金融IT

2024-09-08

金融IT（精选11篇）

金融IT 篇1

研究表明, 大量使用IT的行业所表现出来的生产率是其它行业的10倍, 在国际上, 发达国家金融业在进行IT系统建设和管理上已经广泛推行了IT服务管理战略, 帮助企业实现IT与业务的整合, 提高IT投资回报率, 促进企业信息化的可持续发展。但是, 金融信息化过程不是简单的技术化过程, 其本质在于通过运用现代信息技术确保银行业内各环节信息的畅通, 并且强调各种信息之间互动性、关联性和智能化。在金融行业的信息系统开发过程中, 只有确保项目与质量管理体系在IT项目中得到较好的应用, 组织内项目管理的方法和手段才能趋于一致, 项目开发过程才能做到运作规范、过程明晰。

1 IT在金融行业中的作用

在信息化时代, 在中国入世、金融证券业向外资开放的巨大压力面前, 通过顶级的网络管理实现竞争手段与国际金融机构同步升级成为必然的选择。纵观国内金融业界, 无论是大型银行, 还是保险公司, 或者是证券行业, 在这些机构内, IT成为有具体目标、为其业务需求服务的战略工具。比如, 花旗银行IT部门, 已经不再只是一个单一的IT部门, 而是一个向整个银行业务提供业务管理与解决方案的平台, 在这一平台上实现业务运行, 实现资源调配, 实现业务变革。

随着业务的发展和金融业科技应用水平的不断提高, 金融机构启动、规划、开发的IT项目规模越来越大, 项目复杂度和管理难度随之不断提高, 项目团队能否有效解决项目执行过程中出现的各种问题已成为影响项目效果的关键。但是, IT在极大地促进了银行业的发展, 为金融业提供了巨大发展机会的同时也使之面对巨大的风险。

2 金融行业IT项目管理中存在的问题

在金融行业实施IT项目开发管理的过程中, 项目总是会遇到各种各样的困难和问题。例如, 因某些技术问题无法有效解决, 项目进度受到严重影响;开发环境管理不善, 造成项目前期资料和工作成果遗失, 出现IT项目中断或宣告失败, 或者某IT项目未按计划完成而不得不追加投资的情况, 严重影响了金融业务的正常运行。

(1) 对IT项目管理的重视度不够。

金融机构高级管理层的决策更多地是关注新产品、新项目的开发。而IT运营方面除非出现了重大的问题, 否则高级管理层极少触及。因此, 对高级管理层而言, IT运营风险相对于其它风险来说要疏远得多。存在的误区包括:认为在IT发展水平不高的情况下, 信息技术风险所造成的威胁也不大;信息技术风险基本上是小概率事件, 因此可以认为不会发生;建立质量最好的IT基础设施就可以防范风险等。

(2) 缺乏应急机制。

金融业IT系统大都是全国性集中的大型应用系统, 对设备、通信、电力、技术高度依赖, 具有很强的时效性、连续性、关联性。当有IT系统危机。或事故发生时, 仅仅依靠单个金融机构自身力量处置往往是不够的。

但是, 但从总体情况来看, IT系统应急预案还不够完善, 很多是在套用上级机构应急预案的基础上建立起来的, 没有很好地结合本地、本业务的具体情况;从形式上看, 现行的应急注重内部应急机制建设, 对外部因素估计不足;IT系统应急有别于公共应急, 具有很强的专业性。目前许多单位制定的应急预案以及在人员、设备、流程等方面的考虑只盯住了单位内部, 对外来的硬件、软件、非本单位管理的外部基础设施等问题考虑不够;风险评估机制、安全策略评估机制不健全, 不能为IT系统的运行提供有效预测、预警, 不能支持应急处理。

3 金融行业中IT项目管理的基本理念

IT信息管理与金融企业业务开展之间的关系越来越密切, 对业务开展的作用越来越重要。在IT系统建设和管理中, 除了要有先进的设备和技术外, 还必须有一套规范、可管理的IT服务管理流程。

(1) IT项目管理需要将IT技术与企业目标的整合, 并满足客户对IT服务品质和服务体验的要求。即在提供IT服务的时候, 首先应该考虑客户的业务需求, 根据业务需求来确定IT需求。

(2) IT只是银行运营业务流程的一种手段, 不是目的。IT服务管理必须强调根据客户的需求对IT进行“量身定做”式的管理, 通过提供高品质的IT服务提高客户的满意度。金融IT服务管理在实施每个管理流程时都应该从客户需求的角度出发。

(3) IT项目的风险管理主要体现在运营管理和安全管理两个方面。如何通过强化运营管理和安全管理, 最大限度地发挥IT系统的效率, 已经成为金融机构一项重要的工作。

(4) IT部门要侧重于从技术角度对基础设施进行管理。这种管理覆盖了IT基础设施管理的所有方面, 包括识别业务需求、实施和部署、对基础设施进行支持和维护等活动。通过良好IT基础架构管理, 可以在确保IT基础架构稳定可靠的同时能够满足业务需求和支撑业务运作。

4 金融行业如何进行IT项目管理

(1) 建立IT应急协作机制。

突发事件影响金融机构的案例越来越多, 严重影响了金融业务的正常运行。而且, 金融业 IT系统大都是技术复杂的大型 IT系统 , 要依赖多家厂商、集成商、运营商的产品和服务, 有极强的专业性。在灾害、事故发生的紧急情况下, 金融机构依靠自身力量往往无法完成对所有故障节点的控制。因此, 加IT系统应急管理工作成为当前金融信息化建设的一项重要工作, 应进一步加强应急管理工作, 提高应急响应、处理和故障恢复能力, 确保IT项目安全、稳定运行。

(2) 通过在金融信息化建设中引入信息系统工程监理。

金融信息安全直接影响着国家安全, 对金融信息化项目实施临理, 有助于严格执行国家有关的业务、安全及技术标准, 符合国家和金融企业的根本利益。金融企业可以利用监理单位技术与管理经验, 依托国家规范, 强化系统集成软件过程管理和项目管理, 控制系统建设过程中质量、进度、投资以及变更等问题的出现。而且, 有了信息系统工程监理, 可以力求实现以担各自的责任、权利与义务, 明确和保护各方利益, 规范项目操作, 区分各方责任, 进而提高项目的执行效率。

(3) 对IT项目进行问题管理。

在金融机构中的IT项目团队能否有效解决项目执行过程中出现的各种问题尤其重要, 因此, 在金融机构实施 IT项目的实践活动中, 有必要结合现代项目管理知识对问题管理作进一步的研究和分析, 通过制定一套行之有效的解决问题的方法和问题管理机制, 快速提高项目团队识别、分析、解决问题的能力。这对于提高IT项目管理水平和组织工作效率, 提高IT项目社会经济综合效益, 实现成功的项目管理具有十分积极的推动作用。

摘要：在金融行业的发展过程中, IT项目在推动金融行业发展和创新方面显示出日益重要的作用。现在, 金融业务对计算机网络和信息系统的依附程度越来越高, 因此, 加强IT项目管理工作成为当前金融信息化建设的一项重要工作, 应引起各方面高度重视, 进一步加强IT项目管理工作, 提高应急响应、处理和故障恢复能力, 确保IT系统安全、稳定运行。

关键词：金融行业,IT项目管理

参考文献

[1]彭涛.IT项目问题管理的方法与实践[J].中国金融电脑, 2005, (8) .

[2]Nigel Knight.让IT投资获取更大回报[N].科技智囊, 2005.

[3]周晓燕.IT系统应急管理存在的问题及应对措施[J].计算机安全, 2007, (2) .

[4]郑倚志.IT开发:项目与质量管理体系先行[J].金融电子化, 2007, (8) .

金融IT 篇2

您好!

衷心感谢您能在百忙之中抽出宝贵时间垂阅我的自荐材料。我叫，是上海财经大学金融IT专业的一名在校学习者。我真心希望加入贵公司，竭尽我所能为贵公司的发展出一份力量。

2010年6月高中毕业后我于考入大学学习计算机技术。该校学制4年其中前两年为在校学习，第三年为在企顶岗实习。

前两年中，我考到了计算机中级操作员和计算机安装调试维修员初级的资格证书，还在打扫校园卫生的活动中因表现突出获得“实训标兵”称号。

第三年在学校的推荐下我来到了上海英特汽车配件有限公司的IT部参加顶岗实习，主要负责帮助其他部门同事解决一些excel方面的技术问题，提高他们的工作效率。

2012年6月，我从学校毕业了实习期也满了，在我和公司共同的意愿下彼此签订了劳动合同。

此时的我虽然工作有着落了但是仍然不忘继续提升自我价值便于该年9月在开大报名学习会计学。为了让自己学得更好，除了每周末去上课之外，我还在某著名会计社区向正在从事会计工作的网友学习探讨相关知识，经过一段时间的努力由于我勤奋好学的品质得到了大家的肯定则被推荐成为了社区版主中的一员主要负责维护社区秩序打击不良帖子。

没过多久，公司财务总监(同时也是IT经理)由于财务部人手紧缺便提出要我帮助着做些财务上的事，我想这是个学习实践操作的好机会便答应了。就这样我在公司的IT部和财务部都有工作——在财务部主要负责做登帐、过账、报税之类的事，经过一段时间的努力现在的我已经积累了一定的工作经验，相信在以后的工作中可以做到游刃有余。

最后，祝贵单位事业欣欣向荣，蒸蒸日上!

此致

敬礼!

金融IT 篇3

【关键词】 IT;金融;管理;哲学;供应链融资;风险管理

一、IT公司建立金融管理部门的必要性

长期以来,金融与IT两个领域复合时,IT公司一直以银行,证券等金融企业的辅助人身份出现在金融领域,起到规范操作流程,控制操作风险,提供解决方案等作用。随着社会分工的不断变细和变精,IT公司的作用日益明显,在某些场合可以完全推翻金融决策者的意见,IT产品和服务不断向金融领域渗透的同时,IT公司本身也逐渐认识到拥有自己的金融部门也将会是势在必行。IT公司可以通过一些金融手段进行企业的发展和扩张,不仅可以寻找更大的利润增长点,还可以在某些场合规避风险,使金融更好的为企业服务。

IT公司的金融部门不同于普通的金融公司的部门,拥有自己的特色,当面对着这些独特的经营方式,对金融的管理也就显得尤为重要了。对金融资产持有什么样的投资理念,对金融服务抱有什么样的专业态度,本身就可以升华为一种哲学,这种投资管理哲学直接影响着企业现在的框架和未来的发展方向。如果一家IT公司没有一种自己的金融投资哲学(也可将其理解为一种投资文化),面对复杂的金融产品就会显得盲目而又无所适从,结果就是没有一定的针对性,浪费自己的金融资本和时间成本。IT公司的金融管理也是一个企业所面对的重要课题。

二、IT公司在金融方面投资的主要表现

(一)风险投资

这里指的风险投资,也并非单纯的直接对新兴的高技术和具有很大发展潜力的生产的投资,这样的投资只要评估时具有潜在收益就可直接出手。如果那样就与普通的VC,PE等风险投资没有什么区别了。IT公司的风险投资当然应该有自己的特色,IT行业本身就是一个高新科技领域,每天都面对着日新月异的变化,每天都会有新的产品或商业模式出现,可以利用这一点进行投资规划,将资金投入到对自己公司产品或服务形成互补,然后在产品或成熟时进行收购或分享利润。

在投入期投资方可以给予资金,甚至是技术和人员上的支持,这样可以弥补被投资方的资金,技术,人员等方面的缺陷,使其拥有良好的发展空间和环境,进入一个快速的增长通道,投资方当然也会从中获得一定的利益:被投资方可以将将来产品的营利作为酬劳或出让一定的公司股份,双方公司的产品或服务可以相互补充,以使在将来的竞争中达到更有利的位置,实现一个双赢的局面。

当然,这种投资也会有一定的风险,相对专业的VC,PE,IT公司的风险投资专业性是远远不够的,它具有可持续发展的特色,其产品和服务可以完全吸收和加以利用,投资方一定要注意各种细节上的研究,做好对被投产品或服务的评估,对所投公司的评价也应在考虑的范围之内,这直接关系到此次投资的成败。以什么样的投资理念或投资哲学去面对这一系列的事情?正如老子所说:豫兮,若冬涉川;犹兮,若畏四邻;俨兮,其若客;涣兮,其若凌释;敦兮,其若朴;旷兮,其若谷;混兮,其若浊。孰能浊以止?静之徐清。孰能安以久?动之徐生。保此道者,不欲盈。夫唯不盈,故能蔽而新成。管理者应该慎重考虑到他做的每一步决定,战略上给予藐视,战术上给予重视,即使达到满意的目的,在成绩面前也不应表现出半点的骄傲情绪,始终保持高度的警惕性。

(二)企业融资

1.租赁融资。租赁融资是指具有融资性质和所有权转移特点的设备租赁业务。即出租人根据承租人所要求的规格、型号、性能等条件,购入设备租赁给承租人,合同期内设备所有权属于出租人,承租人只拥有使用权,合同期满付清租金后,承租人有权按残值购入设备,以拥有设备的所有权。而IT公司可以通过租赁的形式进行融资:其好处主要有:(1)IT行业主流产品和设备租赁将面临多方面的压力,包括预计在会计处理方式方面发生的变化、增强的全球竞争和IT开支增长率方面有限的增长。(2)IT软件和服务方面融资的强劲增长使不断变化的IT设备租赁市场相形见绌。

在2006年,设备租赁占全球租赁和融资量的大约70%。IDC预计,到2010年,这个比例将下降大约20个百分点。同时,软件和服务融资将占全球市场份额的大约50%。市场研究公司IDC最新发表了一篇关于全球IT租赁和融资市场规模和预测结果的报告。这个市场包括租赁和融资购买IT设备、软件和与IT有关的服务。IDC的报告称,全球IT租赁和融资市场2006年的规模为700亿美元,预计到2010年将超过1000亿美元,复合年增长率为8%以上。

2.股权,债权融资。股权,债权融资是IT公司最常用的手段,也是最有效的方式,债权融资的债券利息在企业缴纳所得税前扣除,减轻了企业的税负,发行债券可以避免稀释股权。其缺点是债券发行过多,会影响企业的资本结构,降低企业的信誉,增加再融资的成本。股权融资是指资金不通过金融中介机构,借助股票这一载体直接从资金盈余部门流向资金短缺部门,资金供给者作为所有者(股东)享有对企业控制权的融资方式。IT行业是一个快速发展的行业,固然需要大量的资金,公司本身也必须权衡利弊,找到合适自己的融资方式,那么做出正确的决策,是成功之必需。

一个决策决定了企业的成败与兴衰,企业决策不是简单的选择题,而是有科学的管理方法和科学的决策技巧。IT公司可以根据自己的特长做出更为理性的决策,可以将决策的过程体现在软件方面,如将数据定时输入到框架中,以便随时进行检查,有一个“无情”的监管者,以达到尽可能客观的决策过程。

3.供应链融资。最近几年,供应链融资已经在中国盛行,其实这一融资方式同样也可以适合于IT行业,现在的IT领域的分工已经越来越细了,在硬件方面,一种硬件设备的各种零部件可以来自于世界各地,然后在一家公司进行统一的组装,又会销售到世界各地。在软件方面,可能核心领域是由几家公司掌握,边缘领域则由若干家公司共同来完成,每一个公司都可以在这样的大型软件开发过程中找到自己的定位,这本身就形成了一个链条,在这个链条的末端的公司则可能因为过小而受到外界的波动较大,也不容易获得银行货款。

资金等方面容易受到制约,阻碍公司的发展,这个链条中的大公司则不同,它们拥有大量的资产,良好的信誉,可以以自己的账款等做抵押,为小公司进行融资,一方面将资金有效注入处于相对弱势的上下游中小企业,解决中小企业融资难和供应链失衡的问题;另一方面将金融机构和物流企业融入上下游企业的购销行为,增强供应链的商业信用,促进中小企业与核心企业建立长期战略协同关系,提升供应链的竞争能力。

(三)其它投资

IT公司当然也能够采取普通的投资方式,如投资债券,股票等这些有价值的金融产品或者其它金融衍生品,其实当今天的大部分公司都会有自己的交易性金融资产,衍生金融资产等,这些资产可以将企业的闲散资金进行有效投资达到保值,增值的目的。像软件公司这样经常是客户一次性付清前期账款,日常的管理费和工资等都会由这部分资金进行维持,怎么样将这笔资金合理的保值就会有着重要的意义,当然流动性高的债券可以随时将其卖出,获得流动资产,以备不时之需,股票亦可长期持有,抛出获利。

这种投资是与公司所处领域是没有关系的,关键是在于投资管理者对金融市场的把握,管理者根据对市场的分析,宏观形式的分析,对所投领域的分析,对所投公司的分析采取灵活的投资方式,对证券流通市场的风险性,收益性,流动性和时间性方面的特点要有充分的认识。其实本身是IT公司的金融管理应该有自己的特色,IT对投资工具的利用应该相较多,甚至可以自己设计出一套自己的投资平台和风险控制机制,尽量减少人为的环节,减少错误因素的出现,应用自动化的管理方式可以加快实施的效率。君子性非异也,善假于物也,也是这个道理,其实管理并不是事无巨细自己都能亲力亲为,善于将事情分开层次,把握宏观才是一个好的管理者。

(四)风险管理

以上IT公司的金融管理都有一个共同的方面,那就是对风险的控制,可以说对风险的控制是企业的重中之重,如果一个金融部门没有一个正确的风险控制方法,结果只能是自取灭亡,风险规避设计是风险管理的核心,它主要由防范预案、预警、控制和应急等子系统所组成。预警系统的主要功能是监控可能的风险因素,尤其是重点监视风险值较大的关键要素,敏锐及时地发现异常征兆,并准确地预报风险。风险预警一般通过设置临界值来实现,当债务管理的内、外条件变化处于临界值以内,说明运营过程处于安全状态,当变化超出临界值时,则表明状况异常,应及时发出警报。企业应准备一定的应急措施,以便在发生意外风险的情况下应用,尽量减少风险带来的不良影响。

一个风险投资方面的管理者,走在宽敞的大道之中也会小心的对待他所处理的每一件事,稍不留神就会误入歧途,企业也会偏离自己的航线,事实上尽管面对的是宽敞的大道,人们还是喜欢去走捷径,捷径能更快的达到终点,也最危险,这本身就是一种投机心理。作为一个金融方面的管理者如果总是只看到他所带的利润而忽视了所带来的风险,整个IT公司也会被这样的投机行为付出沉重的代价,“祸兮福之所倚,福兮祸之所伏”,收益与风险本是相互转化,IT公司的本身的风险投资目的就应以长期投资为根本出发点,做好每一份尽职调查,对所投产品做到合理的评估,这样才能有利于公司的发展。

以上几个方面只是IT公司中金融部门从事的几个方向,金融是创新性很强的领域,新的事物总是在不断出现,IT业也是一个日新月异的行业,每天都在进行着变化。两者相结合的公司可想而知,该会有怎么样的发展速度和变化,但是有一种却是可以不变的,那就是一个公司的管理哲学,它的形式在变而本质却是一定的。用平静的心态去面对公司的各种困难与风险,一切就可以冷静去对待了。

最后强调的是:在一个IT公司里,金融只是企业的补充和发展,是为了更好进行IT产品的开发和推广,不能仅仅是为了金融投资而去做金融投资,IT公司的主打产品是IT产品和服务,这是IT公司的优势和强项,也是其赖以生存的保存。如果一个IT公司以金融投资为目的,这个公司只能转变为一家投资公司,但是该公司又不具有专业投资的素质,其结果就可想而知。

参考文献

[1]老子.道德经(电子版).2008(9):8～15

[2]宋炳方.商业银行供应链融资业务.2008(5):46

[3]黄崇兴.企业决策与决策分析

双态IT助力金融业转型升级篇4

9月8日-11日, 第二十四届中国国际金融展在北京展览馆举办, 联想集团以“稳基业敏突破——双态IT打造智慧金融”为主题参展。一直以来, 联想“双态IT”聚焦于金融机构业务的稳、敏分析, 帮助金融机构IT部门系统地采用传统的集中式和新兴的互联网分布式等IT技术手段, 构建一套稳态、敏态和谐共存的新型IT架构。

联想集团副总裁、中国区商用业务销售总经理叶明表示:“传统金融企业实施架构转型和业务创新, 最终目的是给用户带来更好的金融体验, 实现更大的价值。而要做到这点, 需要银行和高科技企业的协同创新, 联想‘双态IT’从金融业务的实际应用出发, 对IT架构进行整体性规划, 将为金融机构的互联网化转型提供有效的参考。”

对于传统金融业转型升级的需求和挑战, 叶明表示, “十三五规划中提到金融机构像传统银行要往互联网方向转型, 同时国家层面也非常关注金融安全和信息安全。一方面企业高层要实施云计算等项目, 另一方面需要基于安全方面的相关规定去执行各项任务, 对金融机构的技术主管来说, 会面临较多的挑战, 所以重新规划IT系统的时候会碰到不同类型的思路的冲击。其实我们也是根据CIO量身制定了相关的企业战略, 希望给CIO们提供一个梳理自身业务和战略发展之间的设计理念, 这是‘双态IT’提出的背景。”

叶明介绍, “双态I T”是对IT规划的战略支持, 它落实到技术架构、技术方案的时候会涉及到不同的应用和解决方案。比如超融合, 联想最近也在跟一些金融机构进行相关的合作, 超融合系统更多的是融合银行的一些比较前端的、相对非传统核心业务的新业务应用系统, 这样他们才能比较快速地交付, 用比较低的拥有成本去实现新业务的执行。

很多银行非常关注虚拟化、云计算这些技术。叶明表示, 联想在跟他们做深入交流的、做方案规划的时候都有比较好的沟通。在“双态IT”的思路之下, 一起跟客户去看IT架构的发展针对实际的应用, 希望能更好地参与他们的业务转型升级中去, 并提供端到端的解决方案。

金融业绿色IT需求走强篇5

“既能保障业务的连续性和安全性，又能降低IT使用成本的解决方案，是我们最需要的。”一位在2007年股市大行情中遭遇系统瘫痪事故的证券公司CIO如此对记者表示。

最近，记者在对金融行业的一些IT主管进行采访中了解到，金融行业对绿色IT产品和解决方案的需求正在走强。

绿色IT解除业务威胁

金融行业的企业都有着较大甚至超大的数据中心，而旧机房的布局和设计不甚合理，空调和制冷的手段比较老化，加上机器设备空间比较拥挤等原因，使得机房温度很高，从而面临着机器设备受损或者出现突发故障的潜在威胁。也正因为如此，金融行业企业对于绿色IT技术的接受程度较高。根据我们最新的一项调查结果显示，金融行业企业对绿色数据中心的认同度达到了55%，远远高于40%这个平均值。

全面绿色节能解决方案，正是金融信息化走向绿色的关键。这些节能降耗设计涉及IT基础设施的方方面面，既有服务器级技术、存储级技术，还有数据中心级技术，更有针对节能优化方面的服务。比如，惠普就推出了面向整个数据中心，“从芯片到冷却器”的全面绿色节能解决方案。

这些绿色IT技术和解决方案，不但能带来显著的节能降耗效果，更关键的是通过更好的冷却和散热技术，可以使数据中心的设备维持良好的运行，把设备受损带来的业务威胁降到最低，从而更好地保障金融企业业务的连续性。

中国惠普有限公司企业计算及专业服务集团首席技术顾问朱伟雄表示，通过一些关键技术的创新，如IT系统与服务、电源与散热管理、安全性、虚拟化、自动化等创新技术的采用，可以解决目前数据中心普遍存在的成本快速增加、资源管理日益复杂、信息安全以及绿色环保等方面的问题。

选择合适的解决方案

在采访中，很多企业都对采用绿色数据中心解决方案所带来的成本问题表示担忧。对此，业内专家认为，企业应该对数据中心进行评估，确定目前自己的数据中心处于建设的哪个阶段，希望在近期达到怎样的目标，然后再选择合适的解决方案。但需要注意的是，没有一种单一的“良药”能完全解决当前数据中心大幅增长的能耗成本问题，只有通过综合治理才能收到丰厚的成效。

“IT厂商提供的解决方案在金融业节能降耗中的作用不可低估。”朱伟雄介绍说，面对金融企业降低成本、节约能源、减少风险、提高服务管理水平、加速业务成长等业务需求，惠普通过一系列科技创新，让金融企业不仅能获得最佳业务成效，同时还能够大大降低运行成本。比如，在中国某保险公司的解决方案中，惠普通过建立配置管理数据库（CMDB），将该保险公司的机房、供电、网络、主机、数据库、中间件等系统进行关联管理。标准化、规范化的运作，使该保险公司节省了大量的人力、物力资源，提高了后端工作流程的效率，增强了内部管理的电子化程度和管理水平。

平台化战略推动金融业IT转型篇6

Bank3.0是业界热议的话题之一。甲骨文大中国区战略发展总经理刘松在一次演讲中, 曾这样表述: 1.0时代, 银行的特征是流程电子化, 客户眼中的银行是要去的地方。2.0时代, 特征是交易电子化, 银行是办事的地方。而3.0时代, 特征是金融社会化, 银行是一直都在的地方。互联网企业对银行业的冲击是由表及里, 而银行业对互联网企业的反击, 则需要师夷长技。

中国建设银行产品与质量管理部副总经理赵志宏也著文指出, Bank3.0时代已经来临, 客户行为正在快速变化, 客户不仅仅通过网点来体验银行的产品和服务, 而通过银行各种渠道如ATM、手机、互联网来综合体验银行品牌的整体服务, 这种体验体现在银行日常运营中的所有渠道和产品。

在这一趋势下, IT如何转型? 普元软件金融解决方案中心总经理杨卫东认为, 借助平台化战略不仅可以提升金融机构的IT治理能力, 而且可以满足业务快速变化的需求和监管要求。

金融IT 篇7

美国金融危机给世界经济带来不小地冲击, 雷曼兄弟等公司的倒闭引发一系列问题。在这样的经济环境下, 信息通信业机遇与挑战并存。

1 挑战

电信业是一个相对传统的行业, 资本流动相对稳定。但是在最近一个月美国金融风暴的席卷下, 各大通信业巨头无不深陷其中。通过各公司走势图我们发现思科股票在纳斯达克股市跌至近两年的最低点。由于经济增长速度放缓, 企业用户们正在缩减技术预算。思科美国市场的需求已经开始减弱。来自美国市场的订单在第三财季只增长了5%, 而第二财季的订单增长率为12%。思科几乎有一半的收入来自美国市场。诺基亚股价大跌13%, 已接近三年来股价的最低点。同样, 金融危机也波及中国通信业。首当其冲的是海外上市的通信制造企业, UT斯达康跌幅超过50%;侨兴环球和展讯通信的情况更为惨烈, 相对于去年11月的股价, 二者跌幅均在80%左右;与去年11月的股价相比, 德信无线的跌幅更达到了90%。即便是被认为业务几乎未受影响的运营商一年来市值也严重缩水。其中, 中国移动自去年10月26日达到154.2港元的高价后, 到今年10月14日以76.95港元收盘跌幅超过50%。

无论是国内还是国外, 制造商与运营商都面临着不小的问题。

欧洲运营商的处境日继艰难。沃达丰不久前发布赢利预警, 承认经济滑坡伤害了其在西班牙和英国的移动通信业务, 同时将公司在2008-2009财年的收入预期下调至777亿美元。对电信运营商来说, 在短期内要密切关注信贷息差的变化。如果息差不变小, 那么在未来5到10年中, 资本将变得更为稀有。信贷息差是指因信用风险等级的不同而导致的不同贷款利率之间的差异。之所以将这次股灾称之为“祸”, 是因为它不仅将股价打入了深渊, 也使信贷息差越来越大。电信公司的低端用户已经因为用不起服务而放弃合同, 或是转向费用更低的服务提供商。应对这场突如其来的危机, 对于运营商而言, 稳健的财务状况和充足的现金流是必要的保障。

相比运营商, 制造商面临的问题更严峻。

中国电子制造业多以代工为主。相比于国外制造商, 中国IT制造业可谓只能算作“IT业的传统制造业”。相对大多数港台电子厂商的处境:他们已经初步具备了逐步向上游走, 向更创新、价值更高的中高端市场转型的经验和能力, 同时在国际市场的议价能力, 以及抗风险能力都比较高。因为港台商们起步更早, 转型也更快, 在同样价格条件下, 产品的功能、品质更经得起采购商的考验。而中国本土中小型电子产品制造商, 产品以相对单一的设备为主, 目前正在寻求转型, 但又苦于目前国内紧缩的金融政策对中小企业借款的制约, 给公司增加了障碍。好在中国10月通过降息刺激了投资, 给企业过度提供了基础。但同样中国也存在着膨胀的危险, 为它们提供的帮助可能有限。要想度过这段萧条期, 我认为中国电子制造业应该调整产业结构, 加大投入与创新, 以提高公司的盈利和抗风险能力, 与国际厂商的合作, 吸取先进的工艺技术。

而另一方面, 电信公司必定会关注他们的客户是否还拥有资金, 如果客户们的资金告急, 那么电信公司也就不会购买设备来升级服务。可以说, 电信制造业是看运营商吃饭的。由于融资环境和市场环境的压力, 运营商将会调整自身的发展策略, 更加重视挖掘现有网络资源, 努力提高服务水平增加客户黏度, 对电信制造商的采购会大幅度的减少。这无疑对制造商们雪上加霜。出口方面, 美元的持续疲软使得中国出口进一步吃紧。而印度等国则两个月来的贬值幅度就已超过10%, 卢比对美元比价创出两年来新低。且这些国家面对的出口对象主要并非欧美等国。印度和中东地区企业, 都想在最后的潜力市场抢占有利地形。加之技术瓶颈制约下, 中国企业可谓毫无竞争优势。

2 机遇

但与此同时, 当前的金融危机对于积极拓展国际市场的通信制造企业而言带来了难得的拓展机遇。即使北电、阿尔卡特朗讯等国际电信巨头在美国电信设备市场上已根深蒂固, 但金融危机会让其市场和销售策略变得保守。电信企业应利用好这次新机遇, 尤其是对于有国际收购需求的企业而言, 此时资本的缩水正是产业资本低价进行国际并购的好时机。因此在欧美运营商压缩成本的情况下, 很可能会以低廉的价格获取更多的海外订单, 从而获得拓展海外的良机。而我也认为中国通信的运营商们更应抓住这个机遇, 毕竟与其他国家相比, 与中国运营商的合作是稳定和安全的。面对汹涌而来的金融风暴, 那些小的电信运营商对收购的抵抗意愿将小得多, 甚至会主动寻求合并、收购。同时, 资本市场价格的低迷也使得电信巨头能够以比平时低得多的成本完成收购。

行业的重大发展趋势是融合和转型, 我国电信运营商应该根据电信市场发展需要向综合电信服务转型, 非话音业务比重的增加, 引起业务创新, 最终带动制造业发展, 以完成这次过度。融合可以强大企业, 解决客户群萎缩, 节约成本、创新。不同的网络一直运行在各自发展的道路上, 并且均形成了巨大的规模, 拥有各自众多的用户群, 形成了各自的业务运营和盈利模式, 因此融合的过程不仅仅是网络的融合, 而且将表现在业务、运营和盈利模式、监管、产业融合等方方面面。, 为更广泛地提供丰富的信息通信服务、推进社会信息化向更大规模、纵深化发展而努力。互联网新技术更迭迅速, 电信运营商应该通过转型满足互联网引起的市场需求, 在互联网上发展面向消费大众的新媒体。应鼓励电信企业把握电信技术业务移动化、宽带化、IP化和多媒体化的趋势, 树立电信大行业的观念, 切实加强业务、技术、网络创新。从传统的语音服务向数据多媒体信息服务拓展, 以创新的思路和举措, 推进电信业转型, 培育新的业务增长点, 开拓新的市场空间。

同时, 政府政策的支持也会增加行业转型信心。党的十七大报告突出了信息化的重要地位, 不仅把信息化列为“五化”之一, 而且提出发展产业体系, 大力推进信息化与工业化的融合, 提升高新技术产业, 发展信息、生物、新材料、航空航天、海洋等产业。这既确定了信息通信业新的责任和使命, 也是促进信息行业持续发展的历史机遇。

摘要：美国金融危机给世界经济带来不小地冲击, 雷曼兄弟等公司的倒闭引发一系列问题。在这样的经济环境下, 信息通信业机遇与挑战并存。

金融IT 篇8

本刊讯

10月12日, 由《金融科技时代》杂志社主办的“第五届湖南地区金融系统IT技术交流会”在长沙召开, 迈普通信技术股份有限公司、TCL-罗格朗国际电工 (惠州) 有限公司、科勒电力系统 (中国) 、广州南天电脑系统有限公司参与了此次会议。

会议期间, 来自湖南地区的各银行代表就各银行之间的信息技术工作进行经验交流, 更与企业专家就无线金融技术、综合布线业务、银行IT系统电力保障应用方案以及如何基于ITSS构建科学的IT服务管理体系等热点问题进行多方位探讨。

金融IT 篇9

1 IT服务管理和ISO20000体系

1.1 IT服务管理的定义

IT服务管理(ITSM)是为企业提供一套对IT系统实行有效管理的方法,主要包含IT系统的规划、研发、实施和运营等。国际IT领域的权威研究机构加特纳(Gartner)认为,ITSM是一套通过服务级别协议(SLA)来保证IT服务质量的协同流程,它融合了系统管理、网络管理、系统开发管理等管理活动和变更管理、资产管理、问题管理等许多流程的理论和实践。ITSM领域的国际权威组织it SMF(国际IT服务管理论坛)则认为ITSM是一种以流程为导向、以客户为中心的方法,它通过整合IT服务与组织业务,提高组织IT服务提供和服务支持的能力及其水平[1]。

1.2 IT服务管理的目标

ITSM的根本目标:以客户为中心提供IT服务;提供低成本、高质量的服务;提供可准确量价的服务[2]。

1.3 ISO20000标准介绍

ISO/IEC20000是一个关于ITSM体系要求的国际标准,它帮助识别和管理IT服务的关键过程,保证提供有效的IT服务满足客户和业务的需求[3]。它以客户为中心,以IT运维管理业务为核心建设和管理IT系统,以流程和服务作为业务建设与提供的形式,以关键控制点作为流程建设的导向,以流程控制与优化作为服务管理的基本方法,以不断改进IT服务质量作为实施目标。ISO20000,共分为两部分:

ISO/IEC 20000-1 Information technology-Service management Part-1:Specification(信息技术服务管理标准规范,认证要求):详尽论述了实施有效服务管理需要完成的工作,主要涉及管理系统、关系框架、术语定义、服务流程等。通过列出详细的工作目标和工作内容,提供落实服务管理的规范指导,以达到对IT服务的管理和控制。

ISO/IEC 20000-1 Information technology-Service management Part-2:Code of practice(信息技术服务管理最佳实践):提供了按照ISO20000-1进行ITSM的实践要点和方法指南,是实施服务改进规划的重要工具。

ISO20000规定了IT组织对客户提供IT服务和支持的全部活动过程,展现了一套完整的ITSM流程,帮助IT组织识别并管理IT服务的关键过程,保证向客户提供高质量的IT服务。ISO20000是由13个管理流程对IT服务进行控制的。这些管理流程需要使用统一的标准来进行管理和调度,才能使流程之间实现无缝对接,达到体系化的要求。

其中,PDCA(计划-执行-检查-改进),又被称为“戴明环”(Deming Cycle),P(plan)就是制定计划和流程来提供运维服务,以实现客户需求和组织目标;D(do)就是实施在计划中所确定的流程;C(check)就是根据相关政策、组织制度、企业目标和客户需求等对各实施流程和具体服务工作进行检查,并客观评价执行结果,找出存在的问题,向管理层提交相关审核报告;A(action)就是总结成功经验,予以标准化,推广指导今后的工作,总结失败的教训避免重现,并将未解决的问题纳入下一个循环中,实施持续改进工作。在PDCA循环四个过程中,A是最困难也是最重要的一个环节,只有不停地改进,才能不断地提升流程的服务水平。

2 IT服务管理的应用实践

自2007年安徽省农村信用社联合社(以下简称“安徽省联社”)的综合业务系统的正式运行以来,随着数据大集中的完成、应用系统的优化、新业务品种的不断涌现,生产运行风险、应用变更风险、新系统建设风险都会带来一定的运行维护压力,甚至可能会导致服务管理水平和风险防范水平的降低。安徽省联社科技信息中心作为IT技术的管理部门、服务部门,如何提高运行维护的服务质量,如何提升应用系统的运行效率,如何有效地加强风险管理,成为迫切需要解决的问题。

为保障应用系统的安全稳定运行、满足业务发展需求、提高服务水平、规范业务流程,安徽省联社科技信息中心在进行了系统分析、考察调研的基础上,遵循ISO20000体系的要求和规范,采用以MAXIMO为支撑平台的ITSM系统,实现了自动化的运维管理、标准化的IT服务体制,全面提升了IT服务质量。

2.1 MAXIMO体系结构

M A X I M O采用了基于J 2 E E标准的B/S(Browers/Server,即浏览器/服务器)的技术架构(如图2所示)。本系统构建于开放式的WEB体系结构基础上,所遵循的是开放的体系及开放的标准。除了支持在数据库层面的集成以外,其他系统也可通过无缝的方式进行集成,也可较易实现系统本身的无缝升级,降低系统的维护成本。

MAXIMO主要业务流程和事务处理在服务器端实现(如表1所示)。

2.2 IT服务管理系统设计

ITSM系统包括事件管理流程、问题管理流程、变更管理流程、配置管理流程和发布管理流程五个主要功能模块,其中系统与监控管理平台有双向接口;可以连接现有标准信息通知系统,如短信系统等。系统内部模块关系以及系统与外部系统间接口关系如图3所示。

ITSM各流程的主要功能如下:

(1)服务台:主要包括处理IT基础架构中事件、或由用户报告的事件,以尽快恢复服务的可用性。它是向客户提供统一的服务接口,记录所有事件,并为业务部门提供日常支持的服务平台。

(2)事件管理:主要不仅包括事件的接收、记录、归类、初步支持、调查、诊断、解决、监控及跟踪等活动,还定义了事件的升级方案,以减少或消除存在或可能存在于IT服务中的干扰因素给IT服务带来的影响,以确保用户尽快恢复自己的正常工作,并记录事件以便为其他流程提供支持。主要评估标准有影响度、紧急度、严重等级(如图4所示)。

(3)问题管理:主要包括问题控制、错误控制、主动问题管理等活动。通过调查和分析IT甚而架构的薄弱环节,查明事件产生的潜在原因,并制定解决事件的方案和防止事件再次发生的措施,将由于问题和事件对业务产生的负面影响减小到最低的流程。主要评估标准有影响度、紧急度、严重等级(如图5所示)。

(4)变更管理:主要包括记录变更请求、评审和筛选变更请求、对变更请求进行分类和确定优先级、制定变更实施计划、实施变更、评价和终止变更。为在最短中断时间内完成基础架构或服务的某一方面的变更而对其进行控制的流程。主要评估标准有影响度、紧急度、优先级(如图6所示)。

(5)配置管理:主要包括配置管理计划、配置识别、配置项控制、配置状况报告、配置验证和审核。识别和确认系统的配置项、记录和报告配置项状态和变更请求、检验配置项的正确性和完整性等活动构成的流程。它起始于一个初始的规划和建设步骤,包括创建配置管理数据库(CMDB)。CMDB设计策略将从CI的分类设计(如图7所示)、CI命名规则和CI关系等方面对CMDB的架构进行描述。CI间的关系包括“属于”、“需要”、“连接”。

(6)发布管理:主要包括制定发布政策,制定发布计划,发布的设计、构建和配置,制定首次运行计划,沟通和培训,分发及安装。负责计划与实施IT服务的变更,通过专业规范地实施变更流程及测试工作,实现各个应用系统安全高效的运行。发布流程要求发布的版本必须是经过测试或验证的。发布负责处理变更任务在技术与非技术方面的问题。通过发布流程的实施确保生产环境中的变更得到有效控制,对IT服务产生最小的影响,用户需求得到最大的满足。发布管理流程初步的KPI指标设置如图8所示。

另外,ITSM的外围辅助系统主要功能如下:

(1)监控管理平台:主要包括系统监控平台(如IBM Tivoli软件等)和业务系统监控平台(如中间业务平台监控系统、现代支付平台监控系统等)。

(2)外部通知系统:主要包括面向客户外网公告和新闻媒介、面向业务/技术支持部门和流程审批层的短信平台、面向内部员工的OA系统和核心业务系统的“8888-通知”等。

2.3 MAXIMO应用分析

MAXIMO的设计宗旨是提高系统架构安全性、规范工作流程、提高工作效率、优化资源配置管理、减少生产系统运行的中断时间。

在MAXIMO系统中,工作流程中可分为“计划、实施、评价”三个步骤,其中,“计划”是指根据业务实施的流程由各条线的负责人制定作业计划;“实施”是指对作业计划进行处理;“评价”是指通过关联工单的方式,对工作进行影响度分析,还可以对实施作业的处理结果进行评价,如“成功”、“失败”、“部分成功”等。

MAXIMO的工作流设计器使用图形化的工作流工具定制业务流程,定义工作流中涉及的相关人员和角色类别;在业务流转的过程中进行流程的中止、变更等操作;及时有效的工作任务单可按业务规则连接所有相关部门,完成计划、审批、执行、反馈等环节,以实现业务的流转和信息的传递。流程管理部门可通过检查流程执行情况,及时发现各流程执行环节中存在的问题,并有效实施改进措施。

MAXIMO以工作单的创建、提交、审批、执行、关闭为主线,通过跟踪记录工作全过程的维护历史活动,以提高工作效率、降低运维成本、形成共享知识库为目标,将安徽农村信用社联合社科技信息中心IT运维服务管理集成在数据共享的信息系统中,实现工作流程的可视化定制、自动流转、自动通知等功能,对资产进行有效的规划、充分的运用。MAXIMO集成的工作流与业务流程配置功能,使得用户可以方便地进行系统的授权管理和应用的客户化改造工作。

MAXIMO的应用程序设计器提供了基于用户界面的流程开发环境,使用户无需编辑程序代码即可对应用程序界面进行配置,以满足某些特定业务流程的需求。它可以完成以下操作:移动字段、创建新字段、创建新表、创建标签页、创建或复制应用程序、定义签名选项、编辑工具栏和选择操作菜单等。

MAXIMO使用XML以及特定于MAXIMO应用程序的业务组件来支撑MAXIMO应用系统的正常运行。MAXIMO平台将XML代码存储在数据库中。XML用来呈现用户界面,以利于创建常见的数据格式并共享此格式和数据。XML代码所包含的标记可以引用用户界面中的每个控件。XML标记所传递给控件的属性值对控件的外观和行为起着决定性作用。在访问MAXIMO中的应用程序时,应用程序服务器会从数据库加载XML,并根据标记呈现发送到客户端浏览器的用户界面代码。由于数据库存储了用户界面数据,因此所有可本地化的文本(如字段标签、消息和对话框)都存储在数据库中。

MAXIMO应用程序安装了Active Portal,以便于在Encyclopedia卷和管理控制台中使用Web访问报表。基于Web的功能有利于在Encyclopedia卷上部署报表。我们可以使用IE浏览器通过Active Portal访问Encyclopedia卷,实现访问报表的功能。通过多层面、多角度的数据分析和关键指标(KPI)的方便定制,报表系统可向科技信息中心的员工提供查询功能和相关统计信息,以协助各级管理人员和决策层及时了解生产运行状况,有效避免逐级汇报造成的信息偏差,减少因信息误差造成的决策失误。

MAXIMO应用平台为科技信息中心提供了先进的管理理念、科学的运维策略、合理的计划排程、规范的工作流程、详实的基础数据。

2.4 MAXIMO运行环境支持

服务器类型:PC Server

CPU个数:Intel至强CPU(双核)×2

内存容量:8GB

硬盘容量:400G

操作系统:Windows2003企业版

3 IT服务管理的实施效果

在ITSM过程中,省联社科技信息中心建立了以“安全、规范、专业、高效”为目标的生产运行机制,实施了一套标准化的ITSM体系,并于2009年12月25日通过了ISO20000国际ITSM认证审核,成为全国农信系统第一家通过此国际论证的金融机构。

安徽省联社在业务创新、服务提高及管理变革等方面实现了重大突破,IT为安徽省联社的业务发展提供了以下支持:1)基础配置,包括生产机房、主机系统、网络架构等基础设施的建设;2)以客户为中心的综合业务系统,包括核心业务系统、银行卡系统、现代支付系统、电话银行系统、网上银行系统、电子票据系统、中间业务系统等;3)以政策法律为导向的金融监管系统,包括反洗钱系统、反假币系统、征信系统等;4)以业务流程为根本的管理体系,包括信贷管理系统、财务管理系统等;5)以数据为基础的决策支持系统,包括审计系统、事后监督系统、报表平台等;6)以系统监控和应用监控为核心的监控管理平台,包括中间业务平台监控系统、现代支付平台监控系统、提供智能基础设施管理的IBM Tivoli软件等。由此可见,ITSM在安徽省联社基础架构支持、业务发展、金融监管、流程管理、决策支持和运维监控等方面起到了非常重要的作用。

4 总结

安徽省联社科技信息中心建立了以ISO20000为标准的组织架构,树立了ITSM的先进理念,建立了IT持续改善机制和内控机制,实现了畅通的流程化管理和各流程间的数据共享;降低了IT运营的管理成本和风险,提高了IT部门员工的专业素质、整体运作及部门间沟通的能力;增强了员工的服务意识和服务能力,提升了IT服务的质量和效率;同时显著增加了安徽省联社的综合竞争力,为IT战略部署奠定了坚实的基础,为安徽省联社的业务发展提供了“安全、规范、专业、高效”的IT运维支撑。

参考文献

[1]IT服务管理[EB/OL].http://baike.baidu.com/view/76356.htm

金融风暴与中国IT产业新机遇篇10

很显然，这场暴风雨对美国经济和民生的影响更大也更深。因为身处完全资本化运作的社会，相当多的美国老百姓都把自己的积蓄乃至退休保障投资于金融市场，所以我们可以想象，金融体系的崩溃对普通民众造成的打击。年轻人还好一些——對那些将要退休的人来说，个人财富的瞬间蒸发让他们的余生失去了保障。

再看中国。国内的股市也在跳水，但由于不存在全民投资的金融体系，且政府宏观调控和监管措施比较到位，因此中国的金融业受风暴冲击并不像西方国家那么大。

然而更重要的是，我们由暴风雨获得了许多启示。比如，发展经济和科技的确需要“有中国特色”——而像有的国家那样，“放野马”式的、市场自行调节的机制已经被证明是有缺陷、有风险的。反而是中国这种市场调节与政府监管并重的模式被越来越多的发达国家所借鉴。再如，“稳定压倒一切”着实是一句至理名言。“稳定”不只是指社会稳定，还包括金融和其他领域。

中国政府在金融风暴中的表现既从容又睿智。超过1.9万亿美元的外汇储备，对电力、金融、石油、通信等大行业的强有力的监管，对基础设施建设（如高速铁路、高速公路）的高度重视和持续投入，这些都已成为中国在风暴冲击下岿然不动的重要保障；而十七届三中全会所作的深化农村改革发展的决定，更是使中国经济的参与者看到了新的希望——由于规模庞大的农村市场远未得到充分开发，农村改革的进一步深化势必会在造福亿万农村居民的同时，为国内各行各业创造出难以想象的价值。

与其它行业一样经历了暴风雨洗礼的中国IT产业，将从传统产业升级与增值、农村经济发展中收获机遇。十七大和十七届三中全会分别确立了两大经济发展方向：“工业信息化”（即加速信息化与工业化的融合）和“农村改革再出发”（显然也涵盖了农业信息化工作）。一方面，中国经济发展已进入到一个转型和提升的关键阶段，产业体系也面临着增值和升级的新任务，也就是要提升中国产品的技术含量和知识产权附加值。而在此过程中，信息技术将发挥重要的驱动作用。我曾经访问过大连一家重型机械厂，据厂方人员介绍，起初他们根本无法获得来自国外的订单，原因是不具备精密机械的加工能力。后来他们引进了数控的工业电脑，解决了这一问题，海外业务自此成为了企业的盈利核心之一——这表明信息技术与传统工业的结合，能够有效提升制造业的竞争优势。但只做到这一步还不够。更重要的是，企业应在信息化进程中逐步积淀其创新资源，以打造出更持久、更独特的核心竞争力。

另一方面，政府和企业都在积极探索以信息技术提升农村经济的活力、进而提高农业和农民收入的途径——也许当前高速公路还没能修到中国的许多农村和偏远地区，但我们能否先把信息高速公路修过去？多年前CCTV 2的一则报道让我印象深刻——一位来自贵州乡村的大学生用学到的知识和技能改变了家乡的面貌。他把乡亲们制作的手工艺品和家乡的风景照片放到了网上，借此为家乡招揽来了订单和旅游收入。对那位大学生来说，信息技术就是那根点石成金的手指。