结算规则

结算规则（共3篇）

结算规则 篇1

1 概述

业务规则是描述和支持企业决策、营销策略和业务运营,影响和控制业务行为的规章条例。在渠道酬金结算中,酬金业务规则复杂、变动频繁。传统上,酬金规则融合在应用系统的代码当中,酬金规则制定、酬金规则应用开发、酬金实际结算相互分离。由于缺乏对酬金规则进行管理的方法和标准的规则语言,使得酬金结算的效率和准确性存在一定问题。

酬金结算是渠道管理中的重要环节,需要有一个灵活、高效的应用系统提供支持。通过引入规则引擎技术,将酬金规则与酬金结算处理流程分离,提供一种基于规则引擎的酬金结算体系,使得规则变化时,结算逻辑尽量不变,从而尽量减少系统的升级改造。同时,提供酬金规则的自动化编辑管理环境,方便管理灵活、易变的业务规则,使得酬金规则制定人参与到酬金结算处理的过程中。

一个完整的业务规则包括了条件和触发操作两部分内容。规则引擎包括三个部分:模式匹配器(Pattern Matcher)、议程(Agenda)和执行引擎(Execution Engine),如图1所示。模式匹配器负责将事实与规则进行匹配,从而决定哪些规则符合事实;议程负责管理模式匹配器挑选出来的与事实匹配的规则的执行顺序;执行引擎则负责执行规则和相关动作。规则引擎通过决定哪些规则满足事实或目标,并授予规则优先级,满足事实或目标的规则被加入议程。

2 方案

为了简化业务规则变更的过程,提高业务规则的可管理性,业务规则管理模块被引入到酬金结算系统中,如图2所示。业务规则管理模块用一个或者多个规则引擎替换用程序编码或者抽象伪代码形式实现的业务规则,被替换的业务逻辑存储在程序外的规则库中,规则库中的规则可以通过图形化规则管理工具实现设计、修改、审核、测试和部署。通过业务规则管理模块实现对渠道酬金管理中业务规则的全程管理。

2.1 酬金计算处理

酬金计算首先要对业务数据建模。从业务规则分析出酬金结算的计算要素,建立起与规则库相匹配的数据模型。业务规则使用接近自然语言的规则语言编辑维护,保存在规则库中。酬金结算的原始数据来自生产系统,通过数据转换形成酬金计算所需要的业务数据。在计算酬金时,准备好的业务数据输入到规则引擎,规则引擎挑选出相应匹配的业务规则执行,运算得到酬金结果数据。酬金计算处理流程如图3所示。

渠道运营业务数据庞大而且复杂,为了从中选择结算所需要的数据,必须充分理解实际业务需求。在抽取数据时,需要对数据进行预处理,设计数据中间表对数据进行抽取、清洗,例如清理异常和不相关数据,提取结算系统关心的数据,生成规则引擎所需要的数据对象。数据预处理有利于加快酬金计算处理过程。

酬金计算要素与数据抽取和业务建模密切相关,需要分析识别出业务规则中的计算要素。将业务规则需求以原子化拆解的方式,从中分离出各种计算要素。酬金业务规则通常由适用产品/业务名称、有效性校验规则、酬金标准、结算原则组成,如补/换卡业务规则是系统成功办理后次月结算2元。从业务规则中得到业务名称、成功办理、结算月份、结算金额等计算要素作为数据抽取和业务建模的基础。

2.2 XOM/BOM模型设计

执行对象模型(XOM)定义了业务规则会使用到或者作用到的应用程序类,是规则引擎执行规则过程中所使用的对象。业务对象模型(BOM)是XOM的一个映射,将XOM中的程序描述语言映射成业务描述语言,如:将agent Name属性映射成“渠道名称”,将circle属性映射成“考核周期”,方便业务人员维护规则。XOM是规则执行的物理模型,BOM是规则执行的业务模型。应用程序与规则引擎之间使用业务对象模型BOM做接口,要求传入和传出的对象属性必须是固定的。

2.3 规则设计

表达和定义业务规则有多种方法,最好的方法是将它看作业务流程中的决策点,以决策表的形式表现,特别是组合判定条件复杂的业务规则。业务规则是以“if-thenelse”类型的逻辑描述的,其中if(如果)是所满足的一组特定业务条件,then(那么)是所执行的特定操作,else(否则)是可以执行的其他某些操作。酬金规则通常有一些基础的考核条款,是所有酬金类型必须满足的稽核条件。将基础考核条款设计为公共业务规则,所有酬金计算先调用公共业务规则,再调用酬金类型对应的规则,公共业务规则不满足即可判定考核不通过。这样可以简化规则维护,加快酬金计算处理的过程。

如业务规则:按照首期酬金判定的主要使用号码成功发放第一笔酬金后,主要使用号码不得更换,否则后续酬金不予发放;每期酬金在稽核时均要求号码状态为正常使用,且上月ARPU不低于30元,否则酬金不予发放。转化为类自然语言的规则是:

2.4 规则测试(如图4所示)

在业务规则部署之前,规则开发人员需要对规则集合进行整体测试,以确保上线的规则的绝对正确。业务规则测试包含两方面的工作:调试测试和验证测试。其中,调试测试是规则集合开发过程中的测试,主要目的是测试规则的技术正确性;验证测试是规则部署之前的最后测试,主要目的是测试规则的业务正确性。另外为了评估业务规则新版本的影响,还需要进行版本对比测试,通过输入相同的业务数据,对比不同规则版本的酬金计算结果。

3 结束语

在酬金结算系统引入业务规则引擎后,系统设计的关注点在于管理灵活、易变的业务规则,酬金规则制定人参与到酬金结算处理的过程中。我们对规则引擎应用到酬金结算系统进行了探索,提出了在酬金结算系统的实现方案。在实际应用中运用和管理好业务规则,将会充分发挥业务规则引擎技术的优势,使得系统对业务的推广提供更好的支撑,对市场的需求做出更迅速的响应。

摘要：酬金结算是社会渠道管理的重要组成部分。介绍了规则引擎技术的原理,提出了规则引擎在酬金结算系统中的实现方案,给出了系统技术架构,详细讨论了酬金计算处理流程、模型设计、规则设计和测试。

关键词：酬金规则,规则引擎,酬金结算

参考文献

[1]费立君,姜元东.规则引擎在电信行业信控系统中的应用[J].黑龙江科技信息,2013年第14期

[2]丁渊.规则引擎技术分析及在电信计费系统中的应用[J].邮电设计技术,2011年第7期

[3]廖焕祥.基于电信全业务话单处理的规则引擎[J].网络安全技术与应用,2014年第11期

[4]王冬久.电信运营商社会渠道酬金支撑体系建设探索[D].北京邮电大学,2013

结算规则 篇2

第一章 总则

一、为使交易资金、交易参与者相关其它资金的结算顺利进 行，特制定交易所资金结算管理规则，简称“本规则”。

二、凡是本交易所进行交易的价款、交易保证金、交易手续 费、交易经纪代理费或服务费等，以及交易参与者应向本交易所 缴纳的其它各类资费的结算等，均应当适用本规则的相关规定。

三、本规则未规定或未详细规定的与资金结算相关的事项，凡本交易所规则其它部分或相关交易细则有相关规定的，应当适 用相关规定；本办法未规定或未详细规定，且本交易所规则其它 部分或相关交易细则亦无相关规定的，应当按照相关法律及财务 通则与会计准则处理。

四、严格按照交易所的结算规则执行资金收付的结算。

五、办理交易所的结算事项的期日与时间等，均应当符合交 易所规则及相关交易细则中的规定，不得延误。结算中所发生的 任何延误均应当记录引起延误的主要原因。

六、有关交易业务资金的结算，应当符合相关交易细则所规 定的该宗交易业务及其结算的流程。

七、凡交易所办理结算事项所使用的结算单据，均应当由交 易所规定格式及统一印制，不得使用其它形式的单据。

八、凡交易所办理结算事项所使用的结算单据，均应当使用

电脑机打出具，并应当有交易所或交易所结算部门的印章。

九、为保证本交易所在规定的时间内顺利办理结算事项并为 保证所办结算单据正确无误，应当经常检查办理结算单据有关的 电脑、网络、线路、打印设备等的状态，严防交易所结算环节出 现差错。

十、交易所的资金账户实行分类开立、分类使用、分类管理。即对本交易所在所选定的商业银行分别开立交易所自有资金账户、交易保证金账户等，分别予以使用和管理。

十一、要严格按照资金归属、性质与通途等对资金进行结算 管理。严禁将交易所自有资金和应归属交易所的资金、交易保证 金、交易相关的业务资金等混同。办理不同类别、归属、性质与 通途的资金的收付结算，均应当使用专门的单据凭证。

十二、处于不同种类资金账户中的资金的利息归属与清分结 算，应当遵循交易所规则和相关交易细则的规定。

十三、由交易所进行的所内结算及单据制单和出具等项工作 均应当及时、准确进行。

十四、交易所办理结算单据等事宜，应当由制单人、分管负 责人等签章，并对所办单据事项等负责。

十五、交易所结算单据均应分类制表、作帐并存档管理。

第二章 非标准产品结算规则

非标准产品的定义，参照本交易所规则。十六、一般规定

（一）结算应符合规范性、有效性、资金分户专管专用等原 则。

（二）交易所内办理一般的结算事项手续的时间应当不超过 【3】个工作日。

（三）本交易所办理结算事项的相关手续，应当出具结算单 据。凡属应交给交易参与者的结算单据均应当及时出具。

（四）本交易所除因办理结算操作错误应予纠正等合理解决 的情形之外，因网络、线路、设备或其它原因造成结算延误等，本交易所不应当因此而承担任何后果或责任。

十七、资金结算基本要求

（一）交易所内的结算手续应由本交易所的结算部门或所设 立的结算机构负责。

（二）交易所内的结算手续应当按照有关法律、国家有关财 务结算的相关规范、本交易所规则及交易细则的相关规定进行。

十八、负责结算的机构

（一）关于交易所内的结算单据等手续，将通过以下部门或 者机构组织进行：

1.本交易所所设交易结算部门；

2.本交易所依法组织设立的交易结算机构。

（二）关于交易参与者交易相关资金结算，将通过以下机构 负责共同进行：

1.交易所；

2.委托的服务机构。

十九、交易所结算账户设置与管理

（一）交易所的资金账户 交易所的资金账户分类：本交易所在所选定的商业银行分别 开立交易所自有资金账户、交易保证金账户等，分别予以使用和 管理。

1.交易所自有资金账户 由交易所在所选定的商业银行开立，用于本交易所收取应归

属于本交易所的各项资金，包括但不限于交易手续费、交易参与 者应向本交易所缴纳的其它各类资费的结算与保存等，以及本交 易所向第三方的其它资金收付。

2.交易保证金账户 由交易所在所选定的商业银行开立，用于本交易所收取与保

存交易保证金、将交易保证金结转支付或退还的结算。

3.交易资金结算账户 由交易所在所选定的商业银行开立，用于本交易所收取与保

存、代为支付交易价款的结算。（非开立必要时，可与交易保证金 账户共用一个专用账户）

（二）资金账户管理与使用 交易所负责对自有资金账户、交易保证金账户、交易资金结 算账户的管理与使用。

1.交易所结算部门按照交易所交易部门提供的《交易所收费通 知单》收取交易所相关资费，并转入自有资金账户；并在核对《交 易所收费通知单》中明确的交款方及实际交款方的信息无误后，向交款方开具发票。

2.交易所结算部门按照交易所交易部门提供的《保证金收款通 知单》，收取交易保证金，并向交款方开具收据。按照交易部门提 供的保证金交纳方出具的《保证金退款申请》及交易部门出具的 《保证金退款审批表》进行保证金退款支付，并由收款方出具收 据。退款支付一律采用转账方式。

3.交易所结算部门根据交易所交易部门提供的受让方出具的 《交易价款及相关款项结转指令（B）》及交易部门出具的《交易 价款划转审批表》进行结算价款支付，并由转让方开具收据。结 算支付一律采用转账方式。

二十、交易相关资金结算范围 对交易相关资金，资金支付义务人应当按照所对应的竞价交

易的全部相关要求、相关约定、本交易所规则或交易细则中所规 定的标准、结算期限的要求，及时足额支付。若有延迟，除可能 引起不能继续交易或违约并因此承担相关责任外，本交易所有权 对资金支付义务人收取滞纳金，滞纳金的标准为每日万分之五，同时本交易所有权视资金支付义务人延迟缴费的情节决定限制或 禁止其参加或参与该宗交易，或取消其已参加或参与的交易相关 的资格、权力或权益。

（一）交易保证金的收取与处置结算；

（二）交易价款结算；

（三）交易佣金结算；

（四）约定代办结算的专业中介服务机构服务费结算；

（五）违规罚款或其它惩罚性款项资金结算；

（六）代扣违约金与赔偿金结算。二

十一、交易保证金的收取与处置结算

交易保证金，是指意向受让方依据转让方提出的受让条件要 求交纳指定数额的货币资金。交易保证金的收取与处置结算，是 指包括意向受让方将交易保证金划入交易所指定的保证金账户，及将交易保证金结算到转让方指定账户，或退还给意向受让方的 行为。

（一）交易保证金的收取

1.为保证交易保证金的安全性、公正性，由交易所结算部门统 一结算，即意向受让方应将交易保证金划入交易所指定账户，并 在交易终结后由交易所返还或作为交易价款结算。

2.收取交易保证金：对已设置交易保证金的资产转让项目，获 得资格有效确认的意向受让方，凭《意向受让方资格条件会同审 核确认结果通知书（不良金融资产）》自行或委托经纪机构办理保 证金划入手续。

3.交易保证金来源的合法性，由交纳交易保证金的意向受让方 负责。意向受让方缴纳的交易保证金必须一次性划入交易所结算 机构在银行开立的保证金结算专用账户内，交易保证金应以人民 币支付（外国投资者意向受让时可按规定的等值外币支付）。若交 易标的的资产评估数值是以外币为单位计算的，且转让方也要求 以外币结算时，转让方应提前与交易所结算部联系，并按国家外 汇结算管理的有关规定办理。交易保证金的实际缴纳时间以到达 交易结算机构在银行开立的保证金结算账户的时间为准。

（二）处置结算 处置结算应当按照本交易所规则或交易细则中有关结算当事 方、帐户、金额计算等有关规定进行。

1.对受让方已交纳的交易保证金

（1）首先应当由受让方以书面方式向本交易所出具一份《合 同已生效确认书》，再由本交易所根据转让方与受让方之间所签订 的《金融资产转让协议》约定结转为交易价款之一部分、退还或 者根据约定进行其它处置。但若涉及本交易所规则或交易细则所 规定的扣罚或其它有关情形的，应当优先进行该等处置结算。

（2）若受让方未在《金融资产转让协议》约定的结算期限内 以书面方式向本交易所出具《合同已生效确认书》，则本交易所有 权将此情况交由本交易所董事会或其专门委员会、总经理研究并 决定按照本交易所规则或交易细则规定决定予以其所认为适当的 处理。

2.其他意向受让方 应当及时予以退还结算。但若涉及本交易所规则或交易细则

所规定的扣罚或其它有关情形的，应当优先进行该等处置结算。

二十二、交易价款结算

交易价款是指受让方根据交易合同的约定通过交易所向转让 方支付用于购买转让标的货币资金。

（一）交易价款应当按照资产交易合同之约定，进行交易价 款的结算。

（二）除同一实际控制人例如同一集团公司内部下属各子公 司之间通过本交易所进行交易并成交等特殊情形，并在合同中由 关联当事方作出特别约定外，凡在本交易所进行的交易，当事方 在交易合同中均只应当约定为通过本交易所交割结算全部合同价 款。

（三）交易价款属于按合同约定应由本交易所场内结算的，应由本交易所的结算部门或所设立的结算机构进行；按合同约定 应由当事人场外结算且符合场外结算规定的部分资金，可由当事 人依合同相关约定进行结算。

（四）由本交易所场内进行的交易价款结算，应符合合同所 约定的结算期限，并应符合本交易所规定的结算程序。

（五）在本交易所场内结转为交易价款的交易保证金，属于 交易价款结算的组成部分。

（六）按照交易资金结算管理规则规定,凡应由本交易所场内 结算的,交易价款实行统一进场结算制度。

（七）转让方与受让方签订交易合同后，受让方交纳的交易 保证金可以根据约定转为交易价款。

（八）交易合同约定价款支付方式为一次性付款的，结算的 交易价款数额为成交金额；交易合同约定价款支付方式为分期付 款的，结算的交易价款数额不低于首付金额。

二十三、交易佣金结算 交易佣金为交易所经纪会员，即具有经纪资格的会员向委托

方收取的委托代理费用。交易所按照本交易所规则的规定，对经 纪会员的交易佣金实行统一结算。

（一）交易佣金应当按照委托服务合同之约定，进行交易佣 金的结算。

（二）交易佣金的结算应当由本交易所的结算部门或所设立 的结算机构进行。

（三）交易佣金的结算，应符合合同所约定的结算期限，并 应符合本交易所规定的结算程序。

二十四、约定代办结算的专业中介服务机构服务费结算 由本交易所书面推荐的专业中介服务机构，其与委托人之间 的服务费结算，由本交易所负责办理。本交易所将按照委托服务 合同中约定的服务费交收期限与各期的金额，及本交易所规则、交易规则或交易细则规定程序进行结算。

二十五、违规罚款或其它惩罚性款项资金结算

（一）罚款或其它惩罚性款项资金金额，应当按照本交易所 规则、交易规则或交易细则规定程序进行扣罚结算。

（二）罚款或其它惩罚的金额应当与书面罚单等文件的金额 相符。

（三）罚款或其它惩罚的金额可从会员保证金、交易保证金、风险保证金或风险基金等已经缴付至本所的资金中首先扣除。若 无可扣除的资金或可扣罚资金不足的，应交付罚款或其它惩罚资 金的义务人应当以货币方式在交易所通知的期限内及时足额缴付，否则，交易所有权以各种合法方式对其进行追索。

二十六、代扣违约金与赔偿金结算 若资产转让当事方违约或给交易对方造成损失，且若依据有

关法律和交易合同可以明确计算出违约金或赔偿金金额的，本交 易所可应交易双方当事人共同的书面意见从违约方的会员保证金、交易保证金等已经缴付至本所的资金中代为扣转该违约金或赔偿 金。若无可扣转的资金或可扣转资金不足的，应当由交易双方之 间自行收付结算。

二十七、交易所资费结算范围 对各项资费，缴费义务人应当按照本交易所规则或交易细则

中所规定的标准、结算期限的要求，或在本交易所通知的期限内，向本交易所足额支付。若有延迟，本交易所有权向缴费义务人收 取滞纳金，滞纳金的标准为每日万分之五，同时本交易所有权视 缴费义务人延迟缴费的情节决定取消其延迟缴费项目所对应的相 应资格、权力或权益。

（一）转让（处置）公告费结算

（二）挂牌费结算

（三）竞价服务费结算

（四）交易（鉴证）手续费结算

（五）特别增值服务费结算

（六）非会员交易参与者资格备案与注册资费结算

（七）会员费结算

（八）其他杂项费用结算 二

十八、转让（处置）公告费结算

该项费用在开始转让（处置）公告前，按照转让方与交易所 协商确定金额，由转让方向交易所缴纳。

二十九、挂牌费结算 挂牌费包括营销挂牌费和交易挂牌费，其中交易挂牌费仅对 成交项目收取。

（一）营销挂牌费：按项收费的，交易所采取在挂牌前向转 让方预收费用方式；按年收费的，与会员年费相同结算方式。

（二）交易挂牌费（成交项目）：在项目交易成功后，由委托 方向交易所支付。

三

十、竞价服务费 按照《交易所资费种类与标准》，该项费用仅在交易成功后，向交易双方收取。对于转让方应缴纳的竞价服务费，由转让方向 交易所支付。对于受让方应缴纳的竞价服务费，受让方将竞价服 务费与交易价款共同转入交易所指定账户。

三

十一、交易手续费

（一）应当按照本交易所规则及相关交易细则规定，于某一 宗资产交易成交结算时，优先进行交易手续费的结算。

（二）转让方与受让方应向本交易所缴纳的交易手续费，分 别进行相关 的结算。

三

十二、特别增值服务费 按照转让方与交易所特别约定的费用金额，进行单笔交易项

目费用结算。三

十三、非会员交易参与者资格备案与注册资费 非会员交易参与者资格备案与注册资费，非会员交易参与者 申请办理备案与注册时向本交易所一次性足额交纳。

三

十四、会员资费结算

（一）入会费：凡有意加入交易所成为本所会员的机构，于 本交易所通知的交费期限内一次性足额交纳入会费，取得会员资 格。

（二）会员年费结算：除开始获得会员资格的第一年可折算 成月份（不足 1 个月的按 1 个月计算）外，该项资费不得拆分为 按月份或按日缴纳。该项资费应于每个资费开始之前的一个 月内足额交付完毕。

（三）业务比例资费： 参照《交易所资费种类与标准》的规 定，按月结算、单笔业务预扣。

三

十五、其他杂项费用结算

（一）场地、设备等资费结算 按照交易所制订并发布的标准及收取方式，确定结算方式。

（二）路演、宣传与推广展示、广告资费结算 1.交易所路演资费结算：按次预付结算。

2.网络宣传与推广展示资费结算：按次预付结算。3.广告资费结算：按次预付结算。

（三）邮寄与公告资费结算

1.邮政通信资费结算：按次预付结算。2.公告资费结算：按次预付结算。

（四）规则与刊物订购资费结算

1.规则订购资费结算：该项资费不得拆分为按月份或按日缴纳。该项资费应于每个资费开始之前的一个月内足额交付完毕。

2.交易所刊物订购资费结算：该项资费不得拆分为按月份或按 日缴纳。该项资费应于每个资费开始之前的一个月内足额交 付完毕。

（五）咨询费结算

1.单项咨询服务费结算：该项资费按咨询项目协议约定标准缴 纳。该项资费应于协议约定的付费时间内交付完毕。

2.分阶段咨询服务费结算：该项资费按分阶段履行的咨询服务 项目协议约定标准缴纳。该项资费应于协议约定的分阶段的各个 付费时间内交付完毕。

（六）其它实际发生的资费结算

1.既有标准之外的其它属于第三方相关的资费结算：【待由本 交易所统一制定相关标准并发布执行。】

2.既有标准之外的其它实际发生资费结算：【待由本交易所统 一制定相关标准并发布执行。】

第三章 标准化产品结算规则

标准产品的定义，参照本交易所规则。三十六、一般规定

（一）交易所选择符合条件的商业银行作为结算银行，办理 资金划付业务。交易所与选定的商业银行共同实施第三方结算银 行存管。

（二）结算活动必须遵循公开、公平、公正、安全、高效的 原则。

（三）结算业务采取全国集中统一的运营方式，由交易所结 算机构依法集中统一办理。三

十七、资金结算基本要求

（一）资金存管总分账户实行资金第三方结算银行存管。在 建立资金第三方存管应用网络系统之前，资金存管分账户的业务 资金，实行单据交换式的资金第三方存管与结算模式。即交易所 与交易参与者之间的资金收付的结算、交易参与者之间通过交易 所进行的资金收付的结算，均应当由第三方银行根据交易所的业 务资金结算单据进行。

（二）对资金存管分账户的资金，按照业务资金、非业务资 金划分不同的存管与结算权限，即非业务相关资金结算由分账户 开立者使用账号和密码进行，而交易业务相关资金的结算只凭相 关各方所签订的资金第三方存管分账户委托结算合同即可有效进 行。

三

十八、负责资金结算的机构

关于结算单据等手续，将通过以下部门或者机构组织进行：

（一）本交易所所设交易结算部门；

（二）第三方结算银行；

（三）本交易所依法组织设立的交易结算机构。三

十九、交易所结算账户设置与管理

（一）交易所的资金账户的设置 交易所的资金账户分类：本交易所在所选定的商业银行分别

开立交易所自有资金账户、交易保证金账户等，分别予以使用和 管理。

1.交易所自有资金账户 同非标准化产品结算规则。2.交易保证金账户 同非标准化产品结算规则。

3.交易参与者交易相关资金第三方存管账户 交易参与者交易相关资金第三方存管账户（简称“资金第三方 存管账户”），包括：

（1）资金存管总账户 交易资金总账户，为本交易所在银行开立的第三方存管的总

账户，专用于在此总户下为交易参与者开立交易相关资金第三方 存管结算分账户（简称“资金存管分账户”）,及本交易所对交易价款 结转的中转账户。

（2）资金存管分账户

资金存管分账户, 是在资金存管总账户下为交易参与者开立 的资金存管分账户，用于交易参与者的交易价款资金的交收、向 本交易所支付交易手续费、向本交易所缴纳其它各类资费、与本 交易所的交易保证金账户之间的交易保证金的支付与退还接收等 项资金的结算。

（二）资金第三方存管账户的开立

1.资金存管总账户，应由交易所、交易所选定的银行、共同委 托的服务机构（若有）之间，以签订书面协议的方式，按照具体 约定，以交易所名称开立。

2.资金存管分账户，应由交易所、交易所选定的银行、共同委 托的服务机构（若有）、交易参与者之间，以签订书面协议的方式，按照具体约定，以交易参与者名称或姓名开立。

四

十、资金存管分账户的资金存管与结算方式

（一）业务资金存管与结算 1.业务资金的存管与结算

（1）对资金存管分账户的业务资金的存管与结算，只应当根 据交易所的业务资金结算单据所列明的资金用途与金额进行。

（2）对资金存管分账户的业务资金的存管与结算，无需凭分 账户的开立人的操作密码，而凭分账户的开立人与本交易所、第 三方结算银行等所共同签订的资金第三方存管分账户委托结算合 同，即可以有效并有权进行资金收付结算操作。

2.业务资金的备存 凡实际参加某一项资产交易竞价的交易参与者，均应当根据

交易所规则及相关交易细则的规定，于业务资金的存管与结算开 始之前，预先在其名下的资金存管分账户内备足所需资金，以便 当交易所的业务资金结算单据到达结算银行之后，能够立即按照 业务资金结算单据上所列明的资金用途与金额进行应收付资金的 结算。交易参与者由于其未提前备足资金等原因所造成的结算延 误，应承担一切相关责任。

（二）非业务资金的存管与结算方式

1.存管与结算方式 资金存管分账户的非业务资金的收付，由分账户的开立人自

主决策进行资金收付、由银行按照分账户的开立人的资金收付指 令进行资金收付结算。2.非业务资金的存管与支配

（1）非业务资金的收付结算，应当在不影响业务资金的存管 与结算的前提下自主决定。

（2）资金存管分账户的非业务资金的收付结算，应当凭账户 号码与密码进行。任何凭分账户号码与密码所进行的非业务资金 的收付结算，均应当被视为分账户的开立人的资金收付的有权结 算。

（3）在分账户内存有资金的情况下，若需要进行业务资金的 存管与结算，应当优先于非业务资金的存管与结算。四

结算规则 篇3

股份转让登记结算业务规则

第一章总则

第一条 为规范上海股权托管交易中心（以下简称“上海股交中心”）非上市股份有限公司（以下简称“非上市公司”）股份转让的登记结算业务，明确参与各方的权利义务，防范登记结算业务风险，根据《上海股权托管交易中心非上市股份有限公司股份转让业务暂行管理办法》等有关规定，制定本规则。

第二条 非上市公司应在取得上海股交中心同意挂牌的通知后，向上海股交中心申请办理全部股份的集中登记。

第三条 上海股交中心设立电子化股份登记簿记系统，实行股份的无纸化管理，依据电子登记簿记系统记录的结果，确认股份持有人持有股份的事实。电子登记簿记系统记录采取整数位，记录股份数量的最小单位为壹股。

第四条 上海股交中心按照货银对付的原则，为挂牌公司的股份转让提供逐笔全额非担保交收服务。

第五条 登记结算各方应按上海股交中心相关规定交纳登记结算相关费用。

第二章账户管理

第六条 投资者应持有有关股份转让账户和资金账户参与挂牌公/

5司股份的转让。

第七条 股份转让账户的开立、挂失补办、资料查询、资料变更和账户注销等业务，按照上海股交中心相关规定办理。

第三章登记托管

第八条 非上市公司在获得上海股交中心关于同意挂牌的通知及股份简称和代码后，与上海股交中心签订非上市股份有限公司进入上海股权托管交易中心挂牌协议书，办理股份初始登记。股份登记采取申报制，上海股交中心对非上市公司提交的申请材料进行形式审核。非上市公司应对申请材料的真实性、准确性与完整性负责。

第九条 非上市公司申请办理股份初始登记时，应提供以下申请材料：

（一）股份登记申请；

（二）上海股交中心同意挂牌的通知；

（三）股份公司设立的批文；

（四）签字盖章的公司进入上海股权托管交易中心挂牌协议书；

（五）公司股东名册；

（六）涉及司法冻结或质押登记的，还需提供司法协助执行、质押登记相关申请材料；

（七）公司董事、监事及高级管理人员持股名册和其他依法依约需限售的持股名册；

（八）公司有效的营业执照复印件、法定代表人证明书、法定代表人授权委托书；

（九）上海股交中心要求的其他材料。

第十条 上海股交中心对上述材料审核无误后，办理股份预登记，向非上市公司出具预登记持有人名册清单。

非上市公司核对确认预登记持有人名册清单、签字盖章后，上海股交中心完成股份登记，并出具股份登记确认书。

第十一条 上海股交中心依据股份转让系统股份转让的交收结果，办理挂牌公司股份的变更登记。

挂牌公司股份涉及的司法裁决、继承、特殊情况下的协议转让等非转让变更登记业务，参照上海股交中心相关业务规则办理。

第十二条 投资者应将其持有的挂牌公司股份托管于上海股交中心，法律法规另有规定的除外。

第十三条 挂牌公司进行送股、转增或派息等权益分派，应向上海股交中心提出申请，并与上海股交中心商定权益登记日（R 日）。

送股、转增或派息等权益于R+1日到账。

第十四条 挂牌公司委托上海股交中心派息，必须在R－1 日将派息款及相关税费足额划至上海股交中心指定账户。上海股交中心于R＋1日将派息款划至交易结算资金管理总账户，并逐笔簿记相关投资者资金账户。

挂牌公司不能在规定期限内划入相关款项的，应及时通知上海股交中心，并刊登延期实施公告。

第十五条 挂牌公司股份依法依约需进行限售或解除限售的，由挂牌公司向上海股交中心提出书面申请，上海股交中心确认后办理相

关登记手续。

第十六条 挂牌公司因召开股东大会、自行派息或上海股交中心认可的其他原因，可以向上海股交中心申请领取挂牌公司股东名册。

第十七条 挂牌公司可通过电子或书面的方式申领其公司股东名册，可通过当面或邮寄等方式接收挂牌公司股东名册。

第十八条 挂牌公司股份终止挂牌后，挂牌公司应及时到上海股交中心办理股份的退出登记手续。

第十九条 挂牌公司未按规定办理股份退出登记手续的，上海股交中心可将其股份登记数据和资料送达该挂牌公司，并由公证机关进行公证，视同该挂牌公司股份退出登记手续办理完毕。

第二十条 挂牌公司股份退出登记办理完毕后，上海股交中心在指定网站发布关于终止为挂牌公司提供股份登记服务的公告。

第四章清算交收

第二十一条 上海股交中心依据客户的委托，负责办理客户的股份和资金的清算交收。

第二十二条 上海股交中心使用交易结算资金管理账户、股份转让账户和资金结算账户，对股份和资金进行逐笔全额、非担保交收。

第二十三条 股份转让系统股份转让的交收日为每个转让T日（以下简称“T日”）），T日最终交收时点为15:00。

在T日最终交收时点，上海股交中心验证投资者是否拥有足额的可转让股份或资金用于交收，股份或资金余额不足的，交收失败。

第二十四条 T日终，上海股交中心根据股份转让系统的挂牌公司

股份转让成交数据，逐笔清算应收、应付的股份及资金，同一转让日内每笔股份转让业务不进行轧差计算。

第二十五条 对T日股份转让系统清算的应收、应付股份及资金，上海股交中心于T日清算时办理资金记账及股份过户登记。在清算交收后，上海股交中心将投资者资金结算账户发生明细和余额发送到投资者的资金存管银行，用于簿记投资者的交易结算资金管理账户和余额核对。

投资者T日委托卖出的未成交的挂牌公司股份，相应委托在T日清算时失效，有关股份在T＋1日可继续申报卖出。

投资者T日买入的挂牌公司股份在交收成功后，于T+5日可用。投资者T日的未成交买入委托，在T日清算时失效。

第二十六条 上海股交中心为股份转让系统股份转让提供逐笔全额非担保交收服务。由于股份或资金余额不足导致的交收失败，上海股交中心不承担法律责任。

第二十七条 交收失败的违约方承担交收失败的责任，同时上海股交中心将其交收违约纪录记入相关诚信档案。

第五章附则

第二十八条 本规则由上海股交中心负责解释。