缺口分析（共12篇）
缺口分析 篇1
一、引言
通货膨胀是指一般价格水平持续上升的过程, 或货币价值持续下降的过程。通货膨胀形成的原因主要是本国货币供应量增长过快和总需求的过度膨胀。关于前者, 美国经济学家弗里德曼 (Friedman, 1970) 把货币主义的思想加入到对通货膨胀的定义中:认为通货膨胀在任何时候都是一个货币现象。关于后者, 经典宏观经济学理论认为, 总供给和总需求的关系是决定价格总水平变动最主要的原因。总供求之间的差距, 即产出缺口, 等于实际产出与潜在产出之差, 它反映了总需求和总供给之间的差异, 是观测通货膨胀压力的重要指标。通常情况下, 如果出现正的产出缺口, 即总供给小于总需求, 则会产生通货膨胀压力。反之, 如果出现负的产出缺口, 即总供给大于总需求的情况, 则产生通货紧缩的压力。
本文利用1999-2007年季度时间序列数据, 对产出缺口和货币缺口对中国通货膨胀的影响进行了实证分析。
二、基于菲利普斯曲线的产出缺口和通货膨胀的模型
关于产出缺口与通货膨胀的研究, 可以追溯到菲利普斯 (Philips, 1958) 所建立的Philips曲线, 产出缺口通过菲利普斯曲线影响通货膨胀 (Smets, 1995;Svensson, 1998) 。菲利普斯在研究货币工资变化率与失业率之间的关系时, 运用英国1861-1913年间的数据发现这两个变量间存在非线性、负相关关系:ωt=c0+βut+εt
ωt是货币工资增长率, ut是失业率, εt是扰动项, β<0。根据加成定价关系, Samuelson和Solow (1960) 用通货膨胀率代替工资膨胀率, 传统的菲利普斯曲线的形式变成:πt=c0+βut+εt, πt是通货膨胀率。传统菲利普斯曲线背后隐含的假设是凯恩斯所强调的工资与价格调整缓慢, 通货膨胀率与失业率之间存在着替代关系。
Friedman (1968) 对传统的菲利普斯曲线所代表的政策含义提出批评, 指出货币的一次性变化无法使实际经济变量持久改变, 即政策无效。他在菲利普斯曲线中引入预期与自然失业率的概念, 认为通货膨胀由实际失业率与自然失业率的差及预期通货膨胀决定, 预期是指适应性预期, 即通货膨胀预期是对过去若干期通货膨胀的加权平均。Friedman (1968) 的菲利普斯曲线可以表示为:
这里πte是通货膨胀预期, ut*是自然失业率。奥肯法则是将产出缺口与通货膨胀率连接的纽带, 根据奥肯定律 (Okun, 1965) , 可以用产出缺口代替菲利普斯曲线中失业率与自然失业率的差, 于是有如下形式的Friedman菲利普斯曲线 (赵昕东, 2008) :
这里Yt是实际产出, Yt*是潜在产出, Yt-Yt*是产出缺口。附加预期的菲利普斯曲线表明, 预期通货膨胀率越高, 实际通货膨胀率也越高。通货膨胀率由两部分组成:一部分是通货膨胀预期, 另一部分是产出缺口。当存在正的产出缺口时, 工资及价格水平将上升, 实际通货膨胀率将高于预期通货膨胀率;反之, 如果存在负的产出缺口, 则意味着失业率的上升, 将减少工资和价格的上涨, 实际通货膨胀率低于预期通货膨胀率。
对于产出缺口估计的关键是计算出潜在产出。潜在产出一般是指非加速通货膨胀的情况下, 现有的劳动力、资本和技术所能实现的生产水平。潜在产出最早的定义来自于美国经济学家奥肯, Okun (1962) 认为, 潜在产出不是由无限需求决定的最大可能产出, 而是在价格稳定和自由市场经济的目标下, 总需求水平达到失业率为4%的水平时的最大可能产出。潜在产出和产出缺口的分析之所以重要, 是因为它们与失业和通货膨胀是紧密相联的。
一些学者对中国的产出缺口与通货膨胀的关系进行了检验, 如王煜 (2005) 应用HP滤波方法估算了中国的潜在产出与产出缺口, 通过基于向量自回归模型的格兰杰因果检验实证分析了产出缺口与通货膨胀率的关系, 结果表明中国存在着传统的菲利普斯曲线。许召元 (2005) 利用Kalman滤波估计了1979-2004年中国的潜在经济增长率和产出缺口, 然后检验了中国经济增长与通货膨胀率之间的交替关系。
三、基于H-P滤波方法的产出缺口和货币缺口的衡量
本文的各个变量为:M2为广义货币供应量;GDP为国内生产总值;CPI为消费者价格指数。为了满足对数据样本的要求, 同时也为了避免年度数据掩盖了变量在一年内发生的波动, 本文采用的数据是从1999年第一季度到2007年第四季度的季度时间序列数据, 数据来源于《中国经济景气月报》各期。GDP和货币供应量M2有明显的季节变动的趋势, 因此首先对GDP和M2进行了X12乘法季节调整, 以消除季节变动对数据的影响。
在宏观经济学中, 人们非常关心序列组成成分中的长期趋势, Hodrick-Prescott滤波是被广泛使用的一种方法。该方法在Hodrick and Prescott (1980) 分析战后美国经济周期的论文中首次使用。本文运用H-P滤波衡量了产出缺口和货币缺口。图1为产出缺口, 从中可以看到1999年以来中国宏观经济的波动, 其中1999年到2001年第三季度产出缺口为正;2001年第四季度到2005年第三季度, 产出缺口为负;从2005年第四季度开始, 产出缺口基本上为正值。图2为货币缺口, 货币缺口绝对值较大, 说明中国货币缺口的波动幅度大且不稳定。
四、产出缺口和货币缺口对中国通货膨胀影响的实证检验
(一) 建立VAR模型
本文将利用VAR (向量自回归) 模型, 而不是静态回归模型。主要是因为:第一, 鉴于当前引起中国通货膨胀的因素, 除了传统的产出缺口以外, 货币供应量的增长过快所引起的流动性过剩, 也是通货膨胀的一个重要因素。第二, 由于VAR模型不受先验经济理论的限制, 直接透过时间序列数据本身的特征进行研究, 先验知识只用来考虑及选用纳入模型之经济变量, 因此, 本文将运用VAR模型直接去考虑产出缺口和货币缺口与中国通货膨胀的动态关系。向量自回归 (Vector Auto Regressive, VAR) 模型是1980年由西姆斯 (Sims) 提出来的。这种模型采用多方程联立形成, 它是用模型中所有内生当期变量对它们的若干期滞后值进行回归, 从而估计全部内生变量的动态关系。
(二) 单位根检验
首先对变量的平稳性进行检验, 使用ADF法检验产出缺口 (hpcyclegdp) 、货币缺口 (hpcyclem2) 、和通货膨胀 (cpi) 的稳定性, 检验结果如表1所示。经过ADF检验可知, 这三个变量均是平稳的。
(三) 格兰杰因果检验
Granger因果检验要求变量必须是平稳的, 经过ADF检验, 得知通货膨胀 (cpi) 、产出缺口 (hpcyclegdp) 、货币缺口 (hpcyclem2) 是平稳时间序列, 可以进行格兰杰因果检验, 根据AIC和SC最小化准则, 本文选取滞后期为1, 检验结果如表2所示。根据格兰杰因果检验, 可以得出如下的结论:
第一, 产出缺口和通货膨胀存在单向的格兰杰因果关系, 即产出缺口是中国通货膨胀的格兰杰原因, 但通货膨胀不是产出缺口的格兰杰原因。第二, 货币缺口和通货膨胀存在双向的格兰杰因果关系, 即货币缺口是中国通货膨胀的格兰杰原因, 且中国通货膨胀也是货币缺口的格兰杰原因。第三, 货币缺口和产出缺口存在单向的格兰杰因果关系, 即货币缺口是中国产出缺口的格兰杰原因, 但产出缺口不是货币缺口的格兰杰原因。
(四) 产出缺口、货币缺口与中国通货膨胀的动态关系检验
1. 脉冲响应函数。
从图3可以看出通货膨胀对产出缺口的脉冲响应呈现正方向的变动, 1-2期通货膨胀对产出缺口新息的脉冲响应有较大的上升趋势, 以后呈现下降趋势, 并在长期内趋于平稳。这说明产出缺口增加在短期内对中国的通货膨胀有着较大的拉动作用, 但从长期来看, 这种拉动作用有下降的趋势, 呈现边际效用递减的趋势。从图4可以看出, 通货膨胀对货币缺口的脉冲响应一直是正值, 1-3期, 通货膨胀对货币缺口的脉冲响应有大幅度的上升趋势, 虽然从第3期开始下降, 但下降幅度不大。这说明货币缺口与通货膨胀之间存在正方向的变动关系。对比图3和图4, 可以看出通货膨胀对货币缺口的脉冲响应远远大于对产出缺口的脉冲响应, 这说明货币缺口对中国通货膨胀的影响较大。从图5可以看出, 1-3期产出缺口对货币缺口的脉冲响应是正向的变动关系, 这说明短期内, 货币缺口的增加促使了产出缺口的增加;但从长期来看, 产出缺口和货币缺口存在反向的变动关系, 且逐渐趋于平稳。
2. 方差分解。
从表3对通货膨胀 (cpi) 的方差分解中可以看出, 中国通货膨胀的变化中受自身的扰动项的冲击影响的成分越来越少, 从第1期的100%逐渐下降到第10期的83.08%;受货币缺口扰动项冲击影响的成分越来越大, 到第10期上升为15.78%, 货币缺口对中国通货膨胀的贡献呈现上升的趋势, 即货币缺口对中国通货膨胀的影响较大;产出缺口扰动项对通货膨胀的冲击一直稳定在1.12%~1.37%之间, 说明产出缺口对中国通货膨胀的影响较小、比较平稳, 并且远远小于货币缺口波动对通货膨胀波动的贡献。
五、结论
本文利用1999-2007年的季度时间序列数据分析了货币缺口和产出缺口对中国通货膨胀的影响, 得出了如下的结论:
第一, 货币缺口和通货膨胀存在双向的格兰杰因果关系, 即货币缺口是中国通货膨胀的格兰杰原因, 并且通货膨胀也是中国货币缺口的格兰杰原因;货币缺口和产出缺口存在单向的格兰杰因果关系, 即货币缺口是产出缺口的格兰杰原因, 反之不成立;产出缺口和通货膨胀不存在因果关系, 即产出缺口不是中国通货膨胀的格兰杰原因, 同时通货膨胀也不是产出缺口的格兰杰原因。
第二, 货币缺口和产出缺口增加在短期内可能对中国的通货膨胀有着较大的拉动作用, 但从长期来看, 这种拉动作用有下降的趋势, 呈现边际效用递减的趋势。且通货膨胀对货币缺口的脉冲响应远远大于对产出缺口的脉冲响应, 产出缺口波动对中国通货膨胀的贡献比较平稳, 并且远远小于货币缺口波动对通货膨胀的贡献。
第三, 产出缺口通过菲利普斯曲线影响通货膨胀, 当产出缺口增加时通货膨胀的压力就会增加, 当产出缺口下降时通货膨胀的压力就会下降。正是由于这个原因, 所以产出缺口在货币政策实际制定中起着非常重要的作用。在短期, 准确地判断产出缺口的方向和大小, 可以更有针对性地对当前中国宏观经济进行分析, 制定具体宏观调控措施, 以调控经济的运行, 熨平经济周期的波动。
参考文献
[1]赵昕东.基于菲利普斯曲线的中国产出缺口估计[J].世界经济, 2008, (1) .
[2]Okun, A.M.Potential GNP:Its Measurement and Sig-nificance.In Proceedings of the Business and Eco-nomics Statistics Section[J].American Statistical Asso-ciation (Washington, D.C.:American Statistical Associ-ation, 1962:98-103.
[3]王煜.中国的产出缺口与通货膨胀[J].数量经济与技术经济研究, 2005, (1) .
[4]许召元.中国的潜在产出、产出缺口及产量通货膨胀交替关系[J].数量经济技术经济研究, 2005, (12) .
缺口分析 篇2
运用FEASIBLE模型选择四川省14个位于三峡库区影响地带的市/县数据进行城市污水处理设施建设和运营资金的供需缺口分析.结果表明:在基线融资情况下,若投资没有显著提高,14个市/县将无法实现城市污水处理基础设施发展目标;排污收集系统的.建设将由于资金匮乏落后于污水处理厂的建设;资金来源过度依赖公共预算,会受到其他社会服务对公共预算需求的限制和影响;使用者付费仅能支付污水处理设施运行和维护费用的40%.并针对基线情境下的分析提出改革对策.
作 者：葛察忠 杨冬华 Grzegorz PESZKO 杨金田 高树婷 童凯 GE Cha-zhong YANG Dong-hua Grzegorz PESZKO YANG Jin-tian GAO Shu-ting TONG Kai 作者单位：葛察忠,杨金田,高树婷,童凯,GE Cha-zhong,YANG Jin-tian,GAO Shu-ting,TONG Kai(中国环境规划院,北京,100012)
杨冬华,YANG Dong-hua(北京化工大学,环境科学与工程技术中心,北京,100029)
Grzegorz PESZKO,Grzegorz PESZKO(经济合作与发展组织(OECD)环境署,非成员国处,法国,巴黎,75775)
缺口分析 篇3
【关键词】城镇职工；养老保险；基金缺口；现状及对策
养老保险涉及民生问题。目前我国人口老龄化严重使得政府在养老金的发放上存在着巨大的压力。制度上的诸多不合理更增大了这一压力。目前，很多职工选择提前退休享受保险金，法定退休年龄不高也是产生这一问题的重要原因。
一、城镇职工养老保险基金缺口原因分析
随着我国城镇职工养老保险制度的完善，个人账户的养老保险缴纳和获取模式成为主流。但随着人口老龄化的加剧，部分公职人员的提前退休等影响，城镇职工养老保险基金存在巨大的缺口，其主要表现和出现的原因如下：
1.养老保险隐性债务
养老保险隐性债务主要来自于保险制度改革。制度改革带来进步的同时也无法避免的带来一些隐性债务问题。如传统的保险制度向个人账户转变的同时，就会导致一些制度转变以前退休的员工无法获得个人账户，影响其养老保险转入，同时存在重复领取的问题。这就造成大量的资金缺口。所谓的隐性债务就是在制度转换过程中存在的具有争议的养老资金，这部分资金不但造成大量地经济损失，还将引起老人对社会的不满。事实上，如当期的社会统筹资金能够支付当期退休人口的养老金，就不存在隐形债务问题。但在现实社会中，这一点无法实现，这就导致了资金的流失，也就是所谓的养老保险隐性债务的存在。这一资金缺口对政府、以及社会体系造成影响，应由政府财政来履行兜底责任，并不断明确国家法律，政府津贴可以起到很好的调节作用。
2.个人账户“空账”问题
养老保险很大部分存在账户上有钱，但实际却不能兑现的问题，即所谓的个人账户“空账”。其主要原因在于统一账户和个人账户之间不能实现分账管理，导致账户资金挪用频繁。这一隐形债务显性化使得养老保险支付上存在缺口，政府不能履行其职能，反而成为资金挪用者。个人“空账”在我国改革初期表现明显，随着制度的完善，这一问题逐渐得到改善，但依然存在。尤其在我国城镇地区，地方政府迫于经济压力，常常将养老金挪为己用，我国存在大量的保险“空账”问题。
3.人口老龄化
我国人口众多，不得不面临老龄化严重的问题。据统计，全国有五分之一以上的人口为老人，享受或应享受养老保险。人口结构偏向于老龄化。人类寿命的延长使得这一现象更加明显。并且随着经济的发展和老龄化的进一步扩大，我国养老保险基金将出现严重的缺口。退休人群增多，给我国养老保险机构带来了巨大的资金压力，地方政府将该资金挪为他用导致养老保险不完善，无法满足老年人的需求。
二、我国养老保险基金的缺口问题的解决对策
养老保险基金的巨大缺口急需解决，而要解决这一问题，要通过国家、政府以及个人的共同努力和承担责任。其具体措施如下：
1.增加社会保障投入
增加社会保障投入可有效解决隐形债务问题，政府在这个过程中应处于主动位置，仅仅通过津贴的方式即使解决问题也会造成政府的巨大压力。因此其主动负责隐性债务的偿还。正确预算每年的显化规模并将其列入财政预算，采取逐步解决的方式减少隐形债务。随着我国财政收入的不断增长，政府实际上具有了更大的能力为我国老年人提供保险，因此政府应在这个环节增加投入。同时，还应将个人账户做实，实行统筹账户和个人账户的分账管理，严格控制个人账户“空账”。确保养老保险金的投资和保值增值，减少政府的压力。另外，持续增长的“空账”将导致民众对保障制度的质疑。政府作为养老金的直接管理者，应做好长期的养老金投资规划与论证，实施政府统一管理模式。在金融市场改革这一大前提下，政府应致力于改变传统的养老基金投资过分依赖银行存款等渠道的问题、完成养老金投资途径的多元化的变革。
2.完善政府、企业、个人三方责任体系
目前，我国城镇养老保障制度存在过分依赖基本养老保险的风险。在美国等西方国家，养老保障体系包括社会基本养老保险、个人商业养老保险和企业年金和三部分，并且各部分比例中，政府保险所占比例最小。但我国却没能合理的应用这一体系，将大部分压力留给了政府。导致养老保险存在严重的缺口，无论是体系的完善上，管理效率上都与发达国家存在较大的差距。而个人储蓄性商业养老保险也无法提供对基本养老保障的支持。基于此，应构建政府、企业和个人的三方面责任体系，推出刺激商业养老保险险种，增加除了政府补贴之外的其他保险补贴，降低政府压力，使三方面充分发挥其作用。
3.适当延迟退休年龄
人类工作能力的提高使得政府完全可以将其退休年龄上调，并且完全可以实现男女平等。同时延长工作年龄也符合老年人自己的需求，我国人口健康状况的改善也促进了这一制度的执行。通过提高退休年龄，同时提高其参保待遇，不但给国家降低压力，也延缓了其养老金的支付压力，我国目前计划将养老金的发放年龄延长至65周岁就是一个很好的证明。
三、总结
关于职工养老问题的解决方案在政府部门会议上已进行了多次的讨论，在执行过程中却不是那么尽如人意。这就要求我国政府不断的改善这一问题，减小我国企业职工基本养老保险基金缺口，促进民生和谐发展。
参考文献：
[1]徐晓华.中国基本养老保险金缺口的宏观控制[J].南开学报（哲学社会科学版），2012（5）
[2]梁君林，蔡慧，宋言奇.中国养老保险隐性债务显性化研究[J].中国人口科学，2010（5）
缺口分析 篇4
由于CO2过量排放带来的气候变暖带来的全球海平面上升、自然灾害频发和疾病流行威胁到人类的生存与发展。为了应对碳减排从而保护环境, 国际社会经过长期谈判并达成《京都议定书》。中国已于2002年核准了该议定书, 并于2009年承诺到2020年我国单位GDP的CO2排放比2005年下降40%~45%。虽然, 作为发展中国家, 中国政府承担的是“共同但有责任”的相对减排义务。但是, 如果不进行产业结构调整、能源消费结构改善和能源利用效率提升, 相对减排义务也难以完成。
从国内情况来看, 改革开放以来, 中国取得了举世瞩目的经济发展成就, 同时, 所消耗的能源和带来的CO2排放也显著增加。1978~2002年我国能源消费年均增长4.2%, 2002~2008年均增长11.1%[1]。由于碳排放的剧增, 而带来的大气污染、雾霾天气已经严重危害到人们正常的生产和生活, 以至于人们在取得经济发展的同时不得不感叹要想呼吸“清洁的空气”简直是奢侈的梦想, 尤其在冬季。因此, 无论是作为国际社会的重要一员的大国责任, 还是应对国内大气污染治理的需要, 我们都应该积极参与应对全球变暖的过程中主动改善国内的大气环境。然而我国目前正处于城市化、工业化加速时期, 主要特征是经济增长速度快, 能源需求呈刚性增长, 能源结构以煤为主。
因此, 我国未来的碳排放强度走势如何, 在目标期内能否实现减排目标引发学界的关注。林伯强[2]等充分考虑到“发展是中国第一要务”的国情下如何完成碳减排目标;蒋金荷[3]对中国碳排放量进行了测算并对其影响因素进行了分析;赵文, 李东等[4]利用灰色预测的方法对中国的碳排放进行了预测;王丽云, 涂建华, 赵媛等[5]对未来十年中国的煤炭碳排放量进行单独预测;郑鑫, 杨静, 王利生等[6]则对我国化石能源燃烧产生的CO2排放量进行预测研究。
上述研究无疑为后续的中国碳排放预测提供了良好的研究基础和分析视角。但上述研究大多都是对某一种碳排放量的预测, 对中国整体碳排放量缺乏预测, 而且对于中国碳减排缺口缺乏必要的分析。另外, 上述预测方法是一种单一的预测方法, 其实任何一种单一的预测方法都有其局限性, 通过组合预测的方法可以有效利用各种单一预测方法的优点, 从而在平均误差和利差系数方面改进预测精度。
组合预测的具体步骤是, 通过构建二次规划模型实现的。以yt表示其实际观测值 (t=1, 2, …, n, 其中n表示样本规模) 。有m种预测方法, fit表示第i种预测方法的预测值 (i=1, 2, …, m) , wi表示第i种方法在组合预测模型中的权重, 则组合预测模型可以表示为如下二次规划问题, 利用Matlab7.0进行求解[7]:
1 预测模型选择与预测效果比较
1.1 三次指数平滑法对未来两年的数据进行预测
一次指数平滑法虽然克服了移动平均法的缺点。但当时间序列的变动出现直线趋势时, 用一次指数平滑法进行预测, 仍存在明显的滞后偏差。因此, 也必须加以修正以后可以得到二次指数平滑法和三次指数平滑法。
三次指数平滑法计算公式为:
其中, St (1) , St (2) , St (3) 分别为一次、二次和三次指数平滑值。
可以通过二次指数平滑法递推得知, 三次指数平滑法的模型为:
其中:
利用面Matlab软件编码拟合得到如下三次指数预测方程:
其中t=1~15, 即从2012~2026年。
1.2 灰色预测GM (1, 1) 模型
灰色系统理论建立的是用微分方程描述的模型揭示的是事物发展的连续过程。该理论认为, 尽管客观系统表象复杂, 但总是有整体功能是有序的。离散的数据中必然蕴涵着某种内在规律, 将能源消费量数列看作系统的灰色量, 经生成处理使灰色量白化并运用连续的灰色微分模型对系统的发展变化进行分析预测[3]。灰色GM (1, 1) 过程及原理如下[7]:
设x (0) ={x (0) (1) , x (0) (2) , …, x (0) (k) }为系统输出的非负原始数列。其中x (0) (k) >0, k=1, 2…, n;X (1) 为X (0) 的1-AGO序列X (1) = (x (1) (1) , x (1) (2) , …, x (1) (n) ) 。其中
Z (1) 为X (1) 的紧邻均值生成序列;Z (1) = (z (1) (2) , …, z (1) (n) ) 其中
X (0) (k) +az (1) (k) =b为GM (1, 1) 的基本形式。-a为发展灰数, b为灰色作用量。
求解微分方程, 即可得时间响应序列和预测函数分别为:
1.3 二次指数模型
根据中国碳排放的曲线图, 中国碳排放一直呈现快速增速势头, 通过逐渐加入变量并进行显著性检验, 得到带有截距项的二次指数增长模型, 预测结果如下, 表达式为
1.4 组合预测模型
根据各种模型的预测值与原始数据的得图1, 其中y (0) , y (1) , y (2) , y (3) , y (zu) 分别表示原始数据、三次指数平滑预测值、灰色模型预测值、二次指数模型预测值和组合模型预测值。Ey1、Ey2、Ey3、Ey (z) 分别表示上述4种预测方法的相对误差。根据各种单项模型的误差数字为基础, 根据组合预测模型的理论, 以误差平方和最小为准则, 计算方差和协方差, 误差信息矩阵如下:
对应的非线性规划模型为:
所以建立计算组合预测值的组合预测模型如下:
通过表2后两行的数字可见, 组合预测的预测值与原始值的相关系数比任何一种预测方法的相关系数都高, 而平均相对误差则最小, 说明组合以后的平均相对误差和方差比任何一个单一预测模型精准, 充分体现了组合预测的优势, 可用于未来的预测。
2 未来十五年中国碳排放数量预测与减排缺口分析
通过上面的比较, 证明了组合预测模型的精度与实用性, 因此利用上述模型对中国2014~2026年共13年的碳排放量进行预测。另外, 分别以1999~2013年15年的数据, 分别以GDP最低增速7.62%, 平均增速9.7%, 最高增速14.16%预测2014~2026年的GDP, 并以2005年的碳排放强度为基准, 进行不同情境下的碳排放缺口分析。
根据表3的数据, 以组合预测的碳排放数据与不同情景的经济增长进行组合, 对中国2020~2026年碳减排缺口分析, 结果见表4。
3 结论及对策
3.1 结论
(1) 通过组合预测的方法进行中国碳排放的历史拟合, 表明其具有良好的拟合能力, 从而利于该模型对中国未来的碳排放具有较高的精度保证。
(2) 根据组合预测模型的碳排放量进行碳减排缺口分析, 无论是经济增长按照低速方案还是均速方案增长, 到2020年中国的碳排放缺口都依然存在, 按照高速方案增长, 虽然中国碳排放缺口出现盈余, 但是在资源、环境约束及人口红利逐渐减弱的情况下, 中国经济保持高增长态势的可能不复存在。因此, 碳减排的压力非常严峻。另外, 对2026年的碳排放和GDP增长进行比较, 可以发现中国的碳减排缺口逐年缩小。这说明了中国的经济增长碳减排是一种相对脱钩, 即经济总量和碳排放量都在增长, 但是经济的增速要快于碳排放量的增速, 这也契合了碳排放国际分解的“共同但有差别的”的减排原则。
3.2 对策建议
碳减排必须了解碳排放的影响因素。现有文献已经表明产业结构、能源消费结构、城镇化、人口、经济发展、进出口、能源利用技术等。如上所述, 中国承担的碳减排是一种相对意义上的减排。中国的发展中国家及社会主义初级阶段的基本国情决定了我们不可能为了碳减排就直接限制经济发展, 而人口总量和人口结构本身是外生变量, 也不可能在短期内得以改变;城镇化一方面通过改变人口结构降低碳排放, 但是另一方面城镇化过程是人口总量在城市的上升过程, 导致碳排放的增加, 二者的累加效应并不明确;进出口对碳排放的影响是双向的, 如果出口高碳产品, 则等于加大了本国的碳排放, 如果进口高碳产品, 则表明本国的碳排放减少。因此, 从可操作性的角度来说, 中国低碳经济的发展更多的是要从产业结构、能源消费结构、能源利用技术上去发展。
3.2.1 优化产业结构, 推进新型工业化进程
优化产业结构, 推动产业升级。现有文献已经表明, 工业结构的比重偏大是碳排放偏大的主要原因, 另外在工业结构中重工业偏大的特点进一步加大了工业对碳排放的贡献。因此, 在不影响经济发展的前提下, 从节能减排政策的产业结构优化角度而言, 一方面, 要采取行政手段和经济手段, 限制高碳产业的发展, 利用低碳技术改造传统制造业, 使高碳产业低碳化;另一方面要引导、鼓励和扶持低碳产业的发展, 提高现代服务业在产业结构中的比重, 培育发展新兴产业、高新技术产业和节能环保产业, 促进低碳产业竞争力的提高, 从而实现产业结构的优化和升级[8]。党的十八大报告提出:“坚持走中国特色新型工业化、信息化、城镇化、农业现代化道路, 推动信息化和工业化深度融合、工业化和城镇化良性互动、城镇化和农业现代化相互协调, 促进工业化、信息化、城镇化、农业现代化同步发展。”
3.2.2 发展非化石能源
中国“富煤、贫油、少气”的能源结构特点和经济高速发展阶段, 决定了煤炭在较长时间内继续充当第一能源的角色。长期以来, 煤炭这种高能源在我国一次能源生产和消费中的比例高达70%以上, 煤炭消费是温室气体排放的主要来源, 与石油、天然气等燃料相比, 单位热量燃煤引起的二氧化碳排放比使用石油、天然气分别高出36%和61%。对于中国以煤炭为主要能源结构, 减低碳排放很大程度上要通过增加清洁能源, 改变以煤为主的能源结构, 减少煤炭消耗量来实现。具体而言, 就是要改善能源的生产和消费结构, 降低煤炭、石油等化石能源的消费比例, 大力发展风能、核能、水电、太阳能、潮汐能和生物质能等可再生能源, 促进新能源产业化发展, 进而加快从以化石能源为主向以清洁和可再生能源为主的结构转变, 实现对传统化石能源的替代。
3.2.3 提高能源效率
中国的能源效率低于世界平均水平。2006年, 中国能源消费量占世界总量的15%, 而GDP总量却只占到世界的6%。中国能源从开采、加工、转换、输送、分配到终端利用的全过程中, 有70%~80%被损失和浪费掉。提高能源效率和节约能源是当前国际社会提出的主要减排措施之一, 是减少碳排放首选的直接、有效、持久的手段。石敏俊[7]等通过研究表明:发展低碳技术, 推动能源利用效率提高和能源结构转换, 可以实现减排目标的64%~81%[10]。提高能源效率既符合中国经济增长方式从粗放型向集约型根本转变的需要, 也有利于降低经济增长对能源的过分依赖。加快低碳技术创新, 提高能源利用效率。走低碳发展道路, 技术创新是未来社会经济发展的核心, 能源效率特别是工业能源利用效率的提高, 其主要驱动力来自技术创新。因此, 必须加大能源科技投入, 加快技术升级, 同时, 鼓励节能技术的研发应用, 实现节能技术的更新与改造。同时, 在碳捕获与封存技术、生物固碳技术等控制碳排放的关键技术方面, 应加强国际交流与合作, 提高低碳技术水平[11]。
摘要：预测我国碳排放量的变动趋势, 对国家进行宏观经济管理和碳减排工作具有重要的参考价值。 (1) 利用中国1997~2011年碳排放数据, 分别采用三次指数平滑模型、灰色模型、二次指数模型建立中国碳排放的单项预测模型; (2) 采用标准差法进行非负权重分配, 建立了中国碳排放的组合预测模型, 结果表明, 组合预测模型的精度高于单项预测模型。 (3) 应用该组合模型对中国2014~2026年的中国碳排放量。预测表明, 中国碳排放存在较大的减排缺口, 碳减排需要从优化产业结构、优化能源消费结构和改善能源利用效率上进行。
关键词：碳排放,非负权重,组合预测,减排缺口
参考文献
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[5] .王丽云, 涂建华, 赵媛.未来十年中国煤炭碳排放量预测[J].环境科学与管理, 2012, 37 (10) :56~59
[6].郑鑫, 杨静, 王利生.我国化石能源燃烧产生CO2排放量预测研究[J].水电能源科学, 2009, 27 (5) :224~227
[7] .杨桂元, 唐小我.非负权重组合预测模型优化方法研究[J]数量经济技术经济研究, 1998, (3) :56~60
[8].孙敬水, 李志坚, 陈稚蕊.低碳经济发展的驱动因素研究——以浙江省为例[J].中南财经政法大学学报, 2011, (2) :48~55
[9] .赵红梅, 陈相果.产业结构与节能减排关系的实证分析——以内蒙古为例[J].工业技术经济, 2011, (7) :95~100
[10] .石敏俊, 周晟吕.低碳技术发展对中国实现减排目标的作用[J].管理评论, 2010, (6) :48~54
缺口的苹果 篇5
生命是一个有缺口的苹果
人，因生命而精彩；生命，因人而不平凡。
——题记
生命是一个上帝赋予的苹果。然而，上帝却是吝啬的，在“布施”这个苹果之前，就先咬掉了一口。
“有些人”和“一个人”风尘仆仆地赶到上帝面前，等待上帝给他们生命的答案。可上帝却各给了他们一个有缺口的苹果便让他们回去了。
“有些人”看到这个有缺口的苹果十分悲哀：“为什么我没有一个完美的人生呢？”忧郁成疾、病卧在榻的他叹道：“每个生命都是一个有缺口的苹果，你有你的缺陷，我有我的弱点，再强大的生命都填不满这个缺口，总有无能为力就此干涩下去的时候……”说罢，连同手中紧握的苹果化为一掊黄土……
那“一个人”呢？他在接过苹果的一刻就在想：“我‘一个人’是最棒的，无论什么困难都阻挠不了我，命运不能控制我！”因此，他成了一个叱咤商场的风云人物。
对啊，生命就犹如一个有缺口的苹果，但生命的好处就在这个缺口中。我们是一个有缺口的苹果，但我们能够任意转动自己的角度，将自己美丽的一面呈此刻世人眼前。同时，我们要做因缺口而发奋不懈的强者，不能做因缺口而扼腕叹息的弱者。我们应正视不足，弥补不足，这天读一本《唐诗三百首》，为自己增加40克的砝码，明天读一本《钢铁是怎样炼成的》，为自己增加50克的砝码。于是，生命的重量便在一次次的发奋中渐渐加重，生命的姿态便在一次次的锤炼中趋于完美……但是，“有些人”却不能明白上帝投下的这枚暗示符号，自怨自艾地淌过了生命之河。其实，不完整也是一种完整！
但是，回到我们的现实世界：自卑、失望、颓废、甚至绝望充斥着许多人的生活，社会的某些角落掩埋着世间最幽暗的灵魂。因早恋被家长阻止而自杀的，因沉迷于上网而走上不归之路的，因考试落榜而寻了短见的……诸如此类的事情层出不穷。我不喜爱这些沉浸在人性软弱部分的人，在我看来，比强者弱并不可悲，可悲的是害怕强者。不经风浪的水手是不幸的，不经奋斗的人生是可悲的，而这样的人生早已注定了失败！
我喜爱《老人与海》中的桑地亚哥，他是一位有着坚韧品格的男生。他明知上天注定的命运，却不肯放下发奋，敢于挑战“注定”！有人说老人是一个失败的英雄。失败吗？不！他成功了，正因他是自己生命的掌舵人，是顶天立地的英雄！
我们平凡，但我们能够拒绝平庸；我们无法控制生命的长度，但我们能够把握人格的亮度；我们不就应在花季中沉睡，就应在现实的梦中清醒。青春无权享受，叩开理想的大门还需汗水伴奏，毕竟年轻并不永恒！
让我们把握此刻，憧憬未来，用不懈与勇敢，去创造一个世间美丽的传奇！
江苏省伍佑中学“樟树林”文学社
辅导老师：蒋玉军
修改絮语：生命是个永恒的
话题，而以“生命是个有缺口的苹果”为喻，则是十分新奇而大胆的。作者在文中叙述了两种人对待“上帝布施的这个苹果”的态度，其实就是我们对待人生的态度。由于直面人生时，人们抱有的心态决定着命运的走向，因此，有什么样的`人生态度就会有什么样的未来。正如汪国真诗中所言：“不管未来是平坦还是泥泞，只要热爱生命，一切都在意料中。”
精选美文选摘（二）：
缺口的耳朵 篇6
有一天，我们到黄埔江边的一个村庄立电杆，刚打好没多久的一个桩洞，却发现被人填了，我的一个堂哥就拿着铁锹又去打。打好后，当我们把电线杆抬到桩洞边准备立起来时，不知从哪里冒出一个中年男子，他坐在桩洞边沿不让我们立电杆。我的另一个刚从牢里出来的堂哥便叫他走开，不要影响我们工作。可是，那男子赖在那里一动不动，也不言语。我那堂哥本来就脾气暴躁，见他如此嚣张，一下子就把他拉开了。那男子不服气，趁我堂哥不留意，一下子把他按在地上，但并没有打我堂哥。我刚想过去把那个人拉开，以免事情闹大，可令我没想到的是，侄子年轻气盛，见自己的叔叔被人打，一下子冲过去对准那个中年男子的面部就是几记重拳，打得那个中年男子鼻子鲜血直流。
我想，糟了，事情搞麻烦了。果然不出所料，一个老太太看到了这打斗场面，马上哭喊起来，并跑进村里叫人。看情形，被打的中年男子是她儿子。几分钟时间，只见从村口涌出许多村民，男女老少都有，他们全都围攻我堂哥和侄子。
陈老板是本地人，他大声嚷着叫他们别打了，别打了。我也叫喊着叫他们别打架，有话慢慢说。陈老板吓得哭了，他怕出人命啊！可是，那些愤怒的村民哪里肯听，直到那个被打伤鼻子的中年男子把侄子的耳朵咬去了半截，两个堂哥也被打得不敢还手，那些村民才停手。待那些村民把那个受伤的中年男子扶走散了之后，我们也把我堂哥和侄子送往医院。
缺口分析 篇7
关键词：农村资金缺口,产生原因,解决对策
一、广西农村经济发展的资金需求测算
农村经济的逐步发展, 对资金的要求也在增大, 不仅仅限于农业种植的需求, 农村第二、第三产业也在迅速发展, 特别是农村家庭经营、养殖、农村基础建设对资金的要求量更大, 所以研究农村金融与发展经济的视角应放在整个农村经济活动。关于经济和金融的联系最早由戈登史密斯提出的金融—经济相关比率 (广义货币余额M2/GDP) , 运用这一比率可以测算经济活动所需要的货币量, 农村经济对GDP的贡献并不限于第一产业, 在第二、三产业也有很大的贡献, 吴翠芳 (2007) 认为运用《农村经济绿皮书》里面的城乡GDP分解比例来计算农村经济活动所产生的GDP比较合理。因地区M2和城乡GDP分解没有非常准确的算法和数据, 所以使用全国的平均数加以代替, 广西第一产业对GDP增长贡献值超过全国平均数, 所以在测算时对最后资金需求偏小一些, 最后的数值是较保守的估计, 计算出的广西农村资金需求量如下表1。
注:数据来源于国家统计局网站、农村经济绿皮书、广西统计年鉴。
根据世界银行的调查和预测, 农村每户家庭对包括存、贷、结算、汇兑和保险等一系列的金融服务的小额信贷资金需求在5万元左右, 根据广西第二次全国农普公报的数据, 广西2006年末全区共有773.1万户农业生产经营户, 由此可以推算广西区对农村资金的需求为3865.5亿元。
二、广西农村资金的供给与缺口测算
广西地区农村资金的主要来源可以分为国家财政对农业的支出、涉农贷款、集体资金的投入、农民自有现金投入和利用外资等资金, 近年来各项资金的供给明显上升, 涉农贷款在2010年为2556.02亿元, 2011年增加到3198.54亿元, 农村经济中涉农贷款和农民自有现金是农村经济活动最主要的资金部分, 广西2011年的农村资金缺口高达2800亿元。另外, 广西还存在一部分民间金融, 按照易远宏 (2013) 的测算, 民间金融规模大约占正规金融规模的20%, 在考虑民间金融的情况下, 最保守估算整个广西农村至少存在1600亿左右的资金缺口。
三、广西农村金融资金缺口原因分析
(一) 宏观政策上支持力度不够
广西整体经济实力在全国处于落后水平, 2012年三次产业产值比例为16.7:48.6:34.7, 第一产业产值比例高于全国10%的水平, 广西一直以产业结构优化升级为重点, 更多地强调制造业、新兴产业的发展, 农村经济依然没有得到足够的重视。在欠发达地区资金一直是最稀缺的资源, 农村资金缺口长期得不到填补, 政府对农业的扶持力度不够, 在资金上主要是对农业龙头企业的支持, 农户很难获得足够的贷款资金;2011年广西农户存款1889.8亿元, 农户的贷款却仅有950.5亿元。
(二) 农村金融资源配置功能缺位, 资金逆向流出严重
在广西区内已经初步形成了包括商业银行、政策性银行、农村信用社、邮政储蓄银行、保险以及农村民间小额信贷的金融体系, 但是没有形成相互合作、良性竞争、各司其职的态势, 反而互相争夺优质客户资源, 加剧了农业生产中的弱势群体获得金融服务的难度。广西农村信用联合社已连续六年存、贷增量均居广西金融同业第一位, 2011年存款余额2803亿元、贷款余额1891亿元, 存贷差明显, 偏离了“农民在资金上互帮互助”的宗旨, 吸收社员的存款并没有用于发放农民经营和生产所需要的贷款, 而是将资金转移到可以获取高额回报的城市工商业领域。
四、解决广西农村资金缺口的对策
(一) 农村金融制度的重新设计和安排
如果金融资源的逆向流失问题不解决, 在广西地区设立更多的金融机构和网点只会加重资金的流失, 所以形成一套有效留住资金的机制至关重要。对于用于农村的资金加以严格监管, 提高资金的利用效率;政策上对涉农贷款利率加以优惠, 对低于市场利率的贷款国家可以给予补贴, 吸引资金的回流。
(二) 农村金融体系的完善和产品创新
从整个社会发展的角度出发, 农村的基础设施需要继续增加投入, 为金融机构的设立提供环境支持。农村资金的需求是多层次多方位的, 农业龙头企业资金需求量大、周转时间长, 普通农户对资金需求量小、频率高、往往带有季节性;广西农业资源和产品丰富, 由于自身的生长周期和特点, 对金融产品也有不同的需求。在从事农村金融业务时, 要从实际出发, 不仅要从抵押、中介、办理程序和还款方式等环节加以再创新, 一些金融技术也可以围绕农村需要加以创新。
(三) 对民间金融的正确引导
广西民间金融活动主要集中在金融机构服务缺失或信贷支持不足的地方, 对解决农民和小微企业贷款难有缓解的作用。增加在农村关于国家政策的宣传力度, 将民间金融吸引到国家鼓励的行业和领域, 避免民间金融的跟风和过度投资形成投资风险和资金的浪费, 鼓励民间创新投资方式, 增加向实业投资的比重。对民间金融采取定期监测, 完善金融法规, 促进民间金融健康发展。
(四) 构建良好的农村金融生态
解决农村资金缺口还要注重改善农村金融生态, 形成良性竞争、不断提高服务质量的金融市场体系, 为资金回流创造一个好的外部环境。资金的使用成本影响资金供求的主要因素, 逐步推动利率市场化才能够有效地提高资金的使用效率、降低获得成本, 使资金的提供者和使用者能真正地关注资产收益, 有利于降低农村金融风险。
参考文献
[1]武翠芳, 赵其有, 王向东.我国农村资金供给缺口分析[J].金融理论与实践, 2007 (05) .
[2]易远宏.我国农村民间金融规模测算:1990-2010[J].统计与决策, 2013 (11) .
缺口分析 篇8
利率敏感性缺口分析就是将商业银行资产负债的利率、期限联系起来考虑的一种资产负债管理方式。缺口等于利率敏感性资产和负债的价值差额。所谓利率敏感性资产和利率敏感性负债是指那些在一定期间内展期或根据协议按市场利率定期重新定价的资产和负债。在市场利率发生变动时并非所有的资产和负债都受到影响, 首先, 利率变动并不影响那些与利率变化无关的资产和负债, 其次, 在一定时期内固定利率的资产和负债虽然同样计息, 但利息收入和支出却不受利率变动影响。因此, 在进行利率风险管理时, 我们只考虑那些直接受到利率波动影响的资产和负债, 即利率敏感性资产RSA (Rate Sensitive Assert) 和利率敏感性负债RSL (Rate Sensitive Liability) 。
(一) 缺口的概念
利率敏感性缺口FG (Funding GAP) 是用来衡量一家银行净利息收益对利率变动的敏感性, 它是指银行资金结构中利率敏感性资产和利率敏感性负债之间的差额, 用公式表示为:
利率敏感性缺口=利率敏感性资产—利率敏感性负债
而利率敏感性比率是指利率敏感性资产和利率敏感性负债的比值。前者反映的是绝对额, 后者则反映的是相对额, 可用于不同银行之间作对比。按缺口值和敏感性比率的情况, 可以将银行资金状况如下分类, 见表1。
(二) 利率敏感性缺口与净利息收入的关系
利率敏感性缺口可以用于衡量银行净利息收入对市场利率变动的影响程度, 即利率风险程度。当利率变动时, 净利息收入收到的影响可以用以下的公式反映。
净利息收入变动=利率敏感性缺口*利率变动额
由此, 利率敏感性缺口与净利息收入的关系, 可以用表2描述。
可见, 若利率下降, 利率敏感性资产大于利率敏感性负债, 为资产敏感性时, 银行净利息收入减少;若利率上升, 利率敏感性负债大于利率敏感性资产时, 为负债敏感性时, 银行净利息收入也减少。因此, 可用一定时期资产负债的利率敏感性缺口来衡量利率风险, 只有利率敏感性资产与利率敏感性负债相等, 缺口为零时, 银行利息收入不受影响。
(三) 利率敏感性缺口的计算
由于银行的资产和负债都有一定的期限, 在分析利率敏感性缺口时, 往往将不同期限的资产和负债进行分类, 如一个月到期、三个月到期、一年内到期等, 这种划分的期间称作考察期, 某个考察期内的利率敏感性缺口就是增量缺口, 各考察期增量缺口的总和即为累积缺口。在银行利率风险的衡量中, 为了精确的测算银行的利率风险, 应该将资产和负债按照考察期内不同的到期日计算累积的利率敏感性缺口。
其中, i代表到期期限, 各银行可以根据自身的业务特点和风险管理目标设定资产和负债的到期期限。
(四) 调整利率敏感性缺口的方法
从利率敏感性缺口的定义可知, 商业银行调整利率敏感性缺口可以从两方面展开:其一是调整利率敏感性资产, 其二是调整利率敏感性负债。具体的调节方法可以简单的归结为表3所示。
反之, 当预测利率上升时, 则进行相反的操作。对银行来说, 由于负债来源收到存款者储蓄意愿和行为的影响, 同时还受到外部竞争力量的干扰, 商业银行常常无能为力。所以, 商业银行在进行缺口管理时候应该将重点放在贷款与投资的种类、数量和期限的调整上。
二、我国某商业银行缺口管理的实证分析
利率敏感性缺口管理操作简单易行, 对模型中数据输入的要求也不高, 因此完全可以用于目前我国商业银行的利率风险管理。下面给出我国商业银行的一个具体实例对该模型的具体使用方法加以说明。
表4是根据我国某商业银行2006年12月31日的资产负债表及2006年年度报告编制的简易资产负债缺口报告, 表中利率敏感性资产和负债分别是指在一定期限内到期的或需要重新确定利率的资产和负债。其中客户贷款包括贷款、进出口押汇、贷款呆账准备金和票据贴现等;投资主要指债券投资;其他资产则包括应收利息、应收债券利息以及其他应收款项等;客户存款则包括活期存款及活期储蓄存款、定期存款及定期储蓄存款、保证金存款, 应解汇款和汇出汇款等;其他负债包括应付账款和其他应付款项等。
资料来源:根据华夏银行股份有限公司2006年年度报告整理
从表4可以看出, 华夏银行的三个月内缺口为负缺口是-149174百万元, 即存在着负债敏感型缺口风险;而其他三个时期的缺口均为正缺口, 分别是39345、68012和46876百万元, 即存在资产敏感型缺口风险。该商业银行的累计利率敏感性缺口则从第一个时期到第三个时期都是负缺口, 到了最后一个时期累积缺口才为正缺口达5059百万元, 这就意味着该商业银行资产负债的整体结构中存在着较大的资产敏感性缺口。如果我国利率继续下调, 该商业银行将遭受较大的利率风险, 比如当利率下调1%时, 该商业银行将损失5059*1%=51百万元的净利息收入;另一方面, 在我国利率自由化进程中, 利率波动性则必将加大, 所以太大的资产缺口仍然会使该商业银行遭受一定的利息损失。
一般来说, 商业银行可以通过两种策略来避免缺口风险, 其一是运用各种利率预测技术来预测市场利率将来的走势, 然后商业银行制定相应的资产负债缺口, 在预测正确的情况下商业银行可以只获利而无损失;另一策略则是通过调整表内的资产负债项目或运用表外衍生工具来对表内项目进行套期保值, 尽量使资产负债缺口保持在零附近, 从而避免了面临利率风险的不确定性。由于在我国目前利率市场化过程中, 商业银行所面临的主要利率形式即存款贷款利率还没有市场化, 主要还是由人民银行进行调整, 那么根据市场因素预测市场利率也就无从谈起, 所以积极的利率风险管理策略具有相当大的风险, 一旦预测失误, 将会造成商业银行极大的损失。因此, 该商业银行还是应该尽量使其资产负债利率敏感性缺口保持为零, 这可以通过调整其表内项目来进行。
根据维持零缺口的原则和方法, 该商业银行应减少利率敏感性负债或增加利率敏感性资产, 进一步可从表4中看出, 该商业银行的利率敏感性缺口主要集中在三个月以内这个阶段, 达到了-149174百万元, 因此减少该商业银行资产负债利率敏感性缺口的关键就在于减少在这一时间段到期的负债, 同时要增加持有在这一时间段到期的资产。具体看来, 在这一时段内, 负债主要是客户存款, 所以减少累计缺口的办法主要是减少在这一时段到期的客户存款以及增加在这一时段到期的客户贷款.从表中还可以看出, 一年以上五年以下这一时段的缺口达68012百万元, 对缺口风险的影响仅次于第一个时段缺口的影响, 而这个时段的缺口为正, 说明应该增加这个阶段到期的利率敏感性负债, 包括增发长期金融债券和增加长期定期储蓄存款等。
通过上面的分析, 我们可以看到, 随着利率市场化进程的推进, 商业银行面临着巨大的利率风险。我们可以根据银行自身的情况, 运用利率敏感性缺口管理方法, 编制资产负债缺口报告, 分析该银行缺口为正还是负, 选择适合自己的发展的方法来控制日益加大的利率风险。
三、利率敏感性缺口管理在实际运用中的缺陷
尽管利率敏感性缺口分析简单明了, 便于商业银行掌握应用, 但也存在缺陷, 主要包括以下几方面:
第一, 利率敏感性缺口分析是一种静态分析方法, 建立在预期的基础之上, 将商业银行的利率风险定义为净利息收入与预期值的偏差。该方法未充分考虑利率变动对商业银行资产和负债产生的本期和未来现金流量价值的影响, 即没有考虑资金的时间价值。
第二, 该模型过于综合。将一段较长期限划分为若干个时间段的问题, 忽略了每一分组中有关资产和负债期限分布状况的信息。例如, 某一商业银行在3～4月份缺口为正5000万, 5～6月份缺口为负5000万, 该银行在其季度报表中表明其3～6月份分组中, 利率敏感性缺口为零。但是, 很容易看出, 在该分组中银行的资产和负债是非对称的。显然, 所计算的分组资金缺口的期限间隔越短, 问题越小。
缺口分析 篇9
一、研究综述
对于基本养老保险基金缺口的研究, 理论界主要有三种研究方向, 一是从基金缺口产生的原因入手, 研究解决对策。[2]二是建立基金缺口模型, 进行量化分析, 从而从精算技术的角度提出解决对策。[3]三是对某一解决对策的有效性进行分析。[4]本文将利用精算技术建立河北省基本养老保险基金缺口模型, 测算出2012年~2030年之间的基本养老保险基金缺口, 并着重对养老保险基金入市是否能够化解缺口进行分析。
二、建立模型
我国基本养老保险目前包括城镇职工基本养老保险、城镇居民基本养老保险和新型农村社会养老保险, 但由于城镇居民基本养老保险和新型农村社会养老保险在实行之初就采取了“统账结合”的养老保险制度, 所以我国养老保险基金的缺口更多的是由于城镇职工基本养老保险从“现收现付”向“统账结合”转轨过程中产生的制度成本。因此, 本文对基本养老保险基金的缺口分析只考虑城镇职工基本养老保险。
按照相关制度, 城镇职工基本养老保险分为统筹账户和个人账户两部分。[5]目前, 很多研究将统筹账户和个人账户统一起来考虑基金缺口的问题, 这样就模糊了个人账户做实的问题。因此本文将分别考虑统筹账户的基金缺口和个人账户的基金缺口。
1. 统筹账户基金缺口测算模型
统筹账户收入包括:企业根据上月全部职工工资总额的20%来缴纳基本养老保险费。如果缴费基数低于全省上年度在岗职工平均工资60%的, 或者不能明确工资总额的企业, 则按照职工缴费基数之和作为基数缴纳基本养老保险费。
统筹账户的支出包括:职工离退休后, 其基本养老金中的个人账户养老金从其个人账户储存额中支付, 个人账户储存额不足列支或没有个人账户储存额的, 从社会统筹基金中支付;基础养老金、过渡性养老金和补贴等, 由社会统筹基金支付;正常调整机制增加的基本养老金, 按职工退休时个人账户养老金占基本养老金的比例, 分别从个人账户储存余额和社会统筹基金中列支。因为个人账户领取金额不足的下一部分将在个人账户基金缺口测算模型中详细解释。故在此, 为了分析简便, 仅考虑基础养老金支出。根据河北省企业职工基本养老保险计发办法 (办字[2006]77号) , 基础养老金= (参保人员退休时全省上年度在岗职工月平均工资额+本人指数化月平均缴费工资额) ÷2×缴费年限 (含视同缴费年限, 下同) ×1%。其中:本人指数化月平均缴费工资=参保人员退休时全省上年度在岗职工月平均工资×本人月平均缴费工资指数。
为了简便起见, 我们假设t年所有统筹账户支出=t年参保人员退休职工人数×参保人员退休时全省上年度在岗职工年平均工资×参保人员平均缴费年限×1%
另外, 本文假设t年所有统筹账户收入=t年职工工资总额×20%× (t年参保人数/城镇人口数)
那么, t年统筹账户基金缺口
以2010年为例, 根据2010年河北经济年鉴, 当年参保职工lt-lt, r=728.94万人, 参保离退休人员达lt, r=259.5万人;万元, 平均缴费年限按照规定, 缴费年限在15年以上方可领取基本养老金, 假设20岁参保, 到60岁退休时最长缴费年限为40年, 考虑到我国基本养老保险改革的过程, 我们假设2010年平均缴费年限为20年, 以后每年涨1年, 直到2030年达到40年。
根据河北经济年鉴, 职工平均工资从1990年到2009年20年间年增长率为14%, 职工工资总额同期平均增长率为12%, 我们假设未来20年内职工平均工资增长率仍保持14%, 职工工资总额增长率保持12%。
对于参保职工的预测, 我们按照河北省总人口2000年至2009年0.53%的年平均增长率, 城镇人口比例线性增长至2030年达到60% (国际化城市水平) , 参保职工人数占城镇人口数比例每年增长1个百分点, 退休人数占参保职工人数比例每年增长0.2个百分点, 从而可以得到2011年到2030年缴费职工和退休职工人数的预测值。
代入公式后, 我们可以得到2010年至2030年各年的统筹基金收支缺口。
按照5%的折现率计算, 2010-2030年间统筹基金缺口现值高达2.37万亿元。降低统筹账户基金缺口的一个有效办法为有三种, 一是扩大参保面, 即提高lt/TLt的值;二是提高缴费率即把20%提高到20%以上;三是降低养老金替代率, 即将1%降低到1%以下。根据目前中国社会保障水平现状, 后两种措施都不现实, 且易形成新的社会问题, 所以最好的办法是扩大参保面。
2. 个人账户基金缺口
根据河北省企业职工基本养老保险计发办法 (办字[2006]77号) , 个人账户养老金月领取额=个人账户累计储存额÷本人退休年龄相对应的计发月数。个人账户缴费额=职工本人上个月实发工资的8%。但是, 需注意的是如果个人缴费基数小于全省上年度在岗职工月平均工资的60%, 则按全省上年度在岗职工月平均工资的60%缴费;如果个人缴费基数大于全省上年度在岗职工月平均工资的300%, 则按全省上年度在岗职工月平均工资的300%缴费。洛正清、陆安 (2010) 根据国发[2005]38号文, 为个人账户基金缺口建立了精算模型, 本文借鉴其研究成果, 记缺口在领取人退休之年的现值为Q, 则
为年给付12次的延期n年的x岁终身生存年金的精算现值。记计发月数为N, 退休年龄为x, 个人账户退休之年的积累额为Gx。
按照现行一年期整存整取储蓄存款利率3.5%来算, N的临界值为349.323, 与现行计发月数比较, 无论什么年龄退休, 都存在额外收益, 即无论什么年龄退休, 个人账户都存在基金缺口。
根据中国人寿保险业经验生命表 (2000—2003) 养老金业务女表 (CL4) , 当x=40, i=3.5%时, Q=0.1682G
对退休年龄从40到70岁, 利率i分别为3.5%和5%时, 个人账户基金缺口Q/G的数值进行测算, 得到图1
从图可以看出, 一是个人账户基金缺口随退休年龄的上升而增加, 二是随着退休年龄的上升基金缺口对折现率i的敏感度也在下降。
洛正清、陆安 (2010) 认为对个人账户基金缺口的影响因素有: (1) 继承性; (2) 计发月数; (3) 利率。但笔者认为:第一, 可继承性并不是形成个人账户基金缺口的影响因素, 因为商业年金也有可继承余额类的产品, 只要在制度设计时将可继承性考虑在内, 来确定缴费率、月计发金额等因素是可以避免缺口的。第二, 对于计发月数, 如果我们设计制度时, 令N=1/ (1-v1/12) , 那么基金缺口也可以为零。第三, 从上表和图中可以看出, 随着利率的上升, 基金缺口下降较为明显。但随着退休年龄的上升, 基金缺口下降的幅度也在下降。
三、结论和政策建议
根据对河北省企业职工基本养老保险统筹账户基金缺口和个人账户基金缺口的分析, 本文对降低企业职工基本养老保险基金缺口有以下三方面的政策建议:
1.努力扩大参保面, [6]统筹账户具有现收现付的性质, 扩大参保面有利于增加统筹账户缴费收入, 对于抵减当年统筹账户基金支出是一个有效的措施。
2.科学的确定计发月数, 充分利用精算技术确定计发月数, 以降低个人账户基金缺口;或者利用缴费确定型年金 (DC) 技术, 根据个人账户的收入水平来以收定支。
3.提高利率水平。拓宽投资渠道, 提高基本养老保险投资利率, 有利于缩减个人账户基金缺口。比如按照美国401k计划, 经参保人同意以后, 可以将个人账户基金的一定比例投资于股市。全国社会保障基金过去十年的投资收益率也证实了, 扩大投资渠道确实可以提高收益率。
除了以上三种技术上的措施以外, 为了有效应对统筹账户基金未来几十年的巨大缺口, 财政一定要加大投入力度, 增加社会保障支出在财政支出中的比例, 防止基金缺口累积到一定程度影响到个人账户做实的可实现性, 甚至于形成财政无法负担的局面。
摘要：养老保险基金缺口日益增大, 已经关系到社会保障体制的建立和完善, 为此运用精算技术对河北省企业职工基本养老保险统筹账户和个人账户基金缺口分别进行了测算, 并在此基础上提出削减基金缺口的政策建议:一是扩大参保面;二是修订计发月数;三是提高利率水平;四是提高财政支持力度。
参考文献
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[2]梅琼, 迟文铁.我国养老金缺口成因及对策分析[J].经济论坛, 2010, (09) .
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[4]孙博, 董克用, 唐远志.生育政策调整对基本养老金缺口的影响研究[J].人口与经济, 2011, (2) .
[5]郑功成, 尽快推进城镇职工基本养老保险全国统筹[J].经济纵横, 2010, (9) .
缺口分析 篇10
免耕播种是指在未经耕整覆盖有秸秆残茬的土壤上直接进行播种作业[1]。与传统播种方式相比,最大的不同在于播种机前部配置有各式各样的破茬开沟部件,主要作用是切断秸秆残茬并开出良好的肥沟便于排肥同时为接下来的播种作业做扰土准备。近年来,随着国内材料工艺和金属热处理技术的日臻成熟,各式破茬开沟机构的强度及可靠性得到很大提高,完全能够满足秋季还田地的破茬作业要求。而随着改良土壤、增加土地营养的施加玉米口肥作业的广泛推广,免耕播种作业时开肥沟作业日益受到重视。开肥沟作业受机组前进速度、部件入土深度和破茬开沟部件偏角等诸多因素的影响,在田间作业时经常出现所开肥沟过窄、过浅,肥沟直线度、均匀度不良等问题,从而使得化肥不能准确均匀地施放到农艺所要求的土层位置。按农艺要求,肥沟应尽可能做到深和宽,一般来讲,破茬开沟器应切开表土开出一条3 ~8cm宽、8 ~ 12cm深的肥沟或种沟预开沟[2~3]。
本文旨在通过对免耕播种机缺口破茬开沟圆盘刀进行开肥沟作业的正交试验,得出机组前进速度、部件入土深度和破茬开沟部件偏角等相关因素对肥沟质量的影响及其最佳作业参数组合。传统方法研究此类入土部件与土壤的相互作用主要依靠土槽试验,但使用土槽进行多因素多水平的正交试验研究时,因其工作量大、耗时耗力,有时需加工多个不同试验机具且误差及偶然因素较多使得基于土槽的正交试验难以进行[4,5]。
基于上述原因,本文采用将有限元模拟试验与土槽验证试验相结合的方法得到所需的作业参数。即先通过Abaqus有限元分析软件完成开肥沟部件模型与土壤模型的建立并对其装配体进行部分因素水平下的有限元仿真试验,得到相关试验数据; 再通过对应因素水平的土槽试验对之前有限元试验结果进行验证,确定有限元试验结果可靠。在所建模型准确、约束条件合理的情况下再进行所有因素水平下的有限元软件内的正交试验,以得出各因素对圆盘刀所开肥沟深度与宽度的影响大小的排序及开沟作业中最佳作业参数组合。
1 仿真试验材料与方法
1. 1 圆盘刀—土壤有限元模型
由于Abaqus软件自带的图形处理功能不够完善,操作难度相对较大,故应用Solid Works三维建模软件,以国内某型免耕播种机缺口破茬开沟圆盘刀( 见图1)为蓝本建立圆盘刀部件模型。其圆盘刀外径435mm,圆盘厚5. 5mm,刀刃厚2. 5mm; 圆盘上沿圆周均匀分布13 个凸齿,凸齿呈圆角梯形,上底5cm,相邻齿间腰呈圆弧均匀过度。为方便划分网格,将不影响动力学有限元分析的中心轴承口及6 个螺纹孔省略,将Solid Works中建成的圆盘刀模型保存成IGS格式文件并导入Abaqus下Explicit模块中。在Abaqus中定义材料为65Mn,抗拉强度为735MPa,屈服强度为430MPa,密度7 810kg / m3,泊松比为0. 3,弹性模量为210GPa。创建65Mn截面并指派给导入后的圆盘刀部件[6,7,8,9]。
土壤模型直接在Abaqus中建立,为以XY平面对称的300mm × 500mm × 400mm的长方体实体[9]。土壤模拟选用辽宁省农业机械化研究所土槽内土壤,土质为黄黏土,土壤模型采用Druker - Prager本构模型。其剪切准则确定为线性类型,硬化行为确定为剪切类型。定义材料属性参数如表1 所示[10]。土壤模型参数值以吉林大学佟金教授相关论文参数为模板,密度、摩擦角及含水率参数为本实验室内测出; 创建土壤截面并指派给土壤部件。
将两部件划分网格并装配成仿真试验模型。使圆盘刀与土壤外表面有一定距离,圆盘最下端距离土壤上表面垂直距离为8、10、12cm共3 个水平,其值代表着破茬开沟部件开肥沟作业时的入土深度。圆盘平面可以与XY平面成0°、3°、6°角共3 个水平,其值大小反映了破茬开沟部件开沟平面对机组前进方向的偏转程度。当圆盘平面与XY平面存在夹角即试验中模型位置偏角取3°和6°这两个水平时,需对圆盘刀添加额外约束以使其不能在有限元分析过程中随意转动导致结果失真。
1. 2 圆盘刀—土壤的动力学仿真
进行Abaqus有限元分析模块的操作,包括分析步、接触、预定义场与载荷等选项卡的参数确定与设置。
创建显示动力学分析步,时间长度确定为0. 5s,时间增量确定为0. 001s,创建相应的场输出与历程输出对象。
创建相互作用为接触,其中接触属性设定为切向满足惩罚函数的摩擦,确定摩擦因数为0. 6; 法向为硬接触即当接触面之间的接触压力变为0 或者负值时,2 个接触面分离,约束被移开[11]。由于圆盘刀材料强度远高于土壤的强度,故该模型中对圆盘刀创建刚体约束; 在土壤长方体下表面创建边界条件为完全固定,即限制底面的全部6 个自由度,土壤模型上表面不施加任何约束。
在预定义场及边界条件下同时创建圆盘具有X正方向初速度,速度作用点为圆盘刚体的中心,该中心命名为RP,速度取值为1. 67、2. 22、2. 78m /s等3种情况,其值代表着正交试验中机组作业的前进速度。这一因素下共有1. 67、2. 22、2. 78m /s等3 个水平[12,13,14,15,16]。完成上述全部步骤后创建作业,提交分析。
1. 3 仿真试验数据收集
每组有限元分析试验完成后,在Abaqus软件可视化模块下都会得到20 ~ 40 张数量不等的应力云图用来显示该模型的仿真结果,图2 显示的是模型在分析工作完成前后的形态对比。
在可视化窗口下可查看有限元模型的变形云图。选取每组试验完成后所得云图中的最后一帧云图( 最终变形状态) 进行沟槽深度、宽度的图上测量,可利用Abaqus软件中的查询距离功能测量所需数据。为方便测量需要将圆盘刀模型隐藏,在测量沟槽深度、宽度时需分别作相应的切片处理。
1) 沟槽深度测量: 对云图进行Z平面下的切片处理,以XY平面本身为中心将模型进行等分,可选取任一部分测量,此时沟槽最深点能完全暴露出来方便测量。由于所得切片的沟深在X方向上有一定起伏,故对土壤模型中沟槽部分全长进行沿X方向的3 等分,分别测出3 个等分点处的沟深,沟槽深度则记为3 个深度的算术平均值。
2) 沟槽宽度测量: 对云图进行Y平面下的切片处理,以与XZ平面平行且沿Y平面负方向平移9. 5cm的平面为切刀将模型分成上下两部分,保留下面部分。此时沟槽宽度为地表以下9. 5cm的宽度,该深度为施肥的良好深度,故统一选取该深度的沟宽作为数据采集位置。所得切片沟槽宽度均较均匀,选取土壤模型中沟槽部分全长的中心为测点,测量该位置的沟宽作为该组试验的沟槽宽度。
按照上述方法完成各组有限元仿真试验的数据收集。
1. 4 仿真试验结果
在Abaqus显示动力学模块中对上述模型( 包含变更作业条后重新装配的模型) 分别进行机组前进速度为1. 67m /s、入土深度8cm、圆盘刀面偏角0°,机组前进速度2. 22m /s、入土深度10cm、圆盘刀面偏角3°; 机组前进速度为2. 78m /s,入土深度12cm、圆盘刀面偏角6°等3 种因素水平的有限元仿真试验,各试验分别记为试验1、试验2、试验3。每组试验进行2 次重复试验,所得试验指标结果为组内各试验数据的平均值。为方便图上测量,对各试验最后一帧云图进行剖视、特征线显示、背景色变更等处理,所得云图如图3所示。
按照上述试验数据收集方法,对所做共3 组6 次试验进行数据测量、收集和平均值处理。得到了3 组试验中所开沟槽宽度及深度数据如表2 所示。
2 土槽验证试验
为了验证所建立的有限元模型的准确性,选取沟槽宽度、深度两者为验证参数进行室内土槽试验。试验在辽宁省农业机械化研究所室内土槽平台进行,土槽车作为牵引力来源提供试验所需的3 种速度,缺口破茬开沟机构通过调整悬挂位置调节其入土深度及圆盘刀面偏角。
分别对有限元仿真试验中的3 组试验进行同等因素水平下的土槽试验,试验号一一对应。测量并采集肥沟深度、宽度等试验数据进行比较。沟宽与沟深的数据测点及测量方法参照有限元试验中的数据采集方式,每组土槽试验进行3 次重复试验,所得试验指标结果为组内各试验数据的平均值。土槽试验数据如表3 所示。
将土槽试验数据与有限元仿真试验数据相比较,计算相对误差。计算结果表明: 试验1 中仿真试验肥沟深度的相对误差为3. 82% ,肥沟宽度的相对误差为6. 02% ; 试验2 中深度相对误差为2. 98% ,宽度相对误差为2. 20% ; 试验3 中深度相对误差为6. 47% ,宽度相对误差为6. 68% 。3 组试验中两个评价指标的仿真值与实测值相对误差均小于7% ,数据波动误差较小,波动情况与自然规律相符,证明本研究所采用的建模及仿真方法准确可靠,可在该仿真模型下进行全面正交试验研究。
3 正交试验及结果分析
3. 1 正交试验
由于有限元仿真试验结果可靠,故在Abaqus中进行全部正交试验。在正交表L18( 37) ( 见表4) 下安排3 因素3 水平有交互的正交试验。其中,试验1 及试验9 的试验数据沿用之有限元仿真试验中的试验1 及试验3 的结果。
K1~K3、k1~k3、R中的数据依次为肥沟深度和肥沟宽度。
3. 2 试验结果分析
因素影响的主次顺序的确定主要依据表4 中极差R数值的大小进行排列。由农艺常识知,在合理范围内,肥沟的沟槽深度与宽度均为数值越大越好,故各因素对二者的影响大小的顺序均为R值由大到小排列。
由表4 可得排序结果如下: ①各因素对肥沟深度的影响大小的顺序为入土深度> 圆盘刀面偏角> 入土深度 × 圆盘刀面偏角> 空列> 机组前进速度> 机组前进速度 × 入土深度> 机组前进速度 × 圆盘刀面偏角; ②各因素对肥沟宽度的影响大小的顺序为圆盘刀面偏角> 机组前进速度 × 圆盘刀面偏角> 入土深度> 机组前进速度 × 入土深度> 入土深度 × 圆盘刀面偏角> 空列> 机组前进速度。
此外,在排除交互作用影响只考虑现有因素各水平的情况下可得对于肥沟深度、肥沟宽度的优方案均为A1B3C3,即机组前进速度为1. 67 m /s、入土深度为12cm、圆盘刀面偏角为6° 时,破茬开沟部件所开肥沟效果最为理想。
4 结论
1) 利用Abaqus有限元分析软件可准确模拟免耕播种机破茬开沟缺口圆盘刀与土壤间的相互作用情况; 与传统的土槽试验、田间试验相比节省了大量的人力、物力和财力。
2) 由试验得出了各因素对及其一阶交互作用对肥沟深度和宽度的影响大小顺序。由此可以看出: 入土深度对沟槽深度数值影响最大且与常识相符; 需要指出的是,圆盘刀面偏角及其与入土深度的交互作用对肥沟深度影响也很显著。机组前进速度对沟槽宽度的单独影响较小; 但在与圆盘刀面偏角交互作用下却对沟槽宽度有显著作用,仅次于圆盘刀面偏角对沟宽的影响。
告别医保缺口 篇11
我国目前的医疗保障体系比较复杂，各地、各人群的政策都稍有区别，这里以北京的在职职工为例，进行我国目前医疗保障体系及风险敞口的分析。
北京的医疗保障体系分为个人账户、统筹基金和大额互助金。其中，个人账户是以定期发现王见金形式体现的一种医疗补贴，是参保人日常收入的一部分；统筹基金主要用于支付一般的住院费用，另外还可支付急诊抢救留观并收入住院治疗的费用(即住院前留观7日内的医疗费用)、血液透析、恶性肿瘤放化疗和肾移植后服抗排异药的门诊医疗费用。大额医疗费用互助资金属于基本医疗保险的补充形式，主要用于支付门、急诊大额医疗费用和统筹基金最高支付限额以上部分的住院医疗费用。
这样的医疗体系下，每个账户分类都有不同的报销比例。个人账户部分已经发给参保人了，暂且不论。统筹基金部分，首先存在起付线，目前北京在职职工的起付线是1300元；在起付线以上，报销比例会随医院级别和患者的花费变化，报销比例在85％-97％之间。大额互助金同样存在起付线，北京在职职工的起付线是1800元；在起付线以上，在职职工的门、急诊报销比例为50％，统筹基金支付限额以上的住院费用报销比例为70％。
另外，所有的支付账户者情在一个封顶线——按政策规定，统筹基金部分的封顶线为上一年本市职工平均工资的4倍，北京目前的封顶线为7万元：门、急诊大额互助金每年的支付上线为2万元，统筹基金支付限额以上住院费用的支付上限为10万元。
更应注意的是，我国的医疗保障体系还有一个严格的目录限制，目录外的项目都不予承担。
这些费用的解决，主要途径有自我财富积累、企业补充医疗保险和商业保险。
商业保险中，针对医疗风险缺口的补充有很多种，即重大疾病保险、费用补偿保险和住院津贴保险等。
费用补偿型保险的主要责任是补偿全年医保未报销部分。重大疾病保险、住院津贴保险都是当前个人补充医疗风险缺口的最有效方法。而与重大疾病保险相比，住院津贴保险的特点是：给付金额随患者的住院时间而变化，对疾病带来的损失补偿更有针对性。也正因如此，住院津贴保险的费率一般也比较低廉，是类“性价比”很高、寻常百姓买得起的险种。
如何选择一款适合自己的住院津贴保险呢?我们应该从住院津贴保险产品的几个要素入手。
住院津贴保险包含的要素主要为：保障范围、保障期间、给付天数、免赔天数、保费返还形式等。
首先是保障范围。在很多保险产品中，保险责任都会因风险事故发生的原因有所不同。引发住院的原因主要包括意外导致和疾病导致，这两种住院原因在住院津贴保险的保险责任中都要包括，否则这款住院津贴对风险的覆盖就不够全面。
接下来是保障期间。很多住院津贴保险的保障期限较短，一般是一年左右，满期后提供续保。而往往在某一次出险理赔之后，保险公司便不再提供续保服务，这也让被保险人的持续长期保障难以实现。在这方面，建议大家选择保障期限较长或者可以保证续保的产品，毕竟我们的医疗风险缺口是需要保障到老的!
第三点是给付天数和免赔天数。一般来说，住院津贴保险的给付天数都有上限，而免赔天数则或多或少存在。对于被保险人来说，当然是给付天数越多越好，免赔天数越少越好。这一点也应该货比三家。
缺口分析 篇12
1 检测方式方法
1.1 实验内同:在GB/T229-1994的基础内容上, 进行金属夏比缺口冲击实验。
1.2 实验要求:
进行金属夏比缺口室温冲击试验检的过程中, 平常实验室温要求为10摄氏度到35摄氏度之间, 相对严谨的实验则相应的选择实验温度为18摄氏度到22摄氏度之间, 本次实验选择的温度为21摄氏度。
1.3 实验设备:JB-30A冲击实验设备。
1.4 实验被测对象:材质为16Mn R的低合金钢, 厚度为12毫米, 焊条电弧焊的焊件。
1.5 其他实验内容标注:
在实验过程中, 如果发现实验条件与上述条件十分接近, 则可以直接利用本不确定度的评定结构, 也可以使用本不确定度的评定方法。
数学模型的建立:在实验过程中, 如果受到常温冲击, 则实验结果就可以直接显示, 在此实验过程中模型的建立为Y=A, 建模中A则相应的表示被测罕见冲击读出值, Y表示被测焊件冲击测定值。
2 检测实验中不确定度来源的分析
在实验过程中, 温度的选择范围为常温温度, 如果设定实验是在恒温条件下进行的, 就可以免去温度变化引起的不确定度的分量, 减少实验测量环节, 这时金属夏比缺口常温冲击实验的结果测量到的不确定度出现影响的因素则可以相应的减少范围, 就是实验样品的形状和大小、实验设备、缺口处底部光洁程度。
3 不确定度分量的评定分析
3.1 实验样品和大小引起的相对标准的不确定度
在试样样品的选择上, 要根据国际标准进行相应的选择, 选择出标准形状和大小的实验样品, 也就是为10*10*10基本单位为毫米, 并且中间带为2毫米的V型缺口的实验样品。在此要注意, 试验样品缺口处的横截面积的大小直接进影响着试样过程中的误差, 缺口大的尺寸公差相应的A的偏差分散性就会偏大。缺口处净面积可以表示样品缺口处宽度与缺口底下厚度的成绩, 标准的GB/T229-1994中相应的规定, 缺口处的宽度误差为正负其数值的百分之五, 可以直接设定测量值在该误差区间内的概率分布为是均匀的分布, 并且K的数值为根号三, 所以在此缺口宽度能够确定的不确定度为0.5除以根号三为0.00289。同时样品缺口厚度的最大相对允差为正负其数值的百分之零点六二五, 同时K的取值也是为根号三, 则相应的缺口底部厚度能够引起的不确定度为0.5%除以根号三为0.0036。综上所述, 实验样品缺口处净面积所引起的相对标准不确定度为上述两不确定度分量的平方和再求根得出0.00462。
3.2 缺口底部光洁程度引起的相对标准的不确定度
在实验过程中, 实验样品缺口底部的光洁程度的大小实验结果是有一定影响的, 如果缺口底部的光洁程度较低则相应的会使缺口底部吸收的功较低, 相反的则较高, 但是在国际上对该缺口底部光洁度的规定中, 都是以缺口没有瑕疵, 没有与缺口轴线相平行的划痕为标准的, 而没有对其做出相应具体的定量指标。在GB/T229-1994中也有相关的规定, 该处的光洁程度一定要小于1.6微米, 在本实验中, 只要求实验样品缺口底部光滑即可, 所以在此次实验中, 由实验样品底部光洁程度引起的不确定度则可以省略不计。
3.3 由实验设备引起的相对标准的不确定度
在实验过程中, 实验设备因素也是引起不确定度的重要环节, 其中实验设备的影响因素主要包括标尺刻度的精度、标准测力仪、实验人员读取冲击实验机的显示值和摆锤定打时被动指针的回零差。
标尺刻度的精度对标准不确定度的影响是不可忽略, 本次实验选用的实验设备为JB-30A型冲击实验机, 量程为300J, 则就会有一定的相对误差, 通过信息查证, 能量不大于30J的范围内该误差是不可忽略的, 并且通过分析可以得到在百分之十到百分之九十的范围内使用的最大相对误差为0.2%, 也就是显示值出现在正负为0.2%的范围内概率都是相等的, 而没有在该范围内则概率为零。因为在此k的数值为根号三, 则相应引起的标准不确定度为2%除以根号三得出为0.00115。
标准测力仪的利用对不确定度的影响也是不可忽略的, 而冲击试验机是通过0.3级标准侧力进行校准的, 则不确定度为0.3%, 又因为其置信因子为2, 则可以计算出相对标准不确定度为0.3%除以2得出为0.0015。
实验人员在读取设备显示数据时会产生一定的误差, 根据以往的实验内容一般选取误差为0.00202, 由于读书产生的误差在一定范围内都是等概率的, 而在范围外相应的概率则为零, 又呈矩形分布, 所以可得标准不确定度为以选取误差值除根号三得出为0.00117。
计算由摆锤定大时被动指针的回零差引起的相对标准不确定度, 首先要计算出该量程的相对误差。根据GB/T229-1994相关规定, 回零差不能超过最小分度值的四分之一, 而此次试验设备, 量程为300J, 通过计算可得量程相对误差为0.16%, 由可看成矩形分布, 则相对标准不确定度为相对误差0.16%除以根号三得出为0.000924。
综上所述, 通过上述各个因素引起的不确定度的平方和再求根, 则相应的计算出由实验设备引起的相对标准的不确定度为0.00241。
3.4 检测实验样品大小的最小分度值引起的相对标准不确定度
根据GB/T229-1994相关规定, 检测实验样品大小的测量工具最小分度值要小于0.02毫米, 则本实验则相应的选取游标卡尺的规格为:最小分度值0.02毫米、最大刻度值20厘米。则相应的可以计算出标准不确定度, 通过最小分度值除以最大刻度值再得出不确定度为0.0001。
4 实验过程标准的不确定度
通过上述分析计算可以得到各个能够引起标准不确定度的实验环节的标准不确定度的数值, 而实验过程的标准不确定度的计算则是相应的将上述不确定度的平方和再求根, 计算得出为0.00519。而本次实验冲击吸收的功为198J, 则可以计算出本次实验的标准不确定度为198*0.00519为1.0J。
扩展不确定度为实验过程标准不确定度与所选包含因子K的乘积, 本实验选取K=2, 所以扩展不确定度为2.0J。
5 不确定度评定
在本次检测实验中, 相对扩展不确定度为2.0J, 包含因子K为2, 则该样品的冲击测定结果就可以相应的表示出来。
参考文献
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