工程索赔及控制问题

工程索赔及控制问题（共7篇）

工程索赔及控制问题 篇1

摘要：随着社会经济的迅速发展, 投资控制和索赔管理在基建工程中越来越重要。基建工程的投资控制与索赔管理是在优化设计方案基础上, 采用相应的方法和措施, 将建设工程的投资控制于合理范围内, 使基建工程的投资控制与管理效益最大化。本文主要就基建工程的投资控制及管理进行分析, 以促进基建工程顺利进行, 从而提高基建工程的经济和社会效益。

关键词：基建工程,投资控制,索赔管理

在基建工程中, 由于投资控制涉及到的因素比较多, 几乎贯穿于基建工程建设的全过程。基建工程的主要任务是确保实现工期的控制目标和工程质量, 通过采用各种经济与技术措施, 将工程投资控制于限额之内, 以最少的投入获取最大的效益。目前, 建设工程的管理主要面临着三大难题概算超估算、预算超概算及决算超预算, 在实施的过程中, 需要不断优化设计方案, 并采取一定的措施和方法, 以达到投资控制与管理的目标。

1 基建工程的概述

基建工程的投资控制是在工程的各个环节、程序中, 将发生的费用尽量控制于投资限额内, 一旦发生偏差, 工作人员应及时给予纠正, 以实现控制目标, 从而确保投资可以取得最大收益。由于基建工程的建设是一个投入大、周期长的过程, 且涉及的因素较多, 综合性较强, 特别是市场、技术、政策等条件都会对基建工程的投资控制产生一定的作用。随着基建工程项目的不断细化和调整, 确保基建工程顺利进行, 最终达到控制目标。

2 基建工程投资控制及管理的现状

2.1 基建工程的建设对投资控制的认识不够深刻

在基建工程施工以前, 投资控制的重点是放在设计阶段和投资决策方面, 而在投资控制的过程中, 存在轻决策、重施工的传统习惯, 忽视了工程建设项目设汁阶段和投资决策阶段的投资控制与管理。长期以来投资管理的关键与重点主要放在施工阶段, 且投资控制的决策方面没有引起足够的重视, 导致最后取得的效果不是很理想, 其主要原因有花费代价与投入技术不足, 建设各阶段的投资程度认识不深刻[1]。

2.2 设计管理的制度不完善

目前, 在基建工程的管理体制中, 由于管理制度不完善, 将会增加基建工程的难度, 特别是基建工程人员不重视和监督设计单位的限额设计, 没有按照标准进行招标, 没有优化工程项目的设计方案, 只是片面的追求设计的经济效益和工作量, 导致基建工程的施工不能顺利进行。

2.3 索赔管理的认识不足

索赔是一种正当的权利要求, 是未履行合同义务或者导致合同不能正常履行而遭受损失时, 向另一方提出赔偿要求的行为, 包括费用索赔和工期索赔。通过认真辨识各类索赔风险, 积极采取应对措施, 可以有效的规避或降低这类风险带来的经济损失。

3 基建工程投资控制及管理的有效措施

3.1 加强基建工程的投资控制

在基建工程投资决策的阶段, 投资前需进行可行性研究, 运用多样化的科学手段对工程项目进行综合沦证。可行性研究与技术的可靠性、实用性、先进性相关, 通过可行性研究能够对工程的抗风险能力、环境影响进行分析, 从而得出准确的结论。按照初步设计的总概算控制、投资估算以及设计任务书, 增加工程的技术力量, 以科学、准确的投资报告进行综合评定。也可以运用价值工程进行优化设计, 推广新设备、新工艺、新材料、新技术, 以最低的投资获取最大的效益。

投资控制应从招标着手, 严格控制中标的价格。在严格招标的同时, 选择合适的施工单位、监理单位、代建单位, 避免后续投资出现困难, 选择代建单位应轻价格重经验, 还要配备设计经验丰富的管理人员和专业的监理工程师, 通过优化工程设计管理, 选择类型合适的中标单位[2]。

3.2 加强和完善管理制度

加强管理制度建设, 规范工程管理行为, 将投资控制和管理责任目标贯穿于工程全过程。在基建工程中, 实现投资目标、搞好投资控制的关键就是管理机构应具有强大、高效的管理能力。管理行为与管理制度是相互促进的关系, 充分发挥和落实制度建设的作用, 重点突出工作职责、工作程序和工作关系, 逐步完善基建工程的管理制度[3]。

现场的工作人员应具有相应的投资管理意识, 理顺内部管理关系, 根据工程的具体情况, 充分考虑工程的造价问题, 将投资管理部门的管理制度作为指导思想。控制投资环节除了工程进度、单价确定、工程变更外, 还包括工程实施的方案技术、工程量计量、经济论证等。由于投资控制涉及的因素比较多, 不仅需要投资管理部门与工程技术部门的密切协作, 还需要理顺管理技术部门与投资部门的关系, 明确投资控制的管理目标和责任, 使基建工程的建设顺利进行。

3.3 加强索赔的管理

在基建工程的索赔管理中, 主要是要做到索赔风险的预防以及索赔纠纷的处理两个方面。订立规范的合同并且注重合同的管理, 是避免索赔纠纷的关键。订立规范、合理的合同能防止漏项, 详细健全的分包合同, 能对各种可能发生的风险做到合理的防范。合同签订以后, 业主方要承担起引导合同双方正常履约的责任, 出现问题时, 需要相互合作尽力采取措施减少承包方的损失, 降低索赔事件发生的概率。需妥善保存好完整的工程资料, 是防范索赔风险发生的最后保障, 也是将来处理索赔纠纷时最有力的证据。

如果已经面对不可避免的索赔时, 要着力点在界定赔偿责任主体和赔偿款额的计算上面。解决是否需要赔偿的问题, 主关键的就是先要明确过失一方以及承担索赔的合理性。解决赔偿金额的问题, 关键要依据明确的合同条款、详实的工程资料, 计算结果必须是合同双方认可, 并经得起内外部审计。

综上所述, 基建工程的投资控制与管理几乎贯穿于基建工程建设的全过程, 其主要任务是确保实现工期的控制目标和工程质量。在优化设计方案基础上, 采用相应的方法和措施, 将建设工程投资控制于合理范围内, 一旦发生偏差, 以便工作人员及时进行纠正, 以实现控制地目标, 从而使基建工程的投资控制与管理效益最大化。

参考文献

[1]徐俊.探讨如何做好基建工程各阶段的投资控制[J].中国科技博览, 2011, 7 (5) :145-146.

[2]邹建明.浅谈基建工程造价管理与投资控制[J].建设监理, 2010, 3 (6) :175-176.

工程索赔及控制问题 篇2

内容摘要： 本文分析了关于建筑工程中索赔产生的原因，介绍了有关索赔方面的政策与法规，通过案例分析提示索赔对工程造价的重要影响，并结合审计工作实践，讨论如何开展工程中对索赔问题的审计。

关 键 词：基建 工程 索赔 审计

索赔是指在合同履行过程中，对于并非自己的过错，而是应由对方承担责任的情况造成的损失向对方提出经济补偿和(或)时间补偿的要求。在业主和承包商的协议中，索赔与反索赔占有非常重要的地位，也是工程审计中不可忽视的环节，本文就此问题做一些粗浅的探讨。

一、索赔对工程造价的影响

投标方往往在激烈的投标竞争以较低的标价中标，对于施工过程中因条件变化而产生的亏损威胁，必然寻找一切可能索赔的机会来减少自己的风险。法国协辅公司SAE承包北京国际贸易中心工程，总价为18.75亿元，由于施工期间的各种有理有利索赔，工程造价增加4.95亿元，将原来注定亏损的项目变成了巨额盈利的工程。从统计资料表明，国际工程通过项目管理，可提高利润的3%-5%，而通过索赔管理，则可提高利润的10-20%;每项工程的平均索赔次数为20次，索赔成功率约占93%。由此可见索赔是影响工程造价的一个非常重要的因素，要想有效地控制工程造价，必须对索赔进行有效监督。

二、索赔现象及有关规定

(一)索赔现象

由于施工中现场条件、气候条件、施工进度、物价的变化，以及合同条款、规范、标准文件和施工图纸的变更、延误等因素的影响，使得工程承包中不可避免地出现索赔，索赔是工程承包中经常发生的现象。索赔是双向性的，是一种权利的主张，如果对方不履行或不适当履行义务时，受损方提出补偿自身损失的要求，是维护自己的正当权益，是增加利益或减少损失的正当手段。同时，索赔也是对合同的补充和完善，是承包、发包双方之间承担风险比例的合理再分配，是合同管理的正常业务。

(二)、我国有关索赔程序和时限的规定

我国《建设工程施工合同》有关规定中，对索赔的程序和时间要求有明确而严格的限定，主要包括：

发(承)包方未能按合同约定履行自己的各项义务或发生错误以及应由发(承)包方承担责任的其他情况，造成工期延误和(或)延期支付合同价款及造成承(发)包方的其他经济损失。承包方可按下列程序以书面方式向发包方索赔：

1、索赔事项发生后28天内，向工程师发出索赔意向通知;

2、发出索赔意向通知后28天内，向工程师提出补偿经济损失和(或)延长工期的索赔报告及有关资料;

3、工程师在收到承包方送交的索赔报告和有关资料后，于28天内给予答复，或要求承包方进一步补充索赔理由和证据;

4、工程师在收到承包方送交的索赔报告和有关资料28天内未予答复或未对承包方作进一步要求，视为该项索赔已经认可;

5、当该索赔事件持续进行时，承包方应当阶段性向工程师发出索赔意向，在索赔事件终了后28天内，向工程师送交索赔的有关资料和最终索赔报告，索赔答复程序同3、4规定相同。

发包方也可按以上各条款确定的时限向承包方提出索赔。

三、施工索赔

施工索赔通常指承包商向业主提出的，为了取得经济补偿或工期延长的要求。索赔管理是提高承包工程项目的经济效益和企业的生存能力的重要途径。

(一)索赔原因

1、业主或工程师的过失：施工图纸延期交付;工程师数据差错，导致放线错误;业主未能提供现场;不合理指令造成临时停工或工效的大幅度降低;业主不正当地终止工程。

2、业主风险和其他风险。

3、工程变更和业主违约等。

(二)如何开展有效的索赔

1、仔细研究招标文件和承包合同并采取相应的风险控制措施。

2、组建强有力的索赔小组。

3、实施不平衡报价，为将来的索赔作好准备。

4、引导设计向有利于自己的方向进行变更，并结合不平衡报价，创造各种有利的索赔机会。

5、选择合适的索赔时机，工程建成25%至75%应是大量地、有效地处理索赔事项的时机。

6、采用合理的计价方法。

随着我国进入WTO，建筑业面临国内和国际市场的严峻挑战，我国建设管理体制的改革和建筑市场秩序的重新构建，迫使承包商调整和重建企业的管理经营模式。实践证明，承包商加强合同管理和索赔，是寻求利益最大化和最佳途径。

四、反索赔

反索赔是指业主向承包商所提出的索赔。由于承包商不履行或不完全履行约定的义务，或是由于承包商的行为使业主受到损失时，业主为了维护自己的利益，向来承包商提出的索赔。

在工程建设过程中，由于业主和承包商的出发点及根本利益不同，存在逆向选择和道德风险，其中不健康的索赔会使业主的利益受到重大损失，业主应当提高防范意识，把违约事件缩小到最小的范围之内，并利用可能的反索赔机会，更好地保证工程目标的实现。

(一)反索赔的原因

1、对承包商履约中的违约责任进行索赔。根据《建设工程施工合同》规定，因承包方原因不能按照协议书约定的竣工日期或工程师同意顺延的工期竣工，或因承包方原因工程质量达不到协议书约定的质量标准，或因承包方不履行合同义务或不按合同约定履行义务的其他情况。承包方均应承担违约责任，赔偿因其违约给发包方造成的损失。

(1)工期延误反索赔。影响到业主对该工程的利用，承包商赔偿业主的盈利损失和工期延误而导致的各种费用的增加，但累计赔偿额一般不超过合同总额10%。

(2)施工缺陷反索赔。当承包的施工质量不符合施工技术规程的要求，以及未完成应该负责修补的工程时，业主有权向承包商追究责任。

(3)承包商在工程保修期内不履行维修义务。

(4)承包商不履行的保险费用

2、对超额利润的索赔，如果工程量增加很多(超过有效合同价的15%)使承包商预期的收入大增，因工程量增加承包商并不增加固定成本，合同价应由双方协商调整，收回部分超额利润。

法规的变化导致承包商在工程实施中降低了成本，产生了超额利润，应重新调整合同价格，收回部分超额利润。

3、对指定分包商的付款索赔。

业主合理终止合同或承包商不正当地放弃工程的索赔。则业主有权从承包商手中收回由新的承包商完成工程所需的工程款与原合同未付部分的差额。

4、由于工伤事故给业主方人员和第三方人员造成的人身或财产损失的索赔，承包商运送建筑材料及施工机械设备时损坏了公路，桥梁或隧洞，道桥管理部门提出的索赔等。

(二)反索赔的措施

1、强化管理，降低索赔风险

(1)计划管理。对基建项目的投资、工期和质量要有一个符合实际的计划，推行限额设计(即按照批准的可行性研究报告及投资估算控制初步设计，按照批准的初步设计总概算控制技术设计)，严格控制工程造价，减少结算和付款风险。国家计委规定，自1991年起，凡因设计单位错误，漏项或扩大规模和提高标准而导致工程静态投资超支，要扣减设计费3%-20%：

(2)招投标管理。进一步加强规范设计、监理和施工过程的招投标，树立全面的招投标理念，把设计和监理推向市场，并对设计进行监理，进一步监督设计的质量和进度。杜绝边施工边设计，不给承包商因为工程变更而获得大量的索赔机会。通过制定招标文件和对承包商进行资格审查，把不合适的承包商和项目经理挡在投标的门外。

(3)合同管理。业主应认真研究合同条款的内涵，签订内容全面，切实可行的合同，要充分考虑到工程在未来建设和结算中的各种可能的风险，把工程建设管理紧扣在合同之内。对索赔费用的结算原则作明确的规定，以保证索赔部分的利润水平与投标价相当。

(4)监理管理。明确监理的职责范围，对工程材料质量、施工质量、工期进行全面的监督。对施工过程中的签证材料进行严格的审查，分清责任，对于承包商自己责任造成的一切损失，一律不与签证;应该签证的及时核实和签证，对于无法核实的，超过时限的不与签证;承包商擅自变更的不与签证。

2、对承包商所提出的索赔要求进行评审和修正。

(1)索赔是否具有合同依据，凡是工程项目合同文件中有明文规定的索赔事项，承包商均有索赔权，否则，业主可以拒绝这项索赔。

(2)索赔报告中引用的索赔证据是否真实全面，是否有法律证明效力。

(3)索赔事项的发生是否为承包商的责任，属于双方都有一定责任的情况，确定责任的比例。

(4)在索赔事项初发时，承包商是否采取了控制措施，如果承包商没有采取任何措施防止事态扩大，业主可以拒绝该项损失补偿。

(5)索赔是否属于承包商的风险范畴，属于承包商合同风险的内容，如一般性天旱或多雨，国内的物价上涨等，业主一般不会接受这些索赔要求。

(6)承包商是否在合同规定的时限内(一般为发生索赔事件后的28天内)向业主和工程师报送索赔意向通知。

3、认真核定索赔款额。

(1)索赔费用的审查

主要审查：索赔费计算的范围(只计算业主责任和业主应承担的风险部分);索赔费计价水平(应以合同规定和合同报价为基础，而不是实际损失);停工中的人工和机械不能计算正常的人工费和机械台班;总部管理费和利润要分清计算的条件。

索赔费用的计算方法主要有三种：分项法、总费用法和修正总费用法，一般采用分项法。

(2)索赔工期的审查

工期的索赔值不一定是某项工序实际延误的时间。因为，直接影响工期的是位于关键线路上的工作，当非关键线路上工序延误的时间超过了自由时差，也就影响到总的工期;如果是承包方施工组织不当，工效不高，设备材料供应不及时等，则不与补偿。

五、审计的关注

1、审查基建管理制度是否健全、有效。

基建管理部门必须建立计划管理、招投标管理、合同管理、监理管理、预结算管理等一系列管理制度，并严格执行，这是控制索赔风险的根本途径。例如：我校北区某栋教工住宅的基础工程中，由于地下水位较高，在签证中承包商加大了抽水台班的数量，并加大了水泵的型号，我们通过分析发现了工程量被加大，而且没有基建处人员的签字和基建处的盖章。对此，我们通过基建处进行协商降低了近20万元，并进一步完善了签证管理。

2、严格控制不合理的索赔。

例如，我校正在建设的两栋课室大楼，在招标文件中，由于误计算大楼高度将工程定为四类，在投标预备会上投标人没有提出异议，中标后承包方发现该工程达到三类的标准，并要求改为三类，增加造价90多万元，同时要求计算赶工费数十万元，这些索赔要求都被我们否定。因为，承包商是根据招标文件、图纸和其他相关资料进行投标，认可招标文件约定，并签订了相应的合同。

3、严格审查工程变更所引起的索赔。

工程变更是施工中的常有现象，也是对影响工程造价的重要环节，而且变更越晚损失越大。一方面我们应审查工程变更是否为业主确认，变更手续、资料是否齐全，变更费用的计算是否合理。另一方面我们应审查工程中变更部分所占的比例和变更造成损失的大小，进一步完善变更工程的管理。

4、审查反索赔有无落实。

对承包商未能按期完工或工程质量未能达到合同约定，有无分清责任进行反索赔。

实践中发包方如何反索赔

所谓工程索赔，是指在建设工程施工合同履行过程中，合同一方当事人因对方未履行或未完全履行其合同约定的义务，或者因其他不可归责于自身的原因，而付出了额外的费用或遭受损失，根据合同的约定或者法律的规定，就工程工期和(或)工程费用，向对方提出顺延工期、赔偿费用的行为。

所谓工程反索赔，是指施工合同的一方对另一方的索赔要求进行否定、反对、驳斥的行为。

在工程实践中，承包商索赔与发包方反索赔的博弈每时每该都在进行。通常情况下，发包方对承包商索赔进行反索赔的方式很多，但归纳起来包括有如下几种：

1、从合同条款上，限制或者否定承包商工期顺延和费用索赔的权利。例如某施工合同约定：除了工程变更外，乙方不得以任何理由要求顺延工期;另一个合同文本写道，甲方对地质资料的准确性不负责任，也就是说，如果实际的地质状况与地质资料出入很大，需要更多的施工时间和费用投入，承包商仍然无权索赔。诸如此类的限制性条款实在太多，不胜枚举。还有的甲方提供的合同文本，表面上承认工期可以顺延，但实际上确缺乏可操作性，实际上是否定了工期索赔的权利。

2、否定存在索赔事件;

3、认为索赔无合同或法律依据;

4、认为索赔超过了索赔时效;

5、认为索赔证据不充分;

工程索赔及控制问题 篇3

随着我国铁路投资规模的不断加大, 工程建设管理机制不断的完善, 工程保险工作作为保障工程顺利完工的一种风险管理手段和转移风险的重要途径, 已成为工程建设和管理中不可缺少的一部分。铁路工程由于投资规模大、施工周期长, 所遇到的各种不可预测风险较多, 被保险人在出险后, 却往往由于保险公司的不规范行为或者自身对保险合同理解偏差而面临“保险索赔率低”的问题, 现从分析厦深铁路广东段八标某次工程保险索赔入手, 进而提出相关建议, 为今后保险索赔工作提供参考。

1工程概况

厦深铁路广东段八标段, 位于汕尾市境内, 线路总长36.62 km, 总投资16.2亿元。主要工程量为:隧道5座 (11.89 km) , 桥梁7座 (17.05 km) , 预制梁场1座 (419孔) , 涵洞27座 (875横延米) , 正线路基长7.68 km。该铁路工程具有投资大、工期长、不可预见因素多等特点, 整个工程施工难度较大, 施工环境较为复杂, 其中全长达14.1 km的长沙湾特大桥为厦深铁路最长的跨海桥梁, 面临的风险呈现出多样性和复杂性。该工程建筑工程一切险及第三者责任险由承包商进行投保, 下属单位及相关协作单位为共同的被保险人。

2保险索赔

2.1 出险原因及情况

2009年7月18日至19日台风“莫拉菲”登陆, 直接造成厦深铁路八标段多处桥梁基坑崩塌、已绑扎钢筋笼报废, 隧道浅埋段因大雨造成塌方, 施工便道被大水冲毁, 拌合站及料场围墙、空压机房塌陷, 墙面断裂, 各工区多处活动板房、彩钢施工棚、标语标示牌、配电柜、配电箱报废。

2.2 索赔金额及定损额

台风发生后保险公司、公估公司、投保人共同查勘了现场, 投保人随后收集完善各种资料, 报损金额为189万元, 经过反复协商, 于2010年1月24日, 最终确认该案全部损失的定损金额为58万元, 扣除免赔额20万元, 最终赔付金额为38万元, 与最初报损金额相差达151万元。

3赔付率低的原因分析

对于投保人而言, 对工程项目进行投保是为了转移风险, 而事故发生后, 由于保险公司的不规范行为或者投保人自身对保险合同的理解偏差等各种原因, 使得投保人往往得不到应有的赔付, 厦深铁路八标该次工程保险索赔最终赔付金额仅占报损金额的20%, 分析其原因如下:

3.1 保险公司方面

3.1.1 保险公司对理赔工作不重视

由于我国工程建设领域引入保险手段较晚, 保险行业发展正处于快速上升阶段, 保险公司往往存在重视业务发展, 忽视客户服务的倾向。保险公司各级机构为超额完成上级公司下达的任务, 会千方百计做大业务规模, 抢占市场。而对于业务环节的最后一个关口理赔却重视不够, 使理赔等客户服务工作流于形式, 正所谓“投保容易理赔难”。

3.1.2 保险审核

事故发生后, 保险公司往往会要求被保险人尽快收集相关资料, 在审核过程中, 保险公司会将一些资料不齐全的工程量扣除, 并且由于怀疑可能存在的骗保现象, 他们会极力压低一些工程量或者降低单价, 导致最终赔付金额降低同报损金额相差较大。

3.1.3 保险公司理赔人员的业务素质

保险公司业务发展迅速, 而相应的理赔专业人才缺乏。现有的理赔人员, 大多数不具备专业的理赔知识和能力, 办事效率低下, 总是想方设法的拖延, 甚至躲避投保人约定的协商, 直到投保人最终妥协, 以较低的赔付结束案件甚至放弃。

3.2 投保人自身方面

3.2.1 保险索赔意识淡薄

事故发生后, 投保人指挥部要求各工区尽快统计损失情况, 而部分现场调度人员、施工人员却重视不够, 缺乏相应的原始记录, 在查勘人员到来之前也没有保存相应的照片或者影像资料, 为了尽快恢复施工, 已将现场进行了部分修复, 一些损失已经无法核实, 造成报损多而赔付少的问题。

3.2.2 对保险条款不熟悉

在索赔过程中, 出于各自利益最大化的考虑, 保险合同双方会就条款的定义作出不同的解释, 由于保险合同条款通常是保险专业格式条款, 而投保人往往对于保险专业不熟悉, 面临着理解偏差问题, 结果势必造成“保险索赔率低”的问题。在本次保险索赔过程中由于不熟悉保险合同条款, 有些索赔点在现场查勘的时候甚至漏掉, 后来发现后进行又进行补漏, 但由于缺乏双方共同认定的现场查勘资料, 保险公司已不予承认。

3.3 免赔额方面

免赔额是指标的的损失超过合同规定的免赔金额, 才负责赔偿其超过部分, 对未超过免赔金额的财产损失, 保险人不予赔偿。其大小由被保险人与保险公司根据投保金额、工程性质和风险情况协商而定, 被保险人在投保时, 应尽可能的争取较低的免赔额, 该标段保险合同规定由台风等特殊风险造成的损失免赔额为20万元。

4保险索赔的建议

4.1 选择实力较强的保险公司

我国保险业发展还不完善, 相关的制度和法律还需进一步修改和健全, 同时在利用保险评级机构、新闻媒体、独立审计等机构发挥监督作用方面做得还很不够, 对保险公司的影响甚微, 没有起到应有的督促作用。基于现状, 对于投保人而言, 选择实力雄厚的保险公司, 客户服务会更有保障, 而选择新成立的保险公司, 虽说可以利用其业务人员经验短缺的特点, 来取得相对主动的地位, 且可以在合同谈判中利用其为了同实力雄厚的保险公司竞争, 会牺牲一些利益来扩大市场份额的特点, 来赢取部分利益, 但从长远来看, 实力强劲的保险公司在后期理赔方面会更加重视, 跟踪服务更加到位。

4.2 提供详尽、准确的索赔资料, 把握有理有据的原则

一般保险公司要求提供的工程保险索赔资料如下:

4.2.1 基本资料

出险通知书、保险单、批单及保险费发票复印件、事故原因、经过及处理方案、索赔清单要列明索赔的具体项目、单价、合价及计算依据。

4.2.2 专业部门证明资料

如火灾等需要公安部门的证明, 地质灾害需要国家相关部门的证明, 气象灾害需要气象部门的证明等等。

4.2.3 技术资料

中标通知书、承包合同及相关工程量清单 (合同价) 、工程概况及工程设计总说明、出险工程施工组织设计、出险工程设计及施工图纸 (平面布置图、断面图及结构图等) 、出险工程地质勘探资料、出险工程施工记录 (如路基填筑记录、相关试验记录、监测资料等) 及出险前后施工、监理日志、与事故相关的监理工作指令及会议纪要、与损失相关的单价分析表、修复工程方案、图纸、预算及修复记录。

4.2.4 其他相关资料

出险前或出险时能确认保险事故的性质、原因与损失程度等有关的照片、录像等资料、购进及运输相关材料的发票等凭证。

工程保险相关资料要详实可靠、有理有据, 谈判人员对现场损失情况和保险相关合同条款要心中有数。能够据理力争的坚决不松口, 确实说不清楚的没必要胡搅蛮缠。

4.3 强化保险索赔意识, 实施奖惩机制

工程保险索赔是工程管理项目的一个重要组成部分, 工程项目领导必须高度重视, 要安排专人负责全面协调工作, 实施奖惩机制, 并且真正落实下去, 整理索赔资料不单单是合同管理人员的事情, 还涉及现场调度、技术、安质、材料、财务管理人员, 甚至还需要业主和监理进行协调、沟通工作。工程现场施工人员平时应注意原始资料收集和完善, 比如气象资料、施工日志、施工照片及影像资料等。一旦发生异常天气如台风暴雨等时候, 一定要及时收集现场一手资料, 做好原始记录, 为索赔提供依据。

4.4 引入合格的保险经纪

在保险索赔过程中, 被保险人的弱势性表现较为突出。保险人对保险信息拥有绝对的知情权和保单解释等诸多权力, 造成被保险人在纠纷的处理上, 与保险公司相比处于劣势, 在举证上, 被保险人就存在相当大困难, 当事故发生时, 对如何取得和保留有效的证据已手忙脚乱, 加上不熟悉合同条款或者理解偏差, 其结果就只能由保险公司来确定。在铁路工程项目中引入合格的保险经纪, 会大大改善这一被动局面, 保险经纪作为投保人的保险代表, 对投保人的保险偏好和保险产品都有较多的了解, 在与保险公司洽谈中, 能大量地降低投保人因不熟悉保险条款而带来的风险和损失。但是整个保险经纪市场也是良莠不齐, 一些保险经纪在承揽业务后对案件的追踪往往不够, 甚至不管不问, 效果可想而知, 一个合格的保险经纪可以在综合评价保险公司的承保能力、保障水平、理赔实际、费率价格和业务素质、投资回报等基础上, 为铁路工程建设中的业主或承包商选择信誉良好、服务周到、保障充分、价格合理、赔付及时的保险公司和相应的险种, 为投保人争取到用最合适的价格去获得最全面的保险保障, 以维护其保险利益不受损害, 对于投保人而言至关重要。

4.5 要有耐心, 注意沟通

索赔环节是一个复杂的过程, 解决它不是一朝一夕的事情, 要有耐心, 整理资料一定要按照要求提供详实可信有说服力的证据, 数量、单价有理有据, 过程清楚, 结果准确;还要锲而不舍, 要注意和保险人员及公估人员的沟通, 由于铁路项目专业性较强, 保险人员不一定理解相关专业术语, 被保险人提供资料尽量做到通俗易懂, 避免其由于看不懂相关资料迟迟不能定损, 甚至不予理赔。只有协调好双方关系, 才能高效、迅速的完成索赔工作, 保障自身利益。

5结束语

工程保险作为保障工程建设的一种经济手段, 通过转移风险, 对铁路工程建设事业的发展可以起到有效的保障作用。但是我们必须要认识到当前工程保险索赔过程中所面临的问题, 只有加强工程保险索赔意识, 编制详细的保险索赔资料, 深入研究保险合同条款, 充分借助保险经纪的优势, 及时和保险公司沟通等等才能改善解决当前面临的赔付率低的问题, 从而提高自身的效益。 [ID:6680]

参考文献

[1]陈婉霞.总承包工程保险及索赔[J].铁路工程造价管理, 2004, (1) :32-33.

[2]李树利.关于对解决保险理赔难题的思考[J].

工程索赔与控制 篇4

1.1 工程索赔的性质

索赔的性质属于经济补偿行为, 而不是惩罚, 索赔属于正确履行合同的正当权利要求。索赔方所受到的损害, 与索赔方的行为并不一定存在法律上的因果关系。导致索赔事件的发生, 可以是一定行为造成, 也可能是不可抗力事件引起, 可以是对方当事人的行为导致的, 也可能是任何第三方行为所导致。索赔在一般情况下都可以通过协商方式友好解决, 若双方无法达成妥协时, 争议可通过仲裁解决。

1.2 工程索赔的意义

(1) 索赔是合同管理的重要环节。

索赔和合同管理有直接的联系, 合同是索赔的依据。整个索赔处理的过程就是执行合同的过程, 从项目开工后, 合同人员就必须将每日的实施合同的情况与原合同分析, 若出现索赔事件, 就应当研究是否提出索赔。索赔的依据在于日常合同管理的证据, 要想索赔就必须加强合同管理。

(2) 索赔有利于建设单位、施工单位双方自身素质和管理水平的提高。

工程建设索赔直接关系到建设单位和施工单位的双方利益, 索赔和处理索赔的过程实质上是双方管理水平的综合体现。做为建设单位为使工程顺利进行, 如期完成, 早日投产取得收益, 就必须加强自身管理, 做好资金、技术等各项有关工作, 保证工程中各项问题及时解决;做为施工单位要实现合同目标, 取得索赔, 争取自已应得利益, 就必须加强各项基础管理工作, 对工程的质量、进度、变更等进行更严格、更细致的管理, 进而推动建筑行业管理的加强与提高。

(3) 索赔是合同双方利益的体现。

从某种意义上讲, 索赔是一种风险费用的转移或再分配, 如果施工单位利用索赔的方法使自己尽可能的损失得到补偿, 就会降低工程报价中的风险费用, 从而使建设单位得到相对较低的报价, 当工程施工中发生这种费用时可以按实际支出给予补偿, 也使工程造价更趋于合理。作为施工单位, 要取得索赔, 保证自己应得的利益, 就必须做到自己不违约, 全力保证工程质量和进度, 实现合同目标。同样, 作为建设单位, 要通过索赔的处理和解决, 保证工程质量和进度, 实现合同目标。同样, 作为建设单位, 要通过索赔的处理和解决, 保证工程顺利进行, 使建设项目按期完工, 早日投产取得经济收益。

2施工索赔

2.1 可能发生施工索赔的主要内容

施工单位索赔管理是预测索赔机会, 在合同实施中寻找和发现索赔机会, 同时处理索赔事件, 解决索赔争执, 可能出现索赔机会的主要内容包括:

(1) 不利的自然条件与人为障碍引起的索赔。不利的自然条件是指施工中遇到的实际自然条件比招标文件中所描述的更为困难和恶劣, 这些不利的自然条件或人为障碍增加了施工的难度, 导致施工单位必须花费更多的时间的费用, 在这种情况下施工单位可提出索赔要求。

1) 地质条件变化引起的索赔。

在施工期间, 施工单位遇到不利的自然条件或人为障碍而这些条件与障碍又产有经验的承包方也不能预见到的, 施工单位可提出索赔。

2) 工程中人为障碍引起的索赔。

如在挖方工程中由于发现地下构筑物和文物等, 图纸上并未说明, 确属是有经验的施工单位难以合理预见的人为障碍, 如通过处理导致工程费用增加, 施工单位即可提出索赔。

(2) 工期延长和延误的索赔。通常包括两方面:一是建设单位要求延长工期;二是施工单位要求偿付由于非承包方原因导致工程延误而造成的损失。一般这两方面的索赔报告要求分别编写, 因为工期和费用的索赔并不一定同时成立。

(3) 因施工中断和工效降低提出的施工索赔。由于建设单位监理工程师原因引起施工中断的工效降低, 特别是是根据建设单位不合理的指令压缩合同规定的工作进度, 使工程比合同规定日期提前竣工, 从而导致工程费用的增加。

2.2 工期索赔

在工程施工中, 常常会发生一些未能预见的干扰事件使施工不能顺利进行, 使预定的施工不能顺利进行, 使用权预定的施工计划受到干扰, 造成工期延长, 这样, 对合同双方都会造成损失。施工单位提出工期索赔的目的通常有两个:一是免去或推卸自己对已产生的工期延长的合同责任, 使自己不支付或尽可能不支付工期延长的罚款;二是进行因工期延长而造成的费用损失的索赔。对已经产生的工期延长, 建设单位一般采用两种解决办法:一是不采取加速措施, 工程仍按原方案和计划实施, 但将合同期顺延;二是指施工单位采取加速措施, 以全部或部分弥补已经损失的工期。如果工期延缓责任不是由施工单位造成, 而建设单位已认可施工单位工期索赔, 则施工单位还可以提出因采取加速措施而增加的费用索赔。

2.3 费用索赔

费用索赔都是以补偿实际损失为原则, 实际损失包括直接损失和间接损失两个方面, 其中要注意的一点是索赔对建设单位不具有任何惩罚性质。因此, 所有干扰事件引起的损失以及这些损失的计算, 都应有详细的具体证明, 并在索赔报告中出具这些证据。没有证据, 索赔要求不能成立。

(1) 索赔费用的组成。

1) 人工费。

对于索赔费用中的人工费部分包括:人工费是指完成合同之外的额外工作所花费的人工费用;由于非施工单位责任导致的工效降低所增加的人工费用;法定的人工费增长以及非施工单位责任工程延误导致的人员窝工费和工资上涨费等。

2) 材料费。

对于索赔费用中的材料费部分包括:由于索赔事项的材料实际用量超过计划用量而增加的材料费;由于客观原因材料价格大幅度上涨;由于非施工单位责任工程延误导致的材料价格上涨和材料超期储存费用。

3) 施工机械使用费。

对于索赔费用中的施工机械使用费部分包括:由于完成额外工作增加的机械使用费;非施工单位责任的工效降低增加的机械使用费;由于建设单位或监理工程师原因导致机械停工的窝工费。

4) 分包费用。

分包费用索赔指的是分包人的索赔费。分包人的索赔应如数列入总承包人的索赔款总额以内。

5) 工地管理费。

工地管理费指施工单位完成额外工程、索赔事项工作以及工期延长期间的工地管理费, 但如果对部分工人窝工损失索赔时, 因其他工程仍然进行, 可能不予计算工地管理费索赔。

6) 利息。

对于索赔费用中的利息部分包括;拖期付款利息;由于工程变更的工程延误增加投资的利息;索赔款的利息;错误扣款的利息。这些利息的具体利率, 有这样几种规定;按当时的银行贷款利率;按当时的银行透支利率;按合同双方协议的利率。

7) 总部管理费。

主要指工程延误期间所增加的管理费。

8) 利润。

一般来说由于工程范围的变更和施工条件变化引起的索赔, 施工单位可列入利润。索赔利润的款额计算通常是与原报价单中的利润百分率保持一致, 即在直接费用的基础上增加原报价单元中的利润率, 作为该项索赔的利润。

(2) 索赔费用的计算原则和计算方法。

在确定赔偿金额时, 应遵循下述两个原则;所有赔偿金额, 都应该是施工单位为履行合同所必须支出的费用;按此金额赔偿后, 应使施工单位恢复到未发生事件前的财务状况。即施工单位不致因索赔事件而遭受任何损失, 但也不得因索赔事件而获得额外收益。索赔金额的计算方法很多, 各个工程项目都可能因具体情况不同而采用不同的方法, 主要有以下三种。

1) 总费用法。

计算出索赔工程的总费用, 减去原合同报价, 即得索赔金额。这种计算方法简单但不尽合理, 因为实际完成工程的总费用中, 可能包括由于施工单位的原因 (如管理不善, 材料浪费, 效率太低等) 所增加的费用, 而这些费用是属于不该索赔的;另一方面, 原合同价也可能因工程变更或单价合同中的工程量变化等原因而不能代表真正的工程成本。凡此种种原因, 使得采用此法往往会引起争议, 遇到障碍, 故一般不常用。

2) 修正的总费用法。

原则上与总费用法相同, 计算对某些方面作出相应的修正, 以使用权结果更趋合下, 修正的内容主要有:一是计算索赔金额的时期仅限于受事件影响的时段, 而不是整个工期;二是只计算在该时期内受影响项目的费用, 而不是全部工作项目的费用;三是不直接采用原合同报价, 而是采用在该时期内如未受事件影响而完成该项目的合理费用。根据上述修正, 可比较合理地计算出索赔事件影响和实际增加的费用。

3) 实际费用法。

实际费用法即根据索赔事件所造成的损失或成本增加, 按费用项目逐项进行分析、计算索赔金额的方法。这种方法比较复杂, 但能客观地反映施工单位的实际损失, 比较合理, 易于被当事人接受, 在国际工程中广泛被采用。实际上费用法是按每个索赔事件所引起损失的费用项目分别分析计算索赔值的一种方法, 通常分三步;第一步分析每个或每类索赔事件所影响的费用项目。不得有遗漏。这些费用项目通常应与合同报价中的费用项目一致;第二步计算每个费用项目受索赔事件影响的数值, 通过与合同价中的费用价值进行比较即可得到该项费用的索赔值;第三步将各费用项目的索赔值汇总, 得到总费用索赔值。

3建设单位反索赔

反索赔是指建设单位 (业主) 向施工单位 (承包商) 提出的索赔。建设单位向施工单位索赔的主要途径:一是减少或防止可能产生的索赔;二是反索赔, 对抗 (平衡) 施工单位的索赔要求。建设单位向施工单位提出索赔的内容包括:

3.1 工期延误反索赔

指工期延误属于施工单位责任时, 建设单位对施工单位进行索赔, 即由施工单位支付延期竣工违约金。建设单位在确定违约金的费率时, 一般要考虑以下因素:建设单位盈利损失;由于工期延长而引起的贷款利息增加;工程拖期带来的附加监理费;由于本工程拖期竣工不能使用, 租用其他建筑时的租凭费。

3.2 施工缺陷索赔

指施工单位的施工质量不符合施工技术规程的要求, 或使用的设备和材料不符合合同规定, 或在保修期未满以前未完成应该负责补修的工程时, 建设单位有权向施工单位追究责任。如果施工单位未在规定的期限内完成修补工作, 建设单位有权雇佣他人来完成工作, 发生的费用由施工单位承担。

4建设工程索赔程序

4.1 建设工程索赔程序

索赔主要程序是施工单位向建设单位提出索赔意向, 调查干扰事件, 寻找索赔理由和证据, 计算索赔值, 起草索赔报告, 通过谈判、调解或仲裁, 最终解决索赔争议。

4.2 索赔的证据

证据, 作为索赔文件的一部分, 关系到索赔的成败, 证据不足或没有证据, 索赔是不成立的。索赔证据的基本要求包括:真实性、全面性、法律证明效力和及时性。

5结束语

以上是笔者在从事建筑工程项目管理工作中, 由自己经验和知识积累, 提出的对工程索赔与控制的一些看法。 [ID:7110]

摘要：索赔是在工程承包合同履行中, 当事人一方由于另一方未履行合同所规定的义务而遭受损失时, 向另一方提出赔偿要求的行为。在实际工作中, “索赔”是双向的, 建设单位和施工单位都可能提出索赔要求, 但建设单位索赔数量较小, 而且处理方便。可以通过冲帐、扣拨工程款、扣保证金等实现对施工单位的索赔;而施工单位对建设单位的索赔则比较困难一些。通常情况下, 索赔是指承包商 (施工单位) 在合同实施过程中, 对非自身原因造成的工程延期、费用增加而要求业主给予补偿损失的一种权利要求。而业主 (建设单位) 对于属于施工单位应承担责任造成的, 且实际发生了损失, 向施工单位要求赔偿, 称为反索赔。

浅谈工程索赔与控制 篇5

关键词：索赔,建设工程,工期,反索赔

1 工程索赔的概念

工程索赔是在工程承包合同履行中,当事人一方由于另一方未履行或未完成履行合同所规定的义务而遭受损失的,向另一方提出赔偿要求的行为。在实际工作中,“索赔”是双向的,建设单位和施工单位都可能提出索赔要求,但建设单位索赔数量较小,而且处理方便。而施工单位对建设单位的索赔则比较困难一些。

2 施工索赔

2.1 可能发生施工索赔的主要内容

施工单位索赔管理是预测索赔机会,要在合同实施中寻找和发现索赔机会,同时处理索赔事件,解决索赔争执,可能出现索赔机会的主要内容包括:不利的自然条件与人为障碍引起的索赔;工期延长和延误的索赔;因施工中断和工效降低提出的施工索赔。

2.2 工期索赔

在工程施工中,常常会发生一些未能预见的干扰事件使施工不能顺利进行,预定的施工计划受到干扰,造成工期延长,这样对合同双方都会造成损失。施工单位提出工期索赔的目的通常有两个:一是免去或推卸自己对已产生的工期延长的合同责任,使自己不支付或尽可能不支付工期延长的罚款;二是进行因工期延长而造成费用损失的索赔。

2.3 费用索赔

费用索赔都是以补偿实际损失为原则,实际损失包括直接损失和间接损失两个方面,其中要注意的一点是索赔对建设单位不具有任何惩罚性质。因此,所有干扰事件引起的损失以及这些损失的计算,都应有详细的具体证明,并在索赔报告中出具这些证据。没有证据,索赔要求不能成立。

3 建设单位反索赔

反索赔是指建设单位(业主)向施工单位(承包商)提出的索赔。建设单位向施工单位索赔的主要途径:一是减少或防止可能产生的索赔;二是反索赔,对抗(平衡)施工单位的索赔要求。建设单位向施工单位提出索赔的内容包括以下几方面。

3.1 工期延误反索赔

工期延误反索赔指工期延误属于施工单位责任时,建设单位对施工单位进行索赔,即由施工单位支付延期竣工违约金。

3.2 施工缺陷索赔

施工缺陷索赔指施工单位的施工质量不符合施工技术规程的要求,或使用的设备和材料不符合合同规定,或在保修期未满以前未完成应该负责补修的工程时,建设单位有权向施工单位追究责任。

4 建设工程索赔程序

4.1 建设工程索赔程序

施工单位可按下列程序以书面形式向建设单位索赔:1)索赔事件发生28天内,向工程师发出索赔意向通知,并应根据合同要求抄送抄报相关单位;2)发出索赔意向通知后28天内,向工程师提出延长工期和(或)补偿经济损失的索赔报告及有关资料;3)工程师在收到施工单位送交的索赔报告及有关资料后,于28天内给予答复,或要求施工单位进一步补充索赔理由和证据;4)工程师在收到施工单位送交的索赔报告和有关资料后28天内未予答复或未对施工单位作进一步要求,视为该项索赔已经认可;5)当该索赔事件持续进行时,施工单位应当阶段性向工程师发出索赔意向并在索赔事件终了28天内,向工程师送交索赔的有关资料和最终索赔报告。索赔答复程序与3),4)规定相同,建设单位反索赔的时限与上述规定相同。

4.2 索赔的证据

证据作为索赔文件的一部分,关系到索赔的成败,证据不足或没有证据,索赔是不成立的。索赔证据的基本要求:真实性;全面性;法律证明效力;及时性。

4.3 索赔报告

4.3.1 索赔报告的内容

索赔报告的具体内容,随该索赔事件的性质和特点而有所不同。但从报告的必要内容与文字结构方面而论,一个完整的索赔报告应包括以下4个部分。

1)总述部分。

一般包括以下内容:序言;索赔事项概述;具体索赔要求索赔报告编定及审核人员名单。

2)根据部分。

本部分主要是说明自己具有的索赔权利,这是索赔能否成立的关键。

3)计算部分。

索赔计算的目的,是以具体的计算方法和计算过程,说明自己应得经济补偿的款额或延长时间。

4)证据部分。

证据部分包括该索赔事件所涉及的一切证据资料,以及对这些证据的说明,证据是索赔报告的重要组成部分,没有翔实可靠的证据,索赔是不能成功的。

4.3.2 编写索赔报告的一般要求

索赔报告是具有法律效力的正规书面文件。对重大的索赔,最好在律师或索赔专家的指导下进行。编写索赔报告的一般要求有以下几方面。

1)索赔事件应该真实。索赔报告中所提出的干扰事件,必须有可靠的证据证明。对索赔事件的叙述,必须明确、肯定。不包含任何估计的猜测。

2)责任分析应清楚、准确、有根据。索赔报告应仔细分析事件的责任,明确指出索赔所依据的合同条款或法律条文,且说明施工单位的索赔是完全按照合同规定程序进行的。

3)充分论证事件造成施工单位的实际损失。

4)索赔计算必须合理、正确。要采用合理的计算方法和数据,正确地计算出应取得的经济补偿款额或工期延长。计算中应力求避免漏项或重复,不出现计算上的错误。

4.4 监理工程师审查索赔报告

1)监理工程师审核施工单位的索赔申请。接到施工单位的索赔意向通知后,监理工程师应建立自己的索赔档案,密切关注事件的影响,检查施工单位的同期记录时,随时就记录内容提出他的不同意之处或他希望应予以增加的记录项目。

在接到正式索赔报告后,认真研究施工单位报送的索赔资料。剔除其中不合理部分,拟定自己计算的合理索赔款额和工期展延天数。

2)索赔成立条件,依据合同条件内涉及到索赔原因的各条款内容,可以归纳出监理工程师判定施工单位索赔成立的条件为:

a.与合同相对照,事件已造成了施工单位成本的额外支出,或直接工期损失;b.造成费用增加或工期损失的原因,按合同约定不属于施工单位应承担的行为责任或风险责任;c.施工单位按合同规定的程序,提交了索赔意向通知和索赔报告。

5 结语

工程索赔是一项复杂的、系统性很强的工作,在索赔工作中要充分理解施工图纸、技术规范及业主、监理、施工企业签订的合同协议和各项往来性文件,必须依合同、重证据、讲技巧、树信誉,踏踏实实地做好索赔管理基础工作,严格按程序办事,工程索赔是合同管理的重要环节,也是项目管理的重要内容,是建筑业企业赢取利润的重要手段,这样把索赔工作处理好,才能切实维护自己的合法权益,取得效益最大化。

参考文献

工程索赔与项目成本控制分析 篇6

工程索赔(以下简称“索赔”)实质上是一种经济补偿行为,其目的不是为了惩罚对方。 索赔是合同当事人正确履行合同过程的正当权利要求,由于某方不履行或未能正确履行合同或者由于其他非自身因素而受到经济损失或权利损害,权利方可向对方提出经济补偿要求。 索赔可从索赔与反索赔两方面进行分析,一般意义上的索赔多指承包商向建筑商的索赔,反索赔则是建筑商向承包商的索赔。 当然,索赔是项目成本控制中的一种避险策略,是获得成本的补偿和提高经济效益的重要手段。

项目成本过程控制应“开源节流”。 节流主要是要控制项目成本中的关键性成本(如人工、材料、机械等),开源工作的重点则是索赔管理。 项目工程通过成功索赔,弥补了低价标的,使其工程收入与工程造价匹配,甚至更高。 在现实中索赔与项目成本控制没有受到足够重视,其主要原因是对其重要性认识不够,实际操作的原则与细节等工作做得不到位。 如何理解索赔工作的重要性以及做好索赔工作呢? 笔者基于实务工作中的一些经历,总结了索赔在项目成本控制中的作用,以及做好索赔工作的一些原则和关键事项。

1索赔在项目成本控制中的作用

1.1 索赔工作是项目成本得到补偿和盈利的关键,直接影响到项目的经济利益

项目领导要在组织体系建设中重视索赔,并成立索赔机构或专人负责,项目负责人领导索赔工作的开展,各职能机构及其核心人员参与和执行。 首先,项目负责人要建立管理机制,加强项目合同文件、现场信息、图纸、双方通信信息等多方面的审查和监督, 查找自己部门或环节的变更与有利于索赔的证据,证据资料要尽力做到完整、充分且有说服力; 其次,与业主和谐相处,在细节方面多为业主考虑,严格把控质量、进度、安全工作,严格按契约或合同规定执行相关事项; 再次,项目部要有充分的思想准备,要有打持久战的毅力和精神。

1.2 索赔是工程项目参与各方承担风险和利益的合理再分配

项目利益相关者有着不同目标和期望值,工程项目参与各方承担风险也有所不同。 合同是在工程项目执行前签订的,对风险报酬、履行条件等事项都是预先设定的,难免存在一些不确定性。 然而,原有不确定条件在执行中可能暴露出来,这将使得原来预计的风险和利益失衡,权利和义务关系也不对称。 因此, 索赔是工程项目参与各方承担风险和利益的合理再分配,同时,也是弱势方增加收入的重要手段。

1.3 索赔体现了项目成本管理水平的高低

为了索赔管理,首先要对预算成本进行分析,分析那些预算费用较低、若稍有不慎就会发生亏损的项目,今后就应该重点关注这些项目费用的发生,如若发生索赔事件就应该积极索赔,此分析和决定过程就会提高项目成本管理水平。 由于建筑市场竞争激烈,目前的项目多为较低价格者得标,如果外部环境或市场条件稍有变化, 原合同金额就无法执行和完成项目,通过双方的博弈来弥补成本和必要利润就成为一种常见措施。因此,索赔是利用经济杠杆进行项目管理的有效手段,最终通过索赔是否实现和结果的大小,也可以评价其项目管理水平的高低。 由于索赔是合同管理的重要环节,也是分析管理的动力,更是挽回成本和利润的重要手段。 因此,随着建筑市场的激烈竞争,索赔问题将成为项目管理中越来越重要的手段。

1.4 更好地保障合同实施与调整

合同是死的,条件是经常变化的,索赔是必然的,所以国家把索赔纳入了法律规定。 如果没有索赔和关于索赔的法律规定,则合同双方都难以按原合同执行,这样合同的目的就不会实现,还要浪费社会资源,影响正常的社会经济秩序。 索赔能对违约者起警戒作用,使他考虑到违约的后果,以尽量避免违约事件发生。 索赔是落实和调整合同双方经济责任和利益关系的手段。 离开索赔,合同责任就不能体现,合同双方的权利和义务关系就会失衡。 特别是在国际承包工程中,由于工程项目内容复杂,某些局部的设计变更难以避免,再加上现场条件和气候等因素的变化, 以及招标文件和设计文件可能有说明不确切、遗漏甚至错误等情况。 索赔事件总会发生,如果承包方不能进行有效的索赔,往往要蒙受很大损失,甚至要倒闭。

1.5 索赔有利于国内工程建设管理与国际惯例接轨

在国际工程建设中,项目各参与人经常利用索赔或反索赔手段,甚至个别项目的索赔金额超过造价的五成。 由于我国企业对国际惯例尚不熟悉,对一些策略掌握得不够,缺乏索赔经验,而对方却按国际惯例或规则办理,这使得不少中国承包商吃了大亏。 掌握运用国际工程建设管理的通行作法,不仅有利于我国工程建设管理水平的提高,而且对我国企业顺利参与国际工程建设而立于不败之地都有着重要的意义。

2如何做好索赔工作实施项目成本控制

2.1 处理索赔工作的基本原则

2.1.1 必须有正当的索赔理由

索赔的关键是在规定的时间内提出的索赔要求是正确的,并能准确地计算出索赔的具体金额,以及提出足够的证据来证明索赔数额是合情合理的,做到事实确凿,证据充分。 因此,索赔证据必须具备真实性、及时性和经济可行性。

2.1.2 要做到及时发现、报告与会签

根据招投标文件与合同要求中有关规定再结合工程施工具体情况提出索赔意向,意向书中应包含索赔项目(分部分项名称)、索赔事由及依据、事件发生起算日期和估算金额,务必附详细的计算资料和证明。 这样监理工程师通过意向书就可以大致了解整个事件的过程、影响程度及索赔意愿和要求。 索赔意向书报告给监理工程师后应经主管监理工程师签字确认,然后递交建筑商单位签字确认。 必要时应当会同建筑商、承包商和监理工程师一起到现场核实。

2.1.3 做好早期索赔管理预防工作,避免对方索赔

在招投标阶段,组织具有丰富施工管理、合同管理、精通金融、财务以及法律方面管理的专家编写招投标文件,合同签订后,组织具有施工技术权威的人员编写施工方案。 总之,要结合工程和单位特点进行深入的分析研究,给自己单位留有足够空间,避免对方不必要的索赔,为今后自己向对方索赔打下基础。

2.2 做好索赔管理工作的关键事项

2.2.1 项目部领导要高度重视

首先是项目部领导要高度重视, 协调各职能部门密切配合,从开工到竣工全过程地进行索赔准备;其次是做好基础资料准备和事实证明资料; 再次是做好索赔分析和成本分析,积累成功索赔经验。

2.2.2 建立和完善合同管理制度

索赔必须以合同为依据,以事实为准绳。 遇到索赔事件时,必须对合同条件、协议条款等有详细的了解,以合同为依据来公平处理合同双方的利益纠纷。 这必然要求从订立合同时起,就要认真采取措施,建立健全合同管理制度,指定既懂得工程技术,又懂得财会、造价业务和有关法律规定的专门人员负责合同管理与索赔事项。

由于合同文件的内容相当广泛,包括合同协议、图纸、合同条件、工程量清单以及许多来往函件和变更通知,有时会形成自相予盾或作不同解释,导致合同纠纷。 必须注意资料的积累,认真做好原始资料的收集整理工作。

2.2.3 提高管理人员素质和索赔意识

在索赔工作管理中,相关责任人员的索赔意识较差,主要体现在:由于受我国传统工程管理模式的影响,顾及与建筑商、监理方面的关系问题,承包商不会认真对待索赔;承包人没有深刻认识索赔管理及程序, 导致索赔实现的极大不确定性;承包商不能深刻理解相关文件、技术规范,无法判断索赔;大家“ 各司其职, 各负其责”, 对索赔事件不了解, 不知晓; 没有专人关注索赔、证据收集和建立档案等等。 因此,必须提高各级管理人员本身素质,及时传达合同主要条款,告知索赔事件的发生。

2.3 注意索赔工作的策略性

2.3.1 主动掌握索赔机会

为保证索赔证据的完整性、严肃性、时效性,在工程施工过程中承包商应该要求工程监理、建筑商做的每项指令都尽量坚持书面资料,且要求签字、盖章并落上时间。 即使在特殊情况之下承包商必须执行口头指令,也应该在事后及时要求他们及有关部门补上书面资料,并落上实际执行时的时间。

索赔是承包商管理中的综合性管理工作,是显现承包商管理水平与实现盈利的关键之一。 承包商寻找索赔依据应当具备全面的综合素质,充分了解工程招投标文件及合同本身,通过研究在施工过程中各环节、各部门针对该工程的相关文件和往来函件以及法律法规,对意外事件的发生与之对照,以灵敏的嗅觉与感觉寻找索赔机会,进行分析并确定是否符合索赔条件以及索赔带来的经济利益。

在合同实施过程中经常会发生一些非承包商单位责任引起的,事实已经发生并造成损失的事件。 它们违背合同规定的条款,造成施工工期的延长和费用的增加,这是承包商的索赔机会。 承包商必须对索赔机会有敏锐的查觉,寻找和发现索赔机会是索赔的第一步。 例如:建筑商没有按合同规定的时间支付工程进度款或没给足进度款,都会影响工程进度和带来承包商的经济损失,因此承包商可以抓住此机会要求建筑商适当延长工期和赔偿损失。 合同就是索赔的依据,因为索赔就是针对违反合同事件,并以合同条文作为最终判定标准。

2.3.2 掌握正确的索赔程序,在有效时间内提出索赔

发生了有利于承包商或施工方的索赔事件,必须迅速向监理方反映情况,取得监理方的相关证据,并据此提出索赔意向,并在有效期内向监理方递交索赔意向通知书,从而声明对此事件提出索赔事实的根据和理由。 索赔意向通知提交后要在合理时间内要求监理工程师签署意见,意见签署后就可以在有效时间内向建筑商递交补偿经济损失的正式索赔报告及相关资料,要求建筑商在合理时间内给予答复。 否则就算对方违约。

2.3.3 制定索赔激励机制

索赔是一项重要的管理工作,负责索赔事项的相关人员对索赔成功与否起着十分关键的作用。 为提高索赔成功率,有必要根据具体情况制定合理的奖惩机制。 一方面,要给索赔人员执行工作提供必要条件,如时间、空间和经费,另一方面索赔成功后可按照约定比例或其他措施进行物质奖励。

2.3.4 采取积极的防御策略, 预防对方的索赔

在实践中,体现积极防御策略的手段就是一方面要严格按合同约定办事,认真履行合同,不能违背合同的主要条款。 另一方面积极抢占主动地位, 认真收集对方违背合同条款的证据,建立档案。 这样既可以使对方找不到索赔的理由,同时还可以为在第一时间提出反索赔提供证据。

参考文献

[1]范亦农,刘艳洪.承包商索赔管理的几点感悟[J].施工企业管理,2014(10).

工程索赔时效问题的研究 篇7

索赔是指在合同履行过程中, 由于非自己的过错, 而是应由对方承担责任的情况造成的实际损失, 向对方提出经济补偿和工期顺延的要求。

索赔时效是指施工合同履行过程中, 索赔方在索赔事件发生后的约定期限内不行使索赔权则视为放弃索赔权, 其索赔权归于消灭的合同法律制度。约定的期限即索赔时效期, 一般为28 d, 索赔时效属于消灭时效。

一般来说, 人们常把工程索赔看作是索赔事件发生之后所采取的行动, 因为按照索赔的法定含义, 只能由被索赔方 (如业主) 对提出索赔方 (如承包商) 因非己方因素导致的实际经济损失和时间损失作出合理的补偿, 不允许有任何附加的利益。而通常的“实际经济损失”是指发生的超出原合同规定范围的人工、材料、机械、能耗及相应的其他费用如现场管理费、税费等的支出。因此, 要在损失发生以后, 才能有这些损失的具体数据记录, 并按这些数据计算出相应的损失费用。但是, 索赔并不是单有损失的记录就能取得成功, 因为索赔的前提是事实清楚, 责任非己, 必须要有确实证据证明造成的损失是被索赔者的责任。在工程建设过程中, 一些证据的获取是有时间性的, 如果过了这个时间, 关键的证据就会自然地或者人为地消失, 这时索赔就难以成立。许多项目的索赔不能取得成功, 往往是忽视了索赔的时效性, 到真正发现问题时, 就错过了索赔的良机。现在有些索赔方在着手索赔工作时, 往往把过多的时间和精力放在“金额的计算是否合理”这一问题上, 而忽视了很重要的问题“索赔时效”的规定, 逾期提出索赔要求, 则其胜诉权将得不到法律的支持。因此在索赔过程中, 对于索赔时效的把握是一个很关键的问题, 有必要进行关注和进一步的深入研究。

1 索赔时效的效力

索赔时效有两个方面的效力:1) 索赔权利的消灭, 即权利人在双方约定的索赔时效期间没有行使索赔的权利, 其相对人可以就其索赔时效届满而拒绝工期或者费用的索赔;2) 胜诉权的消灭, 即权利人未在约定的索赔时效期间内提出索赔, 其不再受法律的约束和保障。

2 索赔时效的重要性和必要性

索赔时效的特殊功能决定了其在索赔工作中的重要性。首先, 索赔时效类似于民法中的诉讼时效, 可以有效地督促承包商及时积极的行使自己的权利。其次, 作为一个客观公正的法律过程, 索赔不仅仅是只保护承包商的利益, 还要保护业主的利益。在工程施工中, 业主和承包商对于工程的参与程度是不一样的, 对于承包商而言, 业主对工程的把握程度以及各种质量、进度方面的记录, 都相对肤浅。而由于业主原因造成的索赔事件的持续时间短, 事后不易复原和查证, 业主很难在索赔事件发生之后, 找到有利的证据来划分责任, 因此, 如果承包商出于恶意索赔, 蓄意造成损失, 并且故意拖延时间, 事情发生之初隐瞒不报, 直到酿成重大责任事故之后才向业主索赔, 很容易将业主置于不利地位。而索赔时效就可以有效的避免这种情况的发生, 如果超过了索赔时效, 承包商就失去了索赔的权力, 而在索赔时效内, 业主也可以较容易的进行取证调查, 有效的保护业主利益。

工程项目的实施从开工到最后的竣工验收, 是一个包括了业主、设计、监理和承包商共同参与的复杂过程。任何一方出现了一点失误, 都会引起整个工程时间和费用的损失, 因此就存在一个责任划分的问题, 并且在项目实施过程中, 责任并不是一成不变的, 随着时间的推移, 责任可能会从一方转移到另一方, 而且各方责任人之间都存在一个每段工作内的责任时间结合, 过了属于自己的“责任时间”, 对于所发生的问题就可能合理的推卸干净, 不利于问题的合理解决, 最后变成没有谁来承担责任。所以在办理索赔过程中, 无论是出于法律上的要求, 还是为了清晰划分责任, 都应该充分注意索赔的时效问题。

3 索赔时效的计算

由于索赔时效攸关索赔权利的得失, 决定了索赔结果, 因此, 索赔时效期间的计算, 尤其是索赔时效期间起算时间的确定就显得十分重要。

确定索赔时效期间起算点的一个重要问题是:确定是以索赔事件发生时间为起算点, 还是以索赔事件结束时间为起算点。

尽管任何事件的发生或长或短都有持续时间, 索赔时效的起算时间应该是索赔事件发生的当时。当承包商向业主提出索赔时, 索赔事件并未停止, 而是还在继续延续着。这时, 有些承包商就认为既然索赔事件并未真的全部停止, 因此就可以等到事件停止之后再进行一次性索赔, 这种做法是错误的, 因为, 索赔时效的起算点是从索赔事件发生的当时算起, 而不是索赔事件结束时算起。因此无论索赔事件持续时间多长, 承包商需在索赔时效内不断的向业主提出索赔要求, 此时承包商提出的索赔要求不是最终的索赔要求, 而仅是索赔意向而已, 等到整个索赔事件结束之后, 承包商需要向业主提供一份最终的索赔报告。在我国的很多法规合同中都有相关的规定。如建设工程施工合同中规定索赔事件持续进行时, 承包人应当阶段性地向工程师发出索赔意向, 在索赔事件终了后28 d内提交最终索赔报告。FIDIC条款也规定当已提出索赔的事件具有连续影响时, 承包商提出的索赔报告应被认为是临时详细报告, 承包商应在索赔事件所产生的影响结束后28 d内发出一份最终详细报告。还有一个问题就是, 如果承包商因为某种原因确实对已经发生的索赔事件不知情, 而等到承包商知道时已经超过时效了, 则索赔时效应从知道或者应当知道索赔事件发生时起计算, 但承包商不能以“不知道权利被侵害”为由提出索赔期限延长。原因在于是否知道事件发生, 较容易凭借客观情形作出判断, 而是否认识到索赔事件发生后权利已被侵害乃是人的主观心理活动, 很难成为一个客观标准作为权利人免责的理由。

索赔时效终止的时间就是以索赔事件终了后28 d内为限。但是也有一个问题就是在索赔时效期间快要完成时, 有与承包商无关的事由而使承包商无法行使其请求权, 法律为保护权利人而使时效期间暂停计算, 待中止事由消灭后继续计算, 但是要严格限定能够引起索赔时效期间中止的事由。一般来说应该仅限于承包商因不可抗拒的障碍导致其不能行使索赔权的情形, 而且双方当事人应在合同中明确不可抗拒的范围, 也就是说索赔时效期间应是固定不变的期限, 只以不可抗拒为特定的时效中止事由。

4 结语

索赔时效作为一种合同法律制度, 可以平衡业主和承包商的利益, 有利于索赔的客观、公正、经济的解决。建设工程施工合同的复杂性, 决定了合同当事人之间索赔事件的发生不可避免。但在索赔事件发生后, 如何保护自己的权利不受损害是至关重要的。只有熟悉和掌握合同规定, 在约定的索赔时效期间内行使索赔权, 才能依法维护自身合法权利。

摘要：针对工程实践中容易发生的工程索赔问题, 阐述了索赔和索赔时效的概念, 对索赔时效的重要性和必要性作了论述, 指出准确把握索赔时效是索赔成功与否的关键, 并对索赔时效的计算作了分析, 从而为合理解决工程索赔问题提供依据。

关键词：索赔,索赔时效,效力,计算

参考文献

[1]郭耀煌, 王亚平.工程索赔管理[M].北京:中国铁道出版社, 1999.

[2]汪小金.土建工程施工索赔管理[M].北京:中国建筑工业出版社, 1992.