供应链社会责任风险

供应链社会责任风险（通用11篇）

供应链社会责任风险 篇1

摘要：供应链企业通过契约形式结合, 因而也会存在着违约风险, 而社会信用制度是外在的维护契约实现的约束力量。文章分析了完善的社会信用制度对供应链违约风险的防范, 针对我国信用制度建设存在的问题提出了对策, 以防范供应链违约风险。

关键词：社会信用,供应链,违约风险,防范

在供应链环境下, 供应链企业依然具有相对独立的经济利益, 它们之间形成的战略合作伙伴关系, 实际上是在供应链的各节点企业间形成的一定时期内信息共享、共担风险、共同获利的一种协议关系。完整、高效的履约是交易成本降低、供应链优势发挥的前提和保证。它有利于减少环境的不确定性, 在使交易的空间范围、频率扩大的同时确保交易对象相对稳定, 并形成共同的价值观和文化, 从而有利于克服机会主义。交易成本的降低又促进了供应链网络的形成与完善, 既克服了大企业等级森严的层级组织形式的弊端, 又避免了完全通过市场交易的信息搜索成本和履行契约的高额执行成本。

但供应链和节点企业的目标冲突、协议设计不当或内容不完善、信息沟通不畅、利益分配不均和机会主义等原因都可以导致违约行为的产生。供应链企业违约的危害是极大的, 直接的结果是各供应链成员的努力投入不高, 供应链成员企业的士气不高, 每个成员企业都抱有“搭便车”的心理———只要其他企业努力了, 自身的收益也会增加。最终将导致供应链合作伙伴之间产生合作危机, 甚至合作中断。因此, 对契约的履行就成了供应链的“生存保障”, 解决了违约风险问题, 不仅使成员企业受益, 也使整个供应链的社会福利得到提高。即信用问题成为制约其正常运作的主要障碍。

一、基于社会信用制度的供应链违约风险防范

供应链中的供应、采购、承运、产品质量检验、资金结算等业务活动既是合作各方履约的过程也是彼此兑现各自信用的过程, 因此供应链组织中任何契约的执行都需要社会信用制度保驾护航。同时, 健全的社会信用制度将影响、改变企业的信用行为选择, 使其确立正确的行为导向, 即基于供应链合作伙伴的长期战略目标来调整自身的行为以实现合作竞争的多赢局面和持续的帕累托改进, 而不是尔虞我诈的零和博弈。

社会信用制度主要通过激励惩罚机制影响企业的信用行为选择。对于目前我国大部分企业都存在信用危机的情形下, 利用更广泛的、具有社会影响力的社会信用制度更显得迫切。下面分别从微观层面和宏观层面对此进行分析。

(一) 从微观层面, 基于市场载体的社会信用制度作用分析

现代市场经济本质是信用经济, 企业信用对企业很重要。企业通过一贯的履约表现, 使得社会对其信用形成了共识, 就对企业建立起了信任。如果企业拥有很高的信用它将在很多方面获得“额外收益”;否则, 将给企业带来严重的损失。社会信用体系从以下方面影响供应链企业的信用行为选择:

1、生产经营方面。

社会信用环境通过对企业的生产经营活动施加影响, 促进企业履行承诺, 提高自身的信用。如果企业信用缺失, 将使信用作为支付手段的功能被削弱, 降低资金的使用效率, 制约对各类生产要素的有效配置, 导致企业经营成本增加, 企业经营绩效下降。比如, 对供应链企业商业往来而言, 企业的付款记录不好, 供货商将要求提高现金结算的比例, 从而增加企业的资金需求, 增大企业大的经营成本。

2、交易成本方面。

经济学家威廉姆形象地把交易成本比喻为经济世界中的“摩擦力”。与之相比, 根据决策理论, 企业通过一贯的履约表现, 获得社会对它的信用共识, 社会进而能够增进供应链企业间的信任关系, 而信用恰如交易活动的“润滑剂”, 其在经济行为中的运用与发挥, 可使交易行为更具确定性和周期性, 使交易过程顺畅, 减少风险防范费用, 从而, 减少交易活动的“摩擦力”, 即降低交易成本 (康芒斯, 1997) 。在现代经济中, 交易成本是企业经济成本中的重要组成部分, 只要尽可能降低经济活动中的交易成本, 就能提高企业的经济效益。从这个意义上讲, 信用是企业的无形资产。

(二) 从宏观层面, 基于监督机构的社会信用制度作用分析

通过市场载体, 社会信用制度可以影响供应链企业的信用行为选择。但由于市场的自身局限性, 会产生市场失灵, 因此还需通过“监管方”来充分发挥社会信用制度对企业信用行为的影响作用。

在存在监管的情况下, 如政府机构通过制定法律、法规对交易中的违约行为进行严厉的惩罚, 推动提高信用信息的质量和传播速度, 增加违约行为的成本, 发挥“第三方”的监督、约束作用。在这种情况下, 市场交易人将视监管力度的大小而相应的改变其行为选择模式。在市场博弈中, “监管方”的存在将改变企业行为的约束规则, 它们的收益预期也会随之改变, 从而会使追求效用最大化的个体行为选择发生变化, 进而影响它们的信用行为选择。

在强有力的社会信用制度的“监督”下, 交易双方自我道德约束行为形成的一系列规则就会成为交易双方相互博弈中的“可置信威胁”, 对交易者的机会主义行为形成有效约束。一方面, 如果企业在相关监督部门看来信用记录不好, 企业将被当作重点监控对象, 从而增加企业的经营成本;如果企业的不良信用记录进一步被主管部门公开披露, 企业的经营环境将大大恶化。另一方面, 在多次重复博弈交易过程中, 企业可以通过诚实履约来表达自己的诚意, 树立自己的声誉, 减少道德风险, 降低交易成本, 从而以较低的边际成本获得较高的边际收益。这样, 监督机构的监督不仅增加了企业的违约成本, 而且提高了守信的收益。通过上述对企业违约行为的“成本-收益”分析可知, 这将促使企业自觉履行契约, 拒绝欺诈的信用模式, 进而提高供应链运作的效率。由此, 社会信用制度对企业的信用行为产生了强大的约束作用。

二、强化我国社会信用制度的思考

(一) 我国信用制度发展及现状

虽然我国自古以来就有大量的关于“信用”的古训和格言, 并且很早就出现了合同, 但实际上, 正如众多学者所指出:我国是个低信任度的国家, 信任结构没有超越血缘宗法关系, 没有把基本的认同和信任扩展到陌生人。

当前, 我国处于经济转轨时期, 法制不健全、政策具有多变性、社会道德秩序失衡和严重的信息不对称等, 加剧了信用缺失的状况。在商品交易领域, 假冒伪劣屡禁不绝, 合同履约率低, 我国社会普遍存在的信用危机大大增加了社会成本。据专家分析:我国市场交易中由于信用缺失, 使得无效成本占国内生产总值的比重至少为10-20%, 已成为我国当前经济发展的一个重要障碍。

(二) 我国现有信用制度中存在的突出问题

目前在我国, 市场参与者不守规则和无信经营导致社会信用缺失, 市场经济秩序处于混乱状况;与现代市场经济相适应的规范的社会信用体系还没有建立;市场本身对信用的需求十分迫切和强烈, 但信用制度的自发供给却常常低于社会需求的最优水平;致使社会信用制度没有充分其对信用行为的激励惩罚功能。

1、信用缺失问题严重。

人们信用意识淡薄, 失信行为普遍存在, 主要表现在:企业间信用关系扭曲, 相互之间存在大量的、长期不能缓解的债务拖欠。目前, 我国每年订立的经济合同大约有40亿份左右, 但合同的履约率仅为60%左右 (吴晶妹, 2001) 。

2、信用制度自发供给低于社会需求的最优水平。

信用制度的供给者和需求者不可能像一般产品那样发生分离, 即它的供给方和需求方是不可分离的, 表现出显著的自己需求自己供给的特征。在制度的供给中会碰到外部效果和“搭便车”问题, 影响了社会信用的自动供给机制。当信用制度供给不足时, 就会出现普遍失信现象, 阻滞经济发展, 这时社会就会呼吁信用制度的出台。

(三) 改进社会信用制度的对策

1、健全信用法律制度, 规范市场行为。

社会信用水平与法律的完善程度是高度相关的, 因此人们常将国家信用管理体系运转良好和市场信用交易健康增长的国家称为“征信国家”。要形成一个良好的市场信用体系, 其关键是要建立一套使守信者得益、失信者付出代价的制约机制, 保证契约双方的权利不受侵害。因为信用关系的确立, 是建立在信用主体合法、交易内容合法、交易程序合法的基础上, 并使信用关系符合法律的规范性、统一性、稳定性和强制性等特点。借鉴发达国家的成功经验, 构建我国企业信用体系必须立法先行, 尽快形成较为完整的信用法律体系。

2、加强市场经济信用文化的建设, 培育社会诚信意识。

企业信用水平的提高, 固然需要必要的制度安排和法律法规作保障, 但是信用的基础在很大程度上体现为社会主体之间的诚信理念, 企业信用关系需靠信用道德规范来维持。诚实守信是信用道德的基本准则。这就需要建立信用道德评价和约束机制, 使企业自觉形成一种“守合同、重信用”的社会风气, 造成“诚实守信”、“履约践诺”的良好氛围, 打造一个良好的信用意识环境。政府要营造公平、公正、公开的市场竞争环境, 努力打造信用优势环境。运用各种舆论工具和宣传教育方式, 有针对性地在全国范围内开展大规模的、持久的宣传教育活动, 大力弘扬信用文化、健全社会信用教育体系, 普及信用知识, 强化信用意识, 让全社会都认识到守信的重要性及失信的危害性。应让所有企业认识到将信用作为一种资源对企业长远发展的战略意义。通过树立良好的商业道德和信用意识, 使全民的思想观念转变到市场经济要求的信用准则上来, 非常珍惜已有信用, 并努力创造新的信用。

3、整合社会资源, 建立一个开放的全

国性信用信息平台, 增强市场透明度。在市场经济发达的国家, 企业、个人信用属于公共信息资源, 市场交易者可以顺利获取所需资料, 为交易决策提供必要参考, 以减少交易风险。因此, 我国应建立全面、完整的征信信息数据库资源, 使它成为一个高效的信息传递机制。这不仅是资信评估机构生存和发展的关键, 也是发挥社会监督作用, 打击和抵制失信行为, 推动信用制度建立的重要保障。从目前信用状况看, 我国应采取政府行为保证信用建设和管理所需的高新技术、资金供给, 建立起完整的国家信用制度, 以国家的强制性保证其执行。

4、完善企业信用行为奖惩机制。

激励与惩罚制度是企业信用管理体系的重要组成部分, 而目前我国企业信用奖惩机制十分薄弱, 以主使守信者未得到有效的保护, 失信者未得到严厉的制裁。因此, 建立和健全我国企业信用奖惩机制, 就成为当务之急。激励制度就是对信用良好的企业在银行授信和商务活动中给予优先和优惠。失信惩罚制度则不仅限一般的行政处罚, 更应体现对企业信誉评定的影响、道德的谴责和生存发展的制约等方面。其具体思路是:建立合理的惩罚尺度, 以对不同程度的失信行为施以相应的处罚;建立快速收集有关失信行为的信息或举报机制;根据失信行为的严重程度, 将企业的不良信用按照时间长短不同记录于各相关数据库;建立被惩罚人申诉制度。特别要制定、推行“失信成本”高于“守信成本”的惩治制度, 只有增大失信的法律成本和交易成本, 让失信者从失信中不仅无利可图, 而且血本无归, 才是真正解决问题的关键。同时要增加市场透明度, 让失信者暴露在阳光之下, 可以强化信息披露制, 建立信用公示制度, 来制止企业造假售假等违规经营行为。

参考文献

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[5]、康芒斯.制度经济学[M].商务印书馆, 1997.

供应链社会责任风险 篇2

供应链风险管理的目的是：加强供应链成员企业对风险信息的了解、沟通。通过对潜在意外和损失的识别、衡量和分析，以最小成本最优化组合对风险实行有效规避，实时监控，以保证供应链的安全、连续和效率。

5.5供应链风险具有“牛鞭效应”

在供应链中各节点企业之间信息相对封闭，造成链上企业对需求信息的曲解会沿着下游向上游逐级放大的现象出现，即所谓“牛鞭效应”。实践中，供应链生产源头和终点需求之间总会存在时间上的延迟，这种延迟导致反馈误解。由于供应链上的企业多依据比邻企业的需求进行决策，而并不探求其他成员信息，造成这种曲解从一点微小差异最终传递到源头时出现不可思议的放大。供应链越长，中间非价值生产过程越多，牛鞭效应越严重，供应链效率越低下。

5.6供应链风险具有传递性

供应链风险形成机理分析 篇3

关键词：供应链；风险；形成；机理

前言：在如今的市场经济体制中，企业之间的竞争已经不再是传统意义上的竞争关系了，而是一种全新的供应链竞争关系，所以，我们应当加强对于供应链的管理工作，特别是对那些拥有较长供应链且面对日益增长的不确定供给与需求的产业来说，有关供应链风险防范的课题显得尤为重要。有关人员和企业，应当充分的重视企业供应链的管理和分析工作，这样，才会对整个企业的健康运营提供坚实的保障。

一、供应链风险分析

供应链的概念起源于80年代末期，随着近些年，全球贸易的复苏以及全球制造的出现，才在各个行业管理工作中得到了普及，供应链管理是通过前馈的信息流和反馈的物料流及信息流，将供应商、制造商、分销商、零售商，直到最终用户连成一个整体的结构模式。简单来看供应链就是一个环环相扣的产业链条，是一种利益的共赢体系，然而，在供应链上的每一个企业或者行业来讲又是一个个单独的主体，其分别有着各自不同的发展目标、企业文化以及投资方向，并且，每个主体又分别处于不同的供应链上，这就导致了供应链的不确定性，进而，导致了供应链管理存在着很大的风险，一旦，某一个环节出现了问题往往会使得整个供应链或者多个供应链发生变化或者改变，这种现象，是不利于市场发展的，这种风往往会来源于供应链上的一个企业，而供应链上的每个企业之间的内部是不受其他企业所控制的，因此，在供应链上的每一个企业都应当加强供应链的管理工作。

二、供应链的风险来源

（一）受外部自然环境的影响。供应链产生的风险，首先最为直接的影响因素就应当算自然环境的影响了，自然环境的影响成为了影响供应链正常运作的主要因素，例如：暴雨、洪水、雷电、大风以及地震等自然灾害，往往会瘫痪整个的供应链条，其特点是无法预防，而且极容易导致整个链条的运输处于停滞状态，比如，2006年的地震，引起中国和美国两国之间的海底光缆发生了破坏，因而，造成两个之间的企业无法进行数据沟通，一时间两个之间的很多企业处于瘫痪状态，进而，影响了企业的生产计划，直接影响着企业的经济效应。这就是自然灾害对于供应链的影响，是一种不可抗拒性的，而且，是一种不可预测的供应链风险形态。

（二）受到经济环境的影响。一个供应链的风险还受到当地经济环境的影响，因为，当地居民的经济状况直接影响了人们对于产品的消费形态，例如，我国近些年来政府对于市场实行宏观调控制度，其我国经济运行状况大有改善，但是，在某些程度上引起了CPI指数的增长，长生了部分通货膨胀的现象，这种状况，迫使企业不得不提高自身产品的出厂价格，然而，人们的经济状态并没有实质性的增长，进而造成人们对于产品的消费降低，给生产企业带来了很大的压力，因而，造成整个供应链的风险。

（三）企业采购和分销造成的风险。首先，在采购过程中的信息不畅会引起供应链的风险，因为，由于某些企业的信息不对等现象，就会引起企业道德风险，例如，有些供应商根本不在乎生产企业的利益，为了一己私利进行偷工减料，进而，引起生产企业的产品达不到相应的质量标准，长期以往，就会导致企业的客户流量额减少，进而，影响着这个供应链的互利共赢。其次，还有很多企业认为，在供应关系上，大都会考虑一家供应商进行采购，然而，这种采购形式往往会受到供应商的牵制，如果，供应商发生了经营性的问题或者其他原因，都会直接的影响着生产企业的发展，进而造成企业供应链产生风险。

（四）核心企业的管理问题。对于，一个供应链来讲，对其影响比较大的要属核心企业了，如果核心企业没有进行合理的管理和协调，就会引起供应链的风险，然而，在实际供应链运作的过程中很难做到这一点，因为供应链的复杂性和企业经营的精力有限，所以，导致核心企业对于上下游企业的协调能力不足，进而导致在原料供应、原料运输、原料缓存、生产过程、产品缓存和产品销售等过程中可能出现“合作”失误，这些“合作”失误都可能导致供应链物流不畅通而产生风险。

三、供应链风险防范措施

（一）应当建立应急处理机制。对于供应链的风险来讲，很多时候是不可预测的，有些时候会大大的超出人们的预测，所以，这就必须要求供应链上的企业建立应急处理机制，根据突发事件的产生程度，对其进行紧急处理，避免对各大企业之间造成严重的损失。只有建立了应急处理机制，才能够有效的预防和解决自然环境对于供应链的影响，于此同时，还能够有效的提升企业对于一些自然灾害，如暴雨、台风等应急处理能力，从而降低了供应链的风险。

（二）企业运行应当参照宏观经济状况。对于企业来讲，不能一味的追求自身的发展，应当在发展中参照着宏观经济状况进行合理的规划企业目标和制定生产计划，要时刻的关注国家或者地区的相关政策，结合政策进行企业战略目标的制定，这样，才能够保障整个供应链的正常运作，进而，提升整个链条利益的最大化，只有不断的结合市场变化形式，及时的转变企业自身的运营计划，才能保证节点企业的正常运营，同时，相关政府部门在制定各种市场和经济规划条例的时候，也要充分的进行研究，根据实际调查，制定合理的调控制度，尽量减小对企业内部计划的影响，同时，还要保障制度的时效性能，这就要求，相关专家必须要具备很高的素质要求，和实行全新的管理手段。

（三）企业之间建立战略合作伙伴关系。供应链上各个节点企业出现的物流、信息流、资金流的运行不畅，很大程度上在于企业之间的相互不信任和一些企业道德缺失造成的，所以，要想实现供应链的稳定健康的发展就必须要实现企业之间良好的战略合作伙伴关系，积极的促进彼此的合作，同时，企业应当合理科学的进行选择合作的对象，无论对于供应商的选择还是分销商的选择，都必须进行长期的调查，因为，如果两者有其中一者选择不慎，都会对企业造成严重的后果，同时也会危及整个供应链上的各个企业，而且，要实现多个企业相互协调的进行合作，企业之间不要单纯依赖某一个企业进行生产运行，要形成一种供应链条网状交织，这样会大大的减少企业的风险，也会保障供应链的健康。

（四）实现核心企业的协调作用。一个供应链上的核心企业要做到，与上下游的所有企业进行长期稳定的合作关系，实现各种信息及其资源的共享，只有核心企业做好上下的协调工作，才会保障供应链上物流的顺畅运作，确保整个链条的安全，要确保核心企业领导具备长远的发展理念，不要一味的追求眼前的利益，要站在一个长远的眼光进行企业管理规划，并且，让其明白唇亡齿寒的道理，这样才会保证整个供应链具备一定的凝聚力，达到互利共赢的目的和效果。

结语：供应链的健康运作，有利于大多数企业的利益，同时，也是衡量现如今市场经济建设的重要指标，然而，供应链存在的诸多问题，也给企业的发展带来了很多的风险，所以，要想实现供应链运作的安全和高效性，就必须要对其实现合理的管理和行动，以此，减少或者化解供应链给广大企业带来的风险。

参考文献：

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供应链风险来源及风险管理探讨 篇4

面对21世纪的全球性市场竞争环境，企业要想取得竞争优势仅仅依靠自身的单打独斗是远远不行的，加强上下游企业间的合作和协调才能为其提供更大的利润空间。于是，供应链管理(SCM)成为企业决策者关注的提高企业竞争力的新模式。供应链管理的实施可以大大降低企业成本，提高运营效率。但事实上，成功实施供应链管理的企业并不多。因为供应链涉及的参与者众多且彼此联系紧密，使供应链系统具有很大的脆弱性，很容易遭受各种供应链风险的攻击。任何一个环节的突发问题都可能给整个供应链上的其他企业带来不利影响。

在全球范围内，已经出现了多起重大的供应链中断事件。“9.11事件”、印尼海啸、“苏丹红”事件、美国西海岸工潮等等，这些突发事件给相关行业造成了重大的打击。面对供应链风险，不同的企业表现出了不同的应对风险的水平。飞利浦公司在美国新墨西哥洲芯片厂是爱立信和诺基亚共同的芯片供应商。2002年该工厂的火灾中断了二者的芯片供应。爱立信失去芯片供应，新款手机无法生产，白白失去了市场，市场份额从12%降低到9%。而诺基亚及时有效的风险管理保住了市场，坐稳了手机市场的第一把交椅。可见，供应链风险管理是供应链管理的重要环节，对提高企业竞争力至关重要。供应链风险管理成为企业管理者关注的新焦点，为其带来了新的挑战。

随着供应链管理模式在全球范围内的广泛应用，国内外对供应链风险管理的关注是从20世纪末和21世纪初开始的。

关于供应链风险的分类，Juttner(2002)将供应链风险划分为供应链外部风险、供应链内部风险和网络风险。外部风险包括政治风险、自然风险、社会风险以及行业/市场风险;内部风险包括从劳动力、生产到IT系统的各种企业内部不确定性;网络风险是指供应链成员组织之间的相互作用所产生的风险。韩景丰和丁建时(2006)将供应链风险分为供应链外部环境风险、供应链系统风险和供应链资源流风险。王燕和刘永胜(2008)从三个角度对供应链风险进行分类。按照供应链风险起因可分为外部风险和内部风险;按照影响程度可分为偏离风险、中断风险和灾难风险。按行为主体可分为供应商风险、生产商风险、批发商风险、零售商风险和物流服务上风险。

关于供应链风险管理，国外学者Norrman和Jansson(2004)详细描述了爱立信公司的风险管理过程。中国的丁伟东等(2003)结合模糊评价方法和风险因素分析方法，提出了评价供应链企业可靠性水平的具体步骤。刘永胜和白晓娟(2006)提出按照灵敏性、灵活性、综合性、定性定量指标相结合的四个原则构建供应链风险预警指标体系，并给出了供应链风险预警的综合评价方法。刘志华(2008)总结了风险处理的几种方法，包括规避风险、减少风险、接受风险、共担风险和保险转移风险。

目前对于各个学者对供应链风险的分类还很不统一。另一方面大多数学者也主要将目光放在单个供应链风险管理环节。文中将供应链风险管理提升到战略层面，并对供应链风险管理过程进行了更全面系统的探讨。

2 供应链风险及供应链风险管理的定义

2.1 供应链风险的定义

供应链风险是指对一个或多个供应链成员产生不利影响，从而降低供应链运行效率，甚至导致供应链中断和失败的不确定性因素或意外事件。

国内外很多学者都对供应链风险进行了定义，角度不同，但都体现了其核心内容。我们不难总结出供应链风险的基本特征，即(1)不确定性，供应链风险的不确定性是指我们无法准确判断风险会在何时何地以何种形式出现以及其后果如何;(2)传递性，风险因素的传递性主要体现在，风险因素不只是影响当事企业，由于供应链上的企业关系紧密，它还会给上下游企业造成损失，影响整个供应链的正常运作。

2.2 供应链风险管理的定义

供应链风险管理(SCRM)是指通过与供应链成员的协作，采用风险流程工具识别、评估供应链内外部风险，并建立包含监控与反馈机制的一整套系统而科学的管理方法，综合处理供应链风险，以降低整体供应链的脆弱性。

要进行有效的供应链风险管理，需要遵循以下几点原则：(1)为供应链风险管理提供组织基础。企业应当设立专门的风险管理部门，来统筹协调风险管理活动。该部门的人员组成应当包括各相关部门的代表。(2)建立科学的供应链风险管理系统。该体系应提供完整的供应链风险管理流程，并与企业的其他业务流程相整合。同时要采用与企业自身情况相适应的风险识别和评估工具及方法。(3)加强供应链上各成员的合作。供应链风险会对供应链上的其他成员造成连带影响，因此，供应链风险管理的成功需要各成员企业的合作。首先，应当通过走访游说各成员企业，获得他们的认同和支持，以保障企业的供应链风险管理顺利实施。更积极的做法是使成员企业也都实施供应链风险管理，并对有效的工具和方法进行分享。

3 供应链风险的分类

对供应链风险进行分类为风险识别及风险评估方法、工具的研究提供统一的分析基础。了解并识别这些风险因素对参与供应链的企业来说是非常必要的。

国内外的学者对供应链风险的分类有多种不同的解释，尚未形成统一的分类标准。国内的学者大多比较认同将其分为外生风险和内生风险两类。总的来说，各个学者对外生风险认识的一致性程度较高。对于内生风险的理解则存在较大差异。

文中认为，按照风险来源可以将供应链风险分为供应链外部风险、供应链上各企业内部风险和企业间的合作风险。

供应链外部风险主要来源于外部环境中的意外突发事件，通过影响供应链上的一个或多个成员造成供应链中断。对于这一类风险，企业无法避免，更难以预测何时会发生，只能通过采取及时有效的行动将不利影响减至最小。

企业内部风险来源于内部各个职能部门或运营流程中的不确定性，通过影响企业自身的运营效率和合同履行程度来增加整个供应链的脆弱性，使得这些企业成为供应链中最薄弱的一环。

合作风险是随着经济一体化发展和供应链管理模式的广泛采用而逐渐凸现的风险类型，它是供应链各个成员相互作用中产生的不确定性。合作伙伴的选择和伙伴关系的维护都隐藏着风险。不同于供应链外部风险，供应链成员可以通过调整战略、改善伙伴关系、加强信任等措施在一定程度上减少合作风险，避免由于合作风险导致供应链的中断。

三种风险来源的关系如图1所示：

4 供应链风险管理

供应链风险事件具有突发性和不确定性，发生频率低，但是一旦发生，却会造成严重的危害，甚至会威胁到企业自身和其它供应链成员的生存。因此，有必要首先将供应链风险管理提升到企业的战略高度，从资源规划入手，确定供应链战略，以应对供应链风险。并建立一套完整的流程进行日常供应链风险管理。

4.1 供应链风险战略选择

4.1.1 建立供应链战略联盟

一般来说，企业构建供应链的方式主要有三种：正常交易、纵向一体化和战略联盟。在正常交易方式下，供应链上的企业通过传统的市场交易手段联系起来，共同实现供应链的物流功能。但是这种短期的安排无法带来长期的战略优势。纵向一体化可以强化核心企业对供应链的控制，增加其价格谈判的优势，但是不利于企业核心竞争力的形成和发挥，降低企业的管理效率。

战略联盟是介于二者之间的供应链管理模式。供应链战略联盟是指供应链上两个或两个以上的企业，为了实现资源共享、风险共担、优势互补等特定的战略目标，在保持自身独立性的条件下，而建立的较为稳定的合作伙伴关系(解琨，刘凯，周双贵，2003)。供应链战略联盟中的企业之间是基于价值链的竞争性合作关系，目标是在长期的合作中实现共赢。

企业进行战略联盟是为了获得资源优势，实现优势互补，提升各自企业的核心竞争力。越来越多的企业通过与上下游企业建立战略联盟加强合作。在一定程度上，建立战略联盟也可以规避风险。很多文献提到可以通过信息共享、风险共担、加强供应链成员的相互信任等手段进行风险防范。但是这些措施在一般情况下很难实现，与供应链上的合作伙伴尤其是主要供应商建立战略联盟则为其提供了组织基础。因为战略联盟中的企业之间是长期稳定的战略合作伙伴关系，彼此的合作是建立在相互信任基础之上的，信息高度共享，同时还可以保障信息安全。互通信息和规避风险本身就是战略联盟形成的动因之一，可以有力地缓解了前面所提到的道德风险、信息风险、信任风险等合作风险。一旦突发事故发生，战略联盟成员之间也可以迅速沟通，进行共同决策，共同采取应对措施，将事故对供应链的不利影响降至最低。战略联盟中企业获得了更多的资源承诺，当突发事故影响物料供应时，战略联盟中的制造商可以对供应商“施压”，使需求首先获得满足，避免物料供应的中断。另一方面，建立战略联盟，可以促使各成员均实施风险管理，促进风险管理中各种有效的方法和工具的共享。

然而没有一种策略是可以一劳永逸的。供应链战略联盟也是一把双刃剑，一方面它可以缓解某些风险，另一方面，它又带来了一些新的风险，由于战略联盟中企业建立的是长期合作关系，不可避免的会承受成员“锁定”风险。成员间相互依赖性增加，更容易被其它成员牵连。因此，如果不能对供应链战略联盟进行有效管理，战略联盟就无法发挥其减少风险的作用，变得名存实亡。

我们应当从以下几个方面对供应链战略联盟进行有效管理,使其在规避风险、实现共赢方面发挥更大的作用。

(1)科学谨慎地选择联盟伙伴

在供应链战略合作中，供应商的选择不仅仅依赖于价格，还应当考虑战略目标、企业文化、技术革新能力等多方面的因素。能否选择合适的联盟伙伴，决定着战略联盟成功与否。因此，企业应当建立有效的评估机制，选择与自身优势互补、能力匹配、企业文化和发展目标一致、运作效率较高的企业作为战略合作伙伴，促使企业自身核心竞争力的形成和充分发挥，同时还可以提高整个供应链的质量。

(2)签订完善的协议条款

签订界定严格、目标明确、兼顾各方利益的协议是维护伙伴关系、保障联盟高效运行的前提。在合作协议中，联盟各方应当确定权责利关系，信息沟通的渠道方式，信息共享的范围，还要签订保密协议，既能保证联盟内的信息高度共享，又可以保障信息安全，避免重要信息泄露。

(3)建立激励和收益共享机制

通常，每个企业都会追求自身利益的最大化，有时甚至不惜牺牲供应链其它企业的利益。因此，为了使供应链上的合作伙伴能够采取对整个供应链有利的行为，企业应当对合作伙伴进行激励，提高他们的合作积极性，避免他们的机会主义行为。收益共享的基本要求就是在联盟成员间进行公平的利益分配。只有实现收益共享，才可能实现供应链的风险共担。

4.1.2 建立柔性供应链

在新经济环境中，企业广泛采用“精益生产”、全球采购、业务外包、集中化等策略，这些策略以流程精简、成本节约、准时供应为核心，却不可避免地使供应链比以往任何时候更容易受到风险的影响。建立柔性供应链成为供应链发展的新趋势。建立柔性供应链可以采取以下几种措施：

(1)建立动态联盟

与供应链上的成员建立战略联盟可以缓解大部分合作风险，但是也难免会增加成员“锁定”风险和能力风险，对于这一点，企业可以引入动态联盟。这里所说的动态联盟是指，联盟企业不断对合作伙伴进行跟踪评估，确保合作伙伴的各种能力能够支持供应链的高效运行。当共同的能力和利益相对变化导致的战略目标的调整超过一定程度的时候，就应当考虑结束旧联盟，寻找替代伙伴建立新的联盟。

(2)建立柔性合同体系

柔性合同在内容上提供了许多根据市场变化情况和合同进展情况而定的灵活性选择条款，与传统的确定性合同有很大不同。合同的执行是分阶段进行的，根据前一阶段的执行情况确定下一阶段执行的条款，一般不采取一次性合同。在工作的不同阶段采用不同的合同形式，有效规避风险。

(3)设立具有柔性的多头供应链体系

为确保产品的稳定供应,供应链上应该避免独家供应商的情况,否则一旦出现问题,必会影响整个供应链的正常运行。除了设立多供应商外,还应设立多供应渠道,它包括多种付款方式、物流方式和采购模式。设立多头供应链体系是解决供应链瓶颈、预防供应链风险的重要举措,保证了产品的稳定供给。2008年年末俄罗斯与乌克兰的天然气之争使欧洲多国断了天然气来源，影响了人民的生活及生产，尽管已经恢复通气，欧洲各国仍不得不考虑开辟新的输气线路，避免新的风波导致天然气供应中断。类似的例子在企业中更是屡见不鲜。

但是这里的“多”并非多多益善，这与精益生产的要求是背道而驰的。因此，企业应当维持少数几家高质量的供应商，同时还应当寻找供应商作为后备供应商，使得供应中断时可以迅速获得新的供应来源。

4.1.3 营造供应链风险管理文化

做好风险管理最重要的是企业人人都重视风险。爱立信公司的哲学就是“人人都是风险经理”，足见其风险管理已深入人心。因此企业应该营造一种风险管理的文化氛围。提高全员的风险意识，普及有关风险的知识。当风险事故发生时，能够得到员工的重视，积极面对，迅速采取行动，而不是相互推诿。最重要的是能够及时告知相关风险管理人员及供应链上的其他企业。

4.2 供应链风险管理过程

企业日常进行管理的过程一般包含四个环节，分别是风险识别、风险评估、风险处理、风险监控。风险识别是识别公司面临的主要风险的过程，风险评估主要是评估风险的性质、重要性以及对公司的影响，风险处理是事先制定一系列应对风险的措施。另外在日常管理中要持续对风险进行监控，以便防范风险发生或在风险发生时能够及时采取应对措施。

4.2.1 风险识别

风险分类是进行风险识别的基础。风险的种类很多，各个企业基本情况不同，所面临的风险也有差别。企业可以通过仔细考察自身的业务流程，发现影响企业供应链安全的主要风险，针对这些风险有的放矢地制定应对措施。

广泛应用于财务风险识别的技术也可以用于供应链风险的识别，包括情境分析法、历史分析法和流程图法。情景分析法是从诸如采用新技术、组织结构变革等当前发生的事件中挖掘可能存在的风险。历史分析法则是通过对历史事件的分析识别潜在风险，但是历史事件并不会频繁发生，而且使用历史分析法很难发现从未发生过的潜在风险。流程图法通过清晰地展示整个供应链的工作流程，对每一个环节的深入分析，更完整地识别出风险。虽然流程图法较前两者要复杂的多，工作量大，但仍是一种非常有效的方法。

4.2.2 风险评估

风险评估是对所识别的风险因素采取适当措施的必经一步。通过风险评估，企业可以对其面临的风险进行排序，对风险程度高的风险要给予重点关注。

风险程度可以从风险事件发生概率和风险事件对企业影响大小两个维度来衡量。由企业内外部的专家从概率和影响两方面对不同的风险因素评分，使得风险程度数量化，便于比较。风险事件发生的概率主要依据经验进行主观评定，风险商业影响则可以从财务角度衡量风险对企业可能造成的损失。例如，可以首先预计生产恢复时间，用生产恢复时间内损失的利润、设备闲置成本、其他零部件的库存成本等的总和作为商业损失，以此评定对企业的影响大小。

4.2.3 风险处理

这一阶段是为重要的风险事先制定一套应对措施。风险的处理方法主要包括规避风险、减少风险、接受风险、共担风险和保险转移风险。企业要根据自身的情况以及风险的性质，制定具体的应对措施。企业的风险经理为某一特定风险制定应对计划时需要分析风险来源、可能影响、发生概率，并提出若干处理措施，对比这些措施成本和收益，从中选择更合理的措施。通过进行推测和计划工作，保障事发时及时采取行动。

4.2.4 风险监控

对于那些风险水平高、减轻风险难度大的风险因素需要进行严密的日常监控。风险监控不是某一企业的工作，供应链上的各个企业都应当重视。建立风险预警体系是风险监控的行之有效地办法。预警的体系依赖于风险评估的实施，并通过建立警戒线，将风险评估值与警戒值比较，了解供应链当前的风险状况，对潜在风险进行预测、预报。一方面可以尽早发现隐患，进行风险控制;另一方面当意外事故发生也可以保证第一时间采取应急措施。

5 结语

供应链融资的信用风险控制 篇5

【关键词】中小航运企业；供应链融资；信用风险

1供应链金融风险概述

作为一种有效的融资新模式，供应链金融业务给中小航运企业带来很大的融资便利和优势，同时也因为供应链及物流企业的参与，转移和分散银行的部分风险，从而大大提高银行的信贷积极性。然而，在供应链金融业务的具体运作中，资金、货物(商品)和单证(仓单)等的流动关系涉及银行、物流企业和客户等多方利益，因而在给各方带来诸多益处的同时也存在着信用、市场、运营操作和法律等各种潜在风险[1]，而其中信用风险尤为重要。下文以供应链金融信用为重点，分析如何进行风险控制。

供应链金融信用风险是指处于供应链背景下中小航运企业的综合信用风险，不仅包括企业自身原因造成的信用风险，而且还包括供应链的风险因素给中小航运企业带来的信用风险，如信息传递、财务状况和市场波动等风险。一方面，供应链金融可以提升中小航运企业的信用状况，给企业带来融资优势；但另一方面，其使企业所面临的环境更加复杂多变，影响因素更多。供应链的各个环节环环相扣，彼此依赖，若其中任何一个环节出现问题都可能涉及其他环节，从而影响整个供应链正常运行。中小航运企业由于自身经济能力的限制，面对危机的自我反应和调节能力较低，因而受供应链的影响就更明显和难以克服。因此，商业银行如何加强相应的信用风险管理，有效地控制信用风险，是供应链金融业务能否成功的关键。

2供应链融资信用风险成因

供应链融资信用风险成因很多且很复杂，与其相关的因素、事件都有可能成为导致并影响信用风险的因素。

2.1供应链宏观层面

供应链给中小航运企业带来的风险主要有独家供应商的风险和物流配送、信息传递、财务状况、市场波动及合作伙伴等风险，这些风险因素对中小航运企业的生产和运营状况直接产生影响，进而给中小航运企业带来信用风险。

（1）独家供应商和物流配送。供应链管理一般是独家供应商供货，这就不可避免地存在很大风险。一旦供应商供货出现差错（缺货、时间延迟和质量不达标等）必将影响整条供应链，供应链的其他环节就不可能正常运行。同样，生产过剩和运输过程的不稳定在整条供应链中将会造成物流配送延迟，并由此导致供应链物流中断，影响供应链下游企业的运营。[2]

（2）信息传递。随着中小航运企业的发展，供应链规模日益扩大，信息传递延迟以及信息传递不准确现象都会增加，并使整条供应链陷入困境。例如，牛鞭效应就是因信息传递不准确导致链上各类库存严重积压，供应链的整体运营成本增大，运营风险随之增大。[3]

（3）财务状况不稳定。大多数中小航运企业在生产运营中可能会占用上下游企业的大量资金，如果其财务状况不够稳定，将随时给整条供应链以致命打击，随之给供应链的各个企业带来风险。

（4）市场波动。影响销售的市场因素很多，一旦出现不可预料的不利因素就可能导致销售量下滑，市场出现逆转。中小航运企业的集中化经营风险可能使整条供应链濒临崩溃。

（5）合作伙伴。供应链各企业之间在技术水平、管理水平、人员素质、企业文化和职业道德等方面都存在着差异，这些差异不同程度地影响供应链的整体竞争能力和获利能力，以及各个合作环节应该获得的利益，其间的平衡决定着供应链稳定与否。

2.2中小航运企业微观层面

（1）融资信用能力。目前，我国社会信用程度普遍较低，相当数量的企业或单位信用意识淡薄，不能严格信守合同约定。一部分中小航运企业缺乏对融资信用的重视，不愿意守信还贷，在一定程度上影响了中小航运企业的整体信用形象；还有一部分中小航运企业由于没有还款能力，信用风险偏高，银行不愿意放贷。

（2）偿还能力。受宏观经济因素影响或者自身经营不善等原因，中小航运企业偿还能力发生变化，无法在规定的信用期内还款，从而使得信用风险增大，是中小航运企业融资难的最直接原因之一。

（3）财务信用。财务信用缺失是中小航运企业信用缺失的突出问题。为了逃税避税，不少中小航运企业都曾提供过虚假的财务报告，制造虚假的财务数据，甚至有些企业通过设立分公司，开设多个不同的账户，以达到其套利的目的。虚假财务信息欺骗了投资者和银行等金融机构，造成大量资金误投和流失，从而加大中小航运企业的信用风险。[4]

3供应链金融信用风险控制流程

3.1风险识别

风险识别是进行银行信用风险管理与控制的第1步。风险识别是指通过统一的标准分析确定可能导致风险因素的行为，目的是预见风险，在业务流程中找出可能产生风险的因素和产生风险的节点，防患于未然。[5]

对供应链金融的风险识别不仅包括对中小航运企业基本素质、偿债能力、营运能力、盈利能力、创新能力、成长能力、信用记录以及行业状况等影响因素的考察，还包括对企业所处供应链整体运营绩效、上下游企业合作状况、供应链竞争力及信息化共享程度等因素的综合评价，从而更加全面、系统和客观地反映供应链各中小航运企业的风险影响因素。

3.2风险衡量

风险衡量是指通过制定统一标准来测算及比较所有的授信风险，将风险的可能性进行量化，得到由于某些风险因素导致在给定收益情况下损失数额或在给定损失情况下收益数额的行为。[5]

风险管理是通过数量化风险度量逐步发展起来的，如果没有风险的数量化度量，就不可能控制风险或设置限额。近年来，这种数量化度量已得到极大改进。CreditMetrics是由MORGAN与其合作者在已有风险度量制方法基础上创立的一种专门用于对非交易性金融资产，如贷款和私募债券的价值和风险进行度量的模型。因此，CreditMetrics可用于供应链金融信用风险的度量，通过掌握借款企业的相关信息资料（借款人的信用等级资料、在下一年度该信用级别水平转换为其他信用级别的概率和违约贷款的收复率等），便可计算出任何一项非交易性贷款、债券的P值和值，从而最终可利用受险价值方法对单笔贷款或贷款组合的受险价值进行度量。

3.3风险控制

根据对供应链金融信用风险的分析，中小航运企业仍存在违约的可能性，因而银行等金融机构就存在潜在损失的风险。结合信用利差期权的相关理论，商业银行可以向投资机构购买欧式利差看涨期权，来转移和对冲中小航运企业潜在的信用风险。银行可以信贷期限作为期权的有效期，在信贷发生日，对中小航运企业进行信用评级，得出企业的信用等级，以确定其相对于无风险债券(同期限的国库券)的利差，作为参照利差。在信贷到期日，若债务企业履约，按时还款，则期权作废，债权企业损失的仅仅是期权费；若中小航运企业违约，则再次对其进行信用评级，重新确定其信用利差。此时，投资机构以两次信用利差差额作为支付依据，对银行等信贷机构进行赔偿支付，从而弥补或减少债权企业因中小航运企业违约带来的经济损失。

4中小航运企业供应链融资信用风险控制实例——信用利差期权转移的技术

供应链风险与管理 篇6

供应链是指由原材料获取, 加工成半成品直至产品, 并将产品送到顾客手中的一些企业或部门组成的网络。对供应链的构成、运作、协调等方面的研究和实践形成了供应链管理这一新的经营与运作模式。

供应链中各组织成员是紧密相连的, 相互建立了一种战略合作伙伴关系, 组织成员建立跨部门的管理流程, 并使这种流程突破组织内部界线, 与上下游、前后向关系的贸易伙伴、用户相互连接起来, 这样能够增强组织快速反应能力, 从而提高整个供应链的运作效率。由此可见, 供应链的涵义可以确定为:执行采购原材料, 将它们经过生产制造等环节转换为中间产品或成品, 并且将成品销售到最终用户的功能网络。供应链是以核心企业为中心, 通过对信息流、产品流、资金流的控制, 即从采购原材料开始, 然后制成中间产品或最终产品, 最后通过分销网络把产品送到最终用户手中, 这样将供应商、制造商、分销商、零售商和最终用户连成一个整体的功能网络结构。它不仅是一条连接供应商到用户的物料链、信息链、资金链, 而且是一条增值链, 物料在供应链上因加工、包装、运输等过程而增加价值, 给组织成员带来收益。供应链的打造能减少不必要的流通环节, 降低成本, 有效配置及优化资源, 提高企业参与市场竞争的能力。但供应链是多个企业组织的结合体, 在其运行中受到多种不确定因素的影响, 分析供应链的风险成因, 加强对风险要素的管理, 是供应链高速、稳定运行的重要保证。

二、供应链风险分析

(一) 需求风险。

供应链的组建是为了回应市场需求, 抓住市场机遇, 快速开发、生产出市场需求的产品, 缩短供货时间, 及时占领市场, 但由于市场需求变动的不确定性和需求信息的虚假, 容易引起企业自身的投资风险。

1、用户需求的不确定性。

产品市场供给的充足使得用户选择的自由度增大, 需求多样化, 对企业产品的忠诚度降低, 容易从一个产品转向另一个产品。供应链的协调运作需要事先制定完善的计划, 而计划要求对产品市场需求的准确预测。需求不确定性会使供应链上各成员的计划调整和执行难度增大, 运作风险提高。

2、需求信息的虚假。

用户需求信息是成员企业进行生产、库存决策的重要考量指标, 由于用户产生的虚假需求信号, 会沿着供应链的传播逐步扩大, 企业根据虚假信号做出的理性反应, 就是通过增大库存来消除不确定性。其结果是:用户端的虚假信息使供应链成员扩大库存, 提高了库存成本, 降低了供应链的整体竞争力, 最终供应链成员蒙受高运营成本的风险, 这就是所谓的“长鞭效应”。

(二) 信息资源风险。

信息共享可以有效减少上述“长鞭效应”, 使得供应链上的各成员能够根据充分信息安排生产作业和库存配送计划, 降低运作成本, 提高用户满意度。但信息共享容易导致成员企业信息资源损失、核心技术及商业机密泄漏, 增加经营风险。因此, 成员企业为了自身的战略发展和增强核心竞争力会降低信息共享程度, 严密保护自己的信息, 造成了供应链信息的不对称, 增加了成员企业的决策风险。

(三) 经济波动及利润波动风险。

经济周期变动对原材料的供求产生影响, 在经济高速增长时期, 原材料出现短缺影响制造商的正常生产;而经济萧条时期, 产品囤积在仓库, 使得产品成本上升。供应链整体利润是以各成员企业利润为基础的, 在整体利润一定的条件下, 各成员企业的利润分配是此消彼长的关系, 某些企业获利水平低会导致他要么拒绝合作, 要么在合作中消极, 不利于供应链的高效运行。

(四) 契约风险。

从概念上讲, 供应链契约是指通过提供合适的信息和激励措施, 保证买卖双方协调销售渠道绩效获益的有关条款;即使供应链达不到最好的协调, 也可能存在Pareto最优解, 保证每一方的利益至少不比原来差。而供应链契约风险是指由于信息的不对称, 契约的一方从另一方那儿得到剩余的收益, 使契约破裂, 导致供应链的危机。

三、供应链的风险管理

(一) 建立多种供应渠道。

为确保物料和产品的稳定供应, 供应链应发展多个供应渠道, 不能单一地依靠某一个供应商, 否则一旦出现问题, 势必影响整个供应链的正常运行。如果欲与供应商建立信任、合作、开放性交流的供应链长期合作关系, 必须首先分析市场竞争环境, 目的在于找到针对哪些产品市场开发供应链合作关系才有效, 必须知道现在的产品需求是什么, 产品的类型和特征是什么, 以确认用户的需求, 确认是否有建立供应链合作关系的必要。如果已建立供应链合作关系, 则应根据需求的变化确认供应链合作关系的必要性, 分析现有供应商的现状和供应上存在的问题, 对供应商的业绩、设备管理、人力资源开发、质量控制、成本控制、技术开发、用户满意度、交货协议等方面也要做充分的调查。一旦发现某个供应商出现问题, 应及时调整供应链战略。

(二) 建立高效快捷的信息传递网络。

建立高效快捷的信息传递网络, 以预防信息传递风险。在物资采购网络建设中, 应充分应用以EDI、POS为代表的现代商务信息技术, 有效地降低信息传输错误, 及时对风险进行控制。在内部信息建设中, 一要充分利用信息技术, 建立高效快捷的物资供应网络系统, 建立统一标准的各种数据库, 开发物资可视系统和运输控制系统;二要尽快在各物流系统建立局域网及相互畅通的全局网。

(三) 加强成员企业柔性设计。

用户对产品需求的多样化和个性化要求企业能够及时、快速地调整其生产供应周期, 满足用户的需求。要求供应链上的企业尤其是处于核心地位的企业, 尽可能提高自身的柔性, 对用户需求及时地进行产品变型、工程更改, 缩短新产品投放市场的时间, 以期在最短的时间内以最小的成本将新产品送到用户手中, 提高用户满意度。

(四) 通过3PL降低风险。

供应链的成员企业可以实行多职能的外包策略, 将自身在供应链中所担负的职能外包给3PL, 以降低风险。通过3PL可以降低成本, 促使成员企业转型, 提高经营水平, 弥补内部作业能力不足;向竞争对手看齐, 获取竞争优势, 提高生产能力, 增加销售额, 提高服务水平, 降低库存, 提高存货效率和周转能力, 缓解资本投入, 增加现金流量, 将固定成本转变为可变成本或其他有形或无形的收益等。

四、供应链风险管理研究发展趋势

(一) 目前存在的问题。

目前, 企业虽然已经意识到了风险问题, 但在实践过程中仍然存在一些问题:

1、对供应商缺乏分类管理, 缺乏长期合作意识;对维护合作伙伴关系缺乏风险意识。

2、在企业合作过程中, 企业在追求自身利益最大化时, 往往忽视其他伙伴的利益和伴随的相关风险, 缺乏高效的利润与风险分享机制。

3、缺乏灵活的契约机制, 企业间在契约制定过程中, 往往忽视双方对待风险的处置态度, 对双方的风险偏好考虑不周, 造成双方期望利润不能达到最优值。

(二) 进一步研究方向。

通过分析, 本文认为, 供应链风险管理需在以下几方面做进一步的研究:

1、多供应商选择的优化组合方法。目前的方法主要集中在对供应商的单一最优选择上, 如何构建出适合于选择多个供应商的优化组合方法, 过程中考虑到供应商之间的相关性和差异性是一个亟待解决的问题。

2、市场需求函数。目前, 大多数模型中将需求函数要么假定为稳定需求, 连续性随机变量, 要么假定需求函数符合正态分布, 泊松分布等。然而考虑到市场需求的波动, 通过利用计算机仿真技术, 模拟出更符合市场需求变化的需求函数是一个新的研究问题。

3、联合策划、预测和补充策略。可以促进供应链伙伴之间更为紧密的协调和合作, 但目前此策略还没有成熟的模型, 需要进一步深入研究。

五、结束语

供应链充满风险, 对其风险因素进行识别并加以有效的管理, 让成员企业分享供应链的整体优势, 增加供应链上各加盟企业的利润, 提高其自身的市场适应能力, 从而降低经营过程中的风险。

绿色供应链风险分析 篇7

绿色供应链管理的概念

绿色供应链管理的发展起源于制造业中供应链管理的发展, 在供应链管理中增加了环境因素。密歇根州立大学制造研究协会于1996年首次提出了绿色供应链的概念, 它旨在综合考虑制造业供应链中的环境影响和资源优化利用, 其目的是使整个供应链对环境的负面影响最小、资源利用效率最高。随后国内外学者从各个角度对绿色供应链管理进行了研究和探讨。美国克拉克大学的Sarkis指出绿色供应链应包括如下主要组成部分:企业内部物流和采购、物料管理、外部物流、包装和返回物流。Berman则是在供应链模型中注重考虑环境因素, 提出了更广泛的供应链设计模式, 并提出了一些新的经营指标, 包括资源回收率、废物比、生态有效性等。Handfie1d和Nichols给出了一个比较全面的定义:绿色供应链是包括从原材料到最终用户的同商品及信息的流动和转移相关的所有活动, 物流和信息流都是贯穿于供应链的上下游。

国内学者蒋洪伟和韩文秀认为绿色供应链管理是在供应链管理的基础上增加环境保护意识, 并把“无废无污”、“无任何不良成分”和“无任何副作用”贯穿于整个供应链中。汪应洛、孙能民则认为绿色供应链管理是从系统的观点与集成的思想出发解决制造业与环境之间冲突的有效方式, 从可持续发展的思想出发建立了绿色供应链的概念模型, 分析了绿色供应链管理的目标, 在此基础上探讨了绿色供应链管理的基本原理。张曙红认为绿色供应链管理是一种在整个供应链内综合考虑环境影响和资源效率的现代管理模式, 它以绿色制造理论和供应链管理技术为基础, 涉及供应商、生产厂商、销售商和用户, 其目的是使产品从物料获取、加工、包装、仓储、运输、使用到报废处理的整个过程中对环境的影响 (负作用) 最小, 资源效率最高。

绿色供应链风险分类

外部风险:主要为供应链外部所产生的风险, 是指由于外部环境不正常变化而造成的风险, 通常短期内不为企业所控制的变量构成。供应链的外部环境风险包括政策风险、市场风险、自然风险以及外部性所导致的风险。

政策风险:政策风险是指当国家经济政策和法律环境发生变化时使供应链传递产生阻碍, 往往会对供应链的资金筹集、投资及其他经营管理活动产生极大影响, 使供应链的经营风险增加。如国家对产业结构调整政策和措施及环境保护法律法规的调整、修订等不确定性;对自由贸易之限制以及绿色壁垒的压力;国外税制与其变动以及外汇汇率变动与管制所造成的风险。此类风险对于企业较难避免或控制, 都可能对现有的绿色供应链运转产生负面效应。

市场风险:绿色供应链的运作是以市场需求为导向的, 市场竞争的激化, 大大增强了消费者需求偏好的不确定性, 因顾客需求的不断变化, 强调个性化, 使准确预测的难度加大。造成供应上不断创新求变, 以满足顾客之需求, 而且现今产品生命周期缩短, 产品不断推陈出新, 使产品线受到影响, 如果不能获得正确的市场信息, 会导致投入巨资的绿色供应链获得可观的回报落空。这就是市场风险, 是最根本的风险所在。

自然风险:来自于天然灾害或是偶发性意外, 如地震、水灾、火灾、爆炸、政治动荡、意外战争等等, 此类风险虽为偶发性风险, 但一旦发生都会引起非常规性的破坏, 所造成的损害难以估计, 从而影响到整个供应链的稳定, 使生产经营过程遭受损失等。

外部性所导致的风险:供应链内的各行为主体的行为可能出现外部性, 这与绿色供应链与环境相容的目标存在冲突, 负外部性使得环境恶化、污染严重, 而正的外部性 (技术与知识的创新) 使得供应链内成员不存在动机去实施绿色技术与知识创新。

内部风险:为绿色供应链企业本身就能完全控制的风险。包含了组织风险、存货风险、采购风险、配销风险以及财务风险。

组织风险:指供应链企业内部组织的问题, 现代企业生产组织强调集成、效率, 这样可能导致生产过程刚性太强, 缺乏柔性, 对组织而言, 若某个环节上出现问题, 如在制造流程中公司是否因采用节省能源、资源的生产方式, 而造成生产设备或技术上的改变, 因而产生其不确性, 很容易导致整个供应链的损失。

存货风险:存货是用于支持生产、生产相关活动及满足顾客需求时所需使用到的要素, 包括原物料、零部件、备用件、在制品、半成品与成品。而存货的存放地点、种类、数量及补货方式, 都必须与整体供应链相结合, 风险则存在其中。当预测失真、偶发性流程问题、支持调度或存货系统出现问题时, 均可能造成损害。而为降低成本, 企业追求“零库存”方式, 更容易导致风险。

采购风险:采购原料、半成品、在制品等所存在的风险。采购目的必须要以最适当的成本, 在适当的时间与正确的地点, 以最有效率的方式, 将产品或服务顺利交给需求单位。在采购的每一阶段隐含着风险, 如绿色原料或半成品采购成本过高, 就可能使自身降低竞争力, 无法满足顾客需求。

配销风险:配销主要目的在于使产品流动, 达到快速响应顾客所订产品及符合生产进度。若发生运输设备故障或人为状况、缺货率严重, 导致无法迅速响应配送, 或是沟通不畅, 以致于配送信息错误, 均可能影响到配送风险及成本。

财务风险:财务风险存在于整体供应链中, 当供应链上的信息共享和物流活动实现以后, 如果资金流没有很好地完成, 如某个特定债务人不履行契约, 且缺乏一种保障机制时, 还有某些企业在生产运营中可能会占用上下游企业大量的资金, 如果其财务状况不够稳健, 都会产生供应链财务风险, 随时导致对整条供应链的致命打击。

中间风险:为企业不能凭藉自身能力解决, 须经由与上下游厂商的合作, 才能处理的风险。包括合作风险、供应商风险、分销商风险、利润分配风险以及信息风险:

合作风险:供应链一般由多家成员企业构成, 各企业之间在技术水平、经营理念、文化制度、员工职业素养和核心价值观等方面必然会存在一定的差异, 这些差异会导致对相同问题的不同看法, 存在分歧, 采取不一致的工作方法, 最后ANALYSIS分析

输出不同的结果, 造成供应链的混乱, 影响供应链的整体竞争能力和利润水平, 导致供应链产生风险。

供应商风险:供应商风险就是由供应商原因造成的供应链风险。在众多的供应链风险因素中, 供应商是供应链风险的主要来源之一。

分销商风险:分销商是市场的直接面对者, 要充分实施有效的绿色供应链管理。必须做好分销商的选择工作。在供应链中, 如果分销商选择不当, 会直接导致核心企业市场竞争的失败。也会导致供应链凝聚力的涣散, 从而导致供应链的解体。特别是现在不少企业倾向选择实力雄厚的独家经销商政策, 更存在着巨大风险。

利润分配风险:供应链整体利润是以各企业利润为基础的, 在整体利润一定条件下, 各企业利润分配是此消彼长的关系。而某些企业获利水平低会导致其要么拒绝合作, 要么在合作中消极, 不利于供应链的高效运行。

信息风险:在供应链中, 要使供应链能够担负起对最终用户需求的快速反应, 前提条件是供应链必须建立起一条贯穿所有节点企业的信息高速公路。每一个企业都应该把与供应链运作有关的信息实时传送到信息高速公路上, 并在此基础上进行信息的总集成, 使节点企业在实时状态下知晓与自己有关的信息, 同时进行快速反应。若资料库故障或是系统错误, 再或是人为地将相关信息当作商业秘密加以封闭, 不愿与上下游企业共享, 都会严重影响供应链间信息的传递, 信息风险随之产生。

医院供应链风险探析 篇8

随着市场竞争激烈程度的增加,对于供应链的管理也愈来愈受到人们的重视。供应链运作的环境、产品结构以及上下游企业的组织结构、管理方式等都随之产生了变化。这些变化虽然对供应链的发展产生了促进作用,但这些变化同时也大大增加其复杂性和风险性。

医院供应链是一条特殊的供应链,它能否稳定运转紧紧关系着民生问题。由于医院供应链网络结构错综复杂,外部环境紊乱多变,供应链管理者风险意识薄弱等因素而造成供应链相对脆弱,越来越容易遭受各类风险的侵袭。有效的供应链风险管理和控制可以使供应链更加灵活,从而使其对各种类型的风险增强抵御能力,使供应链避免或减少因风险而造成的损失。因此,加强对医院供应链风险管理,对于医院供应链的可持续发展至关重要。

二、供应链风险及医院供应链

(一)供应链风险的概念及特点

丁伟东等指出供应链风险是一种隐藏在供应链中不易被发现的威胁,会使供应链系统的脆弱性增加,对供应链系统造成不利影响,使其不能达到预期的效益目标。由此可知偏离供应链预期目标的可能性被称为供应链风险。供应链是有多个参与主体,多重环节组成的链条,这也使得供应链更容易受到环境和各个参与者的影响,增加其脆弱性。供应链风险具有自身特点:在供应链管理中风险的发生是不可避免的,而是否发生又受到政治、环境等多方面的影响。供应链风险产生的因素是复杂多变的,大多数时候对其进行分析与预防是相当困难的。在供应链中风险的发生具有牵一发而动全身的特点,风险因素能在供应链条中传递和积累,由于供应链系统的脆弱性,风险的发生不仅影响其起源节点,而且能够对整个供应链系统造成破坏,影响整个供应链的正常运作。

(二)医院供应链

我们把以客户需求为出发点,以医院为核心,贯穿整个医疗过程,包括医用物资从原材料的采购、制造、库存、拣选、配送等,通过对信息流、物流、资金流的控制最终满足客户需求的全过程称为医院供应链。医院供应链主要是由原材料供应商、医疗器械制造商、医疗器械代理商,分销商、第三方物流机构、医药卫生监管部门等组成的。通过这些参与者的相互协调,医院各个部门建立良好的管理策略,规范的制度流程,优质的服务,共同完成供应链的物流、资金流、信息流的管理,最终实现医院供应链的良好运作。而医院在供应链中处于特殊地位,主要表现为:一是采集和整合患者需求信息,并将信息向上游企业传递,制定与上游企业的合作策略。二是根据需求信息制定供应策略,以满足患者需求,决定供应链走向。三是将需求信息的变动反馈给供应链上游节点,协调与他们的合作。

三、医院供应链风险分析

由供应链风险的特性可知,供应链中的风险是必然存在的,但是风险又有可控和不可控之分,不可控的风险因素主要有自然灾害如地震、风暴、大旱等,突发疾病如非典、禽流感等,这些风险因素是我们无法控制和预防的。下面我们主要分析医院供应链中存在的可控风险因素。

战略方面:管理者险意识薄弱。由于激烈竞争的市场和复杂多变的外部环境,医院在运行中存在着众多风险,而目前医院管理者并没有意识到这一现象,在管理过程中缺乏有效的风险管理机制,在真正面临风险时很难迅速做出有效的应对措施,造成了很多不必要的损失,影响了医院的健康发展。医院战略定位偏离本质,公益性淡化。目前一部分医院以利益为向导不断盲目扩张规模,医疗费用虚高,造成了人们“看病难”的现象,淡化了公益性,阻碍了我国卫生事业的健康发展。

供应方面:供应商选择不合理,一部分医院因为对供应商的选择缺乏科学性而选择了不合理的供应商,出现了供应商违约,医疗物资的质量低劣,价格不合理,交货期不稳定等问题,对医院正常运行造成了不利影响,甚至造成医疗事故。供应市场短缺,医院供应链中,由于医疗物资的特殊性,特别是一些特殊药品,其产量容易受到国家政策、自然环境、政治环境、市场环境的变化及突发事件的影响,出现货源短缺现象。造成价格浮动大,甚至断货,严重影响供应链的运行。医院供应链的公益性和上游企业的利益性冲突。医院具有不同于市场其他企业的公益性,救死扶伤高于其追求的利益。

采购层面:采购质量不达标,因为上游供应商质量管理方面的漏洞,使一些无良制药企业有机可乘,为了利益生产一些质量低劣甚至假冒产品,使得如“欣弗”、“齐二药”、“甲氨蝶呤”等恶劣事件频繁发生,严重阻碍了我国卫生事业的健康发展。库存管理不当,如果医疗物资采购不足,会造成缺货现象,影响患者的治疗。如果医疗物资采购过多,会增大库存,增加成本。

服务层面:医院医疗服务流程不完善,目前医院管理者将其主要精力放在医院规模的扩张上,使得医疗效率低下,秩序混乱。如病人到门诊就诊就需要先挂号,然后排队候诊,就诊后缴费预约检查,检查后再就诊,再付费治疗取药离院。整个流程烦琐耗时,不仅给病人带来诸多不便还造成医疗资源浪费,工作效率不高,病人满意度低下,医疗纠纷不断。

道德层面:道德层面的风险主要存在于医生与患者之间,在医疗过程中,医生和患者之间存在严重的信息不对称现象,作为一名医生需要经历很长时间的理论学习与临床实践,这就造成了医患之间医学信息的悬殊。患者一般是在医生的“诱导”下消费,而我国医生缺乏、患者众多的现象又使医患之间缺少沟通,此外频繁爆出的收受回扣、药价虚高、过度检查等现象,使得患者对医疗人员严重不信任,这些都严重阻碍了医院供应链的健康发展。

四、建议

在国家政策方面,应针对目前医院发展的问题制定更加有效的政策为医疗事业的健康发展创造更加有利的外部环境。坚持医院的公益性,是为了使医院回归其服务社会的本质。因此,必须完善医院的补偿机制,科学地制定补偿标准。根据各地实际情况,严格内外部监督,是医院供应链健康发展的强有力保障。因此,要加强卫生法律制度建设,强化卫生执法监督体系建设,加大社会监管力度。特别是对医疗药品及设备的质量监督,防止出现因医药质量问题出现的医疗事故。

在医院自身层面,建立更加有效的供应链信息交流共享平台,高效率的信息交流及共享平台是供应链上各个节点协作运行的基础。高质量的信息共享可以使各个节点做出更有效的生产采购计划,降低整个供应链的库存,提高供应链对突发事件的应变能力,加强供应链对风险的抵御能力。对于医院门诊服务流程烦琐的问题,应根据以患者为中心的原则,以提高服务效能为目标进行服务流程再造,并充分利用高速发展的信息技术完善服务系统,改善服务模式,造福患者。

在供应层面严格依照国家相关政策法规从正规渠道购进药品,保证药品购进有章可循。对供应商要严格筛选,选择实力相对较强,声誉良好,具有有效质量控制体系和管理机制的供应商,以保证质量和稳定的交货期,并建立长期合作伙伴关系以降低价格。要加强医疗物资的质量管理,制定健全的物资质量管理规章制度,明确管理人员责任,加强相关人员的职业技能培训,提高职业素养。做到依法购药、依法用药、依法管药。从而保证为患者提供安全、有效的药品和优质的药学服务。

对于医患之间的道德问题。首先要改变目前医疗服务现状,提高医疗服务水准,建立更加有效的医患委托代理关系。医院管理者要加强对医疗人员服务过程的监管,制定严格的奖惩制度,改革医疗人员薪酬机制,建立更加有效的激励体系。利用现代网络通信技术加强医患之间的沟通联系,建立互动型医患关系。将道德教育贯穿于医疗人员的培养及管理中,让患者更多地参与到医疗人员的技术水平和服务水平的考核中。

摘要：由于激烈竞争的市场和复杂多变的外部环境,医院在运行中存在着众多风险。本文通过对医院供应链的介绍,分析了医院供应链的特征及其存在的风险因素,并对处理存在的风险提出了相关建议。

关键词：供应链,医院供应链,供应链风险

参考文献

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[4]顾波军.港口物流供应链及其柔性化运作机制研究[J].科技管理研究,2011,(3):120-124.

供应链风险问题研究 篇9

关键词：供应链,风险,控制

一、供应链风险的来源分析

1. 外部风险。

(1) 自然环境和恐怖威胁。一些突发的人为不可抗拒的事件, 都会对供应链的正常运转产生巨大的影响。 (2) 政策和法律风险。供应链运营管理中所发生或可能发生的一切与法律相关的风险。 (3) 经济波动风险。指在经济领域中各种导致供应链的经营遭受损失的风险。市场经济环境的周期性变化, 使准确预测的难度加大, 从而增加了整条供应链的风险。

2. 内部风险。

(1) 企业文化风险。在供应链管理中, 由于涉及多个不同的企业, 无法实施单个文化的管理, 不同企业、不同国别的文化差异常常带来沟通的障碍甚至冲突, 而大部分的管理都需要有一定程度的沟通。在跨文化的背景下, 个体的文化、组织的环境、管理的风格和技巧都有可能造成沟通和协调的障碍。这种障碍在某种程度上阻碍了不同企业之间的沟通和协调, 也会给企业带来风险。 (2) 库存风险。库存能提高市场反应速度和客户服务质量, 但同时也意味着对宝贵资金的挤占, 增加了厂商的成本和经营风险, 降低了产品的竞争力。要使成本和服务保持均衡必须优化库存策略 (包括适当的库存量和库存地点) , 减少库存风险。

3. 关系风险。

(1) 投机风险。由于各合作企业没有上下级的控制关系, 合作伙伴之间是等同于一次博弈的有限次重复博弈, 投机现象时有发生, 从而增加供应链的风险。 (2) 信任风险。供应链是个动态战略联盟, 企业之间是合作伙伴也是竞争对手, 彼此之间既存在信息的公开共享, 也存在着企业本身机密的安全问题, 供应链伙伴企业间容易出现相互不信任、不规范行为, 因此带来企业之间的信任风险。 (3) 道德风险。道德风险是指供应链企业之间由于信息不对称, 供应链成员为谋取短期利益而伤害供应链长期共同利益的风险, 导致的道德败坏行为造成损失的风险。 (4) 契约风险。从概念上讲, 供应链契约是指通过提供合适的信息和激励措施, 保证买卖双方协调, 协调销售渠道绩效获益的有关条款;即使供应链达不到最好的协调, 也可能存在Pareto最优解, 保证每一方的利益至少不比原来差。而供应链契约风险是指由于信息的不对称, 契约的一方从另一方那儿得到剩余的收益, 使契约破裂, 导致供应链的危机。

4. 资源流风险。

(1) 物流风险。物流风险是指与供应链上的运输、搬运、仓储、加工、制造等活动相关的风险, 如运输时间的改变或中断、商品的损坏或灭失、生产物流的间断等。 (2) 资金流风险。资金流风险是指与投资、现金的流动和结算等活动相关的风险, 如投资失误、电子支付系统的安全和供应链上的成本透明度等。供应链中的上下游企业之间互相提供信用, 各企业都需要在反应速度和效率之间进行权衡, 一旦哪一家企业出现资金危机, 这就导致链条某一环的断裂。 (3) 信息流和知识流风险。如何对供应链中的信息流进行计划、组织、协调与控制, 实现供应链整体效率与效益最优化, 是供应链管理的一个重要内容。由于信息的不确定, 以及信息在供应链传递过程中的扭曲失真引起供应链的效率下降、成本增加, 称之为供应链中的信息风险。

二、供应链风险的控制

1. 采用延迟战略、增加市场柔性来改进响应能力。

通过产品设计和工艺的标准化、通用性和模块化来延迟产品的差异化, 为减少风险提供杠杆, 以防原材料和零部件的供应中断。另一方面, 通过市场柔性, 用定制来同客户建立密切关系, 可以在供应链中建立柔性、实行快速交付。在正常情况下, 通过延迟柔性来应对通常的需求波动;而在出现中断时, 延迟柔性可以为恢复供应提供有效的应急计划。

2. 制定发生供应链风险的应急措施。

在供应链风险管理中, 首先通过各种风险控制工具, 在风险发生之前, 尽量消除各种风险隐患, 减少风险发生。但供应链是多环节、多通道的一种复杂的系统, 往往难以避免发生一些风险事件, 所以供应链企业要对风险事件的发生有充分的准备, 提早预测各种风险的损失程度, 制订应变措施和应对风险事件的工作流程, 建立应变事件的领导小组, 以便在风险难以避免和转嫁的情况下, 企业有能力承担最坏的后果, 将损失有效地控制在企业自身可接受的范围内。在风险事件出现后, 要运用各种风险控制工具, 对损失的后果及时进行补偿, 促使其尽快恢复。

3. 供应链再造。

(1) 对于供应风险, 核心企业应该从战略的角度选择供应商, 并与主要供应商建立战略合作伙伴关系, 同时还应开发后备供应商。 (2) 对于需求风险, 核心企业可以采用接近客户的网上直销方法, 这不仅有利于缩短上市时间而且可以直接获取需求信息, 降低供应链风险。 (3) 对于流程风险, 核心企业应尽量简化供应链, 即节点企业应按照供应链流程需要进行组织流程重组, 建立跨越企业和职能边界的团队, 合作制定日常生产计划和战略规划, 同时应使产品的零部件标准化。 (4) 对于网络风险, 核心企业有必要建立一种利益协调机制, 对为了实现系统目标而使个体利润受损的企业给予一定的补偿。 (5) 对于供应链上的物流风险、资金流风险、信息流风险和知识流风险, 可以利用现代化的通讯和信息手段管理并优化整个供应链体系, 通过实现信息共享使供应链成员能够进行协同工作。供应链上各企业之间的信息共享一方面提高了供应链运作的协同性和运作效率;另一方面有利于及时发现供应链上潜在的风险, 为规避风险和及时采取补救措施赢得宝贵时间。 (6) 对于供应链内部成员企业之间存在的关系风险, 核心企业必须在供应链上建立供应链远景, 从而防止供应链成员短期机会主义行为的发生。另外, 核心企业必须在供应链上建立这样一种理念, 即任何成员企业的风险都是整个供应链的风险。

参考文献

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[2]Schoenherr, T., et al.Assessing supply chain risks with the analytic hierarchy process:Providing decision support for the offshoring decision by a US manufacturing company[J].Journal of Purchasing and Supply Management.2008:1-12

[3]张以彬陈俊芳:供应链的风险识别框架及其柔性控制策略[J].工业工程与管理, 2008, 1:47-52

[4]李民李天生:供应链风险评估及其防范[J].科技广场, 2006.10:53-54

物流供应链风险成因及对策分析 篇10

关键词：供应链；风险；对策

中图分类号： F273.2 文献标识码：A

一、供应链风险的成因分析

1.供应链组成要素形成的风险

机会主义风险。由于信息的不对称，供应链合约的一方从另一方那儿得到剩余的收益，使合约破裂，导致供应链的危机。在整个供应链管理环境中，委托人往往比代理人处于一个更不利的位置，代理企业往往会通过增加信息的不对称，从委托合作伙伴那儿得到最大的收益。

信息沟通障碍风险。由于每个企业都是独立经营和管理的经济实体，供应链实质上是一种松散的企业联盟，当供应链规模日益扩大，结构日趋繁复时，供应链上发生信息错误的机会也随之增多。信息传递延迟将导致上下游企业之间沟通不充分，对产品的生产以及客户的需求在理解上出现分歧，不能真正满足市场的需要。同时会产生牛鞭效应，导致过量的库存。

企业运作风险。现代企业生产组织强调集成、效率，这样可能导致生产过程刚性太强，缺乏柔性，若在生产或采购过程的某个环节上出现问题，很容易导致整个生产过程的停顿。

渠道成员风险。分销商是市场的直接面对者，要充分实施有效的供应链管理，必须做好分销商的选择工作。在供应链中，如果分销商选择不当，会直接导致核心企业市场竞争的失败，也会导致供应链凝聚力的涣散，从而导致供应链的解体。

物流运作风险。物流活动是供应链管理的纽带，这就需要供应链各成员之间采取联合计划，实现信息共享与存货统一管理。但在实际运行中是很难做到这一点的，导致在原料供应、原料运输、原料缓存、产品生产、产品缓存和产品销售等过程中可能出现衔接失误，这些衔接失误都可能导致供应链物流不畅通而产生风险。

2.供应链外部环境风险

市场需求识别风险。供应链的运作是以市场需求为导向的，供应链中的生产、运输、供给和销售等都建立在对需求准确预测的基础之上。市场竞争的激化，大大增强了消费者需求偏好的不确定性，使准确预测的难度加大，很容易增加整个供应链的经营风险。如果不能获得正确的市场信息，供应链无法反映出不断变化的市场趋势和顾客偏好。一条供应链也会由于不能根据新的需求改变产品和供应物，而不能进入一个新的细分市场。最后，市场机会也会由于不能满足顾客快速交货的需要而丧失。

经济波动风险。市场经济的运行轨迹具有明显的周期性，繁荣和衰退交替出现，这种宏观经济的周期性变化，使供应链的经营风险加大。在经济繁荣时期，供应链在市场需求不断升温的刺激下，会增加固定资产投资，进行扩大再生产，增加存货、补充人力，相应地增加了现金流出量。而在经济衰退时期，供应链销售额下降，现金流入量减少，而未完成的固定资产投资仍需大量资金的继续投入。此时市场筹资环境不理想，筹资成本加大。这种资金流动性差的状况就增大了供应链的经营风险

经济政策风险。当国家经济政策发生变化时，往往会对供应链的资金筹集、投资及其他经营管理活动产生极大影响，使供应链的经营风险增加。例如，当产业结构调整时，国家往往会出台一系列的产业结构调整政策和措施，对一些产业的鼓励，给供应链投资指明了方向；对另一些产业的限制，使供应链原有的投资面临着遭受损失的风险，供应链需要筹集大量的资金进行产业调整。

法律环境风险。国家法律代表国家的利益，制约着人们的行为。供应链成员所面临的法律环境的变化也会诱发供应链经营风险。每个国家的法律都有一个逐渐完善的过程，法律法规的调整、修订等等不确定性，有可能对供应链运转产生负面效应。

二、供应链成员对待风险的态度

1、风险爱好（Risk-Love）型企业

对于这种供应链企业来说，它不顾可能发生的危险，仍实施某项行为和进行某项决策活动。其效用函数是凸型的，期望效用必然小于概率事件的期望效用。风险爱好企业获随机收益比获取确定收益所承担的风险要大，而机会则小。该类企业倾向于风险投资，遵循风险越大收益越大的经营信条，其有利的一面是易抓住市场机会，于风险处获取第一桶金，其弊端是遇到风险有可能颗粒无收，甚至一蹶不振。

2、风险厌恶（Risk-Averse）型企业

这种企业较保守，回避可能发生的风险。其效用函数是凹型的，期望效用必然大于概率事件的期望效用。风险厌恶型企业宁愿获取确定收益而不愿获取随机收益或不确定收益，即尽可能回避风险。此种类型的企业容易错过良好的潜在商机，由于担心投资决策失误而不敢贸然进入投资回报率高的行业，发展相对缓慢。

3、风险中性（Risk-Neutral）型企业

这种企业既不冒险也不保守，而是介于风险爱好与风险厌恶之间。我们可以看出，概率事件的结果与概率事件本身无差别。这类企业属于理智型投资偏好类型，投资选择在仔细分析市场机会的前提下，敢于抓住商机又不贸然行动，即寻求稳妥又不固步自封。

三、供应链风险防范对策

企业文化整合不是将原两个企业的文化简单叠加和拼凑，而是将其优秀部份的融合和升华，是在共性认识的基础上建立起的具有连续性和一致性的新文化，是对两种不同文化进行的整合重塑，是借机创新的过程。可以考虑对经营宗旨的整合；价值观念的整合；道德行为准则的整合；组织机构的整合。只有形成近乎一致的供应链团队文化，才能减少成员间的信息不对称，互通有无，共避风险。

加强节点企业的风险管理。供应链从采购、生产到销售过程是由多个节点企业共同参与而形成的串行或并行的混合网络结构。其中某一项工作既可能由一个企业完成，也可能由多个企业共同完成。供应链整体的效率、成本、质量指标取决于节点指标。由于供应链整体风险是由各节点风险传递而成。因此，通过对节点企业风险的识别与判断，进行风险调整和优化，将大大加强整个供应链的风险控制。

建立应急处理机制。供应链管理中，对突发事件的发生要有充分的准备。对于一些偶发但破坏性大的事件，可预先制订应变措施，制定应对突发事件的工作流程，建立应变事件的小组。同时，要建立一整套预警评价指标体系，当其中一项以上的指标偏离正常水平并超过某一“临界值”时，发出预警信号，及时做出处理。

加强信息交流与共享，提高信息沟通效率。供应链企业之间应该通过建立多种信息传递渠道，加强信息交流和沟通，增加供应链透明度，加大信息共享程度来消除信息扭曲，比如共享有关预期需求、订单、生产计划等信息，从而降低不确定性、降低风险。

优化合作伙伴选择，形成价值同盟。供应链合作伙伴选择是供应链风险管理的重要一环。一方面要充分利用各自的互补性以发挥合作竞争优势，一方面也要考虑伙伴的合作成本与适应性。合作伙伴应将供应链看成一个整体，而不是由采购、生产、销售各环节构成的分离的功能模块。只有链上伙伴坚持并最终执行对整条供应链的战略决策，供应链才能真正发挥成本优势，占领更大的市场份额，达到供应链价值的最大化，实现各成员的共赢。

作者单位：潍坊学院

参考文献：

[1]李晓英，陈维政.供应链风险形成机理研究[J].中国流通经济，2003，9:45-47.

供应链管理风险因素分析 篇11

供应链管理是围绕核心企业, 通过对信息流、物流、资金流的控制, 从采购原材料开始, 制成中间产品以及最终产品, 最后由销售网络把产品送到消费者手中的供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终用户连成一个整体的功能网链结构模式。它不仅是一条联接供应商到用户的物流链、信息链、资金链, 而且是一条增值链。

与一般的企业风险相比, 供应链风险有以下特征: (1) 互动博弈与合作性。供应链中各成员企业作为独立的市场主体有各自不同的利益取向, 相互之间因为信息不完全、不对称, 又缺乏有效监督机制, 因此为了争夺系统资源, 追求自身利益最大化而展开激烈博弈。 (2) 牛鞭效应。在供应链中各节点企业之间信息相对封闭, 造成链上企业对需求信息的曲解会沿着下游向上游逐级放大的现象出现, 即所谓“牛鞭效应”。 (3) 传递性。由于供应链从产品开发、生产到流通过程是由多个节点企业共同参与, 因此风险因素可以通过供应链流程在各个企业间传递和累积, 并显著影响整个供应链的风险水平。

供应链风险管理旨在识别潜在的风险并采取适当的行动以规避或消除风险, 可定义为“通过供应链成员之间协作, 识别和管理供应链内部风险和外部风险, 来降低整体供应链的脆弱性。”供应链风险管理就是要以最低的成本, 在分析风险的基础上, 选择最优风险处理技术, 确保供应链运作安全的一系列活动。

二、供应链风险的辨析

风险辨析是供应链风险管理的首要步骤, 它是指供应链风险管理主体在各类风险事件发生之前运用各种方法系统地认识所面临的各种风险以及分析风险事件发生的潜在原因。它分为风险识别和风险分析两个过程。风险识别是指通过调查与分析来识别供应链面临风险的存在;风险分析就是通过归类, 掌握风险产生的原因和条件, 以及风险具有的性质。风险识别是风险分析的前提, 而在进行风险分析的同时, 又会进一步加深对感知风险的认识, 使风险识别具有准确性。

风险识别与分析的工作就是通过调查了解识别供应链面临的风险及其来源, 并对其进行归类, 掌握风险产生的原因和条件及其表现形式。主要方法包括情景分析法、历史分析法、流程分析法、风险问卷法和财务报表法。

(1) 情景分析法。常常以头脑风暴会议的形式, 来发现一系列主要的与经济、政治、技术、文化等相关的影响供应链表现的风险因素。 (2) 历史事件分析法。通过分析历史风险事件来总结经险, 进而识别将来可能发生的潜在风险。一般情况下, 先收集一些产生不良后果的历史事件案例, 然后分析总结导致这些事件发生的风险因素。 (3) 流程分析法。这种方法首先绘制出展现不同事业功能的供应链流程图, 而且必需足够详尽包括从起点到终点的整个可供分析的供应链流程。这个流程图里的每一步都代表一个独立的事业流程, 要弄清楚关于这个流程的细节, 包括它的目的、如何进行、由谁来进行以及所以可能导致的失误。供应链流程图完成后, 它就可以被用来分析并发现控制缺陷、潜在失效环节以及其他的薄弱环节。 (4) 风险问卷法。是以系统论的观点和方法来设计问卷, 并送给供应链各组成企业内部各类员工去填写, 由他们回答本单位所面临的风险和风险因素。 (5) 财务报表法。根据企业的财务资料来识别和分析企业每项财产和经营活动可能遭遇到的风险。该法是企业使用最普遍, 也是最为有效的风险识别与分析方法。

综上所述, 由于以上五种风险识别方法各自的适用性以及供应链的广泛性和错综复杂性, 供应链风险的识别与分析是一个综合运用各种方法、连续不间断的、工作量繁重的过程。

供应链风险主要来源于两个方面:一是供应链的不确定性, 二是供应链体系中企业之间的矛盾。主要表现在:供应链是由多个企业组成的, 这些企业大都是独立的经济实体, 具有从事经营和管理自主权力。供应链中的企业虽然是合作伙伴关系, 但由于每个企业都是独立经营的, 企业的战略目标、经营方式以及企业文化等方面存在着诸多差异。因此, 企业之间也存在着不同程度的矛盾。

三、供应链风险因素分析

对供应链风险因素的分析从三个方面考虑:一是环境风险分析, 二是内部风险分析, 三是整体运行风险分析。

(一) 供应链环境风险分析

供应链环境风险主要指由供应链经营的外部环境因素所产生的风险, 这些外部环境因素包括自然、国际、国内经济政策、法律等因素。供应链风险形成的环境因素不仅包括一般企业风险形成的诸多环境因素, 还包括供应链风险形成的特殊环境因素。 (1) 自然环境。自然环境的各种变化作用于供应链中各个节点企业经营活动、节点企业特别是核心企业资金运动, 是引发供应链风险的直接原因之一。 (2) 国内外经济环境。国际经济环境是指国际政治格局、金融次序和产业链结构等发生变化给供应链特别是跨国型的供应链带来的风险。国内经济环境是指如经济体制、行业政策、经济政策、经济周期、竞争、通货膨胀、市场季节性的调整和变动给供应链带来的风险。 (3) 法律环境。供应链面临的法律环境的变化也会诱发供应链经营风险。

(二) 供应链内部风险分析

供应链内部风险是指从供应商、制造商、分销商、零售商, 直到最终用户这一整体网链内部以及该网链中各个环节在生产经营过程中可能出现的各种风险。内部风险由包括经营决策风险、管理控制风险、物流运作风险等, 而每一个子风险组下又有一系列的具体风险。

经营决策风险即经营决策层风险, 是供应链最高层次风险, 主要是由于供应链经营管理的决策而产生的风险, 包括:市场预测风险、经营及产品生产决策风险。

管理控制风险即管理控制层风险, 是供应链的中间层次风险, 主要是由于供应链节点之间选择、计划和文化差异而产生的风险, 一般包括:采购过程中供应商选择风险、销售过程中分销商选择风险、销售过程中的销售商选择风险、制造企业生产过程中管理控制风险、生产过程中的组织风险和企业文化差异产生的风险。

供应链管理要求核心企业能够与上、下游企业建立长期稳定的合作关系, 在物流运作上表现是供应链各成员之间实现信息共享、存货统一管理、联合计划。但在实际运行中是很难做到这一点的, 导致在原料供应、原料运输、原料缓存、生产过程、产品缓存和产品销售等过程中可能出现“合作”失误, 这些“合作”失误都可能导致供应链物流不畅通而产生风险。

(三) 供应链整体风险分析

供应链整体风险是指影响供应链整体运行的风险, 主要由追逐盈利目标风险、供应链契约风险、信息处理风险和资金运行风险等构成。

利润是供应链各环节能够凝聚在一起的驱动力, 在供应链的整合中, 利益的协调要优先于信息的透明。在控制和整合供应链资源时, 总能找到新利润增长点的环节往往能够成为“链主”。供应链各环节都希望成为供应链上的“链主”企业, 在上下游产业资源整合的过程中占据主导地位, 控制整个供应链的成本和速度。在那些还没有建立起良好的“共赢”机制的供应链中, “链主”似乎意味着可以更多地占用供应链中的资源, 甚至可以占用、挤压乃至“盘剥”上下游资源。在供应链中当某一环节“独赢”到一定的时候, 必然导致该供应链中某一个或某些“链节点”断裂, 出现整个供应链崩溃的风险。

供应链契约是供应链各环节合作的基础。现在企业之间的契约形式一般是“委托代理”制, 即在委托与承包企业间形成一个合作协商机制和委托代理机制。

供应链契约风险是指由于信息的不对称, 契约的一方从另一方那儿得到剩余的收益, 使契约破裂, 导致供应链的危机。由于信息不对称的种类不同可划分为两类:一是不对称发生的时间契约风险, 二是不对称信息的内容契约风险。不对称发生的时间契约风险又可分为:事前不对称契约风险与事后不对称契约风险, 即不对称可能发生在当事人签约之前, 也可能发生在签约之后。不对称信息的内容契约风险又可分为:隐藏信息契约风险与隐藏行为契约风险。

隐藏信息契约风险主要表现为在“委托代理”契约关系中由于逆向选择所产生的风险。隐藏行为契约风险主要表现为败德行为产生的风险。假设供应商与制造商在签订契约时各自拥有的信息是对称的, 但签成契约后, 制造商无法观察到供应商的某些行为, 或者是由于外部环境的变化仅为供应商所观察到, 在这种情况下, 供应商在有契约保障之后, 可能采取不利于制造商的一些行为, 进而损害制造商的利益。这种隐藏行为导致了“败德行为”———供应商降低了服务水准, 增加了制造商的潜在费用。

供应链信息处理风险是指信息在传播过程中由于各种原因使信息失真, 而产生的风险, 包括信息可获性、信息完整性、信息可用性和信息关联性等风险。从产生风险的原因看, 供应链信息处理风险可划分为:技术缺陷产生的信息处理风险、供应链运作产生的信息处理风险———牛鞭效应。

在供应链经营生产过程中, 资金流是从物流的末端用户端, 经零售商、分销商、制造商、一直流到供应商。资金流的畅通对供应链上各节点都至关重要, 资金流在运行过程中某个环节或某一节点出现问题都将导致整个供应链的运行受阻。

四、小结

随着信息技术的不断进步和经营环境的竞争加剧, 供应链管理已经成为企业获得竞争优势的关键因素之一。随着供应链层数的增加, 供应链的成员企业越来越多, 供应链的结构日趋复杂, 而供应链的复杂性导致供应链的风险。

要实现供应链高效安全地运作, 就必须针对供应链内外潜在风险而实施恰当的战略和行动来减少或化解风险。如何更好的认识风险因素和实施供应链风险管理, 本文的目的就是试图对这个问题在现有研究基础上作进一步的探讨。本文全面分析了供应链风险的来源, 并识别归类供应链的风险的各种因素。

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