供的条件不利而引起的索赔—业主与承包商约定，项目建设的施工图纸审查、消防审查、用地手续及建设报建和施工许可证、质量监督申报等前期工作、工程现场的“四通一平”、施工图纸、主要设备材料供应等项工作由业主负责提供，在实际过程中，由于业主提供的条件不利，使承包商施工效率降低而导致索赔。

1.5 地质气候原因—工程施工实际地质条件比招标文件提供的差，需要进行强夯、换土、打桩等处理而增加造价；以及实际施工环境气候恶劣，高温、寒冷，风、雨、沙尘过大等需要采取特殊施工，或是由于不可抗力导致工程延期而增加造价，发生工程索赔。

1.6 社会政治变化—工程施工过程中，由于政府发布的物价、定额、取费，税费变化上涨增加工程造价；社会动乱、政治危机、政权异变影响工程正常持续进行、停工、延期等导致承包商利益损失，发生工程索赔。

2、工程索赔中应遵循的基本原则

索赔前提条件是发生了工程承包合同以外的费用增加，且确非承包商自身的责任。在这个条件的基础上，索赔原则可归纳成以下几个方面：

2.1 索赔必须以合同为依据

加强合同管理、控制合同变更，严格执行合同条款。在目前工程建设过程中，必须清醒地认识到：合同就是准则、法律，只有把合同上升到这个高度，建设单位在签订合同时才会严格而又谨慎、细致地推敲、完善合同条款，使之对双方都有严格约束。同时在施工中，必须按照合同规定的条款执行，避免随意进行变更或下达工程停工令。这就要求工程师必须强化合同管理意识并提高合同管理機能。合同一经订立即具有法律约束力，各方都应严格遵守合同的规定，依据合同条件履行责任。索赔只能对对方未履行或不完全履行合同责任，使本方收到的损失而提出索赔。

2.2 及时合理地处理索赔

索赔事件发生后，索赔的提出应当及时，索赔的处理也应当及时。索赔处理不及时，对双方都会产生不利的影响。合理性原则，即考虑到国家的有关规定，也应当考虑到工程的实际情况，如：承包人提出索赔要求，机械停工按照机械台班单价计算显然就不合理，因为机械停工不发生运行费用。

2.3 加强主动控制，减少工程索赔

工程师应对可能引起的索赔进行预测，洞察可能导致索赔的起因，加强主动控制，通过对合同履行过程的监督与跟踪，及早发现干扰事件，采取措施降低干扰事件的不利影响，减少损失，避免索赔。

2.4 注意工程索赔的时效。

一旦发生索赔事件应及时进入索赔程序。我国建设工程施工合同文本对索赔的时效作了如下规定：“索赔发生28天内，向工程师发生索赔意向通知；发出索赔意向通知后28天内，向工程师提出追加合同价款和倒涎长工期的索赔报告及有关资料；工程师在收到承包商送交的索赔报告和有关资料后，于28天内给予签复，或要求承包商进一步补充索赔理由和证据。工程师在28天内末予答复或末对承包商作进一步要求，视为该项索赔已经认可”。对于超出规定时效期限的索赔，有权拒绝。

3、当前工程索赔中存在的问题

3.1 我国法律尚不健全

有法不依现象十分严重，合同的法律环境不是很好，人们也不习惯用法律手段和合同措施解决问题。关于索赔问题，在合同签订和实施中问题较多，索赔管理的成效不很显著，水平也很难提高。

3.2 我国目前建筑业“买方市场”对承包商不利

市场竞争激烈，过于向买方倾斜，业主在合同中经常会提出较为苛刻的合同条件，而承包商迫于生计，只能接受这样的合同条件。在工程中，承包商处于被动地位，常常为了搞好关系，而不能认真执行合同，不敢向业主提出合理的索赔要求，即使承包商想严格执行合同，由于各方面的原因，也无法达到目的。

3.3 索赔理论不成熟

我国从事索赔及索赔管理理论研究的学者和承包商还不多，索赔经验及索赔实例资料不够丰富。目前索赔理论远远落后于实际工作的需要，特别是索赔定量分析方面的系统研究更是落后。

4、工程索赔的程序

4.1 当一方向另一方提出索赔时，要有正当索赔理由，且有索赔事件发生时的有效证据。

4.2 发包人未能按合同约定履行自己的各项义务或发生错误以及应由发包人承担责任的其他情况，造成工期延误和（或）承包人不能及时得到合同价款及承包人的其他经济损失，承包人可按下列程序以书面形式向发包人索赔：

①索赔事件发生后28天内，向工程师发出索赔意向通知；

②发出索赔意向通知后28天内，向工程师提出延长工期和（或）补偿经济损失的索赔报告及有关资料；

③工程师在收到承包人送交的索赔报告和有关资料后，于28天内给予答复，或要求承包人进一步补充索赔理由和证据；

④工程师在收到承包人送交的索赔报告和有关资料后28天内未予答复或未对承包人作进一步要求，视为该项索赔已经认可；

⑤当该索赔事件持续进行时，承包人应当阶段性向工程师发出索赔意向，在索赔事件终了后28天内，向工程师送交索赔的有关资料和最终索赔报告。

4.3 承包人未能按合同约定履行自己的各项义务或发生错误，给发包人造成经济损失，发包人可按2款确定的时限向承包人提出索赔。

5、工程索赔计算

5.1 索赔项目种类及起止日期计算方法

①延期发出图纸引起的索赔：当接到中标通知书后28天之内，建筑业企业应得到由业主委托的设计单位提供的全部图纸、技术规范和其他技术资料。如果在28天之内未收到工程师送达的图纸及其相关资料，作为建筑业企业应依照合同提出索赔申请，接中标通知书后的第29天为索赔起算日，收到图纸及相关资料的日期为索赔结束日。该阶段一般只进行工期索赔，相应施工机械进场，达到施工程度因未有詳细图纸不能进行施工时应进行机械停滞费用索赔[机械台班停滞费=（机械折旧费+经常维修费）×50%]。

②恶劣的气候条件导致的索赔：分为工程损失索赔及工期索赔。业主一般对在建项目进行投保，故由恶劣天气影响造成的工程损失可向保险机构申请损失费用，在建项目未投保时，应根据合同条款及时进行索赔；该类索赔计算方法：在恶劣气候条件开始影响的第一天为起算日，恶劣气候条件终止日为索赔结束日。

③工程变更导致的索赔：分为工程施工项目已进行施工又进行变更、工程施工项目增加或局部尺寸、数量变化等。计算方法：建筑企业收到工程师书面变更指令或业主下达的变更图纸日期为起算日，变更工程完成日为索赔结束日。

④以承包商之能力不可预见引起的索赔：如由于实际地质情况与预先变化较大，地基处理费用及工期增加等，该类项目一般索赔工程数量增加或需重新投入新工艺、新设备等。计算方法：在承包商未预见的情况开始出现的第一天为起算日，终止日为索赔结束日。

索赔问题 篇12

随着我国铁路投资规模的不断加大, 工程建设管理机制不断的完善, 工程保险工作作为保障工程顺利完工的一种风险管理手段和转移风险的重要途径, 已成为工程建设和管理中不可缺少的一部分。铁路工程由于投资规模大、施工周期长, 所遇到的各种不可预测风险较多, 被保险人在出险后, 却往往由于保险公司的不规范行为或者自身对保险合同理解偏差而面临“保险索赔率低”的问题, 现从分析厦深铁路广东段八标某次工程保险索赔入手, 进而提出相关建议, 为今后保险索赔工作提供参考。

1工程概况

厦深铁路广东段八标段, 位于汕尾市境内, 线路总长36.62 km, 总投资16.2亿元。主要工程量为:隧道5座 (11.89 km) , 桥梁7座 (17.05 km) , 预制梁场1座 (419孔) , 涵洞27座 (875横延米) , 正线路基长7.68 km。该铁路工程具有投资大、工期长、不可预见因素多等特点, 整个工程施工难度较大, 施工环境较为复杂, 其中全长达14.1 km的长沙湾特大桥为厦深铁路最长的跨海桥梁, 面临的风险呈现出多样性和复杂性。该工程建筑工程一切险及第三者责任险由承包商进行投保, 下属单位及相关协作单位为共同的被保险人。

2保险索赔

2.1 出险原因及情况

2009年7月18日至19日台风“莫拉菲”登陆, 直接造成厦深铁路八标段多处桥梁基坑崩塌、已绑扎钢筋笼报废, 隧道浅埋段因大雨造成塌方, 施工便道被大水冲毁, 拌合站及料场围墙、空压机房塌陷, 墙面断裂, 各工区多处活动板房、彩钢施工棚、标语标示牌、配电柜、配电箱报废。

2.2 索赔金额及定损额

台风发生后保险公司、公估公司、投保人共同查勘了现场, 投保人随后收集完善各种资料, 报损金额为189万元, 经过反复协商, 于2010年1月24日, 最终确认该案全部损失的定损金额为58万元, 扣除免赔额20万元, 最终赔付金额为38万元, 与最初报损金额相差达151万元。

3赔付率低的原因分析

对于投保人而言, 对工程项目进行投保是为了转移风险, 而事故发生后, 由于保险公司的不规范行为或者投保人自身对保险合同的理解偏差等各种原因, 使得投保人往往得不到应有的赔付, 厦深铁路八标该次工程保险索赔最终赔付金额仅占报损金额的20%, 分析其原因如下:

3.1 保险公司方面

3.1.1 保险公司对理赔工作不重视

由于我国工程建设领域引入保险手段较晚, 保险行业发展正处于快速上升阶段, 保险公司往往存在重视业务发展, 忽视客户服务的倾向。保险公司各级机构为超额完成上级公司下达的任务, 会千方百计做大业务规模, 抢占市场。而对于业务环节的最后一个关口理赔却重视不够, 使理赔等客户服务工作流于形式, 正所谓“投保容易理赔难”。

3.1.2 保险审核

事故发生后, 保险公司往往会要求被保险人尽快收集相关资料, 在审核过程中, 保险公司会将一些资料不齐全的工程量扣除, 并且由于怀疑可能存在的骗保现象, 他们会极力压低一些工程量或者降低单价, 导致最终赔付金额降低同报损金额相差较大。

3.1.3 保险公司理赔人员的业务素质

保险公司业务发展迅速, 而相应的理赔专业人才缺乏。现有的理赔人员, 大多数不具备专业的理赔知识和能力, 办事效率低下, 总是想方设法的拖延, 甚至躲避投保人约定的协商, 直到投保人最终妥协, 以较低的赔付结束案件甚至放弃。

3.2 投保人自身方面

3.2.1 保险索赔意识淡薄

事故发生后, 投保人指挥部要求各工区尽快统计损失情况, 而部分现场调度人员、施工人员却重视不够, 缺乏相应的原始记录, 在查勘人员到来之前也没有保存相应的照片或者影像资料, 为了尽快恢复施工, 已将现场进行了部分修复, 一些损失已经无法核实, 造成报损多而赔付少的问题。

3.2.2 对保险条款不熟悉

在索赔过程中, 出于各自利益最大化的考虑, 保险合同双方会就条款的定义作出不同的解释, 由于保险合同条款通常是保险专业格式条款, 而投保人往往对于保险专业不熟悉, 面临着理解偏差问题, 结果势必造成“保险索赔率低”的问题。在本次保险索赔过程中由于不熟悉保险合同条款, 有些索赔点在现场查勘的时候甚至漏掉, 后来发现后进行又进行补漏, 但由于缺乏双方共同认定的现场查勘资料, 保险公司已不予承认。

3.3 免赔额方面

免赔额是指标的的损失超过合同规定的免赔金额, 才负责赔偿其超过部分, 对未超过免赔金额的财产损失, 保险人不予赔偿。其大小由被保险人与保险公司根据投保金额、工程性质和风险情况协商而定, 被保险人在投保时, 应尽可能的争取较低的免赔额, 该标段保险合同规定由台风等特殊风险造成的损失免赔额为20万元。

4保险索赔的建议

4.1 选择实力较强的保险公司

我国保险业发展还不完善, 相关的制度和法律还需进一步修改和健全, 同时在利用保险评级机构、新闻媒体、独立审计等机构发挥监督作用方面做得还很不够, 对保险公司的影响甚微, 没有起到应有的督促作用。基于现状, 对于投保人而言, 选择实力雄厚的保险公司, 客户服务会更有保障, 而选择新成立的保险公司, 虽说可以利用其业务人员经验短缺的特点, 来取得相对主动的地位, 且可以在合同谈判中利用其为了同实力雄厚的保险公司竞争, 会牺牲一些利益来扩大市场份额的特点, 来赢取部分利益, 但从长远来看, 实力强劲的保险公司在后期理赔方面会更加重视, 跟踪服务更加到位。

4.2 提供详尽、准确的索赔资料, 把握有理有据的原则

一般保险公司要求提供的工程保险索赔资料如下:

4.2.1 基本资料

出险通知书、保险单、批单及保险费发票复印件、事故原因、经过及处理方案、索赔清单要列明索赔的具体项目、单价、合价及计算依据。

4.2.2 专业部门证明资料

如火灾等需要公安部门的证明, 地质灾害需要国家相关部门的证明, 气象灾害需要气象部门的证明等等。

4.2.3 技术资料

中标通知书、承包合同及相关工程量清单 (合同价) 、工程概况及工程设计总说明、出险工程施工组织设计、出险工程设计及施工图纸 (平面布置图、断面图及结构图等) 、出险工程地质勘探资料、出险工程施工记录 (如路基填筑记录、相关试验记录、监测资料等) 及出险前后施工、监理日志、与事故相关的监理工作指令及会议纪要、与损失相关的单价分析表、修复工程方案、图纸、预算及修复记录。

4.2.4 其他相关资料

出险前或出险时能确认保险事故的性质、原因与损失程度等有关的照片、录像等资料、购进及运输相关材料的发票等凭证。

工程保险相关资料要详实可靠、有理有据, 谈判人员对现场损失情况和保险相关合同条款要心中有数。能够据理力争的坚决不松口, 确实说不清楚的没必要胡搅蛮缠。

4.3 强化保险索赔意识, 实施奖惩机制

工程保险索赔是工程管理项目的一个重要组成部分, 工程项目领导必须高度重视, 要安排专人负责全面协调工作, 实施奖惩机制, 并且真正落实下去, 整理索赔资料不单单是合同管理人员的事情, 还涉及现场调度、技术、安质、材料、财务管理人员, 甚至还需要业主和监理进行协调、沟通工作。工程现场施工人员平时应注意原始资料收集和完善, 比如气象资料、施工日志、施工照片及影像资料等。一旦发生异常天气如台风暴雨等时候, 一定要及时收集现场一手资料, 做好原始记录, 为索赔提供依据。

4.4 引入合格的保险经纪

在保险索赔过程中, 被保险人的弱势性表现较为突出。保险人对保险信息拥有绝对的知情权和保单解释等诸多权力, 造成被保险人在纠纷的处理上, 与保险公司相比处于劣势, 在举证上, 被保险人就存在相当大困难, 当事故发生时, 对如何取得和保留有效的证据已手忙脚乱, 加上不熟悉合同条款或者理解偏差, 其结果就只能由保险公司来确定。在铁路工程项目中引入合格的保险经纪, 会大大改善这一被动局面, 保险经纪作为投保人的保险代表, 对投保人的保险偏好和保险产品都有较多的了解, 在与保险公司洽谈中, 能大量地降低投保人因不熟悉保险条款而带来的风险和损失。但是整个保险经纪市场也是良莠不齐, 一些保险经纪在承揽业务后对案件的追踪往往不够, 甚至不管不问, 效果可想而知, 一个合格的保险经纪可以在综合评价保险公司的承保能力、保障水平、理赔实际、费率价格和业务素质、投资回报等基础上, 为铁路工程建设中的业主或承包商选择信誉良好、服务周到、保障充分、价格合理、赔付及时的保险公司和相应的险种, 为投保人争取到用最合适的价格去获得最全面的保险保障, 以维护其保险利益不受损害, 对于投保人而言至关重要。

4.5 要有耐心, 注意沟通

索赔环节是一个复杂的过程, 解决它不是一朝一夕的事情, 要有耐心, 整理资料一定要按照要求提供详实可信有说服力的证据, 数量、单价有理有据, 过程清楚, 结果准确;还要锲而不舍, 要注意和保险人员及公估人员的沟通, 由于铁路项目专业性较强, 保险人员不一定理解相关专业术语, 被保险人提供资料尽量做到通俗易懂, 避免其由于看不懂相关资料迟迟不能定损, 甚至不予理赔。只有协调好双方关系, 才能高效、迅速的完成索赔工作, 保障自身利益。

5结束语

工程保险作为保障工程建设的一种经济手段, 通过转移风险, 对铁路工程建设事业的发展可以起到有效的保障作用。但是我们必须要认识到当前工程保险索赔过程中所面临的问题, 只有加强工程保险索赔意识, 编制详细的保险索赔资料, 深入研究保险合同条款, 充分借助保险经纪的优势, 及时和保险公司沟通等等才能改善解决当前面临的赔付率低的问题, 从而提高自身的效益。 [ID:6680]

参考文献

[1]陈婉霞.总承包工程保险及索赔[J].铁路工程造价管理, 2004, (1) :32-33.

[2]李树利.关于对解决保险理赔难题的思考[J].