诚信建设与市场秩序

诚信建设与市场秩序（精选10篇）

诚信建设与市场秩序 篇1

市场经济秩序是在市场经济关系格局基础上形成的相互联系的各经济主体行为的规范化运行的态势。任何市场经济秩序的建立都需要用制度形式把一定的原则巩固下来, 市场经济运行的有序化依籁于市场经济的制度化。因此, 建立和完善市场制度, 对发展社会主义市场经济, 维持经济的有序协调运行, 具有极其重要的作用。

一、市场经济秩序

所谓秩序, 是指一定规范下的社会运行状况, 而规范是由一定法规及社会伦理道德构成的, 用以约束人们行为的准则或标准。市场经济秩序就是为保证社会经济系统顺畅运行, 市场参与者之间的社会共同约定, 即一种上升为法律、法规的经济制度安排。因而, 市场经济秩序如何, 取决于制度安排是否完善、合理即是否“有法可依, 有法能依”;取决于诸如政府、企业、个体等市场参与者的行为是否“有法不依”;取决于执法者是否“违法必究, 执法必严”。市场经济秩序是一个系统性概念, 具体由其各子系统, 如宏观、微观经济运行秩序、财税及金融市场秩序、商品和要素市场秩序、社会信用秩序、投融资秩序以及各级政府、企业和个体经济行为秩序等众多方面表现出来。

市场经济秩序包含多方面的规范, 这些规范及其运行状况的有机构成, 就形成了较完整的市场经济秩序。市场经济秩序包括市场准入秩序、市场行为秩序、市场结构秩序、市场退出秩序、影响消费者利益的商品销售秩序、维护市场经营主体合法权益的交换关系秩序、影响社会公共利益的生产经营秩序、影响涉外经济关系的规范秩序等。良好的市场经济秩序的主要作用有五点:一是对经济利益关系的规范。市场经济秩序是市场法规的实施状况, 而市场法规是为了有效规范市场主体和市场交易行为, 达到规范和调整市场主体经济利益关系, 使市场有序运行的目的。因此, 市场经济秩序的实质, 就是以规范经济利益关系为手段, 促进市场有序运行为目的。二是对良好法律环境的规范。市场经济要求平等竞争、等价交换, 只有通过市场行为法律制度和行政执法才能使市场主体之间的交换关系和经济利益关系才能得到合理、稳定的规范。良好的市场经济秩为各市场主体的市场活动创造共同平等的法律环境。三是对不可控因素的调控。市场经济运行是动态变化的, 其发展状态常常受到许多因素的制约和影响。商品供求、合同的履行、价格的波动、消费者权益实现、经济利益关系等, 都是影响市场经济运行的重要因素。对这些因素的控制有效与否, 是维持经济持续、协调、有序发展的重要条件。四是对维护政治稳定的作用。政治秩序和经济秩序是往往紧密相关, 经济发展是政治稳定的重要基础。因此, 欲求政治环境的稳定, 必须首先求得经济的安定和发展。五是反映宏观经济和微观经济管理工作的有机结合。宏观经济管理是:总量控制, 经济协调发展, 管而不死。微观经济管理是:个量发展, 活而有序。对经济运行的有效管理, 必须将这两方面有机地结合起来, 良好的市场经济秩序, 正反映了这种宏观经济管理和微观经济管理的有机结合。

二、市场制度建设

改革开放以来, 从计划经济体制向市场经济体制转变过程中, 中国不断加强完善符合社会主义市场经济要求的法律制度, 确保市场经济秩序的有序运行。

(一) 民事法律制度

与建立社会主义市场经济体制相适应, 中国把财产权的确认、变更、行使、流转、消灭和保护规则作为民事法律制度的核心。《民法通则》、《合同法》、《担保法》和《物权法》等法律, 建立健全了物权制度和债权制度, 形成了多种所有制经济依法共存、平等竞争、相互促进的新格局。

(二) 市场主体的法律制度

中国市场主体法律制度适应了市场经济对市场主体的基本要求, 《公司法》、《个人独资企业法》、《合伙企业法》等法律, 保障各类市场主体公平参与市场竞争, 确认其合法地位。《企业破产法》建立了规范市场主体退出的破产制度。中国还建立了法律、财务、信息咨询等大批市场服务组织, 完善了市场中介组织法律制度。

(三) 市场管理的法律制度

《反不正当竞争法》、《反垄断法》规范了市场竞争行为, 促进了垄断行业的改革, 加强了社会监督和政府监管。《消费者权益保护法》、《产品质量法》建立了保护消费者利益和保证产品质量的法律制度。

(四) 宏观调控的法律制度

中国社会主义市场经济的一大特点就是运用法律手段对经济进行宏观调控。为促进国民经济又好又快地发展, 《预算法》、《政府采购法》等法律, 对相关领域进行宏观调控依法作出规定。宏观调控法律制度建设, 有效地发挥了国家发展规划和产业政策在宏观调控中的导向作用, 提高了宏观调控水平。

(五) 知识产权保护的法律制度

通过制定《商标法》、《专利法》、《著作权法》和《反不正当竞争法》等一系列法律, 建立起比较完善的知识产权法律制度。中国采取了司法审判与行政执法“两条途径, 协调运作”的知识产权执法保护机制。

(六) 对外经贸合作的法律制度

《中外合资经营企业法》、《中外合作经营企业法》、《外资企业法》和《对外贸易法》等一系列法律, 为外国投资者在中国投资提供了多种组织形式或模式, 充分保障了外国投资者在中国投资和开展经贸活动的合法权益。

近年来, 随着我国经济发展和人民生活水平的的提高, 对生活质量、安全健康、社会福利等问题的关注程度越来越高, 以保护劳动者和消费者安全、健康、卫生为目的的社会性制度的地位和作用日益增强。因此, 应进一步完善市场法律制度是社会经济进步的一种表现, 也是落实科学发展观, 构建社会主义和谐社会的要求。良好的市场经济秩序必须以一定的法律、法规为基础。而法律、法规的制定无法由市场组织自身来承担, 必须由政府来实现。政府通过制定市场运行的法律、法规来规范市场组织及政府自身的行为。只有这样才能不断理顺和完善市场经济秩序, 从而保证整个市场稳定有序运行。

诚信建设与市场秩序 篇2

黑龙江省建设厅

2011-03-24

黑建建[2011]28号

各市（地）建设局（建委），省农垦、森工总局建设局：

现将《2011年全省整顿规范建设监理市场秩序工作方案》印发给你们，请结合本地区的实际情况认真贯彻执行。

二O一一年三月二十四日

2011年全省整顿规范建设监理市场秩序工作方案

2011年是十二五规划的开局之年，是我省建设领域开展打好“三个攻坚战”活动和整顿规范监理市场秩序工作的第二年，任务艰巨，责任重大。为加快我省工程建设监理事业的健康发展，特制定如下工作方案：

一、指导思想和工作目标

根据《住房和城乡建设部建筑市场监管司2011年工作要点》（建市综函[2011]10号）和《关于加强建筑市场资质资格动态监管完善企业和人员准入清出制度的指导意见》（建市[2010]128号），按照全省住房和城乡建设工作部署，全省整顿规范建设监理市场秩序工作，以持续

推进“三个攻坚战”为契机，以保障性住房项目为重点，加强监理市场动态监管力度，探索和创新监管方式，提高监管服务水平，加快制度建设，加强监理队伍建设，严格执行市场准入清出管理，严肃查处各类违法违规行为，充分发挥建设监理在工程建设中的保障作用，全面提高工程建设管理水平。

二、主要措施

（一）继续深入开展工程建设监理市场秩序的专项治理工作

按照《关于进一步整顿规范监理市场秩序的意见》（黑建建[2010]78号）和2011年建筑管理工作的总体安排，继续深入开展工程建设监理市场秩序的专项治理工作。通过开展专项整治工作，解决监理企业不履职尽责，不执行规范和标准；规避招标、围标、串标；转包、挂靠、越级承揽监理业务；不按国家和省的标准和规范配备施工现场监理人员、擅自更换中标的监理人员、人证分离、无证上岗，人员素质不高等问题。解决建设单位不依法进行监理招标，建设单位与监理单位串通投标、围标；建设单位不执行国家收费标准任意压低监理取费，与监理单位签订“阴阳合同”等问题；建设行政主管部门不认真履行监管责任和不严格执法等问题。

各级建设主管部门要认真开展工程建设监理市场秩序的专项治理工作，要对所有在建工程开展自查。6月底前完成自查工作，并上报自查报告。省住建厅在7-8月份组成检查组进行抽查，每个地市抽查10个项目。其中保障性住房项目必查；外省监理单位监理的工程项目必查。抽查情况和问题处理结果将在黑龙江建设网上通报。

（二）加大监理市场动态监管力度，严格市场准入清出管理

一是推进诚信体系建设。按照《关于进一步做好建筑市场不良行为信息上报工作的通知》（建办市函[2009]560号）要求，认真做好监理企业和个人的不良行为信息的收集、发布和管理工作，建立健全守信激励和失信惩戒制度，重点推进各类注册执业人员不良行为信息上报工作，不断完善建筑市场诚信体系建设。

二是继续开展建设工程监理企业信用评价工作。按照《黑龙江省建设工程监理企业信用评价办法》（黑建建[2009]26号），４月份开始开展全省监理企业信用评价工作，评价内容：监理企业资质情况；监理企业市场行为；现场监理机构人员配备情况；监理工作情况；监理取费情况。由企业提供相关材料，专家按《信用评价标准表》进行量化打分，对工程监理企业确定优秀、良好、合格、基本合格、不合格五个等级。评价结果将在网上公示，达不到合格等级标准的企业，由省住房和城乡建设厅下发限期整改告知书，整改期间企业不得参与招投标及承接工程监理任务。通过信用评价逐步改善监理企业在市场中的信用缺失问题，提高监理企业整体素质。

三是实施约谈制度。对问题突出的监理企业和注册人员，采用预警提示或约谈的措施，督促其限期改正。逾期不改的，按照有关规定，采取进一步措施予以处理。对外省监理企业和注册人员，通报其注册所在地省级住房城乡建设主管部门进行处理。问题严重的，清出本省监理市场。

四是严格执行监理企业资质、个人注册资格的备案、核准、上报、审

批制度。加强对监理资质审查专家管理，完善监理企业资质审查制度；严厉查处监理企业和注册人员资质、资格申报中弄虚作假行为。五是加快建立完善监理市场基础数据库。加快建立和完善建设工程监理企业、注册人员数据库。为各级监管机构对建设工程监理企业、注册人员市场准入和清出提供全面、准确、动态的基础数据，实时监控企业及其注册人员诚信守法情况，为社会公众提供真实、便捷的信息查询服务。

（三）加强制度建设，健全监理市场管理体系

根据《关于加强建筑市场资质资格动态监管完善企业和人员准入清出制度的指导意见》（建市【2010】128号），研究制定《外省监理企业进入我省备案管理办法》，加强监理企业跨省承揽业务的市场监管，规范和加强监理企业及所属分支机构跨省承揽业务的管理。

（四）加强工程监理队伍建设

一是督促监理单位完善各项规章制度，完善组织结构、质量管理体系和技术、档案等管理制度。配备必要的工程试验检测设备。

二是进一步加强监理工程师注册管理工作，抓好注册监理工程师继续教育，进一步提高继续教育质量。

三是加强工程监理人员执业管理，开展省级监理岗位资格培训工作，解决工程监理无证上岗，人员不足的问题。

（五）推动监理费专户存储试点工作

认真贯彻执行国家发展改革委、建设部关于印发《建设工程监理与相关服务收费管理规定》（发改价格【2007】670号）。各地市要采取有

市场竞争秩序与行政规制 篇3

关键词 竞争秩序；信息不对称；行政指导；行政许可

一、影响市场竞争秩序的主要因素

竞争是市场经济的本质特征，但市场主体的自利性，往往会使经济行为具有自发性和盲目性，使竞争走向异化，竞争的结果最终反而会摧毁竞争机制，造成垄断和不正当竞争等，影响市场公平的竞争秩序。这些异化现象主要表现在以下几个方面：

(一)垄断与限制竞争

市场对于资源的有效配置是以充分竞争为基础条件的，这意味着有无数平等的竞争者的参与，而垄断的存在则会使市场不再是完全竞争的。垄断厂商不再是价格的完全接受者，而是价格的制定者，从而使生产偏离了帕累托最优的要求，造成社会福利损失。此外，垄断与限制竞争还有可能使社会遭受其他损失。如市场是自由竞争的，超额利润的存在一定会吸引其他企业进入，垄断利润逐渐消失。但现实是垄断企业集团极力阻止其他企业进入本行业，以保持长期垄断地位，他们会用各种各样的方法游说政策制定者限制竞争，以保持垄断价格。为了寻求额外的利润而进行的寻租行为所带来的结果可能造成浪费更多的社会成本。

形成垄断的原因主要包括：首先，自由放任的市场竞争必然走向垄断。生产成本的差异不一定会使竞争者处于同等的地位，进而导致有成本优势的企业逐渐占据垄断地位。同时为了获得规模经济效益，一些市场主体往往会联合、兼并其他企业，形成对市场的垄断；其次、政府特许和专利规定所反映的人为和法律的因素，是形成垄断的另一原因。其实，这就是现今两种主要的垄断形式：经济性垄断和行政性垄断。

(二)外部性

外部性表现为当某些市场主体的活动给社会或者其他主体带来经济损失时，通过市场机制的自发作用来调节将难以达到有效配置社会资源的目的。外部性分为正外部性和负外部性。从全社会的角度来看，负外部性导致社会成本大于市场主体的私人成本，社会效益便会因价格不能补偿社会成本而遭受损失；正外部性则得不到鼓励，虽然社会得到的外部收益远远大于市场主体所付出的成本，但市场主体只能得到带给社会收益的一部分，这样不利于鼓励有益的外部性，达不到资源的优化配置。

(三)信息不对称

充分的市场竞争以信息完全为前提条件。而信息作为一种有价值的资源，收集需要成本，不可能免费获得。这使得各市场主体无法获得充分的信息，只能在有限信息的条件下做出决策。另外，多个市场主体所掌握的信息也不可能对称，如果一方比其他各方知道的多，或者有一方比其他各方知道的少，这叫做非对称信息。有信息的市场主体可能通过逆向选择和道德风险两种途径在与对方的交易中充分地利用自己的信息优势。

逆向选择指交易主体在信息不对称时，卖方总是优先购买质量差的商品，使质量好的商品在市场上无法存在，表现为质量差的商品总是把质量好的商品驱逐出市场。逆向选择会使市场无法有效的运转，当市场中大量存在逆向选择现象时，人们就会失去对市场的信任，市场就会崩溃。道德风险是指当一方无法观察到另一方所控制和采取的行动时，知情方故意不采取谨慎行为的情况。道德风险的产生显然不利于市场机制发挥作用，使市场机制的运行受到破坏，严重时甚至使某些市场不复存在。

二、政府对竞争异化的行政规制

存在的以上市场异化现象，必须借助市场以外的力量即政府来纠正和规制，以保障市场竞争机制发挥应有的作用。

(一)行政规制与市场力量的滥用

市场力量的滥用是指拥有市场支配地位的企业滥用其市场支配力，并在一定交易领域内实质性限制竞争，违背公共利益，应受到规制的行为。

市场竞争，优胜劣汰，必然会形成拥有市场力量的市场强者，这种力量的形成导致限制竞争行为十分严重，阻碍了市场竞争机制的充分发挥，限制和剥夺了中小企业自由进出市场的权利，破坏市场主体之间的公平竞争，损害中小企业和消费者的经济利益，经济上的公平正义受到破坏。这些受到侵害的市场主体作为市场弱者自然会反垄断与限制竞争行为，但由于地位迥异，力量悬殊，无法维护公平的市场竞争秩序。要真正反垄断与限制竞争行为，必须以强权对强权，以国家强制力反对企业的垄断、限制竞争、不正当竞争等破坏竞争秩序的行为以维护自由公平的竞争环境；对作为市场弱者的一方给以特殊的保护，以维护交易的公平和保持社会的稳定，相应的，行政规制机关要辨别经营者哪些行为属于应予反对的限制竞争行为。换言之，国家除了要通过立法规定经营者在竞争领域的权利和义务，规定禁止性的限制竞争行为和不正当竞争行为外，还要由行政机关依据是否有利于市场机制的发挥和是否影响自由、公平的竞争秩序和能否保障社会整体的效率和利益等原则对限制竞争和不正当竞争行为进行具体的规制，毕竟法律的规定有很多是原则性的，而现实中企业的行为又是复杂多变的，如何具体分析哪些行为需要规制更多地还要依靠行政机关。

(二)公用事业与行政指导

所谓公用事业，是指邮政、电信、供电、供水、供气、供热和公共交通等为公众提供产品、服务或由公众使用的业务或行业。在我国国家工商行政管理局发布的 《关于禁止公用企业限制竞争行为的若干规定》中，将公用企业定义为供水、供热、供气、邮政、电讯、交通运输等公用事业或行业的经营者。作为从事公用事业的主要组织，公用企业有其特殊性：营业目标的公益性；市场地位的垄断性；服务渠道的管网化；运行的规模化和国家补贴等等。基于这些特征，传统理论认为，公用事业属于自然垄断行业。因此，历史上各国公用事业大多由国家垄断经营，或者由国家管制下的私人企业垄断经营。在公用事业垄断经营的情况下，从维护社会公共利益出发，为克服市场失灵，防止垄断企业滥用市场力量，各国政府对公用企业普遍建立了行政规制制度。在目前公用事业民营化浪潮下，政府对公用事业的行政规制应以行政指导为主。

行政指导是指“行政主体为了实现一定的公共行政之目的，期待行政客体的一定行为(作为、不作为)而实施的，其本身没有法拘束力，但可对行政客体直接起作用的一种行为形式。”①行政指导的出现与运用是市场经济发展的需要，它既是现代行政法中合作、协商的民主精神发展的结果，也是现代市场经济发展过程中对市场调解失灵和政府干预双重缺陷的一种补救办法。因此，在现代行政法中，行政指导具有了行政管理无法替代的法律地位，体现了现代法治行政和服务行政的特色。在对公用企业运营模式的规制中，政府应从整个行业角度出发对所在行业的公用企业进行必要的行政指导，以促使其向预定目标发展。这是达到公用企业运营目标的需要，也是政企分开后，政府对公用企业进行管理的一种角色定位的需要。具体来说，政府可以通过指导性立法来规范行业竞争，预先阻止处于垄断地位公用企业的滥用行为；政府可以通过指导性政策、计划，来引导整个行业的发展方向；政府可以通过信息指导，引导民间投资的流向，启发产品的开发等等②。

(三)信息不对称与行政许可

行政许可是行政机关根据公民、法人或者其他组织的申请，经依法审查，准予其从事特定活动的行为。③可见，行政许可是一项重要的行政权力，是政府的行政职能之一，是行政机关依法对社会、经济事务进行规制的一种重要手段。

市场除了促进经济发展，给社会带来财富，为人类提供文明幸福生活外，还有可能给社会带来风险、危害，如生产假冒伪劣产品，制造出侵害人们健康，甚至危及人们生命的各种事故、事件。其中的根本原因就在于存在着高度信息不对称，个人缺乏搜集、鉴别与认知信息的能力。市场上的企业往往具有信息优势，它们会去追求收益最大化，如果没有外在的规制压力，企业往往缺乏主动披露信息的激励。单靠自由市场无法及时有效的应对这一问题，政府要力求通过行政规制来保护消费者的自由和权利，促进市场公平竞争和安全，保护环境，引导企业的行为朝着政府所希望的方向行进。

在高度信息不对称的领域，许可的设定成为必然。在我国，目前经济性领域应该去探求放松规制或者更为市场化的规制进路，但是在某些领域依然有必要去强化和完善相应的许可制度，这包括对产品的许可。对于产品而言，由于其制作加工技术高度复杂，而且产品的危害后果往往有着很长的潜伏期与时滞效应；而消费者也没有专业能力和技术手段去判定产品的可能风险，因此为了防范具有不确定性的风险，由行政规制机构来进行事前许可，可以在一定程度上起到未雨绸缪的作用④。

注释

①[日]盐野宏，著.行政法.杨建顺，译.法律出版社，1999.142-143.

②高秦伟.公用事业民营化及其行政规制.行政论坛，2005(1).

③《中华人民共和国行政许可法》第一章总则第二条。

④宋华琳.风险规制与行政法学原理的转型.国家行政学院学报，2007(4).

参考文献

[1]徐士英.竞争法新论.北京：北京大学出版社，2006.

[2]种明钊.竞争法学.北京：高等教育出版社，2002.

[3]王传辉.反垄断的经济分析.北京：中国人民大学出版社，2004.

[4][美]伯吉斯.管制与反垄断经济学.上海：上海财经大学出版社，2003.

[5][美]史普博.管制与市场.上海：上海人民出版社、上海三联书店，1999.

[6]高秦伟.公用事业民营化及其行政规制[J].行政论坛，2005(1).

[7]陈曦.法治视野中的行政规制改革[J].湖北行政学院学报，2003(3).

诚信建设与市场秩序 篇4

一、国内外研究现状述评

1、国外研究现状

西方国家对食品安全问题的经济学研究始于20世纪60年代 (王志刚, 2003) , 80年代的研究主要在管理模式上, 强调经济效益及成本分析是提高食品安全及质量需求的主要方法。1986年Katherine Clancy在相关著作中主要关注消费者对公共政策的反应。1987年美国康耐提卡大学成立了一个地区研究项目, 有组织地对食品质量安全问题进行研究, 提出消费者个人特征影响其接纳信息和应用风险信息的能力。Caswell从1988年开始在康耐提卡大学从经济学角度就食品质量安全以及营养问题进行了大量的先驱性研究。1989年Tanya Roberts和Van Ravensway观察到食品安全问题产生的流程原因, 认识到政府规制对食品安全问题的重要影响。1998年Riston和Li Weimai从保持可接受程度的食品安全的金融含义的角度出发, 提出安全和成本存在着此消彼长的关系, 认为人们期望食品安全的程度应该有一个安全的最优水平, 但由于风险知识不对称、食品安全是公共品、食品安全的社会成本以及客观科学根据和消费者观念的不一致等原因, 几乎很少市场经济的方法可以提供这种最优水平。

美国学者Jone Antle在1995年运用经济学分析工具和框架对食品安全和食品安全规制进行了深入研究;1998年对食品生产部门进行高效率食品安全规制分析;1998年分析了政府和厂商采用HACCP规制措施对于提高肉类产业质量成本的影响, 分析了食品产业的产业组织和生产结构对于食品安全的影响;1999年对食品安全规制在工厂层面上的成本和收益进行了深入分析;2000年对政府在肉类产业实施食品安全规制的成本进行了研究;2001年对食品安全进行了全面的经济学分析。

目前, 发达国家在食品安全经济学领域的研究已经深入各个领域, 包括具体行业涉及食品安全问题的厂商行为、消费者行为、政府行为和独立机构行为以及国家经济发展水平与食品安全标准和认证的关系等。

2、我国研究现状

在我国, 2004年由周应恒和霍丽玥最早使用“食品安全经济学”的概念。目前我国经济学界对食品安全的研究主要表现在以下几个方面。

李怀 (2005) 、程言清和黄祖辉 (2003) 、刘小和 (2003) 、乔光华和辛盛鹏 (2002) 分别研究了发达国家的食品安全监管模式、招回制度、食品安全标准、HACCP体系等, 并对我国食品安全管理体制提出了相关建议。张云华、孔祥智和罗丹 (2004) 应用交易成本经济学理论, 从交易成本、风险和不确定性及消费者需求与企业质量声誉的角度, 建立了一个简化的两阶段食品质量安全契约模型, 为安全食品供给的食品产业纵向契约协作提供了一个理论分析框架。郑风田 (2003) 认为我国应该由粮食安全战略向食品安全战略转向。李标 (2004) 从“反公地悲剧”出发主张减少食品安全监管部门。赵农和刘小鲁 (2005) 从政府进入管制方面实证研究了市场进入管制对于厂商最优质量水平和市场质量水平的影响。岳中刚 (2005) 从消费者、厂商、政府之间存在信息不对称原因入手分析了食品安全监管制度安排的变化。程启智和李光德 (2004) 从制度变迁的角度研究了我国食品安全监管制度的历史变迁问题。贾利 (2002) 从我国食品安全形式逐渐恶化出发认为食品安全问题的原因在于市场使用和政府失灵同时存在。林镝等 (2003) 提出了加强食品产业链的安全管理的思想。

从上述研究可以看出, 我国学者主要从对发达国家经验的学习和借鉴、厂商行为的研究及政府规制与监管三方面来研究食品安全问题。但是从这些研究中我们依然无法对食品安全问题提出较为系统的理解及解决框架。本文希望能从食品供应链的源头———农产品市场的秩序建设角度出发对食品安全问题提出相应的解决方案。

二、农产品市场秩序的经济学分析

社会秩序是“一个群体的所有成员的行动结构”, 即参与其间的个人遵循一般性规则并进行个人调试而展现出来的作为一种结果的状态。因此, 市场秩序作为社会秩序的一种, 可定义为在市场配置资源的过程中, 市场秩序的构成要素按照特定繁荣市场交易规则安排行为所形成的一种秩序状态。在有秩序的市场经济活动中, 个人对他人的行为就具有稳定的预见性, 秩序鼓励着信赖和信任并减少合作成本。秩序是市场高速运转的前提, 完善的市场秩序能够防止不利于改进社会或个人健康、安全的行为出现。

农产品市场是市场体系的重要组成部分, 一直以来, 经济学研究都将农产品市场作为最接近完全竞争的市场结构, 但是农产品的质量信息在买者和卖者之间是不对称的, 农产品质量也不尽相同, 所以农产品市场也并不符合完全竞争市场的假设。完善的农产品市场秩序能够调整由于外部性和信息不对称所导致的市场失灵, 保护农产品市场的公平交易, 实现农产品市场给全社会带来的最大化福利, 从源头上保证食品安全。

1、食品安全的外部性分析

外部性是指从事一项经济活动的私人成本 (私人收益) 与社会成本 (社会收益) 不一致的现象。依据成本和收益不能内生化的方向不同, 外部性可分为两种类型:一种是消极的负外部性, 另一种是积极的正外部性。食品安全问题上存在的外部性问题也分为正外部性和负外部性两个方面:市场上生产安全食品的厂家对生产劣质食品的厂家产生的正外部性;生产劣质食品的厂家对生产安全食品的厂家产生的负外部性。

(1) 正外部性的具体表现。安全食品的厂家生产了安全的合乎市场标准的高质量的食品, 给消费者带来安全食品的同时也带来了食品消费的满足感和安全感, 这种行为提高了整个市场的社会效应, 就此产生了正外部性。与此同时, 安全食品在消费者心中留下了正面印象, 当消费者不能准确地分辨优质产品和伪劣产品时, 就可能凭借安全食品厂商留给他们的印象去购买食品, 其实买到的是劣质食品。结果生产安全食品的厂家对生产劣质食品的厂家也产生了正外部性, 无形中助长了劣质食品在市场的流通, 同时因为劣质食品的成本较安全食品要低, 在价格上具有一定的竞争优势, 占据了安全食品的一定市场份额, 从而使生产安全食品厂家的利益受到损害。

(2) 负外部性的具体表现。消费者购买到的劣质食品不只损害其身体, 在其心理上也造成了购买阴影, 而且同样的感觉在消费者间的传递容易产生一种避免购买此类商品的症候群现象, 同时对市场上所有此类商品产生怀疑, 使生产安全食品的厂家的利益受到损害。

由以上分析可见, 由于市场中出现的外部性现象, 使得生产安全食品的厂商的利益受到损害, 市场份额和收益都下降;而那些生产劣质食品的厂商也因为外部性现象的存在获得了上升的市场份额, 市场趋向有利于后者。这必然形成市场导向, 引导市场的资源配置向劣质食品转移, 安全食品在竞争中逐渐减少, 于是出现劣质食品充斥市场、排斥安全食品的困境, 导致市场失灵, 最终破坏市场秩序。

2、食品安全的信息不对称分析

信息不对称理论是指在市场经济活动中, 各类人员对有关信息的了解是有差异的, 掌握信息充分则处于比较有利的地位, 而掌握信息贫乏则处于比较不利的地位。从传统的农产品市场到现代金融市场等各个领域都存在着信息不对称问题, 只要有市场交易, 就有信息不对称的问题。在食品交易市场, 正是因为信息不对称才会导致不安全食品问题的出现。

(1) 信息充分的市场。假如食品交易市场是个信息充分的市场, 那么食品的安全品质就很容易被获得, 就像简单问题的表象一样容易被人们所识别。消费者对于安全食品的消费就将符合主流经济学中消费者行为理论, 他们既按照偏好在收入及价格约束下购买所需数量的安全食品, 同时厂商也将根据时常需求和成本分析向市场提供安全的食品。

(2) 信息不对称的市场。在实际生活中, 食品市场是个信息不对称的市场, 消费者对于某些不安全的食品, 无论是在购买前还是在消费食品后都无法及时准确地识别其对健康的影响。生产者跟消费者对于商品信息的掌握量是不同的, 卖方比买方拥有更多的信息, 从而使消费者在自我保护方面处于弱势, 而一些生产者就可以利用这种信息不对称实施机会主义, 欺骗消费者, 从而导致市场失灵, 使不安全食品充斥市场。

(3) 信息不确定的市场。某种程度上, 食品市场不仅是信息不对称的市场同时也是信息不确定的市场, 有些在市场上流通的食品, 生产者并没有比消费者掌握更多的食品安全信息。如因为农药残留导致的不安全食品, 生产者也不一定知道在其商品中残留农药的多少及其是否对消费者的身体健康造成威胁;又如“苏丹红事件”中, 初期生产商也并不比消费者知道的多。因此, 尽管生产商在生产流通流域比消费者掌握的信息多, 但是对于食品的安全信息他们有时同样面临着不完全确定的问题。即使生产商完全掌握了这些安全信息, 也不能保证该信息能够完全准确的传递到消费者那里, 而且其传递的成本也是高昂的。

三、解决食品安全的对策

要解决食品安全的问题首先应抓住食品供应链的源头———农产品市场, 通过建立完善的农产品市场秩序来达到解决市场失灵、保证食品安全的目的。

1、维护农产品市场秩序

农产品市场秩序的维护需要依靠农产品市场的内部市场规则, 主要依靠农产品市场的相关制度安排, 这些制度能界定和保护产权、降低交易费用、保护农产品市场公平的市场交易, 建立农产品市场的竞争秩序、建立有序竞争的农产品市场。要做到规范安全的市场秩序, 就必须做到优价优质。创立并维护安全农产品的市场声誉, 政府有重点的对安全农产品的质量安全指标进行抽检, 通过严格的奖惩措施, 加大生产者的违规成本, 提高消费者对安全农产品的信任度。整合现有安全农产品管理部门的各项职能, 合理分工, 使消费者更容易辨识安全农产品相关信息, 同类国家级安全农产品的认证职能应尽早合并, 并统一相应安全农产品标识。通过用消费者能简单读懂的信息来提高农产品市场的信息对称, 建立信息公开的相关制度安排。

2、完善农产品市场流通体系

食品本身的特性决定了食品在流通消费领域的安全性极易受到影响, 因此, 只有严格控制流通环节食物的安全性才能确保整个食品链的安全。对于农产品市场的物流体系的建设, 要重视以农产品物流为主导的农产品生产性物流, 即产前、产中、产后物流, 为农产品提供多层次、多功能的社会化、一体化服务, 形成较长、较粗的农产品供应链系统。其建设可以从政府及农产品物流企业两个角度出发。从政府角度来讲, 要加强农产品物流基础设施建设, 加强农产品储运工具和设备的开发生产等;大力培育与壮大农产品物流主体, 鼓励发展第三方物流企业;加快物流的标准化建设, 把农业生产的全过程纳入规范化、标准化轨道。从农产品物流企业的角度来讲, 要改进和提高农产品物流技术, 改进包装技术, 加强在路途中的冷冻保鲜技术以及农产品物流增值技术的研究;加强农产品信息化建设, 实施供应链管理;优化整合农产品物流系统;进行农产品物流品牌化经营;实行农业产业大生产大流通;加快农产品流通标准化进程;开辟电子商务下的农产品物流新模式;借助第三方物流模式, 延伸农业化产业化链条。

3、健全农产品市场信息化

农产品质量信息分布不对称是导致食品安全问题的直接原因, 因而需要有效地制造和传播有利于消费者分辨的正确的市场信息, 只有消除了因信息不对称导致的市场失灵才能从源头上解决食品安全问题。生产安全食品的厂家想尽办法使之与其他生产不安全食品的厂家区分开来, 消费者依据此种信息来确定其是否愿意购买, 从而达到优质优价, 使生产不安全食品的厂商与生产安全食品的厂商不能形成博弈, 减少逆向选择行为, 改变安全食品在市场中不利的局面。在信息不对称的农产品非价格竞争上, 市场准入制是政府实施主体的制度设计。对农产品实施市场准入制度, 约束农业生产者的质量行为, 并为消费者提供依据。实行食品质量安全市场准入制度是一种政府行为, 是一项行政许可制度, 其通过政府向消费者传达正确的信息, 以降低信息不对称的程度。实行农产品市场准入机制, 主要是严把市场入口的产品质量关, 使符合一定质量标准的产品可以进入市场, 不合格的拒之门外。重视农产品的全程监管, 加强标准检测认证等支撑体系建设, 积极推广农产品认证标签制度, 严惩违规行为。

4、加强对农产品市场的政策监管

市场失灵情况下存在的问题是自由市场机制自身不能完全解决的, 所以政府有必要采取行动进行调整, 更正自由市场机制下产生的不利影响。不安全食品流入市场的部分原因是由于薄弱的政府农产品质量安全管理体制。对于由于信息不对称导致的市场失灵, 除了依靠规范的市场秩序, 更主要要由政府制定相应的政策进行监管来弥补市场失灵的缺陷。

要实行市场准入制度, 完善法律法规以及执法体系, 加大惩罚力度。在完善法律法规的过程中, 要实行责任追踪制度, 如果消费者在购买和消费其产品的过程中对其健康造成损害, 要追究生产者和提供者的责任, 赔偿消费者的损失。由此来增加生产和销售不安全食品的机会成本, 使其从事这种行为的预期收益小于预期成本, 从而遏止这种行为的发生, 同时也可以提高消费者对市场质量水平的消息掌握程度。

参考文献

[1]冯立果:食品安全问题:市场分析与规制研究[D].东北财经大学2005年硕士学位论文.

[2]王兆峰、张海燕:民族地区农产品市场创新建设与民族贸易发展研究[M].中南大学出版社, 2007.

[3]刘宁:我国食品安全社会规制的经济学分析[J].工业技术经济, 2006 (3) .

[4]周应恒、霍丽玥:食品安全经济学导入极其研究动态[J].现代经济探讨, 2004 (8) .

[5]蒲应龚:兼顾食品安全和农民增收完善农产品市场体系[J].中国农学通报, 2007 (4) .

[6]李苏、韩科峰:农产品市场中的“柠檬”现象[J].市场论坛, 2006 (2) .

[7]李勇、任国元、杨万江:安全农产品市场信息不对称及政府干预[J].农业经济问题, 2004 (3) .

[8]黄德义:食品安全管理模式探析[J].中国西部科技, 2005 (12) .

诚信建设与市场秩序 篇5

【发布日期】2001-06-29 【生效日期】2001-06-29 【失效日期】 【所属类别】地方法规 【文件来源】中国法院网

浙江省人大常委会关于规范建筑市场秩序提高建设工程质量的决定

（二00一年六月二十九日省九届人大常委会第二十七次会议通过）

浙江省第九届人民代表大会常务委员会第二十七次会议听取和审议了省人大常委会副主任张友余所作的《关于检查 建筑法及相关法律法规执行情况的报告》和省人民政府副省长叶荣宝所作的《关于全省 建筑法及相关法律法规执行情况的报告》。会议认为，近年来，各级政府及有关部门认真贯彻实施 建筑法及相关法律法规，在落实各项制度，规范市场秩序，提高工程质量，加大执法力度，查处违法行为等方面做了大量工作，建筑业已成为我省重要的支柱产业，为改革开放、经济建设和社会稳定发挥了积极作用。但是，应当清醒地看到，有的地方、部门领导的 建筑法制意识淡薄；有关部门建筑执法不够有力，不少建设工程存在违法违规问题；有些建设工程的质量和安全隐患还比较严重；建筑领域仍是腐败现象的高发区。对此，各级政府及有关部门必须引起高度重视。为了更好地贯彻实施 建筑法及相关法律法规，进一步整顿和规范建筑市场秩序，确保建筑工程质量和安全，会议特作如下决定：

一、一、深入学习宣传建筑法律法规，增强全社会特别是领导干部的法制观念。各级领导干部要充分认识“依法治建，质量兴业”的重要性和紧迫性，带头学习建筑法律法规，努力克服重建设轻管理、重进度轻质量的倾向，坚决纠正地方和行业保护，推进依法行政、依法管理。要结合“四五”普法教育，通过各种途径和方式，加强对建设各方主体建筑法律法规的学习和培训，增强依法从业、依法办事的自觉性。要充分发挥新闻媒体的舆论导向作用，大力宣传执法守法的先进事迹，公开曝光典型的违法案例，教育社会各界，增强人民群众的法律意识，营造良好的法制环境。

二、二、认真落实各项法律制度，确保建筑工程质量和安全。省政府及有关部门要全面落实法律法规规定的各项制度和国家强制性技术标准，严格执行建筑许可、质量监督和竣工验收等制度，全面实行施工图设计文件审查制度，逐步推行重大工程设计图纸审核制度。大力推行建设工程监理制，强化监理工作的规范管理，提高监理人员的素质，使监理发挥应有的作用。完善质量安全保障体系，落实质量安全责任，加强和规范建设工程施工过程中的质量监督与现场管理，杜绝建设工程质量隐患，防止安全事故发生。进一步加强质量安全监督和管理，当前特别是对学校、医院、公众娱乐场所等建设项目，要开展一次全面认真的检查，质量安全问题一经发现，要抓住不放，消除隐患，该加固的立即加固，该拆除的坚决拆除，决不容许久拖不决，敷衍塞责。

三、三、加大执法力度，规范建筑市场秩序。各级政府及有关部门要认真落实行政执法责任制，强化对建筑市场的监管，规范建筑市场秩序。进一步加强有形建筑市场建设，修改完善招投标管理规定和评标定标办法，规范招投标行为，大力推行建设工程项目招标代理制度，积极培育和发展招标中介组织，做到公开、公正、公平。要严肃查处建筑领域的各种违法行为，认真整治规避招标和在招投标活动中弄虚作假以及违法分包、层层转包的现象。有关部门要认真研究解决当前比较突出的拖欠工程款等问题。对有的部门和单位在重点工程项目建设中，盲目赶工期、抢进度而违反法定建设程序的行为，要依法予以制止，坚决纠正。各级监察部门和新闻媒体要充分发挥行政监察和舆论监督作用，支持和配合执法部门严格执法。

四、四、研究解决新情况、新问题，促进建筑业健康发展。针对当前建筑市场供过于求的状况，省政府及有关部门要更好地运用法律和经济的手段，切实加强宏观调控和管理，建立健全市场准入、清出机制，清理淘汰不符合条件的建筑企业。同时要研究改革建筑产业的管理体制和经营机制，调整优化建筑产业结构，提高建筑企业素质，解决建筑市场无序竞争、恶性竞争和地方保护等突出问题，严禁行政权力非法干预工程建设，遏制建筑领域的腐败现象。抓紧修订完善有关法规、规章和规范性文件，加强对建设各方主体的有效制约，维护建设各方主体的合法权益。加强对开发区和工业园区建设工程项目的规范和管理，在坚持依法办事的前提下，简化手续，提高办事效率。要拓宽对建设工程监管的覆盖面，尤其是农村建房、城郊结合部的建筑活动和私人投资项目，要纳入监管范围，积极探索依法加强监督管理的有效措施和办法。

五、五、重视执法队伍建设，提高执法水平。省政府要重视建筑执法体系建设，进一步协调建设部门与其他专业建设工程主管部门的关系，理顺省与市、县对重点工程的管理体制，明确职责，分工协作，形成合力。要支持主管部门依法行政，充实执法人员，保障执法经费；着力解决工程建设审批环节过多、手续繁琐和收费不规范的问题，创造良好的执法条件和外部环境。行政执法部门要强化执法队伍建设，建立和完善各项规章制度，全面推行政务公开和规范化建设，加强执法人员教育、培训，增强服务意识，改进工作作风，提高办事效率和执法水平。

诚信建设与市场秩序 篇6

关键词：政府诚信,市场经济秩序,作用

市场经济秩序是指市场经济中用以约束和调整市场主体行为的规范和准则的总和。规范的市场秩序是市场顺利运行的基础。市场秩序主要体现为信用秩序和法律秩序。不论是信用秩序还是法律秩序的建立和维护, 都以诚信为基础。在所有的诚信中, 政府诚信是最关键的。本文就政府诚信在市场秩序形成中的作用做一简要论述。

一、政府诚信在社会信用秩序形成中的作用

诚信是市场经济的灵魂。政府的诚信则是整个社会诚信的基础。在一个政府信用失范的社会, 不可能建立起规范的市场经济秩序, 也不可能实现政府的有效职能。因为政府信用对整个社会信用体系的良性运行具有主导作用。

现代社会是契约社会。契约既包括社会内部各公民之间的契约, 也包括公民和政府之间的契约。按照主权在民的基本理念, 人民把权力委托给政府并承诺做一个守法的公民, 这是有条件的——政府和国家权力机构必须守信。如果政府和国家权力机构带头失信, 不遵守承诺, 那就必然失去人民的信任, 更为严重的是, 还会进一步导致人们彼此之间, 以及人们对政府和国家的失信, 比如相互欺骗, 违法乱纪。如果出现大规模的政府官员的贪污腐败、失信于民的现象, 而人们对此又无可奈何的话, 那就会使政府陷入严重的信用危机, 而且, 人们会学习、模仿政府, 导致整个社会信用崩溃, 诚信全无, 最终危及到市场经济秩序的一个重要方面——社会信用秩序的建立。

政府在市场中的身份是双重的。一方面它是市场主体, 也就是人们说的“运动员”, 另一方面它更是社会经济运行的管理者, 也就是人们说的“裁判员”。政府的这种特殊身份, 决定了它在市场经济中的重要地位。也正由于此, 在市场诚信体系建设中, 政府诚信就是关键的一环了。源于它在市场中的双重身份, 政府诚信也可以概括为两种情况:一是作为市场主体, 必须以身作则, 遵循市场规则, 树立诚信为本, 服务社会的观念;二是作为管理者, 制定和执行游戏规则时必须讲信用, 不能朝令夕改, 随意行政。这是政府在社会信用体系中主导作用的具体体现, 也是规范的市场秩序得以建立和维护的关键。

政府诚信还具有公权效益, 这会极大地促进市场秩序的形成。由于政府的特殊位置, 它的诚信得到认可和尊重的话, 公共政策的诚信就顺利和成功。相反如果它的诚信受到质疑和挑战, 那么公共政策的贯彻就大打折扣, 公权的合法性就受到威胁。这就是政府公信力。在市场秩序的建立和维护中, 政府要求公民遵守一定的规范, 通过倡导良好的社会风俗和道德习惯等非正式规范使公民行为自觉遵从一定的社会约束。作为倡导者, 政府应该是实践这些规范的榜样。一个本身假、大、空的政府, 人们是不会遵从其倡导的文明守信的规范的。

二、政府诚信在市场经济法制建设中的作用

政府通过制定法律法规, 确立市场游戏规则, 用这些规则惩恶扬善, 为维护市场秩序, 促进市场经济健康发展提供完善的法制基础。因此, 政府既是市场规则的制定者和维护者, 也是市场规则的执行者和监督者。所以不仅要求市场主体要讲信用, 恪守诚信原则, 而且作为具有双重身份的政府自身更要率先垂范, 依法行政, 充分尊重和保护各市场主体的自主权, 使各市场主体自觉遵守市场交易和竞争规则, 维护市场经济秩序。

政府为了建立和维护市场秩序, 除了通过倡导良好的社会风俗和道德习惯等非正式规范约束人们的行为之外, 还要通过制定法律强制规范人们的行为。作为正式规范的法律法规制定者的政府来说, 诚信与否就关系到正式规范——法律法规的公平与公正, 以及在此基础上的整个社会秩序当然也包括市场秩序的合理性和科学性, 一个本身违法乱纪、目无章法的政府, 当然不能胜任法律法规制定者的角色, 完成市场秩序的构建。

作为维护市场秩序的“裁判员”, 政府必须诚信履职, 也就是说, 从执法的角度, 要建立和维护良好的市场秩序, 一个诚实守信的政府是不可缺少的。政府部门严格有效的执法, 是构建市场诚信、使市场经济在正确的轨道上运行的保证。就目前的状况来讲, 一些政府部门的行为不尽如人意。由于利益的原因, 该管的它们不管, 不该管的争着管, 抢着管, 缺位, 越位, 抢位现象屡见不鲜。毫无疑问, 这样的政府行为本身就极大地破坏了整个社会的诚信秩序, 也就是说我们的政府部门带头叫人们不要或不用遵循诚信原则, 这就影响甚至破坏了市场秩序的建立和维护。因此政府在整个社会经济秩序建设中应该是一个合格的政府。所谓合格的政府, 在这里主要就是指, 一个诚信的政府要以诚信为本, 要职责明确并严格按照确定的职责运作, 该管的一定要管, 管好;不该管的一定不管, 依法行政。只有这样, 这种合格的政府才能在整个社会信用体系构建中发挥正确导向的作用, 因为我们刚才谈到政府部门是法律法规的执行者, 而这些法律法规与各行各业的生产生活息息相关, 政府在执法过程中循规蹈矩, 依法办事, 会产生示范效应, 还会为整个社会营造一个遵纪守法的制度环境。更为重要的是, 政府部门在自觉维护和执行法律法规中, 还会树立起自己的威信和尊严, 从而成为真正强有力的政府, 更加充分地发挥它在建立和维护市场秩序中的作用。

诚信建设与市场秩序 篇7

关键词：金融控股,功能,资本市场子系统研究

中国的金融机构目前发展混业经营的特点是现有的各个金融机构向其他类型的金融机构的业务渗透, 不断开拓新的业务来增加营业收入, 是一种战术性的市场开拓, 技术上的风险, 体制上的风险不得不慎重考虑。如何长期策略发展混业经营?要求从一种新的角度来看中国金融业的发展策略, 这个发展策略必须立足于金融业持久的盈利模式和核心竞争能力, 这个发展策略必须立足于金融业在未来30年必须承担的功能以及现有的中国金融业与这一功能的距离。金融的功能观理论, 从金融的本质和源头上金融新秩序的基础上研究混业经营的有效模式。

1 金融的六大功能

诺奖获得者Merton (1995) 指出:现实中的金融机构并不是金融体系的一个重要组成部分, 机构的功能才是重要的组成部分。同一经济功能在不同的市场中可以由不同的机构或组织来行使。

基于金融的功能的观点是相对于传统的机构的观点而言的, 并提供一整套金融体系长期发展的特征, 金融制度及结构的演化。传统的金融机构的观点或金融组织的观点, 是将现有的金融机构或组织看做是既定的, 这成为分析和讨论所有金融问题的前提, 所有对金融体系的挑战与改革只能够在这既定的前提下进行, 无论是现有的金融机构还是监管部门都力图维持原有组织的稳定性, 如商业银行的坏账问题、贷款的系统风险问题, 都在这种既定的组织框架下解决。政府部门对金融的理解过多地局限于金融机构的运作上, 而不是去认识金融市场的功能, 过多地干涉金融机构的行政、人事、业务和资产, 而没有去分析金融市场的各种功能的实现的条件和制度。

两个假设:一是金融功能比金融机构更稳定, 即随着时间的推移和区域的变化, 金融功能的变化要小于金融机构的变化。二是金融功能优于金融组织, 即金融机构的功能比金融机构的组织方式更重要, 只有机构不断创新和竞争才能最终导致金融体系具有更强的功能和更高的效率。从金融的功能观点看, 首先要确定金融体系应该具备哪些功能, 然后才可以设置和建立可以最好行使这些功能的机构与组织。

任何金融体系的主要功能都是为了在一个不确定的环境中帮助不同地区和不同国家之间的时间配置和使用经济资源。具体地说, 可以将金融体系的功能分为以下六种:

1.1 聚集和分配资源的功能

金融体系具有为企业或家庭聚集或筹集资金, 对企业或家庭的资源重新有效分配的功能。一是通过资本市场直接融资:二是通过金融中介筹集资金。通过金融中介的好处是便于全过程的监控, 可以得到企业和家庭难于得到的信息, 其缺陷是成本较高。

1.2 清算和支付结算的功能

金融体系提供了完成商品、服务和资产交易的清算和支付结算的方法, 传统的支付体系可以提供各种服务, 各种金融创新包括一些衍生工具也具有清算和支付结算的功能。不同的金融工具在功能上可以互相替代, 但是运作它们的金融机构可以不同。

1.3 在不同的时间空间转移资源的功能

例如抵押贷款的证券化的发展有效地解决了信息不对称的问题, 使抵押贷款在美国从一个社区的实例小规模的金融活动发展成为一个巨大的全球性的市场。

1.4 管理风险的功能

金融体系既可以提供管理和配置风险的方法, 又是管理和配置风险的核心。风险的管理和配置可以增加企业与家庭的福利。风险的管理和配置能力使金融交易的融资和风险负担得以分离, 使企业与家庭能够选择他们愿意承担的风险。

1.5 提供信息的功能

必要的信息是协调各个经济部门分散决策的重要条件, 金融体系是一个重要的信息来源。企业和家庭根据在金融资产观察到的利率和资产价格进行资产配置和消费储蓄的决策。

1.6 解决激励机制的功能

在金融交易中, 存在着信息不对称和代理人问题, 通过金融创新可以有效缓解这一激励问题, 如可转换债券和股票期权。可以利用衍生工具来帮助企业更有效地利用金融资源, 解决激励问题。

2 四种融资模式

我们以金融的最重要功能“聚集和分配资源的功能”分析实现这一功能的资本市场。资本市场是指一年期以上的资金的融通市场 (一年期以下的资金交易叫做货币市场, 实现的是其他方面的功能) , 资本市场的资金需求方主要是以盈利为目标的企业, 它们的融资模式有两种即公募和私募, 融资工具有股权和债务两种。公募的股权市场即股票市场, 是企业向大量公众公开发行 (public offer) 股票 (public equity, 即stock) , 凡是企业上市前的股权融资都是私募股权融资。

分析认为, 私募股权市场、股票市场、银行信贷市场、企业债券市场的资金供应者是有所不同的, 资金管理者和资金管理者向资金供应者的募资方式也是不同, 更应看到私募股权市场、股票市场、银行信贷市场、企业债券市场资金使用者和资金使用者向资金管理者或资金供应者的融资方式是不同的, 中介机构也是不同性质的, 其中私募融资顾问、基金募集顾问、证券公司不承担资金融通过程中的风险, 是拿融资额的一定比例的佣金, 而银行是要承担风险的, 是拿贷款和存款之间的利息差的。而不同的融资模式可以采用的金融工具也是不同的, 其中私募股权市场的金融工具比较灵活。包括可转换优先股、优先股、可认股普通股、可转换债券以及这些工具的组合。私募股权市场、股票市场、银行信贷市场、企业债券市场四个资本市场的子系统的资金供应或资金管理者对公司治理的作用、发挥治理作用的阶段、发挥治理作用的手段也是不同的。

3 不同投资融资模式的资源整合性

私募股权投资在投资管理和公司治理机制上的成功经验, 使越来越多的机构或组织把私募股权投资的模式和机制推广应用。在国外, 有企业界人士把私募股权投资机制引入到股份公司和企业内部项目投资的管理上, 如股份公司参照私募股权基金的固定期限的做法, 到期清算或解散或出售。在项目投资中, 可以由富有经验的专家组成一个项目董事会, 起到私募股权投资人的作用, 对项目投资进行监管和支持。项目董事可以获得与项目利润挂钩的股权和利润提成。大企业内部创业投资也是充分采用了这种激励和监管机制.这对我们的上市公司对技术企业的投资和从传统产业转向科技产业过程中的项目投资有很大的借鉴作用。

4 四个子系统的协调推动

资本市场的四个子系统即银行、企业债券市场、私募股权市场和股票市场各自的资本需求方和供应方有所不同, 各自所应用的投融资工具和所发展的中介机构有所不同, 各自对应的不同企业融资模式在企业的不同发展阶段的作用也不同, 四个子系统相互之间应该有一个平衡和协调的发展。债务市场和股权市场的协调发展, 是企业多渠道、低成本筹集资金的市场基础。通过融资, 可以促进企业转换机制, 可以完善资本市场的整体功能。在一个健全的市场体系中, 融资工具种类丰富, 企业可以根据实际的资金需求选择不同风险、期限和利率的融资组合, 便捷而低成本地融通资金。如果债务市场和股权市场片面发展, 企业的选择余地将大大缩小。更重要的是, 这两个市场的协调发展对建立有效的企业治理结构有很大的作用。公司的债权人和股东对公司的权利要求是不同的。股东参与公司盈余分配, 具有投票权, 可以直接对企业的经营决策发表意见, 但其约束的有效性受到市场的限制。如资本市场的流动性、股票价格对公司内在价值的反映程度以及股东参与动机等的限制。而债务融资方式是一种规定借款人必须定期向贷款人支付固定回报的契约, 一般情况下, 债权人不会对企业的经营进行干预和控制, 除非企业到约定的时间不能按约定的条件支付债权人。因此, 股东和债权人对企业经理人员的激励和约束机制是不同的, 他们可以形成某种程度的互补效应。债务市场和股权市场的协调发展, 可以为股东和债权人在公司治理中发挥各自的作用创造良好的市场环境。

私募股权融资是银行借贷的补充, 而银行借贷将更多采用私募股权投资的投资管理模式, 与企业建立一种长期的合作关系, 积极推动企业的发展。私募股权投资与股市融资投资的关系对一个健康的资本市场十分重要, 没有私募股权投资。股市不可能健康发展。因为私募股权投资是投入一个企业的发育成长期, 帮助企业在企业发展的早期建立有效的公司治理机制, 为企业的发展打好扎实基础, 当企业有足够的实力能向股票市场上的公众投资者证明其前景时, 它可以继续融资, 获得更多资金, 企业进入成熟期。股市是为私募股权投资提供一个套现投资的市场, 而私募股权投资为股市提供优质企业, 这两者是相辅相成的。随着技术更新的加快, 产业周期的缩短, 企业竞争的加剧, 越来越多的企业寻求私募股权投资, 他们不仅要求资金, 更需要管理支持, 提升企业的素质。全球私募股权投资业的迅速发展和扩张, 对中国资本市场的改革方向应有所启示。中国金融新秩序——混业经营和民营金融国在推动产权改革的同时, 应大力发展私募股权投资业。私募股权投资是一个新的金融产业, 已经向以银行和股市为主的金融产业提出挑战, 正如当初股市的直接融资对银行的间接融资的挑战。越来越多的资金将涌向私募股权投资, 使资金在银行、私募股权投资、企业债券市场、股票市场之间达成资金分配的一种平衡, 使银行信贷的债权融资与私募股权投资及股市的股权融资之间达成企业资本结构的一种平衡, 使股市的流动性资金与私募股权投资的盈利性资金达成短期和长期资金的一种平衡, 使银行信贷的私募债权与企业债券的公募债权达到对企业约束的一种平衡, 使低风险、低收益的企业债券市场和高风险、高收益的股票市场在投资者的投资组合中达成一种平衡, 使私募的间接融资手段和公募的直接融资手段达成一种融资中介机构上的平衡, 建立一个结构合理、制度设计完善的资本市场。

资本市场各子系统的组成和运作特点的对比中可以看到, 政府在制定资本市场的协调发展的政策时, 应该充分注意通过不同的政策和法律法规, 把资金引导到不同的资本市场的子系统中, 使各子系统相互间有一个平衡, 而不是让过多的资金流向股市或作为存款睡在银行。作为资金管理者的机构和其他中介机构在数量上和人才的培养上也应该合理布局, 而不是像中国现在, 证券营业所、证券公司、证券投资基金经理过多, 导致资本市场的结构和功能不平衡。证券公司和证券投资基金经理不仅要发行买卖或投资股票, 更要发行买卖或投资企业债券, 否则证券公司和证券投资基金经理只是股票经纪公司和股票投资基金经理而已, 因为证券至少包括股票和债券。要培养一批企业债券发行和投资人才, 推动中国企业债券市场的稳健发展。

资本市场的四个子系统发展十分不协调, 迫切需要改变这一局面, 而这正是民营金融需要承担的使命, 也是民营金融发展的空间所在。中国资本市场的协调发展的任务在现有的国有金融体制下很难实现, 因为国有金融所服务的企业群体是公司治理结构不好的企业。有效的资本市场的生态的三个基本要素。

5 有效资本市场生态要素

有效的资本市场依赖于: (1) 资本的需求方即企业是否具有一个良好的公司治理结构和运作状况; (2) 资本市场各个机构的配置和相应的功能是否平衡和协调; (3) 政府部门对资本市场监管的指导思想是否正确, 监管手段和能力是否到位, 以及法律体系是否健全和执法能力如何。

良好的公司治理结构和机制的企业的存在和发展是资本市场健康发展的根本源泉和动因, 反之, 只有健康和有效的资本市场才能促进企业的公司治理效率的进一步提高。判断企业是否能够在公开市场发行股票或债券, 不单要看企业的经营业绩和成长前景, 也要看企业是否具有良好的公司治理结构。而企业的公司治理结构和效率取决于几个要素:产权制度、市场竞争、融资模式。明晰的产权制度是公司治理的一个基础必要条件, 没有明晰的产权制度, 任何融资模式和资本市场都无法发挥预期的公司治理作用, 反而产生各种变态的企业行为, 这在中国的企业或上市公司和股票市场表现得淋漓尽致, 产权制度不健全带来的危害让人刻骨铭心。产权制度对企业的推动力还必须与广义上的创业精神和企业家这种稀缺的资源结合起来, 让产权制度通过人力资源的发挥产生经济效益。市场竞争是推动公司治理效率的外部力量, 在一个没有竞争的行业中, 最好的产权结构也很难使企业有好的经济效益。而融资模式决定了企业的公司治理结构, 同时与资本市场的投资模式一一对应。

对资本市场的监管方面, 中国证监会已经有不少举措, 但依然不能够解决中国证券市场层出不穷的问题, 这与证券市场当初的制度设计的缺陷有关, 与证券市场片面发展、过多强调在股市直接融资的失误有关, 与股市的内在缺陷如信息不对称、信息在股市分布和传播的不均衡随机性、分散投资者的搭便车 (free rider) 和有限理性或非理性等有关, 与法律体系和执法机构的能力不够有关, 与政府各个部门的协调和资源不够有关。中国证监会确实在承担比国外规范证券市场下的证券管理机构要多几倍的责任和难题, 压力很大, 但许多问题已经到了积重难返的地步, 必须迅速解决。资本市场是一个对体制或制度十分敏感的市场, 在以后的资本市场的发展措施的制定上, 一定要充分重视资本市场的一开始的制度设计和选择, 注意资本市场制度的途径依赖和可能的途径锁定的本质规律。

对资本市场的功能、四种融资模式或四个子系统协调发展及有效的资本市场的生态体系, 这是金融的功能学的一个具体应用。理解金融的功能还必须从间接融资和机构投资者生态的角度进行分析。

6 机构投资者生态体系

6.1 间接融资与机构投资者

资本市场四个子系统的分析框架也凸现了我们必须重新思考中国资本市场是应该选择发展“直接融资”还是应该选择发展“间接融资”。相对于股票市场和债券市场的直接融资, 间接融资不但是指银行信贷, 私募股权投融资这种通过私募股权投资基金或私募股权投资公司这一中介机构和资金管理者来投资的模式。金融业无论在直接融资模式方面 (证券市场) 还是在间接融资模式方面 (银行) 都是不成功的, 其原因除了目前这两种模式以及所依赖的市场或机构都是国有体制的外, 更重要的是对间接融资模式或间接融资机构到底包括哪些方面并不清楚, 对间接融资的功能可以由哪些机构来实现并不清楚。

金融业的发展使分流资金吸储的机构不再局限于银行, 而是出现了不同的机构投资者, 其中有养老基金公司、保险公司、证券投资基金、信托公司。我们看到。养老基金公司、保险公司、证券投资基金与银行一样吸储个人或企业的资金, 然后再把资金投资出去而获得投资回报, 这也是一种间接融资模式, 存在一个间接融资链或生态系。

6.2 私募基金私募基金 (确切地说叫私募证券投资基金) 本身没有问题, 只是信托投资的一种方式

只是由于中国股票市场存在的各种问题, 使国有体制的公募的证券投资基金和私人体系的私募证券投资基金在股票市场的操作违背了有关法规和监管层制定的游戏规则, 出现了许多非法交易, 因此引起了人们对私募基金的关注, 使人难免有先人为主的误解, 所以搞清楚私募基金的真实面目尤其重要。

因为融资模式是公募而投资对象是企业的金融行为在中国是不合法的 (非法集资) , 除非你是银行。银行的存款和贷款类似这种融资和投资行为, 但银行做的是债务融资。

一种是公募的证券投资基金, 基金经理通过向个人公募资金成立证券投资基金, 一般叫互惠基金 (mutual und) 或共同基金。在英国、新加坡等以前的英联邦国家, 根据这种基金的等额化, 叫做单位信托 (unit trust) 投资基金。证券投资基金可以根据法人性质分为契约型和公司型, 可以根据契约方式分为开放式或封闭式。根据投资对象分为股票基金和债券基金, 还可据投资策略不同称为成长型、稳健型、全球型、新兴市场型等等。

募集的方式不同是区分证券投资基金最重要的标准。给出了私募证券投资基金与公募证券投资基金的多方面的不同。

对冲基金 (hedge fund) 是私募证券投资基金的重要形式, 这种基金通常投资两种不同变化趋势的衍生产品或外汇来套利或获得较高的回报 (风险也大) , 在资本市场、货币市场波动比较大的时候获利的机会比较多。所以在认识一个基金的名称时要看清楚它是根据什么标准来定义的, 否则容易混淆它们的性质和功能。对冲基金通常是为富有的个人或机构服务的, 他们需要高于一般证券投资基金的回报, 也能够承担较大的风险。平均说来, 对冲基金的收益高于共同基金。

认识了不同性质的特点的基金后, 我们来看机构投资者的投资载体和由不同层次的机构投资者组成的生态体系。

6.3 投资者的投资载体

把养老基金公司、保险公司、信托公司看做机构投资者的观点, 引导思考它们在资金融通上的作用, 即它们的资金运用或投资策略的问题:养老基金公司、保险公司、信托公司的资金如何从个人手中或有资金富余的机构那里流到资金需求者企业中的。我们看到, 证券投资基金和私募股权投资基金是机构投资者产业链上的投资载体, 即养老基金公司、保险公司、信托公司的资金除了本身的特定业务所需要的资金运用外, 可以通过证券投资基金和私募股权投资基金投到企业中去, 证券投资基金和私募股权投资基金是与养老基金公司、保险公司、信托公司不同层次的机构投资者。从这个意义上, 银行的资金除了本身的贷款业务外, 也可以通过证券投资基金和私募股权投资基金投到企业中去, 说明了银行只是间接融资的一种机构, 它也是一个机构投资者。发达国家的养老和保险基金通过私募股权/创业投资基金投资到企业中, 而企业是最需要资金的终端投资对象, 尤其是作为中国经济发展的发动机的民营企业和中小企业, 投资它们所产生的回报是最大的, 这不仅是有目共睹的, 也是有充分的数据来证明和支持的。

可以得出多层次机构投资者和它们的投融资的生态体系:吸储资金类机构投资者, 包括养老基金、保险公司、信托公司、银行, 除了本身业务所需要的资金运用外, 可以把资金委托给投资载体类机构投资者, 包括共同基金 (股票、债券、货币基金) 、私募证券基金 (对冲基金) 、私募股权/创业投资基金。共同基金与私募证券基金再把资金投资到国债、股票、企业债券、货币、贷款、其他金融工具或衍生产品。而这些投资对象也是一种投资工具, 其中的股票、企业债券、贷款也是投到资金需求的终端方企业中-与私募股权/创业投资基金的投资对象是一样的, 区别在于私募股权/创业投资基金是投资到企业未上市前的股权。与股票、企业债券、贷款一起构成了企业融资的四种模式, 也就是资本市场的四个子系统。当然, 共同基金与私募证券基金的资金来源可以是个人, 养老基金、保险公司、信托公司、银行也可以直接投资到企业或证券如国债、股票、企业债券、货币、贷款、其他金融T具或衍生产品上面。构成了一个复杂的机构投资者生态体系。

6.4 机构投资者生态体系

机构投资者作为间接融资的中介机构和资金管理者的观点拓宽了对金融体系的认识, 为我们发展混业经营、民营金融和探索中国金融新秩序提供了新的思路。

7 混业经营的有效模式

7.1 混业经营的四个条件:从机构观到功能观

中国金融的混业经营在过去10多年出现了多次的反复, 有多家计划成为金融控股公司的金融企业的领导人失败告终, 显现了中国金融产业的陷阱密布和本身的脆弱性, 也显现了混业经营在目前条件下的风险所在。中信控股是中国第一家金融控股公司, 标志着中国终于走出了混业经营这一步, 虽然对此的反对者和支持者的争论依然在进行, 但混业经营毕竟需要尝试, 需要吸取过去的经验教训而发展。混业经营也是适应全球化的金融竞争和中国经济的发展所提出的对金融服务的新要求, 在环境不断有利于催生混业经营的时候, 依然要高度重视金融混业经营的条件和金融企业混业经营的有效运作模式, 探讨私募股权投融资与混业经营的重要关系。

目前, 中国的金融控股公司混业经营的业务包括证券、银行、保险和信托业务。由于证券市场 (主要是股票市场) 的不完善和政策的不稳定, 银行资金进入股票市场的游戏规则一直缺少明确的立法。潜伏执法和监管, 银行与证券公司之间没有完整的防火墙, 这为混业经营埋下了灾难。银行资金进入股票市场的原因是股票市场的市盈率一度高长, 股票市场投机严重和黑幕猖獗, 使银行或向银行贷款的企业或机构以为在股票市场可以获得暴利, 这也是因为银行的资金运作和投资渠道太少, 靠存贷差和中间业务的收入已经无法有长久的竞争力。但股票市场长期低迷.使银行和保险公司失去了一度可以获利的渠道。从金融的机构观看, 中国的资本市场和金融业的各个部门好像走不出一个死循环, 进入了次优状态给中国的混业经营带来了巨大的风险。中国金融混业经营的条件, 首先是产权制度的完善, 也就是前面所讨论的金融的民营化;第二个条件即资本市场各个子系统的协调发展, 这一点也在前面做了仔细分析;第三个条件即混业经营的监管方面则要求在不远的将来成立统一的金融管理局, 将对四大金融产业银行、保险、信托和证券的监管工作集中到统一的金融管理局, 把资本市场四个子系统的业务即银行、企业债券市场、私募股权市场和股票市场都统一监管, 这在中国目前的金融发展阶段尤为重要。要把分散到计委 (产业基金) 、财政部 (企业债券) 、科技部 (创业基金) 、外经委 (外商投资) 等国务院其他部门的对相关的资本市场业务和金融业的权利集中到金融管理局, 克服许多法规因为主管部门繁多而无法及时制定和有效执行的现象。

资本市场四个子系统和四大金融业的浑然一体的有机联系, 是金融的机构观和金融的功能观在混业经营上的统一。

7.2 四大机构和资本市场四个子系统的关系

中国金融混业经营的第四个条件是持续的盈利模式, 就是发展私募股权投资基金。民营的保险公司、信托公司和银行可以把资金投资到民营化的私募股权投资基金。

7.3 民营金融的混业经营模式

民营金融企业的发展一定要立足于私募股权投资业务, 才有可能与外资金融企业竞争, 才有可能与国有金融企业竞争, 并推动国有金融企业在产权制度不断完善、在资本市场子系统协调发展和监管体制日益成熟的基础上向混业经营发展, 走出一条民营金融企业和国有金融企业双赢的演化途径, 使中国的资本市场和金融业在现有的基础上成功脱锁。

一个功能齐全的民营金融集团 (控股公司) 应该包括商业银行、保险公司作为吸收资金的容器, 商业银行向个人和企业提供存款和中间业务的服务, 商业银行也向企业提供贷款服务 (债务融资) , 担保公司支持债务融资。而保险公司向企业或个人提供保险服务或理财服务 (股票和债券等) 。民营金融集团 (控股公司) 的各个金融企业在履行本身的业务外, 在资金的运用方面司以设立私募股权投资基金和相关的基金管理公司作为投资和资金增值的渠道, 对企业提供与债务融资相配合的股权融资, 促进企业的公司治理和经营发展。民营金融集团 (控股公司) 也应该包括投资银行部门和证券投资基金部门, 使私募股权投资能够通过股权转让、回购、兼并收购和上市及时退出, 或确保在股票市场合适的价位时退出。证券投资基金作为证券市场上的机构投资者对私募股权投资基金所投资的企业有一定的稳定股价的作用, 确保私募股权投资基金在该企业上市后逐步退出, 而投资银行部门在企业的股权转让、回购、兼并收购方面发挥着重要作用。证券投资基金也投资到债券, 包括企业债券, 而企业债券是企业融资的另一种方式。商业银行的存贷业务和保险公司的产险业务也可使民营金融集团 (控股公司) 与企业建立广泛的联系, 这些与企业的联系可以支持这家民营金融集团的投资业务、兼并收购业务。银行的储蓄或个人贷款业务和保险公司的寿险业务使民营金融集团 (控股公司) 在个人消费者 (也是个人投资者) 中建立品牌。

民营金融集团 (控股公司) 混业经营的有效模式。可以看到, 这个模式充分应用了资本市场四个子系统和机构投资者的理论。民营金融混业经营的有效模式是我们建立中国金融新秩序的基础和核心。

诚信建设与市场秩序 篇8

关键词：新农村建设,乡村共同体,“队—社”共同体,社会秩序

一、乡村共同体的概念

在社会学领域中, 滕尼斯应该是最早提出“共同体” (community) 概念的学者。他认为, 共同体是一种在情感、依恋、内心倾向等自然感情一致的基础上形成的联系密切的有机群体[1]。按照这种理解, 乡村天然地就具有这种共同体的属性。较为明确提出“乡村共同体”概念并对其进行界定的是法国学者布洛赫。他认为, 那些“在同一块土地上耕作、在同一个村庄里建造房屋的家庭, 在一起生活。通过经济的、感情的联系而形成的这些‘邻居’, 组成了一个小社会:‘乡村共同体’”[2]。而中国传统的乡土社会, 正是这种“乡村共同体”意义上的社会。关于中国乡村共同体的研究, 主要发轫于日本和美国学者。20世纪30年代后期到1945年, 日本学者围绕中国村落是否为共同体进行过论战, 即著名的“戒能—平野论战”。戒能派认为中国的村落仅仅是结社而不是共同体, 平野派认为中国的村落具有强大的凝聚力, 具有共同体性质。1945年以后, 日本学者讨论的核心不再拘泥于村落共同体, 相继提出了乡镇共同体、生活共同体等概念[3]。美国学者关于中国乡村共同体研究的代表人物有黄宗智、杜赞奇、施坚雅等。黄宗智从村落内部的视角出发, 认为中国村落具有较高的自给自足性, 是一个封闭、内聚、紧密的共同体[3]。杜赞奇从村庄之间相互关联的视角来解读乡村共同体, 认为中国的村庄之间存在一种文化和权力网络, 这种网络逾越了单个的乡村[4]。施坚雅则将研究视野进一步向外延展, 认为中国乡村社会结构的基础是以基层市场为中心的统一体, 即基层市场共同体[5]。国内方面, 20世纪30年代末, 费孝通率先以实地研究的方式描绘了一个中国江南村落的经济和社会生活、信仰体系、人际关系网络等, 将乡村作为一个独立的分析单元进行研究, 从某种意义上说, 他是将乡村作为“共同体”进行研究[6]。

二、中国乡村共同体的演变

在农业文明的中国传统社会中, 虽然在生产方式上以一家一户为基本单位, 但一家一户并不能构成传统社会中的共同体, 以血缘和地缘为纽带自发形成的家族共同体, 才是传统社会的基本单元。这种自生自发共同体的形成可能与农业社会的聚居有关。在农业社会中, 由于以下原因容易形成聚居:一是由于每家所耕的面积小, 聚在一起住, 住宅和农场不会距离过远;二是在水利上有合作的需要, 住在一起合作起来比较方便;三是安全的需要, 人多了容易保卫。四是在土地平等继承下, 兄弟分别继承祖上的遗业, 使人口在一地方一代一代地积起来, 成为相当大的村落[7]。这种自生自发的家族共同体, 与农业社会的生产生活方式有着天然的亲和力, 即农业社会中土地不能迁移和社会的不流动, 使得乡土社会是一个低头不见抬头见的熟人社会, 乡土社会的熟悉和封闭, 自然会生成类似家族共同体这样的社会单元。而家族共同体也深深地嵌入到乡土社会之中, 它“承担着组织经济生产、祭祀、传授经验知识甚至乡村自治的功能, 因此, 家族成为各种团体、制度配搭的中心”[8]。

植根于农耕社会自生自发的家族共同体, 适应了农耕社会的悠缓和散漫。但随着近代以来西方列强的入侵, 农业社会的散漫和难以动员之弊病暴露无遗, 它无法整合自身的力量来应对西方的挑战。这种散漫和一盘散沙, 与家族共同体之间难以联结以及家族主义的狭隘不无关联。新中国成立后, 新的人民政权为克服传统社会的一盘散沙, 对传统社会进行了大刀阔斧的改造, 这种改造从某种程度上就是摧毁家族共同体。例如, 通过对宗族共同土地的分配, 破坏了宗族团结的社会经济基础, 然后利用意识形态的灌输, 使民众将认同的对象由家族共同体转向新的人民政权。在随后的集体化浪潮中, 共产党在摧毁宗族组织后用一种新的组织形式, 即生产队、生产大队和人民公社, 将民众强行组织起来, 从而在乡村社会构建一种新的共同体, 我们可以称之为“队—社”共同体。从新中国到改革开放这段时间, 基层社会秩序的维系主要得益于这种“队—社”共同体所发挥的整合作用。

但改革开放后, 随着家庭联产承包责任制的推行, 农业集体化逐渐解体, “队—社”共同体赖以存在的经济基础不再。在市场化和城乡二元分割等机制的共同作用下, 乡村社会的流动和分化并存。尤其是20世纪90年代以后, 由于市场经济体制的逐步推行, 全国掀起了大规模的民工潮。乡村精英的外流和农业产业的不振, 使得乡村社会出现新的现象, 主要表现为乡村社会秩序的失序, 即学术界所说的空壳化、灰色化、痞子化等趋势, 甚至有学者将乡村社会调侃为“386199”部队, (1) 乡村社会不再是“共同体”意义上的社会了。

三、乡村共同体与社会秩序的契合性

如上所述, 传统社会秩序的稳定, 主要得益于自发形成的家族共同体, 改革开放前的计划经济时期, 社会秩序的维系也依赖“队—社”共同体。社会秩序的稳定, 需要依赖共同体发挥内在的支撑性作用。从某种意义上讲, 乡村共同体与乡村社会秩序, 具有天然的契合性, 这种契合性主要表现在:

首先, 共同体有助于将个体联结起来, 避免社会的原子化。社会秩序的稳定, 一般是在组织或群体层面而不是个体层面上而言的。作为个体的人, 首先要获取物质生活资料来维持自身的生存, 因此必需参加生产活动。在社会分工日益精细的现代社会, 生产活动一般都要依赖共同的协作才能完成, 因此人总是要与同类结成共同体来共同生产。从生活角度看, 人的本质也决定了个体的人无法独自生存而必需生活在群体中。无论从生产还是生活角度看, 个体的人都必需与同类结成共同体, 在共同体小圈子内, 人与人之间得以产生各种社会联结。

其次, 共同体具有社会化功能, 也就是说, 社会对个体的约束, 往往由共同体来直接实施, 从而有助于社会秩序的稳定。费孝通曾对个人与社会秩序之间的张力有过传神的论述。他说, 社会总是要求满街都是圣人, 用一套行为规范来套住人的行为, 可是事实上没有一个人心甘情愿当圣人, 但是人又不能不在社会结构里得到生活, 不能不接受这个紧箍咒[7]。缓解个人与社会结构之间的这种张力, 往往需要共同体来完成。例如, 在中国传统社会, 儒家所宣扬的文化价值规范, 往往借助于族权, 在家族共同体内加以落实, 历代家训就是最好的说明。

四、新农村建设的内涵:乡村共同体的重建

中国当今农村的现状是, 由于市场机制和城乡分割机制的共同作用, 导致农村人口向城市大规模单向度流动, 这不仅加大了城市问题治理的难度, 同时也引发乡村的衰败和失序。中国是一个农业大国, 没有农业、农村和农民的现代化, 中国的现代化就不可能全部实现。在这样的背景下, 党的十七届三中全会提出要培育农民新型合作组织, 发展各种农业社会化服务组织, 着力提高组织化程度, 紧紧依靠亿万农民建设社会主义新农村。因此培育一个充满生机与活力的现代乡村共同体, 既是社会主义新农村建设的重要依赖路径, 同时也是维持乡村社会稳定的现实需要。根据中国现实国情, 本文认为, 重建乡村共同体, 需要在以下三个方面有所推进。

首先, 在政治维度上, 应进一步完善村民自治制度, 使村民真正成为乡村社区自我管理的主体。只有让村民参与自己事务的管理, 才能增强其主人翁意识, 促进其对乡村社区的归属与认同。其次, 经济维度上, 由于分散化的小农生产抗风险能力低下, 无力与现代市场抗衡, 因此应积极培育并大力发展为三农服务的诸如农业协会类民间组织, 在提供市场信息、保护农产品价格等方面为农户提供服务, 保障农民的切身利益。最后, 在文化维度上, 应大力培育乡村文化娱乐、红白喜事理事会等具有娱乐性、公益性的民间组织, 满足农村居民的精神文化需求和公共服务需求。新农村建设, 在强调农村和农业基础设施建设的同时, 对上述几个维度在内的民间组织建设也要予以重视。社会主义新农村建设, 从某种意义上说也是通过乡村共同体的重建来促进乡村社会秩序的重建。

参考文献

[1][德]斐迪南.滕尼斯.共同体与社会———纯粹社会学的基本概念[M].林荣远, 译.北京:商务印书馆, 1999.

[2][法]马克.布洛赫.法国农村史[M].余中先, 等, 译.北京:商务印书馆, 1991:189-190.

[3]李国庆.关于中国村落共同体的论战——以“戒能—平野论战”为核心[J].社会学研究, 2005, (6) .

[4][美]杜赞奇.文化、权力与国家:1900—1942年的华北农村[M].王福明, 译.南京:江苏人民出版社, 2003.

[5][美]施坚雅.中国农村的市场和社会结构[M].史建云, 等, 译.北京:中国社会科学出版社, 1998.

[6]费孝通.江村经济[M].上海:上海人民出版社, 2006.

[7]费孝通.乡土中国生育制度[M].北京:北京大学出版社, 1998:9-346.

诚信建设与市场秩序 篇9

关键词：种业,市场,准入

1 前言

农业是人类赖以生存的最古老的产业, 它伴随着人类社会、经济和科技的发展而发展, 是经济再生产、社会安定、国家自主的基础。“民为政要, 农为国本, 种为农先”, 民富则国强, 农业兴则国家兴, 种业兴则农业兴。种子是农业生产与发展的源头, 是不可替代的最基本的农业生产资料。一切现代农业技术、农艺措施都直接或间接地通过种子这一载体在农业生产中发挥作用。自从中国进入市场经济以来, 种子开始作为一种商品开始在市场环境下流通。当下种子市场供应渠道较多, 种子品种繁杂, 生长经营商鱼龙混杂, 市场准入种子质量更是参差不齐。在这种环境下, 一个健康、净化的种子市场对于粮食的持续增长、农民的持续增长就显得尤为重要。本文从市场监管的角度, 就做好种子市场监管力度, 构建和谐种子市场秩序, 提出了自己独到的看法, 为今后推动本地区种业市场的健康可持续发展提供参考和借鉴。

2 什么是种子市场

种子市场是对种子有购买能力的需求, 也是对种子有需求且有能力购买的农户群体。种子用户有购买动机和使用某品种的习惯, 真正采取购买行动而成为某一品种的使用者, 还要有一定的购买力作经济保证。种子用户的收入是影响种子购买力的最重要因素。纵观我国种子商品化和种子市场的发展进程, 无不与农民实际收入水平的提高息息相关。收入水平的提高能促进农民使用商品种子、优质种子, 加快品种的更新换代;反过来, 优质新品种的采用又能增加农民收入。

3 加强种子市场监管的思考分析

3.1 建立高素质种子市场管理队伍

在市场经济飞速发展的现在, 种子市场竞争压力不断加大, 市场监管难度也是日趋明显。在如此发展趋势下, 我们的种子市场管理队伍既要懂得市场执法程序, 又要了解相关的农业技术;既要有较高的管理素养, 又要有较高的法律水平。要想实现这一目标, 一方面要定期组织开展业务培训, 另一方面要将培训与实践、考试与考核结合起来, 建立一支高素质种子市场管理队伍, 真真正正做到公正、公平、公开执法, 为地方农业生产保驾护航。

3.2 严格市场种子准入制度

根据《中华人民共和国种子法》的相关规定, 市场种子经营实行许可制度。种子市场经营者在取得相关的经营许可证明之后, 方可向工商行政管理机关申请营业执照。负责种子市场准入的相关部门一定要落实经营许可制度, 对于种子经营、加工、仓储、生长等等各个环节要严格实地检查, 确保合乎法律程序, 取得相关资格证明之后, 方可按照规定发放资格证明。此外, 根据《中华人民共和国种子法》的规定, 如下情况可不用办理经营许可证:经营不在分装地包装种子;受有经营许可证证书书面委托代销种子的, 可不用办理经营许可, 但是必须要办理营业执照, 并在地方种子管理机构备案过。除此之外的, 一律可视为无证经营。对于无证经营的单位, 勒令其整改, 否则吊销其经营许可。

3.3 加强市场种子售后的服务管理

加强市场种子售后的服务管理, 要落实种子档案管理制度。将出售种子的来源、去向、质量、品种, 购进人、售出人的姓名、联系方式、住址等等, 严格登记备档。种子经营备档至少要保存到售后两年以上, 这样可保证售后种子服务的跟踪到位。种子售后当年, 要根据经营档案记录情况, 组织专业人员到田间地头, 做好技术指导。尤其是在作物性状表现突出时期, 有效地跟踪调查, 可及时了解生产中出现的一系列问题, 及时为生产户主提供技术指导, 保证农作生产的顺利开展。

3.4 落实种子标签真实制度

《中华人民共和国种子法》明确指出种子进入市场必须要将种子真实信息披露给购买者, 明确了种子标签真实制度的重要地位, 这样做可有效规范国内种子市场的销售行为, 也是提高流入市场种子质量的重要举措。同时, 建立种子标签真实制度, 也为市场监管机构加强种子适量监督提供了重要的法律依据。由此, 必须要落实种子标签真实制度。在实际市场经营过程中, 必须要严格按照《农作物种子标签管理办法》制作种子标签, 标签要详细备注种子的名称、栽培要点、适种区域等等法定信息。这样可保证农民放心识别购买, 切实提高准入市场种子质量, 维护了农业市场秩序, 保证了农业生产的健康可持续发展。

3.5 加大种子质量监管力度

种子质量是农业生产顺利进行的保障, 也是决定着农业收成好坏的关键所在。当下, 由于种子市场供应渠道较多, 种子品种繁杂, 生长经营商鱼龙混杂, 市场准入种子质量参差不齐也在情理之中。为了防治种子案件的发生, 必须要将种子质量监管落实到位。对于市场买卖种子, 要定期进行抽检。尤其是在种子收获后播种前, 重点抽检种子生产大户和种子经营企业。对于抽检后的结果要及时公布于大众, 对于质量不达标的种子坚决不能让其流入市场, 保证准入市场种子的质量安全。

参考文献

[1]谢勇.狠抓队伍建设全面履行职责强化种子市场监管[J].中国种业, 2012, (10) :40-41.

卷烟市场秩序评价指标体系研究 篇10

1.研究背景

近年来, 全世界范围内的烟草行业面临着卷烟销量下滑、生产成本上升、商业利润透支等众多严峻的问题。烟草作为一种特殊的消费品, 我国政府一直严格把控烟草的专卖管理体制, 通过实行高税政策降低烟草的需求, 烟草行业的税收收入也是我国财政收入的重要组成部分。经过多年的发展, 我国烟草从种植到销售的完整产业链已经形成。然而, 在烟草暴利的驱使下, 生产、销售假烟的情况可谓屡禁不止, 不仅有损人们的身体健康, 也使得国家税收大幅度下降, 扰乱了正常的卷烟市场秩序。

2014年初, 国家局印发《京、津、冀卷烟营销市场化取向改革试点工作实施方案》 (以下简称《实施方案》) , 明确了试点工作的目标任务和具体路径。为贯彻落实2015年全国烟草工作会议精神, 总结推广京、津、冀卷烟营销市场化取向改革试点 (以下简称京津冀试点) 经验, 国家局印发了《国家烟草专卖局关于2015年扩大卷烟营销市场化取向改革试点工作的通知》 (国烟办〔2015〕38号) 。深化以市场为取向的改革, 就是发挥市场机制作用, 让市场配置资源, 这是烟草行业改革的方向。

市场化取向改革是破解行业四大难题的利剑, 随着市场化改革的深化, 建立科学的卷烟市场评价方法和手段显得越来越重要。

2.研究意义

通过设定烟草市场管理工作参数标准及市场秩序评价体系, 实现准确、合理、科学的评价卷烟市场秩序, 客观真实全面地反映出卷烟市场秩序状态, 帮助和指导认识和分析烟草市场秩序。

市场评价体系, 通过设定一系列的指标和参数, 首先, 能够客观真实地反映出卷烟市场秩序处于什么状态, 帮助和指导我们认识和分析卷烟市场现状, 有利于提出问题和解决问题的途径和办法。有利于我们抓住卷烟市场管理中起主导作用和根源性的要素, 以利管理者、经营者的相对统一, 解决卷烟市场管理中的难点、热点、焦点问题。其次, 它能够量化、细化专卖管理工作, 准确评价行政管理的效能。在评价体系中有一些指标它能直接反映专卖管理工作的优劣, 如市场经营主体合格率指标, 就能直接反映出专卖许可证管理在实际运行中的质量。而有一些指标通过评价体系可反映出行政管理行为对卷烟市场秩序的影响和产生的变化, 从而可间接衡量和促进专卖行政管理效能的标准化、规范化和科学化。第三, 建立一套专销结合的市场秩序评价体系, 既有利于加强管理, 更有利于提高市场占有率和控制力, 通过这个评价体系, 我们可以清晰地看到经营户的经营状况、品牌结构状况、卷烟进销存状况、烟草法律法规执行状况, 从而掌握整个卷烟市场的脉搏, 有利于及时发现市场中存在隐患和非法卷烟的购销征兆, 为开展打击违法经营烟草专卖品提供依据。第四, 建立一套科学合理的市场秩序评价体系, 可以让我们提高对市场动态的把握能力, 通过设置科学合理的预警标准, 进一步细化辖区内部销售卷烟的数据分析, 为强化内部监督管理提供数据支撑。

二、烟草市场秩序评价指标体系的提出

影响卷烟市场秩序的因素有很多, 例如地方经济发展水平、烟草专卖的管理水平、地方习俗、零售客户素质等, 本着客观、公正、综合、指导和可操作性, 本文认为, 烟草市场秩序评价指标应包含市场评价指标、业务流程指标、市场监管水平指标、基础管理指标四个方面的内容。

1.市场评价指标

市场评价指标主要用于衡量市场主客体的运转状态, 包括市场主体指标和市场客体指标两部分:

(1) 市场主体指标。市场主体主要是零售户, 是烟草市场的重要组成部分, 也是烟草市场秩序的重要影响因素。市场主体指标具体又可以从经营主体持证经营状况、不合格主体退出状况以及经营主体证照是否齐全三个方面予以考量。通过与业内专家研讨, 确定以经营主体守法经营率、经营主体持证经营率、不合格主体退出率、经营主体证照齐全率作为衡量以上四个方面的指标。

(2) 市场客体指标。市场客体包括卷烟、烟丝烟叶、卷烟纸、烟机等众多商品, 但从目前的烟草市场看, 市场客体主要以卷烟为主, 因此本研究主要针对卷烟设置市场客体指标, 主要包括非法生产烟、走私烟、未在当地烟草专卖批发企业进货三种情况。通过与业内专家研讨, 确定以非法生产烟比率、走私烟比率、未在当地烟草专卖批发企业进货的卷烟比率作为衡量以上三个方面的指标。

2.业务流程指标

烟草专卖部门的主要职责包括:负责烟草专卖法等相关法律法规、规章制度及上级专卖管理部署要求在本辖区的贯彻、执行工作;组织制定本辖区烟草专卖监督管理工作的实施意见、规定和制度;协调地方政府及公检法等有关部门, 建立健全联合执法机制;监督、检查本辖区烟草专卖品的生产、经营活动, 查处内部违法违规案件;指导、监督本辖区专卖执法工作和大要案件、网络案件的督办工作;烟草专卖行政许可事项的管理工作;组织开展本辖区专卖管理人员的培训工作, 负责专卖管理队伍建设工作;协助法规部门组织开展烟草专卖法等相关法律法规宣传和执法评议考核工作, 监督检查执法责任制落实情况。

其中许可证受理、案件查处和行政复议、行政诉讼是三项最为重要的业务, 因此本研究选择从许可证受理情况、案件查处情况、行政复议与行政诉讼情况三个方面来考察专卖业务流程的执行状况。通过与业内专家研讨, 确定以许可证受理环节的差错率、案件查处过程中的程序违法率、行政复议、行政诉讼败诉率作为衡量以上三个方面的指标。

3.市场监管水平指标

市场监管水平是反映市场秩序的直接指标, 卷烟市场监管的实际效果究竟如何, 是评价和判断卷烟市场监管工作情况的根本标准和关键尺度。

市场监管水平具体又体现在卷烟查扣情况、大要案、网络案件、案件判刑情况以及社会投诉情况五个方面。通过与业内专家研讨, 确定以卷烟查扣比率、1万元以上案件比率、5万元以上案件比率、网络案件比率、社会投诉率作为衡量以上四个方面的指标。

4.基础管理指标

对基础管理的投入和强化往往具有长期性和结果滞后性等特征, 正是由于这样, 很多县级烟草专卖局不注重基础管理的提升。其实, 从烟草专卖管理的实践发展看, 基础管理的水平往往是决定专卖部门绩效的基础因素, 基础没有打牢, 专卖绩效往往不可持续。因此, 应该对基础管理工作予以足够的重视。基础管理包括队伍建设、文化建设和内部监管三个方面。

(1) 队伍建设指标。人力资源是第一资源, 专卖队伍是专卖工作得以顺利开展的有生力量。专卖队伍建设可以从专卖管理员职业技能鉴定参培情况、专卖管理人员参加各类培训情况、学历结构、法律专业人员比重、专卖人员岗位业务能力、行政执法满意度、客户投诉状况、卷宗合格率等方面考量。通过与业内专家研讨, 确定以专卖管理员职业技能鉴定参培人员合格率、专卖管理人员参加各类培训率、全日制大专以上学历人员比例、法律大专以上学历人员比例、专卖人员岗位业务能力、行政执法社会满意度、行政执法回访满意度、千户客户季度投诉及咨询率、卷宗抽查合格率作为衡量队伍建设的指标。

(2) 文化建设指标。企业文化是一个企业得以可持续发展的重要因素, 企业文化中的共同价值观是驱动企业内绝大部分员工甚至是所有员工行为的重要力量。建设好企业文化需要不断的宣传和落地。通过与业内专家研讨, 确定以文化宣贯力度和文化践行力度作为衡量文化建设的指标。

(3) 内部监管指标。专卖人员作为烟草市场秩序的管理者应该以身作则, 切实履行好自己的职责。通过与业内专家研讨, 确定以专职内管人员配备率、内管软件预警信息处理及时率和业务人员规范素质指标作为衡量内部监管的指标。

三、烟草市场秩序评价指标体系的验证

1.问卷设计与发放

课题组在烟草市场秩序评价指标表的基础上设计了调查问卷。问卷采取五级评分法 (不重要、不太重要、比较重要、重要、非常重要) , 要求被调查人员对各项指标的重要程度进行评价。

问卷通过山东烟草研究院向威海烟草及潍坊烟草各县市区局进行发放, 并要求选择具有专卖管理经验的人员进行填写, 保证问卷的有效性。

2.问卷回收与分析

研究小组在山东省威海烟草和潍坊烟草共回收问卷283份, 有效问卷239份。

运用五级评分法 (“不重要”得1分;“不太重要”得2分;“比较重要”得3分;“重要”得4分;“非常重要”得5分) , 对各项指标进行赋分, 然后做归一化处理得到各项指标的权重, 如表所示。

四、结语

卷烟市场秩序评价指标体系在评价、改进烟草企业卷烟销售现状中有着重要的作用, 本文紧跟国家政策的规定, 根据国内外烟草行业的现状, 为卷烟市场的正常运行制定了具体可实施的评价指标体系, 对量化卷烟销售情况、分析卷烟市场现状、规范卷烟市场化有着重要的意义, 为整个烟草行业的市场秩序提出了切实可行的操作方案。

参考文献

[1]陈亚立.建立烟草专卖市场管理的长效机制—设计社区综合监管评价体系的实践探索[J].上海商业, 2011, (05) .

[2]吴志婷.浅析中国烟草产业发展现状[J].现代经济信息, 2009, (20) :266.